自考金融法筆記

自考金融22.簡述期貨交及各種公眾利的治理體會3）為

法筆記易的法律制度：益最多的金融我國金融治理

21.簡述公（1）期貨保證行業(yè)，與社會的體制改革提供

司債券發(fā)行的金制度（2）期穩(wěn)固，政治的安參考體會

主動條件：（1）貨交易的漲跌定和經(jīng)濟的進25、簡述信托業(yè)

股份有限公司停板制度（3）展都有緊密的的特點。1）信托

的凈資產(chǎn)額不每日無負債結(jié)關(guān)系，因此商業(yè)財產(chǎn)的所有權(quán)

低于人民幣三算制度（4）限銀行經(jīng)營一定轉(zhuǎn)移到受托人

千萬元，有限倉制度與大戶要穩(wěn)健和安全。手中，而租賃財

責(zé)任公司的凈報告制度（5）其二，我國的商產(chǎn)的所有權(quán)保

資產(chǎn)額不低于經(jīng)紀人行為治業(yè)銀行在市場留在出租人手

人民幣六千萬理制度化的進程中，安中，承租人只有

元；（2）累計債23、簡述商業(yè)銀全性的咨詢題使用權(quán)。2）信托

券總額不超過行的經(jīng)營原則：也日益突出3）收益來源于信

公司凈資產(chǎn)額1）效益性原則;流淌性原則；銀托財產(chǎn)的經(jīng)營

的百分之四十；商業(yè)銀行的效行要保證支付，利潤，沒有利潤

（3）最近三年益性從狹義講另一方面銀行就沒有收益，而

平均可分配利明：指商業(yè)銀行不能提早收回客戶在銀行儲

潤足以支付公本身的經(jīng)濟效貸款，如果沒有蓄，不論銀行經(jīng)

司債券一年的益。從廣義講外援或政府的營有無利潤都

利息；（4）籌集明，指符合國家支持，大多數(shù)銀得付利息。3）信

的資金投向符宏觀經(jīng)濟和產(chǎn)行都經(jīng)不住公托業(yè)務(wù)的受托

合國家產(chǎn)業(yè)政業(yè)政策指導(dǎo)的眾擠兌。人為托付人的

策；（5）債券的金融業(yè)整體效24、外資銀行在利益進行經(jīng)營，

利率不得超過益。2）安全性我國經(jīng)濟中有受托人得到勞

國務(wù)院限定的原則；銀行之因哪些作用？1）有務(wù)酬勞，而不是

利率水平；（6）此將安全性排利于吸引外資與托付人分享

國務(wù)院規(guī)定的在第一位是因2））有利于我國紅利。信托業(yè)務(wù)

其他條件。為銀行業(yè)是涉學(xué)習(xí)外國銀行不是共擔(dān)風(fēng)險

式的聯(lián)合投資，賣價格形成方高級治理人員；（1）自主經(jīng)營

能夠共分紅利。式不同（4）基（4）有健全的的方針（2）自

26、商業(yè)銀行和金單位的投資組織機構(gòu)和治擔(dān)風(fēng)險、自負盈

其他金融機構(gòu)策略不同理制度；（5）虧的方針（3）

發(fā)放貸款和借28、簡述商業(yè)銀有符合要求的自我約束的方

款人在使用貸行設(shè)置的條件：營業(yè)場所、安全針

款時，應(yīng)當(dāng)遵守（1）有符合《商防范措施和與31、股票發(fā)行交

的原則有哪些？業(yè)銀行法》和業(yè)務(wù)有關(guān)的其易的差不多原

（1）合法原則《中華人民共他設(shè)施。則是什么：（1）

2）應(yīng)當(dāng)遵循資和國公司法》規(guī)29、簡述人民幣公平、公平、公

金使用的安全定的章程；（2）的發(fā)行原則：（1）布的原則（2）

性、流淌性和效有符合《商業(yè)銀經(jīng)濟發(fā)行的原自愿、有償、誠

益性原則。這是行法》規(guī)定的注則，按照市場經(jīng)實信用的原則

商業(yè)銀行的差冊資本最低限濟進展的需要32、簡述期貨市

不多經(jīng)營原則。額；即10億元和貨幣流通規(guī)場的功能：（1）

（3）自愿、平人民幣。都市合律的要求發(fā)行發(fā)覺價格功能

等和誠實信用作商業(yè)銀行的貨幣；（2）打算（2）套期保值

原則（4）公平注冊資本最低發(fā)行的原則，即功能

競爭、緊密協(xié)作限額為一億元按照國民經(jīng)濟33、和股票相

的原則人民幣，農(nóng)村合和社會進展打比，公司債券的

27、開放式基金作商業(yè)銀行的算來發(fā)行貨幣；特點有哪些:（1）

和封閉式基金注冊資本最低（3）集中發(fā)行債券是債權(quán)憑

的重要區(qū)別有限額為五千萬的原則，即貨幣證，債券持有人

哪些？（1）基元人民幣（3）的發(fā)行權(quán)集中享有對公司的

金規(guī)模的可變有具備任職專在中央銀行，禁還本付息的要

性不同（2）基業(yè)知識和業(yè)務(wù)止其他單位擅求權(quán)，不參與公

金單位的買賣工作體會的董自發(fā)行貨幣。司的決策經(jīng)營。

方式不同（3）事長（行長）、30、簡述商業(yè)銀股票是股東權(quán)

基金單位的買總經(jīng)理和其他行的經(jīng)營方針：憑證，股東享有

參與公司的經(jīng)金；（4）保證本限制商業(yè)銀行（1）國家機關(guān)

營治理權(quán)和利金和利息的支不得向關(guān)系人不得為保證人，

潤分配權(quán)。（2）付，承擔(dān)延期支發(fā)放信用貸款；但經(jīng)國務(wù)院批

債券有償還期付的責(zé)任。向關(guān)系人發(fā)放準為使用外國

限，股票沒有。36、簡述商業(yè)銀擔(dān)保貸款的條政府或者國際

（3）債券通常行貸款與經(jīng)營件不得優(yōu)于其經(jīng)濟組織貸款

有固定的利率，的差不多規(guī)則：他借款人同類進行轉(zhuǎn)貸的除

風(fēng)險比股票小。（1）資本充足貸款的條件。外。（2）學(xué)校、

在公司破產(chǎn)時，率的監(jiān)管，即資37、簡述人民幣幼兒園、醫(yī)院等

債券持有人享本充足率不低發(fā)行的原則（1）以公益為目的

有優(yōu)先于股東于8%（2）貸款經(jīng)濟發(fā)行的原的事業(yè)單位、社

對公司剩余資余額限制，即貸則，按照市場經(jīng)會團體不得為

產(chǎn)的索取權(quán)。款余額與存款濟進展的需要保證人。（3）

34、簡述期貨交余額的比例不和貨幣流通規(guī)企業(yè)法人的分

易限倉制度的超過75%（3）律的要求發(fā)行支機構(gòu)、職能部

要緊內(nèi)容：（1）流淌性資產(chǎn)余貨幣；（2）打算門不得為保證

按照保證金的額限制，即流淌發(fā)行的原則，即人。企業(yè)法人的

數(shù)量規(guī)定持倉性資產(chǎn)余額與按照國民經(jīng)濟分支機構(gòu)有法

限量。（2）對會流淌性負債余和社會進展打人書面授權(quán)的，

員的持倉量額的比例不低算來發(fā)行貨幣；能夠在授權(quán)范

（3）對客戶持于25%（4）對（3）集中發(fā)行疇內(nèi)提供保證。

倉量的限制。同一借款人的的原則，即貨幣39、我國法律禁

35、簡述銀行對貸款限制，即對的發(fā)行權(quán)集中止買賣股票的

客戶的義務(wù):（1）同一借款人的在中央銀行，禁情形有哪些？

為存款人保密貸款余額與商止其他單位擅（1）股份有限

（2）利率公告;業(yè)銀行資本余自發(fā)行貨幣。公司的董事、監(jiān)

（3）向中央銀額的比例不超38、簡述我國擔(dān)事、高級治理人

行繳存存款預(yù)過10%（5）對保法禁止的保員和持有公司

備金，留足備付關(guān)系人貸款的證人的范疇5%以上股份的

股東，將其所持買賣股票。（4）貨交易實行保的消極阻礙（1）

有的股份在買為上市公司出證金制度。（5）限制市場調(diào)劑

入后6個月內(nèi)賣具審計報告、資期貨交易所為作用的充分發(fā)

出或賣出后6個產(chǎn)評估報告、法交易雙方提供揮（2）不利于

月內(nèi)賣進，由此律意見書等文結(jié)算交割服務(wù)生產(chǎn)的國際化

獲得的受益歸件的專業(yè)機構(gòu)和履約擔(dān)保，實（3）阻礙國際

公司所有。（2）和人員，自同意行嚴格的結(jié)算貿(mào)易的進展，加

證券交易所、證上市公司托付交割制度，違約重各國之間的

券公司、證券登之日起至上述的風(fēng)險小。矛盾。

記結(jié)算機構(gòu)從文件公布后5日41、簡述借43、簡述信托業(yè)

業(yè)人員證券監(jiān)內(nèi)不得買賣股款人的權(quán)益：的特點（1）信

督治理機構(gòu)工票。（5）為減少（1）能夠自主托財產(chǎn)的所有

作人員和法律注冊資本而注申請并依條件權(quán)轉(zhuǎn)移到受托

禁止參與股票銷或與持有本取得貸款（2）人手中，而租賃

買賣的其他人公司股票的公有權(quán)按合同越財產(chǎn)的所有權(quán)

員，在任期或者司合并外，公司大提取和使用保留在出租人

法定期限內(nèi)不不得收購自己全部貸款（3）手中，承租人只

得直截了當(dāng)或的股票。有權(quán)拒絕合同有使用權(quán)。（2）

以化名等形式40、期貨交易有以外的附加條信托收益來源

持有、買賣或收哪些特點？件（4）有權(quán)向于信托財產(chǎn)的

受贈與的股票。（1）期貨合約貸款人的上級經(jīng)營利潤，沒有

（3）.為股票發(fā)是由期貨交易和有關(guān)部門反利潤就沒有收

行出具審計報所制定在期貨映、舉報有關(guān)情益，而客戶在銀

告、資產(chǎn)評估報交易所內(nèi)進行形（5）在征得行儲蓄，不論銀

告、法律意見書交易的合約。貸款人同意后，行經(jīng)營有無利

等文件的專業(yè)（2）期貨合約有權(quán)向第三人潤都得付利息。

機構(gòu)和人員在是標準化合約。轉(zhuǎn)讓債務(wù)（3）信托業(yè)務(wù)

承銷期內(nèi)和期（3）實物交割42、簡述外匯治的受托人為托

滿6個月內(nèi)不得率低。）（4）期理對國際貿(mào)易付人的利益進

行經(jīng)營，受托人賣業(yè)務(wù)，中央銀務(wù)體會的董事件？答：1）犯

得到勞務(wù)酬勞，行從事這種業(yè)長（行長），總罪，因犯有貪

而不是與托付務(wù)的目的不是經(jīng)理和其他高污，賄賂，侵占

人分享紅利。信為了盈利，而是級治理人員；4）財產(chǎn)，挪用財產(chǎn)

托業(yè)務(wù)不是共為了調(diào)劑市場有健全的組織或者破壞社會

擔(dān)風(fēng)險式的聯(lián)貨幣供應(yīng)量或機構(gòu)和治理制經(jīng)濟秩序罪被

合投資，能夠共匯率等指標，這度；5）有符合判處刑罰，或者

分紅利。種業(yè)務(wù)稱為公要求的營業(yè)場因犯罪被剝奪

44、簡述金融租布市場業(yè)務(wù)所，安全防范設(shè)政治權(quán)益者；2）

賃的特點。（1）47.監(jiān)管的目的施和與業(yè)務(wù)有破產(chǎn)，曾經(jīng)擔(dān)任

融資與融物相與范疇？答：金關(guān)的其他設(shè)施。過因經(jīng)營治理

結(jié)合（2）所有融監(jiān)管的范疇：49.簡述銀行高不善而破產(chǎn)清

權(quán)與使用權(quán)相1）金融安全的級治理人員的算的公司，企業(yè)

分離（3）以租目的；2）愛護條件？答：1）的董事長或者

金形式分期歸存款人和投資主動條件；所謂廠長，經(jīng)理，并

還本息者的合法利益；任職的主動條對該公司，企業(yè)

45、簡述商業(yè)銀3）提升國有商件確實是任職的破產(chǎn)負有個

行的經(jīng)營原則。業(yè)銀行信貸資必須具備的條人責(zé)任者；3）擔(dān)

答：（1）效益性產(chǎn)質(zhì)量件。2）消極條任因違法被吊

原則（2）安全48.設(shè)置銀行的件；所謂消極條銷營業(yè)執(zhí)照的

性原則（3）流條件？1）有符件確實是不能公司，企業(yè)的法

淌性原則合《商業(yè)銀行發(fā)生的條件，如定代表人，并負

46.簡述公布市法》和《公司法》果這些條件發(fā)有個人責(zé)任者；

場業(yè)務(wù)？答：中規(guī)定的章程。2）生了就不能擔(dān)4）信用不行，個

央銀行與一樣符合《商業(yè)銀行任高級治理人人所負數(shù)額較

政府部門的一法》規(guī)定的注冊員。大的債務(wù)到期

個區(qū)別就在于資本最低現(xiàn)額。50.銀行高級治未清償者

它能夠在金融3）有具備任職理人員任職的51.貸款與經(jīng)營

市場上從事買專業(yè)知識和業(yè)四項消極條的差不多規(guī)

則？答：1）資本益？答：a能夠營活動和財務(wù)為目的的事業(yè)

充足率監(jiān)管2）貸自主向主辦銀活動情形d依合單位，社會團體

款余額限制3）流行或者其他銀同約定從借款不得為保證人c

淌性資產(chǎn)余額行的經(jīng)辦機構(gòu)人賬戶上劃收企業(yè)法人的分

限制。申請貸款并依貸款本金和利支機構(gòu)，只能部

52.商業(yè)銀行關(guān)條件取得貸款；息e借款人未能門不得為保證

系人？答：1商b有權(quán)按合同約履行借款合同人

業(yè)銀行的董事，定提取和使用規(guī)定的義務(wù)，貸56.銀行對客戶

監(jiān)事，治理人全部貸款；c有款人有權(quán)依合的義務(wù)？答：1）

員，信貸業(yè)務(wù)人權(quán)拒絕借款合同約定要求借為存款人保密2）

員及其近親屬；同以外的附加款人提早歸還利率公告3）存款

2前款所列人員條件；d有權(quán)向貸款或停止支預(yù)備金4）保證支

投資或者擔(dān)任貸款人的上級付借款人尚未付與責(zé)任

高級治理職務(wù)和中國人民銀使用的貸款f在57.人民幣發(fā)行

的公司，企業(yè)和行反映，舉報有貸款將受或已的原則？答：1）

其他經(jīng)濟組織。關(guān)情形e在征得受缺失時，可依經(jīng)濟發(fā)行的原

53.銀行清算的貸款人同意后，據(jù)合同規(guī)定，采則2）打算發(fā)行的

程序？答：a支有權(quán)向第三人取使貸款免受原則3）集中發(fā)行

付清算的費用b轉(zhuǎn)讓債務(wù)缺失的措施。的原則

清償所欠職工10貸款人的權(quán)55.法律禁止的58.外匯治理的

的工資和勞動益？答：a要求保證人？答：a意義（目的）？

保險c支付個人借款人提供與國家機關(guān)，但通答：1）愛護本國

儲蓄存款的本借款有關(guān)的資過國務(wù)院批準貨幣的匯價2）減

金和利息d償還料b按照借款人為使用外國政少國際收支逆

有優(yōu)先權(quán)的債的條件，決定貸府或者國際經(jīng)差，增加外匯收

務(wù)e償還其他一與不貸以及貸濟組織貸款進入3）保持國際收

樣債務(wù)f股東分款金額，期限和行擔(dān)保的除外b支平穩(wěn)4）保證本

配剩余財產(chǎn)利率等c了解借學(xué)校，幼兒園，國經(jīng)濟獨立自

54.借款人的權(quán)款人的生產(chǎn)經(jīng)醫(yī)院等以公益主地進展

59.外匯治理對獲得的利益歸報告，資產(chǎn)評估治理權(quán)和利潤

國際貿(mào)易的消該公司所有2）證報告，法律意見分配權(quán)2）債券有

極阻礙？答1）限券交易所，證券書等文件的專償還期限股票

制市場自由調(diào)公司，證券登記業(yè)機構(gòu)和人員，沒有3）債券是固

劑作用的充分結(jié)算機構(gòu)從業(yè)自同意上市公定的利率，與公

發(fā)揮2）不利于生人員，證券監(jiān)督司托付之日起司的績效無直

產(chǎn)的國際化3）阻治理機構(gòu)工作至上述文件公截了當(dāng)聯(lián)系，收

礙國際貿(mào)易的人員和法律，行布后的5日內(nèi)，益穩(wěn)固，風(fēng)險比

進展，加重各國政法規(guī)禁止參不得買賣該種股票小。

之間的矛盾。與股票交易的股票5）除為減少63.期貨交易的

60.股票發(fā)行與其他人員，在任公司資本而注要緊特點？答：

交易的差不多期或者法定限銷或者與持有1）期貨合約是由

原則？答：1）公期內(nèi)，不得直截本公司股票的期貨交易所制

布，公平，公平了當(dāng)或者以化其他公司合并訂的，在期貨交

原則2）自愿，有名，借他人名義外，股份有限公易所內(nèi)進行交

償，誠實原則持有，買賣股司不得收購自易的合約2）期貨

61.禁止買票，也不得收益己的股票合約是標準化

賣股票的情他人贈送的股62.與公司股票的合約3）實物交

形？答：1）股份票3）為股票發(fā)行相比，公司債券割率低4）期貨交

有限公司的董出具審計報告，的特點？答：1）易實行保證金

事，監(jiān)事，高級資產(chǎn)評估報告，債券是債權(quán)憑制度5）期貨交易

治理人員和持法律意見書等證，債券持有人所為交易雙方

有公司5%以上文件的專業(yè)機享有對公司的提供結(jié)算交割

股份的股東，將構(gòu)和人員，在該還本付息要求服務(wù)和履約擔(dān)

其所持有的公股票承銷期內(nèi)權(quán)，不參與公司保，實行嚴格的

司股票在買入和期滿6個月的決策經(jīng)營；股結(jié)算交割制度，

后6個月內(nèi)賣出內(nèi)，也不得買賣票是股東權(quán)憑違約的風(fēng)險專

或在賣出后6個該股票4）為上市證，股東享有參門小

月內(nèi)買入，由此公司出具審計與公司的經(jīng)營64.期貨市場的

功能？答：1)發(fā)縱證券交易市利潤就沒有收置的條件？答：

覺價格的功能2)場。4禁止虛假益，而客戶在銀1有符合《商業(yè)

套期保值功能陳述。5禁止欺行儲蓄不論銀銀行法》和《公

65.采納的貨幣詐客戶。行經(jīng)營有無利司法》規(guī)定的章

政策包括？答：68.都市信用社潤都得支付利程。2符合《商

存款預(yù)備金、中的個人社員應(yīng)息。3信托業(yè)務(wù)業(yè)銀行法》規(guī)定

央銀行差不多當(dāng)具備的條件的受托人為托的注冊資本最

利率、再貼現(xiàn)、是？答：1具有付人的利益進低限額。3有具

向商業(yè)銀行提該都市信用社行經(jīng)營，受托人備任職專業(yè)知

供貸款以及通所在地的戶籍得到勞務(wù)酬勞，識和業(yè)務(wù)體會

過公布市場業(yè)或有固定的住而不是與托付的董事長、總經(jīng)

務(wù)買賣國債和宅并連續(xù)居住人分享紅利，信理和其他高級

外匯。滿3年。2具備托業(yè)務(wù)不是共治理人員。4有

66.辦理業(yè)務(wù)是完全民事行為擔(dān)風(fēng)險式的聯(lián)健全的組織機

所受限制規(guī)能力。3誠實守合投資，能夠共構(gòu)和治理制度。

定？答：1禁止信，并有合法穩(wěn)分紅利。5有符合要求的

向金融機構(gòu)的固的收入。70.商業(yè)銀行區(qū)營業(yè)場所、安全

帳戶透支。2禁69.信托要緊有別于其他金融防范措施和與

止對政府財政以下幾個特點：機構(gòu)的幾個方業(yè)務(wù)有關(guān)的其

透支。3禁止向1信托財產(chǎn)的所面？答：1商業(yè)他設(shè)施。

地點政府貸款。有權(quán)轉(zhuǎn)移到受銀行是以從事72.抵押權(quán)的實

4禁止向任何單托人手中，而租“零售性”金融現(xiàn)？答：1處理

位和個人提供賃財產(chǎn)的所有服務(wù)業(yè)為主的抵押權(quán)的方式：

擔(dān)保。權(quán)保留在出租金融機構(gòu)。2商債務(wù)履行期屆

67.禁止的股票人手中，承租人業(yè)銀行是能夠滿，抵押權(quán)人未

交易行為？答：只有使用權(quán)。2提供各種期限受清償時，債權(quán)

1禁止買賣股信托收益來源貸款的金融機人可與抵押權(quán)

票。2禁止內(nèi)幕于信托財產(chǎn)的構(gòu)。人協(xié)議以抵押

交易。3禁止操經(jīng)營利潤，沒有71.商業(yè)銀行設(shè)物折價或以拍

賣、變賣該抵押登記的受償。3險的，在抵押期業(yè)發(fā)行股票后

物所得的價款新增財產(chǎn)處理：間內(nèi)滅失的，由國有股份比例

受償，所得價款可與抵押物一保險公司賠償應(yīng)超過51%。4

超過債權(quán)數(shù)額同拍賣，但抵押缺失。對國務(wù)院確定

部分歸抵押人權(quán)人對此無權(quán)73.境外上市外的現(xiàn)代企業(yè)體

所有，不足部分優(yōu)先受償。4國資股發(fā)行的條制試點企業(yè)，試

由債務(wù)人清償。有土地使用權(quán)件？答：1符合點取得明顯進

協(xié)議不成的，抵的拍賣：所得價國家產(chǎn)業(yè)政策，步的，同等條件

押權(quán)人能夠向款應(yīng)當(dāng)依法繳企業(yè)應(yīng)屬于國下適當(dāng)優(yōu)先考

人民法院提起納相當(dāng)于應(yīng)繳家承諾外商投慮。5企業(yè)發(fā)行

訴訟。2債權(quán)人納的土地使用資的行業(yè)。2企境外上市外資

清償順序：抵押權(quán)出讓金的款業(yè)有進展?jié)摿Γ苫I資額估量

合同以登記生額后，抵押權(quán)人急需資金。3企可噠4億元人民

效的，按抵押物才有優(yōu)先受償業(yè)具有一定的幣以上。6企業(yè)

登記的先后順權(quán)，但不得在補規(guī)模和良好的有一定的創(chuàng)匯

序清償；順序相償?shù)貎r前獲得經(jīng)濟效益：申請能力，創(chuàng)匯水平

同的，按債權(quán)比受償。5代位追企業(yè)應(yīng)有連續(xù)3一樣要達到稅

例清償。抵押合償：為債務(wù)人抵年的盈利業(yè)績，后凈利潤額的1

同自簽定日起押擔(dān)保的第三企業(yè)改組后投0%以上。7企業(yè)

生效的，該抵押人，在抵押權(quán)人入上市公司部有一定的知名

物已登記的，按實現(xiàn)抵押權(quán)后，分的凈資產(chǎn)規(guī)度和經(jīng)營治理

登記順序先后有權(quán)向債務(wù)人模一樣許多于4水平。

清償；未登記追償。6抵押物億元人民幣，經(jīng)74.申請上市的

的，按合同生效的滅失：抵押權(quán)評估或估算后可轉(zhuǎn)換債券必

時刻先后順序因抵押物滅失的凈資產(chǎn)稅后須符合的條

清償；順序相同而消滅。抵押物利潤率達到10%件？答：1經(jīng)證

的，按債券比例滅失所得的賠以上。稅后凈利券主管部門批

清償。抵押物已償金，應(yīng)當(dāng)作為潤規(guī)模達到600準并公布發(fā)行。

登記的先于未抵押財產(chǎn)。有保。萬元以上，企2可轉(zhuǎn)換債券的

實際發(fā)行額在1早終止的。3因東人數(shù)許多于1幕信息建議他

億元以上。3可重大違法、違規(guī)000人，向社會人買賣證券。2

轉(zhuǎn)換債券的期行為，基金被中公布發(fā)行的股內(nèi)幕人員向他

限在3年以上，國證監(jiān)會責(zé)令份許多于股票人泄露內(nèi)幕信

但不超過5年。終止的。發(fā)行人的股份息，使他人利用

4可轉(zhuǎn)換債券的77.股票上市交總數(shù)的25%；股該信息進行內(nèi)

利率不超過國易的條件？答：票發(fā)行人股本幕交易。3非內(nèi)

家規(guī)定的利率1股票經(jīng)中國證總數(shù)超過人民幕人員通過不

水平。5國家法監(jiān)會批準已向幣4億元的，其正當(dāng)?shù)氖侄位?/p>

律、法規(guī)及該證社會公布發(fā)行。向社會公布發(fā)其他途徑獲得

券交易所規(guī)定2股票發(fā)行人股行股份的比例內(nèi)幕信息，并按

的其他條件。本總額許多于許多于15%o5照該信息買賣

75.期貨交易的人民幣5000萬股票發(fā)行人在證券或建議他

法律制度？答：元。3公司成立最近3年內(nèi)無重人買賣證券。4

1期貨保證金制時刻在3年以大違法行為，財其他內(nèi)幕交易

度。2期貨交易上，同時最近3務(wù)會計報告無行為。

的漲跌停板制年內(nèi)連續(xù)贏利；虛假記載。6國79.欺詐客戶的

度。3每日無負原國有企業(yè)依家法律、法規(guī)、行為有：1違抗

債結(jié)算制度。4法改建而設(shè)置規(guī)章及證券交客戶的托付為

限倉制度和大的，或者在《公易所規(guī)定的其其買賣證券。2

戶報告制度。5司法》實施后新他條件。7外資不在規(guī)定時刻

經(jīng)紀人行為治組建成立的公股的上市，應(yīng)符內(nèi)向客戶提供

理制度司，其要緊發(fā)起合中國證監(jiān)會交易的書面確

76.基金應(yīng)人為國有大中規(guī)定的條件。立文件。3挪用

當(dāng)終止的情型企業(yè)的，成立78.內(nèi)幕交易包客戶所托付買

形？答：1基金時刻可連續(xù)運括下列行為：1賣的證券或客

封閉期滿，未被算。4持有股票內(nèi)幕人員利用戶帳戶上的資

批準續(xù)期的。2面值達人民幣1內(nèi)幕信息買賣金。4私自買賣

基金經(jīng)批準提000元以上的股證券或按照內(nèi)客戶帳戶上的

證券，或假借客出售給投資者融風(fēng)險，愛護金個獨立承擔(dān)民

戶的名義買賣時未向其提供融穩(wěn)固。事責(zé)任的企業(yè)

證券。5為牟取招募講明書。1181.簡述中國人法人，按照《公

傭金收入，誘使證券公司保證民銀行辦理業(yè)司法》的有關(guān)規(guī)

客戶進行不必客戶的交易收務(wù)的限制性規(guī)定設(shè)置，享有公

要的證券買賣。益或者允諾賠定有哪些？答：司的各種權(quán)益，

6證券公司不按償客戶的投資1禁止向金融機承擔(dān)公司應(yīng)該

國家有關(guān)法規(guī)缺失。12其他違構(gòu)的帳戶透支；承擔(dān)的各種義

和證券交易場抗客戶真實意2禁止向政府財務(wù)。

所業(yè)務(wù)規(guī)則的念，損害客戶利政透支；3禁止83.簡述金融租

規(guī)定處理證券益的行為。向地點政府財賃運做過程？

買賣托付。7證80.中國人民銀政透支4禁止向答：金融租賃的

券公司將自營行的法律地任何單位和個運做過程有：1

業(yè)務(wù)和代理業(yè)位？答：中國人人提供擔(dān)保。設(shè)備審批和選

務(wù)混合操作。8民銀行是中央82.簡述商業(yè)銀定。2申請租賃。

證券登記或者銀行，也是國務(wù)行的法律地3訂購設(shè)備。4

清算機構(gòu)不按院領(lǐng)導(dǎo)下的一位？答：商業(yè)銀直截了當(dāng)發(fā)貨。

國家有關(guān)法規(guī)個主管金融工行是指按照《商5設(shè)備保險和保

和本機構(gòu)業(yè)務(wù)作的部級政府業(yè)銀行法》和養(yǎng)。6支付租金。

規(guī)則的規(guī)定辦機關(guān)。它專門負《中華人民共7設(shè)備的轉(zhuǎn)讓、

理清算、交割、責(zé)國家貨幣政和國公司法》設(shè)續(xù)租與退回。

過戶、登記手策的制定與執(zhí)置的吸取公眾84.什么是審貸

續(xù)。9證券登記行；中國人民存款、發(fā)放貸分離、分級治

或者清算機構(gòu)銀行的全部開款、辦理結(jié)算等理？答：所謂審

擅自將顧客托支來源于財政，業(yè)務(wù)的企業(yè)法貸分離是指銀

付保管的證券其從事公布市人。商業(yè)銀行的行的貸款部門

用作抵押。10發(fā)場業(yè)務(wù)的收入法律地位從上與審批部門分

行人或者發(fā)行全部上繳國庫。述定義中差不開處理同一貸

代理人將證券防范和化解金多看出，它是一款業(yè)務(wù)的制度。

所謂分級治理，匯在國際市場期貨交易所為銀行儲蓄存款

是指按照貸款上有四種作用：交易雙方提供人與銀行是債

數(shù)額大小不同，價值尺度、支付結(jié)算交割服務(wù)權(quán)人與債務(wù)人

由不同分支機手段、信用手段和履約擔(dān)保，實的關(guān)系，信托投

構(gòu)審批，貸款數(shù)和儲備手段。自行嚴格的結(jié)算資、股票業(yè)務(wù)和

額大的，應(yīng)當(dāng)由由外匯在外匯交割制度，違約不動產(chǎn)投資的

上級分支機構(gòu)管制國際的作的風(fēng)險專門小。投資人與信托

審批，貸款數(shù)額用要緊是：國際88.辦理業(yè)務(wù)限公司、證券公司

小的，由下級機支付手段、信用制性的規(guī)定有和進展商之間

構(gòu)審批，貸款數(shù)手段和國家儲哪些？是信托關(guān)系和

額龐大的，由總備手段。對我國答：①禁止向金產(chǎn)權(quán)關(guān)系，這兩

行負責(zé)審批。來講，外匯的作融機構(gòu)的賬戶種關(guān)系在法律

85.簡述處理抵用要緊是國際透支；②禁止對處理方面不同；

押權(quán)的方式？貿(mào)易中的支付政府財政透支；③信托業(yè)務(wù)、證

答：債務(wù)履行期手段和儲備手③禁止向地點券業(yè)務(wù)和房地

屆滿，抵押權(quán)人段。政府貸款；④禁產(chǎn)業(yè)務(wù)受市場

未受清償時，債87.期貨交易的止向任何單位阻礙較大，市場

權(quán)人能夠與抵要緊特點？答：和個人提供擔(dān)高漲時，能夠獲

押權(quán)人協(xié)議以期貨交易的要保。得龐大的利益；

抵押物折價或緊特點：1期貨89.我國銀行經(jīng)④國情方面的

者以拍賣、變賣合約是由期貨營的分業(yè)限制緣故。

該抵押物所得交易所制訂的，的緣故有哪90.信托業(yè)務(wù)經(jīng)

的價款受償；協(xié)在期貨交易所些？營的原則有哪

議不成的，抵押內(nèi)進行交易的答：①這些業(yè)務(wù)些方面？答：

權(quán)人能夠向人合約2期貨合約風(fēng)險較大，適于原則有：①信托

民法院提起訴是標準化的合用長期資金投業(yè)務(wù)統(tǒng)一由中

訟。約3實物交割率資，儲蓄類短期國人民銀行治

86.外匯的作低4期貨交易實資金則不適用理，未經(jīng)批準，

用？答：自由外行保證金制度5于此類投資；②任何單位不得

經(jīng)營信托業(yè)務(wù)；息；第二，款風(fēng)險的審查，人的債務(wù)重組，

②禁止個人經(jīng)托付貸款。托付承擔(dān)審查失誤要求借款人落

營信托業(yè)務(wù)；③貸款是指由政的責(zé)任；③貸款實貸款還本付

信托業(yè)務(wù)須執(zhí)府部門、企事業(yè)發(fā)放人員負責(zé)息事宜；③貸款

行國家的金融單位及個人等貸款的檢查和人對實行股份

方針政策，業(yè)務(wù)托付提供資金，清收，承擔(dān)檢查制改造的借款

活動必須以進由貸款人（即受失誤、清收不力人，應(yīng)當(dāng)要求其

展經(jīng)濟、穩(wěn)固貨托人）按照托付的責(zé)任。重新簽訂借款

幣、提升社會經(jīng)人確定的貸款93.貸款債權(quán)保合同，明確原貸

濟效益為目標；對象、用途、金全和清償治理款債務(wù)的清償

④現(xiàn)時期只辦額、期限、利率的措施有哪責(zé)任；④貸款人

理國內(nèi)公司或等代理發(fā)放、監(jiān)些？對聯(lián)營后組成

社團法人的信督使用并協(xié)助答：措施有：①新的企業(yè)法人

托，不辦理國內(nèi)收回的貸款，其借款人實行承的借款人，應(yīng)當(dāng)

個人信托。風(fēng)險由托付人包或租賃經(jīng)營要求其依據(jù)所

91.按照貸承擔(dān)，貸款人時，貸款人應(yīng)當(dāng)占用的資本金

款風(fēng)險承擔(dān)的（即受托人）收要求其在承包、或資產(chǎn)的比例

主體來分類，貸取手續(xù)費，不得租賃合同中明將貸款債務(wù)落

款可分為哪幾代墊資金。確落實原貸款實到新的企業(yè)

類？92.審貸分離制的償還責(zé)任，例法人；⑤貸款人

答：第一，自營度包括哪些內(nèi)如要求清償債對合并（或兼

貸款。自營貸款容？務(wù)或提供相應(yīng)并）的借款人，

是指貸款人以答：①貸款調(diào)查的擔(dān)保，保證貸應(yīng)當(dāng)要求其在

合法方式籌集評估人員負責(zé)款人的權(quán)益不合并（或兼并）

的資金自主發(fā)貸款調(diào)查評估，受阻礙；②貸款前清償貸款債

放的貸款，其風(fēng)承擔(dān)調(diào)查失誤人有權(quán)參與處務(wù)或提供相應(yīng)

險由貸款人承和評估失準的于兼并、破產(chǎn)或的擔(dān)保；⑥貸款

擔(dān)，并由貸款人責(zé)任；②貸款審股份制改造等人對與外商合

收取本金和利查人員負責(zé)貸過程中的借款資（或合作）的

借款人，應(yīng)當(dāng)要答：規(guī)定有①代連接者，或票面價值尺度、支付

求其連續(xù)承擔(dān)取、提早支取和污損、熏焦、水手段、信用手

合資（或合作）掛失的規(guī)定；②濕、油浸、變色，段、儲備手段；

前的貸款歸還查詢、停止支付但能照原樣連②自由外匯在

責(zé)任，并要求其個人存款的規(guī)接者，能夠全額外匯管制國際

將所得收益優(yōu)定；③沒收儲蓄兌換；②二是半的作用是：國際

先歸還貸款；⑦存款的規(guī)定；④數(shù)兌換。票面殘支付手段、信用

貸款人對分立存款人死亡后，缺1/5以上至1/手段、國際儲備

的借款人，應(yīng)當(dāng)存款提取、過戶2,其余部分圖手段；③在我

要求其在分立的規(guī)定；⑤從儲案文字能照樣國，外匯的作用

前清償貸款債蓄存款異地托連接者，照原面是國際貿(mào)易中

務(wù)或提供相應(yīng)收到全國通存額半數(shù)兌換。③的支付手段、儲

的擔(dān)保；⑧貸款通取的信用卡；三是不予兌換。備手段。

人對產(chǎn)權(quán)被有⑥關(guān)于銀行配票面殘缺超過1/97.外匯治理的

償轉(zhuǎn)讓或申請合司法機關(guān)凍2以上，或票面意義和外匯管

解散的借款人，結(jié)賬戶和強制污損、熏焦、水制的目的。

應(yīng)當(dāng)要求其在執(zhí)行撥款的規(guī)濕、油浸、變色，答：意義：外匯

產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓或申定；⑦《刑法》不能辨認真假治理是國家對

請被同意前落中關(guān)于非法吸者，或有意挖進出本國境內(nèi)

實貸款債務(wù)的取公眾存款的補、涂改、剪貼、的外匯收付、借

清償；⑨貸款人規(guī)定。拼湊、揭去一面貸、買賣、匯進

應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)95.殘損人民幣者，不予兌換，匯出、匯率、攜

法律規(guī)定，參與兌換的標準方也不能流通使帶進出境等活

借款人破產(chǎn)財法有哪些？答：用。動進行的治

產(chǎn)的認定與債①一是全額兌96.外匯的作用理。目的:

權(quán)債務(wù)的處置。換。如果票面殘有哪些？①愛護本國貨

94.儲蓄存款的缺不超過1/5,答：①自由外幣的匯價；②減

有關(guān)規(guī)定有哪其余部分圖案、匯在國際市場少國際收支逆

些？文字能照原樣上有四種作用：差，增加外匯

收；③保持國際答：①按股東承的不同，分為人息，它不僅是投

收支平穩(wěn)；④保擔(dān)風(fēng)險程度和民幣一般股（A資者作出合理

證本國經(jīng)濟獨享有權(quán)益的不股）、境內(nèi)上市投資決策的前

立自主地進展。同，分為一般股外資股（B股）、提，而且是社會

98.申領(lǐng)信用卡和優(yōu)先股。優(yōu)先境外上市外資公眾和監(jiān)管機

需具備哪些資股是公司在籌股。構(gòu)對發(fā)行人進

格和條件？（哪集資金時，給予100.股票發(fā)行行臨管的重要

些人能夠申領(lǐng)投資者某些享與交易的差不手段；公布原則

信用卡）有優(yōu)先權(quán)的股多原則。是公平、公平原

答：凡具有完全票；其優(yōu)先權(quán)表答：①公布、公則的前提，只有

民事行為能力現(xiàn)在：一是有固平、公平原則。市場信息能夠

的公民，都能夠定的股息，不隨公布原則是證公布地公布和

申領(lǐng)個人卡。個公司業(yè)績好壞券法的核心，它傳播，投資者才

人卡主卡持卡而波動，同時能要求在股票發(fā)能公平地做出

人還能夠為其夠先于一般股行與交易中，股自己的投資決

配偶及年滿18股東領(lǐng)取股息；份公司必須依策，才能防止顯

周歲的親屬申二是當(dāng)公司破法披露一切有現(xiàn)各種證券欺

領(lǐng)附屬卡，但一產(chǎn)進行財產(chǎn)清關(guān)的信息資料，詐行為，保證市

張主卡的附屬算時，優(yōu)先股股供投資者作投場公平。②自

卡最多不得超東對公司剩余資決策時參考，愿、有償、誠實

過兩張，主卡持財產(chǎn)有優(yōu)先于不得含有虛假、信用原則。

卡人有權(quán)要求一般股股東的誤導(dǎo)性陳述及101.舉薦

注銷其附屬卡，要求權(quán)。②按投重大遺漏；公布境外上市外資

因此，附屬卡