2017年4月全國自考（金融理論與實(shí)務(wù)）真題試卷

2017年4月全國自考（金融理論與實(shí)務(wù)）真題試卷

（總分：76.00,做題時(shí)間：90分鐘）

一、單項(xiàng)選擇題（總題數(shù)：20,分?jǐn)?shù)：40.00）

1.金屬貨幣制度發(fā)展的先后順序是

（分?jǐn)?shù)：2.00）

A.銀本位制、金銀復(fù)本位制、金本位制V

B.銀本位制、金本位制、金銀復(fù)本位制

C.金銀復(fù)本位制、金本位制、銀本位制

D.金銀復(fù)本位制、銀本位制、金本位制

解析：解析：沿著歷史的脈絡(luò)看，國家貨幣制度的類型大致經(jīng)歷了銀本位制、金銀復(fù)本位制、金本位制和

不兌現(xiàn)的信用貨幣制度。

2.下列關(guān)于商業(yè)信用表述正確的是

（分?jǐn)?shù)：2.00）

A.用于解決企業(yè)的大額融資需求

B.融資期限一般較短V

C.融資方向無局限性

D.融資規(guī)模無局限性

解析：解析：商業(yè)信用存在規(guī)模和方向上的局限性，其期限一般較短，會(huì)受到企業(yè)生產(chǎn)周轉(zhuǎn)時(shí)間的限制，

通常只能用來解決短期資金融通的需要。

3.消費(fèi)者在專賣店以分期付款方式買人計(jì)算機(jī)的信用形式屬于

（分?jǐn)?shù):2.00）

A.消費(fèi)信貸

B.銀行信用

C.商業(yè)信用

D.消費(fèi)信用V

解析：

4.按一定利率水平計(jì)算一筆貨幣資金在未來某一時(shí)點(diǎn)上的金額稱為

（分?jǐn)?shù)：2.00）

A.現(xiàn)值

B.終值V

C.復(fù)利

D.到期收益

解析：

5.以開放經(jīng)濟(jì)條件下的“一價(jià)定律”為基礎(chǔ)研究匯率決定的理論是

（分?jǐn)?shù)：2.00）

A.國際借貸說

B,資產(chǎn)組合平衡理論

C.絕對購買力平價(jià)理論J

D.匯兌心理說

解析：解析：絕對購買力平價(jià)理論以開放經(jīng)濟(jì)條件下的“一價(jià)定律”為基礎(chǔ)。

6.下列屬于貨幣市場工具的是

（分?jǐn)?shù)：2.00）

A.股票

B.公司債券

C.商業(yè)票據(jù)V

D.國家公債

解析：

7.發(fā)行市場的主要功能是

（分?jǐn)?shù)：2.00）

A.籌集資金J

B.消除風(fēng)險(xiǎn)

C.提高金融資產(chǎn)的安全性

D.實(shí)現(xiàn)金融資產(chǎn)的流動(dòng)性

解析：解析：發(fā)行市場的主要功能是資金籌集。

8.下列關(guān)于回購協(xié)議表述正確的是

（分?jǐn)?shù)：2.00）

A.期限通常在一年以上

B.市場參與主體僅限于金融機(jī)構(gòu)

C.回購利率與證券本身的利率有關(guān)

D.本質(zhì)上是以一筆證券為質(zhì)押品而進(jìn)行的短期資金融通V

解析：解析：從表面上看，回購協(xié)議是一種證券買賣，但實(shí)際上是以一筆證券為質(zhì)押品而進(jìn)行的短期資金

融通。

9.國庫券的發(fā)行通常采取

（分?jǐn)?shù)：2.00）

A.平價(jià)發(fā)行方式

B.高價(jià)發(fā)行方式

C.溢價(jià)發(fā)行方式

D.貼現(xiàn)發(fā)行方式J

解析：

10.股票現(xiàn)貨交易的特點(diǎn)是

（分?jǐn)?shù)：2.00）

A.交易對象是一種權(quán)利

B.通常采用對沖交易

C.成交和交割基本上同時(shí)進(jìn)行V

D.交易技術(shù)復(fù)雜，不易管理

解析：解析：現(xiàn)貨交易有以下幾個(gè)顯著的特點(diǎn)：第一，成交和交割基本上同時(shí)進(jìn)行。第二，是實(shí)物交易。

第三，在交割時(shí)，購買者必須支付現(xiàn)款。第四，交易技術(shù)簡單，易于操作，便于管理。

11.股票交易技術(shù)分析最核心的假設(shè)條件是

（分?jǐn)?shù)：2.00）

A.一切歷史會(huì)重演

B.證券價(jià)格沿趨勢移動(dòng)V

C.市場行為涵蓋一切信息

D.證券價(jià)格完全可預(yù)期

解析：

12.如果預(yù)期合約標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格上升，投資者通常會(huì)選擇

（分?jǐn)?shù)：2.00）

A.買人看漲期權(quán)V

B.買入看跌期權(quán)

C.賣出看漲期權(quán)

D.賣出合約標(biāo)的資產(chǎn)

解析：

13.下列屬于銀監(jiān)會(huì)職責(zé)的是

（分?jǐn)?shù)：2.00）

A.代理國庫

B.提供再貸款

C.制定基準(zhǔn)利率

D.審查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格J

解析：

14.利率波動(dòng)導(dǎo)致商業(yè)銀行虧損的風(fēng)險(xiǎn)屬于

（分?jǐn)?shù)：2.00）

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.市場風(fēng)險(xiǎn)7

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

解析：解析：市場風(fēng)險(xiǎn)是指市場價(jià)格波動(dòng)引起的資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)和表外頭寸出現(xiàn)虧損的風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)因子

的不同，市場風(fēng)險(xiǎn)可分為利率風(fēng)險(xiǎn)、股票風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)和商品風(fēng)險(xiǎn)四種。

15.票據(jù)貼現(xiàn)屬于商業(yè)銀行的

（分?jǐn)?shù)：2.00）

A.資本業(yè)務(wù)

B.資產(chǎn)業(yè)務(wù)J

C.負(fù)債業(yè)務(wù)

D.表外業(yè)務(wù)

解析：

16.投資銀行為獲取高收益對新興公司在創(chuàng)業(yè)期進(jìn)行資會(huì)融通的業(yè)務(wù)是

（分?jǐn)?shù)：2.00）

A.風(fēng)險(xiǎn)投資業(yè)務(wù)4

B.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

C.證券承銷業(yè)務(wù)

D.財(cái)務(wù)顧問與咨詢業(yè)務(wù)

解析：解析：風(fēng)險(xiǎn)投資又稱創(chuàng)業(yè)投資，是指對新興公司在創(chuàng)業(yè)期和拓展期進(jìn)行的資金融通，表現(xiàn)為風(fēng)險(xiǎn)大、

收益高。

17.“貨幣供給量不由中央銀行完全決定”的觀點(diǎn)屬于

（分?jǐn)?shù)：2.00）

A.內(nèi)生貨幣供應(yīng)論V

B.外生貨幣供應(yīng)論

C.中性貨幣供應(yīng)論

D.獨(dú)立貨幣供應(yīng)論

解析：

18.各國中央銀行劃分貨幣供給層次的依據(jù)通常是貨幣資產(chǎn)的

（分?jǐn)?shù)：2.00）

A.安全性

B.收益性

C.流動(dòng)性J

D.風(fēng)險(xiǎn)性

解析：解析：目前，各國中央銀行在對貨幣進(jìn)行層次劃分時(shí)，都以貨幣資產(chǎn)的“流動(dòng)性”高低作為依據(jù)和

標(biāo)準(zhǔn)。

19.顯示“失業(yè)率和物價(jià)上漲率之間存在著此消彼長替代關(guān)系”的曲線是

（分?jǐn)?shù)：2.00）

A.自然失業(yè)率曲線

B.菲利普斯曲線4

C.弗里德曼曲線

D.托賓q曲線

解析：

20.下列關(guān)于法定存款準(zhǔn)備金率表述錯(cuò)誤的是

（分?jǐn)?shù)：2.00）

A.中央銀行是法定存款準(zhǔn)備金率的制定者和施行者

B.通過影響貨幣乘數(shù)作用于貨幣供給

C.通常被認(rèn)為是中央銀行最猛烈的貨幣政策工具之一

D.20世紀(jì)90年代以后許多國家逐步提高了法定存款準(zhǔn)備金的要求7

解析：

二、多項(xiàng)選擇題（總題數(shù)：5,分?jǐn)?shù)：10.00）

21.商業(yè)票據(jù)的基本特征包括

（分?jǐn)?shù)：2.00）

A.是一種無因票證V

B.可以流通轉(zhuǎn)讓V

C.是一種有價(jià)票證J

D.商業(yè)本票是命令式票據(jù)

E.具有法定的式樣與內(nèi)容V

解析：

22.按決定方式利率可分為

（分?jǐn)?shù)：2.00）

A.名義利率

B.官定利率V

C.實(shí)際利率

D.市場利率V

E.行業(yè)利率V

解析：解析：利率按決定方式可劃分為市場利率、官定利率和行業(yè)利率。

23.影響金融工具流動(dòng)性的主要因素有

（分?jǐn)?shù)：2.00）

A.流動(dòng)比率

B.償還期限V

C.發(fā)行人的資信程度V

D.收益率水平V

E.速動(dòng)比率

解析：解析：償還期限、發(fā)行人的資信程度、收益率水平等是影響金融工具流動(dòng)性強(qiáng)弱的主要因素。

24.投資銀行的基本職能有

（分?jǐn)?shù)：2.00）

A.熨平經(jīng)濟(jì)周期

B.構(gòu)建發(fā)達(dá)的證券市場V

C.優(yōu)化資源配置7

D.促進(jìn)產(chǎn)業(yè)集中V

E.媒介資金供需，提供直接融資服務(wù)V

解析：解析：投資銀行的基本職能包括：（1）媒介資金供需，提供直接融資服務(wù)。（2）構(gòu)建發(fā)達(dá)的證券市

場。（3）優(yōu)化資源配置。（4）促進(jìn)產(chǎn)業(yè)集中。

25.存款派生乘數(shù)的決定因素有

（分?jǐn)?shù)：2.00）

A.現(xiàn)金漏損率V

B.法定存款準(zhǔn)備金率V

C.超額存款準(zhǔn)備金率V

D.存貸款比率

E.流動(dòng)性比率

解析：

三、名詞解釋（總題數(shù)：5,分?jǐn)?shù)：10.00）

26.浮動(dòng)利率

（分?jǐn)?shù)：2.00）

正確答案：（正確答案：是指在借貸期內(nèi)會(huì)根據(jù)市場上貨幣資金供求狀況的變化情況而定期進(jìn)行調(diào)整的利

率。）

解析：

27.優(yōu)先股

（分?jǐn)?shù)：2.00）

正確答案：（正確答案：是股份有限公司發(fā)行的具有收益分配和剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先權(quán)的股票。）

解析：

28.信托投資公司

（分?jǐn)?shù)：2.00）

正確答案：（正確答案：是以受托人身份專門從事信托業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，其基本職能是接受客戶委托，代客

戶管理、經(jīng)營、處置財(cái)產(chǎn)。）

解析：

29.保證保險(xiǎn)

（分?jǐn)?shù)：2.00）

正確答案：（正確答案：是指被保證人根據(jù)權(quán)利人的要求，請求保險(xiǎn)人擔(dān)保自己信用的一種保險(xiǎn)。）

解析：

30.貨幣供給

（分?jǐn)?shù)：2.00）

正確答案：（正確答案：是指一定時(shí)期內(nèi)一國銀行系統(tǒng)向經(jīng)濟(jì)中投入或抽離貨幣的行為過程。）

解析：

四、計(jì)算題（總題數(shù)：2,分?jǐn)?shù)：4.00）

31.某投資者以9900元購買了一張面額為10000元、期限為60天的國庫券。試計(jì)算持有該國庫券到期時(shí)的

年收益率。（計(jì)算結(jié)果保留小數(shù)點(diǎn)后兩位）

（分?jǐn)?shù)：2.00）

正確答案：（正確答案：持有該國庫券到期時(shí)的年收益率=［（國庫券面值-國庫券購買價(jià)格）/國庫券購買價(jià)

格］X（360+距到期日天數(shù)）=（10000-9900）4-9900］X（3604-60）=6.06%）

解析：

32.某商業(yè)銀行的資本總額為100億元，信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)為1000億元，市場風(fēng)險(xiǎn)損失為5億元，操作風(fēng)

險(xiǎn)損失為5億元。試計(jì)算該銀行的資本充足率。（計(jì)算結(jié)果保留小數(shù)點(diǎn)后兩位）

（分?jǐn)?shù)：2.00）

正確答案：（正確答案：該銀行的資本充足率=總資本+（信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)+市場風(fēng)險(xiǎn)損失X12.5+操作風(fēng)

險(xiǎn)損失X12.5）=1004-（1000+5X12.5+5X12.5）=8.89%）

解析：

五、簡答題（總題數(shù)：5,分?jǐn)?shù)：10.00）

33.簡述不兌現(xiàn)信用貨幣制度的基本特點(diǎn)。

（分?jǐn)?shù)：2.00）

正確答案：（正確答案：（1）流通中的貨幣都是信用貨幣，主要由現(xiàn)金和銀行存款組成。（2）信用貨幣通過

金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)投入到流通中。（3）國家通過中央銀行的貨幣政策操作對信用貨幣的數(shù)量和結(jié)構(gòu)進(jìn)行

管理調(diào)控。）

解析：

34.簡述匯率變動(dòng)對物價(jià)水平的影響。

（分?jǐn)?shù)：2.00）

正確答案：（正確答案：（1）本幣貶值，外匯匯率上升，通常會(huì)引起一國物價(jià)水平的上漲；本幣升值，外匯

匯率下跌，會(huì)在一定程度上抑制一國物價(jià)水平的上漲。（2）從進(jìn)口消費(fèi)品和原材料來看，本幣貶值，外匯

匯率上升，會(huì)引起進(jìn)口消費(fèi)品和原材料國內(nèi)價(jià)格的上漲，并進(jìn)一步推動(dòng)物價(jià)總水平的上漲。從出口商品看，

本幣貶值，外匯匯率上升，會(huì)促進(jìn)商品出口，加劇國內(nèi)商品的供需矛盾，引起物價(jià)總水平的上升。）

解析：

35.簡述市場利率與債券交易價(jià)格之間的關(guān)系。

（分?jǐn)?shù)：2.00）

正確答案：（正確答案：（1）市場利率與債券交易價(jià)格呈反向相關(guān)關(guān)系。（2）當(dāng)市場利率等于債券的票面利

率時(shí)，債券的交易價(jià)格將等于其面值；當(dāng)市場利率高于債券的票面利率時(shí)，債券的交易價(jià)格將低于其面值；

當(dāng)市場利率低于債券的票面利率時(shí)，債券的交易價(jià)格將高于其面值。）

解析：

36.簡述金融期貨合約與金融期權(quán)合約的區(qū)別。

（分?jǐn)?shù)：2.00）

正確答案：（正確答案：（1）標(biāo)準(zhǔn)化程度與交易場所不同。（2）交易雙方的權(quán)利與義務(wù)不同。