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文檔簡介

2017年4月全國自考(金融理論與實務)真題試卷

(總分:76.00,做題時間:90分鐘)

一、單項選擇題(總題數(shù):20,分數(shù):40.00)

1.金屬貨幣制度發(fā)展的先后順序是

(分數(shù):2.00)

A.銀本位制、金銀復本位制、金本位制V

B.銀本位制、金本位制、金銀復本位制

C.金銀復本位制、金本位制、銀本位制

D.金銀復本位制、銀本位制、金本位制

解析:解析:沿著歷史的脈絡看,國家貨幣制度的類型大致經(jīng)歷了銀本位制、金銀復本位制、金本位制和

不兌現(xiàn)的信用貨幣制度。

2.下列關于商業(yè)信用表述正確的是

(分數(shù):2.00)

A.用于解決企業(yè)的大額融資需求

B.融資期限一般較短V

C.融資方向無局限性

D.融資規(guī)模無局限性

解析:解析:商業(yè)信用存在規(guī)模和方向上的局限性,其期限一般較短,會受到企業(yè)生產(chǎn)周轉(zhuǎn)時間的限制,

通常只能用來解決短期資金融通的需要。

3.消費者在專賣店以分期付款方式買人計算機的信用形式屬于

(分數(shù):2.00)

A.消費信貸

B.銀行信用

C.商業(yè)信用

D.消費信用V

解析:

4.按一定利率水平計算一筆貨幣資金在未來某一時點上的金額稱為

(分數(shù):2.00)

A.現(xiàn)值

B.終值V

C.復利

D.到期收益

解析:

5.以開放經(jīng)濟條件下的“一價定律”為基礎研究匯率決定的理論是

(分數(shù):2.00)

A.國際借貸說

B,資產(chǎn)組合平衡理論

C.絕對購買力平價理論J

D.匯兌心理說

解析:解析:絕對購買力平價理論以開放經(jīng)濟條件下的“一價定律”為基礎。

6.下列屬于貨幣市場工具的是

(分數(shù):2.00)

A.股票

B.公司債券

C.商業(yè)票據(jù)V

D.國家公債

解析:

7.發(fā)行市場的主要功能是

(分數(shù):2.00)

A.籌集資金J

B.消除風險

C.提高金融資產(chǎn)的安全性

D.實現(xiàn)金融資產(chǎn)的流動性

解析:解析:發(fā)行市場的主要功能是資金籌集。

8.下列關于回購協(xié)議表述正確的是

(分數(shù):2.00)

A.期限通常在一年以上

B.市場參與主體僅限于金融機構

C.回購利率與證券本身的利率有關

D.本質(zhì)上是以一筆證券為質(zhì)押品而進行的短期資金融通V

解析:解析:從表面上看,回購協(xié)議是一種證券買賣,但實際上是以一筆證券為質(zhì)押品而進行的短期資金

融通。

9.國庫券的發(fā)行通常采取

(分數(shù):2.00)

A.平價發(fā)行方式

B.高價發(fā)行方式

C.溢價發(fā)行方式

D.貼現(xiàn)發(fā)行方式J

解析:

10.股票現(xiàn)貨交易的特點是

(分數(shù):2.00)

A.交易對象是一種權利

B.通常采用對沖交易

C.成交和交割基本上同時進行V

D.交易技術復雜,不易管理

解析:解析:現(xiàn)貨交易有以下幾個顯著的特點:第一,成交和交割基本上同時進行。第二,是實物交易。

第三,在交割時,購買者必須支付現(xiàn)款。第四,交易技術簡單,易于操作,便于管理。

11.股票交易技術分析最核心的假設條件是

(分數(shù):2.00)

A.一切歷史會重演

B.證券價格沿趨勢移動V

C.市場行為涵蓋一切信息

D.證券價格完全可預期

解析:

12.如果預期合約標的資產(chǎn)價格上升,投資者通常會選擇

(分數(shù):2.00)

A.買人看漲期權V

B.買入看跌期權

C.賣出看漲期權

D.賣出合約標的資產(chǎn)

解析:

13.下列屬于銀監(jiān)會職責的是

(分數(shù):2.00)

A.代理國庫

B.提供再貸款

C.制定基準利率

D.審查銀行業(yè)金融機構高級管理人員任職資格J

解析:

14.利率波動導致商業(yè)銀行虧損的風險屬于

(分數(shù):2.00)

A.信用風險

B.市場風險7

C.操作風險

D.流動性風險

解析:解析:市場風險是指市場價格波動引起的資產(chǎn)負債表內(nèi)和表外頭寸出現(xiàn)虧損的風險。根據(jù)風險因子

的不同,市場風險可分為利率風險、股票風險、匯率風險和商品風險四種。

15.票據(jù)貼現(xiàn)屬于商業(yè)銀行的

(分數(shù):2.00)

A.資本業(yè)務

B.資產(chǎn)業(yè)務J

C.負債業(yè)務

D.表外業(yè)務

解析:

16.投資銀行為獲取高收益對新興公司在創(chuàng)業(yè)期進行資會融通的業(yè)務是

(分數(shù):2.00)

A.風險投資業(yè)務4

B.資產(chǎn)管理業(yè)務

C.證券承銷業(yè)務

D.財務顧問與咨詢業(yè)務

解析:解析:風險投資又稱創(chuàng)業(yè)投資,是指對新興公司在創(chuàng)業(yè)期和拓展期進行的資金融通,表現(xiàn)為風險大、

收益高。

17.“貨幣供給量不由中央銀行完全決定”的觀點屬于

(分數(shù):2.00)

A.內(nèi)生貨幣供應論V

B.外生貨幣供應論

C.中性貨幣供應論

D.獨立貨幣供應論

解析:

18.各國中央銀行劃分貨幣供給層次的依據(jù)通常是貨幣資產(chǎn)的

(分數(shù):2.00)

A.安全性

B.收益性

C.流動性J

D.風險性

解析:解析:目前,各國中央銀行在對貨幣進行層次劃分時,都以貨幣資產(chǎn)的“流動性”高低作為依據(jù)和

標準。

19.顯示“失業(yè)率和物價上漲率之間存在著此消彼長替代關系”的曲線是

(分數(shù):2.00)

A.自然失業(yè)率曲線

B.菲利普斯曲線4

C.弗里德曼曲線

D.托賓q曲線

解析:

20.下列關于法定存款準備金率表述錯誤的是

(分數(shù):2.00)

A.中央銀行是法定存款準備金率的制定者和施行者

B.通過影響貨幣乘數(shù)作用于貨幣供給

C.通常被認為是中央銀行最猛烈的貨幣政策工具之一

D.20世紀90年代以后許多國家逐步提高了法定存款準備金的要求7

解析:

二、多項選擇題(總題數(shù):5,分數(shù):10.00)

21.商業(yè)票據(jù)的基本特征包括

(分數(shù):2.00)

A.是一種無因票證V

B.可以流通轉(zhuǎn)讓V

C.是一種有價票證J

D.商業(yè)本票是命令式票據(jù)

E.具有法定的式樣與內(nèi)容V

解析:

22.按決定方式利率可分為

(分數(shù):2.00)

A.名義利率

B.官定利率V

C.實際利率

D.市場利率V

E.行業(yè)利率V

解析:解析:利率按決定方式可劃分為市場利率、官定利率和行業(yè)利率。

23.影響金融工具流動性的主要因素有

(分數(shù):2.00)

A.流動比率

B.償還期限V

C.發(fā)行人的資信程度V

D.收益率水平V

E.速動比率

解析:解析:償還期限、發(fā)行人的資信程度、收益率水平等是影響金融工具流動性強弱的主要因素。

24.投資銀行的基本職能有

(分數(shù):2.00)

A.熨平經(jīng)濟周期

B.構建發(fā)達的證券市場V

C.優(yōu)化資源配置7

D.促進產(chǎn)業(yè)集中V

E.媒介資金供需,提供直接融資服務V

解析:解析:投資銀行的基本職能包括:(1)媒介資金供需,提供直接融資服務。(2)構建發(fā)達的證券市

場。(3)優(yōu)化資源配置。(4)促進產(chǎn)業(yè)集中。

25.存款派生乘數(shù)的決定因素有

(分數(shù):2.00)

A.現(xiàn)金漏損率V

B.法定存款準備金率V

C.超額存款準備金率V

D.存貸款比率

E.流動性比率

解析:

三、名詞解釋(總題數(shù):5,分數(shù):10.00)

26.浮動利率

(分數(shù):2.00)

正確答案:(正確答案:是指在借貸期內(nèi)會根據(jù)市場上貨幣資金供求狀況的變化情況而定期進行調(diào)整的利

率。)

解析:

27.優(yōu)先股

(分數(shù):2.00)

正確答案:(正確答案:是股份有限公司發(fā)行的具有收益分配和剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先權的股票。)

解析:

28.信托投資公司

(分數(shù):2.00)

正確答案:(正確答案:是以受托人身份專門從事信托業(yè)務的金融機構,其基本職能是接受客戶委托,代客

戶管理、經(jīng)營、處置財產(chǎn)。)

解析:

29.保證保險

(分數(shù):2.00)

正確答案:(正確答案:是指被保證人根據(jù)權利人的要求,請求保險人擔保自己信用的一種保險。)

解析:

30.貨幣供給

(分數(shù):2.00)

正確答案:(正確答案:是指一定時期內(nèi)一國銀行系統(tǒng)向經(jīng)濟中投入或抽離貨幣的行為過程。)

解析:

四、計算題(總題數(shù):2,分數(shù):4.00)

31.某投資者以9900元購買了一張面額為10000元、期限為60天的國庫券。試計算持有該國庫券到期時的

年收益率。(計算結果保留小數(shù)點后兩位)

(分數(shù):2.00)

正確答案:(正確答案:持有該國庫券到期時的年收益率=[(國庫券面值-國庫券購買價格)/國庫券購買價

格]X(360+距到期日天數(shù))=(10000-9900)4-9900]X(3604-60)=6.06%)

解析:

32.某商業(yè)銀行的資本總額為100億元,信用風險加權資產(chǎn)為1000億元,市場風險損失為5億元,操作風

險損失為5億元。試計算該銀行的資本充足率。(計算結果保留小數(shù)點后兩位)

(分數(shù):2.00)

正確答案:(正確答案:該銀行的資本充足率=總資本+(信用風險加權資產(chǎn)+市場風險損失X12.5+操作風

險損失X12.5)=1004-(1000+5X12.5+5X12.5)=8.89%)

解析:

五、簡答題(總題數(shù):5,分數(shù):10.00)

33.簡述不兌現(xiàn)信用貨幣制度的基本特點。

(分數(shù):2.00)

正確答案:(正確答案:(1)流通中的貨幣都是信用貨幣,主要由現(xiàn)金和銀行存款組成。(2)信用貨幣通過

金融機構的業(yè)務活動投入到流通中。(3)國家通過中央銀行的貨幣政策操作對信用貨幣的數(shù)量和結構進行

管理調(diào)控。)

解析:

34.簡述匯率變動對物價水平的影響。

(分數(shù):2.00)

正確答案:(正確答案:(1)本幣貶值,外匯匯率上升,通常會引起一國物價水平的上漲;本幣升值,外匯

匯率下跌,會在一定程度上抑制一國物價水平的上漲。(2)從進口消費品和原材料來看,本幣貶值,外匯

匯率上升,會引起進口消費品和原材料國內(nèi)價格的上漲,并進一步推動物價總水平的上漲。從出口商品看,

本幣貶值,外匯匯率上升,會促進商品出口,加劇國內(nèi)商品的供需矛盾,引起物價總水平的上升。)

解析:

35.簡述市場利率與債券交易價格之間的關系。

(分數(shù):2.00)

正確答案:(正確答案:(1)市場利率與債券交易價格呈反向相關關系。(2)當市場利率等于債券的票面利

率時,債券的交易價格將等于其面值;當市場利率高于債券的票面利率時,債券的交易價格將低于其面值;

當市場利率低于債券的票面利率時,債券的交易價格將高于其面值。)

解析:

36.簡述金融期貨合約與金融期權合約的區(qū)別。

(分數(shù):2.00)

正確答案:(正確答案:(1)標準化程度與交易場所不同。(2)交易雙方的權利與義務不同。

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