金融管理與實(shí)務(wù)專業(yè)人才培養(yǎng)方案

金融管理與實(shí)務(wù)專業(yè)人才培養(yǎng)方案一、招生對(duì)象及學(xué)習(xí)年限（一）招生對(duì)象：全日制普通中學(xué)高中畢業(yè)生。（二）招生方式：普通高考招生。（三）學(xué)習(xí)年限：基本學(xué)制三年，實(shí)行彈性學(xué)制，學(xué)生在校時(shí)間原則上不能少于兩年，總在校時(shí)間（含休學(xué)）不得超過五年。二、培養(yǎng)目標(biāo)本專業(yè)培養(yǎng)熱愛祖國，擁護(hù)黨的基本路線，適應(yīng)社會(huì)發(fā)展和區(qū)域經(jīng)濟(jì)建設(shè)需要，面向銀行、證券、保險(xiǎn)等金融企業(yè)基層業(yè)務(wù)和管理崗位，培養(yǎng)具有誠信、合作、敬業(yè)的良好職業(yè)素質(zhì)，掌握金融專業(yè)基本知識(shí)及相關(guān)經(jīng)濟(jì)和管理理論知識(shí)，具備適應(yīng)崗位工作的基本操作技能和營銷服務(wù)技能，能夠較好地與客戶溝通并能結(jié)合實(shí)際進(jìn)行創(chuàng)新的具備“一技之長+綜合素質(zhì)”的德、智、體、美等方面全面發(fā)展的技術(shù)技能型人才。三、就業(yè)崗位與就業(yè)范圍就業(yè)崗位就業(yè)范圍主要業(yè)務(wù)工作金融企業(yè)客戶經(jīng)理銀行、證券、保險(xiǎn)、小額貸款公司開發(fā)客戶、營銷產(chǎn)品、客戶關(guān)系維護(hù)金融企業(yè)前臺(tái)服務(wù)商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司前臺(tái)接待、前臺(tái)業(yè)務(wù)、客戶服務(wù)金融企業(yè)電話營銷商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司開發(fā)客戶、營銷產(chǎn)品、客戶服務(wù)銀行柜員商業(yè)銀行、信用社臨柜交易、客戶服務(wù)金融企業(yè)大堂經(jīng)理商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司引導(dǎo)客戶、業(yè)務(wù)咨詢、現(xiàn)場管理金融企業(yè)理財(cái)經(jīng)理銀行、證券、保險(xiǎn)、第三方理財(cái)公司、信托投資公司理財(cái)產(chǎn)品營銷、投資理財(cái)咨詢金融企業(yè)會(huì)計(jì)銀行、證券、保險(xiǎn)等金融公司金融企業(yè)會(huì)計(jì)核算、財(cái)務(wù)和業(yè)務(wù)管理四、人才培養(yǎng)規(guī)格（一）綜合素質(zhì)1．思想政治素質(zhì)：掌握馬克思主義和中國化馬克思主義理論體系的思想方法，具有科學(xué)的世界觀、人生觀和價(jià)值觀；樹立擁護(hù)中國共產(chǎn)黨領(lǐng)導(dǎo)、熱愛社會(huì)主義祖國、服務(wù)中國特色社會(huì)主義建設(shè)的理想信念，擁有能夠支撐高職大學(xué)生職業(yè)發(fā)展的思想政治素質(zhì)。2．職業(yè)素質(zhì)：具有良好的職業(yè)態(tài)度和職業(yè)道德修養(yǎng)，具有正確的擇業(yè)觀和創(chuàng)業(yè)觀。堅(jiān)持職業(yè)操守，愛崗敬業(yè)、誠實(shí)守信、辦事公道、服務(wù)群眾、奉獻(xiàn)社會(huì)；具備從事職業(yè)活動(dòng)所必需的基本能力和管理素質(zhì)；腳踏實(shí)地、嚴(yán)謹(jǐn)求實(shí)、勇于創(chuàng)新。3．人文素養(yǎng)與科學(xué)素質(zhì)：具有較為寬闊的視野，文理交融；具有一定的科學(xué)思維能力和科學(xué)精神；具有健康、高雅的生活情趣；具有正確的審美觀點(diǎn)和較強(qiáng)的審美能力；個(gè)性鮮明，善于合作，學(xué)有所長。4．身心素質(zhì)：具有一定的體育運(yùn)動(dòng)和生理衛(wèi)生知識(shí)，養(yǎng)成良好的鍛煉身體、講究衛(wèi)生的習(xí)慣，掌握一定的運(yùn)動(dòng)技能，達(dá)到國家規(guī)定的體育健康標(biāo)準(zhǔn)；具有堅(jiān)韌不拔的毅力、積極樂觀的態(tài)度、良好的人際關(guān)系、健全的人格品質(zhì)。（二）職業(yè)能力1．掌握金融、經(jīng)濟(jì)和管理理論的基本概念和基本原理；熟悉并能運(yùn)用金融及相關(guān)的經(jīng)濟(jì)和管理法律法規(guī)。2.掌握商業(yè)銀行業(yè)務(wù)、證券業(yè)務(wù)和保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的基本知識(shí)、業(yè)務(wù)要求和操作流程，具備從事綜合柜臺(tái)業(yè)務(wù)、銀行會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)、銀行信貸業(yè)務(wù)、銀行產(chǎn)品營銷、理財(cái)規(guī)劃、投資分析、證券客戶服務(wù)、保險(xiǎn)代理、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)、現(xiàn)場管理等業(yè)務(wù)工作的技能。3.掌握金融服務(wù)營銷的基本知識(shí)和操作流程，能快速識(shí)別客戶，有效地與客戶溝通，獨(dú)立開拓和維護(hù)客戶；能獨(dú)立開展金融產(chǎn)品營銷，獨(dú)立為客戶進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃。4．能準(zhǔn)確快速進(jìn)行手工點(diǎn)鈔，能準(zhǔn)確鑒別假幣及現(xiàn)金挑殘；能熟練使用防偽點(diǎn)鈔設(shè)備、自動(dòng)存取款設(shè)備和工作現(xiàn)場的辦公設(shè)備；能熟練進(jìn)行數(shù)字鍵盤的傳票錄入，能熟練使用五筆字形輸入法。5.掌握證券投資分析的基本方法，熟悉各種金融產(chǎn)品和證券市場，了解典型上市公司的財(cái)務(wù)狀況，熟悉典型上市公司的行業(yè)背景和市場背景，對(duì)行業(yè)發(fā)展和市場趨勢能夠做出基本的專業(yè)判斷。6.掌握基層營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)管理的基本知識(shí)和業(yè)務(wù)規(guī)范，能進(jìn)行基層營業(yè)機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場管理，快速判斷客戶需求并分流和引導(dǎo)客戶，能指導(dǎo)客戶使用自助設(shè)備，能冷靜處理突發(fā)事件。7.熟練運(yùn)用計(jì)算機(jī)和互聯(lián)網(wǎng)，具有搜集、處理信息和獲取知識(shí)的能力；能熟練運(yùn)用銀行業(yè)務(wù)、證券業(yè)務(wù)和保險(xiǎn)業(yè)務(wù)軟件辦理相應(yīng)業(yè)務(wù)；熟練使用電子表格軟件進(jìn)行數(shù)據(jù)處理。8.掌握會(huì)計(jì)核算和公司理財(cái)?shù)幕A(chǔ)知識(shí)，熟悉財(cái)務(wù)報(bào)表解讀的基本方法，能夠根據(jù)會(huì)計(jì)信息對(duì)企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況和盈利能力做出基本評(píng)價(jià)，并在此基礎(chǔ)上對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估。9．了解國際金融業(yè)務(wù)的基本概念、基礎(chǔ)理論與相關(guān)的業(yè)務(wù)要求；熟悉金融專業(yè)英語基本詞匯，熟練運(yùn)用基本金融服務(wù)英語口語。五、畢業(yè)標(biāo)準(zhǔn)（一）學(xué)分要求本專業(yè)按學(xué)年學(xué)分制安排課程，學(xué)生最低要求修滿總學(xué)分122學(xué)分。必修課要求修滿98學(xué)分，占總學(xué)分的80.33％。其中：基本素質(zhì)課要求修滿25學(xué)分，占總學(xué)分的20.49％；職業(yè)能力課要求修滿73學(xué)分，占總學(xué)分的59.84％。選修課要求修滿24學(xué)分，占總學(xué)分的19.67％。其中：基本素質(zhì)課要求修滿12學(xué)分，占總學(xué)分的9.84％；職業(yè)能力課要求修滿12學(xué)分，占總學(xué)分的9.84％。（二）證書要求1.獲得財(cái)經(jīng)技能達(dá)標(biāo)證書。2.獲得以下金融從業(yè)人員考試成績合格證之一：（1）證券從業(yè)人員“證券市場基礎(chǔ)知識(shí)+一門專業(yè)課”考試成績合格證——中國證券業(yè)協(xié)會(huì)（2）助理理財(cái)規(guī)劃師“基礎(chǔ)知識(shí)+專業(yè)能力”考試成績合格證——中國人力資源和社會(huì)保障部（3）會(huì)計(jì)從業(yè)資格證書——財(cái)政部（4）期貨從業(yè)人員資格證書——中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)3.獲得以下外語等級(jí)證書之一：（1）高等學(xué)校英語應(yīng)用能力考試委員會(huì)頒發(fā)的全國高等學(xué)校英語應(yīng)用能力考試B級(jí)證書（2）廣東省教育廳頒發(fā)的高級(jí)職業(yè)英語證書（2）全國大學(xué)英語四、六級(jí)考試委員會(huì)頒發(fā)的全國大學(xué)生英語四級(jí)或六級(jí)考試證書4．獲得以下計(jì)算機(jī)應(yīng)用能力證書之一（1）廣東省教育廳組織的“全國高等學(xué)校計(jì)算機(jī)課程水平考試一級(jí)——計(jì)算機(jī)應(yīng)用”證書；（2）教育部考試中心組織的“全國計(jì)算機(jī)等級(jí)考試（NCRE）一級(jí)——MSOFFICE”證書；（3）國家人力資源和社會(huì)保障部組織的“辦公軟件應(yīng)用”四級(jí)（操作員級(jí)）及以上證書。六、課程結(jié)構(gòu)（一）基本素質(zhì)和職業(yè)能力課程課程體系以對(duì)學(xué)生的能力培養(yǎng)為出發(fā)點(diǎn)，參照職業(yè)資格證書的要求，從“知識(shí)和技能”、“過程和方法”、“情感態(tài)度和價(jià)值觀”三個(gè)方面考慮，將對(duì)知識(shí)和技能的培養(yǎng)以及情感態(tài)度和價(jià)值觀的養(yǎng)成融入過程與方法之中。本專業(yè)開設(shè)基本素質(zhì)課和職業(yè)能力課兩大類的課程：1.基本素質(zhì)課：是高職院校所有專業(yè)學(xué)生必須學(xué)習(xí)的課程，重在培養(yǎng)學(xué)生的思想政治素質(zhì)、人文和科學(xué)素質(zhì)及身心素質(zhì)。這類課程包括思想道德修養(yǎng)與法律基礎(chǔ)、毛澤東思想和中國特色社會(huì)主義理論體系概論、形勢與政策、廉潔修身、辦公軟件應(yīng)用、應(yīng)用文寫作、大學(xué)生健康教育、職業(yè)規(guī)劃與就業(yè)指導(dǎo)、軍訓(xùn)、公益勞動(dòng)、體育等必修課和科技知識(shí)、人文知識(shí)、藝術(shù)修養(yǎng)、軍事體育等選修課。2.職業(yè)能力課：是在對(duì)本專業(yè)學(xué)生必備的專業(yè)知識(shí)和專業(yè)技能進(jìn)行分析的基礎(chǔ)上系統(tǒng)設(shè)計(jì)的體現(xiàn)本專業(yè)職業(yè)要求的課程。包括職業(yè)通用能力課程、職業(yè)專門能力課程、職業(yè)綜合能力課程和職業(yè)拓展能力課程：（1）職業(yè)通用能力課程：是高職金融類學(xué)生的專業(yè)理論基礎(chǔ)和專業(yè)技能基礎(chǔ)課程。這類課程包括經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)、金融學(xué)基礎(chǔ)、國際金融基礎(chǔ)、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)、統(tǒng)計(jì)學(xué)基礎(chǔ)、投資學(xué)基礎(chǔ)、財(cái)政與稅收、金融業(yè)務(wù)法規(guī)、金融服務(wù)英語口語等。（2）職業(yè)專門能力課程：這類課程直接對(duì)應(yīng)具體崗位工作和職業(yè)發(fā)展對(duì)學(xué)生能力的要求，是形成本專業(yè)特有的核心能力的關(guān)鍵課程。包括商業(yè)銀行綜合柜臺(tái)業(yè)務(wù)、保險(xiǎn)實(shí)務(wù)、證券投資實(shí)務(wù)、銀行信貸實(shí)務(wù)、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)、公司理財(cái)、財(cái)務(wù)報(bào)表分析、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)管理、證券公司業(yè)務(wù)管理、保險(xiǎn)公司經(jīng)營管理、金融企業(yè)會(huì)計(jì)、金融營銷技能、金融操作技能、互聯(lián)網(wǎng)金融等。（3）綜合實(shí)踐課程：這類課程是通過真實(shí)的業(yè)務(wù)操作培養(yǎng)學(xué)生對(duì)知識(shí)和技能的綜合運(yùn)用能力的課程。包括教學(xué)企業(yè)項(xiàng)目課程（客戶理財(cái)）、教學(xué)企業(yè)項(xiàng)目（金融數(shù)據(jù)處理）以及頂崗實(shí)習(xí)和畢業(yè)調(diào)研。教學(xué)企業(yè)項(xiàng)目課程（客戶理財(cái)）是以真實(shí)工作任務(wù)為載體訓(xùn)練學(xué)生職業(yè)能力的課程，通過與企業(yè)合作根據(jù)訂單培養(yǎng)的需要以訂單企業(yè)的業(yè)務(wù)活動(dòng)為載體確定教學(xué)內(nèi)容，以訂單企業(yè)的校外兼職教師作為主要師資，以真實(shí)的市場分析和營銷服務(wù)為主要教學(xué)形式，以具有教學(xué)企業(yè)性質(zhì)的金融項(xiàng)目中心作為平臺(tái)，以在真實(shí)的市場進(jìn)行真實(shí)的金融產(chǎn)品營銷作為主要手段，讓學(xué)生在校期間以較長時(shí)間跟蹤市場變化并進(jìn)行相應(yīng)的項(xiàng)目操作，最終達(dá)到培養(yǎng)學(xué)生的客戶理財(cái)和產(chǎn)品營銷能力的目的。教學(xué)企業(yè)項(xiàng)目課程（金融數(shù)據(jù)處理）以國際金融市場數(shù)據(jù)分析和處理為主要教學(xué)形式，以具有教學(xué)企業(yè)性質(zhì)的國際金融數(shù)據(jù)處理中心作為平臺(tái)，開展真實(shí)的國際金融服務(wù)業(yè)務(wù)，最終達(dá)到培養(yǎng)學(xué)生的國際金融數(shù)據(jù)分析和處理的能力的目的。頂崗實(shí)習(xí)包括為期16周的頂崗實(shí)習(xí)和假期社會(huì)實(shí)踐活動(dòng)，16周的頂崗實(shí)習(xí)是通過崗位工作任務(wù)訓(xùn)練學(xué)生的崗位適應(yīng)能力的最后教學(xué)環(huán)節(jié)。假期社會(huì)實(shí)踐活動(dòng)是利用寒暑假、黃金周和周末到企業(yè)進(jìn)行的單項(xiàng)業(yè)務(wù)工作。畢業(yè)調(diào)研與半年頂崗實(shí)習(xí)同時(shí)進(jìn)行，重在培養(yǎng)學(xué)生的理論思維能力和創(chuàng)新能力。（4）職業(yè)拓展能力課程：是在學(xué)生掌握本專業(yè)必備知識(shí)和技能的基礎(chǔ)上根據(jù)就業(yè)方向和個(gè)人發(fā)展需要所開設(shè)的選修課程。包括大學(xué)英語、經(jīng)濟(jì)數(shù)學(xué)、經(jīng)濟(jì)法、初級(jí)電算化考證、助理理財(cái)規(guī)劃師考證培訓(xùn)、期貨投資實(shí)務(wù)、證券投資基金、外匯交易實(shí)務(wù)、國際金融函電等。專業(yè)課程體系專業(yè)課程體系基本素質(zhì)課職業(yè)通用能力課職業(yè)專門能力課經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)、金融學(xué)基礎(chǔ)、國際金融基礎(chǔ)、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)、統(tǒng)計(jì)學(xué)基礎(chǔ)、投資學(xué)基礎(chǔ)、財(cái)政與稅收、金融業(yè)務(wù)法規(guī)、金融服務(wù)英語口語等思想道德修養(yǎng)與法律基礎(chǔ)、毛澤東思想和中國特色社會(huì)主義理論體系概論、形勢與政策、廉潔修身、應(yīng)用文寫作、大學(xué)生健康教育、職業(yè)規(guī)劃與就業(yè)指導(dǎo)、軍訓(xùn)、公益勞動(dòng)、體育等必修課和科技知識(shí)、人文知識(shí)、藝術(shù)修養(yǎng)、軍事體育等選修課綜合實(shí)踐課教學(xué)企業(yè)項(xiàng)目（客戶理財(cái)）教學(xué)企業(yè)項(xiàng)目（金融數(shù)據(jù)處理）頂崗實(shí)習(xí)和畢業(yè)調(diào)研商業(yè)銀行綜合柜臺(tái)業(yè)務(wù)、保險(xiǎn)實(shí)務(wù)、證券投資實(shí)務(wù)、銀行信貸實(shí)務(wù)、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)、公司理財(cái)、財(cái)務(wù)報(bào)表分析、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)管理、證券公司業(yè)務(wù)管理、保險(xiǎn)公司經(jīng)營管理、金融企業(yè)會(huì)計(jì)、金融營銷技能、金融操作技能、互聯(lián)網(wǎng)金融等開設(shè)課程課程類別職業(yè)拓展能力課職業(yè)能力課大學(xué)英語、經(jīng)濟(jì)數(shù)學(xué)、經(jīng)濟(jì)法、初級(jí)電算化考證、助理理財(cái)規(guī)劃師考證培訓(xùn)、期貨投資實(shí)務(wù)、證券投資基金、外匯交易實(shí)務(wù)、國際金融函電（二）實(shí)踐教學(xué)課程在專業(yè)課程體系中，實(shí)踐教學(xué)課程分3種類型，體現(xiàn)實(shí)踐教學(xué)“三步走”：1.一體化課程：包括商業(yè)銀行綜合柜臺(tái)業(yè)務(wù)、證券投資實(shí)務(wù)、保險(xiǎn)實(shí)務(wù)、銀行信貸實(shí)務(wù)、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)5門基于工作過程的核心課程，以及其他除純理論和純實(shí)踐課程以外的職業(yè)能力必修課程。這些課程以學(xué)習(xí)性工作任務(wù)作引領(lǐng)，以移植的崗位工作內(nèi)容作為教學(xué)內(nèi)容，以模擬崗位操作過程組織教學(xué)過程，以實(shí)訓(xùn)室作為教學(xué)場地，是仿真的實(shí)踐教學(xué)。2.教學(xué)企業(yè)項(xiàng)目課程：主要是教學(xué)企業(yè)項(xiàng)目（客戶理財(cái)）、教學(xué)企業(yè)項(xiàng)目（金融數(shù)據(jù)處理）。該課程以實(shí)際工作任務(wù)作引領(lǐng)，以真實(shí)業(yè)務(wù)操作作為教學(xué)內(nèi)容，按照實(shí)際業(yè)務(wù)工作過程組織教學(xué)過程，以校內(nèi)金融項(xiàng)目中心、校內(nèi)國際金融數(shù)據(jù)分析中心、校內(nèi)外市場作為上課場所，是在校企合作平臺(tái)上以訂單班為主要組織形式進(jìn)行的真實(shí)工作項(xiàng)目訓(xùn)練。3.頂崗實(shí)習(xí)和假期社會(huì)實(shí)踐：16周頂崗實(shí)習(xí)是非常重要的教學(xué)環(huán)節(jié)，學(xué)生以準(zhǔn)員工身份到企業(yè)頂崗，教學(xué)活動(dòng)以學(xué)生所在崗位的工作任務(wù)作引領(lǐng)，以所在崗位業(yè)務(wù)工作內(nèi)容作為教學(xué)內(nèi)容，以工作場所作為教學(xué)場所，教學(xué)指導(dǎo)主要依靠校外兼職教師，是在真實(shí)的崗位作為準(zhǔn)員工進(jìn)行的真實(shí)業(yè)務(wù)工作。假期社會(huì)實(shí)踐活動(dòng)是短期的體驗(yàn)式頂崗實(shí)習(xí)。實(shí)踐教學(xué)課程的三種類型見下表：課程類型教學(xué)任務(wù)教學(xué)方式課程名稱上課地點(diǎn)一體化課程學(xué)習(xí)性工作任務(wù)模擬項(xiàng)目為主商業(yè)銀行綜合柜臺(tái)業(yè)務(wù)校內(nèi)銀行綜合柜臺(tái)業(yè)務(wù)實(shí)訓(xùn)室證券投資實(shí)務(wù)證券業(yè)務(wù)實(shí)訓(xùn)室保險(xiǎn)實(shí)務(wù)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)實(shí)訓(xùn)室銀行信貸實(shí)務(wù)信貸業(yè)務(wù)實(shí)訓(xùn)室個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)理財(cái)業(yè)務(wù)實(shí)訓(xùn)室教學(xué)企業(yè)項(xiàng)目課程實(shí)際工作任務(wù)真實(shí)項(xiàng)目為主教學(xué)企業(yè)項(xiàng)目（客戶理財(cái)）教學(xué)企業(yè)項(xiàng)目（金融數(shù)據(jù)處理）校內(nèi)外結(jié)合金融項(xiàng)目中心金融呼叫中心國際金融數(shù)據(jù)分析中心項(xiàng)目工作室校內(nèi)外市場頂崗實(shí)習(xí)和假期社會(huì)實(shí)踐崗位工作任務(wù)崗位工作為主頂崗實(shí)習(xí)和畢業(yè)調(diào)研校外校外實(shí)習(xí)基地七、職業(yè)能力核心課程本專業(yè)圍繞職業(yè)核心能力開設(shè)了銀行綜合柜臺(tái)業(yè)務(wù)、證券投資實(shí)務(wù)、保險(xiǎn)實(shí)務(wù)、銀行信貸實(shí)務(wù)、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)5門核心課程。其主要內(nèi)容如下：課程主要教學(xué)內(nèi)容（知識(shí)、技能、態(tài)度）技能考核項(xiàng)目與要求學(xué)時(shí)1．商業(yè)銀行綜合柜臺(tái)業(yè)務(wù)1．銀行柜員崗位設(shè)置2．銀行柜員工作流程3．銀行柜員服務(wù)禮儀4．儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)流程及規(guī)定5．對(duì)公存款業(yè)務(wù)流程及規(guī)定6．個(gè)人信貸業(yè)務(wù)柜臺(tái)處理流程及規(guī)定7．公司貸款業(yè)務(wù)柜臺(tái)處理流程及規(guī)定8．銀行卡業(yè)務(wù)柜臺(tái)處理流程及規(guī)定9．轄內(nèi)業(yè)務(wù)的處理流程及規(guī)定10．同城業(yè)務(wù)的處理流程及規(guī)定11．電子聯(lián)行業(yè)務(wù)的處理流程及規(guī)定12．代理業(yè)務(wù)的主要類型及操作規(guī)程能按照行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)做崗前工作準(zhǔn)備和儀容儀表準(zhǔn)備；能夠按照銀行柜員服務(wù)規(guī)程進(jìn)行系統(tǒng)操作；能按照行業(yè)崗位規(guī)范要求辦理如下業(yè)務(wù)：活期存款業(yè)務(wù)；定期存款業(yè)務(wù)；通知存款業(yè)務(wù)；定活兩便儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)；外幣儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)；單位活期存款業(yè)務(wù)；單位定期存款業(yè)務(wù)；個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)；個(gè)人汽車貸款業(yè)務(wù)；單位貸款業(yè)務(wù)；銀行卡業(yè)務(wù)；轄內(nèi)現(xiàn)金通存業(yè)務(wù)、通兌業(yè)務(wù)；轄內(nèi)轉(zhuǎn)賬通存業(yè)務(wù)、通兌業(yè)務(wù)；代理業(yè)務(wù)；證券投資基金業(yè)務(wù)；銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)；代理貨幣兌換業(yè)務(wù)；結(jié)平現(xiàn)金和賬務(wù)。642．證券投資實(shí)務(wù)1．熟悉證券賬戶、資金賬戶、第三方存管管理規(guī)定；2．熟悉銀證通操作流程；3．熟悉證券交易流程；4．熟悉行情和委托系統(tǒng)；5．熟悉證券的分紅、派息、拆分、除權(quán)等相關(guān)規(guī)定及資金流轉(zhuǎn)程序；6．熟悉一款主流行情軟件；7．熟悉K線圖、分時(shí)走勢圖、個(gè)股行情數(shù)據(jù)、股價(jià)指數(shù)、大盤K線及走勢圖、大盤優(yōu)先指標(biāo)；8．交易所證券報(bào)價(jià)成交機(jī)制；9．熟悉行情委托系統(tǒng)；10．了解證券的理論價(jià)格或投資價(jià)值；11．了解證券投資的成本費(fèi)用、收益；12．熟悉證券投資的風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)防控工具；13．理解證券組合投資理論。14．熟悉基本面分析指標(biāo)和技術(shù)分析指標(biāo)。15．了解衍生品的定價(jià)原理；16．熟悉證券相關(guān)法規(guī)能夠按照行業(yè)規(guī)范辦理開戶手續(xù)，整理、準(zhǔn)備證券賬戶，代辦銀證通資料，辦理相關(guān)交接手續(xù)；能夠進(jìn)行客戶咨詢；熟練操作行情軟件；能夠進(jìn)行行情分析、研判；能夠進(jìn)行下單委托；能運(yùn)用適當(dāng)方法計(jì)算出主流證券品種的理論價(jià)格；能準(zhǔn)確計(jì)算證券投資收益率；能準(zhǔn)確計(jì)算證券投資的各項(xiàng)成本；熟練操作現(xiàn)實(shí)市場中的各種風(fēng)險(xiǎn)防控工具，運(yùn)用各種風(fēng)險(xiǎn)防控方法；能運(yùn)用證券組合投資理論實(shí)施證券組合投資操作，降低風(fēng)險(xiǎn)；能運(yùn)用基本面分析、技術(shù)分析理論全面分析證券市場行情，為證券投資決策提供依據(jù)；能撰寫行業(yè)及個(gè)股研究報(bào)告；熟練操作國內(nèi)主要衍生品；能夠運(yùn)用證券相關(guān)法規(guī)約束自己及他人的從業(yè)及投資行為。723．保險(xiǎn)實(shí)務(wù)1．了解風(fēng)險(xiǎn)的種類和風(fēng)險(xiǎn)管理的方式；2．熟悉可保風(fēng)險(xiǎn)的要件；3．了解保險(xiǎn)的四大職能；4．了解保險(xiǎn)市場的構(gòu)成要素；5．熟悉保險(xiǎn)經(jīng)營的一般程序；6．了解保險(xiǎn)中介的主要業(yè)務(wù)內(nèi)容。7．熟悉保險(xiǎn)的經(jīng)營流程、險(xiǎn)種及其內(nèi)容；8．熟悉保險(xiǎn)的核保和承保條件；9．了解保險(xiǎn)合同的原則、變更和爭議處理；10．熟悉保險(xiǎn)理賠的流程和內(nèi)容；11．熟悉保險(xiǎn)客戶服務(wù)內(nèi)容。12．了解家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、團(tuán)體人身保險(xiǎn)、企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)、飛機(jī)和船舶保險(xiǎn)、國內(nèi)貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)、海洋貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)、進(jìn)出口貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)、建筑工程保險(xiǎn)、機(jī)器損壞保險(xiǎn)、公眾責(zé)任保險(xiǎn)、信用保證保險(xiǎn)的主要險(xiǎn)種及展業(yè)、核保、理賠應(yīng)注意的問題。能識(shí)別各類風(fēng)險(xiǎn)并設(shè)計(jì)相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理方案；能分析保險(xiǎn)市場的供求要素；能根據(jù)客戶需要設(shè)計(jì)人壽保險(xiǎn)方案；能運(yùn)用一定的技巧進(jìn)行人壽保險(xiǎn)展業(yè)；能處理人壽保險(xiǎn)合同的訂立、變更和糾紛；能進(jìn)行人壽保險(xiǎn)核保和理賠業(yè)務(wù)處理；能進(jìn)行人壽保險(xiǎn)售后服務(wù)；進(jìn)行健康險(xiǎn)的核保承保業(yè)務(wù)；能根據(jù)健康保險(xiǎn)合同的特殊規(guī)定進(jìn)行保險(xiǎn)事故分析；能處理健康險(xiǎn)的理賠事項(xiàng)；能進(jìn)行人身意外傷害保險(xiǎn)責(zé)任的界定；能處理人身意外傷害保險(xiǎn)保險(xiǎn)金給付事項(xiàng)；能處理團(tuán)體人身保險(xiǎn)展業(yè)、核保、理賠業(yè)務(wù)；能進(jìn)行企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)展業(yè)、核保、理賠業(yè)務(wù)；能進(jìn)行家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)展業(yè)和承保業(yè)務(wù)；能處理家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)核損與理賠事項(xiàng)；能辦理機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)投保業(yè)務(wù)；能辦理機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)理賠業(yè)務(wù)；能辦理機(jī)動(dòng)車交強(qiáng)險(xiǎn)的有關(guān)業(yè)務(wù)；能進(jìn)行飛機(jī)和船舶保險(xiǎn)理賠業(yè)務(wù)；能進(jìn)行貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)理賠處理；能進(jìn)行工程保險(xiǎn)理賠處理；能進(jìn)行責(zé)任保險(xiǎn)主要業(yè)務(wù)處理；能進(jìn)行信用保證保險(xiǎn)主要業(yè)務(wù)處理。724．銀行信貸實(shí)務(wù)1．了解企業(yè)信貸業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)；2．熟悉商業(yè)銀行在管理企業(yè)信貸業(yè)務(wù)時(shí)采取的政策措施；3．了解個(gè)人信貸業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)；4．熟悉商業(yè)銀行在管理個(gè)人信貸業(yè)務(wù)時(shí)采取的政策措施及其預(yù)期效果。5．熟悉經(jīng)營與管理表外業(yè)務(wù)相關(guān)論知識(shí)及表外業(yè)務(wù)運(yùn)作常識(shí)；6．熟悉商業(yè)銀行在經(jīng)營與管理表外業(yè)務(wù)時(shí)采取的手段；7．熟悉信貸擔(dān)保管理和貸款協(xié)議知識(shí)；8．熟悉商業(yè)銀行在發(fā)放各種擔(dān)保貸款時(shí)采取的政策措施；9．了解商業(yè)銀行貸款風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)；10．了解商業(yè)銀行在貸款風(fēng)險(xiǎn)防范和控制時(shí)采取的政策措施。能夠進(jìn)行效益和風(fēng)險(xiǎn)分析；能夠撰寫信貸分析報(bào)告；能夠簽訂借款合同；能對(duì)客戶提交資料進(jìn)行調(diào)查分析；能辦理擔(dān)保手續(xù)；能簽訂借款合同；能夠?qū)徍丝蛻籼峤坏南嚓P(guān)材料；能夠簽訂銀行承兌協(xié)議；能開立保函協(xié)議；能夠?qū)M(jìn)口信用證進(jìn)行簡單審核；能進(jìn)行擔(dān)保資格證明；能夠進(jìn)行抵（質(zhì)）押物的價(jià)格評(píng)估；能夠進(jìn)行抵（質(zhì)）押物登記；能夠進(jìn)行抵（質(zhì)）押物保險(xiǎn)；能夠簽訂合同；能夠進(jìn)行合同公證；能夠進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別；能夠進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量；能夠進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制；能夠進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化725．個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)1．熟悉個(gè)人理財(cái)服務(wù)職業(yè)和個(gè)人理財(cái)服務(wù)業(yè)務(wù)崗位，了解職業(yè)資格考證，熟悉個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)內(nèi)容，熟悉個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)流程；2．熟悉潛在客戶和客戶關(guān)系管理（CRM），熟悉客戶家庭生命周期和客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好；3．熟悉家庭資、負(fù)債產(chǎn)的分類及整理，熟悉家庭資產(chǎn)負(fù)債表的格式和家庭收入支出表；4．熟悉銀行儲(chǔ)蓄產(chǎn)品，了解銀行理財(cái)產(chǎn)品的特性5．熟悉風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、估測和評(píng)價(jià)，熟悉各種保險(xiǎn)產(chǎn)品和保險(xiǎn)產(chǎn)品組合；6．熟悉股票、債券、基金及其投資的特點(diǎn)，熟悉證券投資的技巧；7．熟悉黃金理財(cái)產(chǎn)品、房地產(chǎn)投資、收藏品投資的特點(diǎn)和主要產(chǎn)品；8．熟悉理財(cái)規(guī)劃方案及其后續(xù)服務(wù)掌握個(gè)人理財(cái)?shù)挠?jì)算技術(shù)；掌握尋找潛在客戶的技巧；能與客戶有效溝通；能熟練搜集和整理客戶信息；能很好的維護(hù)客戶關(guān)系；熟練掌握家庭財(cái)務(wù)報(bào)表的編制；掌握家庭財(cái)務(wù)情況分析和診斷；了解當(dāng)前各銀行推出的各類理財(cái)產(chǎn)品類型、風(fēng)險(xiǎn)和收益特點(diǎn)及適應(yīng)人群；能為不同風(fēng)險(xiǎn)偏好的客戶選擇合適的銀行理財(cái)產(chǎn)品；能判斷客戶家庭面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)；能選擇合適的風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理；能為客戶選擇恰當(dāng)?shù)谋ｋU(xiǎn)產(chǎn)品；能熟練運(yùn)用行情分析系統(tǒng)進(jìn)行證券技術(shù)分析，并據(jù)此為客戶選擇合適的證券投資；能根據(jù)客戶的資料及其財(cái)務(wù)狀況，為其設(shè)計(jì)合適的證券理財(cái)產(chǎn)品組合；能根據(jù)客戶的需要及其風(fēng)險(xiǎn)承受能力選擇合適的實(shí)物投資產(chǎn)品；能夠?yàn)榭蛻暨M(jìn)行理財(cái)規(guī)劃；能夠根據(jù)客戶的需求制定出合理、科學(xué)的理財(cái)方案72 八、專業(yè)教師任職資格本專業(yè)專任教師要求有強(qiáng)烈的事業(yè)心和高度的責(zé)任感，能夠忠誠于黨的教育事業(yè)，學(xué)而不厭，誨人不倦；能夠堅(jiān)持真理，堅(jiān)持正義；具備深厚的經(jīng)濟(jì)理論功底，有較強(qiáng)的金融專業(yè)能力和語言表達(dá)能力；對(duì)經(jīng)濟(jì)現(xiàn)實(shí)有敏銳的洞察力，能夠組織專業(yè)研究和專業(yè)實(shí)踐；能夠運(yùn)用現(xiàn)代教育技術(shù)，善于汲取新知識(shí)和新思想；能夠從事專業(yè)教學(xué)研究和課程開發(fā)；職業(yè)專門能力和職業(yè)綜合能力課程教師必須具有雙師素質(zhì)或具備行業(yè)專項(xiàng)技能；職業(yè)通用能力理論課程教師必須具有碩士研究生以上學(xué)歷；對(duì)于財(cái)經(jīng)基本技能、教學(xué)企業(yè)項(xiàng)目（客戶理財(cái)）等以操作為主的課程教師要求具有在金融企業(yè)的相關(guān)業(yè)務(wù)工作崗位任職3年以上的經(jīng)歷。專業(yè)教學(xué)團(tuán)隊(duì)中，高級(jí)職稱教師比例不低于30%，中級(jí)職稱教師比例40%左右。教師結(jié)構(gòu)總體上與課程結(jié)構(gòu)相適應(yīng)。本專業(yè)兼職教師須具備較熟練的柜面業(yè)務(wù)、理財(cái)服務(wù)、產(chǎn)品營銷、現(xiàn)場管理等業(yè)務(wù)工作能力，具備基本的語言表達(dá)能力，能夠熱心指導(dǎo)和關(guān)心學(xué)生，能夠帶領(lǐng)和指導(dǎo)學(xué)生從事教學(xué)計(jì)劃安排的實(shí)踐教學(xué)活動(dòng)。其中，聘請(qǐng)到校內(nèi)任課的校外兼職教師必須有本科以上學(xué)歷，同時(shí)具備中級(jí)專業(yè)技術(shù)職務(wù)或在基層業(yè)務(wù)部門擔(dān)任部門負(fù)責(zé)人或以上職務(wù)；頂崗實(shí)習(xí)指導(dǎo)教師必須具備大專以上學(xué)歷，同時(shí)具有3年以上的行業(yè)崗位工作經(jīng)歷或擔(dān)任業(yè)務(wù)班組負(fù)責(zé)人或以上職務(wù)。校外兼職教師中，來源于銀行、保險(xiǎn)、證券等業(yè)務(wù)部門的比例應(yīng)與課時(shí)的比例基本適應(yīng)。九、實(shí)踐教學(xué)條件為滿足三種類型實(shí)踐教學(xué)課程的教學(xué)需要，本專業(yè)實(shí)踐教學(xué)條件包括三個(gè)層次：一是作為一體化課程上課場所的五個(gè)校內(nèi)實(shí)訓(xùn)室；二是作為教學(xué)企業(yè)項(xiàng)目課程教學(xué)平臺(tái)的校內(nèi)真實(shí)項(xiàng)目實(shí)訓(xùn)基地；三是為滿足頂崗實(shí)習(xí)需要的校外實(shí)習(xí)基地。（一）校內(nèi)實(shí)訓(xùn)室序號(hào)實(shí)訓(xùn)室名稱實(shí)訓(xùn)項(xiàng)目設(shè)備配置要求實(shí)訓(xùn)室規(guī)模主要設(shè)備名稱數(shù)量1銀行基本技能實(shí)訓(xùn)室1．點(diǎn)鈔；2．假幣鑒別；3．珠算；4．計(jì)算器；5．常用辦公設(shè)備操作；6．?dāng)?shù)碼字書寫；7．票據(jù)填寫；8．手工賬務(wù)處理。多媒體教學(xué)設(shè)備1套以52人為標(biāo)準(zhǔn)教學(xué)班配置；點(diǎn)鈔機(jī)13臺(tái)假幣鑒別設(shè)備13臺(tái)世界各國主要幣種樣品52套算盤52把計(jì)算器52個(gè)憑證裝訂設(shè)備13臺(tái)傳真機(jī)4臺(tái)復(fù)印機(jī)4臺(tái)掃描儀4臺(tái)電腦2臺(tái)點(diǎn)鈔練習(xí)券、實(shí)訓(xùn)練習(xí)題、銀行業(yè)務(wù)原始憑證2銀行綜合柜臺(tái)業(yè)務(wù)實(shí)訓(xùn)室1．本外幣儲(chǔ)蓄；2．銀行卡；3．對(duì)公業(yè)務(wù)；4．代理業(yè)務(wù)；5．結(jié)算業(yè)務(wù)；6．銀行會(huì)計(jì)賬務(wù)處理。電腦52臺(tái)以52人為標(biāo)準(zhǔn)教學(xué)班配置；服務(wù)器及網(wǎng)絡(luò)設(shè)備1套網(wǎng)絡(luò)打印機(jī)1臺(tái)票據(jù)打印機(jī)1臺(tái)掃描儀1臺(tái)商業(yè)銀行綜合柜臺(tái)業(yè)務(wù)軟件1套銀行卡管理系統(tǒng)及讀寫設(shè)備52套多媒體教學(xué)設(shè)備1套3信貸業(yè)務(wù)實(shí)訓(xùn)室1．客戶關(guān)系管理；2．信貸業(yè)務(wù)管理；3．信貸風(fēng)險(xiǎn)管理；4．信貸資產(chǎn)管理；5．信貸核算管理業(yè)務(wù)電腦52臺(tái)以52人為標(biāo)準(zhǔn)教學(xué)班配置；服務(wù)器及網(wǎng)絡(luò)設(shè)備1套網(wǎng)絡(luò)打印機(jī)1臺(tái)票據(jù)打印機(jī)1臺(tái)掃描儀1臺(tái)商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)軟件1套多媒體教學(xué)設(shè)備1套全套業(yè)務(wù)原始憑證4證券業(yè)務(wù)實(shí)訓(xùn)1．證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)；2．證券自營業(yè)務(wù)；3．基金業(yè)務(wù)；4．資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；5．投資銀行業(yè)務(wù)。電腦67臺(tái)以52人為標(biāo)準(zhǔn)教學(xué)班配置；服務(wù)器及網(wǎng)絡(luò)設(shè)備1臺(tái)網(wǎng)絡(luò)打印機(jī)1臺(tái)票據(jù)打印機(jī)1臺(tái)掃描儀1臺(tái)證券投資業(yè)務(wù)軟件1套多媒體教學(xué)設(shè)備1套上市公司信息資源證券業(yè)務(wù)單據(jù)5保險(xiǎn)業(yè)務(wù)實(shí)訓(xùn)室1．財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)：2．人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；3．分出和分入保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；4．風(fēng)險(xiǎn)控制；5．投保和理財(cái)；6．保險(xiǎn)營銷。電腦52臺(tái)以52人為標(biāo)準(zhǔn)教學(xué)班配置；服務(wù)器及網(wǎng)絡(luò)設(shè)備1套網(wǎng)絡(luò)打印機(jī)1臺(tái)票據(jù)打印機(jī)1臺(tái)掃描儀1臺(tái)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)軟件1套多媒體教學(xué)設(shè)備1套保險(xiǎn)合同文本、單據(jù)，原始憑證6理財(cái)業(yè)務(wù)實(shí)訓(xùn)室1．建立和管理客戶關(guān)系；2．分析和診斷客戶財(cái)務(wù)狀況；3．熟悉和開展銀行、證券、保險(xiǎn)、實(shí)務(wù)理財(cái)業(yè)務(wù)；4．運(yùn)用理財(cái)軟件設(shè)計(jì)綜合理財(cái)方案；5．理財(cái)方案的實(shí)施和后促服務(wù)電腦52臺(tái)以52人為標(biāo)準(zhǔn)教學(xué)班配置；服務(wù)器及網(wǎng)絡(luò)設(shè)備1套網(wǎng)絡(luò)打印機(jī)1臺(tái)模擬理財(cái)產(chǎn)品典型產(chǎn)品模擬客戶資料典型客戶理財(cái)業(yè)務(wù)軟件1套多媒體教學(xué)設(shè)備1套合同文本、單據(jù)，原始憑證（二）校內(nèi)真實(shí)項(xiàng)目教學(xué)基地序號(hào)基地名稱實(shí)訓(xùn)項(xiàng)目設(shè)備配置要求實(shí)訓(xùn)室規(guī)模主要設(shè)備名稱數(shù)量1金融項(xiàng)目中心1．真實(shí)的銀行、證券、保險(xiǎn)產(chǎn)品營銷；2．客戶理財(cái)服務(wù)；3．信息咨詢服務(wù)；4．拉卡拉及ATM存取款服務(wù)。臺(tái)式計(jì)算機(jī)21臺(tái)要求能組織208人開展業(yè)務(wù)筆記本電腦5臺(tái)ATM機(jī)2臺(tái)LCD行情顯示屏、液晶顯示屏3套錄音電話及控制設(shè)備6套各類金融產(chǎn)品金融企業(yè)設(shè)置的宣傳、營銷設(shè)施2項(xiàng)目工作室包括第一至第八項(xiàng)目工作室，是學(xué)生項(xiàng)目小組從事營銷活動(dòng)的組織、策劃和協(xié)調(diào)的場所臺(tái)式計(jì)算機(jī)16臺(tái)每個(gè)項(xiàng)目工作室能容納6名學(xué)生開展筆記本電腦4臺(tái)打印機(jī)8臺(tái)各類金融產(chǎn)品3金融呼叫中心培養(yǎng)學(xué)生金融后臺(tái)業(yè)務(wù)、理財(cái)產(chǎn)品營銷業(yè)務(wù)、電話咨詢調(diào)查所需具備的能力學(xué)生用臺(tái)式計(jì)算機(jī)50臺(tái)能同時(shí)供50位學(xué)生開展業(yè)務(wù)呼叫設(shè)備50套教師用計(jì)算機(jī)、投影儀1套（三）校外實(shí)習(xí)基地校外實(shí)習(xí)基地的數(shù)量和規(guī)模應(yīng)與本專業(yè)學(xué)生的規(guī)模相適應(yīng)，能夠滿足本專業(yè)所有學(xué)生進(jìn)行專業(yè)實(shí)習(xí)的需要。校外實(shí)習(xí)基地包括下列四種類型：一是能夠提供訓(xùn)練學(xué)生從事銀行柜臺(tái)業(yè)務(wù)處理、銀行產(chǎn)品營銷、營業(yè)現(xiàn)場管理等業(yè)務(wù)條件的商業(yè)銀行基層業(yè)務(wù)部門；二是能夠訓(xùn)練學(xué)生從事保險(xiǎn)產(chǎn)品營銷、客戶服務(wù)、內(nèi)勤管理等業(yè)務(wù)條件的保險(xiǎn)企業(yè)業(yè)務(wù)部門；三是能夠提供訓(xùn)練學(xué)生從事柜臺(tái)業(yè)務(wù)、證券客戶服務(wù)、內(nèi)勤管理等業(yè)務(wù)條件的證券公司營業(yè)機(jī)構(gòu)；四是能夠提供訓(xùn)練學(xué)生從事收銀、會(huì)計(jì)核算、財(cái)務(wù)管理、內(nèi)勤等業(yè)務(wù)條件的非金融企業(yè)。具體要求見下表：序號(hào)企業(yè)類型數(shù)量功能接納學(xué)生規(guī)模1商業(yè)銀行6家1.訓(xùn)練學(xué)生從事銀行柜臺(tái)業(yè)務(wù)處理的能力2.訓(xùn)練學(xué)生從事銀行理財(cái)產(chǎn)品營銷的能力3.訓(xùn)練學(xué)生從事營業(yè)現(xiàn)場管理和服務(wù)的能力50人2保險(xiǎn)企業(yè)6家1.訓(xùn)練學(xué)生從事保險(xiǎn)產(chǎn)品營銷的能力2.訓(xùn)練學(xué)生從事保險(xiǎn)客戶服務(wù)的能力3．訓(xùn)練學(xué)生從事保險(xiǎn)企業(yè)內(nèi)勤事務(wù)工作的能力80人3證券公司6家1.訓(xùn)練學(xué)生從事證券公司柜臺(tái)業(yè)務(wù)的能力2.訓(xùn)練學(xué)生從事證券客戶服務(wù)和投資咨詢的能力3.訓(xùn)練學(xué)生從事內(nèi)勤事務(wù)工作的能力80人4工商企業(yè)4家1.訓(xùn)練學(xué)生從事收銀業(yè)務(wù)的能力2．訓(xùn)練學(xué)生從事會(huì)計(jì)核算、財(cái)務(wù)管理的能力3．訓(xùn)練學(xué)生從事企業(yè)管理部門內(nèi)勤業(yè)務(wù)的能力120人十、課程設(shè)置與教學(xué)安排（附表1）據(jù)企業(yè)提供實(shí)習(xí)崗位的情況，本專業(yè)十六周頂崗實(shí)習(xí)分為兩個(gè)階段進(jìn)行，其中第一階段可靈活安排到第四或第五學(xué)期，但頂崗實(shí)習(xí)的總課時(shí)和學(xué)分保持不變。十一、各類課程學(xué)時(shí)學(xué)分比例表（附表2）十二、說明本方案的設(shè)計(jì)思路：以商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司的柜臺(tái)業(yè)務(wù)、營銷業(yè)務(wù)和基層管理崗位工作任務(wù)分析為基礎(chǔ)，參照行業(yè)資格證書考試標(biāo)準(zhǔn)，以完成工作任務(wù)所需的能力培養(yǎng)為核心，根據(jù)崗位工作和職業(yè)發(fā)展以及教學(xué)過程組織的需要確定教學(xué)內(nèi)容，并根據(jù)認(rèn)知規(guī)律和職業(yè)特征進(jìn)行教學(xué)項(xiàng)目設(shè)計(jì)，突出對(duì)職業(yè)通用能力、職業(yè)專門能力和職業(yè)綜合能力的培養(yǎng)，重點(diǎn)進(jìn)行行業(yè)基本技能、崗位核心技能和訂單所要求的技能的訓(xùn)練，通過完成模擬工作任務(wù)的一體化課程教學(xué)、完成實(shí)際工作任務(wù)的教學(xué)企業(yè)項(xiàng)目訓(xùn)練和完成崗位工作任務(wù)的十六周頂崗實(shí)習(xí)三步實(shí)踐教學(xué)達(dá)到與崗位的對(duì)接，最終實(shí)現(xiàn)培養(yǎng)“一技之長+綜合素質(zhì)”的技術(shù)技能型金融專業(yè)人才的培養(yǎng)目標(biāo)。本方案由財(cái)經(jīng)系主持開發(fā)，廣東發(fā)展銀行番禺支行、廣東發(fā)展銀行清河支行、中國建設(shè)銀行番禺支行、中國建設(shè)銀行沙灣支行、中國農(nóng)業(yè)銀行沙灣支行、中國農(nóng)業(yè)銀行番禺支行、太平洋保險(xiǎn)公司番禺分公司、上海浦東發(fā)展銀行五羊支行、廣東證券有限公司投資銀行部、中投證券營銷中心等單位參與開發(fā)，中國銀行番禺支行、興業(yè)銀行廣州支行、東亞銀行廣州分行、廣州市商業(yè)銀行、中國建設(shè)銀行越秀支行、中國農(nóng)業(yè)銀行花都支行、中國平安保險(xiǎn)公司廣州地區(qū)服務(wù)中心、中國人民保險(xiǎn)公司廣東省分公司國際部、信誠人壽保險(xiǎn)有限公司廣州營業(yè)總部、萬聯(lián)證券廣州區(qū)莊立交營業(yè)部、申銀萬國證券公司廣州天河北路營業(yè)部、聯(lián)合證券有限責(zé)任公司廣州番禺服務(wù)部、韶關(guān)農(nóng)村信用合作社等單位提供了支持。十三、附件：附件1．任務(wù)與職業(yè)能力分析金融行業(yè)基層業(yè)務(wù)及管理崗位群的任職要求是設(shè)置專業(yè)課程的基本依據(jù)，它來源于行業(yè)專家對(duì)崗位工作任務(wù)的分析和專業(yè)教學(xué)團(tuán)隊(duì)到企業(yè)的調(diào)研。下表是分析和調(diào)研的結(jié)果，在表中凡同一職業(yè)能力在多項(xiàng)工作任務(wù)中出現(xiàn)時(shí)只在其中一項(xiàng)列出，因此，每項(xiàng)工作任務(wù)后所列職業(yè)能力并不完全對(duì)應(yīng)完成該項(xiàng)工作任務(wù)所需要的全部能力。即各項(xiàng)工作任務(wù)對(duì)應(yīng)的職業(yè)能力是完成該項(xiàng)工作任務(wù)的必要條件而不是充分條件，表中所有職業(yè)能力的總和是完成崗位工作任務(wù)的充分條件。1、商業(yè)銀行就業(yè)崗位任務(wù)領(lǐng)域工作任務(wù)職業(yè)能力1．柜臺(tái)業(yè)務(wù)1-1個(gè)人業(yè)務(wù)1-1-1會(huì)熟練點(diǎn)鈔1-1-2能識(shí)別鈔票的真?zhèn)?-1-31-1-41-2對(duì)公業(yè)務(wù)1-2-1懂得會(huì)計(jì)基礎(chǔ)知識(shí)1-2-2具備良好的溝通能力1-2-3具備耐心、細(xì)致、熱情等服務(wù)態(tài)度1-3代理業(yè)務(wù)1-3-1掌握銀行的各項(xiàng)操作規(guī)范1-4外匯業(yè)務(wù)1-4-1了解國際業(yè)務(wù)基本知識(shí)1-4-2能熟練運(yùn)用各種結(jié)算方法處理客戶業(yè)務(wù)1-4-3具備主動(dòng)的營銷意識(shí)1-4-4了解客戶需求并及時(shí)反饋給理財(cái)經(jīng)理1-4-5具備初步的外語溝通能力1-5會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)1-5-1能對(duì)各種前臺(tái)業(yè)務(wù)進(jìn)行賬務(wù)處理1-5-2能夠進(jìn)行各種結(jié)算方式的核算處理1-5-3能夠進(jìn)行與中央銀行往來業(yè)務(wù)的核算1-5-4能夠進(jìn)行同業(yè)往來業(yè)務(wù)核算1-5-5能夠處理主要會(huì)計(jì)要素的核算1-5-6能夠編制財(cái)務(wù)報(bào)告并進(jìn)行會(huì)計(jì)分析1-6日終結(jié)算1-6-1具備主動(dòng)了解新業(yè)務(wù)的意識(shí)1-6-2具備商業(yè)銀行會(huì)計(jì)的基礎(chǔ)知識(shí)2．產(chǎn)品營銷2-1熟悉銀行產(chǎn)品2-1-1能及時(shí)掌握新產(chǎn)品知識(shí)2-2與客戶溝通交流2-2-1能夠以多種方式實(shí)現(xiàn)與客戶的溝通，如上門、電話聯(lián)系、面談等2-2-2能把客戶當(dāng)成朋友2-2-3知識(shí)面廣2-2-4具備談判技巧2-3分析客戶需求2-3-1熟悉與金融相關(guān)的法律法規(guī)、制度2-3-2能對(duì)客戶需求做綜合分析2-3-3能制定最佳方案來滿足客戶需求2-3-4能根據(jù)分析發(fā)現(xiàn)新的商機(jī)2-4向客戶營銷產(chǎn)品2-4-1能以各種方式減少客戶麻煩2-4-2能創(chuàng)造令客戶舒心的環(huán)境2-4-3能經(jīng)常與客戶溝通、聯(lián)誼2-4-4善于提高與客戶溝通的工作效率2-5授信業(yè)務(wù)2-5-1能夠進(jìn)行效益和風(fēng)險(xiǎn)分析并撰寫信貸分析報(bào)告2-5-2能夠簽訂借款合同并辦理擔(dān)保手續(xù)2-5-3能夠簽訂銀行承兌協(xié)議和開立保函協(xié)議2-5-4能夠進(jìn)行抵（質(zhì)）押物的價(jià)格評(píng)估、登記2-5-5能夠進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、控制和轉(zhuǎn)化3．客戶理財(cái)3-1熟悉銀行業(yè)務(wù)、產(chǎn)品3-1-1熟悉各種產(chǎn)品的操作流程3-1-2了解產(chǎn)品特性3-1-3能進(jìn)行產(chǎn)品對(duì)比3-2了解客戶需求3-2-1會(huì)通過細(xì)問、聆聽和觀察的方式了解客戶需求3-3分析客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力3-3-1能全面分析客戶的家庭結(jié)構(gòu)、經(jīng)濟(jì)來源等信息3-3-2了解市場狀況3-4為客戶設(shè)計(jì)理財(cái)方案3-4-1會(huì)分析投資收益3-4-2能運(yùn)用常用工具對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)測4．現(xiàn)場管理4-1識(shí)別、分流客戶4-1-1能準(zhǔn)確、快速判斷客戶類別4-1-2能再營業(yè)現(xiàn)場主動(dòng)與人溝通4-1-3懂得在工作現(xiàn)場與人溝通的禮節(jié)4-2咨詢服務(wù)4-2-1熟悉營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的功能及柜臺(tái)的設(shè)置4-2-2能熟練操作自助設(shè)備4-2-3全面了解銀行服務(wù)內(nèi)容4-3營業(yè)廳客戶投訴處理4-3-1具備處理客戶投訴的技巧4-3-2能耐心聽取客戶投訴4-3-3能快速判斷客戶投訴的問題4-3-4能迅速確定客戶問題的解決方案4-4環(huán)境維護(hù)4-4-1能及時(shí)維護(hù)營業(yè)廳秩序4-4-2能簡單維護(hù)自助設(shè)備4-4-3熟悉銀行內(nèi)部的操作4-5產(chǎn)品介紹4-5-1熟悉銀行的各類產(chǎn)品4-5-2具備較強(qiáng)的表達(dá)能力4-5-3能進(jìn)行產(chǎn)品特點(diǎn)的比較5．售后服務(wù)5-1錄入新客戶信息5-1-1具備高度的崗位工作認(rèn)同感與責(zé)任心5-1-2具備細(xì)心、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ鲬B(tài)度5-2感謝慰問新客戶5-2-1具備誠懇、耐心的工作態(tài)度5-3VIP客戶差別售后維護(hù)5-3-1具備良好的服務(wù)意識(shí)5-3-2能根據(jù)客戶的不同需求來變通相關(guān)方案5-3-3具備較強(qiáng)的自學(xué)能力和反思能力5-4開展客戶聯(lián)誼活動(dòng)5-4-1具備營銷服務(wù)能力5-4-2具備較強(qiáng)的執(zhí)行力5-4-3具備組織、協(xié)調(diào)能力5-5與客戶保持信息聯(lián)系5-5-1對(duì)客戶需求敏感度高5-5-2具備吃苦耐勞的精神2、保險(xiǎn)公司就業(yè)崗位任務(wù)領(lǐng)域工作任務(wù)職業(yè)能力1．個(gè)人保險(xiǎn)銷售1-1熟悉產(chǎn)品1-1-1具備公關(guān)、溝通、承受能力和市場適應(yīng)能力1-1-2掌握產(chǎn)品的分類（保障型、投資型、社會(huì)保險(xiǎn)）1-1-3熟悉財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)（理財(cái)顧問）1-1-4熟悉對(duì)代理人1-1-5熟悉專業(yè)化銷售流程1-2尋找目標(biāo)市場1-2-1學(xué)習(xí)能力強(qiáng)，協(xié)調(diào)能力強(qiáng)，上進(jìn)心強(qiáng)1-2-2具備發(fā)現(xiàn)、鞏固市場的能力1-2-3具備轉(zhuǎn)介紹市場能力1-2-4具備職團(tuán)市場開拓能力1-3針對(duì)不同需求提供方案1-3-1能吃苦耐勞、能熟練運(yùn)用銷售技巧1-3-2具備客戶需求分析能力1-3-3具備自身產(chǎn)品組合能力1-3-4具備專業(yè)理財(cái)規(guī)劃能力2．團(tuán)體保險(xiǎn)銷售2-1熟悉產(chǎn)品2-1-1產(chǎn)品市場開拓能力2-1-2具備對(duì)外公關(guān)能力2-1-3具備市場團(tuán)體險(xiǎn)的產(chǎn)品分類能力2-1-4掌握?qǐng)F(tuán)體意外險(xiǎn)與團(tuán)體健康險(xiǎn)所提供的保障范圍2-1-5熟練掌握財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的承保范圍和理賠程序2-2尋找目標(biāo)市場2-2-1具備競爭對(duì)手分析能力2-2-2具備學(xué)生、團(tuán)體、社會(huì)機(jī)關(guān)分類分析能力2-2-3掌握企業(yè)、建筑工程、權(quán)益保障等市場方面的專業(yè)知識(shí)2-3針對(duì)不同需求提供方案2-3-1金融方面的專業(yè)知識(shí)2-3-2能夠針對(duì)費(fèi)率及承保內(nèi)容的不同進(jìn)行分析2-3-3掌握理賠時(shí)效性2-3-4具備投資理財(cái)分析能力3．銀行保險(xiǎn)銷售3-1熟悉產(chǎn)品3-1-1具備金融市場開拓能力3-1-2能對(duì)同類銀行產(chǎn)品進(jìn)行比較3-1-3熟悉銀行保險(xiǎn)的特性及分析市場占有的情況3-1-4熟悉中介業(yè)務(wù)（客戶經(jīng)理）3-2尋找目標(biāo)市場3-2-1具備銀行保險(xiǎn)競爭對(duì)手的分析能力3-2-2具備中高端客戶開發(fā)能力3-2-3能夠進(jìn)行資金保障及收益分析3-3針對(duì)不同需求提供方案3-3-1掌握金融專業(yè)基本知識(shí)、具備較強(qiáng)的投資分析能力3-3-2結(jié)合銀行儲(chǔ)蓄特性，為客戶提供快捷的資金保證、保障服務(wù)4．客戶服務(wù)4-1風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估4-1-1能夠客觀、正確地進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估4-1-2能分析保單的有效性4-1-3能對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估4-1-4能識(shí)別和控制代理人的風(fēng)險(xiǎn)危機(jī)4-2售前交流4-2-1具備專業(yè)的銷售技能4-2-2能科學(xué)地進(jìn)行需求分析4-2-3能合理地為客戶提供保障4-2-4能針對(duì)客戶的家庭財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行科學(xué)的分析4-3設(shè)計(jì)理財(cái)方案4-3-1熟練掌握專業(yè)化銷售方案4-3-2能為客戶理財(cái)保障提出合理建議4-3-3熟知保障類、投資理財(cái)類產(chǎn)品4-4給付理賠4-4-1責(zé)任心強(qiáng)、誠實(shí)負(fù)責(zé)4-4-2能夠滿足公司理賠速度、時(shí)效性的要求4-4-3能夠?qū)κ虑袄碣r關(guān)注到位4-5日常售后服務(wù)4-5-1熱情、誠懇，能夠?qū)炯翱蛻粢怨男膽B(tài)服務(wù)4-5-2能夠繼續(xù)跟蹤客戶保單4-5-3熟悉對(duì)老客戶進(jìn)行回訪要求和流程4-5-4能及時(shí)結(jié)算分紅利率4-5-5能進(jìn)行代理人誠信教育4-5-6具備誠信穩(wěn)健的態(tài)度3、證券公司就業(yè)崗位任務(wù)領(lǐng)域工作任務(wù)職業(yè)能力1．綜合柜臺(tái)業(yè)務(wù)1-1日常業(yè)務(wù)(開戶、銷戶、保證金轉(zhuǎn)入、轉(zhuǎn)托管)1-1-1能夠快速錄入字符1-1-2能夠時(shí)常注意自己的專業(yè)儀表1-1-3能夠處理證券、銀行關(guān)系業(yè)務(wù)1-1-4了解各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程1-1-5熟悉證券投資基本知識(shí)1-1-6具有一定的溝通技巧1-1-7具備較強(qiáng)的語言表達(dá)能力1-2電話咨詢1-2-1具備較強(qiáng)的營銷能力1-2-2熟練掌握各項(xiàng)操作流程1-2-3熟悉證券投資基本知識(shí)1-2-4具有一定的電話溝通技巧1-2-5具備通過電話表達(dá)的較強(qiáng)能力1-3會(huì)計(jì)管理1-3-1熟練掌握財(cái)務(wù)知識(shí)1-3-2熟練掌握會(huì)計(jì)基礎(chǔ)知識(shí)1-3-3熟悉證券公司會(huì)計(jì)處理方法1-3-4熟練掌握證券知識(shí)1-3-5熟練掌握電腦基本操作1-4電腦維護(hù)1-4-1能夠進(jìn)行硬件的基本保養(yǎng)和簡單維護(hù)1-4-2熟練運(yùn)用電子表格等工具軟件1-4-3運(yùn)用軟件工具預(yù)防網(wǎng)絡(luò)黑客、病毒等1-4-4熟悉各類證券操作軟件2．開拓、維系客戶2-1尋找客戶2-1-1能夠進(jìn)行市場分析2-1-2能夠進(jìn)行客戶分析2-1-3能夠進(jìn)行競爭對(duì)手分析2-1-4具有較強(qiáng)的營銷意識(shí)和營銷技巧2-1-5能夠挖掘周邊的社會(huì)關(guān)系2-1-6具備良好的客戶溝通能力2-2分析客戶需求2-2-1能夠進(jìn)行客戶層次分析2-2-2能夠進(jìn)行客戶心理分析2-2-3具有一定的證券知識(shí)、財(cái)務(wù)知識(shí)、心理學(xué)知識(shí)2-2-4了解各種投資的特征2-3客戶資產(chǎn)管理2-3-1熟悉客戶資產(chǎn)轉(zhuǎn)賬管理2-3-2熟悉證券資產(chǎn)管理2-3-3熟悉證券交易管理2-3-4熟悉證券業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)知識(shí)、統(tǒng)計(jì)知識(shí)2-3-5能把握市場走勢2-3-6具備較強(qiáng)的股票分析能力2-3-7能進(jìn)行技術(shù)面和基本面的分析2-4客戶關(guān)系維護(hù)2-4-1能夠進(jìn)行電話回訪2-4-2能夠針對(duì)不同客戶提出投資建議及投資報(bào)告2-4-3能夠進(jìn)行VIP客戶的特殊服務(wù)（售后服務(wù)）2-4-4具備良好的溝通能力2-4-5具備認(rèn)真負(fù)責(zé)的態(tài)度2-4-6能夠以朋友的關(guān)系對(duì)待客戶附件2：職業(yè)資格標(biāo)準(zhǔn)分析金融行業(yè)職業(yè)資格標(biāo)準(zhǔn)是行業(yè)專家根據(jù)崗位要求開發(fā)的行業(yè)入職標(biāo)準(zhǔn)，其內(nèi)容具體體現(xiàn)在從業(yè)資格證書考試大綱之中，這一標(biāo)準(zhǔn)是專業(yè)課程設(shè)置的重要依據(jù)。將行業(yè)資格證書考試內(nèi)容融入課程之中有利于課程標(biāo)準(zhǔn)與行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的對(duì)接，有利于學(xué)生在完成教學(xué)任務(wù)的同時(shí)達(dá)到考證要求，最終實(shí)現(xiàn)雙證畢業(yè)。證書名稱考試課程考試內(nèi)容證券從業(yè)資格證書證券市場基礎(chǔ)知識(shí)證券市場概述；股票；債券；證券投資基金；金融衍生工具；證券市場運(yùn)行；證券中介機(jī)構(gòu)；證券市場法律制度與監(jiān)督管理。證券發(fā)行與承銷證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的投資銀行業(yè)務(wù)；股份有限公司概述；企業(yè)的股份制改組；公司融資；首次公開發(fā)行股票的準(zhǔn)備和推薦核準(zhǔn)程序；首次公開發(fā)行股票的操作；首次公開發(fā)行股票的信息披露；上市公司發(fā)行新股；上市公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券；債券的發(fā)行與承銷；外資股的發(fā)行；公司收購與