2024年銀行資金監(jiān)管協(xié)議模板（二篇）

第6頁共6頁2024年銀行資金監(jiān)管協(xié)議模板甲方：法定代表人：注冊地址：聯(lián)系電話：傳真：乙方：法定代表人：注冊地址：聯(lián)系電話：傳真：依據(jù)中國人民銀行發(fā)布的《支付結(jié)算辦法》以及中華人民共和國其他有關(guān)法律、法規(guī)和結(jié)算制度，甲、乙雙方經(jīng)友好協(xié)商，就商聯(lián)卡發(fā)行資金管理和結(jié)算等事宜達成以下協(xié)議。一、關(guān)鍵名詞1.卡：符合乙方業(yè)務(wù)及技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，能在乙方發(fā)展受理商家使用的有統(tǒng)一標(biāo)識的磁條卡、IC卡以及網(wǎng)上交易的信息載體。2.交易：指持卡人使用商聯(lián)卡在受理商戶進行的消費行為。3.特約商戶：指與乙方簽訂了《特約商戶協(xié)議書》，能夠受理商聯(lián)卡用戶交易的商戶。4.結(jié)算監(jiān)管賬戶：指為實現(xiàn)商聯(lián)卡交易資金清算而開立的資金結(jié)算賬戶。5.資金監(jiān)管：甲方對乙方的“結(jié)算監(jiān)管賬戶”借方交易額進行監(jiān)管，該賬戶資金僅用于與商聯(lián)卡業(yè)務(wù)相關(guān)資金結(jié)算。二、適用范圍本協(xié)議所約定的事項限于乙方銷售商聯(lián)卡資金全額存放在甲方，由甲方代為資金管理和結(jié)算的商聯(lián)卡資金運營模式。三、賬戶的開立乙方遵照甲方相關(guān)規(guī)定以乙方的名義在甲方處開立商聯(lián)卡交易資金結(jié)算監(jiān)管賬戶（開戶行：_____;賬號：_____）（以下簡稱“結(jié)算監(jiān)管賬戶”）?！敖Y(jié)算監(jiān)管賬戶”用于存放乙方出售商聯(lián)卡的資金，付款僅限于與特約商戶的資金結(jié)算和乙方收入、利息及手續(xù)費及過期資金等四、甲乙雙方的權(quán)利和義務(wù)（一）甲方的權(quán)利和義務(wù)：1.甲方根據(jù)國家法律法規(guī)和銀行規(guī)章制度的規(guī)定，為乙方辦理“結(jié)算監(jiān)管賬戶”的開立及其他相關(guān)金融業(yè)務(wù)。2.甲方受乙方委托對“結(jié)算監(jiān)管賬戶”的資金進行監(jiān)管。“結(jié)算監(jiān)管賬戶”用于存放乙方出售商聯(lián)卡的資金，付款僅限于與特約商戶的資金結(jié)算和乙方收入、利息及手續(xù)費、及過期資金等的劃轉(zhuǎn)。3.甲方應(yīng)指定專門的客戶經(jīng)理積極配合、協(xié)助乙方辦理各類結(jié)算服務(wù)，并提供業(yè)務(wù)資料交接及傳遞相關(guān)憑證，做好各類金融服務(wù)。4.若甲方出現(xiàn)遷址、暫?；蚪K止?fàn)I業(yè)、解散、撤銷、破產(chǎn)、清算、接管等任何對履行本協(xié)議有重大影響的情形，應(yīng)及時通知乙方。如雙方協(xié)商后同意乙方變更服務(wù)銀行的，則甲方應(yīng)配合做好乙方賬戶中資金的劃轉(zhuǎn)、賬戶的注銷或轉(zhuǎn)移等善后工作。5、乙方特約商戶及其他相關(guān)合作方如需乙方出具銀行資金監(jiān)管證明及其他相關(guān)材料的，甲方應(yīng)配合出具相關(guān)材料。乙方委托甲方進行商戶交易資金結(jié)算的，相關(guān)結(jié)算流程及結(jié)算手續(xù)費減免優(yōu)惠等另行簽署補充協(xié)議。（二）乙方的權(quán)利和義務(wù)1.乙方根據(jù)相關(guān)規(guī)定和甲方的要求，在甲方處開立“結(jié)算監(jiān)管賬戶”，辦理相關(guān)金融業(yè)務(wù)。2.乙方應(yīng)按時將商聯(lián)卡出售所收到的資金存入“結(jié)算監(jiān)管賬戶”。3.若乙方出現(xiàn)遷址、暫?；蚪K止?fàn)I業(yè)、解散、撤銷、破產(chǎn)、清算、接管等任何對履行本協(xié)議有重大影響的情形，應(yīng)及時通知甲方。五、關(guān)于資金結(jié)算甲乙雙方協(xié)商采取以下一種資金結(jié)算方式1.乙方按照與特約商戶簽署的結(jié)算周期，定期提供交易清算數(shù)據(jù)及商戶結(jié)算信息等報表給甲方，作為委托甲方辦理資金結(jié)算業(yè)務(wù)的委托指令，由甲方利用自身資源為乙方進行資金結(jié)算。甲方應(yīng)確保資金結(jié)算及時、準(zhǔn)確，如由于甲方原因造成資金結(jié)算不成功的，甲方應(yīng)及時采取糾錯彌補措施，由此造成損失的甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。乙方結(jié)算監(jiān)管賬戶內(nèi)的資金因被有權(quán)單位采取停止支付、凍結(jié)等原因不足以甲方執(zhí)行乙方委托指令的，或因乙方提供的有關(guān)交易清算報表的不準(zhǔn)確、不完整，如數(shù)據(jù)存在錯誤或者缺失等原因造成甲方代為進行資金結(jié)算不成功的，乙方應(yīng)及時采取糾錯彌補措施，由此造成損失的乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任，與甲方無關(guān)。甲方并為此有權(quán)通知乙方采取補救措施或進行糾錯處理，乙方應(yīng)按甲方通知要求及時辦理。2.甲方在收到乙方提供的商聯(lián)卡交易清算數(shù)據(jù)后當(dāng)日將資金劃至甲方已留檔的各相關(guān)特約商戶賬戶中。六、爭議解決1.因法律、法規(guī)、金融政策和銀行結(jié)算制度出現(xiàn)變更，甲乙雙方2.甲乙雙方應(yīng)認(rèn)真履行本協(xié)議規(guī)定，如有分歧、爭議，應(yīng)本著友好協(xié)商的原則解決。如果無法協(xié)商解決，則應(yīng)向甲方所在地有管轄權(quán)的人民法院起訴。3.協(xié)議有效期間如因不可抗力或法律法規(guī)等事由導(dǎo)致本協(xié)議無法執(zhí)行，則協(xié)議雙方互不追究對方的違約責(zé)任，但遭受到不可抗力的一方有義務(wù)立即書面通知另一方，雙方并盡最大努力減少該不可抗力帶來的后果，協(xié)助對方處理善后事宜。七、保密條款1.雙方均保證，對于本協(xié)議內(nèi)容及雙方在履行本協(xié)議過程中所獲知的對方任何涉密信息，任何一方均負有保密義務(wù)，未經(jīng)對方許可不得泄露給任何第三方（不包括乙方特約商戶及其他合作方）或用于其他目的。但法律、法規(guī)另有規(guī)定，金融監(jiān)管部門另有要求的除外。2.甲方及其工作人員須對乙方的交易結(jié)算資金賬戶情況保密。未經(jīng)乙方許可，甲方應(yīng)拒絕任何單位和個人的查詢。但法律、法規(guī)另有規(guī)定，金融監(jiān)管部門另有要求以及乙方所做的查詢除外。八、協(xié)議的履行及終止1.本協(xié)議由雙方法定代表人（負責(zé)人）或授權(quán)代表簽章并加蓋公章后生效。除甲乙雙方按本協(xié)議有關(guān)條款提前解除外，本協(xié)議的有效期為12個月。本協(xié)議每一次到期后自動向后延長6個月，除非任何一方在到期之日前三個月內(nèi)提出不再續(xù)簽。2.在本協(xié)議有效期內(nèi)，任何一方未及時履行本協(xié)議項下任何義務(wù)3.本協(xié)議終止或解除后，雙方應(yīng)積極配合，妥善處理并解決善后事宜，甲方應(yīng)當(dāng)配合把剩余的資金在五個工作日內(nèi)轉(zhuǎn)到乙方指定的賬戶。4.本協(xié)議終止或解除后，雙方在此之間已經(jīng)進行但尚未完結(jié)的商聯(lián)卡結(jié)算業(yè)務(wù)仍需繼續(xù)履行，不因本協(xié)議終止（解除）而終止。5.本協(xié)議未盡事宜，甲、乙雙方可簽訂補充協(xié)議，補充協(xié)議與本協(xié)議具有同等的法律效力。6.對本協(xié)議進行修改，必須以書面形式進行。7.本協(xié)議正本一式四份，雙方各執(zhí)兩份，四份協(xié)議具有同等法律效力。雙方簽署如下：甲方（公章）：_____乙方（公章）：_____法定代表人（簽字）：_____法定代表人（簽字）：_________年____月____日____年____月____日2024年銀行資金監(jiān)管協(xié)議模板（二）尊敬的各方簽約人：本協(xié)議為銀行資金監(jiān)管協(xié)議書，以確保銀行資金流動和監(jiān)管的安全穩(wěn)定。我們謹(jǐn)嚴(yán)肅處理資金監(jiān)管事宜，確保資金的安全性和合規(guī)性，促進金融市場的健康發(fā)展。一、協(xié)議目的及內(nèi)容本協(xié)議的目的在于明確各方在資金監(jiān)管方面的權(quán)利與義務(wù)，確保資金的安全性和合規(guī)性。根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，本協(xié)議主要涉及以下內(nèi)容：1.資金監(jiān)管的主體：本協(xié)議主體為銀行機構(gòu)、客戶及監(jiān)管機構(gòu)。銀行機構(gòu)作為資金流動的主體，負責(zé)接受客戶的存款、支付和其他金融活動；客戶則是提供資金或者進行金融交易的一方；監(jiān)管機構(gòu)則負責(zé)對銀行機構(gòu)和客戶的活動進行監(jiān)管和審查。2.資金監(jiān)管的內(nèi)容：本協(xié)議涉及資金的存管、支付、風(fēng)險控制等方面，具體內(nèi)容包括但不限于以下幾點：（1）資金的存管：銀行機構(gòu)負責(zé)客戶存款的安全保管和管理，確?？蛻舸婵畹暮弦?guī)性和安全性。（2）資金支付：銀行機構(gòu)負責(zé)客戶支付指令的執(zhí)行，確保支付的準(zhǔn)確性和及時性。（3）資金調(diào)撥：銀行機構(gòu)和客戶根據(jù)實際需要進行資金的調(diào)撥，確保資金流動的便捷性和安全性。（4）風(fēng)險控制：銀行機構(gòu)負責(zé)對客戶資金活動進行風(fēng)險識別和控制，確保資金的安全和合規(guī)。3.監(jiān)管要求：本協(xié)議要求各方必須遵守相關(guān)法律法規(guī)，接受監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)督和管理，確保資金監(jiān)管的合規(guī)性和透明度。二、各方的權(quán)利與義務(wù)1.銀行機構(gòu)的權(quán)利與義務(wù)：（1）履行存管職責(zé)：銀行機構(gòu)應(yīng)認(rèn)真履行存管職責(zé)，確?？蛻舸婵畹陌踩９芎凸芾怼＃?）執(zhí)行支付指令：銀行機構(gòu)應(yīng)按照客戶的支付指令，及時準(zhǔn)確地執(zhí)行支付交易。（3）加強風(fēng)險控制：銀行機構(gòu)應(yīng)加強對客戶的風(fēng)險識別和控制，防范金融風(fēng)險。（4）接受監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管：銀行機構(gòu)應(yīng)接受監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)督和管理，積極配合監(jiān)管工作。2.客戶的權(quán)利與義務(wù)：（1）合法權(quán)益保障：客戶應(yīng)依法合規(guī)地進行資金活動，享有合法權(quán)益的保障。（2）提供真實信息：客戶應(yīng)提供真實、有效的個人或機構(gòu)信息，不得提供虛假信息。（3）遵守協(xié)議規(guī)定：客戶應(yīng)按照協(xié)議的約定進行資金活動，不得違反相關(guān)規(guī)定。（4）接受監(jiān)管機構(gòu)的審查：客戶應(yīng)主動接受監(jiān)管機構(gòu)的審查，積極配合監(jiān)管工作。3.監(jiān)管機構(gòu)的權(quán)利與義務(wù)：（1）監(jiān)督管理職責(zé)：監(jiān)管機構(gòu)負責(zé)對銀行機構(gòu)和客戶的資金活動進行監(jiān)督和管理。（2）風(fēng)險識別和控制：監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)加強對金融市場的監(jiān)測和風(fēng)險識別，及時采取控制措施。（3）處罰與懲戒：監(jiān)管機構(gòu)對違規(guī)行為進行處罰和懲戒，確保金融市場的正常運行。三、協(xié)議效力與變更1.協(xié)議的效力：本協(xié)議經(jīng)各方簽署后生效，具有合同效力。2.協(xié)議的變更：如本協(xié)議需進行修改或補充，應(yīng)經(jīng)各方協(xié)商一致，并以書面形式進行。四、爭議解決1.本協(xié)議履行過程中引發(fā)的爭議，各方應(yīng)本著友好協(xié)商的原則解決。2