合規(guī)反洗錢測試附有答案

20231225-合規(guī)反洗錢測試[復(fù)制]您的姓名：[填空題]*_________________________________1.出現(xiàn)操作風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)立即口頭報(bào)告，并于24小時(shí)內(nèi)進(jìn)行書面報(bào)告。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤2.高齡客戶已過世但賬戶狀態(tài)仍正常，甚至存在資金轉(zhuǎn)賬和交易的情形，可以不用進(jìn)一步限制賬戶權(quán)限。[判斷題]*A、正確B、錯(cuò)誤(正確答案)3.本市外出、市外出差須事先在OA系統(tǒng)中提交外出/出差申請，批準(zhǔn)后方可實(shí)施。未經(jīng)審批的外出/出差不予報(bào)銷相關(guān)費(fèi)用。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤4.分支機(jī)構(gòu)不得受理最低風(fēng)險(xiǎn)等級的投資者申請期貨交易者適當(dāng)性品種的業(yè)務(wù)。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤5.法人客戶申請適當(dāng)性品種權(quán)限，可由該單位投資者的指定下單人或其他任意一位授權(quán)人參加適當(dāng)性評估的知識(shí)測試。[判斷題]*A、正確B、錯(cuò)誤(正確答案)答案解析：知識(shí)測試應(yīng)由單位投資者的指定下單人或者個(gè)人投資者本人全程獨(dú)立自主完成，不得由他人代替。6.期貨從業(yè)人員不得以個(gè)人或者他人名義參與期貨交易，包括親屬。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤7.全體業(yè)務(wù)人員應(yīng)規(guī)范展業(yè)行為，與客戶交流過程中，不能對現(xiàn)有市場行情發(fā)表主觀論斷、進(jìn)行分析；不得使用承諾性、片面性或強(qiáng)調(diào)集中營銷時(shí)間限制的措辭。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤8.期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法為交易者的信息保密，不得非法買賣、提供或者公開交易者的信息。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤9.報(bào)銷招待費(fèi)時(shí)，必須在費(fèi)用描述欄填寫招待類型（商務(wù)招待、外事招待）宴請事由、主客人數(shù)、賓客就職公司（如有）全稱等信息，填報(bào)不全者不予報(bào)銷。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤10.期貨端客戶經(jīng)理協(xié)助IB端發(fā)起OA留存手續(xù)費(fèi)調(diào)整流程后，流程審批一結(jié)束，就可以回復(fù)客戶新的手續(xù)費(fèi)收取標(biāo)準(zhǔn)已即刻生效。[判斷題]*A、正確B、錯(cuò)誤(正確答案)11.對于身份證件過期的客戶，我司在（）個(gè)自然日內(nèi)或與客戶約定的其他合理期限內(nèi)關(guān)閉出金權(quán)限。[單選題]*A、30B、90C、60(正確答案)D、10答案解析：《中信期貨有限公司反洗錢客戶身份識(shí)別操作細(xì)則》中第十六條規(guī)定“客戶先前提交的身份證件或者其他身份證明文件已過有效期的，客戶沒有更新且沒有提出合理理由的，最遲應(yīng)當(dāng)在證件過期之日起的60個(gè)自然日內(nèi)或與客戶約定的其他合理期限內(nèi)采取限制辦理新業(yè)務(wù)、中止辦理柜臺(tái)業(yè)務(wù)、限制資金轉(zhuǎn)出等措施?！?2.以下哪些不屬于客戶身份的可疑交易特征？[單選題]*A、不具備高價(jià)購買能力和交易經(jīng)驗(yàn)B、委托空殼公司/其他個(gè)人進(jìn)行藝術(shù)品買賣，且參與買賣的個(gè)人客戶身份多與其高頻買賣的交易活動(dòng)不相符C、無基金發(fā)行資質(zhì)的投資管理公司發(fā)行藝術(shù)品基金進(jìn)行藝術(shù)品炒作或虛假交易D、交易時(shí)間短、累計(jì)數(shù)額大(正確答案)答案解析：D選項(xiàng)屬于資金交易特征13.以下哪個(gè)選項(xiàng)是不正確的？[單選題]*A、未按規(guī)定等級乘坐交通工具的，全部由個(gè)人自理(正確答案)B、除高管外，其他人員的住宿費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)為500元/人/天，北上廣深地區(qū)最高上浮200元/人/天C、員工不分職級，市內(nèi)交通費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)為80元/人/天、伙食補(bǔ)助費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)為100元/人/天。員工經(jīng)批準(zhǔn)外出參加會(huì)議或培訓(xùn)，期間統(tǒng)一安排食宿的（員工應(yīng)本著自我約束的原則在出差申請或報(bào)銷單上注明食宿情況），不給予伙食補(bǔ)助費(fèi)D、開展商務(wù)宴請、外事宴請，招待對象5人（含）以內(nèi)，陪餐人數(shù)可對等；招待對象超過5人的，超過部分陪餐人數(shù)原則上不超過招待對象的二分之一E、公司嚴(yán)格控制員工自駕車出差，原則上不得自駕車出差。確因業(yè)務(wù)需要的，應(yīng)在出差前對自駕出差的合理性、必要性書面說明原因，經(jīng)公司分管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，之后方可報(bào)銷相關(guān)費(fèi)用答案解析：《中信期貨有限公司費(fèi)用及資本性支出管理辦法》第十一條“差旅費(fèi)”中規(guī)定“未按規(guī)定等級乘坐交通工具的，超支部分由個(gè)人自理。確因陪同客戶等工作原因，需超過規(guī)定等級乘坐交通工具的，須書面說明超標(biāo)原因，經(jīng)公司分管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后方可報(bào)銷超標(biāo)部分?！?4.公司介紹客戶參與風(fēng)險(xiǎn)管理試點(diǎn)業(yè)務(wù)的范圍不得超出風(fēng)險(xiǎn)管理子公司在協(xié)會(huì)備案的試點(diǎn)業(yè)務(wù)范圍公司接受風(fēng)險(xiǎn)管理子公司委托介紹客戶參與風(fēng)險(xiǎn)管理試點(diǎn)業(yè)務(wù)，以下哪項(xiàng)業(yè)務(wù)是公司不能提供的？[單選題]*A、協(xié)助進(jìn)行客戶適當(dāng)性管理B、協(xié)助開展客戶風(fēng)險(xiǎn)提示C、代客戶填寫表單材料(正確答案)D、協(xié)助進(jìn)行客戶資信評估答案解析：公司接受風(fēng)險(xiǎn)管理子公司委托介紹客戶參與風(fēng)險(xiǎn)管理試點(diǎn)業(yè)務(wù)，經(jīng)雙方協(xié)商可以提供下列有關(guān)服務(wù):1.協(xié)助進(jìn)行客戶適當(dāng)性管理:2.協(xié)助進(jìn)行客戶資信評估:3.協(xié)助辦理風(fēng)險(xiǎn)管理試點(diǎn)業(yè)務(wù)相關(guān)協(xié)議的簽署工作;4.協(xié)助開展客戶風(fēng)險(xiǎn)提示，5.協(xié)助開展相關(guān)投資者教育:6.協(xié)助開展反洗錢工作:7.協(xié)會(huì)規(guī)定的其他服務(wù)。15.公司員工開通企業(yè)微信客戶管理權(quán)限后，業(yè)務(wù)人員可以通過企業(yè)微信開展的業(yè)務(wù)或客戶服務(wù)內(nèi)容不包括（）[單選題]*A、在線解答客戶問題（包括但不限于公司APP使用方法、開戶操作流程、手續(xù)費(fèi)收取標(biāo)準(zhǔn)等）B、開展期貨和衍生品投資者教育工作、提示交易風(fēng)險(xiǎn)C、具有展業(yè)資格的前臺(tái)人員可為符合適當(dāng)性要求的客戶提供期貨/基金開戶服務(wù)、宣傳推介具體金融產(chǎn)品等D、通過企業(yè)微信群提供研究資訊分享、研報(bào)解讀、研討行情走勢等服務(wù)(正確答案)E、處理客戶投訴、疏導(dǎo)安撫客戶情緒等答案解析：《中信期貨有限公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)發(fā)展與管理委員會(huì)企業(yè)微信展業(yè)管理細(xì)則》第九條規(guī)定“公司研究人員在符合公司期貨交易咨詢業(yè)務(wù)相關(guān)制度規(guī)定的前提下，通過企業(yè)微信群提供研究資訊分享、研報(bào)解讀等服務(wù)?！?6.以下哪些選項(xiàng)是違規(guī)的？*A、向普通投資者主動(dòng)推介風(fēng)險(xiǎn)等級高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品或者服務(wù)(正確答案)B、向普通投資者主動(dòng)推介不符合其投資目標(biāo)的產(chǎn)品或者服務(wù)(正確答案)C、代客戶進(jìn)行測評、干預(yù)客戶風(fēng)險(xiǎn)測評、向客戶明示或暗示風(fēng)險(xiǎn)承受能力測評問卷選項(xiàng)答案(正確答案)D、通過日常合規(guī)監(jiān)控等方式，定期開展員工執(zhí)業(yè)行為自查，及時(shí)糾正和規(guī)范不合規(guī)行為17.以下哪些身份治理處理措施是正確的？*A、可采取撥打客戶電話、問詢客戶經(jīng)理、上門拜訪等方式，了解賬戶是否客戶本人使用，客戶是否了解賬戶資產(chǎn)和交易情況等(正確答案)B、若存在借用、出借賬戶等行為，按要求開展強(qiáng)化盡職調(diào)查并采取銷戶等措施(正確答案)C、對于聯(lián)系不上的客戶賬戶采取限制資金轉(zhuǎn)出措施(正確答案)D、知悉客戶已死亡的賬戶，確保賬戶立即采取限制買入、限制資金轉(zhuǎn)入等限制措施，同時(shí)與客戶留存的代理人或第二聯(lián)系人取得聯(lián)系，敦促繼承人及時(shí)辦理遺產(chǎn)繼承手續(xù)，并在合理期限內(nèi)對客戶進(jìn)行資金賬戶凍結(jié)(正確答案)18.關(guān)于無線網(wǎng)絡(luò)管理，說法錯(cuò)誤的有？*A、分支機(jī)構(gòu)前員工利用其個(gè)人筆記本電腦通過該分支機(jī)構(gòu)的無線網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行期貨交易委托(正確答案)B、分支機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)設(shè)備及互聯(lián)網(wǎng)管理，采取有效措施防范員工利用任何設(shè)備進(jìn)行期貨交易、代客金融產(chǎn)品交易等違規(guī)行為C、分支機(jī)構(gòu)設(shè)立無線網(wǎng)絡(luò)未向信息技術(shù)中心報(bào)備，員工私自利用公司網(wǎng)絡(luò)搭建網(wǎng)絡(luò)熱點(diǎn)(正確答案)D、分支信息技術(shù)人員應(yīng)對公司網(wǎng)絡(luò)密碼保密，嚴(yán)禁將網(wǎng)絡(luò)連接密碼隨意告知其他員工及外來人員19.關(guān)于企業(yè)微信展業(yè)管理，以下哪些說法是正確的？*A、員工不得私自通過QQ、個(gè)人微信等個(gè)人通訊工具討論與工作相關(guān)的事宜或發(fā)生具有主動(dòng)營銷性質(zhì)的客戶服務(wù)活動(dòng)等。(正確答案)B、員工開通企業(yè)微信服務(wù)客戶權(quán)限后，應(yīng)妥善保管自己的賬號密碼不得泄露給他人或?qū)①~號借給他人使用，防范他人非法登錄使用。(正確答案)C、不得以任何方式承諾投資者資金不受損失、承諾投資者最低收益，包括宣傳“預(yù)期收益”“預(yù)計(jì)收益”“預(yù)測投資業(yè)績”“固定比例損失”等相關(guān)內(nèi)容。(正確答案)D、不得使用“欲購從速”“申購良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時(shí)間限制的措辭，不得采用不具有可比性、公平性、準(zhǔn)確性、權(quán)威性的數(shù)據(jù)來源和方法進(jìn)行業(yè)績比較任意使用“業(yè)績最佳”“規(guī)模最大”等措辭(正確答案)E、不得有夸大或者片面推介基金，違規(guī)使用“安全”“保本”“保證”“承諾”“保險(xiǎn)”“避險(xiǎn)”“有保障”“收益有保障””本金無憂”“高收益”“無風(fēng)險(xiǎn)”“零風(fēng)險(xiǎn)”等可能誤導(dǎo)投資人不能準(zhǔn)確認(rèn)識(shí)基金投資風(fēng)險(xiǎn)的表述，或者向投資者宣傳預(yù)期收益率、目標(biāo)收益率、基準(zhǔn)收益率等類似表述(正確答案)20.關(guān)于公務(wù)自駕出差，以下哪些描述是正確的？*A、燃油/充電費(fèi)發(fā)票開具日期應(yīng)與出差期間保持一致，不得晚于返程日期后一天。(正確答案)B、OA審批流程需提供出差計(jì)劃、預(yù)計(jì)里程數(shù)上傳12306軟件和導(dǎo)航軟件查詢兩地之間列車時(shí)刻表截圖等(正確答案)C、出差期間每天通過企業(yè)微信定位打卡記錄且與出差審批地點(diǎn)保持一致(正確答案)D、公務(wù)出差有高鐵直達(dá)或單程>300公里，原則上應(yīng)乘坐公共交通。確因業(yè)務(wù)需要，可審批后自駕出差:工作地市內(nèi)出差單程>50公里且公共交通不便；市外出差地?zé)o高鐵直達(dá)、單程<300公里且公共交通不便(正確答案)21.以下哪些選項(xiàng)是正確的？*A、禁止非工作原因的招待費(fèi)支出(正確答案)B、禁止中信集團(tuán)內(nèi)部、公司內(nèi)部各單位之間相互宴請，但可以相互贈(zèng)送紀(jì)念品C、接待客戶住宿應(yīng)參照員工差旅住宿標(biāo)準(zhǔn)和要求，禁止超標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行接待(正確答案)D、其他費(fèi)用的報(bào)銷在費(fèi)用發(fā)生起1個(gè)月內(nèi)提交，時(shí)間計(jì)算以發(fā)票日為準(zhǔn)。對于超過發(fā)票日期三個(gè)月、不能提供合理理由的票據(jù)，計(jì)劃財(cái)務(wù)部有權(quán)拒絕報(bào)銷(正確答案)答案解析：《中信期貨有限公司費(fèi)用及資本性支出管理辦法》第二十一條“業(yè)務(wù)招待費(fèi)”中規(guī)定“禁止非工作原因的招待費(fèi)支出，禁止中信集團(tuán)內(nèi)部、公司內(nèi)部各單位之間相互宴請、相互贈(zèng)送紀(jì)念品?！?2.以下哪些選項(xiàng)是存在違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的？*A、員工存在未經(jīng)特定對象確定程序向客戶推介私募基金的行為，在推介過程中夸大收益、存在不當(dāng)宣傳(正確答案)B、員工為完成開戶任務(wù)，將展業(yè)二維碼發(fā)給同學(xué)，客戶通過掃描該二維碼完成開戶(正確答案)C、個(gè)人客戶開戶過程中，員工使用客戶手機(jī)代替客戶填寫風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估問卷(正確答案)D、員工在開展風(fēng)險(xiǎn)管理介紹業(yè)務(wù)過程中，向自然人引薦通道在期貨風(fēng)險(xiǎn)管理子公司開展場外期權(quán)業(yè)務(wù)，并下掛開發(fā)關(guān)系(正確答案)23.關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)通知注意事項(xiàng)，以下哪些禁忌事項(xiàng)？*A、直接承諾客戶保留持倉(正確答案)B、與客戶討論交易，研判行情走勢，預(yù)測價(jià)格告知客戶風(fēng)險(xiǎn)通知當(dāng)下具體資金缺口或需強(qiáng)平手?jǐn)?shù)/合約，未考慮