初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)個(gè)人理財(cái)過(guò)關(guān)檢測(cè)試卷B卷附答案

?初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)個(gè)人理財(cái)過(guò)關(guān)檢測(cè)試卷B卷附答案

單選題（共60題）1、根據(jù)《住房城鄉(xiāng)建設(shè)部關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)和完善建筑勞務(wù)管理工作的指導(dǎo)意見(jiàn)》，按照（）的原則，施工總承包企業(yè)應(yīng)對(duì)所承包工程的勞務(wù)管理全面負(fù)責(zé)。A.“誰(shuí)承包、誰(shuí)負(fù)責(zé)”B.“誰(shuí)用工、誰(shuí)負(fù)責(zé)”C.“誰(shuí)施工、誰(shuí)負(fù)責(zé)”D.總承包單位負(fù)責(zé)【答案】A2、下列關(guān)于債券風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法，不正確的是()。A.當(dāng)市場(chǎng)利率上升時(shí)，債券的市場(chǎng)交易價(jià)格下跌B.發(fā)生通貨膨脹時(shí)，投資債券的利息收入和本金會(huì)受到不同程度的影響C.一般通過(guò)信用評(píng)級(jí)表示公司債券的違約風(fēng)險(xiǎn)D.當(dāng)市場(chǎng)利率上升時(shí)，投資債券面臨的再投資風(fēng)險(xiǎn)增加【答案】D3、（2019年真題）商業(yè)銀行按照與客戶事先約定的投資計(jì)劃和方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動(dòng)，屬于業(yè)務(wù)的（）。A.合規(guī)性質(zhì)B.盈利性質(zhì)C.受托性質(zhì)D.風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)【答案】C4、（2018年真題）下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)及貨幣市場(chǎng)工具的表述中，錯(cuò)誤的是（）。A.貨幣市場(chǎng)是指提供長(zhǎng)期（一年以上）資本融通和交易的市場(chǎng)B.相對(duì)于資本市場(chǎng)，貨幣市場(chǎng)具有低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的特征C.貨幣市場(chǎng)工具又被稱為“準(zhǔn)貨幣”D.相對(duì)于居民與中小機(jī)構(gòu)的借款和儲(chǔ)蓄的零售市場(chǎng)而言，貨幣市場(chǎng)交易量很大【答案】A5、（）是理財(cái)行業(yè)和理財(cái)師職業(yè)發(fā)展的有力保證。A.合格的技能培訓(xùn)B.良好的教育C.職業(yè)道德要求D.豐富的工作經(jīng)驗(yàn)【答案】C6、（2018年真題）基金銷售流程規(guī)范：第五十九條基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持（）原則，注重根據(jù)投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品銷售給合適的基金投資人。A.投資人利益優(yōu)先B.誠(chéng)實(shí)守信C.保守秘密D.專業(yè)勝任【答案】A7、根據(jù)資管新規(guī)的規(guī)定，一般而言，投資者超過(guò)（）人的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃屬于公募產(chǎn)品，根據(jù)監(jiān)管要求將參照公募基金，納入《證券投資基金法》管理。A.150B.200C.100D.300【答案】B8、對(duì)證書有效期內(nèi)未因生產(chǎn)安全事故或者違反本規(guī)定受到行政處罰，信用檔案中無(wú)不良行為記錄，且已按規(guī)定參加企業(yè)和縣級(jí)以上人民政府住房城鄉(xiāng)建設(shè)主管部門組織的安全生產(chǎn)教育培訓(xùn)的，考核機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)在受理延續(xù)申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，準(zhǔn)予證書延續(xù)。A.3B.5C.15D.20【答案】D9、（2018年真題）李先生擬在5年后用200000元購(gòu)買一輛車，銀行年復(fù)利率為12％，李先生現(xiàn)在應(yīng)存入銀行（）元。A.120000B.134320C.113485D.150000【答案】C10、保險(xiǎn)規(guī)劃具有其他投資理財(cái)工具不可替代的功能之一是()。A.投資功能B.財(cái)富保障功能C.儲(chǔ)蓄功能D.籌資功能【答案】B11、商業(yè)銀行于每一會(huì)計(jì)年度終了編制的本年度個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)報(bào)告和相關(guān)報(bào)表應(yīng)于下一年度的()月底前報(bào)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)。A.1B.2C.3D.4【答案】B12、（2017年真題）下列選項(xiàng)中，不屬于貨幣市場(chǎng)特點(diǎn)的是（）。A.流動(dòng)性強(qiáng)B.風(fēng)險(xiǎn)小C.交易量大D.籌集的資金大多用于長(zhǎng)期投資【答案】D13、（2018年真題）“理財(cái)師是客戶聲音的反饋者”是指，理財(cái)師不僅代表所服務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，還是（）。A.產(chǎn)品銷售的推動(dòng)者B.投資理念的傳導(dǎo)者C.金融政策的執(zhí)行者D.客戶利益的代表者【答案】D14、根據(jù)投資理念不同，基金可以分為()。A.主動(dòng)型和被動(dòng)型B.開放式和封閉式C.成長(zhǎng)型和收入型D.股票型和債券型【答案】A15、（2018年真題）下列不能作為財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)標(biāo)的的是（）。A.產(chǎn)品責(zé)任B.意外死亡C.出口信用D.機(jī)器設(shè)備【答案】B16、（2018年真題）下列不能成為商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)客戶的是（）。A.無(wú)民事行為能力人的法定代理人B.無(wú)民事行為能力的自然人C.限制民事行為能力人的法定代理人D.完全民事行為能力的自然人【答案】B17、下列金融交易中，屬于貨幣市場(chǎng)交易的項(xiàng)目是()。A.你從銀行獲得了三年期貸款購(gòu)買一輛小汽車B.你在銀行購(gòu)買了9800元的短期國(guó)庫(kù)券C.普通股價(jià)格上漲，為此你買入100股這個(gè)公司的股票D.你獲得了一筆收入，買入15000元證券投資基金【答案】B18、（2018年真題）在商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中，客戶和銀行的關(guān)系是（）。A.信托關(guān)系B.供銷關(guān)系C.信貸關(guān)系D.委托代理關(guān)系【答案】D19、（2017年真題）假如你有一筆資金收入，若目前領(lǐng)取可得10000元，而3年后領(lǐng)取則可得15000元。如果當(dāng)前有一筆投資機(jī)會(huì)，年復(fù)利收益為20％，則下列表述正確的是（）。A.無(wú)法比較合適領(lǐng)取更有利B.3年后領(lǐng)取更有利C.目前領(lǐng)取并進(jìn)行投資和3年后領(lǐng)取沒(méi)有差別D.目前領(lǐng)取并進(jìn)行投資更有利【答案】D20、現(xiàn)金規(guī)劃的核心是（）。A.教育基金規(guī)劃B.建立應(yīng)急基金C.風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃D.現(xiàn)金儲(chǔ)蓄規(guī)劃【答案】B21、（2017年真題）保險(xiǎn)產(chǎn)品的功能不包括（）。A.資本轉(zhuǎn)化B.補(bǔ)償損失C.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)D.融通資金【答案】A22、高處作業(yè)高度在15m時(shí)，按A類分類方法，稱為（）高處作業(yè)。A.Ⅰ級(jí)B.Ⅱ級(jí)C.Ⅲ級(jí)D.特級(jí)【答案】B23、根據(jù)企業(yè)所得稅法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于無(wú)形資產(chǎn)稅務(wù)處理的表述中，不正確的有（）。A.自創(chuàng)商譽(yù)可以計(jì)算攤銷費(fèi)用扣除B.無(wú)形資產(chǎn)的攤銷年限不得低于5年，最長(zhǎng)不得長(zhǎng)于10年C.自行開發(fā)的支出已在計(jì)算應(yīng)納稅所得額時(shí)扣除的無(wú)形資產(chǎn)不得計(jì)算攤銷費(fèi)用扣除D.外購(gòu)的無(wú)形資產(chǎn)，以購(gòu)買的價(jià)款和不得抵扣的增值稅為計(jì)稅基礎(chǔ)【答案】A24、甲與乙訂立貨物買賣合同，約定甲于1月8日交貨，乙在交貨后的一周內(nèi)付款。交貨期屆滿時(shí)，甲發(fā)現(xiàn)乙有轉(zhuǎn)移資產(chǎn)以逃避債務(wù)的行為。對(duì)此甲可依法行使（）。A.先履行抗辯權(quán)B.同時(shí)履行抗辯權(quán)C.不安抗辯權(quán)D.債權(quán)人撤銷權(quán)【答案】C25、根據(jù)弗里德曼等人的生命周期理論，個(gè)人在維持期的理財(cái)特征是()。A.自用房產(chǎn)投資B.尋求多元投資組合C.固定收益投資D.進(jìn)行股票、基金的投資【答案】B26、下列財(cái)產(chǎn)中，不可以用于抵押的是（）。A.抵押人所有的房屋B.抵押人所有的汽車C.抵押人所有的機(jī)器D.土地所有權(quán)【答案】D27、（2020年真題）劉小姐將10萬(wàn)元用于投資某項(xiàng)目，該項(xiàng)目的年化收益率為11%，項(xiàng)目投資期限為3年，每半年付息一次，假設(shè)該投資人將獲得的利息繼續(xù)用于投資，則該投資人三年投資期滿將獲得的本利和為（）萬(wàn)元?！度〗茢?shù)值）A.13.36B.13.52C.13.02D.13.79【答案】D28、（2018年真題）與保險(xiǎn)人訂立保險(xiǎn)合同，并按照保險(xiǎn)合同負(fù)有支付保險(xiǎn)費(fèi)義務(wù)的人是指（）。A.被保險(xiǎn)人B.保險(xiǎn)代理人C.投保人D.受益人【答案】C29、（2018年真題）如果投資者預(yù)期某項(xiàng)資產(chǎn)的市場(chǎng)價(jià)格將會(huì)上漲，那么他可以（）。A.買入看跌期權(quán)B.賣出看漲期權(quán)C.賣出該項(xiàng)資產(chǎn)D.買入看漲期權(quán)【答案】D30、下列哪一項(xiàng)不屬于銀行代理國(guó)債的風(fēng)險(xiǎn)？（）A.價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.再投資風(fēng)險(xiǎn)D.贖回風(fēng)險(xiǎn)【答案】B31、下列關(guān)于個(gè)人理財(cái)服務(wù)的表述中，正確的是（）。A.個(gè)人理財(cái)需定期對(duì)已制定的財(cái)務(wù)規(guī)劃進(jìn)行檢視B.個(gè)人理財(cái)服務(wù)第一步是對(duì)客戶資產(chǎn)現(xiàn)狀進(jìn)行分析C.個(gè)人理財(cái)服務(wù)只是商業(yè)銀行向客戶推薦理財(cái)產(chǎn)品的服務(wù)D.銀行個(gè)人理財(cái)服務(wù)是從客戶關(guān)系管理上尋求銀行利潤(rùn)最大化【答案】A32、依據(jù)《建設(shè)工程安全生產(chǎn)管理?xiàng)l例》規(guī)定，施工單位應(yīng)當(dāng)對(duì)管理人員和作業(yè)人員每年至少進(jìn)行（）安全教育培訓(xùn)。A.四次B.三次C.兩次D.一次【答案】D33、在外匯買賣時(shí)，雙方先簽訂合約，規(guī)定交易貨幣的種類、數(shù)額及適用的匯率和交割時(shí)間，并于將來(lái)約定的時(shí)間進(jìn)行交割的外匯交易是（）。A.批發(fā)外匯交易B.即期外匯交易C.零售外匯交易D.遠(yuǎn)期外匯交易【答案】D34、（2018年真題）假定H銀行推出一款收益遞增型個(gè)人外匯結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品，存款期限為5年，每年加息一次，每年結(jié)息一次，收益逐年增加，第一年存款為固定利率4％，以后4年每年增加0．5％的收益，銀行有權(quán)在一年后提前終止該筆存款。如果某人的存款數(shù)額為5000美元，請(qǐng)問(wèn)該客戶第三年第一季度的收益為（）美元（360天／年計(jì)）。單利計(jì)息。A.68.74B.49.99C.62.50D.74.99【答案】C35、債券持有人的收益相對(duì)固定，此外，在企業(yè)破產(chǎn)時(shí)，債券持有者享有優(yōu)先于股票持有者對(duì)企業(yè)聲譽(yù)財(cái)產(chǎn)的索取權(quán)，這使得債券投資的風(fēng)險(xiǎn)明顯低于股票。這說(shuō)明的是債券的（）特征。A.償還性B.安全性C.收益性D.流動(dòng)性【答案】B36、下列關(guān)于銀行代理服務(wù)類業(yè)務(wù)的說(shuō)法中，正確的是()。A.是銀行的主要資產(chǎn)業(yè)務(wù)B.是銀行的主要負(fù)債業(yè)務(wù)C.形成銀行的利息收入D.形成銀行的非利息收入【答案】D37、保險(xiǎn)公司核保時(shí)應(yīng)對(duì)投保產(chǎn)品的適合性、投保信息、簽名等情況進(jìn)行復(fù)核，（）不屬于A.發(fā)現(xiàn)產(chǎn)品不適合B.信息不真實(shí)C.客戶無(wú)投保意愿D.簽名模糊【答案】D38、風(fēng)險(xiǎn)厭惡者更傾向于下列選擇中的（）。A.確定的4000美元損失B.80％的可能損失6000美元，20％的可能無(wú)損失C.確定的4000美元收入D.80％的可能獲得6000美元，20％的可能損失10000美元【答案】C39、（2019年真題）理財(cái)師工作的第一步和最為關(guān)鍵的一步是（）。A.提升服務(wù)水平B.開展市場(chǎng)營(yíng)銷C.構(gòu)建客戶關(guān)系管理系統(tǒng)（CRM）D.了解客戶和明確客戶的需求【答案】D40、（2018年真題）保險(xiǎn)公司和商業(yè)銀行合作是為了利用商業(yè)銀行的（）。A.豐富的人才資源B.銷售渠道C.高效的管理模式D.產(chǎn)品創(chuàng)新能力【答案】B41、《生產(chǎn)安全事故報(bào)告和調(diào)查處理?xiàng)l例》規(guī)定，（），對(duì)主要負(fù)責(zé)人、直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員處上一年年收入60%至100%的罰款。A.在事故調(diào)查處理期間擅離職守的B.遲報(bào)或者漏報(bào)事故的C.不立即組織事故搶救的D.謊報(bào)或者瞞報(bào)事故的【答案】D42、下列關(guān)于稅務(wù)規(guī)劃的說(shuō)法，不正確的是（）。A.稅務(wù)規(guī)劃必須在法律允許的范圍內(nèi)進(jìn)行B.稅務(wù)規(guī)劃應(yīng)充分利用稅法提供的優(yōu)惠與待遇差別，以減輕稅負(fù)，達(dá)到整體稅后利潤(rùn)、收入最大化C.應(yīng)由理財(cái)師獨(dú)立完成相關(guān)稅務(wù)規(guī)劃工作D.必要時(shí)理財(cái)師應(yīng)該和會(huì)計(jì)師或?qū)I(yè)稅務(wù)顧問(wèn)一道完成相關(guān)稅務(wù)規(guī)劃工作【答案】C43、李先生準(zhǔn)備投資一筆錢用于8年后為兒子購(gòu)置一套婚房，預(yù)計(jì)需要50萬(wàn)元作為首付，現(xiàn)有一個(gè)期望收益率為6％的基金產(chǎn)品非常適合他，那么他需要為購(gòu)房準(zhǔn)備的投資資金是（）萬(wàn)元。A.31.37B.35.18C.29.8D.33.78【答案】A44、（2020年真題）按照《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》的規(guī)定，因保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人在辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中的過(guò)錯(cuò)，給投保人、被保險(xiǎn)人造成損失的，（）應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。A.保險(xiǎn)公估人B.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人C.保險(xiǎn)人D.保險(xiǎn)代理人【答案】B45、一般而言，各類基金的風(fēng)險(xiǎn)特征由高到低的排序正確的是（）。A.混合型基金、股票型基金、貨幣市場(chǎng)型基金和債券型基金B(yǎng).股票型基金、混合型基金、貨幣市場(chǎng)型基金和債券型基金C.股票型基金、混合型基金、債券型基金和貨幣市場(chǎng)型基金D.混合型基金、股票型基金、債券型基金和貨幣市場(chǎng)型基金【答案】C46、下列關(guān)于個(gè)人生命周期各階段理財(cái)活動(dòng)特征的表述中，正確的是（）。A.建立期的理財(cái)任務(wù)是盡可能多地儲(chǔ)備資產(chǎn)、積累財(cái)富B.探索期是以個(gè)人家庭生活為重心，是個(gè)人財(cái)務(wù)的建立與形成期C.維持期是個(gè)人和家庭進(jìn)行財(cái)務(wù)規(guī)劃的關(guān)鍵期，財(cái)務(wù)投資是中高風(fēng)險(xiǎn)的組合投資為主要手段D.高峰期的主要理財(cái)任務(wù)是妥善管理好積累的財(cái)富，主動(dòng)調(diào)整投資組合，降低投資風(fēng)險(xiǎn)，以保守穩(wěn)健型投資為主【答案】D47、如果名義利率是5％，通貨膨脹率為7％，那么實(shí)際利率約為（）。(答案取近似數(shù)值)A.7％B.-2％C.12％D.2％【答案】B48、小王是專業(yè)理財(cái)規(guī)劃師，他與客戶約好上午十點(diǎn)鐘在客戶辦公室見(jiàn)面，那么小王最好（）到達(dá)客戶辦公室。A.9：30B.10：05C.9：55D.10：10【答案】C49、作為專業(yè)理財(cái)規(guī)劃師的樊小姐首次拜訪客戶時(shí)應(yīng)()。A.化淡妝，以示尊重客戶B.穿超短裙，顯示自己年輕活力C.為了給客戶留下深刻印象，身穿七彩裙D.多多佩戴昂貴的首飾，以此顯示自己的地位【答案】A50、（2017年真題）為在5年后獲得10000元資金，設(shè)年利率為10％，每月計(jì)息一次，求現(xiàn)在應(yīng)存入銀行金額的正確算式為（）。A.10000×（1+10％／12）60B.10000×1／（1+10％／12）60C.10000×（1+10％）5D.10000×1／（1+10％）5【答案】B51、與房地產(chǎn)、古玩等投資相比，黃金投資的流動(dòng)性和變現(xiàn)性()。A.更高B.更低C.一樣D.可能高，也可能低【答案】A52、根據(jù)合同法的規(guī)定，下列對(duì)格式條款理解不正確的是（）。A.格式條款和非格式條款不一致時(shí)，應(yīng)采用格式條款B.格式條款是指當(dāng)事人為重復(fù)使用而預(yù)先擬定，并在訂立合同時(shí)未與對(duì)方協(xié)商C.訂立格式條款一方應(yīng)遵循公平原則確定當(dāng)事人之間的權(quán)利和義務(wù)D.對(duì)格式條款的理解發(fā)生爭(zhēng)議的，應(yīng)當(dāng)按照通常理解予以解釋【答案】A53、商業(yè)銀行應(yīng)配備與開展的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相適應(yīng)的理財(cái)業(yè)務(wù)人員，保證個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員每年培訓(xùn)時(shí)間不少于（）小時(shí)。A.10B.15C.20D.30【答案】C54、銀信合作產(chǎn)品投資于權(quán)益類金融產(chǎn)品或具備權(quán)益類特征的金融產(chǎn)品的，商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品的合格投資者需要滿足的條件不包括()。A.單筆投資最低金額不少于100萬(wàn)元人民幣的自然人、法人或者依法成立的其他組織B.個(gè)人或家庭金融資產(chǎn)總計(jì)在其認(rèn)購(gòu)時(shí)超過(guò)100萬(wàn)元人民幣，且能提供相關(guān)財(cái)產(chǎn)證明的自然人C.個(gè)人收入在最近三年內(nèi)每年收入超過(guò)20萬(wàn)元人民幣或者夫妻雙方合計(jì)收入在最近三年內(nèi)每年收入超過(guò)30萬(wàn)元人民幣，且能提供相關(guān)財(cái)產(chǎn)證明的自然人D.單筆投資最低金額不少于50萬(wàn)元人民幣的自然人、法人或者依法成立的其他組織【答案】D55、()應(yīng)當(dāng)是量化指標(biāo)，可以與商業(yè)銀行的資本總額相聯(lián)系，也可以與個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)收入等其他指標(biāo)相聯(lián)系。A.理財(cái)產(chǎn)品性質(zhì)B.客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好C.可承受的風(fēng)險(xiǎn)程度D.風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知能力【答案】C56、（2017年真題）下列各類市場(chǎng)中不屬于貨幣市場(chǎng)組成部分的是（）。A.回購(gòu)市場(chǎng)B.票據(jù)市場(chǎng)C.股票市場(chǎng)D.同業(yè)拆借市場(chǎng)【答案】C57、（2018年真題）銀行為客戶制定的教育規(guī)劃包括客戶自身教育規(guī)劃和（）兩種。A.本人教育規(guī)劃B.近期教育規(guī)劃C.長(zhǎng)遠(yuǎn)教育規(guī)劃D.子女教育規(guī)劃【答案】D58、()應(yīng)當(dāng)制定理財(cái)產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)基本規(guī)程，對(duì)開戶、銷戶、資料變更等賬戶類業(yè)務(wù)，認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換等交易類業(yè)務(wù)做出規(guī)定。A.商業(yè)銀行B.中國(guó)人民銀行C.銀監(jiān)會(huì)D.國(guó)務(wù)院相關(guān)部門【答案】A59、根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)銷售專區(qū)錄音錄像管理暫行規(guī)定》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)保存錄音錄像資料的時(shí)間為（）。A.至少保留到合同關(guān)系建立日起6個(gè)月后B.至少保留到產(chǎn)品終止日或合同關(guān)系解除日起6個(gè)月后C.至少保留到合同關(guān)系建立日起12個(gè)月后D.至少保留到產(chǎn)品終止日起12個(gè)月后【答案】B60、下列不屬于客戶財(cái)務(wù)信息的是()。A.財(cái)務(wù)狀況未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)B.當(dāng)期收入狀況C.當(dāng)期財(cái)務(wù)安排D.投資風(fēng)險(xiǎn)偏好【答案】D多選題（共45題）1、下列關(guān)于LOF的表述，正確的有（）。A.既可以在指定網(wǎng)點(diǎn)申購(gòu)與贖回，也可以在交易所買賣該基金B(yǎng).LOF的申購(gòu)、贖回必須以一籃子股票換取基金份額或者以基金份額換回一籃子股票C.在指定網(wǎng)點(diǎn)申購(gòu)的基金份額若要上網(wǎng)拋出，須辦理一定的轉(zhuǎn)托管手續(xù)D.LOF兼具封閉式基金交易方便、交易成本較低和開放式基金價(jià)格貼近凈值的優(yōu)點(diǎn)E.深圳交易所已經(jīng)開通的基金場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)贖回，在場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)的LOF無(wú)須辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)，可直接拋出【答案】ACD2、下列關(guān)于銀行承兌匯票特點(diǎn)的論述，正確的有()。A.票據(jù)的主債務(wù)人是銀行B.票據(jù)以銀行信用為基礎(chǔ)，信用風(fēng)險(xiǎn)較低C.可以拿票據(jù)到中央銀行辦理再貼現(xiàn)，靈活性好D.出票人是第一債務(wù)人E.持有銀行承兌匯票的商業(yè)銀行，在資金短缺時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求出票人承兌【答案】ABC3、下列關(guān)于記賬式國(guó)債的說(shuō)法中，正確的有（）。A.記賬式國(guó)債以記賬形式記錄債權(quán)B.通過(guò)銀行間市場(chǎng)或證券交易所的交易系統(tǒng)發(fā)行和交易C.投資者進(jìn)行記賬式國(guó)債買賣，必須在銀行間市場(chǎng)或證券交易所設(shè)立賬戶D.由于記賬式國(guó)債的發(fā)行和交易均無(wú)紙化，所以效率高、成本低、交易安全E.記賬式國(guó)債不記名，不掛失，可以上市流通【答案】ABCD4、（2021年真題）下列金融資產(chǎn)中屬于金融衍生工具的有（）.A.普通股B.貨幣互換C.公司債券D.股指期貨E.遠(yuǎn)期利率協(xié)議【答案】BD5、下列關(guān)于金融衍生品的說(shuō)法，正確的有（）。A.基礎(chǔ)金融衍生品主要有遠(yuǎn)期、期貨、期權(quán)、互換B.投資金融衍生品時(shí)要考慮的因素有期限、金額、杠桿比例和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)等C.金額衍生品的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)小D.基礎(chǔ)金融衍生品的進(jìn)入門檻較低E.金融衍生品的種類較少【答案】AB6、私人銀行業(yè)務(wù)具有的特征有（）。A.準(zhǔn)入門檻高B.專業(yè)化服務(wù)C.重視客戶關(guān)系D.綜合化服務(wù)E.服務(wù)效率高【答案】ACD7、外匯的特點(diǎn)有（）。A.可交易性B.可支付性C.可獲得性D.可換性E.可償還性【答案】BCD8、下列屬于資本市場(chǎng)特點(diǎn)的有()。A.期限長(zhǎng)B.流動(dòng)性較差C.風(fēng)險(xiǎn)大D.收益較高E.變現(xiàn)性強(qiáng)【答案】ABCD9、違反《建設(shè)工程安全生產(chǎn)管理?xiàng)l例》，施工單位在尚未竣工的建筑物內(nèi)設(shè)置員工集體宿舍的；施工現(xiàn)場(chǎng)臨時(shí)搭建的建筑物不符合安全使用要求的，責(zé)令限期改正，逾期未改正的，（），并處5萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰款。A.責(zé)令停止施工B.責(zé)令停業(yè)整頓C.暫扣資質(zhì)證書D.暫扣營(yíng)業(yè)執(zhí)照【答案】B10、未按照規(guī)定設(shè)立安全生產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)或者配備安全生產(chǎn)管理人員的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)單位,責(zé)令限期改正;逾期未改正的,責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)整頓,可以并處（）的罰款。A.5萬(wàn)元以下B.5萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下C.1萬(wàn)元以上2萬(wàn)元以下D.10萬(wàn)元以上【答案】B11、下列關(guān)于私募基金的說(shuō)法，正確的是()。A.合伙企業(yè)不作為經(jīng)濟(jì)實(shí)體納稅B.有限合伙企業(yè)只要由2個(gè)以上50個(gè)以下合伙人設(shè)立就可以成立C.在募集資金時(shí)，不得以廣告、推薦會(huì)的形式宣傳D.可以承諾保底收益E.有限合伙制私募基金如果申報(bào)備案，其單個(gè)投資者投資額不得低于100萬(wàn)元【答案】AB12、（2017年真題）下列關(guān)于銀行理財(cái)產(chǎn)品概述正確的是（）。A.銀行在對(duì)潛在目標(biāo)客戶群分析研究的基礎(chǔ)上，針對(duì)目標(biāo)客戶群開發(fā)設(shè)計(jì)并銷售的具備投資與資產(chǎn)管理屬性的一類金融產(chǎn)品B.銀行接受投資人的委托，按照相關(guān)合同的約定，對(duì)受托的投資者財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資和管理C.相關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)與收益由客戶與銀行按照約定方式承擔(dān)D.商業(yè)銀行應(yīng)向有意購(gòu)買產(chǎn)品的客戶當(dāng)面說(shuō)明有關(guān)產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)管理的基本常識(shí)E.商業(yè)銀行應(yīng)用通俗易懂的語(yǔ)言說(shuō)明相關(guān)產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn)，配以必要的示例，說(shuō)明最有利的投資情形【答案】ABCD13、安管人員隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申請(qǐng)安全生產(chǎn)考核的，考核機(jī)關(guān)不予考核，并給予警告；安管人員（）年內(nèi)不得再次申請(qǐng)考核。A.1B.2C.3D.5【答案】A14、除下列（）情況外，銀行應(yīng)將個(gè)人結(jié)售匯數(shù)據(jù)錄入個(gè)人外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)。A.通過(guò)外幣代兌機(jī)構(gòu)發(fā)生的結(jié)售匯B.通過(guò)銀行柜臺(tái)尾零結(jié)匯、轉(zhuǎn)利息結(jié)匯等小于等值100美元（含）的結(jié)匯C.外幣卡（含境內(nèi)卡和境外卡）境內(nèi)消費(fèi)結(jié)匯D.境外卡通過(guò)自助銀行設(shè)備提取人民幣現(xiàn)鈔E.境內(nèi)卡境外使用后購(gòu)匯還款【答案】ABCD15、某建筑工地將基坑開挖的土方堆放在離基坑10米以外的磚砌圍墻邊,圍墻的外側(cè)是一所小學(xué)校操場(chǎng),且土方堆放高于圍墻,一場(chǎng)大雨過(guò)后的一天,小學(xué)生課余在操場(chǎng)上活動(dòng)中,突然圍墻倒塌,將正在圍墻邊玩耍的4名小朋友壓死在圍墻底下,針對(duì)該類事故,我們應(yīng)從中吸取教訓(xùn)。A.建設(shè)單位B.施工總承包單位C.施工專項(xiàng)承包單位D.監(jiān)測(cè)單位【答案】B16、（2019年真題）屬于完全民事行為能力人的有（）。A.50歲的張非，雙目失明B.18歲的弱智人士C.101歲的老太太D.12歲的小明，獲得多項(xiàng)世界數(shù)學(xué)獎(jiǎng)項(xiàng)E.22歲的罪犯【答案】AC17、金融理財(cái)?shù)膸追N計(jì)算工具各有其特點(diǎn)，下列描述正確的有（）。A.專業(yè)理財(cái)軟件：優(yōu)點(diǎn)是功能齊全，附加功能多；缺陷是局限性大，內(nèi)容缺乏彈性B.Excel表格：優(yōu)點(diǎn)是使用成本低，操作簡(jiǎn)單；缺點(diǎn)是局限性大，需要電腦C.復(fù)利與年金表：優(yōu)點(diǎn)是簡(jiǎn)單，效率高；缺點(diǎn)是計(jì)算答案不夠精準(zhǔn)D.財(cái)務(wù)計(jì)算器：優(yōu)點(diǎn)是便于攜帶，精準(zhǔn)；缺點(diǎn)是操作流程復(fù)雜，不易記住E.復(fù)利與年金表：優(yōu)點(diǎn)是使用成本低，操作簡(jiǎn)單；缺點(diǎn)是局限性大，需要電腦【答案】ABCD18、（2020年真題）一般而言，私人銀行業(yè)務(wù)具有以下哪幾個(gè)特征？（）A.大眾化服務(wù)B.高準(zhǔn)入門檻C.綜合化服務(wù)D.統(tǒng)一化服務(wù)E.個(gè)性化服務(wù)【答案】BC19、事故調(diào)查處理的最終成果是事故（）。A.調(diào)查報(bào)告B.原因分析報(bào)告C.性質(zhì)認(rèn)定書D.事實(shí)搜集材料【答案】A20、（2017年真題）關(guān)于貨幣的時(shí)間價(jià)值，下列表述正確的有（）。A.現(xiàn)值與終值呈正比例關(guān)系B.折現(xiàn)率越高，復(fù)利現(xiàn)值系數(shù)就越低C.現(xiàn)值等于終值除以復(fù)利終值系數(shù)D.折現(xiàn)率越低，復(fù)利終值系數(shù)就越高E.復(fù)利終值系數(shù)等于復(fù)利現(xiàn)值系數(shù)的倒數(shù)【答案】ABC21、（2017年真題）下列關(guān)于銀行理財(cái)產(chǎn)品概述正確的是（）。A.銀行在對(duì)潛在目標(biāo)客戶群分析研究的基礎(chǔ)上，針對(duì)目標(biāo)客戶群開發(fā)設(shè)計(jì)并銷售的具備投資與資產(chǎn)管理屬性的一類金融產(chǎn)品B.銀行接受投資人的委托，按照相關(guān)合同的約定，對(duì)受托的投資者財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資和管理C.相關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)與收益由客戶與銀行按照約定方式承擔(dān)D.商業(yè)銀行應(yīng)向有意購(gòu)買產(chǎn)品的客戶當(dāng)面說(shuō)明有關(guān)產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)管理的基本常識(shí)E.商業(yè)銀行應(yīng)用通俗易懂的語(yǔ)言說(shuō)明相關(guān)產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn)，配以必要的示例，說(shuō)明最有利的投資情形【答案】ABCD22、一般而言，直接融資市場(chǎng)上的融資方式具有()特征。A.直接性B.分散性C.差異性較大D.部分不可逆性E.相對(duì)較強(qiáng)的自主性【答案】ABCD23、（2021年真題）關(guān)于普通年金現(xiàn)金流的特征，下列表述正確的有（）A.普通年金現(xiàn)金流一般都具備連續(xù)的特征B.每期現(xiàn)金流的金額必須固定且方向一致C.每期年金按相同的百分比增長(zhǎng)D.普通年金現(xiàn)金流一般都具備等額的特征E.保證在計(jì)算期內(nèi)各期現(xiàn)金流量不能中斷【答案】ABD24、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)包括（）。A.物質(zhì)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)B.責(zé)任保險(xiǎn)C.健康保險(xiǎn)D.信用保險(xiǎn)E.年金保險(xiǎn)【答案】ABD25、（2017年真題）西方人理財(cái)意識(shí)較強(qiáng)，表現(xiàn)在（）。A.它與海外發(fā)達(dá)國(guó)家對(duì)理財(cái)行業(yè)的監(jiān)管是分不開的B.西方人比較聰明C.在收集客戶信息的過(guò)程中，海外同行已經(jīng)養(yǎng)成了相應(yīng)的工作習(xí)慣D.掌握了較為成熟的客戶信息收集技巧E.它是國(guó)外同行長(zhǎng)期的財(cái)商教育所產(chǎn)生的效果【答案】ACD26、根據(jù)《公司法》的規(guī)定，下列選項(xiàng)中，可發(fā)行公司債券的有（）。A.有限責(zé)任公司B.國(guó)有獨(dú)資企業(yè)C.國(guó)有控股企業(yè)D.股份有限公司E.個(gè)人獨(dú)資企業(yè)【答案】ABCD27、（2017年真題）貨幣之所以有時(shí)間價(jià)值，主要是因?yàn)椋ǎ?。A.貨幣可以作為財(cái)富的象征B.現(xiàn)在持有的貨幣可以作為投資，從而獲得投資回報(bào)C.貨幣的購(gòu)買力會(huì)受到通貨膨脹的影響而降低D.未來(lái)的投資收入預(yù)期具有不確定性E.貨幣具有收藏價(jià)值【答案】BCD28、結(jié)構(gòu)性理財(cái)計(jì)劃的特征體現(xiàn)在以下哪幾個(gè)方面？（）A.在投資期間客戶可以隨時(shí)終止而收回投資B.能夠做到“量身定做”，滿足客戶風(fēng)臉管理的差異化要求C.融入金融工程觀理念D.投資領(lǐng)域受到嚴(yán)格監(jiān)管E.提供小額資金分享衍生產(chǎn)品高收益的通道【答案】BC29、我國(guó)發(fā)行的短期債券期限一般為（）。A.3個(gè)月B.4個(gè)月C.6個(gè)月D.9個(gè)月E.12個(gè)月【答案】ACD30、（2018年真題）債券投資的風(fēng)險(xiǎn)因素包括（）。A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.違約風(fēng)險(xiǎn)C.提前償付風(fēng)險(xiǎn)D.再投資風(fēng)險(xiǎn)E.贖回風(fēng)險(xiǎn)【答案】ABCD31、（2018年真題）關(guān)于債券，下列表述正確的有（）。A.債券發(fā)行后，絕大多數(shù)在流通市場(chǎng)（二級(jí)市場(chǎng)）上按不同的價(jià)格進(jìn)行交易。B.交易價(jià)格的高低，取決于公眾對(duì)該債券的評(píng)價(jià)、市場(chǎng)利率以及人們對(duì)通貨膨脹率的預(yù)期等C.一般來(lái)說(shuō)，債券價(jià)格與到期收益率成反比D.債券價(jià)格越高，從二級(jí)市場(chǎng)上買入債券的投資者所得到的實(shí)際收益率越低E.債券的市場(chǎng)交易價(jià)格同市場(chǎng)利率成反比【答案】ABCD32、工程施工（）在基坑工程開挖深度達(dá)到國(guó)家建設(shè)部《危險(xiǎn)性較大的分部分項(xiàng)工程安全管理辦法》規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)時(shí),應(yīng)當(dāng)長(zhǎng)駐施工現(xiàn)場(chǎng),隨時(shí)處置施工過(guò)程中的安全隱患和安全技術(shù)問(wèn)題。A.總承包單位的總工程師和項(xiàng)目技