2023年收集中級銀行從業(yè)資格之中級銀行管理考試題庫

2023年收集中級銀行從業(yè)資格之中級銀

行管理考試題庫

單選題（共50題）

1、資產(chǎn)使用率是指（）o

A.總資產(chǎn)/股本總額

B.稅后凈收入/總收入

C.總收入/總資產(chǎn)

D.總收入/股本總額

【答案】C

2、下列不屬于商業(yè)銀行內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移價(jià)格定價(jià)的基本原則的是（）。

A.統(tǒng)一性原則

B.有效性原則

C.合理性原則

D.連續(xù)性原則

【答案】B

3、按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)績效考評監(jiān)管指引》的要求，（）權(quán)重

應(yīng)當(dāng)明顯高于其他類指標(biāo)。

A.經(jīng)營效益類指標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)管理類指標(biāo)

B.社會(huì)責(zé)任類指標(biāo)和經(jīng)營效益類指標(biāo)

C.經(jīng)營效益類指標(biāo)和發(fā)展轉(zhuǎn)型類指標(biāo)

D.合規(guī)經(jīng)營類指標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)管理類指標(biāo)

【答案】D

4、（）是商業(yè)銀行最主要的營業(yè)支出。

A.業(yè)務(wù)及管理費(fèi)

B.資產(chǎn)減值損失

C.盈利支出

D.利息支出

【答案】D

5、現(xiàn)代商業(yè)銀行的核心是（）。

A.擴(kuò)大經(jīng)營規(guī)模

B.提高市場份額

C.實(shí)現(xiàn)利潤最大化

D.經(jīng)營和管理風(fēng)險(xiǎn)

【答案】D

6、商業(yè)銀行監(jiān)管評級要素由（）兩類評級指標(biāo)組成。

A.基礎(chǔ)和綜合

B.定量和定性

C.經(jīng)營和風(fēng)險(xiǎn)

D.法人和集團(tuán)

【答案】B

7、行政機(jī)關(guān)處理涉及與自己有利害關(guān)系的事務(wù)或裁決與自己有利害

關(guān)系的爭議時(shí)，應(yīng)實(shí)行回避制度，不得在事先未通知和未聽取相對

人申辯意見的情況下作出對行政相對人不利的行政處罰行為，上述

要求都屬于行政處罰公正原則中的（）o

A.實(shí)體公正

B.權(quán)資統(tǒng)一

C.程序合法

D.合理行政

【答案】C

8、財(cái)務(wù)公司應(yīng)培育良好的風(fēng)險(xiǎn)文化，實(shí)施合理的風(fēng)險(xiǎn)管理政策，

設(shè)計(jì)完善的風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)，建立包括風(fēng)險(xiǎn)識別、計(jì)量、分析、評估、

報(bào)告、控制等內(nèi)容的風(fēng)險(xiǎn)管理流程，運(yùn)用先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理方法，強(qiáng)

化（）三道防線，保障公司經(jīng)營穩(wěn)健與中央企業(yè)資金安全。

A.制度、檢查、業(yè)務(wù)

B.人員、制度、評價(jià)

C.業(yè)務(wù)、職能、審計(jì)

D.職能、人員、評價(jià)

【答案】C

9、銀行存款定價(jià)大多根據(jù)產(chǎn)品性質(zhì)選擇不同的定價(jià)方法，并根據(jù)銀

行自身發(fā)展戰(zhàn)略、市場定位、定價(jià)能力不同而各有側(cè)重。一般來說,

中小銀行存款定價(jià)多采取行業(yè)價(jià)格法和（）o

A.基準(zhǔn)利率法

B.抽樣分析法

C.綜合定價(jià)法

D.差別定價(jià)法

【答案】A

10、下列關(guān)于支付結(jié)算的說法，錯(cuò)誤的是（）o

A.銀行匯票辦理結(jié)算，匯票實(shí)際結(jié)算金額有誤，更改后即可辦理

B.未填明實(shí)際結(jié)算金額和多余金額或?qū)嶋H結(jié)算金額超過出票金額的,

銀行不予受理

C.個(gè)人持出票人為單位的支票向開戶銀行委托收款將款項(xiàng)轉(zhuǎn)入其個(gè)

人銀行結(jié)算賬戶的，應(yīng)出具相關(guān)收款依據(jù)

D.支票超過提示付款期限提示付款的，持票人開戶銀行不予受理，

付款人不予付款

【答案】A

11、（）的一個(gè)主要特征是社會(huì)生產(chǎn)方式和生活方式將逐步轉(zhuǎn)向網(wǎng)

絡(luò)化、數(shù)字化模式。

A.數(shù)字時(shí)代

B.網(wǎng)絡(luò)時(shí)代

C.信息時(shí)代

D.媒體時(shí)代

【答案】C

12、個(gè)體工商戶、個(gè)人獨(dú)資企業(yè)投資人等在合法生產(chǎn)和經(jīng)營過程中

出現(xiàn)資金短缺時(shí)，可以向商業(yè)銀行申請（）。

A.個(gè)人權(quán)利質(zhì)押貸款

B.個(gè)人經(jīng)營貸款

C.個(gè)人信用卡透支

D.個(gè)人商用房貸款

【答案】B

13、根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》，下列選項(xiàng)中，商業(yè)銀

行的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他理財(cái)業(yè)務(wù)人員可以有的行為

是（）。

A.將商業(yè)銀行自有財(cái)產(chǎn)混同于理財(cái)產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)從事投資活動(dòng)

B.向理財(cái)產(chǎn)品投資者承諾收益

C.向理財(cái)產(chǎn)品投資者提示理財(cái)產(chǎn)品過往業(yè)績不代表其未來表現(xiàn)

D.利用未公開信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動(dòng)

【答案】C

14、根據(jù)《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)管的穩(wěn)健原則》，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理

和監(jiān)管的基本要求是由（）提出的。

A.原則1

B.原則2?4

C.原則5~12

D.原則13

【答案】A

15、在審查的過程中，銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)建立了相關(guān)程序，對擬任人

任職資格的適當(dāng)性進(jìn)行審查。其中不包括（）。

A.考核

B.考察

C.考試

D.面談

【答案】D

16、銀行金融創(chuàng)新應(yīng)堅(jiān)持的原則不包括（）。

A.維護(hù)大股東利益原則

B.公平競爭原則

C.成本可算原則

D.知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)原則

【答案】A

17、商業(yè)銀行從事非套期保值類衍生產(chǎn)品交易，其標(biāo)準(zhǔn)法下市場風(fēng)

險(xiǎn)資本不得超過商業(yè)銀行核心資本的（）。

A.3%

B.5%

C.10%

D.15%

【答案】A

18、商業(yè)銀行董事會(huì)應(yīng)下設(shè)審計(jì)委員會(huì)，其負(fù)責(zé)人原則上應(yīng)由

（）擔(dān)任。

A.職工監(jiān)事

B.獨(dú)立董事

C.審計(jì)人員

D.董事長

【答案】B

19、下列關(guān)于商業(yè)銀行監(jiān)事會(huì)的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.監(jiān)事會(huì)中職工代表的比例不得低于三分之一

B.監(jiān)事會(huì)例會(huì)每年至少應(yīng)當(dāng)召開一次

C.監(jiān)事會(huì)的監(jiān)督既包括會(huì)計(jì)監(jiān)督，又包括業(yè)務(wù)監(jiān)督

D.監(jiān)事會(huì)是商業(yè)銀行的內(nèi)部監(jiān)督機(jī)構(gòu)，對股東大會(huì)負(fù)責(zé)

【答案】B

20、（）承受的操作風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)較為集中，易發(fā)生詐騙、洗

錢、貪污、挪用等經(jīng)濟(jì)案件。

A.對公存款業(yè)務(wù)

B.個(gè)人存款業(yè)務(wù)

C.儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)

D.保證金存款業(yè)務(wù)

【答案】A

21、在資產(chǎn)管理理論中，（）認(rèn)為，商業(yè)銀行的資金來源主要是

流動(dòng)性較強(qiáng)的活期存款。

A.商業(yè)性貸款理論

B.資產(chǎn)轉(zhuǎn)移理論

C.預(yù)期收入理論

D.流動(dòng)性偏好理論

【答案】A

22、根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》規(guī)定，商業(yè)銀行核心一

級資本充足率不得低于（）。

A.8%

B.2%

C.6%

D.5%

【答案】D

23、銀行簽發(fā)的，承諾在見票時(shí)無條件支付票面金額給收款人或者

持票人的票據(jù)是（）o

A.商業(yè)匯票

B.銀行本票

C.支票

D.匯款

【答案】B

24、商業(yè)銀行每季度進(jìn)行一次常規(guī)（），且結(jié)果逐步應(yīng)用于董事

會(huì)、高級管理層的有關(guān)決策過程。

A.風(fēng)險(xiǎn)評估

B.敏感性分析

C.壓力測試

D.不定期檢查

【答案】C

25、（）是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工、信息科技系

統(tǒng)以及外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。

A.操作風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.市場風(fēng)險(xiǎn)

D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

【答案】A

26、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)承擔(dān)（）的責(zé)任，即積極開展金融知識普

及活動(dòng)，引導(dǎo)和培育社會(huì)公眾的金融意識和風(fēng)險(xiǎn)意識，為提高社會(huì)

公眾財(cái)產(chǎn)性收入貢獻(xiàn)力量。

A.加強(qiáng)員工培訓(xùn)

B.信用體系建設(shè)

C.為社區(qū)提供金融服務(wù)便利

D.消費(fèi)者教育

【答案】D

27、重組貸款的分類檔次在至少（）個(gè)月的觀察期內(nèi)不得調(diào)高。

A.1

B.3

C.6

D.12

【答案】C

28、下列關(guān)于商業(yè)銀行績效考核的方式表述不當(dāng)?shù)囊豁?xiàng)是（）。

A.績效考核主要包括對機(jī)構(gòu)的考核和對人員的考核兩方面

B.績效考核頻度主要有月度考核、季度考核、年度考核

C.績效考核方式為定量考核與定性考核相結(jié)合

D.績效考核采用關(guān)鍵績效指標(biāo)和平衡計(jì)分卡等績效管理方法

【答案】D

29、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（）承擔(dān)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任。

A.股東大會(huì)

B.董事會(huì)

C.高級管理層

D.監(jiān)事會(huì)

【答案】B

30、按照巴塞爾協(xié)議的規(guī)定，（）是一種特殊類型的操作風(fēng)險(xiǎn)，它

包括但不限于因監(jiān)管措施和解決民商事爭議而支付的罰款、罰金或

者懲罰性賠償所導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)敞口。

A.法律風(fēng)險(xiǎn)

B.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.信用風(fēng)險(xiǎn)

【答案】A

31、下列關(guān)于銀團(tuán)貸款的說法不正確的是（）o

A.銀團(tuán)貸款成員按照“信息共享、獨(dú)立審批、自主決策、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)”

的原則自主確定各自授信行為

B.單家銀行擔(dān)任牽頭行時(shí)，其承貸份額原則上不少于銀團(tuán)融資總金

額的20%,分銷給其他銀團(tuán)貸款成員的份額原則上不低于50%

C.代理行不可以由牽頭行擔(dān)任，只能由銀團(tuán)貸款成員協(xié)商在除牽頭

行以外的成員中確定

D.銀團(tuán)參加行主要職責(zé)是參加銀團(tuán)會(huì)議，在貸款續(xù)存期間應(yīng)了解掌

握借款人的日常經(jīng)營與信用狀況的變化

【答案】C

32、（）是指信托公司運(yùn)用資本金開展的業(yè)務(wù)。

A.中間業(yè)務(wù)

B.委托業(yè)務(wù)

C.固有業(yè)務(wù)

D.代理業(yè)務(wù)

【答案】C

33、下列因素中，商業(yè)銀行應(yīng)按照國家關(guān)于固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目本金

制度的有關(guān)規(guī)定，合理確定貸款金額時(shí)應(yīng)考慮的是（）。

A.項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)水平

B.自身風(fēng)險(xiǎn)偏好

C.自身經(jīng)濟(jì)實(shí)力

D.項(xiàng)目收益率

【答案】A

34、下列關(guān)于我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展新常態(tài)，說法正確的是（）。

A.經(jīng)濟(jì)增速正從中高速增長向高速增長轉(zhuǎn)變

B.經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式正向質(zhì)量效率型集約增長轉(zhuǎn)變

C.經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)正向增量擴(kuò)能為主轉(zhuǎn)變

D.經(jīng)濟(jì)增長動(dòng)力正向投資驅(qū)動(dòng)轉(zhuǎn)變

【答案】B

35、2015年12月，銀監(jiān)會(huì)發(fā)布《商業(yè)銀行流動(dòng)性覆蓋率信息披露

辦法》針對我國資產(chǎn)規(guī)模超過（）人民幣、適用流動(dòng)性覆蓋率監(jiān)

管要求的商業(yè)銀行，提出了流動(dòng)性覆蓋率披露的頻率、內(nèi)容等方面

的要求。

A.1000億元

B.2000億元

C.3000億元

D.8000億元

【答案】B

36、根據(jù)《銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)指引》，以下關(guān)于銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)收費(fèi)的說法,

不正確的是（）o

A.銀團(tuán)貸款的收費(fèi)應(yīng)遵循“誰借款、誰付費(fèi)”的原則，由借款人支

付

B.銀團(tuán)貸款禁止收取貸款承諾費(fèi)、資金管理費(fèi)

C.銀團(tuán)貸款的代理費(fèi)可根據(jù)代理行的工作量按年支付

D.銀團(tuán)貸款的安排費(fèi)一般按銀團(tuán)貸款總額的一定比例一次性支付

【答案】B

37、根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》的規(guī)定，商業(yè)銀行資本

規(guī)劃應(yīng)至少設(shè)定內(nèi)部資本充足率（）年目標(biāo)。

A.3

B.4

C.1

D.2

【答案】A

38、《金融資產(chǎn)管理公司監(jiān)管辦法》發(fā)布于（）。

A.2014年1月

B.2014年5月

C.2014年7月

D.2014年8月

【答案】D

39、未來我國商業(yè)銀行綜合化經(jīng)營模式里，大銀行或?qū)⑵蛴诓捎?/p>

（）的經(jīng)營模式。

A.金融控股公司

B.銀行母公司

C.全能銀行

D.總分行制

【答案】B

40、風(fēng)險(xiǎn)評估是一個(gè)動(dòng)態(tài)過程，每個(gè)監(jiān)管周期至少要對銀行業(yè)金融

機(jī)構(gòu)法人進(jìn)行（）整體風(fēng)險(xiǎn)評估。

A.一次

B.兩次

C.三次

D.四次

【答案】A

41、風(fēng)險(xiǎn)評估是一個(gè)動(dòng)態(tài)過程，每個(gè)監(jiān)管周期至少要對銀行業(yè)金融

機(jī)構(gòu)法人進(jìn)行（）整體風(fēng)險(xiǎn)評估。

A.一次

B.兩次

C.三次

D.四次

【答案】A

42、金融消費(fèi)者保護(hù)十項(xiàng)基本原則中的“法律、管理和監(jiān)督框架”

原則界定的管理范圍不包括（）o

A.金融產(chǎn)品的性質(zhì)、種類

B.金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制機(jī)制

C.消費(fèi)者的權(quán)利和義務(wù)

D.新產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、技術(shù)和傳導(dǎo)機(jī)制

【答案】B

43、推出流動(dòng)性覆蓋率和凈穩(wěn)定資金比例定量監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的目的不包

括（）。

A.增加全球銀行體系的優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)儲(chǔ)備水平

B.鼓勵(lì)銀行減少期限錯(cuò)配

C.增加短期穩(wěn)定資金來源

D.減少流動(dòng)性危機(jī)發(fā)生的概率

【答案】C

44、下列企業(yè)集團(tuán)中不符合設(shè)立財(cái)務(wù)公司的基本條件的是（）。

A.企業(yè)集團(tuán)C擁有100多家成員單位

B.企業(yè)集團(tuán)A資產(chǎn)總額1200億元，凈資產(chǎn)為500億元

C.企業(yè)集團(tuán)B前兩年稅前利潤分別為2.1億元和3.2億元人民幣

D.企業(yè)集團(tuán)D最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度實(shí)收資本為6億元人民幣

【答案】D

45、我國銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標(biāo)是促進(jìn)銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運(yùn)行和

()。

A.維護(hù)金融體系的安全和穩(wěn)定

B.維護(hù)市場的正常秩序

C.維護(hù)公眾對銀行業(yè)的信心

D.保護(hù)債權(quán)人利益

【答案】C

46、下列選項(xiàng)中，無法體現(xiàn)商業(yè)銀行同業(yè)存放業(yè)務(wù)內(nèi)部控制薄弱的

是()。

A.業(yè)務(wù)內(nèi)控制度不健全

B.業(yè)務(wù)內(nèi)控制度不合規(guī)

C.內(nèi)控制度執(zhí)行不力

D.業(yè)務(wù)內(nèi)控制度不清晰

【答案】D

47、根據(jù)《信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法》，下列關(guān)于受益人

大會(huì)的說法錯(cuò)誤的是（）o

A.受益人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表2/3以上信托單位的受益人參加，方可召

開

B.更換受托人、改變信托財(cái)產(chǎn)運(yùn)用方式、提前終止信托合同，應(yīng)當(dāng)

經(jīng)參加大會(huì)的受益人全體通過

C.大會(huì)就審議事項(xiàng)作出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的受益人所持表決權(quán)

的2/3以上通過

D.受托人未按規(guī)定召集或不能召集受益人大會(huì)時(shí)，代表信托單位10%

以上的受益人有權(quán)自行召集

【答案】A

48、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在營銷產(chǎn)品和服務(wù)過程中.不得做的內(nèi)容不包

括（）o

A.隱瞞風(fēng)險(xiǎn)

B.夸大收益

C.進(jìn)行強(qiáng)制性交易

D.夸大風(fēng)險(xiǎn)

【答案】D

49、根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管法》，下列不屬于國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)

構(gòu)可以采取的監(jiān)管強(qiáng)制措施的是（）o

A.責(zé)令調(diào)整董事、高級管理人員或者限制其權(quán)利

B.責(zé)令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制有關(guān)股東的權(quán)利

C.責(zé)令分支機(jī)構(gòu)終止?fàn)I業(yè)

D.責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開辦新業(yè)務(wù)

【答案】C

50、《有效銀行監(jiān)管的核心原則》對銀行業(yè)監(jiān)管當(dāng)局的要求不包括

（）0

A.有足夠的監(jiān)管能力實(shí)施充分、有效的審查

B.有權(quán)制定以審慎監(jiān)管原則為基礎(chǔ)的發(fā)照標(biāo)準(zhǔn)

C.具有與履行監(jiān)管職責(zé)相適應(yīng)的充分法律授權(quán)

D.有符合規(guī)定的資本充足率

【答案】D

多選題（共30題）

1、商業(yè)銀行的薪酬主要包括（）o

A.基本薪酬

B.津貼和補(bǔ)貼

C.績效薪酬

D.中長期激勵(lì)

E.福利性收入

【答案】ACD

2、目前我國的銀行監(jiān)管目標(biāo)主要有（）。

A.保護(hù)存款人和廣大金融消費(fèi)者的利益

B.增強(qiáng)市場信心

C.增進(jìn)公眾對現(xiàn)代金融的了解

D.減少金融犯罪

E.維護(hù)金融穩(wěn)定

【答案】ABCD

3、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級管理層承擔(dān)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)施責(zé)任，執(zhí)

行董事會(huì)的決議，應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括（）。

A.制定風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序.定期評估.必要時(shí)調(diào)整

B.評估全面風(fēng)險(xiǎn)和各類重要風(fēng)險(xiǎn)管理狀況并向董事會(huì)報(bào)告

C.建立完備的管理信息系統(tǒng)和數(shù)據(jù)質(zhì)量控制機(jī)制

D.聘任風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)或其他高級管理人員.牽頭負(fù)責(zé)全面風(fēng)險(xiǎn)管理

E.對董事會(huì)設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)限額進(jìn)行細(xì)化并執(zhí)行，包括但不限于行業(yè)、

區(qū)域、客戶、產(chǎn)品等維度

【答案】ABC

4、根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》下列選項(xiàng)中，可計(jì)入銀

行二級資本的是（）。

A.符合條件的普通股

B.符合條件的超額貸款損失準(zhǔn)備

C.符合條件的可轉(zhuǎn)債

D.符合條件的優(yōu)先股

E.符合條件的次級債

【答案】BC

5、資產(chǎn)負(fù)債管理最根本的內(nèi)涵為（）o

A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的管理

B.商業(yè)銀行穩(wěn)健發(fā)展的管理

C.風(fēng)險(xiǎn)限額下的協(xié)調(diào)式管理

D.前瞻性的策略選擇管理

E.利率風(fēng)險(xiǎn)的管理

【答案】CD

6、《績效指引》等系列指導(dǎo)意見，要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為落實(shí)監(jiān)管

要求和實(shí)現(xiàn)自身發(fā)展戰(zhàn)略，通過建立考評指標(biāo)、設(shè)定考評標(biāo)準(zhǔn)，對

考評對象在特定期間的（）進(jìn)行綜合評價(jià)，并根據(jù)考評結(jié)果改進(jìn)

經(jīng)營管理。

A.專業(yè)勝任能力

B.經(jīng)營成果

C.職業(yè)品德

D.風(fēng)險(xiǎn)狀況

E.內(nèi)控管理

【答案】BD

7、信托公司申請調(diào)整業(yè)務(wù)范圍，增加以下哪些業(yè)務(wù)資格時(shí)，應(yīng)當(dāng)向

銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局提交申請（）。

A.企業(yè)年金基金管理業(yè)務(wù)資格

B.特定目的受托機(jī)構(gòu)資格

C.受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)資格

D.股指期貨交易的衍生品交易業(yè)務(wù)資格

E.發(fā)行金融債券、次級債券

【答案】ABCD

8、為確保資產(chǎn)公司的集團(tuán)戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)能被（）,集團(tuán)母公司應(yīng)要求

附屬法人機(jī)構(gòu)的戰(zhàn)略目標(biāo)的設(shè)定符合監(jiān)管導(dǎo)向，并與集團(tuán)的定位價(jià)

值、文化及風(fēng)險(xiǎn)承受能力等相一致。

A.識別

B.監(jiān)測

C.評估

D.控制

E.報(bào)告

【答案】ABCD

9、委托貸款的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)包括（）。

A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

B.操作風(fēng)險(xiǎn)

C.市場風(fēng)險(xiǎn)

D.信用風(fēng)險(xiǎn)

E.政策風(fēng)險(xiǎn)

【答案】BD

10、根據(jù)《金融租賃公司管理辦法》，金融租賃公司可使用的籌資手

段有（）o

A.六個(gè)月（含）以上定期存款

B.發(fā)行金融債券

C.股東增資

D.租賃資產(chǎn)證券化

E.銀行貸款

【答案】BCD

11、監(jiān)管者維護(hù)市場信心，主要是運(yùn)用以下（）手段實(shí)現(xiàn)的。

A.通過實(shí)施審慎有效的監(jiān)管，及時(shí)預(yù)警、控制和處置風(fēng)險(xiǎn)，有效防

范金融系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

B.通過信息披露，提高銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營的透明度

C.通過保護(hù)存款人利益。增強(qiáng)社會(huì)公眾對銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)的信任

D.通過處罰違法違規(guī)經(jīng)營行為，減少銀行犯罪

E.維護(hù)正常的金融秩序和公平的競爭環(huán)境

【答案】ABCD

12、資產(chǎn)公司的主要業(yè)務(wù)包括（）。

A.不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)

B.投資業(yè)務(wù)

C.貸款業(yè)務(wù)

D.中間業(yè)務(wù)

E.理財(cái)業(yè)務(wù)

【答案】ABD

13、《關(guān)于完善商業(yè)銀行存款偏離度管理有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀保監(jiān)

辦發(fā)（2018）48號）明確，商業(yè)銀行不得采取以下方式違規(guī)吸收和

虛假增加存款（）o

A.以貸開票吸存。將貸款資金作為保證金循環(huán)開立銀行承兌匯票并

貼現(xiàn)，虛增存貸款

B.通過第三方中介吸存。通過個(gè)人或機(jī)構(gòu)等第三方資金中介吸收存

款

C.以貸轉(zhuǎn)存吸存。強(qiáng)制設(shè)定條款或協(xié)商約定將貸款資金轉(zhuǎn)為存款；

向“空戶”虛假放貸、虛假增存

D.通過理財(cái)產(chǎn)品倒存。理財(cái)產(chǎn)品期限結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)不合理，發(fā)行和到期

時(shí)間集中于每月下旬，于月末、季末等關(guān)鍵時(shí)點(diǎn)將理財(cái)資金轉(zhuǎn)為存

款

E.通過同業(yè)業(yè)務(wù)倒存。將同業(yè)存款納入一般性存款科目核算；將財(cái)

務(wù)公司等同業(yè)存放資金于月末、季末等關(guān)鍵時(shí)點(diǎn)臨時(shí)調(diào)作一般對公

存款，虛假增加存款

【答案】ABCD

14、貸款中各類擔(dān)保方式可以以（）等形式使用。

A.組合擔(dān)保

B.重復(fù)擔(dān)保

C.追加擔(dān)保

D.任意擔(dān)保

E.單一擔(dān)保

【答案】AC

15、根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)

則的是()o

A.風(fēng)險(xiǎn)管理

B.關(guān)聯(lián)交易

C.內(nèi)部控制

D.資本充足率

E.損失準(zhǔn)備金

【答案】ABCD

16、金融資產(chǎn)管理公司在內(nèi)部控制方面遵循的總體原則是()。

A.評處分離

B.審處分離

C.分級審查

D.分級批準(zhǔn)

E.上報(bào)備案

【答案】ABD

17、產(chǎn)品品種的多樣化和數(shù)量的規(guī)模化，要求全程物流的支持，需

建立一個(gè)有效的供應(yīng)鏈網(wǎng)絡(luò)。具有該生產(chǎn)物流特征的生產(chǎn)類型是

（）。

A.單一品種小批量型生產(chǎn)

B.多品種小批量型生產(chǎn)

C.單一品種大批量型生產(chǎn)

D.多品種大批量型生產(chǎn)

【答案】D

18、利率風(fēng)險(xiǎn)按照來源的不同，可分為（）。

A.收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)

B.基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)

C.期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)

D.交易性風(fēng)險(xiǎn)

E.重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)

【答案】ABC

19、下列屬于非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)的有（）o

A.國債

B.承兌匯票

C.信托貸款

D.信用證

E.應(yīng)付賬款

【答案】BCD

20、巴塞爾委員會(huì)發(fā)布的《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)督的穩(wěn)健原則》構(gòu)

建的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管制度框架包括（）。

A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)管基本原則

B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的治理

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的評估

D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量和管理

E.公開披露、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的角色

【答案】ABD

21、商業(yè)銀行的資本計(jì)量，本質(zhì)上是對銀行所承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量，包

括（）。

A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量

B.信用風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量

C.市場風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量

D.操作風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量

E.模型風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量

【