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2023年12月東莞柜員測(cè)試-第2次[復(fù)制]您的姓名:[填空題]*_________________________________1.投保人2023年身故(已指定第二投保人),身故期間被指定人均未提出投保人變更,至2026年3月被保人成年,此時(shí)應(yīng)由誰申請(qǐng)投保人變更?[單選題]*被保人第二投保人受益人法定繼承人聯(lián)合申請(qǐng)(正確答案)2.投保人變更項(xiàng)目,當(dāng)原投保人生存時(shí),申請(qǐng)書涉及資料涂改或內(nèi)容補(bǔ)充的(例如免填單上補(bǔ)充填寫郵編),應(yīng)該由誰簽字確認(rèn)?[單選題]*被保人新投保人原投保人(正確答案)受益人3.根據(jù)分公司下發(fā)的《保全作業(yè)服務(wù)規(guī)范(2023年版)》,保全操作追溯日期在()以上的業(yè)務(wù)(協(xié)議退保和系統(tǒng)問題導(dǎo)致的延期業(yè)務(wù)除外)需提交保全簽報(bào)申請(qǐng)。[單選題]*10個(gè)工作日10個(gè)自然日5個(gè)工作日(正確答案)5個(gè)自然日4.如客戶提供的銀行卡磨損無法看清銀行卡號(hào),但系統(tǒng)有成功交費(fèi)記錄,可如何處理?[單選題]*客戶手寫情況說明并簽名。柜員手動(dòng)標(biāo)注卡號(hào)加簽名銀行卡加客戶手動(dòng)標(biāo)注卡號(hào)并簽名(正確答案)柜員打印系統(tǒng)成功交費(fèi)界面并作為申請(qǐng)資料一并附上5.客戶使用港澳通行證辦理保單復(fù)效,因姓名變更需同時(shí)辦理重要資料變更,但客戶保單已遺失,業(yè)務(wù)最佳的辦理順序是什么?[單選題]*補(bǔ)發(fā)-重變-復(fù)效-打印保單重變-補(bǔ)發(fā)-復(fù)效-打印保單復(fù)效-補(bǔ)發(fā)-重變-打印保單(正確答案)復(fù)效-重變-補(bǔ)發(fā)-打印保單6.關(guān)于保險(xiǎn)金信托業(yè)務(wù)受益人變更業(yè)務(wù),以下說法正確的是:*《客戶聲明書》需投被保人分別親自簽字,且信托合同委托人(投保人或被保人)簽字過程需錄制視頻。(正確答案)萬能險(xiǎn)保單受益人變更為信托公司后,不可再與其他保險(xiǎn)合同關(guān)聯(lián)。(正確答案)信托合同只需采集留存含有委托人姓名、信托公司名稱、受益人姓名信息的關(guān)鍵頁。(正確答案)對(duì)于受益人變更為信托公司的保單,申請(qǐng)年金/滿期金領(lǐng)取時(shí)須確認(rèn)實(shí)際申請(qǐng)人與身故受益人一致。7.第二投保人信息變更(僅變更信息,不換人),申請(qǐng)書應(yīng)由誰簽字?*投保人(正確答案)第二投保人(正確答案)被保人受益人8.以下哪些項(xiàng)目不支持代辦?*減額繳清(正確答案)保單遺失補(bǔ)發(fā)(正確答案)投保人變更(正確答案)受益人變更(僅變更受益人信息)9.哪些業(yè)務(wù)要求核對(duì)申請(qǐng)資料簽名與投保書是否一致?*投保人變更(正確答案)個(gè)險(xiǎn)渠道保單付費(fèi)金額超10萬元(正確答案)減額繳清(正確答案)重要資料變更(正確答案)10.銀行受理業(yè)務(wù),銀行柜員可審驗(yàn)的應(yīng)備文件有哪些?*申請(qǐng)書類(正確答案)其他類(如關(guān)系證明)(正確答案)身份證明類(正確答案)合同類(正確答案)11.保單處于哪些狀態(tài)時(shí),無法受理指定第二投保人業(yè)務(wù)?*凍結(jié)(正確答案)非有效(正確答案)掛失(正確答案)自墊未清償(正確答案)12.祖孫投保單且被保人未滿14周歲,投保人辦理追加保費(fèi)業(yè)務(wù)且追加后保費(fèi)金額達(dá)到反洗錢標(biāo)準(zhǔn),應(yīng)如何辦理?*審驗(yàn)被保人的監(jiān)護(hù)人證件原件及監(jiān)護(hù)關(guān)系證明原件,并留存復(fù)印件或影印件(正確答案)確認(rèn)投保人與被保險(xiǎn)人的關(guān)系,并留存關(guān)系證明復(fù)印件或影印件。如客戶反饋關(guān)系證明文件提供有困難且有合理理由的,可提供投保人親筆簽字確認(rèn)的《關(guān)系聲明》(正確答案)由被保人的監(jiān)護(hù)人代簽《PA195-個(gè)人客戶身份基本信息登記表》(正確答案)核對(duì)被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或其他身份證明文件,并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件(正確答案)13.《人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)基本服務(wù)規(guī)定》(中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令2010年第4號(hào))第十九條“保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)自收到資料齊全、符合合同約定條件的保全申請(qǐng)之日起()個(gè)工作日內(nèi)完成受理。保全申請(qǐng)資料不完整、填寫不規(guī)范或者不符合合同約定條件的,應(yīng)當(dāng)自收到保全申請(qǐng)之日起()個(gè)工作日內(nèi)一次性通知保全申請(qǐng)人,并協(xié)助其補(bǔ)正?!?2(正確答案)5(正確答案)3414.以下哪些險(xiǎn)種可以辦理指定第二投保人業(yè)務(wù)?*惠添益年金保險(xiǎn)(正確答案)健康新享重大疾病保險(xiǎn)(正確答案)華實(shí)人生終身年金保險(xiǎn)(正確答案)多倍新守護(hù)重大疾病保險(xiǎn)(正確答案)15.以下哪個(gè)渠道不可辦理客戶基本資料變更?*95567(正確答案)官方微信公眾號(hào)(正確答案)新時(shí)代掌上新華16.保單處于哪些狀態(tài)不允許申請(qǐng)保險(xiǎn)金信托業(yè)務(wù)受益人變更項(xiàng)目?*貸款未清償(正確答案)凍結(jié)(正確答案)失效狀態(tài)(正確答案)終止?fàn)顟B(tài)(正確答案)17.《保全非常規(guī)業(yè)務(wù)處理的規(guī)范》中要求客戶申請(qǐng)業(yè)務(wù)需提交客戶情況說明,此類情況說明中應(yīng)包含哪些內(nèi)容?*本次申請(qǐng)的保全項(xiàng)目及申請(qǐng)資格人或者申請(qǐng)手續(xù)瑕疵的表現(xiàn);(正確答案)客戶本人簽字確認(rèn)(正確答案)瑕疵存在的原因;(正確答案)對(duì)本次不能業(yè)務(wù)辦理的真實(shí)性的說明以及不如實(shí)申請(qǐng)的法律、經(jīng)濟(jì)后果的承擔(dān);(正確答案)18.銀行受理業(yè)務(wù),綜合柜員對(duì)付費(fèi)金額20萬元(含)以上的付費(fèi)業(yè)務(wù),應(yīng)采用雙人審核制度。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)19.保單質(zhì)押銀行貸款止付由銀行申請(qǐng),可委托投保人代辦。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)20.銀行受理業(yè)務(wù)如同時(shí)申請(qǐng)重要資料變更或基本信息變更,此部分變更內(nèi)容無需回訪客戶確認(rèn)。[判斷題]*正確錯(cuò)誤(正確答案)21.合同內(nèi)容變更類申請(qǐng)書,如“客戶信息變更/確認(rèn)”處僅填寫了聯(lián)系電話信息,可不用填寫姓名。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)22.辦理重要資料變更同時(shí)更正戶口本有效期,系統(tǒng)可正常支持更改戶口本有效期,但需用點(diǎn)選,不可手動(dòng)錄入有效期。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)23.對(duì)于銀行受理的保全業(yè)務(wù),銀行柜員留存客戶身份證明、關(guān)系證明(如有)等證明文件的影印件應(yīng)使用銀行柜面官方認(rèn)可的正規(guī)影像采集設(shè)備采集,也認(rèn)可手機(jī)等移動(dòng)設(shè)備采集的影印件資料。[判斷題]*正確錯(cuò)誤(正確答案)24.如補(bǔ)退費(fèi)金額為0,申請(qǐng)書背面的“本次收費(fèi)、付費(fèi)金額"欄應(yīng)勾選“付費(fèi)”框并填寫0元,但不需要填寫具體付費(fèi)信息[判斷題]*正確(正確答案)錯(cuò)誤25.如銀行受理的退保業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)化為非正常退保,則不支持銀行受理的申請(qǐng)方式,需按親辦或代辦的申請(qǐng)方式辦理[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)26.張先生在銀行為其兒子購買了惠添富,現(xiàn)保單滿期,因被保人未成年,其母親可前往銷售銀行網(wǎng)點(diǎn)辦理滿期領(lǐng)取。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)27.免填單改版后已增加個(gè)人信息授權(quán)相關(guān)內(nèi)容,無需再額外提供《個(gè)人信息授權(quán)同意書》。[判斷題]*正確(正確答案)錯(cuò)誤28.中信信托公司支持的險(xiǎn)種類型包括普通型終身壽險(xiǎn)和普通型年金險(xiǎn),暫不支持萬能險(xiǎn)。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)29.申請(qǐng)資格人委托他人代辦付費(fèi)業(yè)務(wù)時(shí),如代辦人為投保人/被保人/受益人且在代辦金額范圍內(nèi),需提供關(guān)系證明辦理。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)30.在原投保人身故兩年內(nèi),被指定人申請(qǐng)投保人變更業(yè)務(wù)時(shí),如保單項(xiàng)下仍有應(yīng)交未交保費(fèi)情況(或因欠交保費(fèi)保單已失效情況),第二投保人可先辦理投保人變更業(yè)務(wù)后再交納欠交保費(fèi)(或復(fù)效)。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)31.萬能險(xiǎn)保單受益人變更為信托公司后,不可再與其他保險(xiǎn)合同關(guān)聯(lián)。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)32.投保人身故退保,由于申請(qǐng)書上無”死亡退保“這個(gè)原因勾選,故在申請(qǐng)書上勾選”其他“,并把具體原因填寫上”死亡退?!?,系統(tǒng)錄入按申請(qǐng)書勾選項(xiàng)錄入為“其他”。[判斷題]*正確錯(cuò)誤(正確答案)33.
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