北京市個人理財協(xié)議書

北京市個人理財協(xié)議書合同編號：__________甲方（委托人）：__________身份證號：__________乙方（受托人）：__________身份證號：__________鑒于甲方為自然人，具備完全民事行為能力，乙方具備專業(yè)理財能力，雙方本著平等、自愿、誠實、信任的原則，就甲方委托乙方進行個人理財事宜，達成如下協(xié)議：一、理財目標1.1甲方希望乙方能夠根據(jù)甲方的財務狀況、風險承受能力、投資偏好等實際情況，為甲方制定合適的理財計劃，實現(xiàn)資產的保值增值。二、理財范圍2.1乙方接受甲方委托，負責甲方資產的投資管理，包括但不限于股票、債券、基金、銀行存款、保險、信托、房地產等投資品種。2.2乙方應在甲方授權范圍內行使投資決策權，不得超越授權范圍進行投資。三、理財期限3.1本協(xié)議自雙方簽訂之日起生效，有效期為____年，自____年__月__日起至____年__月__日止。3.2如雙方同意續(xù)約，應提前一個月書面通知對方。四、理財費用4.1乙方為甲方提供理財服務，應收取一定的服務費用，具體費用及支付方式如下：（1）乙方每年收取甲方理財資產凈值的____%作為服務費用。（2）乙方應在每季度結束后____個工作日內向甲方出具理財報告，并支付當季度的服務費用。4.2乙方向甲方承諾，除約定的服務費用外，不收取任何其他費用。五、理財收益5.1甲方應承擔投資風險，理財收益歸甲方所有。5.2乙方可根據(jù)市場情況，為甲方選擇具有較高收益潛力的投資品種，以實現(xiàn)甲方理財目標。六、信息披露與溝通6.1乙方應定期向甲方披露理財賬戶的運作情況，包括但不限于資產配置、投資比例、收益情況等。6.2甲方有權隨時了解理財賬戶的運作情況，并要求乙方提供相關資料。6.3雙方應保持經常性的溝通，及時了解甲方的需求和市場動態(tài)。七、違約責任7.1任何一方違反本協(xié)議的約定，導致協(xié)議無法履行或造成對方損失的，應承擔違約責任。7.2乙方向甲方承諾，如因乙方原因導致甲方損失的，乙方應承擔相應的賠償責任。八、爭議解決8.1雙方在履行本協(xié)議過程中發(fā)生的爭議，應通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可以向有管轄權的人民法院起訴。九、其他約定9.1本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。9.2本協(xié)議自甲乙雙方簽字（或蓋章）之日起生效。甲方（委托人）：__________乙方（受托人）：__________簽訂日期：____年__月__日一、附件列表：1.甲方身份證復印件2.乙方身份證復印件3.甲方授權書4.乙方專業(yè)資格證明5.理財產品說明書6.理財計劃書7.投資收益證明8.服務費用支付憑證9.理財賬戶運作情況披露文件10.雙方簽訂的補充協(xié)議（如有）二、違約行為及認定：1.甲方未按約定支付服務費用2.乙方未按約定履行投資管理職責3.乙方超越授權范圍進行投資4.乙方未按約定時間披露理財賬戶情況5.乙方提供的投資建議導致甲方損失6.甲方未按約定時間支付投資收益7.甲方未履行合同約定的其他義務三、法律名詞及解釋：1.甲方：指本協(xié)議中的委托人，即資產所有者。2.乙方：指本協(xié)議中的受托人，即負責進行投資管理的一方。3.理財計劃：指乙方根據(jù)甲方的財務狀況、風險承受能力和投資偏好等因素，為甲方制定的資產配置方案。4.投資管理：指乙方在甲方授權范圍內，對甲方的資產進行投資決策、風險控制等活動。5.服務費用：指乙方為甲方提供理財服務而收取的費用。6.投資收益：指甲方資產在理財期限內的收益。7.違約行為：指合同一方未履行合同約定的義務。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.甲方未按約定支付服務費用：乙方應與甲方溝通，催繳服務費用；如甲方仍不支付，乙方有權終止合同。2.乙方未按約定履行投資管理職責：甲方有權要求乙方立即改正；如乙方仍不改正，甲方有權終止合同。3.乙方超越授權范圍進行投資：甲方有權要求乙方立即改正；如乙方仍不改正，甲方有權終止合同。4.乙方未按約定時間披露理財賬戶情況：甲方有權要求乙方立即披露；如乙方仍不披露，甲方有權終止合同。5.乙方提供的投資建議導致甲方損失：甲方有權要求乙方承擔相應的賠償責任。6.甲方未按約定時間支付投資收益：乙方應與甲方溝通，催繳投資收益；如甲方仍不支付，乙方有權終止合同。五、所有應用場景：1