工業(yè)應用設備項目建設工程風險管理方案

工業(yè)應用設備項目

建設工程風險管理方案

目錄

一、項目基本情況...................................................2

二、產業(yè)環(huán)境分析...................................................9

三、3D視覺感知應用發(fā)展情況.......................................10

四、必要性分析....................................................20

五、工程風險管理內容和方法........................................21

六、工程風險分類..................................................38

七、建筑工程風險保障機制..........................................42

八、職業(yè)責任保險..................................................49

九、工程建設程序..................................................51

十、竣工驗收......................................................55

十一、投資估算方法................................................56

十二、概預算方法..................................................58

十三、項目經濟效益評價............................................64

營業(yè)收入、稅金及附加和增值稅估算表................................64

綜合總成本費用估算表..............................................66

利潤及利潤分配表...................................................67

項目投資現(xiàn)金流量表.................................................69

借款還本付息計劃表.................................................72

十四、項目投資計劃................................................73

建設投資估算表.....................................................75

建設期利息估算表...................................................76

流動資金估算表.....................................................77

總投資及構成一覽表.................................................78

項目投資計劃與資金籌措一覽表......................................79

十五、項目規(guī)劃進度................................................80

項目實施進度計劃一覽表............................................81

一、項目基本情況

（一）項目承辦單位名稱

xx投資管理公司

（二）項目聯(lián)系人

趙XX

（三）項目建設單位概況

公司將依法合規(guī)作為新形勢下實現(xiàn)高質量發(fā)展的基本保障，堅持

合規(guī)是底線、合規(guī)高于經濟利益的理念，確立了合規(guī)管理的戰(zhàn)略定位,

進一步明確了全面合規(guī)管理責任。公司不斷強化重大決策、重大事項

的合規(guī)論證審查，加強合規(guī)風險防控，確保依法管理、合規(guī)經營。嚴

格貫徹落實國家法律法規(guī)和政府監(jiān)管要求，重點領域合規(guī)管理不斷強

化，各部門分工負責、齊抓共管、協(xié)同聯(lián)動的大合規(guī)管理格局逐步建

立，廣大員工合規(guī)意識普遍增強，合規(guī)文化氛圍更加濃厚。

當前，國內外經濟發(fā)展形勢依然錯綜復雜。從國際看，世界經濟

深度調整、復蘇乏力，外部環(huán)境的不穩(wěn)定不確定因素增加，中小企業(yè)

外貿形勢依然嚴峻，出口增長放緩。從國內看，發(fā)展階段的轉變使經

濟發(fā)展進入新常態(tài)，經濟增速從高速增長轉向中高速增長，經濟增長

方式從規(guī)模速度型粗放增長轉向質量效率型集約增長，經濟增長動力

從物質要素投入為主轉向創(chuàng)新驅動為主。新常態(tài)對經濟發(fā)展帶來新挑

戰(zhàn)，企業(yè)遇到的困難和問題尤為突出。面對國際國內經濟發(fā)展新環(huán)境,

公司依然面臨著較大的經營壓力，資本、土地等要素成本持續(xù)維持高

位。公司發(fā)展面臨挑戰(zhàn)的同時，也面臨著重大機遇。隨著改革的深化,

新型工業(yè)化、城鎮(zhèn)化、信息化、農業(yè)現(xiàn)代化的推進，以及“大眾創(chuàng)業(yè)、

萬眾創(chuàng)新”、《中國制造2025》、“互聯(lián)網+”、“一帶一路”等重大

戰(zhàn)略舉措的加速實施，企業(yè)發(fā)展基本面向好的勢頭更加鞏固。公司將

把握國內外發(fā)展形勢，利用好國際國內兩個市場、兩種資源，抓住發(fā)

展機遇，轉變發(fā)展方式，提高發(fā)展質量，依靠創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新開辟發(fā)展新路

徑，贏得發(fā)展主動權，實現(xiàn)發(fā)展新突破。

公司堅持誠信為本、鑄就品牌，優(yōu)質服務、贏得市場的經營理念,

秉承以人為本，始終堅持“服務為先、品質為本、創(chuàng)新為魄、共贏為

道”的經營理念，遵循“以客戶需求為中心，堅持高端精品戰(zhàn)略，提

高最高的服務價值”的服務理念，奉行“唯才是用，唯德重用”的人

才理念，致力于為客戶量身定制出完美解決方案，滿足高端市場高品

質的需求。

公司秉承“以人為本、品質為本”的發(fā)展理念，倡導“誠信尊重”

的企業(yè)情懷；堅持“品質營造未來，細節(jié)決定成敗”為質量方針；以

“真誠服務贏得市場，以優(yōu)質品質謀求發(fā)展”的營銷思路；以科學發(fā)

展觀縱觀全局，爭取實現(xiàn)行業(yè)領軍、技術領先、產品領跑的發(fā)展目標。

（四）項目實施的可行性

1、符合我國相關產業(yè)政策和發(fā)展規(guī)劃

近年來，我國為推進產業(yè)結構轉型升級，先后出臺了多項發(fā)展規(guī)

劃或產業(yè)政策支持行業(yè)發(fā)展。政策的出臺鼓勵行業(yè)開展新材料、新工

藝、新產品的研發(fā)，促進行業(yè)加快結構調整和轉型升級，有利于本行

業(yè)健康快速發(fā)展。

2、項目產品市場前景廣闊

廣闊的終端消費市場及逐步升級的消費需求都將促進行業(yè)持續(xù)增

長。

3、公司具備成熟的生產技術及管理經驗

公司經過多年的技術改造和工藝研發(fā)，公司已經建立了豐富完整

的產品生產線，配備了行業(yè)先進的染整設備，形成了門類齊全、品種

豐富的工藝，可為客戶提供一體化染整綜合服務。

公司通過自主培養(yǎng)和外部引進等方式，建立了一支團結進取的核

心管理團隊，形成了穩(wěn)定高效的核心管理架構。公司管理團隊對行業(yè)

的品牌建設、營銷網絡管理、人才管理等均有深入的理解，能夠及時

根據客戶需求和市場變化對公司戰(zhàn)略和業(yè)務進行調整，為公司穩(wěn)健、

快速發(fā)展提供了有力保障。

4、建設條件良好

本項目主要基于公司現(xiàn)有研發(fā)條件與基礎，根據公司發(fā)展戰(zhàn)略的

要求，通過對研發(fā)測試環(huán)境的提升改造，形成集科研、開發(fā)、檢測試

驗、新產品測試于一體的研發(fā)中心，項目各項建設條件已落實，工程

技術方案切實可行，本項目的實施有利于全面提高公司的技術研發(fā)能

力，具備實施的可行性。

智能物聯(lián)網時代是行業(yè)發(fā)展方向，智能化將逐步應用于“衣、食、

住、行、工、娛、醫(yī)”等人類生活的各領域。簡單重復性的工作更多

將由智能化的機器來完成。3D視覺感知技術是智能化的基礎，可以精

準還原三維世界，并基于高質量的源頭數(shù)據作智能化的分析，促使機

器更好地實現(xiàn)在簡單重復性的工作方面對人類的超越，為我們的日常

生活帶來極大便利和效率的提升。人類生活的豐富多彩，也意味著未

來智能化功能的多種多樣。隨著3D視覺感知技術的不斷成熟，越來越

多場景開始利用3D視覺感知技術向智能化升級。3D視覺感知技術的應

用從工業(yè)級場景到消費級場景，目前拓展至生物識別、AIoT.消費電

子、工業(yè)三維測量等多個領域。未來隨著底層技術的進一步迭代、應

用型技術的不斷創(chuàng)新、多技術路徑豐富與全面融合、產業(yè)鏈的不斷完

善、成本持續(xù)的降低等，3D視覺感知技術將具備更強大的功能，在原

有應用領域拓展和滲透更多場景，并持續(xù)落地到自動駕駛汽車、數(shù)字

李生、高精密加工、AR交互等更多新的應用領域。

（五）項目建設選址及建設規(guī)模

項目選址位于xx（以最終選址方案為準），占地面積約72.00畝。

項目擬定建設區(qū)域地理位置優(yōu)越，交通便利，規(guī)劃電力、給排水、通

訊等公用設施條件完備，非常適宜本期項目建設。

項目建筑面積94942.60而，其中：主體工程57248.88nf,倉儲

工程24092.64nV,行政辦公及生活服務設施9922.60nf,公共工程

2

3678.48mo

（六）項目總投資及資金構成

1、項目總投資構成分析

本期項目總投資包括建設投資、建設期利息和流動資金。根據謹

慎財務估算，項目總投資36237.30萬元，其中：建設投資28759.63

萬元，占項目總投資的79.36%；建設期利息705.61萬元，占項目總投

資的1.95%；流動資金6772.06萬元，占項目總投資的18.69%。

2、建設投資構成

本期項目建設投資28759.63萬元，包括工程費用、工程建設其他

費用和預備費，其中：工程費用24373.63萬元，工程建設其他費用

3697.30萬元,預備費688.70萬元。

(七)資金籌措方案

本期項目總投資36237.30萬元，其中申請銀行長期貸款14400.33

萬元，其余部分由企業(yè)自籌。

(A)項目預期經濟效益規(guī)劃目標

1、營業(yè)收入(SP)：75000.00萬元。

2、綜合總成本費用(TC)：62479.89萬元。

3、凈利潤(NP)：9147.12萬元。

4、全部投資回收期(Pt)：6.18年。

5、財務內部收益率：18.76%。

6、財務凈現(xiàn)值：6274.86萬元。

(九)項目建設進度規(guī)劃

本期項目按照國家基本建設程序的有關法規(guī)和實施指南要求進行

建設，本期項目建設期限規(guī)劃24個月。

(十)項目綜合評價

主要經濟指標一覽表

序號項目單位指標備注

1占地面積m248000.00約72.00畝

1.1總建筑面積m294942.60容積率1.98

1.2基底面積m231200.00建筑系數(shù)65.00%

1.3投資強度萬元/畝383.75

2總投資萬元36237.30

2.1建設投資萬元28759.63

2.1.1工程費用萬元24373.63

2.1.2工程建設其他費用萬元3697.30

2.1.3預備費萬元688.70

2.2建設期利息萬元705.61

2.3流動資金萬元6772.06

3資金籌措萬元36237.30

3.1自籌資金萬元21836.97

3.2銀行貸款萬元14400.33

4營業(yè)收入萬元75000.00正常運營年份

5總成本費用萬元62479.89

6利潤總額萬元12196.16

7凈利潤萬元9147.12

8所得稅萬元3049.04

9增值稅萬元2699.64

10稅金及附加萬元323.95

11納稅總額萬元6072.63

12工業(yè)增加值萬元21230.93

13盈虧平衡點萬元29789.58產值

14回收期年6.18含建設期24個月

15財務內部收益率18.76%所得稅后

16財務凈現(xiàn)值萬元6274.86所得稅后

二、產業(yè)環(huán)境分析

銀川，簡稱銀，是寧夏回族自治區(qū)首府，國務院批復確定的中國

西北地區(qū)重要的中心城市。截至2018年，全市下轄3個區(qū)、2個縣、

代管1個縣級市，總面積9025.38平方千米，建成區(qū)面積170平方千

米，常住人口225.06萬人，城鎮(zhèn)化率77.57%。2019年常住人口

229.31萬人。銀川地處中國西北地區(qū)、寧夏平原中部，東踞鄂爾多斯

西緣、西依賀蘭山，黃河從市境穿過，是古絲綢之路商貿重鎮(zhèn)，寧夏

的軍事、政治、經濟、文化、科研、交通和金融中心，寧蒙陜甘毗鄰

地區(qū)中心城市，沿黃城市群核心城市，中蒙俄、新亞歐大陸橋經濟走

廊核心城市，是國家向西開放的窗口。銀川是國家歷史文化名城，歷

史悠久的塞上古城，早在3萬年前就有人類在水洞溝遺址繁衍生息，

史上西夏王朝的首都，是國家歷史文化名城，民間傳說中又稱鳳凰城,

古稱興慶府、寧夏城，素有塞上江南、魚米之鄉(xiāng)的美譽，城西有著名

的國家級風景名勝區(qū)西夏王陵。城市綜合競爭力躋身全國百強，榮獲

全國文明城市、國家節(jié)水型城市、國家衛(wèi)生城市、國家園林城市、國

家環(huán)保模范城市、中國人居環(huán)境范例獎等殊榮，被評為中國十大新天

府之一。2018年1月，獲評2017中國智慧城市發(fā)展示范城市。2018

年10月，獲評健康中國年度標志城市。2018年10月，獲全球首批國

際濕地城市稱號。2018年重新確認國家衛(wèi)生城市。2019年10月23日，

被確定為第三批城市黑臭水體治理示范城市。2019年12月，被命名為

全國民族團結進步示范市。

三、3D視覺感知應用發(fā)展情況

3D視覺感知技術與產品經過多年的發(fā)展，目前已在生物識別、

AIoT,消費電子（中期市場）、工業(yè)三維測量、汽車應用（長期市場）

等多個領域實現(xiàn)了推廣應用，并在國民經濟中發(fā)揮著越來越重要的作

用。

1、生物識別領域應用

生物識別是一種通過計算機、光學、聲學、生物傳感器等多個技

術領域密切結合，利用人體固有的生理特性，如指紋、人臉、虹膜等

和行為特征如筆跡、聲音、步態(tài)等進行個人身份鑒定的方法。隨著對

于身份識別和保密需求的日益增加，各類新興生物識別的技術不斷發(fā)

展，通過3D視覺感知技術實現(xiàn)的生物識別方法逐漸落地于不同的應用

場景。

（1）3D刷臉支付

3D刷臉支付是繼二維碼支付后由3D視覺感知技術驅動的新一代支

付方式，起源于2018年，支付寶率先發(fā)布“蜻蜓”3D刷臉支付終端，

2019年，微信的3D刷臉支付終端“青蛙”正式上線，同年，銀聯(lián)系試

點的3D刷臉支付終端“藍鯨”正式發(fā)布。相較于銀行卡支付和QR碼

支付，3D刷臉支付更加快捷便利，無需輸入密碼即可完成支付驗證。

截至2020年末，在支付寶、微信支付、銀聯(lián)商務、拉卡拉等第三方支

付公司的積極推動下，全國已合計完成超過百萬臺線下支付設備的鋪

設。

從支付方式的演變歷程來看，一種新的支付方式能否成功發(fā)展取

決于是否能夠更好滿足最終用戶支付便捷與安全的根本需求。刷臉支

付避免了攜帶支付中間介質，使用高效、便利，滿足了身份核驗的唯

一性，更好實現(xiàn)支付安全與便捷的統(tǒng)一，能夠更好滿足最終用戶的根

本需求，因此成為了線下支付方式的長期發(fā)展方向，具備驅動自我發(fā)

展的底層源動力。

隨著移動支付和3D視覺感知技術的日漸成熟，預計將會有更多的

線下支付場景使用刷臉支付，包括便利店，無人自助場景（如自動售

賣機、智能快遞柜）以及部分新興的支付場景（如ATM/自動取款機、

醫(yī)院、學校等），將會進一步帶動3D視覺傳感行業(yè)的快速發(fā)展。據

2020年5月中國銀聯(lián)發(fā)布的《2020年中國銀行卡產業(yè)發(fā)展報告》，

2019年通過銀聯(lián)認證的主要終端生產廠商累計銷售傳統(tǒng)P0S終端

1,944.3萬臺，累計銷售智能P0S機終端459萬臺，合計P0S機終端出

貨量超過2,400萬臺，該數(shù)據未包含出貨量更大的用于掃碼支付的掃

碼槍和掃碼攝像頭。刷臉支付基于優(yōu)異的便利性、安全性將逐步滲透

至線下支付的各領域，未來具有較大的市場空間。

（2）3D門鎖門禁

3D視覺感知技術在生物識別領域的應用還包括家庭、零售、學校、

醫(yī)院、藥店、政府、企業(yè)、工廠、公共運輸（包括不限于地鐵、公交、

高鐵、飛機等）的刷臉門鎖、門禁、閘機場景。

在刷臉門鎖、門禁場景下，搭載3D人臉識別的門鎖、門禁避免了

接觸式的識別過程，相較于傳統(tǒng)的密碼鎖和指紋鎖給用戶帶來了更好

的便利性。此外，3D人臉識別技術的特點（如較高的識別精度和穩(wěn)定

性）與門鎖門禁的安全性需求天然契合。隨著相關技術的不斷成熟，

智能門鎖、門禁的制造成本將逐漸下降，結合我國居民可支配收入上

升帶來的消費升級，智能門鎖、門禁的性價比將進一步提升，引領傳

統(tǒng)門鎖、門禁的智能化轉型。根據Counterpoint的統(tǒng)計，2018年，我

國智能門鎖市場出貨量達1,630萬套，預計2022年，我國智能門鎖市

場出貨量將達4,770萬件，2018-2022年復合增長率預計為30.8%。

在刷臉閘機場景下，搭載3D視覺傳感器的閘機可廣泛應用于機場、

地鐵站、停車場等多個場所，助力公共運輸業(yè)的數(shù)字化轉型。2019年

4月，國內首條采用3D人臉識別閘機的地鐵線路-濟南地鐵1號線開啟

商業(yè)運營，閘機一分鐘可通過30-40名乘客，無需任何介質，大幅提

升了用戶體驗和地鐵運營效率。3D人臉識別還將在更多場景為用戶提

供便利服務。例如在政府、醫(yī)院、藥店等場景，可以快速、準確地對

到訪者進行身份辨別。在學校等教育類場景，可以為學生提供體測服

務，采集完整的人體數(shù)據后通過科學分析處理，形成對應的體質數(shù)據

分析及個體運動方案。

2、AIoT領域應用

3D視覺感知技術在AIoT領域的應用包括3D空間掃描、服務機器

人、AR交互、人體/動物掃描、智能農牧、智慧交通、安防行為識別、

體感健身等。在3D空間掃描應用領域，由3D視覺傳感器陣列組成的

3D房屋掃描設備可快速對房屋內部進行高精度、快速地三維重建，更

精準地還原房屋信息，進一步實現(xiàn)模擬實景的3D看房，提高用戶的在

線看房體驗。此外，3D空間掃描可以對空間進行多點、多角度的掃描

拍攝，在房屋的初始建設、消防布置、裝修等多個階段提供全方位的

室內地圖構建，最終生成VR空間三維模型，實現(xiàn)空間內的全景查看。

相較于傳統(tǒng)的線上看房，VR看房可以幫助終端用戶更直觀地感受到房

間的立體感和空間感，體驗優(yōu)于普通照片看房的真實感。根據貝殼的

上市招股書披露，2019年貝殼的VR看房吸引了約4.2億次線上觀看，

截至2020年6月30日的前三個月中，每天平均可促成約159,000個

VR家庭展示。

在服務機器人應用領域，3D視覺傳感器可以幫助服務機器人高效

完成人臉識別、距離感知、避障、導航等功能，使其更加智能化。目

前已實現(xiàn)落地的應用包括掃地機器人、自動配送機器人、引導陪伴機

器人等，服務于家庭、餐廳、旅館、醫(yī)院等多個線下場景。根據IDC

的數(shù)據，2017年全球商務用機器人市場規(guī)模為213.2億美元，預計

2022年全球市場規(guī)?？蛇_538.0億美元，2017-2022年復合增長率預

計為20.3%o

在AR領域，3D視覺感知技術可幫助AR設備對周圍環(huán)境進行三維

重建，使得虛擬的立體影像更好的疊加在現(xiàn)實場景中，同時3D視覺感

知可以識別人的手勢、動作從而實現(xiàn)人與虛擬影像的交互。該功能可

廣泛應用于零售購物、遠程醫(yī)療、工業(yè)維修、交互設計、教育培訓、

信息展示、游戲等不同的場景，提供豐富的用戶體驗。目前該場景的

應用尚處于技術研發(fā)和產品優(yōu)化迭代階段。在直播設備方面，搭載3D

視覺傳感器的直播一體機通過采集人體及空間的實時3D信息，可以更

好的區(qū)分前景和背景畫面，在無需背景綠布的情況下，實現(xiàn)更精準的

摳圖、拼圖、AR影像疊加等，目前直播一體機已得到行業(yè)企業(yè)的認可

和推廣。3D視覺通過對人體動作的捕捉還可用于遠程監(jiān)護、體感健身

等。針對老人群體，搭載3D視覺傳感器的監(jiān)護設備可以在家中進行實

時監(jiān)測，基于深度點陣圖識別等技術通過僅采集人體的3D信息（無需

采集圖像信息）來完成對老人的動作、姿態(tài)進行識別和預警，在維護

用戶安全的同時保護其個人隱私。針對健身人群，搭載3D視覺傳感器

的健身鏡能準確捕捉人體動作，讓健身愛好者在家就可以通過專業(yè)的

健身鏡跟著健身教練進行各類健身運動。

在人體掃描領域，針對兒童及青少年群體，3D視覺感知技術的應

用主要包括3D體態(tài)儀、智能體測設備等。其中，3D體態(tài)儀可以快速采

集學生的體型數(shù)據，自動進行體態(tài)評估，有助于發(fā)現(xiàn)學生不良體態(tài)、

肥胖類型等健康風險；智能體測設備利用人臉識別對學生身份進行快

速確定，自動綁定學生測量及體檢數(shù)據，便于后續(xù)建立個性化的分析

模型，為學生提出改善方案；

3D視覺感知還可以通過對快速移動人體和物體的識別、定位等功

能用于體育運動的評比，如乒乓球機器人利用高速小物體跟蹤算法、

乒乓球軌跡3D重現(xiàn)等技術，實現(xiàn)自動發(fā)球、識別跟蹤、判斷評分等。

綜上而言，3D視覺感知技術在AIoT領域有許多潛在可探索挖掘的應用

場景，將為行業(yè)的長期市場需求發(fā)展奠定基礎。

3、消費電子領域應用

智能手機是3D視覺感知技術在消費電子領域最大的應用場景之一。

2017年9月以來，蘋果公司的iPhoneX、iPhone11,iPhonel2手機系

列均搭載了前置結構光3D視覺傳感器，并在iPhonel2Pro上同步搭載

了基于dToF技術的后置激光雷達掃描儀；安卓端包括華為Mate系列、

P系列,OPPOFindX,魅族17Pro、18Pro等陸續(xù)有十余款智能手機分別

在前置和后置視覺傳感器中不斷嘗試使用結構光和ToF技術。3D視覺

感知技術的加載使智能手機在解鎖、支付、拍照、AR互動、圖片美化、

三維空間掃描等功能的用戶體驗得到了升級或實現(xiàn)?；贗DC于2020

年12月發(fā)布的全球智能手機市場的數(shù)據，2024年全球智能手機出貨量

預計可達14.7億臺。另外根據下圖IDC2020年發(fā)布的全球智能手機價

格分布預測估算，中端及以上機型（售價在200美金以上）占比超過

一半，預計銷售數(shù)量將超過7.3億臺。隨著智能手機前、后置的3D視

覺應用的不斷探索，同時屏下結構光和前后置iToF和dToF技術的應

用，加上未來各項技術的不斷成熟和迭代所帶來的軟硬件成本下降，

結構光/ToF等技術將在中高端機型中普及，從而進一步提高在智能手

機領域的滲透率。

隨著3D視覺感知技術的不斷發(fā)展，其在消費電子領域的應用正在

不斷拓展。除智能手機外，還廣泛適用于電腦、電視等多種終端設備。

2020年3月，蘋果推出的新款iPadPro平板搭載了激光雷達掃描儀，

用于環(huán)境的三維檢測和三維掃描，可以實現(xiàn)如測量、游戲、購物、裝

修等各類AR體驗；2020年4月康佳發(fā)布了APHAEA旗艦新品全球首款

AI電視內置3D視覺傳感器，可用于3D刷臉購物、AI健身、AR游戲、

家居智能場景聯(lián)動等。根據IDC于2021年發(fā)布的報告，2020年全球

PC（不包括平板電腦）出貨達到了3.0億臺，較2019年增幅約13.1%；

2020年全球平板電腦出貨量達到了1.6億臺，較2019年以來增幅約

13.6%；2020年全球智能視頻娛樂系統(tǒng)（包括電視、游戲主機等）出貨

量為2.96億臺，預計未來將穩(wěn)步增長。3D視覺感知技術在消費電子各

領域給用戶帶來較好的用戶體驗，未來具有較大的市場滲透空間。

4、工業(yè)領域應用

3D視覺感知在工業(yè)領域主要應用于三維掃描、微小形變測量、彎

管角度測量分析、工業(yè)機器人的定位與導航等方面。三維測量一直是

工業(yè)領域不可或缺的技術環(huán)節(jié)，此前相關技術主要由歐美國家的大型

工業(yè)生產廠商主導，如德國G0M公司。近年來，隨著國內企業(yè)對高精

密3D測量技術的不斷積累，國產設備以較高的性價比開始逐步替代進

口設備，且不斷拓展工業(yè)領域新的應用。工業(yè)三維掃描設備可實現(xiàn)非

接觸式的對工業(yè)設備、零部件等表面三維數(shù)據的細致、精確、快速獲

取。同時結合全局自動拼接技術，可以實現(xiàn)幾十米超大工件的快速高

精度測量。廣泛適用于各種有三維數(shù)據需求的行業(yè)，如汽車工業(yè)、航

空航天工業(yè)、數(shù)碼家電、文保文創(chuàng)及醫(yī)學等領域。

微小形變測量，通過3D視覺感知技術實現(xiàn)對設備、零部件、材料

以及微小物體等變形過程中物體表面的三維坐標、位移及應變的測量。

可用于科研單位、汽車、軍工等行業(yè)材料力學研究、土木工程研究、

高速沖擊實驗、部件變形測量等。

3D視覺感知在工業(yè)領域的另一應用是彎管測量儀，利用工業(yè)級相

機從各個角度拍攝彎管的二維圖像，通過圖像識別、立體視覺、攝影

測量、多相機空間標定、三維重建等技術，快速實現(xiàn)彎管三維外形的

智能化高效在線測量檢測，大幅提高生產制造效率、大幅降低人力和

檢具成本，最終基于云端數(shù)據的分析可以實現(xiàn)數(shù)據追溯、智能化的工

藝優(yōu)化。

工業(yè)機器人應用主要是通過搭載3D視覺傳感器以實現(xiàn)距離感知、

避障導航、三維地圖重建等多項功能，從而更好地完成分揀、搬運、

排障等多項服務，大幅減少人工需求。根據IFR的數(shù)據，2018年全球

工業(yè)機器人銷量約為42.2萬臺，預計2022年全球工業(yè)機器人銷量將

穩(wěn)定增長至58.4萬臺，2018-2022年復合增長率約為8.46%。

5、汽車領域應用

3D視覺感知技術在汽車領域的應用主要分為車外和車內應用，其

中車外應用包括自動駕駛及輔助駕駛360度3D環(huán)視、車外身份識別等,

車內應用包括駕駛員檢測以及車內交互。

汽車自動駕駛及輔助駕駛的實現(xiàn)需要感知車身周圍3D信息的360

度環(huán)視系統(tǒng)。目前汽車上搭載的環(huán)視系統(tǒng)為2D環(huán)視，通過多個2D攝

像頭所拍攝圖像的拼接來得到汽車周邊的2D圖像，并實時提供給駕駛

員以輔助其進行駕駛。未來，面向自動駕駛汽車，2D環(huán)視將逐步升級

為3D環(huán)視?；赿ToF技術的面陣式Lidar被認為是未來自動駕駛汽

車主流Lidar產品之一，是目前眾多Lidar公司加大投入、爭相競爭

的關鍵技術。根據Ml41ntelligence的預測,2025年全球汽車需求量

約為7,900萬輛，Lidar的出貨量預計為465萬套，則搭載Lidar的自

動駕駛汽車銷量比例將大幅提升。

3D視覺感知的車外身份識別及車內駕駛員檢測、交互功能也已經

開始應用在了汽車領域。2020年，凱迪拉克發(fā)布2021款XT4,支持配

備“人臉識別解鎖啟動系統(tǒng)”，該系統(tǒng)基于雙目紅外3D人臉識別技術,

當系統(tǒng)綁定的駕駛員靠近車輛時，系統(tǒng)將自動啟動，經過身份認證后

可實現(xiàn)無感解鎖啟動車輛。2017年以來，寶馬發(fā)布的5系和7系轎車

均配備了基于ToF技術的手勢識別系統(tǒng)，可實現(xiàn)音量調節(jié)、電話接聽、

切換攝像機視角及啟動導航等功能。

隨著國家不斷推出系列鼓勵支持智能汽車的相關法規(guī)和政策，預

計未來產業(yè)鏈將不斷完善，相關應用場景關注度和認可度不斷提升。

根據前瞻產業(yè)研究院的預測，2019年全球車載攝像頭市場規(guī)模為112

億美元，中國市場規(guī)模為47億元人民幣，隨著車道偏離預警、汽車碰

撞預警和自動泊車的逐步普及，單車所需搭載攝像頭的數(shù)量不斷增加,

預計到2025年全球車載攝像頭市場規(guī)模將達到270億美元，中國車載

攝像頭市場規(guī)模有望突破230億元人民幣。

四、必要性分析

1、現(xiàn)有產能已無法滿足公司業(yè)務發(fā)展需求

作為行業(yè)的領先企業(yè)，公司已建立良好的品牌形象和較高的市場

知名度，產品銷售形勢良好，產銷率超過100%。預計未來幾年公司的

銷售規(guī)模仍將保持快速增長。

隨著業(yè)務發(fā)展，公司現(xiàn)有廠房、設備資源已不能滿足不斷增長的

市場需求。公司通過優(yōu)化生產流程、強化管理等手段，不斷挖掘產能

潛力，但仍難以從根本上緩解產能不足問題。通過本次項目的建設，

公司將有效克服產能不足對公司發(fā)展的制約，為公司把握市場機遇奠

定基礎。

2、公司產品結構升級的需要

隨著制造業(yè)智能化、自動化產業(yè)升級，公司產品的性能也需要不

斷優(yōu)化升級。公司只有以技術創(chuàng)新和市場開發(fā)為驅動，不斷研發(fā)新產

品，提升產品精密化程度，將產品質量水平提升到同類產品的領先水

準，提高生產的靈活性和適應性，契合關鍵零部件國產化的需求，才

能在與國外企業(yè)的競爭中獲得優(yōu)勢，保持公司在領域的國內領先地位。

五、工程風險管理內容和方法

工程風險管理是一項非常復雜的管理過程。

(一)工程風險識別

1、工程風險識別步驟

工程風險識別是風險管理的第一步，能否將工程潛在的重大風險

都識別出來，決定了風險管理效果。可按下列四個步驟進行工程風險

識別。

(1)收集和整理相關信息資料。風險一般是由數(shù)據或信息的不完

備而引起的，因此，收集和整理與工程風險事件直接相關的信息可能

是困難的，但風險事件不是孤立的，會存在一些與

(2)其相關的信息。工程風險識別的信息來源包括與工程項目相

關的自然和社會環(huán)境方面的數(shù)據資料，已建成的類似工程信息資料，

工程勘察設計、施工等文件資料等。建立工程風險初始清單。在收集

和整理工程項目相關信息資料的基礎上，可對工程項目存在的不確定

性進行多角度分析，確定其可能存在的風險，并建立工程風險初始清

單。為便于管理人員全面認識工程風險，不遺漏重要風險，初始清單

應列出工程項目客觀存在和潛在的所有風險。

通過適當?shù)娘L險分解方式來識別風險是建立工程風險初始清單的

有效途徑。對于大型復雜工程項目，首先應按單項工程、單位工程進

行分解，從時間、目標和因素等維度對各單項工程和單位工程進行分

解后，可以較容易地識別出工程項目的主要風險。其中，時間維度是

指按工程實施的各個階段進行分解，也就是識別工程實施不同階段的

風險；目標維度是指按工程目標進行分解，也就是識別影響工程投資、

進度、質量和安全目標實現(xiàn)的各種風險；因素維度是指按工程風險因

素的分類進行分解，如政治、社會、經濟、自然、技術等方面風險。

(3)進行風險歸集和分類。對工程風險進行歸集和分類的目的包

括：一是能夠加深工程參建各方對風險的認識和理解；二是可辨清風

險性質，從而有助于制定有效的風險應對策略。

工程風險分類方式有多種，可按技術和非技術進行分類或按工程

項目目標進行分類，還可按工程項目各參與方進行分類。

(4)編制工程風險清單。將分類后的工程風險整理成清單，是風

險識別最主要的成果，也是評估和應對風險的重要基礎。工程風險清

單并非一成不變，應隨著信息變化和風險演變而及時進行更新。工程

風險清單格式通常可按所示進行編制。

2、工程風險識別常用方法

工程風險識別需要借助一些分析方法進行更多系統(tǒng)的橫向思考。

借助這些方法，可提高風險識別效率，操作規(guī)范，且不容易產生遺漏。

在實際應用中可結合工程項目具體情況，組合使用這些方法。

(1)核對表法。核對表是用來記錄和整理數(shù)據的常用工具，風險

核對表中所列內容都是歷史上類似工程項目曾發(fā)生過的風險事件。采

用核對表法進行風險識別，可對照核對表中所列內容對擬建工程進行

檢查核對，用來判別工程項目是否存在表中所列或類似風險。

風險核對表法的優(yōu)點在于使風險識別工作變得較為簡單，容易掌

握；缺點是對單個風險來源描述不足，不能揭示風險來源之間的相互

依賴關系，而且受限于某些工程項目的可比性，有時又險列表不夠詳

盡，有些工程風險可能未列入核對表中。

(2)頭腦風暴法。頭腦風暴法又稱集思廣益法，是指通過營造一

個無批評的自由會議環(huán)境，使與會者暢所欲言，充分交流、互相啟迪,

產生大量創(chuàng)造性設想的過程。頭腦風暴法以共同目標為中心，參會人

員在他人看法的基礎上提出自己的意見。頭腦風暴法可以充分發(fā)揮集

體智慧，提高風險識別的正確性和效率。

參加頭腦風暴會議的人員主要由風險分析專家、風險管理專家、

相關專業(yè)領域專家及具有較強邏輯思維和總結分析能力的主持人組成。

應用頭腦風暴法要遵循一個原則，即發(fā)言過程中沒有討論，不進行判

斷性評論。

（3）常識、經驗和判斷。以往類似工程所積累的資料、數(shù)據、經

驗和教訓，工程項目管理團隊成員的個人知識、經驗和判斷在風險識

別時非常奏效，對于那些采用新技術、無先例可循的工程更是如此。

此外，將工程參建各方聚集起來，就工程風險進行面對面討論，也有

可能觸及般規(guī)劃活動中未曾或不能發(fā)現(xiàn)的風險

（二）工程風險估計

1、工程風險估計內容

工程風險估計是建立在有效識別工程風險的基礎上，運用概率論

和數(shù)理統(tǒng)計方法，對工程建設各階段的風險事件發(fā)生的可能性、可能

產生的后果、影響的范圍和可能發(fā)生的時間等進行估計。

（1）風險事件發(fā)生的可能性估計。工程風險估計的首要任務是分

析和估計風險事件發(fā)生的概率與概率分布，這是工程風險估計中最為

重要的一項工作，也常常是最困難的一項工作。主要原因在于：一是

工程風險事件相關數(shù)據和歷史資料的收集相當困難；二是不同工程的

差異性較大，用以往類似工程數(shù)據推斷擬建工程風險事件發(fā)生概率的

誤差可能較大。

般來講，如果擁有足夠的數(shù)據和歷史資料，可直接根據這些數(shù)據

資料確定風險事件的概率分布；否則，可利用理論概率分布或主觀概

率來進行估計工程風險事件發(fā)生的可能性。

(2)風險事件產生的后果估計。風險事件產生的后果估計是指分

析和估計工程風險事件發(fā)生后造成的后果，即工程風險事件可能帶來

的損失大小，這些損失會對工程項目目標的實現(xiàn)造成哪些不利影響，

如進度延誤、費用超支、發(fā)生質量事故或安全事故等。其中，進度損

失估計包括風險事件對局部工程進度的影響、風險事件對工程總工期

的影響，費用損失估計包括一次性最大損失、對工程整體造成的損失、

趕工期及處理質量安全事故而增加的費用等

(3)風險事件影響范圍估計。風險事件影響范圍估計包括風險事

件對當前工作和其他相關工作的影響估計，以及對項目利益相關各方

的影響估計。工程項目是由若干相互聯(lián)系、相互制約的各項活動、事

件、眾多組織等構成的復雜系統(tǒng)，風險事件的發(fā)生不僅會影響當前工

作，還會對相關工作和組織產生影響。因此，要結合風險事件發(fā)生的

概率和影響程度，對所有可能影響的工作和利益相關方進行全面估計。

(4)風險事件發(fā)生的時間估計。風險事件發(fā)生的時間也是工程風

險估計的重要工作。其主要原因在于工程風險應對通常是根據風險事

件發(fā)生的時間進行的。一般情況下，先發(fā)生的風險應優(yōu)先采取應對策

略；而對于后發(fā)生的風險事件，則可通過對其進行跟蹤和觀察，抓住

機遇進行調節(jié)，以降低風險應對成本。此外，對于工程實施過程中的

某些風險事件，完全可以通過時間上的合理安排，來降低其發(fā)生的概

率或減少其可能帶來的不良后果工程風險估計常用方法

(5)風險事件發(fā)生的概率估計方法。風險事件發(fā)生的概率分布一

般有四種確定方法，即根據歷史資料、利用理論概率分布、進行主觀

判斷和綜合推斷。一般來講，應當根據歷史資料來確定風險事件的概

率分布，但當沒有足夠的歷史資料時，也可利用理論概率分布或進行

主觀判斷方法進行風險估計。

1)歷史資料確定法。當工程風險事件或其影響因素積累有較多的

數(shù)據資料時，可通過分析這些數(shù)據資料，找出風險因素或風險事件的

概率分布。數(shù)據資料的統(tǒng)計分析一般可形成頻率直方圖或累計頻率分

布圖，據此可找到與此形狀接近的函數(shù)分布曲線，即可得到相應的期

望值、方差和標準差等信息

2)理論概率分布法。在工程實踐中，有些風險事件的發(fā)生是一種

較為普遍的現(xiàn)象，已有很多專家學者進行這方面諸多研究，并總結出

這些風險事件發(fā)生的分布規(guī)律。在此情況下，就可利用已知的理論概

率分布，并根據工程項目的具體情況去求解風險事件發(fā)生的概率。工

程風險估計常用的概率分布有三角形分布、均勻分布、正態(tài)分布、指

數(shù)分布等。

3）主觀概率法。由于工程項目具有一次性和單件性特點，不同工

程項目的風險來源和風險特性差別往往很大，因此，經常是沒有或很

少有可以借鑒的歷史數(shù)據資料。在此情況下，就只能根據個人或相關

專家的經驗對風險事件發(fā)生的概率分布或概率進行主觀判斷。主觀概

率反映的是特定個體對特定事件的判斷，為保證主觀概率的可靠性和

有效性，除選擇經驗豐富的專家外，還要根據專家的專業(yè)方向、知識

水平等對專家的估計值賦予一定權重。

4）綜合推斷法。綜合推斷法是指利用已有數(shù)據進行分析與主觀分

析判斷相結合的一種工程風險發(fā)生概率估計方法。綜合推斷法又可分

為前推法、后推法和旁推法。前推法是指根據歷史經驗和數(shù)據來推斷

工程風險發(fā)生的概率。后推法是指在沒有直接的歷史經驗數(shù)據可供使

用時采用的一種方法，即把未知的事件及后果與某一已知事件及后果

聯(lián)系起來，也就是把未來風險事件歸算到有數(shù)據可查的風險事件，在

時間序列上由前向后推算。旁推法則是利用以往類似工程數(shù)據資料對

擬建工程可能遇到的風險事件發(fā)生概率進行估計。

（6）風險損失估計方法。工程風險事件造成的損失通常包括費用

超支、進度（工期）拖延質量事故、安全事故四個方面。費用超支可

用貨幣來衡量；而進度則屬時間范疇；質量事故和安全事故既涉及經

濟，又可能會導致工期延誤。但在工程實踐中，質量和安全影響問題

?？蓺w結為費用和進度問題，在某些場合下，也可將進度問題進一步

歸結為費用問題去分析處理。

1）進度損失估計。估計工程風險事件引起的進度損失，可分以下

兩步展開。

第一步，估計風險事件對工程項目局部進度的影響。可根據工程

項目整體進度計劃和工程項目整體環(huán)境發(fā)展變化作出分析判斷。對于

風險事件發(fā)生后對局部活動延誤時間的計算要根據工程項目實際情況

進行。如工程施工階段發(fā)生一起較大質量事故，該質量事故對局部施

工活動延誤時間的計算應包括質量事故調查分析所需時間、質量事故

處理所需時間和質量事故處理后驗收所需時間等。

第二步，估計風險事件對工程總工期的影響。當風險事件對局部

活動的延誤時間確定后就可借助關鍵線路法進行分析，以確定風險事

件發(fā)生后對工程總工期的影響程度。

2）費用損失估計。費用損失估計在工程風險管理中占有非常重要

的地位，它包括一次性最大損失估計和工程項目整體損失估計。一次

性最大損失應包括在同一時段發(fā)生的各類風險引起的損失之和，包括

費用、工期、質量、安全和第三者責任等引起的損失。除一次性損失

外，風險對后續(xù)階段的工程實施還會有影響，因此，費用損失估計還

要考慮對后續(xù)階段工程實施與保險來的損失，即項目整體損失估計。

此外，針對不同類型的風險損失還應分別估計以下方面。

①因經濟因素而增加的費用估計，包括價格、匯率、利率等的波

動。

②因趕工而增加的費用估計，包括建筑材料供應強度增加而增加

的費用、工人加班而增加的人工費、施工機具使用費和管理費等。有

時，因趕工會使資金提前支付，因而會帶來利率方面的損失。

③因處理質量事故而增加的費用估計，包括建筑物、構筑物或其

他結構倒塌或報廢所造成的直接經濟損失，修補措施費用，返工費用,

引起工期拖延造成的損失，工程永久性缺陷造成使用功能的損失，第

三者責任引起的損失等。

④因處理安全事故而增加的費用估計，包括傷亡人員的醫(yī)療或喪

葬費用，以及補償費用；材料、設備等的損失費用；引起工期延誤造

成的損失；為恢復正常施工而發(fā)生的費用；第三者責任引起的損失等。

(7)風險影響程度及風險指標估計方法。

1）風險影響程度。根據專家積累的經驗和掌握的信息，將工程項

目各目標受風險事件的影響程度分為若干等級作為影響值。影響值可

采用順序度量法或基數(shù)度量法表示。順序度量法是指將風險影響后果

按嚴重程度順序表達，如非常低、低、中、高和非常高?；鶖?shù)度量法

是指將不同權值作為影響值對應不同的影響程度，這些值可以是線性

的，也可以是非線性的。具體采用哪種方法取決于決策者對風險的態(tài)

度。

2）風險指標。在分析風險事件對工程項目目標的影響程度時，只

考慮風險損失的均值不足以反映真實的風險情況。因此，需要采用風

險損失的標準差和變異系數(shù)來衡量風險后果的嚴重性。

（三）工程風險評價

1、工程風險評價內容

工程風險評價是指在風險識別和風險估計的基礎上，綜合考慮工

程項目各風險之間的相互影響、相互作用，以及對工程項目的總體影

響，然后與風險評價基準進行比較，確定是否要對工程項目采取控制

措施的過程。通過工程風險評價，可進一步認識已估計的風險發(fā)生概

率和引起的損失，降低風險估計中的不確定性。當發(fā)現(xiàn)原估計和現(xiàn)狀

出入較大時，可根據工程進展狀況，重新估計風險發(fā)生概率和可能的

后果。

風險評價結果應滿足風險應對需要，否則應作進一步分析。2工程

風險評價常用方法

(1)主觀評分法。主觀評分法是指管理人員對每一風險因素給予

一個主觀評分，然后計算整個項目風險，并通過與風險基準比較來分

析項目是否可行的方法。這種分析方法更側重于對工程風險的定性評

價，其優(yōu)點是簡便易行，不足是評價的可靠性完全取決于管理人員的

經驗和水平。

(2)蒙特卡洛法。蒙特卡洛法的基本原理是通過抓住事物運動過

程的數(shù)量和物理特征，運用數(shù)學方法進行模擬，每一次模擬都描述系

統(tǒng)可能出現(xiàn)的情況，經過成百上千次模擬后，即可得到一些有價值的

結果。蒙特卡洛法在許多領域都有著廣泛應用。應用蒙特卡洛法進行

工程風險評價，就是利用各種不同分布隨機變量的抽樣數(shù)據序列對實

際系統(tǒng)的概率模型進行模擬，給出風險事件造成后果的漸近統(tǒng)計估風

險逐漸變大。

(3)等風險圖法。工程風險大小與風險事件發(fā)生的概率和風險引

起的損失有關。有嚴重潛在損失的風險，雖不經常出現(xiàn)，但比經常發(fā)

生卻無太大損失的風險要更可怕。

2)若兩種風險的潛在損失類似，則發(fā)生概率高的風險具有較大Ro

3)若風險評價圖中的每條曲線代表一個風險事件，不同的曲線風

險程度不一樣。曲線距離原點越遠，期望損失越大，一般認為風險也

就越大。

4)工程風險發(fā)生概率與潛在損失的乘積是損失期望值，即風險大

小是關于損失值期望的

(四)工程風險應對

1、工程風險應對內容

工程風險應對是指為降低風險發(fā)生概率、損失嚴重程度等而制定

風險應對策略和技術手段的過程。風險應對過程的結果就是編制風險

應對計劃。不同工程項目的風險應對計劃內容不同，但至少應包含下

列內容。

(1)描述已識別的工程風險基本信息，包括風險名稱、風險編號、

風險等級、風險原因說明等。

(2)關鍵風險識別，以及關于這些風險對于實現(xiàn)項目目標所產生

的影響說明，從風險估計中摘錄出來的發(fā)生概率及潛在損失。

(3)風險應對策略，包括解決每一風險的實施計劃、各單獨應對

計劃的總體綜合，以及風險耦合作用分析后訂出的其他風險應對計劃。

(4)風險責任分配。明確風險管理組織、各類工程風險的承擔主

體及其責任，以及負責實施風險應對策略的人員和職責。

(5)實施應對策略所需資源的分配，包括費用、時間進度及技術

要求的說明。

(6)跟蹤、決策及反饋時間，包括不斷修改、更新需優(yōu)先考慮的

風險一覽表、計劃和各自結果。

(7)應急計劃。應急計劃是指預先計劃好的，一旦風險事件發(fā)生

就付諸實施的行動步驟和應急措施。

2、工程風險應對策略

風險應對可從改變風險后果的性質、風險發(fā)生概率或風險后果大

小三個方面采取多種策略。常見的工程風險應對策略有風險回避、風

險轉移、風險減輕、風險預防、風險自留和風險利用等。

(1)風險回避。風險回避是指當工程風險潛在威脅太大，不利后

果也很嚴重，又無其他策略可用時，主動放棄項目或改變項目目標與

行動方案，從而規(guī)避風險的一種策略。當工程項目的實施面臨巨大風

險，又沒有有效辦法控制風險，甚至保險公司也因風險太大拒絕承保

時，就應考慮放棄項目實施，避免巨大的人員傷亡和財產損失。

(2)風險轉移。風險轉移是工程風險管理廣泛采用的應對策略。

風險轉移的目的不是降低風險發(fā)生的概率和減輕不利后果，而是通過

合同或協(xié)議，將風險損失的一部分轉移到有能力承受或控制工程風險

的個人或組織中。

風險轉移通常有以下兩種途徑。

1)保險轉移。保險轉移是指借助第三方一保險公司來轉移風險。

這種途徑需要花費定費用將風險轉移給保險公司，當風險發(fā)生時從保

險公司獲得經濟補償。與其他風險應對策略相比，工程保險轉移風險

的效率是最高的。

2)非保險轉移。非保險轉移是指通過簽訂協(xié)議進行風險轉移。常

見的工程風險非保險轉移有出售、合同條款、擔保和分包等途徑。

(3)風險減輕。風險減輕是指將工程風險發(fā)生的概率或后果降低

到某一可接受程度。在制定風險減輕措施時，必須依據工程風險的特

性，盡可能將工程風險降低到可接受程度，常見途徑有減少風險發(fā)生

概率、減少風險事件造成的損失、分散風險、分離風險等。

(4)風險預防。風險預防是一種主動的風險應對策略，常分為有

形和無形兩種手段。

1)有形手段。有形手段是指在工程建設中，結合具體工程特性采

取一定的工程技術手段，避免潛在風險事件發(fā)生。用工程技術手段預

防風險有下列多種措施：防止風險因素出現(xiàn)：消除已存在的風險因素;

將風險因素與人、財、物在時間和空間上隔離等。

2)無形手段。無形手段包括教育法和程序法。教育法是通過對工

程項目管理人員廣泛開展教育，提高參與者風險意識，使其認識到工

作中可能面臨的風險，了解并掌握處置風險的方法和技術，有效應對

工程風險。程序法是指通過具體的規(guī)章制度使工作程序標準化，實現(xiàn)

工程項目活動的規(guī)范化管理，盡可能避免風險事件的發(fā)生和造成的損

失。

（5）風險自留。風險自留是指工程建設參與方有意識地選擇自己

承擔風險后果的一種風險應對策略。風險自留是一種風險財務技術，

工程建設參與方明知可能會發(fā)生風險事件，但在衡量各種風險應對策

略后，從經濟性和可行性考慮，仍將風險自留，當風險損失出現(xiàn)時，

則需要依靠工程建設參與方自身財力去彌補。

當工程建設參與方決定采取風險自留策略時，需要對風險事件提

前做一些準備，這些準備有時被稱為風險后備措施，主要包括費用、

進度和技術三種后備措施。

1）費用后備措施。費用后備措施主要是指預算應急費，是事先準

備一筆用于補償差錯、疏漏及其他不確定性對工程項目費用估計產生

影響的資金。

2）進度后備措施。進度后備措施是指要制訂一個較緊湊的進度計

劃，爭取在工程參建各方要求完成的日期之前完成項目。

3）技術后備措施。技術后備措施專門用于應付工程技術風險。一

般來說，采用技術后備措施的可能性很小。只有當小概率風險事件發(fā)

生，需要采取補救行動時，才會動用技術后備措施。技術后備措施分

兩種情況，即技術應急費和技術后備時間。

(6)風險利用。應對風險的更高層次是風險利用。風險利用僅針

對投機風險而言，原則上投機風險大部分有被利用的可能，但并不是

輕易就能獲得成功。因為投機風險具有兩面性有時利大于弊，有時則

相反。風險利用就是促進風險向有利的方向發(fā)展。

(五)工程風險監(jiān)

1、工程風險監(jiān)控內容

在工程實施過程中，風險會不斷發(fā)生變化，新的風險有可能會出

現(xiàn)，預期的風險也可能會消失。工程風險監(jiān)控的主要任務是：隨著工

程進展密切跟蹤已識別的風險，監(jiān)控殘余風險和識別新的風險；分析

工程項目目標的實現(xiàn)程度，以及風險因素的變化和風險應對措施產生

的效果；進一步尋找機會，細化風險應對措施，實現(xiàn)消除或減輕風險

的目標。

工程風險監(jiān)控不能僅停留在關注風險的大小上，還要分析風險事

件影響因素的發(fā)展和變化。

2、工程風險監(jiān)控方法

(1)掙值分析法。掙值分析法是對工程進度和費用進行綜合控制

的一種有效方法，其核心是對工程項目在任一時間的計劃指標、完成

狀況和資源耗費進行綜合度量，從而準確描述工程進展狀態(tài)。掙值分

析法的另一重要優(yōu)點是可以預測工程項目可能發(fā)生的工期滯后量和費

用超支量，從而為工程風險監(jiān)控提供有效支持。

(2)工程風險應對審計法。該方法可用于工程決策和實施全過程,

從項目建議書開始直至項目結束。主要檢查諸如項目建議書、項目產

品或服務的技術規(guī)格要求、項目招標文件、設計文件、實施計劃、必

要的試驗等。風險應對審計人員檢查和文字記錄諸如規(guī)避、轉移或減

輕等風險應對措施的效果，以及風險承擔人的有效性。

3、工程風險控制措施

在風險監(jiān)控的基礎上，應針對發(fā)現(xiàn)的問題，及時采取措施(這些

措施包括權變措施、糾正措施，以及提出項目變更申請或建議等)并

對工程風險重新進行評估，對風險應對計劃作出調整。

(1)權變措施。權變措施是指未事先計劃或考慮到的應對風險措

施。工程項目是一個開放性系統(tǒng)，實施環(huán)境復雜，有許多風險因素在

編制風險計劃時是考慮不到的，或者對其沒有充分認識。在工程風險

監(jiān)控時，發(fā)現(xiàn)某些風險的嚴重性或者是在一些新的風險產生時，能夠

隨機應變，及時提出應對措施，并將其納入項目和風險應對計劃中。

(2)糾正措施。糾正措施是為使項目未來預計績效與原定計劃一

致所作的變更。當工程風險監(jiān)控結果顯示，已列入控制的風險在進一

步發(fā)展或出現(xiàn)新的風險時，則應對工程風險作深入分析和評估，在找

出工程風險事件影響因素的基礎上，及時采取糾正措施(包括實施應

急計劃和附加應急計劃)。

(3)項目變更申請。工程實施階段，無論是建設單位、設計單位、

工程監(jiān)理單位，還是承包商，認為原設計圖紙、技術規(guī)范、施工條件、

施工方案等不利于項目目標實現(xiàn)，或可能會存在風險的，均可提出變

更要求或建議，但這類申請或建議一般應是書面的。

六、工程風險分類

工程風險是指工程項目在決策、設計、施工及竣工驗收等階段可

能遭受的風險。為便于識別風險和對不同類型風險采取不同的分析方

法和應對措施，可按不同原則和標準對工程風險進行分類。

1、項目決策階段風險

由于項目決策階段是研究工程建設必要性、技術可行性、經濟合

理性的關鍵時期，該階段涉及的內外部環(huán)境復雜，風險因素眾多，一

般包括以下五個方面。

(1)國家宏觀政策、產業(yè)政策及區(qū)域發(fā)展規(guī)劃變動所引起的政策

風險，如調整國民經濟計劃、增加稅收，強迫某些工程下馬，或由于

某種政策原因遲發(fā)、拒發(fā)、吊銷項目許可證，或國家產業(yè)限制政策對

某些項目加重稅收等。

(2)項目產品需求、價格和競爭等方面變化引起的市場風險，如

國內外市場、近期與長期市場需求數(shù)據的不確定性，產品和原材料價

格的劇烈波動，可替代產品和同類產品的影響等。

(3)國家和地區(qū)的居民教育程度和文化水平、風俗習慣等引起的

社會文化風險，如文化水平會影響居民對項目或其產品的需求層次，

宗教信仰和風俗習慣會禁止或限制某些工程活動的進行等。

(4)與投資有關的法律風險，如反壟斷、反不正當競爭的法律不

夠健全，投資立項的“關系工程”、”侵權工程”、“假擔保工程”、

“條子工程”等。

(5)投資決策組織機制、責任機制、動力機制、控制機制等方面

的不健全帶來的內部決策機制風險等。由于項目決策階段存在大量不

確定因素，業(yè)主或開發(fā)商很容易作出錯誤的決定。

2、項目建設實施階段風險

由于這一階段涉及范圍廣、參與者眾多、過程復雜等原因，業(yè)主

或開發(fā)商會面臨更多風險，包括政府或主管部門對工程項目干預太多、

勘察設計工作不到位、合同條款不嚴謹、承包商缺乏合作誠意、監(jiān)理

工程師失職、材料或設備供應商履約不力等風險。

(二)承包商風險

在工程項目建設實施階段，承包商組織投標，中標后受業(yè)主或開

發(fā)商委托負責工程施工。通常情況下，業(yè)主會將自己需要承擔的風險

通過合同轉嫁給承包商，因此，承包商所承擔的風險是工程建設中最

大的風險。

1、投標階段風險

在投標階段，承包商需要作一系列決策，例如，要進入哪個市場,

要投標哪個工程項目，投何種性質的標，采用哪些策略來中標等，這

些決策無不潛伏著大量風險，包括投標相關信息取舍失誤或信息失真

的風險、選擇投標中介或代理人不當?shù)娘L險、投標失敗或失誤的風險

等。

2、簽約履約階段風險

中標后承包商與業(yè)主簽訂合同，并在履約過程中會遇到的風險包

括合同條件不平等或存在對承包商不利的缺陷、合同管理不善、工程

施工管理能力不足或技術不熟練、分包單位管理水平低下等。

3、驗收交付階段風險

工程完工后，應嚴格按照規(guī)定進行竣工驗收，一旦出現(xiàn)問題，承

包商可能會面臨風險，包括竣工驗收時發(fā)現(xiàn)的質量問題、承包商未按

規(guī)定進行檔案資料管理、帶來債權債務處理風險等。

（三）咨詢設計服務單位風險

咨詢設計服務單位接受業(yè)主委托；在工程實施過程中提供勘察、

設計、監(jiān)理、全過程工程咨詢等方面的專業(yè)服務，同樣要面臨各種各

樣的風險。

1、來自業(yè)主或開發(fā)商的風險

工程實施過程中業(yè)主或開發(fā)商的不當行為會影響咨詢設計服務單

位的正常工作，產生風險，包括：業(yè)主或開發(fā)商不遵循客觀規(guī)律，對

工程提出不合理要求；咨詢服務合同欠公平；可行性研究缺乏嚴肅性,

數(shù)據服務于結果、缺乏客觀性；業(yè)主或開發(fā)商對咨詢設計服務單位的

干預過多；工程投資預算不足，導致咨詢設計服務單位存在資金風險

等。

2、來自承包商的風險

受業(yè)主或開發(fā)商委托的工程監(jiān)理單位，在合同實施期代表業(yè)主或

開發(fā)商利益，會與承包商產生分歧和爭端，而承包商出于自身利益考

慮，會造成工程監(jiān)理單位的風險，包括：承包商低價中標，在施工過

程中不斷提出索賠；承包商缺乏職業(yè)道德，偷工減料，對工程極不負

責。一旦出現(xiàn)這些情況將導致質量安全事故，工程監(jiān)理單位就要承擔

較大的連帶責任。

3、來自自身職業(yè)責任的風險

各類咨詢設計服務單位分別與業(yè)主或開發(fā)商簽訂咨詢服務合同，

履行各自的職責，在履約過程中，會要求承擔職業(yè)責任風險，包括：

勘察設計單位提供的設計方案不合理，或者存在較大失誤；工程咨詢

單位編制的投資估算、設計概算不準；咨詢設計服務單位的能力和水

平不適應等。

七、建筑工程風險保障機制

(一)責任范圍

1、物質損失部分的責任范圍

(1)洪水、水災、暴雨、雷電、臺風、地震、海嘯、雪崩、地陷、

山崩、凍災、冰雹及其他人力不可抗拒的自然災害。

(2)火災、爆炸等意外事故。

(3)飛機墜毀、飛機部件或物件墜落。

(4)盜竊。指一切明顯的偷竊行為或