銀行如何抓好合規(guī)建設(shè)促進案件防控工作

銀行業(yè)是一個高度依賴負債經(jīng)營的行業(yè)，聲譽是銀行的生命線，案件的頻發(fā)將導致銀行面臨聲譽風險，將銀行置于瀕臨倒閉的邊緣。農(nóng)發(fā)行的有效健康發(fā)展離不開合規(guī)建設(shè)，合規(guī)經(jīng)營是農(nóng)發(fā)行的必然選擇。合規(guī)是一種文化，是農(nóng)發(fā)行一項核心的風險管理活動，是農(nóng)發(fā)行每個人的責任，是一個遵守規(guī)律的過程和行為，是農(nóng)發(fā)行管治的一個重要環(huán)節(jié)。下面我就如何抓好農(nóng)發(fā)行合規(guī)建設(shè)促進案件防控工作談幾點自己的想法：一、提高思想意識。在員工中樹立合規(guī)人人有責、主動合規(guī)意識、合規(guī)創(chuàng)造價值等理念，切實提高員工的思想意識，使農(nóng)發(fā)行全員認識到合規(guī)就是效益，違規(guī)就是風險，讓員工在處理業(yè)務(wù)時都能有合規(guī)意識，自覺做到合規(guī)經(jīng)營。二、加強學習。采取集中學習、自學等多種形式，加強員工各項規(guī)章制度辦法的學習，做到熟練掌握運用；加強銀行業(yè)職業(yè)道德、法律法規(guī)的學習，自覺約束自身職業(yè)行為，做到合規(guī)合法；加強各種典型案件的學習，從中吸取教訓，做到引以為戒。通過一系列的學習活動，不斷提升員工的理論知識水平，要讓合規(guī)理念滲透到每個人的心中，從而促使員工職業(yè)行為的合規(guī)。三、嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度。近年來，農(nóng)發(fā)行不斷加大合規(guī)建設(shè)力度，先后出臺了《違反規(guī)章制度行為處理暫行辦法》、《違反業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為經(jīng)濟處罰規(guī)定（試行）》等制度辦法，在09年又制定了《違反信貸和資金管理規(guī)章制度行為處理辦法》、《違反財務(wù)會計規(guī)章制度行為處理辦法》、《違反組織、人力資源管理規(guī)章制度行為處理辦法》、《違反安全保衛(wèi)規(guī)章制度行為處理辦法》、《員工違規(guī)積分管理辦法》，明確執(zhí)法檢查、管理和處罰的基本依據(jù)。要抓好這些規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行，做到知錯必改，違規(guī)必究，違紀必辦，充分體現(xiàn)合規(guī)經(jīng)營和懲處違規(guī)的價值觀念。四、建立舉報監(jiān)督機制。要在員工中樹立起依法合規(guī)經(jīng)營和控制合規(guī)風險的意識，建立必要的舉報監(jiān)督機制。鼓勵廣大員工舉報違法、違反職業(yè)操守或可疑的行為，切實調(diào)動群眾監(jiān)督的積極性。員工互相之間不能盲目信任，必須建立在遵章守紀、按章辦事的基礎(chǔ)上，在處理問題的時候一定要形成自覺監(jiān)督的意識，養(yǎng)成相互監(jiān)督的習慣，這樣才能使自己少犯錯誤，才能監(jiān)督別人不犯錯誤；為員工舉報違規(guī)、違法行為提供必要的渠道和途徑，并建立有效的舉報保護和激勵機制。五、領(lǐng)導干部要帶頭，嚴格執(zhí)行制度。領(lǐng)導干部要以身作則、艱苦樸素、腳踏實地、積極履行好工作職責，在思想道德上筑起一道預防違規(guī)違紀犯罪的牢固防線，嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，有效促進案件防控工作?！皼]有規(guī)矩不成方圓”，任何個體的行為都會受到一定準則的約束。銀行業(yè)是高風險行業(yè)，同時又是受公眾關(guān)注的行業(yè)，銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員的行為對于銀行業(yè)自身的健康發(fā)展起著重要的作用。作為一名銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員，我一直嚴格要求自己，以規(guī)范自身行為。下面，我結(jié)合實際和自身工作就如何貫徹落實銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員行為準則談幾點意見和建議：一、切實提高認識。《銀行業(yè)從業(yè)人員行為準則》的作用在于規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員的職業(yè)行為，提高銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準，建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化，維護銀行業(yè)良好信譽，促進銀行業(yè)的健康發(fā)展。貫徹落實銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員行為準則，就必須提高從業(yè)人員的思想認識，從思想的高度上認清《銀行業(yè)從業(yè)人員行為準則》的重要性。二、加強行為準則的學習。學習是關(guān)鍵，如果不了解“行為準則”不懂“行為準則”又如何能做到貫徹落實行為準則。要貫徹落實好《銀行業(yè)從業(yè)人員行為準則》，就應(yīng)抓好《銀行業(yè)從業(yè)人員行為準則》的學習。通過學習，提高員工行為內(nèi)涵和內(nèi)容的認識，從而更好地知道自身的職業(yè)行為。三、建立完善的監(jiān)督和懲處機制。遵守《銀行業(yè)從業(yè)人員行為準則》，應(yīng)當是銀行業(yè)從業(yè)人員的自覺行為，但沒有一定的監(jiān)督、懲處機制，行為準則就會形同虛設(shè)。銀行業(yè)從業(yè)人員所在機構(gòu)、銀行業(yè)自律組織、監(jiān)管機構(gòu)與社會公眾作為監(jiān)督者，應(yīng)充分利用監(jiān)督權(quán)力，監(jiān)督好銀行業(yè)從業(yè)人員的職業(yè)行為。同時，制定規(guī)章制度辦法，建立相應(yīng)的懲處制度，采取懲處的手段，規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員自身的職業(yè)行為。四、發(fā)揮領(lǐng)導的帶頭作用。貫徹落實銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員行為準則首先要從領(lǐng)導做起。銀行業(yè)金融機構(gòu)的領(lǐng)導者要以身作則，充分發(fā)揮好帶頭表率作用，以行為準則規(guī)范自身的職業(yè)行為。合同管理制度1范圍本標準規(guī)定了龍騰公司合同管理工作的管理機構(gòu)、職責、合同的授權(quán)委托、洽談、承辦、會簽、訂閱、履行和變更、終止及爭議處理和合同管理的處罰、獎勵；本標準適用于龍騰公司項目建設(shè)期間的各類合同管理工作，廠內(nèi)各類合同的管理，廠內(nèi)所屬各具法人資格的部門，參照本標準執(zhí)行。2規(guī)范性引用《中華人民共和國合同法》《龍騰公司合同管理辦法》3定義、符號、縮略語無4職責4.1總經(jīng)理：龍騰公司經(jīng)營管理的法定代表人。負責對廠內(nèi)各類合同管理工作實行統(tǒng)一領(lǐng)導。以法人代表名義或授權(quán)委托他人簽訂各類合法合同，并對電廠負責。4.2工程部：是發(fā)電廠建設(shè)施工安裝等工程合同簽訂管理部門；負責簽訂管理基建、安裝、人工技術(shù)的工程合同。4.3經(jīng)營部：是合同簽訂管理部門，負責管理設(shè)備、材料、物資的訂購合同。4.5合同管理部門履行以下職責：4.5.1建立健全合同管理辦法并逐步完善規(guī)范；4.5.2參與合同的洽談、起草、審查、簽約、變更、解除以及合同的簽證、公證、調(diào)解、訴訟等活動，全程跟蹤和檢查合同的履行質(zhì)量；4.5.3審查、登記合同對方單位代表資格及單位資質(zhì)，包括營業(yè)執(zhí)照、經(jīng)營范圍、技術(shù)裝備、信譽、越區(qū)域經(jīng)營許可等證件及履約能力（必要時要求對方提供擔保），檢查合同的履行情況；4.5.4保管法人代表授權(quán)委托書、合同專用章，并按編號歸口使用；4.5.5建立合同管理臺帳，對合同文本資料進行編號統(tǒng)計管理；4.5.6組織對法規(guī)、制度的學習和貫徹執(zhí)行，定期向有關(guān)領(lǐng)導和部門報告工作；4.5.7在總經(jīng)理領(lǐng)導下，做好合同管理的其他工作，4.6工程技術(shù)部：專職合同管理員及材料、燃料供應(yīng)部兼職合同管理員履行以下職責：4.6.1在主任領(lǐng)導下，做好本部門負責的各項合同的管理工作，負責保管“法人授權(quán)委托書”；4.6.2簽訂合同時，檢查對方的有關(guān)證件，對合同文本內(nèi)容依照法規(guī)進行檢查，檢查合同標的數(shù)量、金額、日期、地點、質(zhì)量要求、安全責任、違約責任是否明確，