投資理財(cái)公司理財(cái)業(yè)務(wù)部綜合員崗位-職位說明書

杭州理財(cái)業(yè)務(wù)部綜合員崗位

工作職責(zé)工作內(nèi)容履職法規(guī)依據(jù)分值考核標(biāo)準(zhǔn)

法律、法規(guī)

《理財(cái)公司集合資金理財(cái)計(jì)劃管理辦法》

第八條：理財(cái)公司推介理財(cái)計(jì)劃時(shí)，不得有以下行為：（一）以任

何方式承諾理財(cái)資金不受損失，或者以任何方式承諾理財(cái)資金的最低收推介材料含有與

益；（二）進(jìn)行公開營(yíng)銷宣傳；（三）委托非金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行推介；（四）理財(cái)文件不符的內(nèi)

推介材料含有與理財(cái)文件不符的內(nèi)容，或者存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述

推介方案策劃與具體實(shí)施，容，或者存在虛假記

或重大遺漏等情況；（五）對(duì)公司過去的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)作夸大介紹，或者惡

協(xié)助部門負(fù)責(zé)人積極拓展各類資載、誤導(dǎo)性陳述或重

資金理財(cái)推金、項(xiàng)目客戶資源，完成公司統(tǒng)意貶低同行；（六）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)禁止的其他行為。

大遺漏等情況的，每

介方案的策籌要求下的部門相關(guān)業(yè)務(wù)指標(biāo)；第十六條：理財(cái)公司推介理財(cái)計(jì)劃時(shí)，可與商業(yè)銀行簽訂理財(cái)資金2

代理收付協(xié)議。委托人以現(xiàn)金方式認(rèn)購理財(cái)單位，可由商業(yè)銀行代理收次扣1分；推介方案

劃與實(shí)施協(xié)助部門負(fù)責(zé)人與合作對(duì)象

進(jìn)行業(yè)務(wù)溝通：包括合作項(xiàng)目、付。理財(cái)公司委托商業(yè)銀行辦理理財(cái)計(jì)劃收付業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)明確界定雙方中對(duì)公司過去的經(jīng)營(yíng)

業(yè)務(wù)合同、具體操作等。的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，商業(yè)銀行只承擔(dān)代理資金收付責(zé)任，不承擔(dān)理財(cái)計(jì)劃業(yè)績(jī)作夸大介紹，或

的投資風(fēng)險(xiǎn)。者惡意貶低同行的，

理財(cái)公司可委托商業(yè)銀行代為向合格投資者推介理財(cái)計(jì)劃。

每次扣1分。

第十七條：理財(cái)計(jì)劃推介期限屆滿，未能滿足理財(cái)文件約定的成立條件

的，理財(cái)公司應(yīng)當(dāng)在推介期限屆滿后三十日內(nèi)返還委托人已繳付的款

項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。由此產(chǎn)生的相關(guān)債務(wù)和費(fèi)用，由理財(cái)公

司以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。

工作職責(zé)工作內(nèi)容履職法規(guī)依據(jù)分值考核標(biāo)準(zhǔn)

推介中未說明合

格投資人標(biāo)準(zhǔn)的，每

次扣0.5分；未提示

法律、法規(guī)理財(cái)投資風(fēng)險(xiǎn)的，每

次扣0.5分；進(jìn)行夸

協(xié)助部門負(fù)責(zé)人策劃、實(shí)施《理財(cái)公司管理辦法》大宣傳的，每次扣0.5

客戶開發(fā)與

客戶維護(hù)計(jì)劃，做好客戶管理與五條二款：委托人為合格投資者。3分；與其它投資品種

維護(hù)

維護(hù)《理財(cái)公司集合資金理財(cái)計(jì)劃管理辦法》進(jìn)行不適當(dāng)比較，誤

第六條：合格投資者條件。導(dǎo)投資者的，每次扣

0.5分；未甄別客戶合

格投資者資格給公司

造成損失的，每次扣1

分。

法律、法規(guī)

在辦理業(yè)務(wù)過程

配合公司開信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)、票據(jù)資《理財(cái)公司管理辦法》中有重大疏忽的，扣1

展銀信合作產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)、新股申購、證券市第十九條：理財(cái)公司管理運(yùn)用或處分理財(cái)財(cái)產(chǎn)時(shí)，可以依照理財(cái)文2分；未按業(yè)務(wù)操作流

業(yè)務(wù)場(chǎng)投資業(yè)務(wù)等件的約定，采取投資、出售、存放同業(yè)、買入返售、租賃、貸款等方式程規(guī)定辦理銀信合作

進(jìn)行。業(yè)務(wù)的，每次扣1分。

理財(cái)公司不得以賣出回購方式管理運(yùn)用理財(cái)財(cái)產(chǎn)。

工作職責(zé)工作內(nèi)容履職法規(guī)依據(jù)分值考核標(biāo)準(zhǔn)

公司制度

風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告出

《理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制制度》具不及時(shí)，每次扣0.5

第十四條：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是指對(duì)所有可能存在的、對(duì)公司理財(cái)財(cái)產(chǎn)管理分；風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告內(nèi)

部門業(yè)務(wù)風(fēng)

風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別運(yùn)作有重大影響的潛在風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行考察和識(shí)別，確定其類型。它是有效2容不全面的，每次扣

險(xiǎn)監(jiān)控

實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)控制的前提和基礎(chǔ)。0.5分；未按規(guī)定出具

風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別主要采用由下至上和由上至下相結(jié)合的分析方法，由各業(yè)務(wù)部風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的，每次扣1

門對(duì)業(yè)務(wù)部門內(nèi)潛在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行識(shí)別，出具風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告，風(fēng)險(xiǎn)控制分。

部門就已提取的風(fēng)險(xiǎn)信息進(jìn)行考察，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，確定其類型。

公司制度

《理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制制度》

第十五條：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是指由公司風(fēng)險(xiǎn)控制部門、業(yè)務(wù)部門風(fēng)險(xiǎn)控制

崗、理財(cái)經(jīng)理根據(jù)理財(cái)財(cái)產(chǎn)運(yùn)用中風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性以及由此對(duì)理財(cái)財(cái)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告出

產(chǎn)運(yùn)作造成的潛在影響進(jìn)行評(píng)估。準(zhǔn)確的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是風(fēng)險(xiǎn)控制有效的科具不及時(shí)，每次扣0.5

學(xué)依據(jù)。分；風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告內(nèi)

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)為保證風(fēng)險(xiǎn)度量的準(zhǔn)確性，應(yīng)采用定性分析與定量分2容不全面的，每次扣

析相結(jié)合，實(shí)地考察與指標(biāo)分析相結(jié)合的方法。定性的分析旨在評(píng)估業(yè)0.5分；未按規(guī)定出具

務(wù)流程中的所有風(fēng)險(xiǎn)并保證有適當(dāng)?shù)目刂浦贫认鄬?duì)應(yīng)，定量分析則有助風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的，每次扣1

于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的準(zhǔn)確直觀；指標(biāo)分析有助于非現(xiàn)場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的實(shí)施，而實(shí)分。

地考察則確保指標(biāo)分析的有效性。

風(fēng)險(xiǎn)控制崗和業(yè)務(wù)部門應(yīng)定期對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)情況出具管理報(bào)告，交風(fēng)險(xiǎn)控

制部。

工作職責(zé)工作內(nèi)容履職法規(guī)依據(jù)分值考核標(biāo)準(zhǔn)

公司制度

發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)不及

《理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制制度》時(shí)報(bào)告的，每次扣0.5

第十六條：風(fēng)險(xiǎn)控制措施的實(shí)施是指在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的基礎(chǔ)上，由風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)所分；發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)不協(xié)

風(fēng)險(xiǎn)控制實(shí)施和監(jiān)測(cè)1

在業(yè)務(wù)部門采取相應(yīng)的控制措施，制定具體降低風(fēng)險(xiǎn)的實(shí)施方案，經(jīng)批調(diào)部門相關(guān)崗位制定

準(zhǔn)后組織實(shí)施。各部門相互協(xié)調(diào)，形成完整的風(fēng)險(xiǎn)控制體系。同時(shí)，風(fēng)控制措施的，每次扣

險(xiǎn)控制崗在項(xiàng)目進(jìn)行過程中要對(duì)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)隨時(shí)監(jiān)控，做好日常記錄，一旦0.5分。

出現(xiàn)異常情況，及時(shí)向風(fēng)險(xiǎn)控制部和本部門總經(jīng)理匯報(bào)。

公司制度

風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告出具不

及時(shí)的，每次扣0.5

《理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制制度》

分；風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告內(nèi)容不

第十七條：風(fēng)險(xiǎn)管理審查和制度完善是指為保證風(fēng)險(xiǎn)控制的有效

定期報(bào)告2全面的，每次扣0.5

性，風(fēng)險(xiǎn)控制部門對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)實(shí)施持續(xù)的檢查和監(jiān)控。

分；未按規(guī)定出具風(fēng)

為保證風(fēng)險(xiǎn)控制的有效性，山風(fēng)險(xiǎn)控制部根據(jù)既定的監(jiān)控程序?qū)︼L(fēng)險(xiǎn)控

險(xiǎn)報(bào)告的，每次扣1

制體系的有效性做跟蹤檢查，定期形成風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告，交風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)審

分。

查。

工作職責(zé)工作內(nèi)容履職法規(guī)依據(jù)分值考核標(biāo)準(zhǔn)

公司制度1、部門統(tǒng)計(jì)工作

不到位，每次扣0.5

《統(tǒng)計(jì)工作管理規(guī)定》分；

公司要求的各種情況據(jù)的統(tǒng)第三條（二）統(tǒng)計(jì)人員的要求2、統(tǒng)計(jì)報(bào)告上報(bào)

部門統(tǒng)計(jì)工

計(jì)整理和報(bào)表編制，在規(guī)定時(shí)間1、具有極強(qiáng)的工作責(zé)任心；時(shí)間拖延，無特殊原

作的綜合管2

向公司報(bào)送符合要求的各類報(bào)2、掌握統(tǒng)計(jì)知識(shí)和技能，熟悉公司業(yè)務(wù)；因的，每次扣0.5分：

理

表；3、按照要求及時(shí)準(zhǔn)確編制報(bào)表，保證報(bào)表質(zhì)量；3、統(tǒng)計(jì)報(bào)告內(nèi)容

4、嚴(yán)格履行報(bào)表審批手續(xù)；不準(zhǔn)確，或有重大錯(cuò)

5、妥善保管統(tǒng)計(jì)資料檔案；誤的，每次扣1分；

6、嚴(yán)格遵守公司保密規(guī)定，禁止擅自泄露公司數(shù)據(jù)資料。

1、部門人員勞動(dòng)

法律、法規(guī)紀(jì)律等管理工作落實(shí)

不到位的每次扣0.5

根據(jù)公司人力資源管理制

《勞動(dòng)合同法》分；

度，落實(shí)部門人員管理各項(xiàng)工作。第四條：用人單位應(yīng)當(dāng)依法建立和完善勞動(dòng)規(guī)章制度，保障勞動(dòng)者

2、沒按公司要求

部門人力資按照公司要求每月按時(shí)整理并報(bào)

享有勞動(dòng)權(quán)利、履行勞動(dòng)義務(wù)。準(zhǔn)確、及時(shí)報(bào)送部門

源管理工作送部門考勤匯總表；及時(shí)報(bào)傳其2

人員各種考核報(bào)表的

落實(shí)他各種相關(guān)報(bào)表；協(xié)助和保證公公司制度

每次扣0.5分；

司人力資源管理各環(huán)節(jié)工作的實(shí)

《人事勞資管理》3.3考勤與勞動(dòng)紀(jì)律管理規(guī)定；3、山于部門未能有效

施。

公司頒布的四個(gè)管理辦法：《出差管理辦法》、《交通管理辦法》、《通信按照公司相關(guān)要求，

補(bǔ)貼管理辦法》、《員工福利管理辦法》；管理松懈而對(duì)工作秩

序和效果造成不利影

響的每次扣1分

杭州理財(cái)業(yè)務(wù)部總經(jīng)理崗位

工作職責(zé)工作內(nèi)容履職法規(guī)依據(jù)分值考核標(biāo)準(zhǔn)

根據(jù)公司業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃制定部門內(nèi)部管理不完

法律、法規(guī)

工作計(jì)戈1,合理安排部門人員的善，銜接不順暢，造

分工與協(xié)作，指導(dǎo)監(jiān)督各項(xiàng)工作成業(yè)務(wù)無法開展或出

公司制度

的實(shí)施，提高工作效率和效果，現(xiàn)重大失誤的，扣3

保證部門工作高效有序，完成各分；未能及時(shí)制定部

參考《員工手冊(cè)》中理財(cái)中心總經(jīng)理及理財(cái)'業(yè)務(wù)部總經(jīng)理崗位職責(zé)

部門管理項(xiàng)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)任務(wù)；6門工作方案，造成公

綜述

規(guī)范部門內(nèi)部管理,組織部門落司經(jīng)營(yíng)指標(biāo)不能完成

《崗位問責(zé)管理規(guī)定》

實(shí)公司各項(xiàng)規(guī)章制度，實(shí)時(shí)檢查的，扣2分；部門相

第三條：公司實(shí)行董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的總裁負(fù)責(zé)制度，總裁在授權(quán)范圍

業(yè)務(wù)流程執(zhí)行情況；關(guān)工作組織不及時(shí)，

內(nèi)對(duì)公司的日常經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)負(fù)責(zé)，分管副總裁對(duì)分管部門的經(jīng)營(yíng)管理

組織和督促本部門人員培訓(xùn)，提造成不良影響的，扣1

活動(dòng)負(fù)責(zé)，部門負(fù)責(zé)人對(duì)本部門的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)負(fù)責(zé)。

高部門人員專業(yè)和整體素質(zhì)。分。

工作職責(zé)工作內(nèi)容履職法規(guī)依據(jù)分值考核標(biāo)準(zhǔn)

法律、法規(guī)

《理財(cái)投資公司資金理財(cái)管理暫行辦法》第二條：資金理財(cái)業(yè)務(wù)是

指委托人基于對(duì)理財(cái)投資公司的信任，將自己合法擁有的資金委托給理

財(cái)投資公司，由理財(cái)投資公司按委托人的意愿以自己的名義，為受益人

的利益或者特定目的管理、運(yùn)用和處分的行為。

《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》

第十條商業(yè)銀行在綜合理財(cái)服務(wù)活動(dòng)中，可以向特定目標(biāo)客戶群

銷售理財(cái)計(jì)劃；

第四卜五條商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)實(shí)行審批制和報(bào)告制。

第五十一條商業(yè)銀行開展其他個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)，不需要審批，成立部門一年后

但應(yīng)按照相關(guān)規(guī)定及時(shí)向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)沈陽地區(qū)商業(yè)銀行走

組織開展沈陽及周邊或其他地區(qū)告。訪率達(dá)不到90%的，扣

的經(jīng)濟(jì)組織的理財(cái)業(yè)務(wù)合作，重《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范集合資金理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》2分;在周邊或其他地

組織建立、

點(diǎn)開發(fā)與銀行、同業(yè)、有實(shí)力的第九條：理財(cái)公司可委托商業(yè)銀行代為向合格投資者推介理財(cái)計(jì)劃。區(qū)及行業(yè)未能有效建

拓展、維護(hù)5

工商企業(yè)及房地產(chǎn)大企業(yè)之間的《托公司集合資金理財(cái)計(jì)劃管理辦法》立關(guān)系達(dá)8家的扣1

客戶關(guān)系

業(yè)務(wù)合作；廣泛建立并發(fā)展理財(cái)?shù)谑l理財(cái)計(jì)劃說明書至少應(yīng)當(dāng)包括以下內(nèi)容：分；銀信關(guān)系或已建

業(yè)務(wù)合作關(guān)系。（-）理財(cái)公司的基本情況；立業(yè)務(wù)聯(lián)系的客戶關(guān)

（二）理財(cái)計(jì)劃的名稱及主要內(nèi)容；系維持不利的，扣2

（三）理財(cái)合同的內(nèi)容摘要；分。

（四）理財(cái)計(jì)劃的推介日期、期限和理財(cái)單位價(jià)格；

（五）理財(cái)計(jì)劃的推介機(jī)構(gòu)名稱；

（六）理財(cái)經(jīng)理人員名單、履歷；

（七）律師事務(wù)所出具的法律意見書；

（A）風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容；

（九）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的其他內(nèi)容。

公司制度

《員工手冊(cè)》

業(yè)務(wù)操作一資金理財(cái)：基本概念、業(yè)務(wù)類別

工作職責(zé)工作內(nèi)容履職法規(guī)依據(jù)分值考核標(biāo)準(zhǔn)

法律、法規(guī)

《理財(cái)法》第二十五條：受托人應(yīng)當(dāng)遵守理財(cái)文件的規(guī)定，為受益

人的最大利益處理理財(cái)事務(wù)。

《理財(cái)公司集合資金理財(cái)計(jì)劃管理辦法》第九條：理財(cái)公司設(shè)立理

財(cái)計(jì)劃，事前應(yīng)進(jìn)行盡職調(diào)查，就可行性分析、合法性、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、有

無關(guān)聯(lián)方交易等事項(xiàng)出具盡職調(diào)查報(bào)告。

第五條：理財(cái)公司設(shè)立集合資金理財(cái)計(jì)劃，應(yīng)當(dāng)符合以下要求：

（-）委托人為合格投資者；

（二）參與理財(cái)計(jì)劃的委托人為惟一受益人；

（三）單個(gè)理財(cái)計(jì)劃的自然人人數(shù)不得超過50人，合格的機(jī)構(gòu)投資者

為實(shí)現(xiàn)公司的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，全力以未能有效組織開

數(shù)量不受限制；

赴開拓理財(cái)業(yè)務(wù)。合理利用和有拓銀信業(yè)務(wù)，扣2分；

（四）理財(cái)期限不少于一年；

效調(diào)動(dòng)一切資源及客戶經(jīng)理的積組織理財(cái)業(yè)務(wù)合作方

組織理財(cái)（五）理財(cái)資金有明確的投資方向和投資策略，且符合國家產(chǎn)業(yè)政策

極性，開拓沈陽地區(qū)及其他地區(qū)案不符合實(shí)際、影響

業(yè)務(wù)拓展以及其他有關(guān)規(guī)定；....

的理財(cái)業(yè)務(wù)。雙方合作的，扣2分；

與理財(cái)業(yè)《關(guān)于加強(qiáng)理財(cái)投資公司部分業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》銀監(jiān)辦[2005]2126

組織理財(cái)項(xiàng)目的開發(fā)、合作、前在業(yè)務(wù)開展中未能執(zhí)

務(wù)方案策號(hào)新開辦房地產(chǎn)業(yè)務(wù)應(yīng)符合國家宏觀調(diào)控政策，并進(jìn)行嚴(yán)格的盡職調(diào)

期調(diào)研、方案設(shè)計(jì)及風(fēng)險(xiǎn)控制管行國家有關(guān)法規(guī)或未

劃及擬訂查，對(duì)未取得國有土地使用證、建設(shè)用地規(guī)劃許可證、建設(shè)工程規(guī)劃許

理；確保項(xiàng)目的成功推出與公司能按照公司業(yè)務(wù)操作

可證、建筑工程施工許可證（“四證”）的項(xiàng)目不得發(fā)放貸款；申請(qǐng)貸

品牌的樹立；協(xié)助公司開展理財(cái)流程而給公司造成不

款的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)資質(zhì)不得低于國家建設(shè)行政主管部門核發(fā)的二級(jí)

項(xiàng)目的資產(chǎn)管理。良影響的扣2分。

房地產(chǎn)開發(fā)資質(zhì)，開發(fā)項(xiàng)目資本金比例不低于35%o

《理財(cái)公司管理辦法》

第十九條：理財(cái)公司管理運(yùn)用或處分理財(cái)財(cái)產(chǎn)時(shí)，可以依照理財(cái)文

件的約定，采取投資、出售、存放同業(yè)、買入返售、租賃、貸款等方式

進(jìn)行。

公司制度

《員工手冊(cè)》

業(yè)務(wù)操作一資金理財(cái)：基本概念、業(yè)務(wù)類別

操作流程：?jiǎn)为?dú)資金業(yè)務(wù)操作流程、集合資金業(yè)務(wù)操作流程

工作職責(zé)工作內(nèi)容履職法規(guī)依據(jù)分值考核標(biāo)準(zhǔn)

法律、法規(guī)

《理財(cái)公司集合資金理財(cái)計(jì)劃管理辦法》

第七條：理財(cái)公司推介理財(cái)計(jì)劃信息披露和異地推介相關(guān)規(guī)定。

立足公司營(yíng)銷能力的持續(xù)提升，第八條：理財(cái)公司推介理財(cái)計(jì)劃時(shí)禁止的行為要求。營(yíng)銷體系組建不力，

構(gòu)建營(yíng)銷體系，鋪設(shè)營(yíng)銷渠道、第十六條：理財(cái)公司推介理財(cái)計(jì)劃時(shí)，可與商業(yè)銀行簽訂理財(cái)資金代理產(chǎn)品推介未實(shí)現(xiàn)預(yù)期

組建營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)，努力建設(shè)公司理收付協(xié)議。委托人以現(xiàn)金方式認(rèn)購理財(cái)單位，可由商業(yè)銀行代理收付。目標(biāo)的，扣1分；異

營(yíng)銷推介財(cái)業(yè)務(wù)營(yíng)銷網(wǎng)絡(luò)，拓展資金理財(cái)理財(cái)公司委托商業(yè)銀行辦理理財(cái)計(jì)劃收付業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)明確界定雙方的權(quán)地推介未向監(jiān)管部門

3

理財(cái)計(jì)劃發(fā)行渠道；在理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行期間利義務(wù)關(guān)系。報(bào)告的或在集合資金

組織營(yíng)銷活動(dòng)，拓展客戶群體，理財(cái)計(jì)劃中，出現(xiàn)超

實(shí)現(xiàn)公司理財(cái)計(jì)劃推介預(yù)定目公司制度：過50個(gè)自然人要求

標(biāo)。《員工手冊(cè)》的，此項(xiàng)不得分。

中高級(jí)理財(cái)顧問職責(zé)綜述：通過對(duì)客戶的現(xiàn)場(chǎng)咨詢服務(wù)及高端客戶的綜

合理財(cái)服務(wù)工作，提升公司理財(cái)服務(wù)水平，創(chuàng)建品牌理財(cái)服務(wù)團(tuán)隊(duì)，贏

得客戶資源。

工作職責(zé)工作內(nèi)容履職法規(guī)依據(jù)分值考核標(biāo)準(zhǔn)

法律、法規(guī)

《理財(cái)法》

第二十五條：受托人應(yīng)當(dāng)遵守理財(cái)文件的規(guī)定，為受益人的最大利益處

理理財(cái)事務(wù)。

《理財(cái)公司集合資金理財(cái)計(jì)劃管理辦法》

第九條：理財(cái)公司設(shè)立理財(cái)計(jì)劃，事前應(yīng)進(jìn)行盡職調(diào)查，就可行性分析、組織開展理財(cái)盡職調(diào)

合法性、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、有無關(guān)聯(lián)方交易等事項(xiàng)出具盡職調(diào)查報(bào)告。查不嚴(yán)謹(jǐn)、不真實(shí)，

根據(jù)現(xiàn)行監(jiān)管政策、規(guī)范性文件

《理財(cái)公司集合資金理財(cái)計(jì)劃管理辦法》存在疏漏及風(fēng)險(xiǎn)隱

及公司風(fēng)險(xiǎn)控制、項(xiàng)目準(zhǔn)入條件

理財(cái)公司設(shè)立集合資金理財(cái)計(jì)為J,應(yīng)當(dāng)符合以下要求：患，影響項(xiàng)目開展的

的要求，合法合規(guī)、及時(shí)有效地

組織理財(cái)（-）委托人為合格投資者；扣3分；組織理財(cái)業(yè)

開展理財(cái)業(yè)務(wù)合作，組織部門人

項(xiàng)目盡職（-）參與理財(cái)計(jì)劃的委托人為惟一受益人；務(wù)合作方案不符合實(shí)

員對(duì)擬開展的理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行盡職

調(diào)查、方案（三）單個(gè)理財(cái)計(jì)劃的自然人人數(shù)不得超過50人，合格的機(jī)構(gòu)投資者6際、影響雙方合作的，

調(diào)查，結(jié)合項(xiàng)目情況及公司風(fēng)控

策劃、具體數(shù)量不受限制；扣2分；在業(yè)務(wù)開展

條件策劃制訂理財(cái)方案，并及時(shí)

執(zhí)行（四）理財(cái)期限不少于一年；中未能執(zhí)行國家有關(guān)

溝通、協(xié)調(diào)理財(cái)項(xiàng)目開展、執(zhí)行

（五）理財(cái)資金有明確的投資方向和投資策略，且符合國家產(chǎn)業(yè)政策法規(guī)或未能按照公司

過程中的具體工作，確保理財(cái)項(xiàng)

以及其他有關(guān)規(guī)定；……業(yè)務(wù)操作流程而給公

目有序、準(zhǔn)確、及時(shí)執(zhí)行。

《理財(cái)公司管理辦法》司造成不良影響的扣

第十九條：理財(cái)公司管理運(yùn)用或處分理財(cái)財(cái)產(chǎn)時(shí)，可以依照理財(cái)文件的1分。