深圳銀行業(yè)保險業(yè)廉潔從業(yè)指引

深圳銀行業(yè)保險業(yè)廉潔從業(yè)指引第一條為推進(jìn)深圳銀行業(yè)保險業(yè)清廉金融文化建設(shè)，督促銀行保險機(jī)構(gòu)加強(qiáng)從業(yè)人員行為管理，不斷提升從業(yè)人員廉潔從業(yè)的水平和意識，促進(jìn)深圳銀行業(yè)保險業(yè)安全穩(wěn)健運行，根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國保險法》等法律法規(guī)，制定本指引。第二條本指引所稱銀行保險機(jī)構(gòu)是指深圳銀保監(jiān)局負(fù)責(zé)監(jiān)管的轄內(nèi)持牌銀行業(yè)機(jī)構(gòu)和保險業(yè)機(jī)構(gòu)。第三條本指引所指銀行保險機(jī)構(gòu)從業(yè)人員（以下簡稱從業(yè)人員）是指按照《中華人民共和國勞動合同法》規(guī)定，與深圳市銀行保險機(jī)構(gòu)簽訂勞動合同的在崗人員，銀行保險機(jī)構(gòu)董（理）事會成員、監(jiān)事會成員，銀行保險機(jī)構(gòu)與勞務(wù)派遣機(jī)構(gòu)簽訂協(xié)議從事輔助性金融服務(wù)的其他人員，以及與深圳市保險機(jī)構(gòu)簽署代理協(xié)議的保險銷售從業(yè)人員。第四條本指引所稱廉潔從業(yè)，是指從業(yè)人員在開展銀行保險業(yè)務(wù)及相關(guān)活動中，嚴(yán)格遵守法律法規(guī)、中國銀保監(jiān)會的規(guī)定和行業(yè)自律規(guī)則，遵守社會公德、商業(yè)道德、職業(yè)道德和行為規(guī)范，遵循“清風(fēng)守正、廉潔篤行、誠信為民、厚德致遠(yuǎn)”的深圳銀行業(yè)保險業(yè)清廉金融文化核心理念，公平競爭，合規(guī)經(jīng)營，忠實勤勉，不以任何方式謀取不正當(dāng)利益或者向他人輸送不正當(dāng)利益。第五條銀行保險機(jī)構(gòu)承擔(dān)廉潔從業(yè)管理主體責(zé)任。銀行保險機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人是落實廉潔從業(yè)管理職責(zé)的第一責(zé)任人，各級、各部門負(fù)責(zé)人在職責(zé)范圍內(nèi)承擔(dān)相應(yīng)管理責(zé)任。第六條銀行保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定工作人員廉潔從業(yè)相關(guān)制度，明確廉潔從業(yè)要求，加強(qiáng)從業(yè)人員廉潔培訓(xùn)和教育，培育廉潔從業(yè)文化。銀行保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將從業(yè)人員廉潔從業(yè)納入人力資源管理體系和代理人管理體系，在人員聘用、晉級、提拔、離職以及考核、審計、稽核等時，對其廉潔從業(yè)情況予以考察評估。第七條銀行保險機(jī)構(gòu)制定的廉潔從業(yè)相關(guān)制度中，應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)以下要求：（一）從業(yè)人員不得以任何方式謀取不正當(dāng)利益。（二）從業(yè)人員在開展銀行保險業(yè)務(wù)及相關(guān)活動中，不得以任何方式向客戶、潛在客戶、監(jiān)管人員或者其他利益關(guān)系人給予不正當(dāng)利益。按照銀行保險機(jī)構(gòu)依法制定的內(nèi)部規(guī)定及限定標(biāo)準(zhǔn)，依法合理營銷的，不屬于給予不正當(dāng)利益。第八條銀行保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全廉潔從業(yè)內(nèi)部控制制度，制定具體、有效的事前風(fēng)險防范體系、事中管控措施和事后追責(zé)機(jī)制，對所從事的業(yè)務(wù)種類、環(huán)節(jié)及相關(guān)工作進(jìn)行科學(xué)、系統(tǒng)的廉潔風(fēng)險評估，識別廉潔從業(yè)風(fēng)險點，強(qiáng)化崗位制衡與內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制并確保運作有效。第九條銀行保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)指定專門部門對從業(yè)人員的廉潔從業(yè)情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查，充分發(fā)揮紀(jì)檢監(jiān)察、合規(guī)、審計等部門的合力，發(fā)現(xiàn)問題及時處理，重大情況及時報告。第十條銀行保險機(jī)構(gòu)應(yīng)對廉潔從業(yè)監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)的問題及時整改，對責(zé)任人嚴(yán)肅處理，涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)依法移送監(jiān)察、司法機(jī)關(guān)。責(zé)任人為中共黨員的，同時按照黨的紀(jì)律要求進(jìn)行處理。第十一條銀行保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對其股東、客戶等相關(guān)方做好宣傳和解釋工作，引導(dǎo)相關(guān)方支持配合本機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員遵守廉潔從業(yè)規(guī)定。第十二條深圳市銀行業(yè)協(xié)會、深圳市保險同業(yè)公會等自律組織依據(jù)章程、相關(guān)自律規(guī)則對銀行保險機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員進(jìn)行廉潔從業(yè)的自律管理。第十三條銀行保險機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員違反廉潔從業(yè)相關(guān)要求的，深圳市銀行業(yè)協(xié)會、深圳市保險同業(yè)公會等自律組織視情節(jié)輕重，可按照有關(guān)規(guī)定采取自律懲戒措施。第十四條銀行保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將本機(jī)構(gòu)制定的從業(yè)人員廉潔從業(yè)相關(guān)制度報送深圳銀保監(jiān)局，并于每年3月31日前報送上年度廉潔從業(yè)管理情況報告，報告應(yīng)至少包括本機(jī)構(gòu)從業(yè)人員廉潔從業(yè)行為管理的治理架構(gòu)、制度建設(shè)、從業(yè)人員不當(dāng)行為及受懲戒情況等內(nèi)容。第十五條深圳銀保監(jiān)局對銀行保險機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管評價、評級時，應(yīng)關(guān)注機(jī)構(gòu)廉潔從業(yè)管理情況。深圳銀保監(jiān)局核準(zhǔn)董事（理事）、監(jiān)事和高級管理人員等任職資格，以及對上述人員履職情況進(jìn)行監(jiān)督檢查時，應(yīng)關(guān)注相關(guān)人員廉潔從業(yè)情況。第十六條銀行保險機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員違反本指引，構(gòu)成違反《中華人民共和國商業(yè)銀行法》《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國保險法》等監(jiān)管規(guī)定的，深圳銀保監(jiān)局應(yīng)依法采取監(jiān)管措施或者行政處罰。第十七條深圳銀保監(jiān)局對中共黨員從業(yè)人員作出行政處罰決定的，應(yīng)按要求通報其所在黨組織。收到行政處罰通報的相關(guān)黨組織應(yīng)對被處罰黨員的違法違規(guī)情況進(jìn)行重點關(guān)注和分析，對違反廉潔從業(yè)規(guī)定的情況進(jìn)行嚴(yán)肅處理。第十八條深圳銀保監(jiān)局紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)構(gòu)查處的本單位工作人員違反