2024年銀行、金融反詐騙必知知識試題與答案

2024年銀行、金融反詐騙必知知識試題與答案1.接到自稱公安機關(guān)的電話，稱自己涉嫌洗錢并要求A.立即撥打該電話并按其要求操作B.掛斷電話，通過官方渠道核實后再做決定2.商業(yè)銀行為自然人客戶辦理人民幣單筆萬元以3.對于公安機關(guān)通過管理平臺發(fā)起的涉案賬戶查詢、機構(gòu)應(yīng)當()辦理并及時反饋。A.立即B.當天D.五個工作日內(nèi)4.對被不法分子利用轉(zhuǎn)移涉詐涉賭資金的()、()、()、 ()、()等開展倒查，查找本單位風(fēng)險防控博弱環(huán)節(jié)和管理A.賬戶B.商戶C.產(chǎn)品E.錢包5.收單機構(gòu)應(yīng)加強風(fēng)險監(jiān)控及檢查，對疑似涉賭博且涉賭博但無固定經(jīng)營場所的實體特約商戶和網(wǎng)絡(luò)特約商戶采取有效措施檢查核實其經(jīng)營內(nèi)容和()。A.真實性B.經(jīng)營內(nèi)容C.合理性D.交易情況6.臨時應(yīng)急控制有效期日，應(yīng)急控制日后第個7.存款人申請開立個人銀行結(jié)算賬戶的，銀行應(yīng)嚴格A.身份證B.電話號碼C.居住地址D.工作單位8.對于代理開立個人銀行結(jié)算賬戶的，銀行應(yīng)嚴格審A.聯(lián)系被代理人進行核實B.居住地址C.工作證D.介紹信9.在網(wǎng)上貸款過程中，被要求繳納保證金，并催促繼A.繼續(xù)打款以完成貸款流程B.一邊周旋一邊報案10.多年未聯(lián)系的好友通過QQ借錢，并要求將錢打到A.直接匯款到對方提供的賬戶B.不匯款，通過其他方式確認信息真?zhèn)?1.當你發(fā)現(xiàn)你的個人信息(如身份證號、銀行卡號)A.無所作為，希望不會有問題B.立即聯(lián)系銀行或相關(guān)機構(gòu)，采取必要的安全措施A.立即投資B.保持警惕，這可能是詐騙陷阱13.當你收到一條來自“朋友”的微信消息，請求你幫該?A.立即轉(zhuǎn)賬B.通過其他方式與朋友確認后再做決定14.為有效防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪，中國人民銀行在2016年下發(fā)的關(guān)于加強支付結(jié)算管理的通知，俗稱()15.人民幣由()統(tǒng)一印制、發(fā)行。B.國務(wù)院C.授權(quán)的鑄幣公司D.銀監(jiān)委16.支付機構(gòu)發(fā)現(xiàn)單位支付賬戶存在可疑交易特征的，應(yīng)當采取()方式重新核實客戶身份。A.電話B.視頻C.面對面D.面對面、視頻等17.對于連續(xù)()個月內(nèi)未發(fā)生交易的受理終端或收款20.在下列()情況中，存款人可以申請開立臨時存款A(yù).設(shè)立臨時機構(gòu)B.異地臨時經(jīng)營活動C.異地采購D.注冊驗資21.關(guān)于行內(nèi)I、類戶綁定交易，以下說法正確的有： 9A.用于行內(nèi)I、IⅡ類戶綁定，不支持跨行綁定。B.被綁定I類戶包括借記卡、個人結(jié)算存折。C.I、Ⅱ類戶必須在同一證件類型下。D.已綁定的I、Ⅱ類戶之間轉(zhuǎn)賬金額(僅限人民幣幣種)不受Ⅱ類戶日、年累計限額控制。22.收單機構(gòu)風(fēng)險監(jiān)測及檢查措施A.現(xiàn)場檢查B.核實交易記錄C.移送公安機關(guān)D.報告清算機構(gòu)E.報告清算協(xié)會23.注冊驗資賬戶獲得市場監(jiān)督管理部門(工商行政管理部門)核準登記的單位，若在本網(wǎng)點開戶，可以直接轉(zhuǎn)()或()。A.基本存款賬戶B.一般存款賬戶C.專用存款賬戶D.臨時存款賬戶24.Ⅲ類戶賬戶消費和繳費支付、向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金日累計限額合計為,年累計限額合計為0A.2000元，5萬元B.1萬元，20萬元C.2萬元，20萬元D.1萬元，50萬元25.發(fā)卡銀行和支付機構(gòu)應(yīng)嚴格規(guī)范客戶身份信息修信息修改環(huán)節(jié)的()。B.完整性26.發(fā)卡銀行、收單機構(gòu)應(yīng)對業(yè)務(wù)開展情況進行全面自法規(guī)制度規(guī)定的，應(yīng)于本通知印發(fā)之日起()內(nèi)完成整改，A.1個月B.3個月C.6個月D.12個月27.鼓勵銀行使用單位員工()銀行賬戶作為工資賬戶。A.新開B.存量C.本地D.異地28.()會同人民銀行建立銀行賬戶和支付賬戶管控措A.公安機關(guān)B.公安部C.反詐中心D.中央網(wǎng)信辦29.對公安機關(guān)移送涉案賬戶的開戶單位法定代表人或負責(zé)人、經(jīng)辦人員開立的其他單位支付賬戶，應(yīng)當()。A.重新核實B.重點核實30.人民銀行分支機構(gòu)、銀行積極加強與()溝通協(xié)作，A.清算中心C.中國銀聯(lián)D.當?shù)胤ㄔ?1.持續(xù)打擊買賣()()等為()和()提供便利條件的()依法追究相關(guān)單位和個人的法律責(zé)任A.個人身份證件B.企業(yè)營業(yè)執(zhí)照D.跨境賭博E.上游黑灰產(chǎn)業(yè)A.立即支付B.謹慎對待，通過官方渠道核實后再做決定33.以下哪種行為有助于防范金融詐騙?A.隨意點擊不明鏈接B.定期更新賬戶密碼，不輕易透露個人信息34.當你收到一封來自“稅務(wù)局”的郵件，要求你填寫你應(yīng)該?A.立即填寫信息B.警惕可能是詐騙，通過稅務(wù)局官方渠道核實后再做決定騙?A.使用偽造的官方網(wǎng)站或APP賬戶存在異常，要求你點擊鏈接進行驗證，你應(yīng)該?A.點擊鏈接驗證B.不點擊鏈接，直接通過移動支付官方APP或客服電37.加大支付結(jié)算業(yè)務(wù)監(jiān)督管理力度為嚴肅支付結(jié)算A.人民幣B.賬戶開立C.轉(zhuǎn)賬D.現(xiàn)金支取38.特約商戶收款條碼視同()管理A.現(xiàn)金B(yǎng).商戶C.賬戶39.王同學(xué)十分喜歡《創(chuàng)造101》節(jié)目秀，最近接到一條短信，稱其參與《創(chuàng)造101》欄目中了大獎，讓繳納保證B.按短信中提供的網(wǎng)址鏈接進入《創(chuàng)造101》網(wǎng)站查詢益所有人(如有)洗錢和恐怖融資風(fēng)險等級，不得為自身或41.銀行應(yīng)當建立個人銀行賬戶簡易開戶服務(wù)監(jiān)督機電話暗訪、現(xiàn)場走訪、調(diào)閱開戶材料等方式，對()分支機C.本級D.其他42.()應(yīng)當基于個人銀行賬戶分類管理制度開展業(yè)務(wù)A.當?shù)劂y保監(jiān)分局D.商業(yè)銀行43.()會同人民銀行分支機構(gòu)建立健全銀行網(wǎng)點預(yù)警A.反詐中心C.公安部D.中央網(wǎng)信辦44.完善打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博法制保障C.出臺優(yōu)化賬戶服務(wù)、加強受理終端管理等政策文件。D.以上都是45.()是存款人因臨時需要并在規(guī)定期限內(nèi)使用而開A.專用存款賬戶B.基本存款賬戶C.一般存款賬戶D.臨時存款賬戶構(gòu)負責(zé)將相關(guān)分支機構(gòu)責(zé)任落實情況同步告知相應(yīng)法人所在地()分支機構(gòu)B.人民銀行C.開戶網(wǎng)點D.開戶銀行47.()起在全國推廣上線電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易48.對未發(fā)放成功的工資款項，銀行()。A.直接將資金退回代發(fā)單位銀行賬戶C.將資金退回代發(fā)單位銀行賬戶，等代發(fā)單位重新申請D.重新辦理跨行代發(fā)工資業(yè)務(wù)或?qū)①Y金退回代發(fā)單位49.如明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪，為其犯罪而收結(jié)算幫助，數(shù)量達到()張，以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪追求刑事責(zé)任，并處()年以下有期徒刑或拘役，并處或者單50.對于無固定經(jīng)營場所的實體特約商戶和網(wǎng)絡(luò)特約商戶，原則上應(yīng)當通過()等方式核實A.人工或智能客服同步視頻B.人工C.遠程非面對面D.現(xiàn)場面對面51.清算機構(gòu)應(yīng)組織成員機構(gòu)針對監(jiān)測發(fā)現(xiàn)的()可疑A.犯罪B.不合規(guī)C.涉賭博D.違法52.()組織各銀行探索提出跨行開戶數(shù)量查詢核驗方B.中國銀保監(jiān)C.清算總中心D.中國銀聯(lián)53..手機在瀏覽網(wǎng)頁時，跳出來一條中獎鏈接，你會54.如存款人基本存款賬戶未年檢，銀行應(yīng)停止賬戶對外支付，待其他結(jié)算賬戶撤銷后，再撤銷()。A.基本存款賬戶B.一般存款賬戶C.專用存款賬戶D.臨時存款賬戶55..事主趙女士報稱接到一個自稱是通訊管理局的電C.不知道。A.對公客戶盡職調(diào)查表B.對公客戶一般型盡職調(diào)查表C.對公客戶加強型盡職調(diào)查表D.對公客戶重點型盡職調(diào)查表57.如果有朋友跟你推薦某款不知名面膜，讓58.當你發(fā)現(xiàn)你的信用卡信息可能被泄露時，除了立即聯(lián)系銀行外，你還應(yīng)該?A.無需采取其他措施，因為銀行會處理B.監(jiān)控賬戶活動，如有異常立即報告59.騙子可能會利用什么心理弱點來誘騙受害者?A.貪婪、恐懼或緊急需求60.各金融機構(gòu)和支付機構(gòu)應(yīng)當注重挖掘客戶身份資料和()價值，發(fā)揮客戶盡職調(diào)查的重要作用，采取有效措A.身份資料B.交易背景C.交易記錄D.業(yè)務(wù)關(guān)系61.司法機關(guān)現(xiàn)場要求銀行業(yè)金融機構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)證或人民警察證和加蓋()有權(quán)機關(guān)公章的協(xié)助查詢財產(chǎn)或A.縣級以上C.設(shè)區(qū)的市級以上D.省級62.小錢玩網(wǎng)游時，有網(wǎng)友主動求購，對方建議“**平臺”交易，雙方完成交易后，小錢發(fā)現(xiàn)錢到賬卻無法提現(xiàn)，63.公安機關(guān)會同人民銀行分支機構(gòu)建立健全銀行網(wǎng)點預(yù)警勸阻機制，對于可疑人員到銀行網(wǎng)點辦理開戶、()B.掛失換卡C.補辦網(wǎng)銀D.轉(zhuǎn)賬64.除法定有效證件外，銀行可根據(jù)需要要求存款人出A.本人戶口簿B.本人工作證C.家人的社?？―.本人護照按照清償計劃及時償還存款本金和()等債務(wù)。B.罰息C.滯納金 68.長期不動戶是指一年未發(fā)生收付活動且未欠開戶得開立()個以上基本賬戶。70.針對信息填寫不規(guī)范的交易，賬戶機構(gòu)應(yīng)采取適當?shù)?)。A.凍結(jié)B.查封D.限制措施事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，處()萬元以上()萬元以下罰款。A.一，五B.二，十C.五，二十D.五，五十72.中國人民銀行的行長、副行長及其他工作人員，應(yīng)當依法(),并有責(zé)任為與履行其職責(zé)有關(guān)的金融機構(gòu)及當B.保守國家秘密C.執(zhí)行國家法律法規(guī)D.履行職職73.銀行應(yīng)當建立個人銀行賬戶簡易開戶服務(wù)()機制，A.咨詢B.投訴C.培訓(xùn)D.咨詢投訴74.公安部建立治安綜合業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)(以下簡稱治綜系統(tǒng))涉賭資金交易查控子系統(tǒng)，治綜系統(tǒng)通過接口方式與管理平臺連接，實現(xiàn)賭博犯罪涉案賬戶快速()功能。A.止付B.凍結(jié)C.處置D.查詢75.自身或受益所有人洗錢和恐怖融資風(fēng)險等級為 6 通網(wǎng)上銀行、銀企通平臺等電子渠道，已開通的電子渠道，A.中低風(fēng)險C.高風(fēng)險D.禁止類76.收單機構(gòu)應(yīng)在業(yè)務(wù)存續(xù)期間持續(xù)核實特約商戶真實意愿及特約商戶的真實性和(),并妥善做好特約商戶退A.合法性B.合規(guī)性C.合理性少召開()次會議，研究布置電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博“資A一次B.兩次D.四次78.鼓勵銀行充分利用()交叉核實客戶身份，減少對A.互聯(lián)網(wǎng)數(shù)據(jù)B.人民銀行數(shù)據(jù)D.外部數(shù)據(jù)79.下列關(guān)于個人基本信息修改的表述，錯誤的是()。B.修改移動電話時必須本人辦理，不允許代理C.C3客戶不能修改出生日期D.C3客戶允許修改國籍80.銀行和支付機構(gòu)應(yīng)當建立涉案賬戶查詢、止付結(jié)()緊急聯(lián)系人機制，設(shè)置AB角，并于2019年4月1日機關(guān)B.7×24小時81.凡是發(fā)生電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件的，應(yīng)當?shù)共殂y行、支付機構(gòu)的()情況。B.系統(tǒng)運行C.責(zé)任落實D.組織架構(gòu)82.各銀行針對“一人多卡(含賬戶)”、長期不動戶開展行業(yè)風(fēng)險排查清理，實現(xiàn)可用銀行卡數(shù)量()。A.輕微上升B.輕微下降D.顯著下降83.人民銀行會同公安部、銀保監(jiān)會、外匯局，對各地開展綜合評估與“回頭看”,重點關(guān)注風(fēng)險排查任務(wù)落實、主體責(zé)任壓實、風(fēng)險排查與()等情況。A.責(zé)任追究C.措施落實D.整治成效84.自2017年1月1日起，銀行和支付機構(gòu)對經(jīng)設(shè)區(qū)賬戶(含銀行卡，下同)或者支付賬戶的單位和個人及相關(guān)支付賬戶的單位和個人，5年內(nèi)暫停其()、(),3年內(nèi)不得86.清算機構(gòu)工作()不到位，未按要求監(jiān)督成員機構(gòu) ()開展業(yè)務(wù)導(dǎo)致自身或成員機構(gòu)發(fā)生大面積業(yè)務(wù)風(fēng)險事件、A.落實B.合規(guī)C.監(jiān)督D.通報E.處罰87.具有下列一種或多種特征的可疑交易，銀行應(yīng)關(guān)閉B.賬戶資金快進快出C.拆分交易E.其他可疑情形88.對異常開戶情形，應(yīng)加大客戶的()力度。A.貸前調(diào)查C.盡職調(diào)查D.開戶調(diào)查89.銀行結(jié)算賬戶的監(jiān)督管理部門是()A.證監(jiān)會B.銀監(jiān)會C.保監(jiān)會D.中國人民銀行90.清算機構(gòu)應(yīng)組織成員機構(gòu)針對()發(fā)現(xiàn)的涉賭博可A.監(jiān)測B.檢查D.曝光91.電信詐騙交易風(fēng)險事件管理平臺具有()功能。B.快速凍結(jié)、信息共享、資金回退、和快速查詢C.緊急止付、快速凍結(jié)、信息共享和快速查詢92.賬戶機構(gòu)應(yīng)嚴格落實賬戶實名制要求，在開立賬戶件和開戶意愿，規(guī)范留存身份證明文件和(),采取有效措A.盡職調(diào)查記錄C.戶籍所在證明D.居委會證明93.支付機構(gòu)應(yīng)當健全單位客戶()評級管理制度。A.動態(tài)B.靜態(tài)C.合規(guī)D.風(fēng)險94.收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金，是指()存款人附屬的非獨立核算單位或派出機構(gòu)發(fā)生的收入和支出的資金。A.基本存款賬戶B.一般存款賬戶C.臨時存款賬戶D.專用存款賬戶95.銀行和支付機構(gòu)應(yīng)當至少每季度排查企業(yè)是否屬于嚴重違法企業(yè)，情況屬實的，應(yīng)當在()內(nèi)暫停其業(yè)務(wù)，A一周B.1個月C.3個月D.6個月96.銀行應(yīng)將存在()的個人簡易賬戶列入重點監(jiān)測范97.緊急聯(lián)系人發(fā)生變更的，應(yīng)當于變更之日起()個D.單位代理應(yīng)出示單位負責(zé)人、授權(quán)經(jīng)辦人及被代理人A.閑魚、轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)是正規(guī)的二手物品交易網(wǎng)站，平臺中發(fā)布B.可以通過微商購買二手物品，談妥價格后轉(zhuǎn)賬匯款，C.可脫離閑魚、轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)等平臺，添加賣家的微信或qq,在微信或qq.上完成轉(zhuǎn)賬匯款交易。D.賣家通過微信或qq發(fā)送的物品鏈接，通常都是釣魚100.()監(jiān)管責(zé)任落實不到位，導(dǎo)致轄區(qū)內(nèi)銀行和非B.銀行、中國銀聯(lián)C.清算機構(gòu)D.人民銀行分支機構(gòu)C.配合D.抵制102.銀行結(jié)算賬戶管理檔案的保管期限為銀行結(jié)算賬戶撤銷后()年。對面核實身份開立的Ⅲ類戶，限額管理按()標準執(zhí)行。B.日累計1000元，年累計10000元C.日累計5000元，年累計20000元D.日累計10000元，年累計50000元A.立即支付費用并提供個人信息106.當你收到一封來自銀行的電子郵件，要求你提供107.當你懷疑自己的個人信息可能已被泄露時，你應(yīng)A.立即投資，因為機會難得110.為了保護個人信息安全，以下哪個做法是正確為()元。112.清算機構(gòu)應(yīng)當自收到銀行