2024年國家開放大學(xué)(電大)-金融(證券投資方向)?？乒P試參考題庫含答案

“人人文庫”水印下載源文件后可一鍵去除，請放心下載?。▓D片大小可任意調(diào)節(jié)）2024年國家開放大學(xué)(電大)-金融(證券投資方向)?？乒P試參考題庫含答案“人人文庫”水印下載源文件后可一鍵去除，請放心下載！第1卷一.參考題庫(共75題)1.證券市場監(jiān)管的手段主要有哪些？2.Excel97中刪除是指對選定的單元格和單元格內(nèi)的內(nèi)容一并（）。3.能使中小投資者可以參與到大型項(xiàng)目中并對其進(jìn)行有效監(jiān)督，是金融體系的（）A、清算和支付功能B、融資功能C、股權(quán)細(xì)化功能D、風(fēng)險管理功能4.商業(yè)銀行向中央銀行的借款不能用于（）。A、調(diào)劑頭寸B、放款C、證券投資D、資產(chǎn)應(yīng)急調(diào)整E、補(bǔ)充儲備頭寸5.同業(yè)拆借市場的基本運(yùn)作模式是什么？6.所有者權(quán)益是指銀行所有者在銀行資產(chǎn)中享有的經(jīng)濟(jì)利益，其金額為（）的余額。A、負(fù)債減去資產(chǎn)B、凈資產(chǎn)減去負(fù)債C、資產(chǎn)加負(fù)債D、資產(chǎn)減去負(fù)債7.假設(shè)某投資者投資5萬元申購華安創(chuàng)新基金，對應(yīng)的申購費(fèi)率為1.5%，假設(shè)申購當(dāng)日基金單位凈值為1.0328，則其可得到申購份額為（）份。8.在我國股份有限公司注冊資本最低限額是（）A、100萬B、200萬C、500萬D、1000萬9.一般而言，按照基礎(chǔ)工具種類的不同，金融衍生工具可以分為（）。A、股權(quán)式衍生工具B、債權(quán)式衍生工具C、貨幣衍生工具D、利率衍生工具10.某公司上年度稅后利潤4520.30萬元，上年初總股本7000萬股，6月份有一次送股行為，送股比例為10：2。如果目前該股的股票價格為18.80元，請計(jì)算其市盈率。11.股票收購是公司購并中賣方最愿意接受的一種出資方式。12.實(shí)行全能銀行制度的典型代表的是（）A、德國B、英國C、美國D、日本13.工商企業(yè)購買其他公司的股票往往是為了進(jìn)行投機(jī)。14.一般來說，凡專門從事各種金融活動的組織，均稱為銀行。15.存單的收益取決于三個因素：發(fā)行銀行的信用評級、存單的期限及存單的供求量。16.在險價值法計(jì)算風(fēng)險可以事前計(jì)算風(fēng)險，不像以往風(fēng)險管理的方法都是在事后衡量風(fēng)險大小。17.金融市場媒體（不管是中介機(jī)構(gòu)還是經(jīng)紀(jì)人）參與金融市場活動時，并非真正意義上的貨幣資金供給者或需求者。18.在Word97的文檔編輯過程中，如果先選定了文檔內(nèi)容，再按?。ǎ╂I并拖動鼠標(biāo)至另一位置，即可完成選定文檔內(nèi)容的復(fù)制操作。19.下列屬于微觀層面的金融的是（）A、貨幣均衡B、金融政策C、金融危機(jī)D、金融工具20.債券有不同的風(fēng)險，但主要來自利率的波動，根據(jù)這一特點(diǎn)債券可以分為（）。A、固定利率債券與可變利率債券B、單利債券與復(fù)利債券C、固定利率債券與累進(jìn)利率債券D、貼現(xiàn)利率債券與浮動利率債券21.三級計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)多采用（），主要是進(jìn)行（）處理。22.Excel97中第八列第四行單元格使用標(biāo)號表示為（）。23.我國上市公司在購并及資產(chǎn)重組中經(jīng)常運(yùn)用的方式是（）。24.試述國有獨(dú)資商業(yè)銀行的資本充足現(xiàn)狀和提高資本充足率的措施。25.Window98中我們可以通過（）組合鍵在應(yīng)用程序之間進(jìn)行切換。26.《中國人民銀行法》規(guī)定，我國的貨幣政策的目標(biāo)是：“保持貨幣幣值的穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長”，這說說明我國貨幣政策的目標(biāo)不是穩(wěn)定幣值的單一目標(biāo)。27.股票基金的特點(diǎn)是什么？28.一般來說，技術(shù)分析認(rèn)為買賣雙方對價格的認(rèn)同程度通過成交量的大小來確認(rèn)，具體表現(xiàn)為（）。A、認(rèn)同程度小，成交量大B、認(rèn)同程度小，成交量小C、價升量增，價跌量減D、價升量減，價跌量升E、以上都不對29.甲國在乙國以第三國貨幣作為面值發(fā)行的債券稱為歐洲貨幣債券。30.新證券買賣的市場稱之為（）。A、初級市場B、次級市場C、公開市場D、議價市場31.銀行收到外省同系統(tǒng)某銀行寄發(fā)的委托收款憑證及儲戶的定期存款憑證，存款金額50000元已到期，利息2800元，審核無誤，向外省銀行劃付款項(xiàng)。寫出會計(jì)分錄。32.簡述不良資產(chǎn)產(chǎn)生的主要原因。33.以散布謠言等手段影響證券發(fā)行、交易，與他人串通，進(jìn)行不轉(zhuǎn)移證券所有權(quán)的虛買虛賣，以制造證券的虛假價格的行為屬于（）。34.農(nóng)業(yè)保險的主要業(yè)務(wù)種類有哪些？35.核心資本是最高形式的資本，在會計(jì)帳戶上反映為實(shí)收資本、資本公積和盈余公積。36.關(guān)于間接發(fā)行描述正確的有（）A、可節(jié)省人力、時間B、減少一定的風(fēng)險C、迅速、高效地完成發(fā)行D、發(fā)行人要設(shè)立一些發(fā)行網(wǎng)點(diǎn)和派出眾多發(fā)售人員E、發(fā)行人要支付一筆較大的承銷費(fèi)用，從而要增加發(fā)行成本37.由于短期金融工具具有期限短，可隨時變現(xiàn)，有較強(qiáng)的貨幣性，所以又稱為“準(zhǔn)貨幣”38.按照我國擔(dān)保法的規(guī)定，可以用作質(zhì)押的物權(quán)是（）。A、有價證券B、機(jī)器設(shè)備C、房地產(chǎn)D、依法可轉(zhuǎn)讓商標(biāo)專用權(quán)39.利潤分配科目的“未分配利潤”賬戶的年末余額反映的是（）。A、應(yīng)分而未分配給股東的利潤B、當(dāng)年尚未分配的利潤C(jī)、應(yīng)上繳國家的利潤D、歷年積存的未分配利潤40.眾所周知，市場利率與證券商品價格呈（）變化。41.在所有的金融工具中，流動性最高的是支票。42.按利息支付方式債券可分為（）A、附息債券B、貼現(xiàn)債券C、累進(jìn)利息債券D、零息債券43.計(jì)算機(jī)病毒不可以（）。A、破壞計(jì)算機(jī)硬件B、破壞計(jì)算機(jī)中的數(shù)據(jù)C、使用戶感染病毒而生病D、搶占系統(tǒng)資源，影響計(jì)算機(jī)運(yùn)行速度44.金融期貨通常包括（）、利率期貨、（）。45.下列固定資產(chǎn)中計(jì)提折舊的有（）。A、房屋B、建筑物C、季節(jié)性停用的設(shè)備D、以經(jīng)營租賃方式租出的固定資產(chǎn)E、以經(jīng)營租賃方式租入的固定資產(chǎn)46.“文件”菜單底部所顯示的文件名是（）。A、WORD當(dāng)前打開的所有文檔窗口的文件名。B、最近被WORD打開或打開過的文檔的文件名。C、最近被WORD處理過但已關(guān)閉的文檔的文件名D、正在被打印文檔的文件名47.如果投保人未盡如實(shí)告知義務(wù)，各國保險法律法規(guī)均規(guī)定，保險人有權(quán)解除保險合同。48.Excel單元格中輸入公式后顯示出一串字符“#REF!”，原因是（）。A、公式中有除數(shù)為0B、引用了無效的單元格C、單元格顯示寬度不足D、公式中運(yùn)算符錯誤49.票據(jù)是一種無因債權(quán)證券，這里的“因”是指（）。A、產(chǎn)生票據(jù)權(quán)利義務(wù)關(guān)系的原因B、票據(jù)產(chǎn)生的原因C、票據(jù)轉(zhuǎn)讓的原因D、發(fā)行票據(jù)在法律上無效或有瑕疵的原因50.商業(yè)銀行到證券市場上市，能在一定程度上解決不良資產(chǎn)問題。51.影響房地產(chǎn)價格的一般因素包括（）A、社會因素B、經(jīng)濟(jì)因素C、行政因素D、地域因素E、個別因素52.（）不是期貨合約中應(yīng)該包括的內(nèi)容A、交易規(guī)格B、交易價格C、交易數(shù)量D、交易品種53.制定和實(shí)施資本充足率的意義是什么。54.按我國《證券法》規(guī)定，綜合類證券公司其注冊資金不少于（）萬元A、5000B、2000C、50000D、1000055.長期金融市場包括（）和（）市場。56.資本資產(chǎn)定價模型所揭示的投資收益與風(fēng)險的函數(shù)關(guān)系表明資產(chǎn)的預(yù)期收益等于市場對無風(fēng)險投資所要求的收益率加上風(fēng)險溢價。57.A銀行廣州天河支行8月9日收到開戶單位天河城百貨公司提交的三聯(lián)進(jìn)單及由A銀行北京分行海淀支行于8月2日簽發(fā)的銀行匯票第2、第3兩聯(lián)，金額200000元，經(jīng)審查無誤，辦理全額解付轉(zhuǎn)賬手續(xù)。要求：假定兩行均為會計(jì)主體，可直接進(jìn)行電子匯劃。試編寫兩行的會計(jì)分錄。58.如果市場達(dá)到弱式有效，說明基本因素分析法都是無效的。59.優(yōu)先股票在哪些方面有優(yōu)先權(quán)？60.我國證券監(jiān)管的適用國家法律有（）A、《證券法》B、《公司法》C、《民法》D、《刑法》61.開放式基金是目前國際上的主流基金組織形式。62.付款人或承兌人死亡或宣告破產(chǎn)，使得付款或承兌事實(shí)上不可能時，票據(jù)持有人承擔(dān)損失。63.簡述股東大會的類型。64.如把基金分為債券基金、股票基金、貨幣市場基金和指數(shù)基金，這是依據(jù)（）A、投資標(biāo)的B、投資目標(biāo)C、組織形式D、基金單位能否增加或贖回65.在我國，基本建設(shè)債券的發(fā)行主體不是（）。A、鐵道部B、國家原材料投資公司C、國務(wù)院D、國家能源投資公司66.證券交易所形成證券交易價格的方式是（）A、協(xié)商定價B、拍賣C、投標(biāo)D、公開競價67.大多數(shù)公司到國外首次募股，通常采用（）。A、包銷發(fā)行B、推銷C、助銷D、間接發(fā)行68.世界上大多數(shù)的中央銀行采用（）A、單一型B、復(fù)合型C、準(zhǔn)中央銀行型D、跨國型69.影響匯率變動的經(jīng)濟(jì)因素不包括（）。A、國際收支狀況B、通貨膨脹率差異C、利率差異D、心理預(yù)期70.簡述股份制商業(yè)銀行權(quán)力機(jī)構(gòu)的構(gòu)成及其職責(zé)。71.畫出計(jì)算機(jī)硬件系統(tǒng)的組成圖。72.在Excel中，若A2單元格中輸入數(shù)值10，B2單元格中輸入了公式“=IF（A2＞20，“A”，IF（A2＞8，“B”，“C”））”，那么B2顯示的是（）A、TB、CC、BD、A73.下列哪項(xiàng)不屬于成長型基金與收入型基金的差異：（）。A、投資目標(biāo)不同B、投資工具不同C、資金分布不同D、投資者地位不同74.簡述制定和實(shí)施資本充足率對商業(yè)銀行有何意義。75.以非特定的廣大投資者為對象廣泛募集的債券，稱為（）。A、定息債券B、貼現(xiàn)債券C、公募債券D、私募債券第2卷一.參考題庫(共75題)1.什么叫計(jì)算機(jī)病毒？2.寫出完成下列功能的UNIX命令。刪除當(dāng)前目錄下同級子目錄s1,s2.3.下列敘述中，正確的是（）。A、微機(jī)的運(yùn)算器只能進(jìn)行算術(shù)運(yùn)算B、微機(jī)的內(nèi)存儲器能永久保留信息C、外設(shè)由輸入輸出設(shè)備組成D、微機(jī)的主機(jī)由CPU和內(nèi)存儲器組成4.（）認(rèn)為效率差別是引起購并最常見的動因。A、訊號理論B、效率理論C、自由現(xiàn)金流量假說D、市場份額理論5.在Excel中，用于把兩個文本連接起來的文本運(yùn)算符是（）。6.（）原則要求不高估企業(yè)的資產(chǎn)或收益，不低估負(fù)債或費(fèi)用。A、客觀性B、相關(guān)性C、重要性D、謹(jǐn)慎性7.成本按其性態(tài)不同可分為（）A、生產(chǎn)成本B、非生產(chǎn)成本C、變動成本D、固定成本E、制造成本8.大額可轉(zhuǎn)讓存單的特點(diǎn)是（）。A、面額大B、利率低C、期限固定D、記名E、可以自由轉(zhuǎn)讓9.至少寫出六種典型金融辦公系統(tǒng)的功能介紹。10.寫出完成下列功能的DOS命令，其中DOS的所有外部命令在C:///DOS目錄下。刪除當(dāng)前目錄下的子目錄wps及其所包含的文件和wps下所有子目錄。11.可供出售金融資產(chǎn)在資產(chǎn)負(fù)債表日，應(yīng)當(dāng)以公允價值計(jì)量，公允價值的變動直接計(jì)入（）。A、資產(chǎn)的增減B、所有者權(quán)益C、資本公積D、盈余公積12.站在經(jīng)濟(jì)和金融學(xué)的角度，信用這個范疇是指借貸行為，是以償還為條件的價值單方面讓渡。13.銀行匯票的提示付款期限為一個月，自（）算起。A、到期日B、出票日C、承兌日D、付款日14.股份公司歸屬性產(chǎn)權(quán)與經(jīng)營性產(chǎn)權(quán)相分離的特點(diǎn)和條件是什么？15.銀行發(fā)行金融債券的主要目的是籌集（）資金其利率一般（）同期的存款利率。16.公司發(fā)行股票和債券目的相同，都是為了追加資金。17.證券的產(chǎn)權(quán)性是指有價證券記載著權(quán)利人的財(cái)產(chǎn)權(quán)內(nèi)容，代表著一定的財(cái)產(chǎn)所有權(quán)，擁有證券就意味著享有財(cái)產(chǎn)的（）的權(quán)利。（4.00分）A、占有B、使用C、處置D、收益18.歐洲債券一般是在歐洲范圍內(nèi)發(fā)行的債券。19.在金融市場中，證券價格的波動，實(shí)際上反映著證券背后所隱含的相關(guān)信息。20.政府除了是金融市場上最大的資金需求者和交易的主體之外，還是重要的監(jiān)管者和調(diào)節(jié)者，因而在金融市場上的身份是雙重的。21.銀行之間債券市場招投標(biāo)發(fā)行浮動利率債券時經(jīng)常?采用收益率招標(biāo)的方式。22.按照目前的法律規(guī)定，中國公民可以成為商業(yè)銀行的股東。23.強(qiáng)調(diào)會計(jì)信息的（），就是要求企業(yè)會計(jì)信息要滿足投資者、債權(quán)人等利益相關(guān)者?進(jìn)行經(jīng)濟(jì)決策的需要。A、客觀性B、相關(guān)性C、重要性D、及時性24.下面屬于對上市公司經(jīng)營業(yè)務(wù)過程監(jiān)管的有（）。A、規(guī)定最低資本金要求B、信息披露制度C、關(guān)聯(lián)交易的監(jiān)管D、對盈利能力監(jiān)管25.可比性要求企業(yè)提供的會計(jì)信息應(yīng)當(dāng)相互可比，因此，要求企業(yè)采用的會計(jì)政策絕對不變。26.綜合性金融業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)應(yīng)完成什么任務(wù)？27.歐洲債券市場上的主流交易品種為（）。A、固定利率債券B、浮動利率債券C、零息票債券D、步高債券28.在Word2000中打開文檔時，（）。A、不能打開文本文件，只能打開由WORD2000建立的文件B、可以打開文本文件，不能打開WORD2000以下版本建立的文件C、能不進(jìn)行任何格式的轉(zhuǎn)換，直接打開其它應(yīng)用程序創(chuàng)建的文檔。D、能將部分應(yīng)用程序建立的文檔進(jìn)行格式轉(zhuǎn)換，并盡可能保留原來的內(nèi)容和格式29.下列屬于貨幣證券的是（）A、提單B、股票C、匯票D、債券30.財(cái)產(chǎn)損失保險包括（）。A、火災(zāi)保險B、海上保險C、運(yùn)輸保險D、工程保險E、農(nóng)業(yè)保險31.B公司現(xiàn)有閑置資金1億日元。公司財(cái)務(wù)人員根據(jù)種種信息預(yù)測，今后3個月內(nèi)日元將趨于堅(jiān)挺。為使公司現(xiàn)有日元資金能夠升值，同時又抓住這次美元貶值的機(jī)會獲得額外收入，公司財(cái)務(wù)人員提出一項(xiàng)大額定期存款與貨幣期權(quán)交易相結(jié)合的組合交易方式： ①將現(xiàn)有的1億日元以大額定期存單方式存入銀行。一方面，該筆日元資金可以隨著匯價行情的變化而升值；另一方面，還可以用存款利息收入支付期權(quán)交易費(fèi)用，以確保該筆組合交易不虧損。 存款條件是：金額1億日元 期限3個月（92天） 利率5.6% ②在現(xiàn)有時點(diǎn)上向A購買一筆美元賣出期權(quán)。（期待今后3個月內(nèi)日元升值、美元貶值時，執(zhí)行該賣出期權(quán)，以獲取價差收益，擴(kuò)大投資收益率）。 美元賣出期權(quán)條件是：金額50萬美元 協(xié)議價格1美元：140日元 期權(quán)費(fèi)用2.5日元（每1美元）如果美元、日元匯價行情變化與B公司財(cái)務(wù)人員預(yù)測的情況不符，美元沒有貶值或美元反而升值時，計(jì)算B的投資收益率。32.證券發(fā)行人是指為籌措資金而發(fā)行債券、股票等證券的政府及其機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)、公司和企業(yè)。33.在期權(quán)合約的內(nèi)容中，最重要的是（）A、期權(quán)費(fèi)B、協(xié)定價格C、合約期限D(zhuǎn)、合約數(shù)量34.（）協(xié)議，是目前網(wǎng)絡(luò)傳輸最通用的協(xié)議。35.契約型基金與公司型基金有哪些主要區(qū)別？36.商業(yè)銀行最重要的分銷渠道是ATM與銀行卡。37.發(fā)起人A、B、C簽約共同設(shè)立一家衛(wèi)生用品有限責(zé)任公司。其中，A以技術(shù)秘密出資，作價15萬元；B以廠房出資，作價20萬元；C以現(xiàn)金17萬元出資。后C因資金緊張實(shí)際出資14萬元。該有限責(zé)任公司能否有效成立？為什么？38.收盤價、開盤價、最低價相等時所形成的K線是（）A、T型B、倒T型C、陽線D、陰線39.什么是項(xiàng)目財(cái)務(wù)效益分析？有何作用？40.在DOS系統(tǒng)中，（）命令可以復(fù)制一個或多個文件。41.套利組合要滿足的條件有（）。A、套利組合要求投資者不追加資金B(yǎng)、套利組合對任何因素的敏感度為零C、套利組合對任何因素的敏感度大于零D、套利組合的預(yù)期收益率應(yīng)大于零E、套利組合的預(yù)期收益率應(yīng)為零42.（）k線收盤價小于等于開盤價A、光頭光腳的陰線B、帶有上下影線的陰線C、十字型D、一字型43.H股上市公司上市后公司股票的市價必須高于10000萬港元。44.期貨價格不具有的特點(diǎn)是（）A、權(quán)威性B、超前性C、連續(xù)性D、不變性45.試論有限責(zé)任公司與股份公司的區(qū)別。46.如何判斷擬發(fā)行上市企業(yè)改制后具有獨(dú)立的運(yùn)營能力？47.按基礎(chǔ)資產(chǎn)的性質(zhì)劃分，期權(quán)可以分為歐式期權(quán)和美式期權(quán)。48.就業(yè)是決定國民經(jīng)濟(jì)水平最重要的自變量，就業(yè)增加會促進(jìn)證券市場繁榮。49.在WORD中，要把全文都選定，可用的快捷鍵為（）。A、Ctrl+SB、Ctrl+AC、Ctrl+VD、Ctrl+C50.投資基金按照組織形式的不同可以分為（）A、契約型基金B(yǎng)、開放型基金C、公司型基金D、封閉型基金51.比較記名股票和不記名股票的優(yōu)缺點(diǎn)。52.下列風(fēng)險中屬于債券系統(tǒng)風(fēng)險的是（）A、經(jīng)營管理風(fēng)險B、市場風(fēng)險C、購買力風(fēng)險D、自然災(zāi)害的風(fēng)險53.簡述股東對公司債務(wù)的責(zé)任。54.通過跨系統(tǒng)商業(yè)銀行轉(zhuǎn)匯，如匯出行所在地為單設(shè)機(jī)構(gòu)地區(qū)，應(yīng)采用“先橫后直”的做法。55.流通市場是已發(fā)行股票進(jìn)行轉(zhuǎn)讓的市場，又稱“一級市場”。56.影響金融市場發(fā)展的主要因素是什么？57.技術(shù)分析的對象是（）；技術(shù)分析的要素是（）、量、（）、空。58.按償還方式不同可將債券分為（）A、可早贖回債券B、可提前兌現(xiàn)債券C、分期付息債券D、附息票債券E、償債基金債券59.按資本充足率的要求分析我國商業(yè)銀行目前存在的主要問題?60.在經(jīng)濟(jì)體系中運(yùn)作的市場基本類型有（）。A、要素市場B、服務(wù)市場C、產(chǎn)品市場D、金融市場E、勞動力市場61.計(jì)算機(jī)的特點(diǎn)包括哪些？62.在下列四種存單中，利率較高的是（）。A、歐洲美元存單B、揚(yáng)基存單????????????????????C、儲蓄機(jī)構(gòu)存單D、國內(nèi)存單63.商業(yè)銀行的資產(chǎn)是其獲取利潤的唯一來舔.所以商業(yè)銀行都十分注重對資產(chǎn)的管理。64.一張軟盤上下兩面各劃分為40個磁道，每個磁道劃分18個扇區(qū)，該軟盤容量是（）。A、1.2MBB、360KBC、1.44MBD、720KB65.在Word中，為了確保文件中段落格式的一致性，可以使用（）。A、模板B、樣式C、向?qū)、聯(lián)機(jī)幫助66.般來說債券中風(fēng)險最小、流動性最強(qiáng)、利率最低的是（）A、公司債券B、政府債券C、企業(yè)債券D、金融債券67.債券投資風(fēng)險類型？68.1602年，世界上成立了第一家股票交易所，它是在（）。A、阿姆斯特丹B、巴黎C、倫敦D、紐約69.商業(yè)銀行資本增加能夠降低銀行經(jīng)營風(fēng)險，因此資本金越多越好。70.同時打開多個WORD文檔時，處于活動的文檔窗口有（）個。A、1B、2C、3D、多個71.債券分為實(shí)物債券，憑證式債券和記帳式債券的依據(jù)是（）。A、券面形式B、發(fā)行方式C、流通方式D、償還方式72.借貸記賬法屬于復(fù)式記賬法。73.商業(yè)銀行業(yè)績評估的主流方法---商業(yè)性評估體系的核心是（）。74.企業(yè)銀行系統(tǒng)是把銀行終端設(shè)置在企業(yè)內(nèi)，企業(yè)人員通過該終端便可進(jìn)行（）、（）的操作。75.商業(yè)銀行財(cái)務(wù)分析內(nèi)容可以分為三大塊，包括（）、（）和（）。第1卷參考答案一.參考題庫1.參考答案： 1.法律手段。這一手段是通過證券法律與法規(guī)來實(shí)現(xiàn)。監(jiān)管部門的主要手段，約束力強(qiáng)。 2.經(jīng)濟(jì)手段。這一手段是指通過運(yùn)用利率政策、公開市場業(yè)務(wù)、稅收政策等經(jīng)濟(jì)手段，對證券市場進(jìn)行干預(yù)。這種手段相對比較靈活，但調(diào)節(jié)過程可能較慢，存在時滯。 3.行政手段。這一手段是指通過制定計(jì)劃、政策等對證券市場進(jìn)行行政性的干預(yù)。這種手段比較直接，但運(yùn)用不當(dāng)可能違背市場規(guī)律，無法發(fā)揮作用甚至道到懲罰。一般多在證券市場發(fā)展初期，法制尚不健全、市場機(jī)制尚未理順或遇突發(fā)性事件時使用。2.參考答案：刪除3.參考答案：C4.參考答案：B,C5.參考答案： 同業(yè)拆借市場的基本運(yùn)作模式可分為以下幾種： （1）通過中介機(jī)構(gòu)的同城同業(yè)拆借； （2）通過中介機(jī)構(gòu)的異地同業(yè)拆借； （3）不通過中介機(jī)構(gòu)的同業(yè)拆借。6.參考答案：D7.參考答案：47696.6338.參考答案：C9.參考答案：A,C,D10.參考答案： （一）先求加權(quán)股本：=（上年年初股本×12+上年新增股本×實(shí)際使用月份）/12? =（7000×12+7000×2/10×6）12=7700（萬股） 上年平均每股收益=上年度稅后利潤/加權(quán)股本=4520.30/7700=0.59（元）???????? （二）市盈率=股價/每股收益=18.80/0.59=32（倍）11.參考答案：錯誤12.參考答案：A13.參考答案：錯誤14.參考答案：錯誤15.參考答案：正確16.參考答案：正確17.參考答案：正確18.參考答案：Ctrl19.參考答案：D20.參考答案：A21.參考答案：高檔微機(jī)連接；金融業(yè)務(wù)22.參考答案：H423.參考答案：股權(quán)轉(zhuǎn)讓、資產(chǎn)置換、收購兼并24.參考答案： 現(xiàn)狀： 1.國有獨(dú)資商業(yè)銀行的核心資本基本上達(dá)到了4%的要求，資本充足率尚未達(dá)到8%的要求。目前，我國的國有獨(dú)資商業(yè)銀行有中國工商銀行、中國建設(shè)銀行、中國銀行和中國農(nóng)業(yè)銀行四家，它們是我國商業(yè)銀行體系中的主體，其資本金全部由財(cái)政撥給，資本充足率平均為5%左右。從核心資本來看，國有獨(dú)資商業(yè)銀行基本上達(dá)到了4%的要求；但從全部資本來看，尚未達(dá)到8%的要求。 2.補(bǔ)充資本金的渠道單一，機(jī)制不健全。國有獨(dú)資商業(yè)銀行的資本金全部由國家財(cái)政進(jìn)行補(bǔ)充，銀行自我積累能力差，資本金增長速度緩慢，并且有逐年下降的趨勢，資本的追回后勁不足。資本金的補(bǔ)充遠(yuǎn)遠(yuǎn)沒有跟上資產(chǎn)的發(fā)展規(guī)模。國家采取了許多措施以提高商業(yè)銀行的資本充足率，但是商業(yè)銀行沒有建立起動態(tài)的補(bǔ)充資本金的機(jī)制，資本金補(bǔ)充的渠道相對較少，國有銀行的資本金由要由國家財(cái)政進(jìn)行補(bǔ)充的現(xiàn)狀，很難滿足商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的發(fā)展規(guī)模，不能適應(yīng)其本身業(yè)務(wù)開展的需要。 3.資本金結(jié)構(gòu)單一、存在虛置成份。國有獨(dú)資商業(yè)銀行的資本總額中的附屬資本比重較低，目前只有貸款呆賬準(zhǔn)備金一項(xiàng)，結(jié)構(gòu)單一。同時，增量資產(chǎn)質(zhì)量較差，不利于資本充足率的提高。不允許商業(yè)銀行自行銷賬，呆賬損失不能從資本中沖銷，資本存在虛置成份。 措施： 1增加商業(yè)銀行資本金的補(bǔ)充渠道。除國家財(cái)政增資和提高銀行自我積累能力外，還應(yīng)通過充分利用資本.市場加快資本金的補(bǔ)充。主要措施：一是繼續(xù)利用國債實(shí)現(xiàn)增資；二是進(jìn)行股份制改造，通過資本.市場擴(kuò)充資本金；三是從附屬資本人手推進(jìn)增加資本金的進(jìn)程；四是增提貸款呆賬準(zhǔn)備金；五是政府給予政策支持。 2.降低風(fēng)險資產(chǎn)在全部銀行資產(chǎn)中的比重。加強(qiáng)對資產(chǎn)質(zhì)量的控制和管理，降低不良資產(chǎn)的比重；深化國有商業(yè)銀行改革，建立現(xiàn)代企業(yè)制度，堵住不良資產(chǎn)的再生渠道；對不良資產(chǎn)的進(jìn)行剝離，減輕銀行負(fù)擔(dān)；對現(xiàn)有資產(chǎn)進(jìn)行市場化評估，將增值部分計(jì)人資本；通過出售部分不良資產(chǎn)和增加了價值的現(xiàn)有資產(chǎn)，再進(jìn)行回租。25.參考答案：ALT+ESC26.參考答案：錯誤27.參考答案： 1）與其他基金相比，股票基金的投資對象和投資目的具有多樣性。 2）與投資者直接投資于股票市場相比，股票基金具有分散風(fēng)險、費(fèi)用較低等特點(diǎn)。 3）從資產(chǎn)流動性來看，股票基金具有流動性強(qiáng)、變現(xiàn)快的特點(diǎn)。 4）對投資者來說，股票基金經(jīng)營穩(wěn)定、收益可觀。 5）股票基金還具有在國際市場上融資的功能和特點(diǎn)。28.參考答案：A,C29.參考答案：正確30.參考答案：A31.參考答案： 32.參考答案：社會融資結(jié)構(gòu)的影響；宏觀經(jīng)濟(jì)體制的影響；政策性影響；社會信用環(huán)境；商業(yè)銀行本身的原因。33.參考答案：操縱市場行為34.參考答案： 農(nóng)業(yè)保險主要業(yè)務(wù)種類有以下幾種： 1、種植業(yè)保險：它包含了農(nóng)作物保險和林木保險，農(nóng)作物保險包含生長期農(nóng)作物和收獲期農(nóng)作物保險，林木保險包括人工栽培的人工林和人工栽培的果木林兩大類。 2、養(yǎng)殖業(yè)保險：它包含 （1）畜禽養(yǎng)殖業(yè)保險包括牲畜保險和家禽保險。 （2）水產(chǎn)養(yǎng)殖業(yè)保險包括淡水養(yǎng)殖業(yè)保險和海水養(yǎng)殖業(yè)保險。35.參考答案：錯誤36.參考答案：A,B,C,E37.參考答案：正確38.參考答案：A,D39.參考答案：D40.參考答案：負(fù)相關(guān)41.參考答案：錯誤42.參考答案：A,B,C,D43.參考答案：C44.參考答案：貨幣期貨；股票指數(shù)期貨45.參考答案：A,B,C,D46.參考答案：C47.參考答案：正確48.參考答案：B49.參考答案：A50.參考答案：正確51.參考答案：A,B,C52.參考答案：A53.參考答案： （1）資本充足率的高低代表著商業(yè)銀行應(yīng)付金融風(fēng)險能力的高低。 （2）一家好的銀行不僅要謀求自身的發(fā)展，更要有充分的自我約束，而資本充足率正是這種約束，即一定規(guī)模的資本金只能經(jīng)營一定規(guī)模的業(yè)務(wù)量。 （3）我國的商業(yè)銀行承擔(dān)著大量與國際貿(mào)易、國際資本流動有關(guān)的業(yè)務(wù)活動，與國際上的金融機(jī)構(gòu)往來頻繁。 （4）隨著商業(yè)銀行數(shù)量的增加，金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)需要使用統(tǒng)一的監(jiān)管尺度，這既有利于公平競爭，又有利于加強(qiáng)監(jiān)管。 （5）資本充足率是衡量商業(yè)銀行經(jīng)營穩(wěn)健和潛在風(fēng)險的重要指標(biāo)，資本充足率的高低反映了商業(yè)銀行抵御風(fēng)險的能力，決定了商業(yè)銀行的最終清償能力，也是一家銀行實(shí)力的反映。54.參考答案：C55.參考答案：股票；債券56.參考答案：正確57.參考答案： 58.參考答案：錯誤59.參考答案： （1）債權(quán)清算優(yōu)先。在公司破產(chǎn)、解散、清理剩余財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)時，享有在普通股之先的財(cái)產(chǎn)分配權(quán)。 （2）領(lǐng)取股息優(yōu)先。在支付普通股息以前，先按固定的股息率支付優(yōu)先股股息。60.參考答案：A,B,D61.參考答案：正確62.參考答案：錯誤63.參考答案： 股東大會可分為三種類型： （1）股東年會，又稱普通年會，每年召開一次，討論公司經(jīng)營中必須處理和解決的問題。 （2）特別會議，又稱股東臨時會，它是在公司面臨急迫問題，或應(yīng)超過股東總?cè)藬?shù)一定比例的股東之請求，而臨時召開的股東大會。 （3）法定會議，又稱定期大會。64.參考答案：A65.參考答案：C66.參考答案：D67.參考答案：D68.參考答案：A69.參考答案：D70.參考答案： 商業(yè)銀行的權(quán)力機(jī)構(gòu)，也就是商業(yè)銀行的決策機(jī)構(gòu)，它包括股東大會和董事會，其中股東大會是商業(yè)銀行的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。 一般說來，股東大會主要有以下職權(quán)：決定商業(yè)銀行的經(jīng)營方針和投資計(jì)劃；選舉和更換董事，決定董事的報酬事項(xiàng)等。 董事會的職責(zé)包括： （1）制定銀行的經(jīng)營目標(biāo)和政策； （2）挑選和聘任銀行的高級管理人員； （3）設(shè)立各種委員會或附屬機(jī)構(gòu)； （4）對銀行業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查。71.參考答案： 72.參考答案：C73.參考答案：D74.參考答案： （1）資本充足率的高低代表著商業(yè)銀行應(yīng)付金融風(fēng)險能力的高低。資本金的多少，決定了銀行的實(shí)力和支付、清償能力，它不僅可以保證銀行經(jīng)營活動的正常運(yùn)行，而且可以應(yīng)付偶發(fā)性的資金短缺，從而維護(hù)存款人的正當(dāng)利益和公眾對銀行的信心。 （2）一家好的銀行不僅要謀求自我發(fā)展，更要有充分的自我約束，而資本充足率正是這種約束，即一定規(guī)模的資本金只能經(jīng)營一定規(guī)模的業(yè)務(wù)量。 （3）我國的商業(yè)銀行承擔(dān)著大量與國際貿(mào)易、國際資本流動有關(guān)的業(yè)務(wù)活動，與國際上的金融機(jī)構(gòu)往來頻繁。資本充足率對一家銀行的國際活動、國際地位有很大影響，國際評級機(jī)構(gòu)也把資本充足率作為銀行評級的重要尺度，從而會在很大程度上影響一家銀行的國際金融活動能力。 （4）隨著商業(yè)銀行數(shù)量的增加，金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)需要使用統(tǒng)一的監(jiān)管尺度，這既有利于公平競爭，又有利于加強(qiáng)監(jiān)管。如果沒有統(tǒng)一的尺度，則易于出現(xiàn)監(jiān)管力度的任意性和一對—討價還價的狀況。 （5）資本充足率是衡量商業(yè)銀行經(jīng)營穩(wěn)健性和潛在風(fēng)險的重要指標(biāo)，資本充足率的高低反映了商業(yè)銀行抵御風(fēng)險的能力，決定了商業(yè)銀行的最終清償能力，也是一家銀行實(shí)力的反映。 總之，資本充足率標(biāo)準(zhǔn)的實(shí)施對國際銀行業(yè)的發(fā)展產(chǎn)生了積極的影響，使得國際商業(yè)銀行有一個相對公平的競爭環(huán)境，便于國際競爭，對金融業(yè)的穩(wěn)定提供了保護(hù)，減少了風(fēng)險。與此同時，資本充足率的制定也促進(jìn)了商業(yè)銀行進(jìn)一步調(diào)整資產(chǎn)、增加準(zhǔn)備金、增強(qiáng)銀行實(shí)力。資本充足率標(biāo)準(zhǔn)的實(shí)施完善了監(jiān)管，使模糊的管理變?yōu)槊鞔_的數(shù)量管理。75.參考答案：C第2卷參考答案一.參考題庫1.參考答案：凡是人為編制的，干擾計(jì)算機(jī)正常運(yùn)行并造成計(jì)算機(jī)故障、破壞計(jì)算機(jī)數(shù)據(jù)的，可自我復(fù)制的計(jì)算機(jī)程序和指令集都稱為計(jì)算機(jī)病毒。2.參考答案：rmdirs1s23.參考答案：D4.參考答案：B5.參考答案：＆6.參考答案：D7.參考答案：C,D8.參考答案：A,C,E9.參考答案： 1）利用OFFICE軟件：用WORD進(jìn)行文字處理、用EXCEL進(jìn)行電子表格處理和數(shù)據(jù)分析、用ACCESS數(shù)據(jù)管理功能進(jìn)行數(shù)據(jù)管理。 2）數(shù)據(jù)通信：計(jì)算機(jī)傳真與數(shù)據(jù)傳輸 3）電信通信處理：計(jì)算機(jī)、傳真卡、電話線 4）電子通信：電子郵件通信與個人事務(wù)處理 5）協(xié)同工作：Lotusnotes群件系統(tǒng)是利用計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)為群體提供使之可協(xié)同工作的系統(tǒng)，它建立在多媒體文檔管理、事物處理流程、電子郵件、電子會議及計(jì)劃圖表等五種基礎(chǔ)上。 6）信息交流：Lotusnotes文檔數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)。10.參考答案： C:/DOS/DELTREEwps11.參考答案：C12.參考答案：錯誤13.參考答案：B14.參考答案： 股份公司的財(cái)產(chǎn)關(guān)系是建立在歸屬性產(chǎn)權(quán)與經(jīng)營性產(chǎn)權(quán)相對分立的基礎(chǔ)上的。投資者在滿足一定條件下，只掌握股份公司的歸屬性產(chǎn)權(quán)，而將經(jīng)營性產(chǎn)權(quán)讓渡給經(jīng)營者。經(jīng)營產(chǎn)權(quán)相對獨(dú)立。 股份公司歸屬性產(chǎn)權(quán)與經(jīng)營性產(chǎn)權(quán)相分離，具有如下特點(diǎn)： （1）私有者一旦投資入股就自愿地讓渡了經(jīng)營性產(chǎn)權(quán)，這種讓渡具有穩(wěn)定性和永久性。 （2）由各私有者讓渡經(jīng)營性產(chǎn)權(quán)所建立的股份公司是一個獨(dú)立的法人，其注冊資本在法律上視為公司所有，任何個人不能直接干預(yù)公司對這筆資本的支配和使用。 （3）公司經(jīng)營的財(cái)產(chǎn)在數(shù)量、權(quán)利等方面都具有不可分割性。因此，對股份公司來說，歸屬性產(chǎn)權(quán)為誰掌握無關(guān)緊要，關(guān)鍵在于經(jīng)營性產(chǎn)權(quán)必須牢牢掌握在自己手中。 （4）股份公司本身不關(guān)心歸屬性產(chǎn)權(quán)的性質(zhì)，只關(guān)心各個所有者投資入股的數(shù)量能否滿足自己的經(jīng)營需要，自己能否獨(dú)立地掌握和使用經(jīng)營性產(chǎn)權(quán)。 （5）歸屬性產(chǎn)權(quán)與經(jīng)營性產(chǎn)權(quán)、所有者與經(jīng)營者之間的法律地位是平等地，不存在誰領(lǐng)導(dǎo)誰、誰支配誰的問題。15.參考答案：中長期資金；高于16.參考答案：正確17.參考答案：A,B,C,D18.參考答案：錯誤19.參考答案：正確20.參考答案：正確21.參考答案：錯誤22.參考答案：正確23.參考答案：B24.參考答案：B,C25.參考答案：錯誤26.參考答案：儲蓄通存通兌、對公會計(jì)系統(tǒng)、信用卡授權(quán)與管理系統(tǒng)、信貸查詢系統(tǒng)、清算系統(tǒng)、電話銀行系統(tǒng)、綜合管理信息系統(tǒng)、外匯儲蓄系統(tǒng)、證券交易系統(tǒng)、房地產(chǎn)系統(tǒng)、代辦公共事業(yè)收費(fèi)業(yè)務(wù)系統(tǒng)、智能IC系統(tǒng)、文件傳輸。27.參考答案：B28.參考答案：D29.參考答案：C30.參考答案：A,B,C,D,E31.參考答案：500000*(-2.5)=-125000032.參考答案：正確33.參考答案：D34.參考答案：TCP/IP35.參考答案： 1、法律依據(jù)不同。契約型基金是依照基金契約組建的，信托法是契約型基金設(shè)立的依據(jù)；公司型基金是依照公司法組建的。 2、法人資格不同。契約型基金不具有法人資格，而公司型基金本身就是具有法人資格的股份有限公司。??? 3、投資者的地位不同。契約型基金的投資者作為信托契約中規(guī)定的受益人，對如何運(yùn)用基金的重要投資決策通常不具有發(fā)言權(quán)；公司型基金的投資者作為公司的股東有權(quán)對公司的重大決策進(jìn)行審批，發(fā)表自己的意見。?? 4、融資渠道不同。公司型基金由于具有法人資格，在資金運(yùn)用狀況良好，業(yè)務(wù)開展順利，需要擴(kuò)大公司規(guī)模，增加資產(chǎn)時，可以向銀行借款；契約型基金因不具有法人資格，一般不向銀行借款。 5、經(jīng)營資產(chǎn)的依據(jù)不同。契約型基金憑借基金契約經(jīng)營基金資產(chǎn)；公司型基金則依據(jù)公司章程來經(jīng)營。?? 6、資金運(yùn)營不同。公司型基金像一般的股份公司一樣，除非依據(jù)公司法到了破產(chǎn)、清算階段，否則公司一般都具有永久性；契約型基金則依據(jù)基金契約建立、運(yùn)作，契約期滿，基金運(yùn)營也就終止。36.參考答案：錯誤37.參考答案：該有限責(zé)任公司能有效成立，因?yàn)槠渥再Y本已經(jīng)達(dá)到有限責(zé)任公司注冊資本的法定最低限額3萬元。38.參考答案：B39.參考答案： 項(xiàng)目財(cái)務(wù)效益分析，又叫做項(xiàng)目財(cái)務(wù)評價。它是在國家現(xiàn)行財(cái)稅制度、現(xiàn)行價格和有關(guān)法規(guī)的基礎(chǔ)上，從投資項(xiàng)目或企業(yè)角度，對投資項(xiàng)目建成投產(chǎn)后的獲利能力、清償能力和財(cái)務(wù)外匯效果等財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行測算和分析，以評價和判斷項(xiàng)目在財(cái)務(wù)上是否可行。 作用：項(xiàng)目財(cái)務(wù)效益分析是項(xiàng)目可行性研究的重要組成部分。在企業(yè)決定是否對某投資項(xiàng)目進(jìn)行投資之前、銀行決定是否對某投資項(xiàng)目發(fā)放貸款之前、以及有關(guān)部門審批投資項(xiàng)目時，都需要對擬建設(shè)的項(xiàng)目進(jìn)行財(cái)務(wù)效益分析。40.參考答案：COPY41.參考答案：A,B,D42