第五章 債券-1復(fù)制

第五章債券-1[復(fù)制]您的姓名：[填空題]*_________________________________1、選擇題債券票面利率也稱【】。[單選題]*A.實(shí)際利率B.單利C.名義利率(正確答案)D.市場利率答案解析：債券票面利率也稱名義利率，是債券年利息與債券票面價(jià)值的比率，通常年利率用百分?jǐn)?shù)表示。2、選擇題中小非金融企業(yè)集合票據(jù)的注冊機(jī)構(gòu)是【】。[單選題]*A.中國銀保監(jiān)會(huì)B.中國證監(jiān)會(huì)C.中國銀行間市場交易商協(xié)會(huì)(正確答案)D.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)答案解析：中小非金融企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)，應(yīng)在中國銀行間市場交易商協(xié)會(huì)注冊。3、選擇題到期期限在5年以上的證券公司長期次級債務(wù)，原則上可按【】的比例計(jì)入凈資本。[單選題]*A.70%B.100%(正確答案)C.90%D.80%答案解析：長期次級債務(wù)可以按一定比例計(jì)入凈資本，到期期限在3年、2年、1年以上的，原則上分別按100%、70%、50%比例計(jì)入凈資本。4、選擇題下列關(guān)于資產(chǎn)證券化的說法，錯(cuò)誤的是【】。[單選題]*A.資產(chǎn)管理公司、證券公司、信托投資公司可以作為資產(chǎn)證券化發(fā)起人B.按證券化產(chǎn)品的基礎(chǔ)資產(chǎn)不同，可將資產(chǎn)證券化分為股權(quán)型證券化、債債權(quán)型證券化和混合型證券化(正確答案)C.最早的證券化產(chǎn)品是按揭支持證券【MBS】D.資產(chǎn)證券化是以特定的資產(chǎn)池為基礎(chǔ)發(fā)行證券答案解析：發(fā)起人也稱“原始權(quán)益人”，是證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)的原始所有者，通常是金融機(jī)構(gòu)或大型工商企業(yè)。選項(xiàng)A正確；按證券化產(chǎn)品的基礎(chǔ)資產(chǎn)不同，可分為不動(dòng)產(chǎn)證券化、應(yīng)收賬款證券化、信貸資產(chǎn)證券化、未來收益證券化【如高速公路收費(fèi)】和債券組合證券化等類別。選項(xiàng)B錯(cuò)誤；最早的證券化產(chǎn)品以商業(yè)銀行房地產(chǎn)按揭貸款為支持，故稱為按揭支持證券【MBS】。選項(xiàng)C正確；資產(chǎn)證券化是以特定的資產(chǎn)池為基礎(chǔ)發(fā)行證券。選項(xiàng)D正確。5、選擇題保險(xiǎn)公司次級債務(wù)的清償順序位于【】之前。[單選題]*A.保單責(zé)任B.公司普通債券C.向銀行貸款D.公司股票(正確答案)答案解析：保險(xiǎn)公司次級債務(wù)的本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后、先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本。6、選擇題銀行間債券市場的點(diǎn)擊成交交易方式下，最低交易量為券面總額【】萬元[單選題]*A.100(正確答案)B.1000C.50D.10答案解析：點(diǎn)擊成交交易方式下,最低交易量為券面總額100萬元，交易量最小變動(dòng)單位為券面總額10萬元。7、選擇題在銀行間債券市場發(fā)行和交易，約定在一定期限內(nèi)還本付息，最長期限不超過365天的有價(jià)證券為【】。[單選題]*A.次級債券B.短期融資券(正確答案)C.企業(yè)債券D.金融債券答案解析：短期融資券是指企業(yè)依照《短期融資券管理辦法》規(guī)定的條件和程序在銀行間債券市場發(fā)行和交易，約定在一定期限內(nèi)還本付息，最長期限不超過365天的有價(jià)證券。8、選擇題國債承銷團(tuán)甲類成員追加承銷額上限為該成員當(dāng)次國債競爭性中標(biāo)額的【】，計(jì)算至0.1億元，0.1億元以下四舍五入。[單選題]*A.20%B.25%C.30%D.50%(正確答案)答案解析：國債承銷團(tuán)甲類成員追加承銷額上限為該成員當(dāng)期【次】國債競爭性中標(biāo)額的50％，且不能超出該成員當(dāng)期【次】國債最低承銷額的50％，計(jì)算至0．1億元，0．1億元以下四舍五入。追加承銷額應(yīng)為0．1億元的整數(shù)倍。9、選擇題以下【】不是債券的基本性質(zhì)。[單選題]*A.債券屬于有價(jià)證券B.債券是一種虛擬資本C.債券反映了債權(quán)債務(wù)關(guān)系(正確答案)D.債券是債權(quán)的表現(xiàn)答案解析：債券的基本性質(zhì)包括：【1】債券屬于有價(jià)證券?！?】債券是一種虛擬資本?！?】債券是債權(quán)的表現(xiàn)。10、選擇題下列有關(guān)政府債券的說法中，不正確的說法是【】。[單選題]*A.在各類債券中，政府債券的信用等級并非最高(正確答案)B.購買政府債券，是一種較安全的投資選擇C.發(fā)達(dá)的二級市場為政府債券的轉(zhuǎn)讓提供了方便，使其流通性大大增強(qiáng)D.國債的利息收入可免納個(gè)人所得稅答案解析：在各類債券中，政府債券的信用等級是最高的。11、選擇題一般來說，具有高度流動(dòng)性的債券同時(shí)也是較安全的，因?yàn)樗粌H可以迅速地轉(zhuǎn)換為貨幣，還可以接一個(gè)較穩(wěn)定的價(jià)格轉(zhuǎn)換。關(guān)于債券不能收回投資的風(fēng)險(xiǎn)說法有誤的是【】。[單選題]*A.債務(wù)人不履行債務(wù)導(dǎo)致債券不能收回投資B.市場利率水平影響債券的轉(zhuǎn)讓價(jià)格C.不同的債務(wù)人不履行債務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)程度是不一樣的D.政府債券不履行債務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)較高(正確答案)答案解析：一般來說，政府債券不履行債務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)最低。12、選擇題下列不屬于記賬式國債的優(yōu)點(diǎn)的是【】。[單選題]*A.發(fā)行時(shí)間短B.發(fā)行效率高C.交易手續(xù)繁瑣(正確答案)D.成本低答案解析：記賬式國債可以記名、掛失，安全性較高，同時(shí)由于記賬式債券的發(fā)行和交易均無紙化，所以發(fā)行時(shí)間短，發(fā)行效率高，交易手續(xù)簡便，成本低，交易安全。13、選擇題從【】年起，發(fā)行的憑證式國債統(tǒng)一更名為儲(chǔ)蓄國債【憑證式】。[單選題]*A.1994B.2006C.2016D.2017(正確答案)答案解析：2017年起，發(fā)行的憑證式國債統(tǒng)一更名為儲(chǔ)蓄國債【憑證式】。14、選擇題中期票據(jù)待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的【】。[單選題]*A.30%B.40%(正確答案)C.50%D.60%答案解析：中期票據(jù)待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的40%。15、選擇題公司債券的發(fā)行申報(bào)在中國證監(jiān)會(huì)收到申請文件后，【】個(gè)工作日內(nèi)決定是否受理。[單選題]*A.3B.5(正確答案)C.7D.10答案解析：公司債券的發(fā)行申報(bào)在中國證監(jiān)會(huì)收到申請文件后，5個(gè)工作日內(nèi)決定是否受理。16、選擇題發(fā)行金融債券，對于商業(yè)銀行設(shè)立的金融租賃公司，資質(zhì)良好但成立不滿【】年的，應(yīng)由具有擔(dān)保能力的擔(dān)保人提供擔(dān)保。[單選題]*A.1B.2C.3(正確答案)D.5答案解析：發(fā)行金融債券，對于商業(yè)銀行設(shè)立的金融租賃公司，資質(zhì)良好但成立不滿3年的，應(yīng)由具有擔(dān)保能力的擔(dān)保人提供擔(dān)保，商業(yè)銀行發(fā)行金融債券沒有強(qiáng)制性擔(dān)保要求。17、選擇題債券作為證明債權(quán)債務(wù)關(guān)系的憑證，一般以有一定格式的票面形式來表現(xiàn)。以下債券票面上的四個(gè)基本要素正確的是【】。[單選題]*A.銀行活期存款利率B.債券的發(fā)行日期C.債券的票面利率(正確答案)D.債券發(fā)行者地址答案解析：債券票面上的四個(gè)基本要素包括：債券的票面價(jià)值、債券的到期期限、債券的票面利率、債券發(fā)行者名稱。18、選擇題2007年6月，中國人民銀行、國家發(fā)展和改革委員會(huì)發(fā)布《境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)赴香港特別行政區(qū)發(fā)行人民幣債券管理暫行辦法》，境內(nèi)【】和【】經(jīng)【】可在香港發(fā)行人民幣債券。[單選題]*A.政策性銀行；商業(yè)銀行；批準(zhǔn)(正確答案)B.政策性銀行；金融機(jī)構(gòu)；備案C.政策性銀行；非金融機(jī)構(gòu)；批準(zhǔn)D.政策性銀行；商業(yè)銀行；備案答案解析：我國金融債券的管理規(guī)定。2007年6月，中國人民銀行、國家發(fā)展和改革委員會(huì)發(fā)布《境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)赴香港特別行政區(qū)發(fā)行人民幣債券管理暫行辦法》，境內(nèi)政策性銀行和商業(yè)銀行經(jīng)批準(zhǔn)可在香港發(fā)行人民幣債券。19、選擇題傳統(tǒng)的證券發(fā)行是【】為基礎(chǔ)，而資產(chǎn)證券化是以【】為基礎(chǔ)發(fā)行證券。[單選題]*A.企業(yè)；特定的資產(chǎn)池(正確答案)B.特定的資產(chǎn)池；企業(yè)C.個(gè)人；特定的資產(chǎn)池D.特定的資產(chǎn)池；公司答案解析：資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種融資形式。傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎(chǔ)，而資產(chǎn)證券化是以特定的資產(chǎn)池為基礎(chǔ)發(fā)行證券。20、選擇題【】是公司發(fā)行的由第三者作為還本付息擔(dān)保人的債券，是擔(dān)保證券的一種。[單選題]*A.收益公司債券B.可轉(zhuǎn)換公司債券C.保證公司債券(正確答案)D.信用公司債券答案解析：保證公司債券是公司發(fā)行的由第三者作為還本付息擔(dān)保人的債券，是擔(dān)保證券的一種。21、選擇題【】是指以地方融資平臺(tái)或國有企業(yè)為發(fā)行主體，面向機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行，募集資金以銀行委托貸款的方式發(fā)放給小微企業(yè)的創(chuàng)新類企業(yè)債券品種。[單選題]*A.項(xiàng)目收益?zhèn)疊.小微企業(yè)增信集合債券(正確答案)C.專項(xiàng)債券D.中小企業(yè)集合債券答案解析：小微企業(yè)增信集合債券是指以地方融資平臺(tái)或國有企業(yè)為發(fā)行主體，面向機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行，募集資金以銀行委托貸款的方式發(fā)放給小微企業(yè)的創(chuàng)新類企業(yè)債券品種。22、選擇題【】是指商業(yè)銀行為補(bǔ)充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級債務(wù)之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。[單選題]*A.商業(yè)銀行次級債券B.混合資本債券(正確答案)C.金融債券D.銀行股票答案解析：我國的混合資本債券是指商業(yè)銀行為補(bǔ)充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級債務(wù)之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。23、選擇題【】是指證券買賣雙方在成交后就辦理交收手續(xù)，買入者付出資金并得到證券，賣出者交付證券并得到資金。[單選題]*A.現(xiàn)券交易(正確答案)B.回購交易C.遠(yuǎn)期交易D.期貨交易答案解析：現(xiàn)券交易是指證券買賣雙方在成交后就辦理交收手續(xù)，買入者付出資金并得到證券，賣出者交付證券并得到資金。24、選擇題【】是一種不以公司任何資產(chǎn)作擔(dān)保而發(fā)行的債券，屬于無擔(dān)保證券范疇。[單選題]*A.信用公司債券(正確答案)B.不動(dòng)產(chǎn)抵押公司債券C.保證公司債券D.收益公司債券答案解析：信用公司債券是一種不以公司任何資產(chǎn)作擔(dān)保而發(fā)行的債券，屬于無擔(dān)保證券范疇。25、選擇題【】是指商業(yè)銀行為補(bǔ)充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級債務(wù)之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。[單選題]*A.商業(yè)銀行次級債券B.混合資本債券(正確答案)C.金融債券D.銀行股票答案解析：我國的混合資本債券是指商業(yè)銀行為補(bǔ)充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級債務(wù)之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。26、選擇題被稱為“無國籍債券”的是【】。[單選題]*A.歐洲債券(正確答案)B.外國債券C.武士債券D.揚(yáng)基債券答案解析：歐洲債券的特點(diǎn)是債券發(fā)行者、債券發(fā)行地點(diǎn)和債券面值所使用的貨幣可以分別屬于不同的國家，由于它不以發(fā)行市場所在國的貨幣為面值，故也稱無國籍債券。27、選擇題單一期限債券的發(fā)行規(guī)模一般不得超過一般債券當(dāng)年發(fā)行規(guī)模的【】。[單選題]*A.20%B.30%(正確答案)C.40%D.50%答案解析：一般債券期限為1年、3年、5年、7年和10年，由各地根據(jù)資金需求和債券市場狀況等因素合理確定，但單一期限債券的發(fā)行規(guī)模不得超過一般債券當(dāng)年發(fā)行規(guī)模的30%。28、選擇題對于銀行間債券市場，【】是委托結(jié)算機(jī)構(gòu)。[單選題]*A.中央結(jié)算公司(正確答案)B.國家外匯管理局C.外匯交易中心D.中國人民銀行答案解析：中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司是中國人民銀行指定的債券登記托管結(jié)算機(jī)構(gòu)。29、選擇題關(guān)于通過銀行系統(tǒng)發(fā)行的儲(chǔ)蓄國債【憑證式】，下列說法錯(cuò)誤的是【】。[單選題]*A.可以到原購買網(wǎng)點(diǎn)提前兌取B.可以掛失C.可以上市流通(正確答案)D.可以記名答案解析：我國的儲(chǔ)蓄國債【憑證式】是指通過各銀行儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)和財(cái)政部門國債服務(wù)部面向社發(fā)行，券面上不印制票面金額，而是根據(jù)認(rèn)購者的認(rèn)購額填寫實(shí)際的繳款金額，是一種國家儲(chǔ)蓄債，可記名、掛失，以儲(chǔ)蓄國債【憑證式】收款憑證記錄債權(quán)，不能上市流通，從購買之日起計(jì)息。在持有期內(nèi)，持券人如遇特殊情況需要提取現(xiàn)金，可以到原購買網(wǎng)點(diǎn)提前兌取。儲(chǔ)蓄國債【憑證式】和儲(chǔ)蓄國債【電子式】都在商業(yè)銀行柜臺(tái)發(fā)行，不能上市流通。30、選擇題關(guān)于債券和股票相同點(diǎn)的說法錯(cuò)誤的是【】。[單選題]*A.都屬于有價(jià)證券B.權(quán)利相同(正確答案)C.都是籌措資金的手段D.兩者的收益率相互影響答案解析：債券與股票的相同點(diǎn)包括：債券與股票都屬于有價(jià)證券；債券與股票都是籌措資金的手段；債券與股票收益率相互影響。而債券與股票的權(quán)利不同，債券是債權(quán)憑證，債券持有者與債券發(fā)行人之間的經(jīng)濟(jì)關(guān)系是債權(quán)債務(wù)關(guān)系。而股票是所有權(quán)憑證，股票所有者是發(fā)行股票公司的股東。31、選擇題關(guān)于債券遠(yuǎn)期交易，下列說法不正確的是【】。[單選題]*A.債券遠(yuǎn)期交易是指交易雙方約定在未來的某一日期，以約定價(jià)格和數(shù)量買賣標(biāo)的債券行為B.債券遠(yuǎn)期交易通過同業(yè)中心交易系統(tǒng)進(jìn)行交易，并逐筆訂立書面形式的合同C.交易雙方確定從成交日至結(jié)算日的期限，最長不得超過100天(正確答案)D.債券遠(yuǎn)期交易凈價(jià)交易，全價(jià)結(jié)算答案解析：債券遠(yuǎn)期交易時(shí)，交易雙方確定從成交日至結(jié)算日的期限，最長不得超過365天。32、選擇題記賬式債券發(fā)行和交易的特點(diǎn)是發(fā)行效率高、成本低且【】。[單選題]*A.流動(dòng)性強(qiáng)B.交易安全(正確答案)C.靈活性高D.收益性高答案解析：記賬式國債可以記名、掛失，安全性較高，同時(shí)由于記賬式債券的發(fā)行和交易均采用無紙化，所以發(fā)行時(shí)間短，發(fā)行效率高，交易手續(xù)簡便，成本低，交易安全。33、選擇題可轉(zhuǎn)換公司債券是指其持有者可以在【】內(nèi)按一定比例或價(jià)格將其轉(zhuǎn)化為【】。[單選題]*A.1年，優(yōu)先股票B.1年，普通股票C.一定時(shí)期，優(yōu)先股票D.一定時(shí)期，普通股票(正確答案)答案解析：可轉(zhuǎn)換公司債券是指發(fā)行人依照法定程序發(fā)行、在一定期限內(nèi)依據(jù)約定的條件可以轉(zhuǎn)換成股份的公司債券，通常轉(zhuǎn)化為普通股票。34、選擇題可轉(zhuǎn)換公司債券是指其持有者可以在一定時(shí)期內(nèi)按一定比例或價(jià)格將之轉(zhuǎn)換為一定數(shù)量的另外一種證券的證券，通常要轉(zhuǎn)化為【】。[單選題]*A.ETF基金份額B.普通股票(正確答案)C.公司債券D.優(yōu)先股票答案解析：可轉(zhuǎn)換公司債券通常是轉(zhuǎn)換成普通股票。35、選擇題可轉(zhuǎn)換公司債券在轉(zhuǎn)換前投資者可以定期得到利息收入，但此時(shí)不具有【】。[單選題]*A.債權(quán)人的責(zé)任B.債權(quán)人的權(quán)利C.股東的權(quán)利(正確答案)D.債權(quán)人的義務(wù)答案解析：可轉(zhuǎn)換公司債券兼有債權(quán)投資和股權(quán)投資的雙重優(yōu)勢?？赊D(zhuǎn)換公司債券與一般的債券一樣，在轉(zhuǎn)換前投資者可以定期得到利息收入，但此時(shí)并不具有股東的權(quán)利；當(dāng)發(fā)行公司的經(jīng)營業(yè)績?nèi)〉蔑@著增長時(shí)，可轉(zhuǎn)換公司債券的持有人可以在約定期限內(nèi)，按預(yù)定的轉(zhuǎn)換價(jià)格轉(zhuǎn)換成公司的股份，以分享公司業(yè)績增長帶來的收益。36、選擇題流通國債的特征不包括【】。[單選題]*A.可以自由認(rèn)購B.要記名(正確答案)C.可以自由轉(zhuǎn)讓D.轉(zhuǎn)讓價(jià)格取決于對該國債的供給與需求答案解析：流通國債是指可以在流通市場上交易的國債。這種國債的特征是投資者可以自由認(rèn)購、自由轉(zhuǎn)讓，通常不記名，轉(zhuǎn)讓價(jià)格取決于對該國債的供給與需求。37、選擇題企業(yè)短期融資券應(yīng)由已在【】備案的金融機(jī)構(gòu)承銷。[單選題]*A.財(cái)政部B.中國證監(jiān)會(huì)C.中國人民銀行(正確答案)D.國家發(fā)改委答案解析：企業(yè)發(fā)行短期融資券應(yīng)由已在中國人民銀行備案的金融機(jī)構(gòu)承銷。企業(yè)可自主選擇主承銷商。需要組織承銷團(tuán)的，由主承銷商組織承銷團(tuán)。38、選擇題企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于【】。[單選題]*A.10%(正確答案)B.5%C.30%D.20%答案解析：企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于10%。39、選擇題商業(yè)銀行發(fā)行金融債券，應(yīng)當(dāng)保證最近【】年連續(xù)盈利。[單選題]*A.3(正確答案)B.5C.7D.10答案解析：商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備以下條件：具有良好的公司治理機(jī)制；核心資本充足率不低于4%；最近3年連續(xù)盈利；貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足；風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定；最近3年沒有重大違法、違規(guī)行為；中國人民銀行要求的其他條件。40、選擇題商業(yè)銀行公開發(fā)行次級債券應(yīng)具備核心資本充足率不低于【】。[單選題]*A.4%B.5%(正確答案)C.8%D.10%答案解析：商業(yè)銀行公開發(fā)行次級債券應(yīng)具備以下條件：①實(shí)行貸款五級分類，貸款五級分類偏差??；②核心資本充足率不低于5%；③貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足；④具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)與機(jī)制；⑤最近三年沒有重大違法、違規(guī)行為。41、選擇題外國債券的發(fā)行一般由【】的金融機(jī)構(gòu)、證券公司承銷。[單選題]*A.國際性B.投資者所在國C.發(fā)行者所在國D.發(fā)行地所在國(正確答案)答案解析：外國債券一般由發(fā)行地所在國的證券公司、金融機(jī)構(gòu)承銷。42、選擇題下列關(guān)于混合資本債券的說法中，錯(cuò)誤的是【】。[單選題]*A.混合資本債券發(fā)行應(yīng)進(jìn)行信用評級B.混合資本債券可以公開發(fā)行C.商業(yè)銀行發(fā)行混合資本債券應(yīng)向原中國銀監(jiān)會(huì)報(bào)送申請文件(正確答案)D.混合資本債券可以定向發(fā)行答案解析：商業(yè)銀行發(fā)行混合資本債券應(yīng)向中國人民銀行報(bào)送有關(guān)發(fā)行申請文件，同時(shí)報(bào)送近3年按監(jiān)管部門要求計(jì)算的資本充足率信息和其他債務(wù)本息償付情況。43、選擇題下列關(guān)于企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券的條件，正確的是【】。[單選題]*A.申請前一年，不良資產(chǎn)率低于行業(yè)平均水平(正確答案)B.財(cái)務(wù)公司設(shè)立2年以上C.已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額超過其凈資產(chǎn)總額的100%D.申請前一年，注冊資本金不低于2億元人民幣答案解析：企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)具備以下條件：①具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、完善的投資決策機(jī)制、健全有效的內(nèi)部管理和風(fēng)險(xiǎn)控制制度及相應(yīng)的管理信息系統(tǒng)。②具有從事金融債券發(fā)行的合格專業(yè)人員。③依法合規(guī)經(jīng)營，符合原中國銀監(jiān)會(huì)有關(guān)審慎監(jiān)管的要求，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。④財(cái)務(wù)公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產(chǎn)總額的100%，發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于10%。⑤財(cái)務(wù)公司設(shè)立1年以上，經(jīng)營狀況良好，申請前一年利潤率不低于行業(yè)平均水平，且有穩(wěn)定的盈利預(yù)期。⑥申請前一年，不良資產(chǎn)率低于行業(yè)平均水平，資產(chǎn)損失準(zhǔn)備撥備充足。⑦申請前一年，注冊資本金不低于3億元人民幣，凈資產(chǎn)不低于行業(yè)平均水平。⑧近3年無重大違法違規(guī)記錄。⑨無到期不能支付債務(wù)。⑩中國人民銀行和原中國銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。44、選擇題下列關(guān)于債券票面價(jià)值的說法中，正確的是【】。[單選題]*A.在債券的票面價(jià)值中，只需要規(guī)定債券的票面金額B.票面金額定得較小，發(fā)行成本也就較小C.票面金額定得較大，有利于小額投資者購買D.債券票面金額的確定要根據(jù)債券的發(fā)行對象、市場資金供給情況及債券發(fā)行費(fèi)用等因素綜合考慮(正確答案)答案解析：選項(xiàng)A，在債券的票面價(jià)值中，首先要規(guī)定票面價(jià)值的幣種，幣種確定后，則要規(guī)定債券的票面金額；選項(xiàng)B，票面金額定得較小，債券本身的印刷及發(fā)行工作量大，費(fèi)用可能較高；選項(xiàng)C，票面金額定得較大，有利于少數(shù)大額投資者認(rèn)購，但使小額投資者無法參與。45、選擇題下列有關(guān)期貨的說法，錯(cuò)誤的是【】。[單選題]*A.金融期貨合約是標(biāo)準(zhǔn)化的B.期貨交易可以在期貨交易所內(nèi)進(jìn)行.也可以在場外交易(正確答案)C.大多數(shù)期貨合約都在到期前以對沖方式了結(jié)D.期貨合約對商品質(zhì)量、規(guī)格、交貨時(shí)間、地點(diǎn)等都做了統(tǒng)一的規(guī)定，是標(biāo)準(zhǔn)化合約答案解析：期貨交易應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的場所進(jìn)行，禁止場外交易。選項(xiàng)B說法錯(cuò)誤。46、選擇題遠(yuǎn)期交易從成交日至結(jié)算日的期限【含成交日不含結(jié)算日】由交易雙方確定，但最長不得超過【】天，交易實(shí)行凈價(jià)交易，全價(jià)結(jié)算。[單選題]*A.270B.360C.365(正確答案)D.366答案解析：遠(yuǎn)期交易從成交日至結(jié)算日的期限【含成交日不合結(jié)算日】由交易雙方確定，但最長不得超過365天，交易實(shí)行凈價(jià)交易，全價(jià)結(jié)算。遠(yuǎn)期交易到期應(yīng)實(shí)際交割資金和債券。47、選擇題債券發(fā)行者、債券發(fā)行地點(diǎn)和債券面值所使用的貨幣可以分別屬于不同的國家，這種債券為【】。[單選題]*A.亞洲債券B.揚(yáng)基債券C.外國債券D.歐洲債券(正確答案)答案解析：歐洲債券的特點(diǎn)是債券發(fā)行者、債券發(fā)行地點(diǎn)和債券面值所使用的貨幣可以分別屬于不同的國家。48、選擇題債券票面利率是債券年利息與債券票面價(jià)值的比率，其又被稱為【】。[單選題]*A.到期收益率B.實(shí)際收益率C.持有期收益率D.名義利率(正確答案)答案解析：債券票面利率又稱名義利率，是債券年利息與債券票面價(jià)值的比率，通常年利率用百分?jǐn)?shù)表示。利率是債券票面要素中不可缺少的內(nèi)容。49、選擇題債券在銀行間債券市場托管時(shí)，實(shí)行【】。[單選題]*A.一級、二級綜合托管賬戶模式(正確答案)B.一級、二級分離托管賬戶模式C.“中央登記、二級托管”的制度D.以上說法都不正確答案解析：債券在銀行間債券市場托管時(shí)，實(shí)行一級、二級綜合托管賬戶模式；在交易所市場托管時(shí)，實(shí)行“中央登記、二級托管”的制度。50、選擇題可轉(zhuǎn)換公司債券應(yīng)【】至少公告一次跟蹤評級報(bào)告。[單選題]*A.每兩年B.每半年C.在存續(xù)期間D.每年(正確答案)答案解析：公開發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券，應(yīng)當(dāng)委托具有資格的資信評級機(jī)構(gòu)進(jìn)行信用評級和跟蹤評級，資信評級機(jī)構(gòu)每年至少公告一次跟蹤評級報(bào)告。51、選擇題一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值、向外國投資者發(fā)行的債券是【】。[單選題]*A.國際債券(正確答案)B.亞洲債券C.外國債券D.歐洲債券答案解析：國際債券是指一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值、向外國投資者發(fā)行的債券；亞洲債券是指用亞洲國家貨幣定值，并在亞洲地區(qū)發(fā)行和交易的債券；外國債券是指某一國家借款人在本國以外的某一國家發(fā)行以該國貨幣為面值的債券；歐洲債券是指借款人在本國境外市場發(fā)行的、不以發(fā)行市場所在國貨幣為面值的國際債券。52、選擇題中小非金融企業(yè)集合票據(jù)的發(fā)行主體為【】。[單選題]*A.2個(gè)【含】以上，10個(gè)【含】以下法人(正確答案)B.沒有數(shù)量限制C.2個(gè)【含】以上，5個(gè)【含】以下法人D.2個(gè)【含】以上，20個(gè)【含】以下法人答案解析：根據(jù)《銀行間債券市場中小非金融企業(yè)集合票據(jù)業(yè)務(wù)指引》，中小非金融企業(yè)集合票據(jù)是指國家相關(guān)法律法規(guī)及政策界定為2個(gè)【含】以上、10個(gè)【含】以下具有法人資格的中小非金融企業(yè)發(fā)行的債務(wù)融資工具。53、選擇題下列關(guān)于可續(xù)期企業(yè)債券的說法，不正確的是【】。[單選題]*A.理論上可不斷續(xù)期永續(xù)存在B.計(jì)息周期一般在5~10年(正確答案)C.具有期限超長、主動(dòng)贖回、可充當(dāng)資本金等諸多優(yōu)勢D.發(fā)改委并未對該類債券制定專門的規(guī)定答案解析：可續(xù)期企業(yè)債券，是指在約定的計(jì)息周期【一般3~5年】到期時(shí)，發(fā)行人可按約定的利率調(diào)整機(jī)制調(diào)整利率后，繼續(xù)延長一個(gè)周期的企業(yè)債券，理論上可不斷續(xù)期永續(xù)存在，具有期限超長、主動(dòng)贖回、可充當(dāng)資本金等諸多優(yōu)勢。54、選擇題歐洲債券是指借款人【】。[單選