基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范通關(guān)考試題庫(kù)帶答案解析

?基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范通關(guān)考試題庫(kù)帶答案解析

單選題（共60題）1、(2016年)客戶賬戶信息不包括（）。A.賬號(hào)B.業(yè)務(wù)憑證C.賬戶開立時(shí)間D.開戶行【答案】B2、我國(guó)第一只開放式基金設(shè)立于（）。A.1998年3年B.2001年9月C.1997年6月D.2000年8月【答案】B3、（2016年真題）信息技術(shù)內(nèi)部控制制度不包括（）。A.內(nèi)部資金對(duì)賬制度B.門禁制度C.嚴(yán)格的授權(quán)制度D.內(nèi)外網(wǎng)分離制度【答案】A4、依據(jù)基金的法律形式來看，我國(guó)目前設(shè)立的基金主要是（）基金。A.公司型B.平準(zhǔn)基金C.對(duì)沖基金D.契約型【答案】D5、封閉式基金的交易價(jià)格主要受（）的影響。A.投資基金規(guī)模大小B.二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系C.上市公司質(zhì)量D.投資時(shí)間長(zhǎng)短【答案】B6、關(guān)于ETF認(rèn)購(gòu)的描述錯(cuò)誤的是（）。A.投資者可以采取場(chǎng)內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)的方式認(rèn)購(gòu)B.投資者可以采取場(chǎng)外現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)的方式認(rèn)購(gòu)C.投資者可以采取場(chǎng)內(nèi)證券認(rèn)購(gòu)的方式認(rèn)購(gòu)D.投資者可以采取場(chǎng)外證券認(rèn)購(gòu)的方式認(rèn)購(gòu)【答案】D7、證券投資基金的運(yùn)作活動(dòng)從管理人的角度看，可以分為基金的市場(chǎng)營(yíng)銷、基金的投資管理與基金的()三大部分。A.份額核算B.基金登記C.基金交易D.后臺(tái)管理【答案】D8、基金托管協(xié)議由（）簽訂的。A.基金份額持有人和基金管理人B.基金份額持有人和基金托管人C.基金管理人和基金托管人D.基金份額持有人、基金管理人和基金托管人【答案】C9、（）是在基本管理制度的基礎(chǔ)上，對(duì)各部門的主要職責(zé)、崗位設(shè)置、崗位責(zé)任、操作守則等的具體說明。A.基本管理制度B.業(yè)務(wù)操作手冊(cè)C.部門業(yè)務(wù)規(guī)章D.內(nèi)控大綱【答案】C10、開放式基金所特有的一種風(fēng)險(xiǎn)是（）。A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)C.巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)D.管理風(fēng)險(xiǎn)【答案】C11、按照交易工具的期限對(duì)金融市場(chǎng)進(jìn)行分類，可以分為（）。A.票據(jù)承兌市場(chǎng)和貼現(xiàn)市場(chǎng)B.票據(jù)市場(chǎng)和證券市場(chǎng)C.貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)D.現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)【答案】C12、（2019年真題）某基金銷售機(jī)構(gòu)僅在基金投資人首次開戶時(shí)對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)價(jià)一次，并長(zhǎng)期使用該評(píng)價(jià)結(jié)果。該銷售機(jī)構(gòu)違反了基金銷售適用性的（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.及時(shí)性原則C.差異性原則D.全面性原則【答案】B13、ETF基金T日現(xiàn)金差額相關(guān)內(nèi)容應(yīng)在（）的申購(gòu)、贖回清單中公告。A.T+1日B.T-1日C.T日D.T+2日【答案】A14、（）是解決基金管理人發(fā)生道德風(fēng)險(xiǎn)和逆向選擇問題的主要手段。A.加強(qiáng)監(jiān)管力度B.制定監(jiān)管法規(guī)C.加強(qiáng)從業(yè)人員教育D.加強(qiáng)基金管理人的內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)【答案】D15、（）是指利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易，以為自己或者他人牟取利益。A.內(nèi)幕交易B.不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)C.操縱市場(chǎng)D.倒賣交易【答案】A16、基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書，以下屬于重大事件的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A17、（2016年真題）《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的登記業(yè)務(wù)（）。A.可以由基金管理人辦理，也可以委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理B.只能委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的第三方獨(dú)立機(jī)構(gòu)辦理C.只能由基金管理人辦理D.只能由銷售機(jī)構(gòu)辦理【答案】A18、從基金的資金來源和用途劃分，證券投資基金可分為（）。A.公募基金和私募基金B(yǎng).開放式基金和封閉式基金C.在岸基金、離岸基金和國(guó)際基金D.公司型基金和契約型基金【答案】C19、(2017年)基金公司合規(guī)管理部依照所規(guī)定的程序和方法，對(duì)行為對(duì)象可以開展的工作包括（）。A.公正客觀的檢查并對(duì)違反公司制度的人員直接進(jìn)行處罰B.公正客觀的檢查并由督察長(zhǎng)對(duì)違規(guī)的基金經(jīng)理馬上停止其投資權(quán)限C.公正客觀的檢查并提出處理建議D.公正客觀的檢查并在發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的情況下直接代替業(yè)務(wù)人員進(jìn)行操作【答案】C20、基金管理人內(nèi)部控制應(yīng)履行的原則不包括（）。A.適用性原則B.獨(dú)立性原則C.有效性原則D.相互制約原則【答案】A21、ETF上市交易后，需按交易所的要求，在每日開市前披露當(dāng)日的申購(gòu)、贖回清單，并在交易時(shí)間內(nèi)即時(shí)揭示（）。A.申購(gòu)、贖回清單B.基金份額凈值C.基金份額參考凈值D.基金凈資產(chǎn)【答案】C22、關(guān)于擔(dān)任基金托管人的條件，以下表述正確的是（）。A.凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定B.主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績(jī)，良好的財(cái)務(wù)狀況和社會(huì)信譽(yù)，資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國(guó)務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近三年沒有違法記錄C.有符合《證券投資基金法》和《公司法》規(guī)定的章程D.注冊(cè)資本不低于一億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本【答案】A23、（2018年真題）根據(jù)（）不同，基金可以分為公募基金和私募基金。A.法律形式B.運(yùn)作方式C.資金來源和用途D.募集方式【答案】D24、下列屬于內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A.法律法規(guī)B.經(jīng)濟(jì)C.文化D.決策失誤【答案】D25、某公募基金的信息披露文件中，對(duì)基金產(chǎn)品的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行分析，并列明與特定基金品種、特定投資方法或特定投資對(duì)象相關(guān)的特定風(fēng)險(xiǎn)，該文件是（）。A.基金凈值公告B.基金托管協(xié)議C.基金招募說明書D.基金合同【答案】C26、（）是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)應(yīng)一切從投資人的根本利益出發(fā)。A.忠誠(chéng)盡責(zé)B.客戶至上C.專業(yè)審慎D.誠(chéng)實(shí)守信【答案】B27、封閉式基金的交易遵從（）的原則。A.價(jià)格優(yōu)先B.時(shí)間優(yōu)先C.價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先D.面值量?jī)?yōu)先【答案】C28、（2021年真題）某年年初某銀行為投資人甲完成基金開戶，風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力測(cè)評(píng)后，甲購(gòu)買了與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配的A股票基金，當(dāng)年年中甲擬申購(gòu)債券基金，該銀行僅要求甲在風(fēng)險(xiǎn)揭示書上簽字后就辦理了申購(gòu)業(yè)務(wù)，根據(jù)相關(guān)規(guī)定，在B產(chǎn)品的銷售中，該銀行未完全履行哪項(xiàng)業(yè)務(wù)？（）A.投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)義務(wù)B.適當(dāng)推薦產(chǎn)品義務(wù)C.投資者身份識(shí)別義務(wù)D.告知說明義務(wù)【答案】D29、（）是正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的前提；（）是正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的基礎(chǔ)；（）是正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的表現(xiàn)。A.合法競(jìng)爭(zhēng)；有序競(jìng)爭(zhēng)；公平競(jìng)爭(zhēng)B.公平競(jìng)爭(zhēng)；合法競(jìng)爭(zhēng)；有序競(jìng)爭(zhēng)C.合法競(jìng)爭(zhēng)；合理競(jìng)爭(zhēng)；公平競(jìng)爭(zhēng)D.公平競(jìng)爭(zhēng)；有效競(jìng)爭(zhēng)；有序競(jìng)爭(zhēng)【答案】B30、(2017年)根據(jù)基金職業(yè)道德中守法合規(guī)的要求，當(dāng)不同效力級(jí)別的法規(guī)對(duì)同一行為均有規(guī)定時(shí)，下列表述正確的是（）。A.應(yīng)選擇遵守最容易執(zhí)行的規(guī)范B.應(yīng)選擇遵守更為嚴(yán)格的規(guī)范C.應(yīng)選擇遵守發(fā)布時(shí)間最新的規(guī)范D.應(yīng)選擇遵守中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的相關(guān)規(guī)范【答案】B31、下列不屬于基金信息披露的規(guī)范性文件的是（）。A.《貨幣市場(chǎng)基金信息披露特別規(guī)定）B.基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則C.基金信息披露編報(bào)規(guī)則D.基金信息披露XBRL模板和相關(guān)標(biāo)引規(guī)范【答案】A32、LOF基金在交易所的規(guī)則與（）的相同。A.股票B.債券C.封閉式基金D.開放式基金【答案】C33、（），中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)正式成立，原中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)基金公司會(huì)員部的行業(yè)自律職責(zé)轉(zhuǎn)入中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)。A.2012年3月B.2012年6月C.2013年5月D.2014年7月【答案】B34、（2020年真題）私募基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者需具備以下哪些條件。（）A.I、II、IIIB.I、II、III、IVC.III、IVD.I、II【答案】D35、以下關(guān)于ETF聯(lián)接基金特征的描述不正確的是（）。A.聯(lián)接基金依附于主基金，通過主基金投資；B.ETF聯(lián)接基金持有目標(biāo)ETF的市值不得低于該聯(lián)接基金資產(chǎn)凈值的90％C.是一種特殊的基金中基金（FOF）D.能參與ETF的套利【答案】D36、關(guān)于債券基金與債券的說法錯(cuò)誤的是()。A.投資者購(gòu)買固定利率性質(zhì)的債券，在購(gòu)買后會(huì)定期得到固定的利息收入，并可在債券到期時(shí)收回本金B(yǎng).債券基金作為不同債券的組合，會(huì)定期將收益分配給投資者C.債券基金的收益率可以根據(jù)購(gòu)買價(jià)格、現(xiàn)金流以及到期收回的本金計(jì)算其投資收益率D.債券基金分配的收益有升有降，不如債券的利息固定【答案】C37、目前不可申請(qǐng)從事基金代理銷售的機(jī)構(gòu)是()。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.保險(xiǎn)公司D.中介服務(wù)機(jī)構(gòu)【答案】D38、銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分時(shí)應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.易入原則B.不可測(cè)原則C.成長(zhǎng)原則D.利潤(rùn)原則【答案】B39、以下關(guān)于基金營(yíng)理公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度的表述中，不正確的是（）A.內(nèi)部控制制度主要由內(nèi)部控制大綱、基金管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章、業(yè)務(wù)操作手冊(cè)等部分組成B.應(yīng)當(dāng)遵循健全性、有效性、獨(dú)立性、相互制約、成本效益、及時(shí)性等原則C.包括內(nèi)部控制機(jī)制和內(nèi)部控制制度兩個(gè)方面D.內(nèi)部控制制度應(yīng)合法合規(guī)【答案】B40、（2018年真題）在基金募集、運(yùn)作中，負(fù)有基金信息披露義務(wù)的當(dāng)事人包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D41、(2016年)通過事先約定基金的風(fēng)險(xiǎn)收益分配，將母基金份額分為預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益不同的子份額，并可將其中部分或全部類別份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金是（）。A.系列基金B(yǎng).分級(jí)基金C.避險(xiǎn)策略基金D.上市開放式基金【答案】B42、(2016年)關(guān)于公司型基金，下列說法不正確的是（）。A.具有法人資格B.設(shè)有董事會(huì)C.自行經(jīng)營(yíng)與管理基金資產(chǎn)D.依據(jù)投資公司章程營(yíng)運(yùn)基金【答案】C43、基金份額持有人享有的權(quán)利有()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C44、以下關(guān)于債券基金和基金區(qū)別的說法錯(cuò)誤的是()。A.單一債券隨著到期日的臨近，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)會(huì)上升B.基金債券沒有固定的到期日，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)將取決于所持有的證券的平均到期日C.單一債券的信用風(fēng)險(xiǎn)比較集中D.債券基金的平均到期日常常會(huì)相對(duì)固定【答案】A45、（2019年真題）基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交設(shè)立基金的申請(qǐng)注冊(cè)文件應(yīng)當(dāng)包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D46、（）的募集申請(qǐng)應(yīng)按普通程序注冊(cè)。A.QDII基金B(yǎng).混合基金C.聯(lián)接基金D.分級(jí)基金【答案】D47、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于聯(lián)接基金資產(chǎn)凈值的（），其余部分應(yīng)投資于標(biāo)的指數(shù)成分股和備選成分股。A.90%B.80%C.70%D.60%【答案】A48、（2018年真題）基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）。A.維護(hù)市場(chǎng)秩序B.監(jiān)管基金機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健運(yùn)行C.保護(hù)投資人及其相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益D.保障基金行業(yè)的健康發(fā)展【答案】C49、下列選項(xiàng)中，不屬于風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的是（）A.風(fēng)險(xiǎn)接受B.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)C.風(fēng)險(xiǎn)回避D.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估【答案】D50、（2016年真題）增長(zhǎng)型基金的基本目標(biāo)是（）。A.追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入B.追求資本增值C.追求超越市場(chǎng)表現(xiàn)的投資業(yè)績(jī)D.經(jīng)常性收入與資本增值兼顧【答案】B51、（2017年真題）下列關(guān)于非公開募集基金的投資行為的說法中，正確的是（）。A.在投資過程中將基金管理公司固有財(cái)產(chǎn)和基金財(cái)產(chǎn)嚴(yán)格分離，建立防火墻制度，避免利益輸送B.一只基金到期發(fā)生流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，發(fā)行另外一只基金承接解決流動(dòng)性問題C.在不同基金的管理人員之間共享具體的投資信息D.基金經(jīng)理通過適當(dāng)?shù)慕灰状胧┦沟脙芍皇找媛什町惥薮蟮幕鹱罱K收益趨于一致，保障全體投資人的利益【答案】A52、如果股票基金的平均市盈率、平均市凈率小于市場(chǎng)指數(shù)的市盈率，市凈率，可以認(rèn)為該股票基金屬于（）基金。A.價(jià)值型B.成長(zhǎng)型C.公開募集型D.私募型【答案】A53、（）只能向少數(shù)特定投資者采用非公開方式募集，對(duì)投資者的投資能力有一定的要求，同時(shí)在信息披露、投資限制等方面監(jiān)管要求較低，方式較為靈活。A.公募基金B(yǎng).私募基金C.開放式基金D.封閉式基金【答案】B54、關(guān)于基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C55、(2016年)只能采取非公開方式，面向特定投資者募集發(fā)售的基金是（）。A.主動(dòng)型基金B(yǎng).被動(dòng)型基金C.公募基金D.私募基金【答案】D56、（2017年真題）關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)實(shí)施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循的原則，下列正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B57、一般認(rèn)為，世界上第一只開放式基金是（）。A.海外及殖民地政府信托B.蘇格蘭美國(guó)投資信托C.馬薩諸塞金融服務(wù)公司D.馬薩諸塞投資信托基金【答案】D58、內(nèi)部控制的()是指基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離。A.有效性原則B.獨(dú)立