柜面考試-判斷及問答附有答案

柜面考試-判斷及問答[復制]辦理兌換時應堅持先收款后兌付的原則。凡由客戶遞交的現(xiàn)金，不論之前是否已清點或離柜，均需重新清點確認。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤除特殊情況外，不得啟封動用現(xiàn)金庫房備用鑰匙和密碼。必須動用時，應經(jīng)分管會計行領導批準，由原封存人員啟封，并做好交接登記。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)外來人員進入現(xiàn)金處理區(qū)域必須履行相應的審批手續(xù)。包、袋等無關物品及私人物品可帶入現(xiàn)金處理區(qū)域。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)金庫原則上以分行為單位設置，同城和有條件的縣域營業(yè)機構的現(xiàn)金庫房應集中由管轄分行統(tǒng)一管理。將現(xiàn)金寄放于同業(yè)機構金庫的，可以不設置金庫。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤辦理收付款業(yè)務時，一筆款項未辦理完成時，柜員不得離崗，但可與其他款項調(diào)換券別。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)現(xiàn)金庫房應設置兩套鑰匙或密碼。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤辦理本外幣現(xiàn)金收付應嚴格遵守“現(xiàn)金收入先收款，后記賬；現(xiàn)金付出先記賬，后付款”的記賬規(guī)則。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤與押運公司辦理交接手續(xù)，必須在營業(yè)室、金庫專用通道或指定的封閉區(qū)域進行，且應置于視頻監(jiān)控有效范圍內(nèi)，驗證押運人員身份、核對尾箱無誤后辦理。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤重要空白憑證由總行統(tǒng)一規(guī)范、設計，外部管理部門或合作方有統(tǒng)一規(guī)定的，從總行規(guī)定。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)雙人領取重要空白憑證，指的是在領取、運送、核對、入庫的全過程都要保持雙人辦理。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤機構撤并時，被撤并機構的重要空白憑證可以繳回上級行或轉至接收行，也可自行銷毀。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)重要空白憑證打印失敗的，不得重復打印，應按操作流程進行沖賬或更換憑證。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤總行主管行領導審批同意后，由分行會計運營部牽頭，會同合規(guī)部、監(jiān)察保衛(wèi)部等部門組成監(jiān)銷小組，共同組織銷毀工作。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)實行集中配送的機構，重要空白憑證可隨現(xiàn)金一同配送或委托押運公司代理運送。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤簽發(fā)和出售重要空白憑證過程中，發(fā)現(xiàn)多頁、缺號、錯號、要素有誤、打印模糊等有缺陷單證時，應登記入庫留查，并及時與上級行或印刷廠聯(lián)系，查明原因妥善處理。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)在柜面交易完成時生成，并在憑證打印時同步打印圖章形成的電子印章，不屬于運營管理類重要業(yè)務印章。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)電子印章無需登記印章登記簿，由總行運營管理部統(tǒng)一管理。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤系統(tǒng)打印的憑證上已經(jīng)打印了業(yè)務專用章（電子）的，也可根據(jù)客戶需求直接加蓋實物印章。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)總行運營管理工作主管部門負責電子印章的申請、啟用、拒絕、停用、銷毀等環(huán)節(jié)的管理。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤電子印章上的業(yè)務驗證碼具有唯一性，客戶可憑驗證碼到我行柜面、智能機具及門戶網(wǎng)站等渠道查詢印章真?zhèn)渭皹I(yè)務辦理情況。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤運營管理類重要業(yè)務印章的刻制管理實行總行和分行兩級管理，支行及其他機構不得自行刻制運營管理類重要業(yè)務印章。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤因損壞、遺失或其他原因而重新刻制的印章應使用原印章序號。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)商品房預售款監(jiān)管專用章僅用于預售房監(jiān)管業(yè)務的協(xié)議簽訂、預售款收付及用款申請、業(yè)務結清等監(jiān)管業(yè)務相關事宜。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤運營管理類重要業(yè)務印章的修理可在原刻制單位進行，也可自行聯(lián)系當?shù)乜讨茊挝贿M行修理。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)運營管理類重要業(yè)務印章須在辦妥業(yè)務手續(xù)后方可加蓋，如遇特殊情況審批后可在空白憑證、賬表上預先加蓋印章。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)運營管理類重要業(yè)務印章原則上不得攜帶外出。確因工作需要攜帶外出的的，應由兩名印章保管條線人員（其中一人須為攜帶外出印章的保管人員）攜帶外出。業(yè)務完成后應立即交回，如業(yè)務當日不能完結，可經(jīng)過審批后暫不交回，但保管人員需妥善保管。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)現(xiàn)金清分指對人民幣現(xiàn)金進行面額和套別區(qū)分、真假幣鑒別、數(shù)量統(tǒng)計，并按照人民銀行頒布的鈔票流通標準進行質量分類的處理過程。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤冠字號碼記錄設備是指具備冠字號碼記錄功能的點驗鈔機、清分機和取款機等現(xiàn)金處理設備。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)對于冠字號碼信息存儲在社會清分機構的，冠字號碼信息應在營業(yè)機構對外支付后至少保存三年，并確保數(shù)據(jù)的安全。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)如有長短款，無需換人復核進行記錄。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)對取出的人民幣紙幣真?zhèn)斡挟愖h的，委托第三方代理查詢的，代理人除應提供上述規(guī)定的證明材料外，還應提供本人有效合法證件。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤對于人民幣紙幣真?zhèn)斡挟愖h的，受理查詢單位必須為原取出網(wǎng)點。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)對離行式自助機付出現(xiàn)金真?zhèn)斡挟愖h的，應由受理網(wǎng)點轉交分行零售部進行查詢查復。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤冠字號碼查詢指利用冠字號碼的唯一性，通過現(xiàn)金處理設備將對外支付的第四套人民幣100元、50元券的冠字號碼記錄下來，方便日后出現(xiàn)假幣糾紛的查詢和舉證。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)各營業(yè)網(wǎng)點對外付出紙幣現(xiàn)金嚴格執(zhí)行收支兩條線管理，不得現(xiàn)收現(xiàn)支，嚴禁對外支付未經(jīng)清分的存入紙幣。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤繳存人民銀行發(fā)行庫現(xiàn)金除質量應符合人民銀行發(fā)行庫管理規(guī)定外，還應在已清分的錢捆上標記“已清分”標識。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤從人民銀行發(fā)行庫支取其他銀行繳存的帶有“已清分”標識的錢捆和人民銀行鈔票處理中心清分后的錢捆可不重復清分。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤存取款一體機不能利用自身具備的冠字號碼識別功能記錄每一筆存取款業(yè)務的冠字號碼。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)變造幣是指仿照真幣的圖案、形狀、色彩等，采用各種手段制作的假幣。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)偽造幣是指在真幣的基礎上，采用挖補、揭層、涂改、拼湊、移位、重印等多種方法制作，改變真幣原形態(tài)的假幣。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)誤收是指營業(yè)機構在辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務過程中，將真幣作為假幣收入的行為。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)假幣實物按實際收繳面額，入代保管相關科目核算。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)周末及節(jié)假日收繳的假幣，經(jīng)辦柜員應將其隨款箱入庫，并于周一或節(jié)假日后第一個工作日營業(yè)結束前，將假幣和《假幣收繳憑證》第一聯(lián)交于保管人員。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)對蓋有“假幣”印章的人民幣紙幣，經(jīng)鑒定為假幣的，鑒定單位予以沒收，并開具《假幣收繳憑證》和《假人民幣沒收收據(jù)》。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)我行各級營業(yè)機構均應按相關規(guī)定有償為公眾兌換殘缺、污損人民幣。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)兌付額不足一分的，不予兌換；五分按半額兌換的，兌付二分。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤紙幣呈正十字形缺少四分之一的，按原面額的一半兌換。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤各營業(yè)網(wǎng)點在辦理規(guī)定業(yè)務時，需當場為客戶辦結的，應當場聯(lián)網(wǎng)核查相關個人的公民身份信息；不需當場辦結的，應在辦結相關業(yè)務前聯(lián)網(wǎng)核查相關個人的公民身份信息。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤如聯(lián)網(wǎng)核查顯示照片不存在或聯(lián)網(wǎng)核查照片與身份下照片不一致的，營業(yè)網(wǎng)點可以繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務，無需提供輔助證件。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)客戶申請辦理個人銀行賬戶和支付結算業(yè)務的，如其居民身份證經(jīng)核實確屬虛假證件，應立即停辦相關業(yè)務。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤同一營業(yè)網(wǎng)點在同一天辦理規(guī)定業(yè)務時，如先前在為相關個人辦理銀行業(yè)務時已對其進行聯(lián)網(wǎng)核查且其公民身份信息尚未發(fā)生變化，可不再對其進行聯(lián)網(wǎng)核查。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤營業(yè)網(wǎng)點在進行聯(lián)網(wǎng)核查或對相關個人居民身份證信息進一步核實時，發(fā)現(xiàn)客戶以虛假身份證件騙取開立賬戶或辦理其他銀行業(yè)務的，應及時向上級行報告。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)故障時，網(wǎng)點可先通過身份證鑒別儀鑒別身份證的真?zhèn)?，然后雙人核實客戶身份證件、客戶身份的真實性，并進行客戶本人與其證件的比對，核實完成后為客戶正常辦理業(yè)務。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地地址。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)3個以下（含）個人客戶使用同一手機號碼登記信息時，需通過手機短信驗證碼核實。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤大于3個且小于等于5個個人客戶使用同一手機號碼時，需要客戶提供輔助證明材料（如親屬關系證明、手機號歸屬權證明材料等）。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤單位客戶的身份識別基本信息登記內(nèi)容應包括受益人、控股股東或者實際控制人相關信息。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤若客戶證件有效期為“長期”或沒有明確有效日期的，需統(tǒng)一錄為99991231。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)若證件類型為二代居民身份證時，系統(tǒng)可根據(jù)二代居民身份證號碼的末位數(shù)字奇偶性校驗輸入“男”、“女”的正確性。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)同一客戶通過電子渠道非面對面方式可以開立不超過2個允許非綁定賬戶入金的III類戶。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)客戶通過電子渠道（手機銀行、網(wǎng)上銀行等）申請開戶的，僅能開立Ⅱ類戶和Ⅲ類戶。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤首次開戶時，受理人員在審核客戶身份信息無誤后將客戶姓名、國籍、住所地或工作單位地址、證件種類、證件號碼、聯(lián)系電話、職業(yè)等信息準確、完整錄入系統(tǒng)，為客戶建立客戶號，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)對于開戶次日起6個月內(nèi)無交易記錄的賬戶，我行將暫停其非柜面業(yè)務，待向客戶重新核實身份后，可以恢復業(yè)務。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤我行可以向Ⅲ類戶發(fā)放本銀行小額消費貸款資金并通過Ⅲ類戶還款，發(fā)放貸款和貸款資金歸還不受Ⅲ類戶余額限制規(guī)定，貸款資金歸還不受出金限額控制。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)對于不法分子用于電信網(wǎng)絡新型違法犯罪的作案銀行賬戶，經(jīng)設區(qū)的市級及以上公安機關認定并納入電信網(wǎng)絡新型違法犯罪交易風險事件管理平臺“涉案賬戶”名單的，網(wǎng)點應中止該賬戶所有業(yè)務，并通知涉案賬戶開戶人重新核實身份；網(wǎng)點在重新核實賬戶開戶人身份后，可以恢復所有賬戶業(yè)務。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)客戶在我行柜面開立的II、III類戶，無需綁定Ⅰ類戶或者信用卡賬戶進行身份驗證。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤客戶通過電子渠道辦理Ⅱ類戶、Ⅲ類戶銷戶時，綁定賬戶已銷戶的，無需重新驗證個人身份信息后綁定新的賬戶，可直接辦理銷戶。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)成年人代理未成年人或者老年人開戶預留本人聯(lián)系電話等合理情形的，由相關當事人出具說明后可以預留代理人聯(lián)系電話。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤個人銀行賬戶開戶不得“一刀切”地拒絕異地戶籍客戶的賬戶需求或要求客戶提供輔助身份證明材料。因異常開戶情形拒絕客戶開戶申請的，應換人復核并向客戶做好解釋[判斷題]*正確(正確答案)錯誤對個人銀行賬戶的存款和有關資料，我行有權拒絕任何單位或個人的查詢、凍結和扣劃。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)企業(yè)應當對開戶申請書所列事項及相關開戶證明文件的真實、有效性負責。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤營業(yè)機構完成企業(yè)銀行臨時存款賬戶備案后，賬戶管理系統(tǒng)生成臨時存款賬戶編號。臨時存款賬戶編號無需打印和告知企業(yè)。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤攜帶移動PAD外出辦理業(yè)務的時間限定為每天9:00-21:00。[判斷題]*對錯(正確答案)已在專門登記簿中登記的重要物品如重要會計業(yè)務印章等，可以在專門登記簿中登記交接情況，不再另行填列交接清單或登記交接登記簿。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤接交人接收密碼等事項的，應在接交后辦理更改。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)金庫及自助設備的鑰匙、密碼必須平行交接。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)一般會計人員會計事項的交接，由支行會計主管或分行會計運營部指定人員監(jiān)交。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤在運管平臺進行會計交接時，若因培訓、會議或短期休假結束后物品交回時，必須辦理監(jiān)交，監(jiān)交原因應選擇“其他”。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤授權人員可根據(jù)實際需要進行轉授權，被轉授權人授權工作失職的，只需被轉授權人承擔責任。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)空白印鑒卡納入重要空白憑證管理，按每套（兩聯(lián)）1元的假定價格納入“重要空白憑證-空白印鑒卡”表外科目核算。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤在途印鑒卡如有特殊情況應報經(jīng)分行業(yè)務主管部門和會計運營部審批后延期，延期最長不得超過30天（自領取離柜之日起）。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)空白印鑒卡領取離柜后未使用的，交回后應作作廢處理。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤按照國家有關規(guī)定或存款人資金管理有特殊需要，開立專用存款賬戶的名稱為單位名稱后加內(nèi)設機構（部門）名稱或資金性質的，專用存款賬戶的公章應與開戶證明文件上記載的存款人名稱一致，財務專用章應與專用存款賬戶名稱一致。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤預留印鑒掛失有效期自掛失手續(xù)辦妥次日起，至客戶重新辦妥新印鑒預留手續(xù)次日止。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤客戶辦妥掛失手續(xù)后，簽發(fā)日期在掛失手續(xù)辦妥日（不含辦妥掛失手續(xù)當日）之前的票據(jù)和結算憑證，仍以掛失的印鑒作為銀行辦理支付結算的審核依據(jù)。為保證客戶資金安全，需對票據(jù)和結算憑證信息與客戶錄音電話核實后再進行處理。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤分行會計運營部應組織對轄屬營業(yè)機構的印鑒卡及客戶預留印鑒管理情況進行定期檢查。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)同時采用支付密碼方式的，未填寫支付密碼或支付密碼填寫錯誤的支付憑證，不論簽章是否合法有效，均應予以退票。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤單位結算賬戶變更印鑒可以與單位財務人員撥打錄音電話核實變更印鑒事項。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤單位負責人或法定代表人本人前來辦理開戶事項的，企業(yè)客戶進行雙錄確認開戶意愿，可不再錄音電話核實。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤已通過移動營銷平臺進行錄音錄像核實，核實內(nèi)容完整，已于核心視頻綁定的，可不再錄音電話核實。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤企業(yè)網(wǎng)上銀行操作員維護、證書恢復、密碼重置、解約不需錄音核實。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)通知對公賬戶維護、受益人維護、對賬等，及其他支行日常中可疑情況核實需在系統(tǒng)中撥打錄音電話核實。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤《大額款項支付免電話核實承諾書》，可以約定金額1000萬元不需進行核實確認。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)賬戶處于不動戶狀態(tài)時仍正常計提利息，正常按季結息。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤賬戶處于久懸戶狀態(tài)時，系統(tǒng)不再進行利息計提，也不再按季結息。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)賬戶由久懸狀態(tài)激活時，系統(tǒng)暫不做結息處理、僅將久懸款項劃轉至被激活的單位銀行結算賬戶，在季度結息日一并結息。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤轉營業(yè)外收入后的單位久懸戶不再計提利息，客戶只能辦理銷戶，如需重新使用單位結算賬戶的，按新開賬戶處理。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤久懸戶銷戶時，系統(tǒng)將賬戶轉久懸日至銷戶日期間計提的利息一并進行結息處理。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤企業(yè)客戶開立基本存款賬戶、一般存款賬戶，已通過面簽視頻確認客戶意愿的，無需再次電話核實。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤撤銷基本戶時應通過人行賬戶管理系統(tǒng)查詢是否存在久懸賬戶，銷戶原因非轉戶的還應查詢是否存在未銷戶的其它賬戶，若存在異常的網(wǎng)點則不予受理。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤單位結算賬戶銷戶的應在受理賬戶銷戶申請當天起3個工作日內(nèi)在人民幣銀行結算賬戶管理系統(tǒng)中報備。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)撤銷銀行結算賬戶申請書第一聯(lián)、維護申請書（如有）第一聯(lián)、客戶提供的銷戶資料復印件、客戶交回的印鑒卡和本行留存的印鑒卡需剪角并標注“銷戶”字樣后隨檔案保管。如撤銷銀行結算賬戶申請書第三聯(lián)無需送人行的，一同隨檔案保管。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤經(jīng)辦柜員對客戶意愿真實性，客戶資料及其它證明文件真實性負責。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)單位云銷戶僅支持人民幣單位銀行結算賬戶的銷戶。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤經(jīng)辦機構應雙人審核客戶提交的證明文件原件和相關開戶證明文件是否真實、有效、完整，提供的復印件是否與原件一致，復印件上加蓋單位公章是否清晰、完整，審核無誤后雙人簽章確認。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤單位銀行結算賬戶開立、變更、銷戶成功后通過“12371賬戶資料報審”交易啟動賬戶資料集中保管流程。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤若自動報備失敗企業(yè)開立基本存款賬戶、一般存款賬戶的需當日完成人工報備。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)在代發(fā)、代扣業(yè)務存續(xù)期間，網(wǎng)點應對代發(fā)、代扣單位應比照普通單位結算賬戶進行年檢，基礎證照過期、無效等違反賬戶管理及監(jiān)管要求情況不允許辦理批量代發(fā)代扣業(yè)務。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤在業(yè)務處理過程中，如發(fā)現(xiàn)代發(fā)、代扣信息有誤可以代客戶更改資料后代發(fā)，后續(xù)再讓客戶提供資料。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)對于代發(fā)、代扣單位傳送的電子版和紙質版文件資料，網(wǎng)點必須建立嚴格的交接手續(xù)。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤代發(fā)單位變更公章或預留印鑒時，應按《中原銀行客戶預留印鑒管理辦法》的規(guī)定辦理變更手續(xù)，在驗印系統(tǒng)中做印鑒變更處理，需要重新簽訂協(xié)議。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)代扣單位在營業(yè)機構開立暫記戶，暫記戶名稱使用“單位名稱+代發(fā)戶”。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)支行經(jīng)辦柜員應按照《中原銀行電子驗印系統(tǒng)管理辦法》要求，在電子驗印系統(tǒng)對批量代發(fā)暫記戶關聯(lián)代發(fā)單位結算賬戶的印鑒，若代發(fā)單位無結算賬戶，應單獨建立印鑒。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤代發(fā)單位辦理首次代發(fā)時，經(jīng)辦柜員進入“60003批量數(shù)據(jù)提交”交易，輸入批次號，如開戶類型為借記卡，柜員尾箱內(nèi)借記卡憑證數(shù)量必須大于等于新開戶數(shù)量，如開戶類型為存折或存單，代發(fā)交易提交時校驗柜員尾箱憑證數(shù)量。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)授權經(jīng)辦人未在賬戶開立當日領取銀行憑證時，應按照《中原銀行代保管物品管理辦法》的相關要求辦理代保管入庫操作及后續(xù)處理。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤因柜員原因造成部分或全部代發(fā)失敗的，應及時通知代發(fā)單位重新代發(fā)或將代發(fā)失敗款項原路退回。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)因柜員操作原因造成入賬差錯，在征得客戶書面同意后，經(jīng)辦柜員可使用“60004批量數(shù)據(jù)狀態(tài)查詢/沖正”交易進行沖正。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤渠道類掛失客戶本人只能到原掛失網(wǎng)點辦理解掛、掛失補發(fā)、掛失銷戶等后續(xù)業(yè)務。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)柜面辦理的臨時、永久掛失均只能在原掛失網(wǎng)點辦理解掛、掛失補發(fā)等后續(xù)業(yè)務。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤掛失后續(xù)處理必須由客戶本人辦理，不得代辦。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤若客戶辦理永久掛失后將掛失申請書丟失，不可以通過再次辦理永久掛失的方式對原掛失進行覆蓋。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)掛失銀行卡上的電子現(xiàn)金賬戶支持掛失。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)借記卡/活期存折掛失補發(fā)新憑證會自動繼承原憑證已簽約的水、電、燃、代發(fā)代扣等中間業(yè)務簽約、電子銀行、短信通知、理財?shù)群灱s信息。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤電子渠道掛失時在空白掛失申請書上銀行打印位置標注掛失渠道。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤渠道掛失通過“掛頭/掛失處理登記簿（90205）”交易查詢、標注掛失編號。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤開卡時，客戶常住地址按照戶籍地址填寫即可。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)客戶的身份證住所地與經(jīng)常居住地不一致的，開卡時應登記客戶的經(jīng)常居住地址。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤任何情況下，客戶經(jīng)理均不得代客戶簽字。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤PAD支持留存“手機號碼”，手機號碼欄位支持留存客戶的固定電話。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)網(wǎng)點管理模式下，自助設備的鑰匙在營業(yè)時間內(nèi)由自助設備操作員負責保管；營業(yè)結束后封入自助設備操作員鈔箱隨款車入庫保管。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)自助設備重要區(qū)域的監(jiān)控錄像資料保存時間應不少于90天，其他錄像應不少于30天。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤網(wǎng)點管理模式下，自助設備啟用時，應由營業(yè)網(wǎng)點會計主管將設備鑰匙交自助設備復核員，將初始密碼交自助設備操作員，對初始密碼進行修改，并通過會計運營管理平臺登記或手工登記《重要會計物品及密碼管理登記簿》。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)按自助設備的業(yè)務功能，可分為現(xiàn)金類自助設備和非現(xiàn)金類自助設備。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤自助設備操作員和復核員每次拆散輪崗時須兩人全部更換。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)集中管理模式下，自助設備備用鑰匙、密碼原則上由分行零售綜合部指定專人保管，并進行封存，存入專用保險柜中，登記《備用鑰匙、密碼封存保管登記簿》。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤非居民金融賬戶是指在我行開立或者保有的、由非居民或者有非居民控制人的消極非金融機構持有的金融賬戶。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤賬戶持有人同時構成中國稅收居民和其他國家（地區(qū)）稅收居民的，可按照中國稅收居民無需收集報送信息。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)兩個機構受到共同控制，則該兩個機構互為關聯(lián)機構。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤聯(lián)名賬戶的每一個賬戶持有人，在加總余額時應當計算該聯(lián)名賬戶的全部余額。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤個人新開戶時，賬戶持有人應簽署稅收居民身份聲明文件。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤聯(lián)名賬戶的賬戶持有人簽署一份稅收居民身份聲明文件即可。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)經(jīng)辦機構應在持有人申請信用卡賬戶時獲取賬戶持有人的聲明文件。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)對發(fā)現(xiàn)存在非居民標識的存量個人賬戶，開戶機構可以通過現(xiàn)有客戶資料確認賬戶持有人為非居民個人的，應當收集并記錄報送所需信息。無法確認的，應當要求賬戶持有人提供聲明文件。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤對未發(fā)現(xiàn)存在非居民標識的存量個人賬戶，開戶機構無需作進一步處理，但應當進行持續(xù)監(jiān)控。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤識別為非居民企業(yè)的，開戶機構應當收集并記錄報送所需信息。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤通過現(xiàn)有客戶資料或者公開信息確認存量機構賬戶持有人不是消極非金融機構的，無需進一步處理。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤特殊人群前往營業(yè)網(wǎng)點辦理業(yè)務，廳堂服務專員應主動出門迎接，并全程陪同，主動詢問其業(yè)務需求，介紹我行業(yè)務辦理流程，協(xié)助辦理相關業(yè)務，業(yè)務辦理完無需將其送出網(wǎng)點。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)對于特殊客戶，全行各營業(yè)網(wǎng)點應充分考慮特殊群體需求，不隨意拒絕、推諉和搪塞客戶。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤各分行可以根據(jù)總行《中原銀行特殊客戶群體柜臺延伸業(yè)務處理指導意見》，結合分行實際情況細化相關操作規(guī)范和后續(xù)評估流程，但不得超過指導意見的適用范圍，可適當降低風控約束標準。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)客戶意識不清醒，因重病或精神殘疾等原因無法表達自身意愿，需由直系親屬之一或指定監(jiān)護人代為辦理時，可以代理辦理存量賬戶密碼管理類業(yè)務、新開立賬戶賬戶激活設置密碼等業(yè)務。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)各營業(yè)網(wǎng)點在營業(yè)期間，應至少指派會計主管和一名廳堂服務人員擔任無障礙服務專員。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)我行接受殘障人士合理的貸款申請，堅持公平信貸，為符合貸款條件、且提供相關貸款資料齊全的殘障人辦理貸款業(yè)務。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤《特殊客戶群體柜臺延伸業(yè)務處理指導意見》適用于涉及境外個人的存款提取及賬戶辦理事項。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)自2016年12月1日起，單位、個人銀行賬戶非柜面轉賬單日累計金額分別超過100萬元、30萬元的，銀行應當進行大額交易提醒，單位、個人確認后方可轉賬。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤建立單位開戶審慎核實機制。對于被全國企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)列入“嚴重違法失信企業(yè)名單”，以及經(jīng)銀行和支付機構核實單位注冊地址不存在或者虛構經(jīng)營場所的單位,開戶初期原則上不開通非柜面業(yè)務，待后續(xù)了解后再審慎開通。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)銀行通過自助柜員機為個人辦理業(yè)務時，可在轉賬受理界面（包含外文頁面）以中文顯示收款人姓名、賬號、轉賬金額等信息，并以中文明確提示客戶該業(yè)務實時到賬，由客戶確認。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)懲戒期滿后，受懲戒的單位和個人辦理新開立賬戶業(yè)務的，銀行和支付機構應當加大審核力度。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤對于公安機關通過管理平臺發(fā)起的涉案賬戶查詢、凍結和止付業(yè)務，符合法律法規(guī)和相關規(guī)定的，銀行和支付機構應當建立涉案賬戶查詢、止付、凍結7*24小時緊急聯(lián)系人機制。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤按照《中國人民銀行關于加強支付結算管理防范電信網(wǎng)絡新型違法犯罪有關事項的通知》,銀行和支付機構違反相關制度以及通知規(guī)定,情節(jié)嚴重的,人民銀行可采取暫停該機構6個月至12個月新開立賬戶和辦理支付業(yè)務的監(jiān)管措施。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)成員單位為個人開立銀行結算賬戶時，應當核驗個人身份基本信息，對其提供身份證件的有效性、開戶申請人與身份證件的一致性以及開戶意愿進行核實，不得為身份不明的個人開立銀行結算賬戶并提供服務，不得開立匿名或者假名賬戶。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤個人除提供有效身份證件外，還可提供戶口簿、居住證、社會保障卡、社保繳納證明、水電煤燃氣暖氣繳費證明，或者手機號碼實名且入網(wǎng)正常使用一年等輔助身份證明材料之一的，日累計支付限額不得超過10萬元。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)Ⅱ、Ⅲ類銀行結算賬戶能夠滿足個人資金結算需求的，銀行不得再為其開立Ⅰ類銀行結算賬戶。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)客戶張三至某銀行網(wǎng)點準備開立一張銀行卡，但是其使用的手機號為其兒子身份證辦理的。開戶過程中銀行以手機號實名驗證不通過拒絕為其開立銀行卡。銀行做法是否正確。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)手機號碼未實名或者信息核驗不一致的，銀行可以拒絕為客戶開通非柜面支付功能。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤成員單位可建立“白名單”客戶制度，被納入“白名單”的客戶不受公約中非柜面支付限額影響。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤開戶過程中明顯按他人指令操作，或偏好使用自助發(fā)卡機開戶，拒絕或含糊回答工作人員提問。屬于涉賭涉詐可疑資金開戶環(huán)節(jié)特征。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤賬戶啟用時間較短，集中交易時間以1-3個月為主，過后無主動交易；或小額測試后交易量呈現(xiàn)爆發(fā)式增長；或短期內(nèi)賬戶交易頻繁，與真實財務背景不相符。屬于涉賭涉詐可疑資金交易環(huán)節(jié)特征。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤不同賬戶使用同一IP或MAC地址，尤其是IP地址涉及境內(nèi)、境外賭博高發(fā)地區(qū)。屬于涉賭涉詐可疑資金開戶環(huán)節(jié)特征。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)入網(wǎng)渠道具有集中性，如商戶由同一家外包服務商拓展或與小型電商平臺合作批量入網(wǎng)。屬于涉賭涉詐可疑資金賬戶端入網(wǎng)環(huán)節(jié)特征。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)交易時間較集中，如夜間、特殊節(jié)日、體育彩票、境外賭博開獎、重要體育比賽期間交易頻繁。屬于涉賭涉詐可疑資金商戶端交易環(huán)節(jié)特征。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤發(fā)現(xiàn)涉賭涉詐可疑賬戶的，及時進行核實與報告，視情采取中止非柜面業(yè)務、限制賬戶權限等措施。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤中華人民共和國反電信網(wǎng)絡詐騙法自2022年12月1日起實施。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤電信業(yè)務經(jīng)營者對監(jiān)測識別的涉詐異常電話卡用戶應當重新進行實名核驗，根據(jù)風險等級采取有區(qū)別的、相應的核驗措施。對未按規(guī)定核驗或者核驗未通過的，電信業(yè)務經(jīng)營者可以限制、暫停有關電話卡功能。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤銀行業(yè)金融機構、非銀行支付機構應當建立開立企業(yè)賬戶異常情形的風險防控機制。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤對前往電信網(wǎng)絡詐騙活動嚴重地區(qū)的人員，出境活動存在重大涉電信網(wǎng)絡詐騙活動嫌疑的，移民管理機構無權決定不準其出境。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)銀行業(yè)金融機構、非銀行支付機構依照規(guī)定開展異常賬戶和可疑交易監(jiān)測時，可以收集異?？蛻艋ヂ?lián)網(wǎng)協(xié)議地址、網(wǎng)卡地址、支付受理終端信息等必要的交易信息、設備位置信息，上述信息可以用于反電信網(wǎng)絡詐騙以外的其他用途。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)辦理電話卡與銀行卡均不得超出國家有關規(guī)定限制的數(shù)量。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤銀行業(yè)金融機構、非銀行支付機構為客戶開立銀行賬戶、支付賬戶及提供支付結算服務，和與客戶業(yè)務關系存續(xù)期間，應當建立客戶盡職調(diào)查制度，依法識別受益所有人，采取相應風險管理措施，防范銀行賬戶、支付賬戶等被用于電信網(wǎng)絡詐騙活動。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤永居證是獲得在中國永久居留的外國人在中國境內(nèi)居留的合法身份證件，可以單獨使用，作為辦理銀行和支付機構業(yè)務的有效身份證件。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤個人客戶持永居證辦理開戶業(yè)務，與持二代身份證一樣，僅需填寫開戶申請書即可。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤境外來華人員申請在中原銀行開立個人銀行結算賬戶，需提供有效身份證件原件，如外國人永久居留身份證、外國護照、港澳居民往來內(nèi)地通行證、臺灣居民來往大陸通行證、港澳臺居民居住證等，不允許要求客戶提供其他輔助證件。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤境外來華人員在中原銀行首次開戶時填寫開戶申請表，其中聯(lián)系方式應引導客戶使用中國境內(nèi)手機號，如無中國境內(nèi)手機號，可在“11702個人客戶新增/維護”交易的地址信息頁簽的“固定電話”字段錄入網(wǎng)點電話，在“個人客戶信息”頁簽的“備注”字段錄入客戶的境外電話。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤境外來華人員在中原銀行首次開戶時填寫開戶申請表，其中住址信息可登記客戶的常住地址信息，常住地址信息不允許錄入酒店等臨時居所地址。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)根據(jù)優(yōu)化個人賬戶服務的要求，如果客戶年齡較大，客戶經(jīng)理可以替客戶在智能機具上操作。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)PAD“簽約*”交易中，客戶最后設置的密碼，是登錄手機銀行的初始密碼。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤“身份信息修改”交易中，客戶若修改該手機號碼，電子簽約關系不會同步轉移，需在對應渠道中再次修改號碼。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)中原銀行的業(yè)績歸屬關系為唯一客戶號歸屬，一個客戶只能歸屬給一個客戶經(jīng)理，不能進行業(yè)績分成，不能進行賬戶拆分。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤通過PAD和智能柜員機開立的新戶，均不發(fā)生業(yè)績調(diào)整。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤通過手機移動營銷APP信用卡申請功能申請的信用卡，不可以進行線上自助激活。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)在智能機具后維護辦理一般業(yè)務（如清卡加卡等）時，只需登陸銀行管理員即可。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤開卡語音核實時如果客戶不清楚時客戶經(jīng)理應協(xié)助遠程授權崗向客戶解釋相關問題，必要時可以代客回答或引導客戶回答。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)當客戶輸入的常住地址非本市時，在點擊“下一步”按鈕時，頁面會提示“請大堂經(jīng)理審核確認常住地址信息”。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤“低風險客戶”的開立原則為“應開盡開”。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤辦理開卡業(yè)務時，需要錄入客戶經(jīng)理編號和推薦人工號，客戶經(jīng)理編號為該客戶的績效歸屬人。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤智能柜員機業(yè)務，如需廳堂授權時，需仔細審核客戶所填信息真實、有效，客戶身份證與本人為同一人，方可驗證指紋進行授權。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤客戶經(jīng)理在PAD上查詢本人名下的持卡量時需要本人按指紋驗證。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤PAD支持留存“手機號碼”，也支持留客戶的固定電話。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)無民事行為能力或者限制民事行為能力，且無法定代理人或者人民法院、有關部門依法指定人員代辦的，應當拒絕開戶。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤若客戶未攜帶手機,使用PAD可為客戶辦理開卡簽約業(yè)務。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)2024年五一假期，*支行5月2日柜面值班人員為：柜員A、大堂經(jīng)理B（持有自助設備業(yè)務經(jīng)辦資格）。5月2日早上8：30分押運車到達支行，此時大堂經(jīng)理B尚未到崗，為不影響接庫柜員A喊廳堂值班員工C進入現(xiàn)金區(qū)與押運人員完成款包（箱）的交接，8：40分大堂經(jīng)理B到崗，柜員A與大堂經(jīng)理B雙人在監(jiān)控下開啟款箱，取出柜員A的尾箱包，柜員A將尾箱包放入保險柜后與大堂經(jīng)理B一同出現(xiàn)金區(qū)，至10：00分有個人客戶辦理定期轉存業(yè)務，柜員A與大堂經(jīng)理B方進入現(xiàn)金區(qū)辦理，柜員A從保險柜取出尾箱包打開，拿出現(xiàn)金重空后受理業(yè)務。下午16：50分柜員A進行日終碰庫，全程大堂經(jīng)理B在旁關注，隨后雙人封包入款箱，17：20分押運車到達，雙人與押運人員交接后下班。請問該案例中存在哪些操作不規(guī)范的問題，請列舉并簡要說明正確業(yè)務流程。[填空題]*_________________________________(答案：1.柜面業(yè)務處理人員應通過柜員崗位資格考試；涉及現(xiàn)金業(yè)務處理的崗位（包含金庫庫管員崗、清分崗）還應經(jīng)過反假貨幣知識培訓并通過考試；2.大堂經(jīng)理B遲到造成無法雙人接庫，此時柜員A、廳堂值班員工C應立即上報支行主管、支行負責人說明情況，必要時向分行運營管理部、安全保衛(wèi)部進行上報問題，不應私自處理由非柜面值班人員代為履職；3.根據(jù)我行柜面服務要求，9：00前需完成工前準備，完成尾箱領用、確認，現(xiàn)金、重空領取等班前準備工作；營業(yè)時（9:00），前臺終端、點鈔機、打印機等設備應正常開啟運轉；必要的辦公用品、空白表單等物品應準備充足。保證9:00準時開啟高柜；4.日終碰庫時應嚴格執(zhí)行雙人清點復核要求，大堂經(jīng)理B應進行實際清點操作，不能僅以關注形式代替操作，違背雙人會同監(jiān)督的實質目的。)作為柜面從業(yè)人員，應如何避免違規(guī)操作導致的現(xiàn)金差錯？[填空題]*_________________________________(答案：1.辦理現(xiàn)金業(yè)務時，柜員應嚴格按照券別分開、點準理齊、一筆一清等出納規(guī)范對現(xiàn)金進行清點整理，特別是要防止出現(xiàn)混收、混付的不良操作。如出現(xiàn)長短款，應及時查找原因，當日未能處理時應掛賬，待后續(xù)查出原因及時處理，嚴禁出現(xiàn)短款自補或長款隱匿等行為。2.對需要復核授權的其他柜員業(yè)務，應核實業(yè)務憑證、客戶簽名、身份證件、系統(tǒng)信息、客戶業(yè)務辦理意愿，對需要復點現(xiàn)金憑證的應再次核對清點后方可授權通過；3.日終碰庫時應嚴格履行雙人清點復核要求，杜絕形式化清點，嚴格執(zhí)行實際清點雙人會同，發(fā)現(xiàn)問題及時上報；4.會計主管要加強現(xiàn)場監(jiān)督，在大額現(xiàn)金收付、券別調(diào)劑、尾箱交接、日終核庫等環(huán)節(jié)，發(fā)現(xiàn)異常情況的，要及時了解、核實，嚴格履行定期查庫要求，不能以信任代替制度，放松履職要求。)請簡述實際業(yè)務操作中常見的清機加鈔不規(guī)范的操作問題，答出5條即為滿分。[填空題]*_________________________________(答案：1.加鈔現(xiàn)金未清分，或清分操作流于形式；2.單人清點現(xiàn)金，僅裝箱時雙人；3.單人保管加鈔或清機現(xiàn)金；4.單人操作機具，另一人在場但未關注；5.攜帶現(xiàn)金經(jīng)過廳堂開放區(qū)域，無保衛(wèi)人員守衛(wèi)；6.加鈔間現(xiàn)金裸放期間，無人看守、加鈔間門打開；7.清機加鈔結束，鑰匙未收妥，密碼未撥亂；8.未按季度定期更密，密碼管理員變更未更密；9.虛假更密；10.更密無監(jiān)交人現(xiàn)場監(jiān)督。)2023年12月1日上午10點左右，一位外省男子持身份證件至我行某網(wǎng)點辦理銀行卡，廳堂人員為出于風險防范需要，要求客戶提供本地居住證明或工作證明，客戶告知沒有，出于電詐風險考慮，廳堂人員拒絕了客戶開卡要求。次日，該客戶攜帶一張某商貿(mào)公司出具的工作證明至網(wǎng)點辦理開卡業(yè)務，廳堂人員審核證件后即辦理開卡。同時客戶表示后續(xù)會辦理我行收款碼，通過該銀行卡進行收付款，要求提高銀行卡限額，廳堂人員為方便客戶為其申請?zhí)岣呦揞~至10萬。12月3日，該卡被xx市公安機關緊急支付，因緊急支付超過48小時自動解除，12月7日該卡發(fā)生大量交易觸發(fā)我行預警，次日網(wǎng)點會計主管看到預警后，及時與客戶核實，客戶告知其經(jīng)營網(wǎng)店，近期交易較多，故核銷該筆預警。12月9日被公安機關凍結。請指出該支行在辦理上述業(yè)務時，哪些做法有誤以及應如何處理？[填空題]*_________________________________(答案：1、存在其他可疑情形且客戶拒絕提供相關輔助證明材料的，不能簡單粗暴地拒絕客戶的開戶要求，不能強制要求客戶提供輔助證件；2、開卡前，應詢問客戶職業(yè)、工作單位等反洗錢9要素和開卡用途，客戶能夠清楚回答；3、應根據(jù)客戶身份核實的程度，包括并不限于客戶提供的相關合同、繳費證明、上門實地核實等，主動與客戶溝通協(xié)商，然后再為其匹配不同的銀行賬戶類別和賬戶功能；4、各機構應至少正常工作日每日日始和日終，調(diào)閱被有權機關采取緊急止付、凍結等措施的賬戶，發(fā)現(xiàn)高度可疑的，應先行采取管控措施，再通知客戶重新核實身份；5、預警核實時，不能僅憑客戶一言之詞就簡單判斷，必要時可要求客戶提供相應的證明資料。)柜面業(yè)務和智能機具開卡、信息維護、簽約、信用卡激活、大額轉賬等機具業(yè)務中，特殊情況需要員工協(xié)助的，其前提條件是什么？如何判斷執(zhí)行實際操作服務是否達到風險隔離的要求？[填空題]*_________________________________(答案：客戶確有特殊情況需員工協(xié)助的，參照以下規(guī)則判斷：一、前提條件：（若任一項不滿足，則視同代客操作行為）1.客戶存在必須要進行協(xié)助的特殊情況；2.員工不存在代客戶簽名、輸入密碼行為；二、執(zhí)行規(guī)范：（若任一項為否，則為錯誤操作問題）1.客戶是否提出協(xié)助的請求，或征得其同意；2.逐項詢問錄入的內(nèi)容，客戶是否確認無誤；3.請客戶核對處理結果是否符合辦理的意愿；4.雙方交流和協(xié)助操作過程是否在監(jiān)控之下。)某支行進行發(fā)卡機清機加卡時，發(fā)現(xiàn)實物憑證與核心賬實不符，缺失一張卡，經(jīng)多方排查，發(fā)現(xiàn)1月5日自助設備操作員雙人清機時在回收卡箱中發(fā)現(xiàn)一張吞卡，經(jīng)查系統(tǒng)賬戶狀態(tài)為“賬戶不存在或不支持此業(yè)務或該賬號為老賬號”，未核對正常卡箱賬實是否相符，即認為是作廢卡并剪毀丟棄。同年10月31日，另一支行同樣發(fā)生了此類情況，至11月30日才發(fā)現(xiàn)，查明原因后進行了憑證作廢。請問以上場景支行應如何避免“誤銷重空”風險？[填空題]*_________________________________(答案：1.各支行務必在機具上進入維護標準模式后，自助設備管理員點擊“憑證查詢”雙人核實機具實物銀行卡與機具憑證的數(shù)量及號碼區(qū)間。存在吞卡時，雙人重點核實吞卡中是否存在未發(fā)出空白銀行卡，確認無誤后再進行機具清機加卡操作。2、在自助設備憑證入庫前，機具兩名管理員、以及出納柜員分別通過“11003尾箱信息查詢”查詢機具尾箱憑證數(shù)量、號段、逐一核實入庫憑證及吞卡是否為未使用的重空銀行卡。結合使用“11704”客戶信息查詢、“20103”活期支取交易驗證銀行卡狀態(tài)，如吞卡確為已簽發(fā)客戶在用的銀行卡，支行可正常入代保管處理；如銀行卡狀態(tài)確為“已銷戶”，支行可依照作廢流程先將已銷戶銀行卡剪角，然后入代保管管理，待當月度對機具全面查庫再次確認賬實相符后，再行出庫附于當日業(yè)務傳票后保管。3、無論吞卡狀態(tài)是否正常，均需先操作代保管入庫方可進行下一步處理，不得直接從機具取出吞卡未經(jīng)交接驗證即交付客戶。)2015年10月份，某銀行發(fā)生一起“自助設備存款盜挪案”：2014年3月份，該行原自助設備密碼管理員蘭某由柜員崗調(diào)整為客戶經(jīng)理崗，密碼管理員遂變更為柜員趙某，但趙某接任后一直未變更密碼。2014年12月，因人員緊張，支行將蘭某安排為自助設備鑰匙管理員。為符合交接規(guī)則，會計主管篡改前期《自助設備清機加鈔登記簿》中的相關記錄，并啟用2015年《自助設備清機加鈔登記簿》。2015年5月某日，趙某、蘭某在開啟自助設備時，蘭某窺見趙某轉動的密碼，發(fā)現(xiàn)是之前自己使用的密碼。之后工作中，趙某常以柜面繁忙為由，讓蘭某獨自進入加鈔間處理客戶吞卡、廠商維修等工作，2015年國慶假期期間，蘭某利用值班便利獨自進入加鈔間，單人開啟設備鈔箱盜取現(xiàn)金50余萬元后潛逃。參照我行制度要求，指出支行在自助設備管理工作中存在的問題。[填空題]*_________________________________(答案：存在的問題：1.自助設備密碼管理員變更后，未修改密碼，且未執(zhí)行半年一次定期修改密碼的規(guī)定動作；2.該支行違反平行交接、直線交接的原則，安排曾經(jīng)管過密碼的蘭某管鑰匙；3.會計主管