銀行交易安全承諾書

銀行交易安全承諾書合同編號：__________全稱：____________________地址：____________________聯(lián)系人：__________________聯(lián)系電話：________________全稱：____________________地址：____________________聯(lián)系人：__________________聯(lián)系電話：________________鑒于：1.甲方為乙方提供銀行服務，包括賬戶開立、使用、管理等服務；2.乙方作為甲方客戶，需要確保銀行交易安全，維護自身合法權益；3.雙方為共同保障銀行交易安全，維護銀行系統(tǒng)穩(wěn)定，制定本承諾書。第一條甲方的義務1.1甲方應當依法為乙方開立、使用、管理銀行賬戶，提供安全、便捷的銀行服務。1.2甲方應當建立健全銀行賬戶管理制度，確保乙方賬戶信息保密、安全。1.3甲方應當采取技術措施和其他必要措施，保障銀行交易系統(tǒng)的安全性和穩(wěn)定性。1.4甲方發(fā)現(xiàn)乙方賬戶存在異常交易情況時，有權立即采取措施，包括但不限于暫停交易、凍結資金等，并及時通知乙方。第二條乙方的義務2.1乙方應當如實提供個人信息和資料，以便甲方開立、使用、管理銀行賬戶。2.2乙方應當妥善保管賬戶密碼、身份證件等，不得泄露給他人。2.3乙方不得利用銀行賬戶進行非法交易、洗錢等違法犯罪活動。2.4乙方在發(fā)現(xiàn)賬戶異常情況時，應當及時通知甲方。第三條保密義務3.1甲方、乙方應當對在履行本承諾書過程中獲知的對方商業(yè)秘密、個人隱私予以保密，除非依法應當向行政機關、司法機關提供的情況外。3.2甲方、乙方在保密期限內不得向第三方披露本承諾書所涉及的秘密信息，但為履行本承諾書而向關聯(lián)企業(yè)、合作伙伴等披露的除外。第四條違約責任4.1甲方、乙方違反本承諾書的，應當承擔違約責任，賠償對方因此遭受的損失。4.2甲方、乙方應當依法承擔因違反本承諾書而產生的行政責任、刑事責任。第五條爭議解決5.1雙方因履行本承諾書發(fā)生的爭議，應當通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可以向有管轄權的人民法院提起訴訟。5.2雙方在爭議解決過程中，應當繼續(xù)履行本承諾書的義務，除非爭議解決完畢或者依法解除本承諾書。第六條其他約定6.1本承諾書自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為____年。6.2本承諾書一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。甲方（蓋章）：________________乙方（蓋章）：________________簽訂日期：________________一、附件列表：1.甲方營業(yè)執(zhí)照復印件2.甲方法定代表人身份證明復印件3.乙方身份證復印件4.銀行賬戶開立申請表5.銀行賬戶使用和管理協(xié)議6.銀行交易安全管理制度7.異常交易監(jiān)測報告8.雙方簽訂的保密協(xié)議9.法律法規(guī)規(guī)定的其他文件和資料二、違約行為及認定：1.甲方未依法為乙方開立、使用、管理銀行賬戶，未提供安全、便捷的銀行服務。2.甲方未建立健全銀行賬戶管理制度，導致乙方賬戶信息泄露、安全受損。3.甲方未采取必要措施保障銀行交易系統(tǒng)安全性和穩(wěn)定性。4.甲方未及時通知乙方賬戶異常交易情況，未采取相應措施。5.乙方未如實提供個人信息和資料，導致賬戶開立、使用受阻。6.乙方未妥善保管賬戶密碼、身份證件，泄露給他人。7.乙方利用銀行賬戶進行非法交易、洗錢等違法犯罪活動。8.甲方、乙方未履行保密義務，泄露對方商業(yè)秘密、個人隱私。9.法律法規(guī)規(guī)定的其他違約行為。三、法律名詞及解釋：1.銀行賬戶：指銀行為客戶提供存款、取款、轉賬等服務的載體。2.異常交易：指與客戶日常交易習慣、交易金額、交易頻率等存在明顯不符，可能涉及洗錢、詐騙等違法活動的交易。3.保密義務：指合同各方在履行合同過程中，對獲知的對方商業(yè)秘密、個人隱私予以保密的義務。4.違約行為：指合同各方未履行合同約定的義務，導致合同目的不能實現(xiàn)的行為。5.損失：指因違約行為導致的一方權益受損的經濟損失。6.法律法規(guī)：指中華人民共和國法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章等規(guī)范性文件。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.問題：甲方未能及時發(fā)現(xiàn)乙方賬戶異常交易情況。解決辦法：甲方應加強異常交易監(jiān)測系統(tǒng)建設，提高監(jiān)測能力。2.問題：乙方忘記賬戶密碼，導致無法正常使用銀行服務。解決辦法：乙方應及時聯(lián)系銀行，辦理密碼重置手續(xù)。3.問題：甲方、乙方在保密期限內泄露對方商業(yè)秘密、個人隱私。解決辦法：違約方應承擔違約責任，賠償對方損失。4.問題：雙方因履行合同發(fā)生爭議，無法通過協(xié)商解決。解決辦法：雙方可向有管轄權的人民法院提起訴訟。5.問題：乙方利用銀行賬戶進行非法交易、洗錢等違法犯罪活動。解決辦法：甲方有權立即采取措施，包括但不限于暫停交易、凍結資金等，并及時通知乙方；同時，甲方應依法向行政機關、司法機關報告。五、所有應用場景：1.銀行為客戶提供銀行賬戶開立、使用、管理等服務。2.銀行與客戶簽訂保密協(xié)議，確?？蛻粜畔踩蜕虡I(yè)秘密。3.