澳門國際銀行存貸款方案-上市公司

大股東融資方案方案股票質(zhì)押融資股份回購、定增、可轉(zhuǎn)債等場外質(zhì)押融資大股東信用借款人境內(nèi)SPV或境外SPV（集團體系外公司）擔保條件股份質(zhì)押、實控人夫婦擔保股份質(zhì)押（回購、定增等取得的股份）股份場外質(zhì)押實控人夫婦擔保借款金額CNY3-5億CNY3-5億CNY3-5億CNY1-2億借款用途流貸、銀票等綜合授信回購股份、增發(fā)股份、認購可轉(zhuǎn)債流貸、銀票等綜合授信流貸、銀票等綜合授信額度期限1-3年3-5年1-3年1-3年還本付息計劃每三個月付息一次，每半年還本1%，到期一次性還剩余本金。綜合成本根據(jù)質(zhì)押率及審批情況確定其他條件貸款資金投放前，借款人需在發(fā)改委辦理外債審核登記手續(xù)并取得《企業(yè)借用外債審核登記證明》。貸款資金投放前，借款人須先行在我行開立外債專戶。貸款獲批后6個月內(nèi)生效提款有效。本筆貸款適用中華人民共和國相關法律。方案特點1、借助澳門總行發(fā)放外債，通過備案后可用于股份回購、定增等用途；2、依托澳門總行及境內(nèi)分行一體化作業(yè)，本方案適用于境內(nèi)質(zhì)押境內(nèi)用款、境內(nèi)質(zhì)押境外用款、境外質(zhì)押境內(nèi)用款等多場景跨境融資（且不限于股票質(zhì)押，境內(nèi)外抵押物、保證金質(zhì)押、公司擔保等多種方式均可作為增信措施），適用于股份回購、出海并購、港股收購、產(chǎn)業(yè)出海等多種場景。

QFLP境外融資方案借款人境外SPV，且無需裝載任何資產(chǎn)，注冊地為BVI/Cayman/HK擔保條件由集團進行回購，確保貸款本金退出（包括但不限于對賭回購）由集團向境內(nèi)合伙企業(yè)支付固定費用，確保銀行固定利息費用的收取（包括但不限于期權(quán)維持費）由具備擔保能力的個人/公司作連帶責任擔保貸款銀行澳門國際銀行總行借款金額CNY3-5億借款用途投資境內(nèi)合伙企業(yè)額度期限3-5年還本付息計劃每三個月付息一次，每半年還本1%，到期一次性還剩余本金。綜合成本5-6%左右交易流程圖

上市公司自身融資方案方案發(fā)債敞口開票、開證結(jié)構(gòu)性存款質(zhì)押開票、開證境外存款質(zhì)押+境內(nèi)開票、開證美元進口押匯（信用證項下）借款人上市公司及子公司擔保條件根據(jù)債券情況30%保證金結(jié)構(gòu)性存款質(zhì)押（預期收益2.7%左右）境外存款質(zhì)押（利率5%左右）境內(nèi)人民幣存款質(zhì)押借款金額CNY3-5億CNY3-5億CNY3-5億CNY3-5億借款用途支付貨款支付貨款支付貨款支付貨款額度期限1年以內(nèi)1年以內(nèi)1年以內(nèi)1年以內(nèi)還本付息計劃到期承兌到期承兌到期承兌到期還本付息綜合成本貼現(xiàn)率1.4-1.9%波動收益0.7%左右收益1%左右收益0.7%左右方案特點1、我行存款端價格具備一定市場優(yōu)勢，因此有多種方案可實現(xiàn)資金增值，適用于進口、出口、內(nèi)貿(mào)、來料加工等多種交易場景，根據(jù)不同時期的利差、匯差，測得不同收益，以實際情況為準。

存款方案方案境內(nèi)人民幣大額存單境內(nèi)人民幣結(jié)構(gòu)性存款境內(nèi)人民幣協(xié)定存款境內(nèi)外美元存款收益率2.3-2.4%預期收益率2.7-2.9%（不保息，具體收益以業(yè)績情況為準）具體面議5-5.4%期限1-2年（可轉(zhuǎn)讓）可定制各期限根據(jù)每日存款日均金額計息1-6個月為主是否