合同詐騙罪-課件

1合同詐騙罪09法學本二

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王露2學習內容:合同詐騙罪的概念合同詐騙罪的特征合同詐騙罪的認定合同詐騙罪的處罰合同詐騙罪與民事欺詐行為的區(qū)別合同詐騙罪與合同糾紛的區(qū)別3合同詐騙罪是指以非法占有為目的,在簽訂、履行合同過程中,采取虛構事實或者隱瞞真相等欺騙手段,騙取對方當事人的財物,數(shù)額較大的行為。合同詐騙罪的概念4

數(shù)額較大:根據(jù)有關規(guī)定，構成合同詐騙罪，數(shù)額較大的，才能構成犯罪。具有下列情形之一的，應予追訴：1、個人詐騙公私財物，數(shù)額在5000元至2萬元以上的；2.單位直接負責的主管人員和其他直接責任人員以單位名義實施詐騙，詐騙所得歸單位所有的，數(shù)額在5萬元至20萬元以上的。5應當包括所有書面形式的經(jīng)濟合同、民事合同。其中民事合同,既包括常見多用的債權合同,也包括抵押合同、質押合同、土地使用權轉讓合同等物權合同,不直接發(fā)生債權但確定共同投資、經(jīng)營和分配盈余等方面關系的合伙合同、聯(lián)營合同、承包合同。但是,有關身份關系的協(xié)議,以及行政法上行政合同、勞動法中的勞務合同和國際法上國家合同,不屬于合同詐騙罪中的“合同”。合同詐騙罪中的“合同”:6合同詐騙罪的客體合同詐騙罪的對象是財物,一般是指合同約定的貨物、貨款、預付款或者擔保財產(chǎn)等。這里的合同,一般是指書面合同。但在有證據(jù)證明確實存在合同關系的情況下,即便是口頭合同,只要發(fā)生在生產(chǎn)經(jīng)營領域,侵犯了市場秩序的,同樣也可以構成合同詐騙罪。

72005年司考試卷二第16題

甲公司為了解決資金不足，以與虛構的單位簽訂供貨合同的方法，向銀行申請獲得貸款200萬元，并將該款用于購置造酒設備和原料，后因生產(chǎn)、銷售假冒注冊商標的紅酒被查處，導致銀行貸款不能歸還。甲公司獲取貸款的行為構成:

A.貸款詐騙罪

B.合同詐騙罪

C.集資詐騙罪

D.民事欺詐,不構成犯罪

8解析:B.貸款詐騙罪中，行為人騙取貸款之時就具有非法占有目的。根據(jù)司法解釋，如下情形可以認為是具有“非法占有目的”:有下列情形的，可以認為行為人主觀上具有非法占有的目的:（1）明知沒有歸還能力而大量騙取資金的；（2）非法獲取資金后逃跑的；（3）肆意揮霍騙取資金的；（4）使用騙取的資金進行違法犯罪活動的；（5）抽逃、轉移資金、隱匿財產(chǎn)，以逃避返還資金的；（6）隱匿、銷毀賬目、或者搞假破產(chǎn)、假倒閉，以逃避返還資金的；（7）其他非法占有資金、拒不返還的行為。本案中，甲公司將貸款用于生產(chǎn)、銷售假冒注冊商標的商品的行為，屬于上述第（4）種情形，是貸款詐騙行為。解析:9但是，貸款詐騙罪的主體只能是自然人，單位不成立本罪。根據(jù)最高人民法院《全國法院審理金融犯罪案件工作座談會紀要》的規(guī)定:“對于單位實施的貸款詐騙行為，不能以貸款詐騙罪定罪處罰，也不能以貸款詐騙罪追究直接負責的主管人員和其他直接責任人員的刑事責任，但是，在司法實踐中，對于單位十分明顯地以非法占有為目的，利用簽訂、履行借款合同詐騙銀行或者其他金融機構貸款，符合刑法第二百二十四條規(guī)定的合同詐騙罪構成案件的，應當以合同詐騙罪處罰?！币虼?，甲公司的行為應當認定為是合同詐騙罪，B選項正確。另外，集資詐騙罪是指，以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的行為。解析:10合同詐騙罪的構成特征（一）、主觀要件合同詐騙罪的罪過形式是故意。這里的故意,是指明知是合同詐騙的行為而有意實施的主觀心理狀態(tài)。刑法明文規(guī)定合同詐騙罪以非法占有為目的,因此本罪是法定的目的犯。如果行為人在簽訂、履行合同過程中存在一定的欺詐因素,但主觀上不具有非法占有目的的,不構成本罪。

11合同詐騙罪的構成特征（二）、客觀要件刑法列舉了以下五種合同詐騙行為的表現(xiàn)方式:

(1)以虛構的單位或者冒用他人名義簽訂合同的。這是簽訂合同主體的詐騙，在這種情況下，簽訂合同的主體系虛構的，或者未經(jīng)他人授權或者同意而以他人名義簽訂合同。

12(2)以偽造、變造、作廢的票據(jù)或者其他虛假的產(chǎn)權證明作擔保的。這是合同擔保的詐騙,合同擔保是為保證合同的履行而設定的一種權利與義務關系,目的在于減少合同風險和保障合同履行。而合同擔保的詐騙,則可能成為合同詐騙的一種手段。

(3)沒有實際履行能力,以先履行小額合同或者部分履行合同的方法,誘騙對方當事人繼續(xù)簽訂和履行合同的。此時的合同履行成為詐騙;通過虛構或者夸大合同履行能力而誘使對方當事人簽訂并且履行合同,從而騙取財物。

13(4)收受對方的當事人給付的貨物、貨款、預付款或者擔保財產(chǎn)后逃匿的。這是典型的合同詐騙,即根本不想履行合同,在簽訂合同收受對方當事人給付的財物以后直接予以非法占有。

(5)以其他方法騙取對方當事人財物的。即上述四種方法以外的其他虛構事實或者隱瞞真相的方法。

14合同詐騙罪的構成特征（三）、主體特征:本罪的犯罪主體包括自然人和單位。

（四）、客體特征:本罪侵犯的客體是國家對合同的管理制度、誠實信用的市場經(jīng)濟秩序和合同當事人的財產(chǎn)所有權。15下列幾種情形就是名為單位實為個人實施的合同詐騙罪:（1）個人為進行違法犯罪活動而設立的公司、企業(yè)、事業(yè)單位實施合同詐騙的，或者公司、企業(yè)、事業(yè)單位設立后，以實施合同詐騙犯罪為主要活動的，應認定為個人犯罪。（2）國有或者集體企業(yè)租賃給個人經(jīng)營的企業(yè)。承租人利用企業(yè)名義詐騙的，應認定為個人詐騙。（3）國營或者集體企業(yè)為個人提供營業(yè)執(zhí)照，名為集體實為個人的企業(yè)，企業(yè)人員以企業(yè)名義進行合同詐騙，應以個人詐騙論。（4）沒有資金、場地、從業(yè)人員等有名無實的皮包公司，對它們利用合同詐騙的，應以個人詐騙論。（5）由被掛靠企業(yè)提供營業(yè)執(zhí)照，而由掛靠人員自籌資金、自主經(jīng)營、自擔風險的掛靠企業(yè)，掛靠人員實施合同詐騙罪應認定為個人詐騙。對那些以單位名義實施的而實際犯罪謀取的利益歸屬直接責任人員的合同詐騙犯罪一律應以個人犯罪論處。

16合同詐騙罪的認定(1)行為人是否采取欺騙手段。采取欺騙手段是合同詐騙罪的前提,如果沒有采取欺騙手段,由于客觀原因未能履行合同的,應屬于合同糾紛而非合同詐騙。

(2)行為人是否具有實際履行合同的能力。簽訂合同的目的在于履行合同,合同詐騙則是通過簽訂合同騙取財物而根本沒有履行合同的能力。因此,是否具有履行合同能力對于區(qū)分合同詐騙與合同糾紛具有一定的意義。:

17(3)行為人是否具有實際履行合同的行為。在某些情況下,行為人本有履行合同能力但并不想實際履行合同,沒有履行合同的誠意,因而對于認定合同詐騙罪具有一定的意義。

(4)如何處置合同標的物。行為人通過簽訂合同取得合同標的物,在這種情況下,如果不是積極履行合同,而是將合同標的物任意揮霍,或者從事非法活動,甚至攜款潛逃,則可以認定為合同詐騙罪。

18(5)違約后是否具有承擔責任的表現(xiàn)。一般來說,具有履行合同誠意的人,在發(fā)現(xiàn)自己違約或者經(jīng)對方提出自己違約時,往往不會逃避承擔責任,并且有一定的承擔責任的行為。而合同詐騙的行為人在合同不能履行以后,往往會想方設法逃避承擔責任,使對方無法挽回遭受的損失。應當指出,上述五個方面應當綜合考察,只有這樣才能正確地區(qū)分合同詐騙與合同糾紛。

19根據(jù)我國《刑法》的規(guī)定,以非法占有為目的,在簽訂、履行合同的過程中,騙取對方當事人的財物,數(shù)額較大的,構成合同詐騙罪。下列哪種行為不符合上述規(guī)定的條件,不構成合同詐騙罪()。A.李某未經(jīng)陶某同意即以陶某的名義簽訂合同B.某甲在簽訂合同后,攜帶對方當事人給付的3千元定金逃匿C.某乙為取得對方當事人的同意,要求自己在審計事務所工作的同學楊某為自己出具一份假的產(chǎn)權證明擔保D.某丙借用某他單位的公章和合同文本簽訂合同例題:20【答案】D解析:合同詐騙罪在客觀方面有5種具體手段:1.以虛構的單位或者冒用他人名義簽訂合同。2.以偽造、變造、作廢的票據(jù)或者其他虛假的產(chǎn)權證明做擔保。3.沒有實際履行能力，以先履行小額合同或者部分履行合同的方法，誘騙對方當事人繼續(xù)簽訂和履行合同。4.收受對方當事人給付的貨款、預付款或者擔保財產(chǎn)后逃匿。5.以其他方法騙取對方當事人財物。某丙借用其他單位的公章和合同文本簽訂合同，是經(jīng)他人允許的，既不是偽造，也不是冒充，不屬于合同詐騙行為。21合同詐騙罪與民事欺詐行為的區(qū)別民事欺詐行為，是指在民事活動中，一方當事人故意以不真實情況為真實的意思表示，使對方陷于認識錯誤，從而達到發(fā)生、變更和消滅一定民事法律關系的不法行為。兩者的區(qū)別:1.主觀目的不同合同詐騙罪是以直接非法占有公私財物為故意內容而民事欺詐則是通過雙方履約來間接獲取非法財產(chǎn)利益

222.客觀方面不同（具體表現(xiàn)在四個方面）（1）在行為方式上合同詐騙罪都是作為；民事欺詐行為則不僅表現(xiàn)為作為,還有相當一部分表現(xiàn)為不作為。（2）從欺詐的程度看合同詐騙罪中的虛構事實或隱瞞真相,非法占有他人財物的行為已達到了一定程度民事欺詐行為雖然在客觀上也表現(xiàn)為虛構事實或隱瞞事實真相,但其欺詐行為仍在一定的限度內,而仍應由民事法律來調整合同詐騙罪與民事欺詐行為的區(qū)別23合同詐騙罪與民事欺詐行為的區(qū)別（3）從欺詐內容看合同詐騙罪的行為人根本沒有履行合同的能力和實際行動；民事欺詐行為中仍有民事內容的存在。（4）從欺騙的手段看合同詐騙罪的行為人意圖利用經(jīng)濟合同達到騙取錢財?shù)哪康?總是千方百計的冒充合法身份,如利用虛假的姓名、身份、空白合同書,虛假的介紹信和授權委托書等,以騙取對方的信任使行騙得逞；民事欺詐行為人一般無須假冒合法身份。24合同詐騙罪與民事欺詐行為的區(qū)別此外,受侵犯權利的屬性不同合同詐騙罪侵犯的是財物所有權,作為犯罪對象的公私財物,并未充當經(jīng)濟合同設定的權利、義務的體現(xiàn)者,始終是物權的體現(xiàn)者；而民事欺詐行為侵犯的則是債權,即作為侵犯對象的公私財物,是已經(jīng)進入經(jīng)濟合同設定的生產(chǎn)、流通領域的權利義務的體現(xiàn)者。25合同詐騙罪與合同糾紛的區(qū)別合同糾紛,是指行為人有履行或基本履行合同的誠意,只是由于客觀原因而未能完全履行合同。區(qū)分兩者界限的關鍵是行為人的主觀目的,行為人是以騙取財物為目的,還是通過履行約定的民事法律行為而獲得經(jīng)濟利益。而要判斷行為人的主觀目的,必須從是否具有履行合同的能力、是否采用欺騙手段以及履行合同的行為,違約后的表現(xiàn)等幾方面進行判斷。26合同詐騙罪與合同糾紛的區(qū)別1.行為人是否無主體資格而冒用他人名義簽訂合同2.行為人有無履行合同的實際能力3.行為人是否采取了欺騙手段

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