華泰增值投資產(chǎn)品資產(chǎn)托管協(xié)議

華泰穩(wěn)健投資型交通意外保險產(chǎn)品托管協(xié)議產(chǎn)品發(fā)行人/委托人：華泰財產(chǎn)保險股份有限公司投資管理人： 華泰資產(chǎn)管理有限公司產(chǎn)品托管人：中國工商銀行股份有限公司產(chǎn)品類型： 股票投資型保險產(chǎn)品日期： 2007年7月

目錄TOC\o"1-1"\h\z第一條保險產(chǎn)品資產(chǎn)托管范圍 1第二條甲方聲明與承諾 1第三條甲方權利及義務 1第四條乙方聲明與承諾 4第五條乙方權利及義務 4第六條丙方聲明與承諾 6第七條丙方權利及義務 6第八條賬戶的開立和資產(chǎn)保管 8第九條托管業(yè)務相關指令的發(fā)送、確認和執(zhí)行 11第十條交易安排 12第十一條產(chǎn)品的投保申購、退保贖回及分紅資金的清算 14第十二條丙方對乙方的監(jiān)督 16第十三條資產(chǎn)估值、資產(chǎn)凈值計算與復核 21第十四條產(chǎn)品收益分配 24第十五條產(chǎn)品的信息披露 25第十六條產(chǎn)品的費用 26第十七條財務報表與報告的編制和復核 28第十八條文件和檔案的保存 29第十九條保密 29第二十條違約責任 30第二十一條協(xié)議有效期 31第二十二條協(xié)議的變更和終止后的清算 31第二十三條爭議解決、不可抗力及其他 33

(一)產(chǎn)品發(fā)行人/委托人（以下簡稱甲方）名稱：華泰財產(chǎn)保險股份有限公司注冊地址：北京市金融大街35號國際企業(yè)大廈19層辦公地址：北京市金融大街35號國際企業(yè)大廈19層法定代表人：王梓木電話：（010）66213781傳真：（010）88091884聯(lián)系人：劉穎成立時間：1996年8月29日注冊資本：壹拾叁億叁千叁佰萬元人民幣存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營（二）投資管理人（以下簡稱乙方）名稱：華泰資產(chǎn)管理有限公司注冊地址：上海市浦東新區(qū)世紀大道88號金茂大廈35層辦公地址：上海市浦東新區(qū)世紀大道88號金茂大廈35層法定代表人：趙明浩電話：（021）61001668傳真：（021）61001626聯(lián)系人：王云凌成立時間：2005年1月18日注冊資本：壹億元人民幣存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營（三）托管人（以下簡稱丙方）名稱：中國工商銀行股份有限公司（以下簡稱：中國工商銀行）注冊地址：北京市西城區(qū)復興門內大街55號辦公地址：北京市西城區(qū)復興門內大街55號法定代表人：姜建清電話：（010）66106720傳真：（010）66106904聯(lián)系人：蔣松云成立時間：1984年1月1日組織形式：股份有限公司注冊資本：叁仟叁佰肆拾億壹仟捌佰捌拾伍萬零貳拾陸元人民幣存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

鑒于：1.甲方作為一家合法成立并有效存續(xù)的保險公司，經(jīng)中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國保監(jiān)會”）批準，合法擁有本公司所經(jīng)營的保險資產(chǎn)。2.乙方是一家合法成立并有效存續(xù)的保險資產(chǎn)管理公司，經(jīng)中國保監(jiān)會批準，享有法定權利和充分的授權從事資產(chǎn)管理業(yè)務。3.丙方是一家合法成立并有效存續(xù)的商業(yè)銀行，經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國銀監(jiān)會”）和中國保監(jiān)會認可，享有法定權利和充分的授權開展保險資產(chǎn)托管業(yè)務。為明確委托人、產(chǎn)品托管人與投資管理人之間在華泰穩(wěn)健投資型交通意外保險產(chǎn)品（以下簡稱“產(chǎn)品”）財產(chǎn)的保管、投資運作、凈值計算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等有關事宜中的權利、義務及職責，確保產(chǎn)品資產(chǎn)的安全，保護投保人/產(chǎn)品份額持有人的合法權益。依據(jù)《中華人民共和國保險法》（以下簡稱《保險法》）、依據(jù)《中華人民共和國合同法》（以下簡稱《合同法》）、《保險資產(chǎn)管理公司管理暫行規(guī)定》（以下簡稱《暫行規(guī)定》）、《保險公司股票資產(chǎn)托管指引》及其他有關規(guī)定，委托人、投資管理人和托管人本著平等自愿、誠實信用、充分保護投保人合法權益的原則，經(jīng)協(xié)商一致，簽訂本協(xié)議。除非本協(xié)議另有約定，本協(xié)議所使用的詞語或簡稱與其在《華泰穩(wěn)健投資型交通意外保險產(chǎn)品合同》（以下簡稱《產(chǎn)品合同》）的釋義部分具有相同含義。第一條保險產(chǎn)品資產(chǎn)托管范圍1.1本協(xié)議所稱投資型保險產(chǎn)品托管資產(chǎn)（以下稱為“托管資產(chǎn)”）是指由甲方設立、委托乙方管理并實際移交丙方托管的華泰穩(wěn)健投資型交通意外保險產(chǎn)品全部資產(chǎn)，包括但不限于存款、股票、債券及其他有價證券等。第二條甲方聲明與承諾2.1甲方保證：作為穩(wěn)健投資型交通意外保險產(chǎn)品的發(fā)行人和發(fā)起人，享有法定權利和充分授權乙方進行投資管理，該項委托不會為任何其它第三方所質疑。2.2 甲方有完全及合法的授權委托丙方進行資產(chǎn)托管，該項委托不存在任何法律上的瑕疵。2.3 甲方在此保證提供給乙方和丙方的一切資訊均為完整、準確、合法，沒有任何重大遺漏或誤導。2.4 甲方在此聲明，甲方對投保人充分提示了投資風險。第三條甲方權利及義務3.1 甲方的權利3.1.1 依法銷售華泰穩(wěn)健投資型交通意外保險產(chǎn)品；3.1.2 銷售產(chǎn)品份額或委托符合條件的機構代理銷售；3.1.3依照《產(chǎn)品合同》收取保險服務費以及其它約定、法定的收入；3.1.4依據(jù)本協(xié)議、《產(chǎn)品合同》及國家有關法律規(guī)定，向乙方查詢保險托管資產(chǎn)財務狀況及證券交易記錄等資料；如認為乙方違反了本協(xié)議、《產(chǎn)品合同》及國家有關法律規(guī)定，應呈報中國保監(jiān)會，并采取必要措施保護投保人的利益；3.1.5依據(jù)本協(xié)議、《產(chǎn)品合同》及國家有關法律規(guī)定監(jiān)督丙方，如認為丙方違反了本協(xié)議、《產(chǎn)品合同》及國家有關法律規(guī)定，應呈報中國保監(jiān)會和中國銀監(jiān)會，并采取必要措施保護投保人的利益；3.1.6在本協(xié)議持續(xù)期內,甲方可根據(jù)投保人的凈投保申購和凈退保贖回申請情況，向丙方增加或提取產(chǎn)品托管資產(chǎn)；3.1.7 按約定時間從丙方獲取資產(chǎn)托管業(yè)務報告和有關的會計報表；3.1.8依據(jù)《產(chǎn)品合同》及有關法律規(guī)定決定產(chǎn)品收益的分配方案；3.1.9 在《產(chǎn)品合同》約定的范圍內，拒絕或暫停受理投保申購與退保贖回申請；3.1.10在符合有關法律法規(guī)和《產(chǎn)品合同》的前提下，制訂和調整投保申購、退保贖回業(yè)務規(guī)則，決定和調整除托管費率之外的產(chǎn)品相關費率結構和收費方式；3.1.11依照法律法規(guī)為產(chǎn)品的利益對被投資公司行使股東權利，為產(chǎn)品的利益行使因投資于證券所產(chǎn)生的權利；3.1.12代表投保人的利益行使訴訟權利或者實施其他法律行為；3.1.13選擇、更換律師事務所、會計師事務所或其他為產(chǎn)品提供服務的外部機構； 3.1.14法律法規(guī)和《產(chǎn)品合同》規(guī)定的其他權利。3.2 甲方的義務3.2.1 辦理產(chǎn)品審批、備案和報告手續(xù)；3.2.2辦理產(chǎn)品份額的發(fā)售、投保申購、退保贖回和登記事宜；如認為產(chǎn)品代銷機構違反《產(chǎn)品合同》、產(chǎn)品銷售與服務代理協(xié)議及國家有關法律規(guī)定，應呈報中國保監(jiān)會和中國銀監(jiān)會，并采取必要措施保護投保人的利益；3.2.3 嚴格按照《保險法》、《產(chǎn)品合同》及其他有關規(guī)定，履行信息披露及報告義務；3.2.4 按照本協(xié)議及時、足額地將集中銷售期保險產(chǎn)品資金劃至在丙方開立的資產(chǎn)托管賬戶；3.2.5 按《產(chǎn)品合同》的約定確定產(chǎn)品收益分配方案，及時向投保人分配產(chǎn)品收益；3.2.6 按規(guī)定受理投保申購與退保贖回申請，及時、足額支付退保贖回款項；3.2.7 按規(guī)定保存產(chǎn)品財產(chǎn)管理業(yè)務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關資料15年以上；3.2.8 確保需要向投保人提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保證投保人和產(chǎn)品份額持有人能夠按照《產(chǎn)品合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與產(chǎn)品有關的公開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關資料的復印件；3.2.9 面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國保監(jiān)會并通知乙方與丙方；3.2.10 按本協(xié)議和《產(chǎn)品合同》約定支付乙方資產(chǎn)管理費和丙方的托管費，并承擔在投資時發(fā)生的按國家有關規(guī)定應由甲方交納的稅費；3.2.11 所有根據(jù)本協(xié)議由甲方向乙方和丙方發(fā)出的指示和通知，必須按照規(guī)定的方式發(fā)出，具體方式由雙方另行商定；3.2.12 因違反《產(chǎn)品合同》導致產(chǎn)品財產(chǎn)的損失或損害投保人合法權益時，應當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；3.2.13當甲方將其義務委托乙方處理時，應當對乙方處理有關產(chǎn)品事務的行為承擔責任；但因乙方責任導致產(chǎn)品財產(chǎn)或投保人利益受到損失，而甲方首先承擔了責任的情況下，甲方有權向乙方追償；3.2.14甲方在集中銷售期間未能達到產(chǎn)品的成立條件，《產(chǎn)品合同》不能生效，甲方承擔全部銷售費用，將已銷售資金并加計銀行同期存款利息在產(chǎn)品集中銷售期結束后30日內退還投保人；3.2.15按有關規(guī)定計算并公告產(chǎn)品資產(chǎn)凈值，確定產(chǎn)品份額投保申購、退保贖回的價格；3.2.16保守產(chǎn)品商業(yè)秘密，不泄露產(chǎn)品投資計劃、投資意向等。除《保險法》、《產(chǎn)品合同》及其他有關規(guī)定另有規(guī)定外，在產(chǎn)品信息公開披露前應予保密，不向他人泄露；3.2.17法律法規(guī)和《產(chǎn)品合同》規(guī)定的其他義務。第四條乙方聲明與承諾4.1乙方擁有中國保監(jiān)會批準的資產(chǎn)管理業(yè)務資格。4.2乙方將選派具有證券投資專業(yè)能力的人員負責華泰穩(wěn)健投資型交通意外保險產(chǎn)品管理工作，在國家有關法律、法規(guī)、政策、條例允許的范圍內進行有效的投資運作，承諾以誠信原則，盡最大努力，運用科學的手段控制市場風險，以專業(yè)知識和投資經(jīng)驗為甲方和投保人提供資產(chǎn)保值增值服務。4.3乙方已在簽署本協(xié)議之前充分地向甲方介紹了投資型保險產(chǎn)品及資產(chǎn)管理業(yè)務，同時披露了證券投資的相關信息。4.4乙方保證其工作人員嚴格遵守有關法律及職業(yè)道德規(guī)范，不挪用產(chǎn)品資產(chǎn)，不以獲取傭金為目的進行不必要的證券買賣、不將本產(chǎn)品資產(chǎn)用于擔?；蛸Y金拆借和本協(xié)議規(guī)定以外的其他任何用途和目的。4.5乙方在此保證提供給甲方和丙方的一切信息均為完整、準確、合法，沒有任何重大遺漏或誤導。第五條乙方權利及義務5.1乙方的權利5.1.1 自本產(chǎn)品合同生效之日起，接受甲方的委托，享有根據(jù)產(chǎn)品合同獨立運用并管理產(chǎn)品資產(chǎn)的權利；5.1.2 依照《產(chǎn)品合同》收取資產(chǎn)管理費以及其它約定、法定的收入；5.1.3依照《產(chǎn)品合同》和有關規(guī)定行使因受托投資資產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的股東或債權人權利，根據(jù)甲方授權代表產(chǎn)品份額持有人的利益行使訴訟權利或者實施其他法律行為；5.1.4根據(jù)本協(xié)議及有關規(guī)定監(jiān)督丙方；5.1.5法律法規(guī)和《產(chǎn)品合同》規(guī)定的其他權利。5.2乙方的義務5.2.1 嚴格遵守《產(chǎn)品合同》的規(guī)定，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用產(chǎn)品財產(chǎn)；5.2.2 配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行產(chǎn)品投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方式管理和運作產(chǎn)品資產(chǎn)；5.2.3 建立健全內部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度；5.2.4保證本產(chǎn)品資產(chǎn)和乙方自有資產(chǎn)、乙方管理的其它資產(chǎn)之間相互獨立,單獨核算；5.2.5 除依據(jù)《保險法》、《合同法》、《產(chǎn)品合同》及其他有關規(guī)定外,不得利用產(chǎn)品財產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作產(chǎn)品資產(chǎn)；5.2.6 依法接受甲方、丙方的監(jiān)督；5.2.7 保守產(chǎn)品商業(yè)秘密，不泄露產(chǎn)品投資計劃、投資意向等；5.2.8 依據(jù)本協(xié)議規(guī)定的方法保存與本保險資產(chǎn)有關會計賬冊、憑證、密碼、印鑒、合同或協(xié)議等文件；5.2.9本協(xié)議終止后15個工作日內，乙方復核由丙方提供的資產(chǎn)管理清算報告；5.2.10 組織并參加產(chǎn)品財產(chǎn)清算小組,參與產(chǎn)品資產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；5.2.11 面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國保監(jiān)會并通知丙方；5.2.12 因違反《產(chǎn)品合同》導致產(chǎn)品財產(chǎn)的損失或損害投保人合法權益時，應當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；5.2.13法律、法規(guī)和《產(chǎn)品合同》規(guī)定的其它義務。第六條丙方聲明與承諾6.1丙方根據(jù)國家法律法規(guī)，有合法從事本協(xié)議規(guī)定的保險資產(chǎn)托管業(yè)務的資格。6.2丙方承諾在國家有關法律、法規(guī)、政策、條例允許的范圍內，遵循誠信原則，選派專業(yè)人員負責本保險產(chǎn)品資產(chǎn)的托管工作。6.3丙方承諾安全保管所托管的甲方產(chǎn)品資產(chǎn)。6.4丙方保證其工作人員嚴格遵守有關法律及職業(yè)道德規(guī)范，不挪用甲方托管的保險產(chǎn)品資產(chǎn)，不將托管資產(chǎn)用于抵押、擔保、資金拆借以及本協(xié)議規(guī)定以外的其他任何用途和目的。6.5丙方在此保證提供給甲方和乙方的一切資訊均為完整、準確、合法，沒有任何重大遺漏或誤導。第七條丙方權利及義務7.1丙方的權利7.1.1依照約定按時取得并保管華泰穩(wěn)健投資型交通意外保險產(chǎn)品托管資產(chǎn)。依據(jù)本協(xié)議的規(guī)定監(jiān)督乙方投資運作，發(fā)現(xiàn)乙方存在違法、違規(guī)、違反有關協(xié)議約定或異常投資行為時，應當及時通知甲方，并向中國保監(jiān)會報告，并及時予以乙方提示；7.1.2及時足額收取托管費；7.1.3法律法規(guī)和《產(chǎn)品合同》規(guī)定的其他權利。7.2丙方的義務7.2.1 建立、健全相關內部管理制度和風險控制制度，防范托管風險，按本協(xié)議要求安全保管甲方托管資產(chǎn)；7.2.2 保證托管資產(chǎn)和丙方自有資產(chǎn)、丙方托管的其它資產(chǎn)之間相互獨立；保證本托管資產(chǎn)在賬戶設置、資金清算、會計核算、賬冊記錄等方面的獨立性；7.2.3 未經(jīng)甲方許可，丙方對產(chǎn)品托管資產(chǎn)不得轉由第三人進行托管；7.2.4 接受甲方對本產(chǎn)品資產(chǎn)托管業(yè)務的監(jiān)督；7.2.5 以誠實信用、勤勉盡責的原則托管產(chǎn)品托管資產(chǎn)，不得挪用產(chǎn)品托管資產(chǎn)；不得將產(chǎn)品托管資產(chǎn)與自有資產(chǎn)混合管理；不得將產(chǎn)品托管資產(chǎn)與其他機構的托管資產(chǎn)混合管理；不得將不同公司托管的資產(chǎn)混合管理；不得利用托管資產(chǎn)及相關信息為自己或者他人謀利；7.2.6按照甲方的資金需求和乙方的劃款指令收取劃付凈投保申購款或支付凈退保贖回款，并調整可用投資頭寸；7.2.7 執(zhí)行乙方的投資指令，及時辦理本托管資產(chǎn)名下相關的清算交割、資金往來；7.2.8 除依據(jù)本協(xié)議發(fā)出的指令或本協(xié)議另有規(guī)定外，丙方不得動用或處分本托管資產(chǎn)；7.2.9依據(jù)本協(xié)議規(guī)定的時限和方法保存與保險托管資產(chǎn)有關的會計賬冊、憑證、印鑒、記錄、密碼、重要協(xié)議等重要文件，完整保存本托管資產(chǎn)的會計檔案15年以上；7.2.10承擔因違約給該托管資產(chǎn)造成的全部直接損失；7.2.11 本協(xié)議中止，或者提前終止，或到期終止或續(xù)簽時，協(xié)助進行相關資產(chǎn)的轉移或提供其他便利；7.2.12 每月終了后5個工作日內編制并向甲方出具資產(chǎn)托管業(yè)務月度報表；7.2.13 每年度終了60個工作日內，向甲方出具產(chǎn)品資產(chǎn)托管年度報告；7.2.14 本協(xié)議終止后15個工作日內，向甲方出具產(chǎn)品資產(chǎn)托管清算報告；7.2.15負責在規(guī)定時間內復核乙方提供的各類報表、數(shù)據(jù)；7.2.16 根據(jù)中國保監(jiān)會的監(jiān)管要求，向中國保監(jiān)會報送托管資產(chǎn)的相關數(shù)據(jù)，并確保所提供數(shù)據(jù)、信息的準確、真實和完整，并確保所提供報告不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；7.2.17 接受并積極配合中國保監(jiān)會對甲方資產(chǎn)托管情況的監(jiān)督檢查；7.2.18 當甲方更換資產(chǎn)管理機構或部門時，丙方應當協(xié)助甲方辦理有關變更手續(xù)；7.2.19 法律法規(guī)和《產(chǎn)品合同》規(guī)定的其他義務。7.3當發(fā)生下述情形之一時，丙方應在5日內以書面形式向通知甲方，并向保監(jiān)會報告：7.3.1丙方變更法定代表人；7.3.2丙方變更控股股東；7.3.3丙方實收資本發(fā)生變化；7.3.4丙方涉及重大訴訟或重大處罰；7.3.5 國家有關法律法規(guī)、監(jiān)管機構規(guī)定的其它情形。第八條賬戶的開立和資產(chǎn)保管8.1產(chǎn)品托管資產(chǎn)保管的原則8.1.1產(chǎn)品托管資產(chǎn)應獨立于甲、乙、丙三方的固有財產(chǎn)。8.1.2丙方應安全保管產(chǎn)品托管資產(chǎn)。未經(jīng)甲方或乙方的正當指令，不得自行運用、處分、分配產(chǎn)品的任何托管資產(chǎn)。8.1.3丙方按照規(guī)定開設產(chǎn)品托管資產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶。8.1.4丙方對所托管的不同產(chǎn)品財產(chǎn)分別設置賬戶，與丙方的其他業(yè)務和其他產(chǎn)品的托管業(yè)務實行嚴格的分賬管理，確保產(chǎn)品托管資產(chǎn)的完整與獨立。8.2集中銷售期資金的移交8.2.1集中銷售期內銷售機構按銷售與服務代理協(xié)議的約定，將認購資金劃入甲方在丙方開設的華泰穩(wěn)健投資型交通意外保險產(chǎn)品認購專戶。該賬戶由甲方開立并管理。產(chǎn)品集中銷售期滿，集中銷售期的產(chǎn)品份額總額、產(chǎn)品集中銷售期金額符合《產(chǎn)品合同》等有關規(guī)定后，《產(chǎn)品合同》生效，甲方將集中銷售期的屬于本產(chǎn)品資產(chǎn)的全部資金劃入丙方為產(chǎn)品開立的資產(chǎn)托管專戶中，產(chǎn)品托管人在收到資金當日出具確認文件。8.2.2若產(chǎn)品集中銷售期限屆滿，未能達到《產(chǎn)品合同》生效的條件，由甲方按規(guī)定辦理退款事宜。8.3托管賬戶的開立和管理8.3.1乙方經(jīng)過甲方同意委托丙方以“華泰穩(wěn)健投資型交通意外保險產(chǎn)品”的名義在丙方“中國工商銀行資產(chǎn)托管專戶”下開立二級存款賬戶，用于存放受托產(chǎn)品資金。8.3.2該賬戶屬于托管賬戶，由丙方進行管理，托管專戶不提現(xiàn)，資金劃撥根據(jù)乙方的劃款指令以轉賬方式進行。本產(chǎn)品的一切貨幣收支活動均需通過本托管專戶進行。8.4證券賬戶的開立和管理8.4.1甲方或甲方委托丙方在中國證券登記結算有限責任公司上海分公司、深圳分公司為產(chǎn)品開立證券賬戶。8.4.2丙方在中國證券登記結算有限責任公司上海分公司、深圳分公司為產(chǎn)品開立證券交易資金賬戶，用于證券清算。8.4.3證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本產(chǎn)品業(yè)務的需要。甲方和丙方均不得出借或未經(jīng)對方同意擅自轉讓本產(chǎn)品的任何證券賬戶，亦不得使用本產(chǎn)品的任何賬戶進行本產(chǎn)品業(yè)務以外的活動。8.4.4證券賬戶卡的保管由丙方負責，管理和運用由甲方委托乙方負責。8.5債券托管專戶的開設和管理8.5.1在保監(jiān)會與銀監(jiān)會就投資型保險產(chǎn)品債券托管與結算賬戶發(fā)布具體開戶辦法前，本產(chǎn)品使用甲方的債券托管與結算賬戶。甲方保證對該賬戶內登記的債券資產(chǎn)以產(chǎn)品分賬管理，保證各產(chǎn)品資產(chǎn)之間相互獨立；并在適當?shù)臅r候該賬戶銀行間債券結算自營業(yè)務印鑒卡授權人變更為丙方托管業(yè)務人員，并將后臺匹配操作移交丙方處理，在變更以前，丙方對因甲方原因導致的產(chǎn)品的損失不承擔責任。8.5.2在保監(jiān)會與銀監(jiān)會就投資型保險產(chǎn)品債券托管與結算賬戶發(fā)布具體開戶辦法生效后，依據(jù)相關法律法規(guī)辦理銀行間債券交易托管事宜。8.6其他賬戶的開立和管理8.6.1因業(yè)務發(fā)展需要而開立的其他賬戶時，可以根據(jù)法律法規(guī)和《產(chǎn)品合同》的規(guī)定，由乙方負責開立。新賬戶按有關規(guī)則使用并管理。8.6.2法律法規(guī)等有關規(guī)定對相關賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦理。8.7產(chǎn)品資產(chǎn)投資的有關實物證券的保管本協(xié)議中實物資產(chǎn)是指產(chǎn)品所持有的以實物形態(tài)存在的資產(chǎn)，包括但不限于定額存單、憑證式國債等。本產(chǎn)品資產(chǎn)投資的有關實物證券的保管按照實物證券相關規(guī)定辦理。8.8與產(chǎn)品資產(chǎn)有關的重大合同的保管與本產(chǎn)品有關的重大合同的簽署，由甲方委托乙方負責；由乙方簽署的與本產(chǎn)品有關的重大合同的原件分別由丙方、乙方保管；除協(xié)議另有規(guī)定外，乙方在簽署與本產(chǎn)品有關的重大合同時應保證持有兩份以上的正本，以便丙方和乙方至少各持有一份正本的原件；如上述合同只有一份正本，則乙方應及時將正本送達丙方處。第九條托管業(yè)務相關指令的發(fā)送、確認和執(zhí)行9.1被授權人的指定與變更9.1.1被授權人的指定。甲方和乙方應向丙方預留公司印鑒和被授權人簽字樣本，事先書面通知丙方有權發(fā)送指令的人員名單，注明相應的交易權限，丙方收到授權通知后，以回函確認生效。甲乙丙三方對授權文件負有保密義務，其內容不得向被授權人及相關操作人員以外的任何人泄漏。9.1.2被授權人的變更。甲方或乙方更換或終止被授權人時，必須提前至少一個交易日，使用加密傳真向丙方發(fā)出由甲方或乙方授權人簽字和蓋章的被授權人變更通知，同時向丙方提供新的被授權人姓名、權限、預留印鑒和簽字樣本，變更通知須加蓋公司印章和有權簽字人簽字。被授權人變更通知，自甲方或乙方收到丙方傳真回函確認時開始生效。甲方或乙方在此后三日內將被授權人變更通知的正本送交丙方。9.1.3對于被授權人在授權權限內發(fā)出的指令，甲方和乙方不得否認其效力。丙方收到甲方或乙方發(fā)出的被授權人終止或更換書面通知生效之前，原被授權人及其簽字繼續(xù)有效。9.2投資指令的發(fā)送、確認9.2.1乙方須以雙方商定的形式向丙方發(fā)出投資指令，投資指令包括被授權人的預留印鑒和名章及確認指令有效與否的具體方法。9.2.2在收到指令后，丙方按照授權通知規(guī)定的方法確認指令有效后方可執(zhí)行。9.3投資指令的執(zhí)行丙方應對指令進行審核，若不違反法律、法規(guī)及本協(xié)議規(guī)定，應在規(guī)定的期限內執(zhí)行，不得延誤。若發(fā)現(xiàn)乙方的指令違反法律、法規(guī)及本協(xié)議規(guī)定，應停止執(zhí)行該指令，并立即通知乙方，視情況需要報告中國保監(jiān)會；若對乙方的指令有其他異議，應及時通知乙方，乙方應在限定時間內予以答復，如乙方無異議，則按原指令執(zhí)行。9.4丙方執(zhí)行指令的責任9.4.1丙方在接收指令時，應對指令的要素是否齊全、印鑒與被授權人是否與預留的授權文件內容相符等進行檢查，如發(fā)現(xiàn)問題，應及時通知甲方和乙方。9.4.2乙方在發(fā)出指令時應該留給丙方兩個小時的劃款時間，如果丙方收到指令的時間使其無法根據(jù)指令采取行動時，丙方在指令截止時間之后（包括對以前的指令進行修改或撤回的情況）執(zhí)行收到的指令而造成的風險由乙方承擔。9.4.3若丙方在執(zhí)行指令時故意、疏忽、過錯或過失致使本協(xié)議項下資產(chǎn)受到損害，應負賠償責任。9.4.4丙方不得在授權范圍外從事相關活動，如丙方超越授權范圍對托管資產(chǎn)進行處理，由此造成的損失由丙方承擔，由此產(chǎn)生的收益歸托管資產(chǎn)。丙方正確執(zhí)行乙方的指令而產(chǎn)生的一切責任由乙方負責。第十條交易安排10.1證券交易單元的確定乙方使用自有的交易單元，用于《托管協(xié)議》項下的交易所證券投資運作。在雙方約定時間內，乙方和丙方在中國證券登記結算有限責任公司上海分公司或深圳分公司辦理指定交易單元的資金合并清算。10.2結算方式支付結算可使用電子支付平臺等方式。10.3證券交易資金的清算10.3.1 因本托管資產(chǎn)進行證券投資發(fā)生的所有交易的清算交割，由丙方負責辦理。交易所交易丙方應當以證券交易所和中國證券登記結算有限公司發(fā)送的數(shù)據(jù)作為資金清算、資產(chǎn)估值及投資監(jiān)督等的依據(jù)。10.3.2 本托管資產(chǎn)滬深交易所內證券投資的清算交割，由丙方通過中國證券登記結算有限責任公司上海分公司/深圳分公司及清算代理銀行辦理。如果丙方因過錯在清算上造成保險資產(chǎn)的損失，應由丙方負責賠償產(chǎn)品托管資產(chǎn)的損失；如果因為乙方違反法律法規(guī)和本協(xié)議的規(guī)定進行證券投資而造成保險資產(chǎn)投資清算困難和風險的，丙方發(fā)現(xiàn)后應立即通知乙方和甲方，由乙方負責解決，由此造成的損失由乙方承擔。10.3.3其他場外交易，包括但不限于銀行間市場債券投資、股票申購、可轉債申購、托管費和管理費、服務費支付等等，均由丙方接收乙方的書面指令、提供必要的相關投資憑證后，依據(jù)書面指令收付款項。10.3.4 資金清算時間安排。丙方于交易完成后按登記結算公司規(guī)定的時間進行資金的清算。乙方因超買造成透支的，應在資金交收日上午10：00前將透支款項補足，乙方因登記結算公司調整備付金造成透支的，應在丙方告知透支確切金額的兩小時內將透支款項補足，由此給丙方帶來的損失由乙方負責賠償。丙方應于每月最后一個交易日向乙方提供最低備付金估算提示函，以協(xié)助乙方提前準備款項。10.4資金和證券賬目的對賬10.4.1對資金賬目，由乙、丙雙方每日對賬一次，確保雙方賬賬相符；10.4.2對證券賬目，每周最后一個交易日終了時乙丙雙方進行對賬。第十一條產(chǎn)品的投保申購、退保贖回及分紅資金的清算11.1產(chǎn)品的投保申購和退保贖回業(yè)務處理11.1.1本產(chǎn)品投保申購份額和退保贖回金額的確認、清算由甲方負責。11.1.2甲方必須于每個工作日15:00前向丙方發(fā)送前一工作日上述有關數(shù)據(jù)，并保證相關數(shù)據(jù)的準確、完整。11.1.3甲方通過與丙方建立的加密系統(tǒng)發(fā)送有關數(shù)據(jù)，如因各種原因，該系統(tǒng)無法正常發(fā)送，雙方可協(xié)商解決處理方式。甲方向丙方發(fā)送的數(shù)據(jù)，雙方各自按有關規(guī)定保存。11.1.4如甲方委托其他機構辦理本產(chǎn)品的注冊登記業(yè)務，應保證上述相關事宜按時進行。11.1.5清算專用賬戶的設立和管理。為滿足投保申購、退保贖回及分紅資金匯劃的需要，由甲方開立資金清算專用賬戶，該賬戶由甲方管理。11.1.6產(chǎn)品的投資過程中產(chǎn)生的應收資產(chǎn)，應由乙方負責與有關當事人確定到賬日期并通知丙方，到賬日產(chǎn)品資產(chǎn)沒有到達產(chǎn)品賬戶的，丙方應及時通知乙方采取措施進行催收，由此給產(chǎn)品造成損失的，乙方應負責向有關當事人追償產(chǎn)品的損失。11.1.7退保贖回和分紅資金劃撥。撥付退保贖回款或進行產(chǎn)品分紅時，如產(chǎn)品銀行賬戶有足夠資金，丙方根據(jù)乙方指令按時撥付；因產(chǎn)品銀行賬戶沒有足夠的資金，導致丙方不能按時撥付，丙方應及時通知甲方和乙方,由甲方和乙方負責解決，如系乙方原因造成，責任由乙方承擔，丙方不承擔墊款義務。11.2投保申購、退保贖回的資金清算、數(shù)據(jù)傳遞及托管協(xié)議當事人的責任11.2.1投保人可通過銷售代理人的代銷網(wǎng)點進行投保申購和退保贖回申請，由甲方辦理產(chǎn)品份額的過戶和登記，丙方負責接收并確認資金的到賬情況，以及依照乙方的投資指令來劃付贖回款項。11.2.2T+1日14：00前，甲方根據(jù)T日產(chǎn)品份額凈值計算產(chǎn)品投保人投保申購產(chǎn)品的份額，以書面形式并加蓋業(yè)務專用章通知乙方和丙方。乙方和丙方據(jù)此進行投保申購的產(chǎn)品會計處理。甲方應于每個開放日14：00之前將前一個開放日經(jīng)確認的申購金額和贖回份額以書面形式并加蓋業(yè)務專用章通知托管人。甲方應對傳遞的申購、贖回數(shù)據(jù)的真實性、準確性和完整性負責。11.2.3投保申購、退保贖回等款項采用軋差交收的結算方式，凈額在最晚不遲于T+3日上午11：00前在甲方總清算賬戶和資產(chǎn)托管專戶之間交收。如果當日產(chǎn)品為凈應收款，丙方應及時查收資金是否到賬，對于未準時到賬的資金，應及時通知甲方劃付。對于未準時劃付的資金，丙方應及時通知甲方劃付，由此產(chǎn)生的責任應由甲方承擔。后果嚴重的丙方應向中國保監(jiān)會報告。如果當日產(chǎn)品為凈應付款，丙方應根據(jù)乙方的指令及時進行劃付。對于未準時劃付的資金，甲方應及時通知丙方劃付。11.3產(chǎn)品現(xiàn)金分紅11.3.1甲方?jīng)Q定分紅方案通知乙方、丙方，報中國保監(jiān)會備案并通告投保人。11.3.2甲方和乙方對產(chǎn)品分紅進行賬務處理并核對后，由乙方向丙方發(fā)送現(xiàn)金紅利的劃款指令，丙方應及時將資金劃入乙方指定的登記過戶系統(tǒng)資金清算專用賬戶。11.3.3乙方在下達指令時，應給丙方留出兩個小時劃款時間。第十二條丙方對乙方的監(jiān)督12.1丙方根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定和《產(chǎn)品合同》的約定，對下述產(chǎn)品投資范圍、投資對象進行監(jiān)督。12.2本產(chǎn)品將投資于以下金融工具：股票資產(chǎn)指股票。固定收益類資產(chǎn)包括現(xiàn)金類資產(chǎn)及債券。本產(chǎn)品不得投資于相關法律、法規(guī)、部門規(guī)章及《產(chǎn)品合同》禁止投資的投資工具。12.3丙方根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及《產(chǎn)品合同》的約定對下述產(chǎn)品投融資比例進行監(jiān)督：12.3.1按法律法規(guī)的規(guī)定及《產(chǎn)品合同》的約定，本產(chǎn)品的投資資產(chǎn)配置比例為：本產(chǎn)品股票資產(chǎn)的配置比例為30%-70%，固定收益類資產(chǎn)的配置比例為30%-70%。固定收益類資產(chǎn)包括現(xiàn)金類資產(chǎn)及債券，現(xiàn)金類資產(chǎn)投資比例不低于產(chǎn)品資產(chǎn)的5％。12.3.2因產(chǎn)品規(guī)?；蚴袌鲎兓纫蛩貙е峦顿Y組合不符合上述規(guī)定的，乙方應在10個交易日內調整產(chǎn)品的投資組合，以符合上述比例限定。法律法規(guī)另有規(guī)定時，從其規(guī)定。12.3.3如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許本產(chǎn)品投資其他品種，乙方在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍，并可依據(jù)屆時有效的法律法規(guī)適時合理地調整投資范圍。丙方對上述投資資產(chǎn)配置比例的監(jiān)督與檢查自《產(chǎn)品合同》生效之日起滿三個月開始。12.3.4根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《產(chǎn)品合同》的約定，本產(chǎn)品投資組合遵循以下投資限制：12.3.4.112.3.4.2持有一家上市公司的股票不得超過產(chǎn)品資產(chǎn)凈值的10％。12.3.5根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《產(chǎn)品合同》的約定，本產(chǎn)品投資組合禁止投資下列股票：12.3.5.1被交易所實行“特別處理”、“警示存在終止上市風險的特別處理”或者已終止上市的；12.3.5.2存在被人為操縱嫌疑的；12.3.5.3其上市公司最近一年度內財務報表被會計師事務所出具拒絕表示意見或者保留意見的；12.3.5.4其上市公司已披露業(yè)績大幅下滑、嚴重虧損或者未來將出現(xiàn)嚴重虧損的；12.3.5.5其上市公司已披露正在接受監(jiān)管部門調查或者最近1年內受到監(jiān)管部門嚴重處罰的；12.3.5.6中國保監(jiān)會規(guī)定的其他類型禁止投資的股票。12.3.6對上述12.3.4至12.3.5所述事項，中國保監(jiān)會另有規(guī)定時從其規(guī)定；12.3.7允許的產(chǎn)品投資比例調整期限。由于證券市場波動、上市公司合并或產(chǎn)品規(guī)模變動等投資管理人之外的原因導致的投資組合不符合上述約定的比例，不在限制之內，但乙方應在10個交易日內進行調整，以達到規(guī)定的投資比例限制要求。法律法規(guī)另有規(guī)定的從其規(guī)定；12.3.8本產(chǎn)品可以按照國家的有關規(guī)定進行融資融券；12.3.9相關法律、法規(guī)或部門規(guī)章規(guī)定的其他比例限制。除投資資產(chǎn)配置比例外，丙方對產(chǎn)品的投資比例的監(jiān)督和檢查自《產(chǎn)品合同》生效之日起開始。12.4丙方根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及《產(chǎn)品合同》的約定對下述產(chǎn)品投資禁止行為進行監(jiān)督：12.4.1承銷證券；12.4.2向他人貸款或提供擔保；12.4.3從事可能使產(chǎn)品承擔無限責任的投資；12.4.4買賣其他產(chǎn)品份額，但法律法規(guī)或中國保監(jiān)會另有規(guī)定的除外；12.4.5向甲方、乙方出資或者買賣甲方、乙方發(fā)行的股票或債券；12.4.6買賣與甲乙雙方有控股關系的股東或者與甲乙雙方有其他重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內承銷的證券；12.4.7從事內幕交易、操縱證券價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；12.4.8當時有效的法律法規(guī)、中國保監(jiān)會及《產(chǎn)品合同》規(guī)定禁止從事的其他行為。12.5丙方依據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定和《產(chǎn)品合同》的約定對于產(chǎn)品關聯(lián)投資限制進行監(jiān)督：12.5.1根據(jù)法律法規(guī)有關產(chǎn)品禁止從事的關聯(lián)交易的規(guī)定，甲乙雙方應事先相互提供與本機構有控股關系的股東或與本機構有其他重大利害關系的公司名單及其更新，加蓋公章并書面提交，并確保所提供的關聯(lián)交易名單的真實性、完整性、全面性。乙方有責任保管真實、完整、全面的關聯(lián)交易名單，并負責及時更新該名單。名單變更后乙方應及時發(fā)送丙方，丙方于2個工作日內進行回函確認已知名單的變更。如果丙方在運作中嚴格遵循了監(jiān)督流程乙方仍違規(guī)進行關聯(lián)交易，并造成產(chǎn)品資產(chǎn)損失的，由乙方承擔責任。12.5.2若丙方發(fā)現(xiàn)乙方與關聯(lián)交易名單中列示的關聯(lián)方進行法律法規(guī)禁止產(chǎn)品從事的關聯(lián)交易時，丙方應及時提醒并協(xié)助甲方采取必要措施阻止該關聯(lián)交易的發(fā)生，若丙方采取必要措施后仍無法阻止關聯(lián)交易發(fā)生時，丙方有權向中國保監(jiān)會報告。對于交易所場內已成交的違規(guī)關聯(lián)交易，丙方應按相關法律法規(guī)和交易所規(guī)則的規(guī)定進行結算，同時向甲方、中國保監(jiān)會報告。12.6銀行間債券市場的監(jiān)督：12.6.1丙方依據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定和《產(chǎn)品合同》的約定對于乙方參與銀行間市場交易時面臨的交易對手資信風險進行監(jiān)督。12.6.2乙方向丙方提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標準的銀行間市場交易對手的名單，并按照審慎的風險控制原則在該名單中約定各交易對手所適用的交易結算方式。丙方在收到名單后2個工作日內回函確認收到該名單。乙方應定期或不定期對銀行間市場現(xiàn)券及回購交易對手的名單進行更新，名單中增加或減少銀行間市場交易對手時須向丙方提出書面通知，丙方于2個工作日內回函確認收到后，對名單進行更新。乙方收到丙方書面確認后，被確認調整的名單開始生效，新名單生效前已與本次剔除的交易對手所進行但尚未結算的交易，仍應按照協(xié)議進行結算。12.6.3如果丙方發(fā)現(xiàn)乙方與不在名單內的銀行間市場交易對手進行交易，應及時提醒乙方撤銷交易，經(jīng)提醒后乙方仍執(zhí)行交易并造成產(chǎn)品資產(chǎn)損失的，丙方不承擔責任，發(fā)生此種情形時，丙方有權報告甲方、中國保監(jiān)會。12.6.4丙方對于乙方參與銀行間市場交易的交易方式的控制。乙方在銀行間市場進行現(xiàn)券買賣和回購交易時，需按交易對手名單中約定的該交易對手所適用的交易結算方式進行交易。如果丙方發(fā)現(xiàn)乙方?jīng)]有按照事先約定的有利于信用風險控制的交易方式進行交易時，丙方應及時提醒乙方與交易對手重新確定交易方式，經(jīng)提醒后仍未改正時造成產(chǎn)品資產(chǎn)損失的，丙方不承擔責任。12.6.5乙方應根據(jù)中國保監(jiān)會關于保險機構投資者交易對手風險管理的有關規(guī)定，制定參與銀行間市場交易的交易對手名單并按12.6.2的方式通知丙方，并根據(jù)市場情況及時調整。乙方有責任控制交易對手的資信風險，在與交易對手名單以外的交易對手進行交易時，丙方應及時書面提醒乙方，在收到丙方書面提示后，乙方仍堅持與之交易的，如因交易對手資信風險引起的損失應由乙方承擔，其后有權要求相關責任人進行賠償。如果丙方在運作中嚴格遵循了上述監(jiān)督提示流程，則對于由于交易對手資信風險引起的損失，不承擔賠償責任。12.7丙方對乙方選擇存款銀行進行監(jiān)督：本產(chǎn)品投資銀行存款的信用風險主要包括存款銀行的信用等級、存款銀行的支付能力等涉及到存款銀行選擇方面的風險。乙方應根據(jù)中國保監(jiān)會關于信用風險管理的要求，制定存款銀行名單并按12.6.2的方式通知丙方，并根據(jù)市場情況及時調整。乙方有責任控制存款銀行的信用風險，在與存款銀行名單以外的銀行進行存款業(yè)務時，丙方應及時書面提醒乙方，在收到丙方書面提示后，乙方仍堅持存款的，如存款銀行信用風險引起的損失應由乙方承擔，其后有權要求相關責任人進行賠償。如果丙方在運作中嚴格遵循了上述監(jiān)督提示流程，則對于由于存款銀行信用風險引起的損失，不承擔賠償責任。12.8丙方應根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及《產(chǎn)品合同》的約定，對產(chǎn)品資產(chǎn)凈值計算、產(chǎn)品份額凈值計算、應收資金到賬、產(chǎn)品費用開支及收入確定、產(chǎn)品收益分配、相關信息披露、產(chǎn)品宣傳推介材料中登載產(chǎn)品業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進行監(jiān)督和核查。12.9丙方發(fā)現(xiàn)乙方的投資運作及其他運作違反《保險法》、《產(chǎn)品合同》、本協(xié)議及其他有關規(guī)定時，應及時以書面形式通知乙方限期糾正，乙方收到通知后應在下一個工作日及時核對，并以書面形式向乙方發(fā)出回函，進行解釋或舉證。12.10在限期內，丙方有權隨時對通知事項進行復查，督促乙方改正。乙方對丙方通知的違規(guī)事項未能在限期內糾正的，丙方應報告中國保監(jiān)會。丙方有義務要求乙方賠償因其違反《產(chǎn)品合同》而致使產(chǎn)品份額持有人遭受的損失。12.11丙方發(fā)現(xiàn)乙方的投資指令違反有關法律法規(guī)規(guī)定或者違反《產(chǎn)品合同》約定的，應當拒絕執(zhí)行，立即通知乙方和甲方，并向中國保監(jiān)會報告。12.12丙方發(fā)現(xiàn)乙方依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反《產(chǎn)品合同》約定的，應當立即通知乙方和甲方，并報告中國保監(jiān)會。12.13乙方應積極配合和協(xié)助丙方的監(jiān)督和核查，必須在規(guī)定時間內答復丙方或改正，就丙方的疑義進行解釋或舉證，對丙方按照法規(guī)要求需向中國保監(jiān)會報送產(chǎn)品監(jiān)督報告的，乙方應積極配合提供相關數(shù)據(jù)資料和制度等。12.14丙方發(fā)現(xiàn)乙方有重大違規(guī)行為，應立即報告甲方、中國保監(jiān)會，同時通知乙方限期糾正。12.15乙方無正當理由，拒絕、阻撓丙方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權，或采取拖延、欺詐等手段妨礙丙方進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經(jīng)丙方提出警告仍不改正的丙方應報告中國保監(jiān)會。第十三條資產(chǎn)估值、資產(chǎn)凈值計算與復核13.1產(chǎn)品資產(chǎn)估值對象產(chǎn)品所擁有的股票、債券、股息紅利、債券利息和銀行存款本息等資產(chǎn)。13.2產(chǎn)品的估值方法13.2.1已上市流通的有價證券的估值。上市流通的股票，以其估值日在證券交易所掛牌的市價（收盤價）估值；估值日無交易的，以最近交易日的市價（收盤價）估值；在證券交易所市場流通的債券和權證，按如下估值方式處理：13.2.1.1實行凈價交易的債券按估值日收盤價估值，估值日沒有交易的，按最近交易日的收盤價估值。13.2.1.2未實行凈價交易的債券按估值日收盤價減去債券收盤價中所含的債券應收利息得到的凈價進行估值；估值日沒有交易的，按最近交易日債券收盤價減去債券收盤價中所含的債券應收利息得到的凈價進行估值。13.2.1.3已上市流通的權證，以其估值日在證券交易所掛牌的市價（收盤價）估值；估值日沒有交易的，按最近交易日的收盤價估值。13.2.1.3有限售條件的流通股股票按照成本價估值。13.2.2處于未上市期間的有價證券應區(qū)分如下情況處理：13.2.2.1送股、轉增股、配股和增發(fā)新股，按估值日在證券交易所掛牌的同一股票的市價（收盤價）估值；該日無交易的，以最近一日的市價（收盤價）估值；13.2.2.2首次公開發(fā)行的股票，上市前按成本估值；13.2.2.3處于未上市期間的權證或者不存在活躍市場的權證，例如權證發(fā)行至上市日之間、權證停牌日等情況，可應用Black-Scholes期權定價模型等估值技術確定其公允價值；13.2.3銀行間債券市場債券按市價凈價（以chinabond上公布的收盤價為準）估值。13.2.4配股權證，從配股除權日起到配股確認日止，按估值日市價高于配股價的差額估值；收盤價等于或低于配股價，則估值為零。13.2.5如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，投資管理人可根據(jù)具體情況與產(chǎn)品托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。13.2.6債券利息收入、存款利息收入、買入返售證券收入等固定收益的確認采用權責發(fā)生制原則。13.2.7股利收入的確認采用權責發(fā)生制原則。13.2.8相關法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按最新規(guī)定估值。13.3估值程序乙丙雙方應于每個交易日對產(chǎn)品資產(chǎn)進行估值,乙方完成估值后將公開披露的產(chǎn)品份額凈值傳給丙方復核。13.4產(chǎn)品資產(chǎn)凈值的計算、復核與完成的時間及程序13.4.1產(chǎn)品資產(chǎn)凈值是指產(chǎn)品資產(chǎn)總值減去負債后的金額。13.4.2產(chǎn)品份額凈值是指產(chǎn)品資產(chǎn)凈值除以產(chǎn)品份額總數(shù)，產(chǎn)品份額凈值的計算，精確到小數(shù)點后四位，小數(shù)點后第五位四舍五入，國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。13.4.3乙方每工作日計算產(chǎn)品資產(chǎn)凈值和產(chǎn)品份額凈值，并按規(guī)定通告產(chǎn)品份額持有人。13.4.4復核程序乙丙雙方應于每個交易日對產(chǎn)品資產(chǎn)進行估值。乙方完成估值后將產(chǎn)品份額凈值發(fā)送丙方雙方對份額凈值復核無誤后，由甲方對外通告產(chǎn)品份額持有人。13.4.5產(chǎn)品份額凈值錯誤當產(chǎn)品份額凈值小數(shù)點后4位以內(含第4位)發(fā)生差錯時，視為產(chǎn)品份額凈值錯誤。13.5乙方計算的產(chǎn)品份額凈值由丙方復核確認后通告。當發(fā)生凈值計算錯誤時，乙丙雙方應根據(jù)實際情況界定雙方承擔的責任，經(jīng)確認后按以下條款進行賠償。13.5.1本產(chǎn)品的產(chǎn)品會計責任方由甲方擔任。甲丙雙方就本產(chǎn)品有關的會計問題發(fā)生爭議，如經(jīng)雙方在平等基礎上充分討論后，尚不能達成一致時，按產(chǎn)品會計責任方的建議執(zhí)行，由此給產(chǎn)品份額持有人和產(chǎn)品造成的損失，由甲方負責賠付；13.5.2如采用本協(xié)議第十三條“產(chǎn)品資產(chǎn)估值、產(chǎn)品資產(chǎn)凈值計算與復核”中估值方法計算產(chǎn)品凈值，若乙方凈值計算出錯，丙方在復核過程中沒有發(fā)現(xiàn)，且造成產(chǎn)品份額持有人損失的，就實際向產(chǎn)品份額持有人支付的賠償金額，由乙丙雙方按照管理費或服務費率和托管費率的比例各自承擔相應的責任；13.5.3由于一方當事人提供的信息錯誤，另一方當事人在采取了必要合理的措施后仍不能發(fā)現(xiàn)該錯誤，進而導致產(chǎn)品資產(chǎn)凈值、產(chǎn)品份額凈值計算錯誤造成產(chǎn)品份額持有人或產(chǎn)品的損失，以及由此造成以后交易日產(chǎn)品資產(chǎn)凈值、產(chǎn)品份額凈值計算順延錯誤而引起的產(chǎn)品份額持有人或產(chǎn)品的損失，由提供錯誤信息的當事人一方負責賠償；13.5.4如乙方和丙方對產(chǎn)品份額凈值的計算結果，雖然多次重新計算和核對，尚不能達成一致時，為避免不能按時公布產(chǎn)品份額凈值的情形，以乙方的計算結果對外公布，由此給產(chǎn)品份額持有人和產(chǎn)品造成的損失，由乙方負責賠付，丙方不負責賠付。13.6由于證券交易所及登記結算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，有關會計制度變化或由于其他不可抗力原因，乙、丙雙方雖然已經(jīng)采取必要、適當、合理的措施進行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯誤而造成的產(chǎn)品份額凈值計算錯誤，乙、丙雙方可以免除賠償責任。但雙方應積極采取必要的措施消除由此造成的影響。13.7法律法規(guī)或者監(jiān)管部門另有規(guī)定的，從其規(guī)定。如果行業(yè)有通行做法，各方當事人應本著平等和保護產(chǎn)品份額持有人利益的原則進行協(xié)商。第十四條產(chǎn)品收益分配14.1產(chǎn)品收益分配的原則14.1.1在符合有關產(chǎn)品分紅條件的前提下，本產(chǎn)品每年收益分配次數(shù)不少于1次，全年分配比例不得低于年度可供分配收益的50%，若《產(chǎn)品合同》生效不滿3個月可不進行收益分配；14.1.2本產(chǎn)品收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投保人可選擇現(xiàn)金紅利或將現(xiàn)金紅利按除權日的產(chǎn)品份額凈值自動轉為產(chǎn)品份額進行再投資；若投保人不選擇，本產(chǎn)品默認的收益分配方式是現(xiàn)金分紅；14.1.3產(chǎn)品投資當期出現(xiàn)凈虧損，則不進行收益分配；14.1.4產(chǎn)品當年收益應先彌補上一年度虧損后，才可進行當年收益分配；14.1.5產(chǎn)品收益分配后產(chǎn)品份額凈值不能低于面值；14.1.6每一產(chǎn)品份額享有同等分配權；14.1.7法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從其規(guī)定。14.2產(chǎn)品收益分配方案的制定和實施程序14.2.1產(chǎn)品收益分配方案由甲方擬定，由乙方下達指令，并由丙方復核。14.2.2產(chǎn)品收益分配方案確定后，由甲方在3日內在至少一家中國保監(jiān)會指定媒體公告并報中國保監(jiān)會備案。14.3乙方向丙方下達收益分配的付款指令，丙方按指令將收益分配的全部資金劃入甲方的指定賬戶。第十五條產(chǎn)品的信息披露15.1保密義務甲、乙、丙三方應按法律法規(guī)、產(chǎn)品合同的有關規(guī)定進行信息披露，擬公開披露的信息在公開披露之前應予保密。15.2信息披露的內容15.2.1產(chǎn)品的信息披露主要包括產(chǎn)品合同，產(chǎn)品托管協(xié)議，產(chǎn)品設立情況通告，產(chǎn)品合同生效通告，產(chǎn)品資產(chǎn)凈值、產(chǎn)品份額凈值，產(chǎn)品份額投保申購、退保贖回價格，產(chǎn)品定期報告（包括產(chǎn)品年度報告、產(chǎn)品半年度報告和季度報告），臨時報告，澄清通告，中國保監(jiān)會規(guī)定的其他信息。15.2.2產(chǎn)品年度報告需經(jīng)會計師事務所審計后，方可披露。15.3丙方和甲方在信息披露中的職責和信息披露程序15.3.1職責15.3.1.1甲乙丙三方在信息披露過程中應以保護產(chǎn)品份額持有人利益為宗旨，誠實信用，嚴守秘密。甲方負責辦理與產(chǎn)品有關的信息披露事宜，對于13.4.4和14.2.1中規(guī)定的應由丙方復核的事項，應經(jīng)丙方復核無誤后，由甲方予以通告投保人。15.3.1.2對于不需要丙方復核的信息，甲方在通告投保人前應告知丙方。15.3.1.3甲方和丙方應積極配合、互相監(jiān)督，保證其履行按照法定方式和限時披露的義務。15.3.1.4甲方應當在中國保監(jiān)會規(guī)定的時間內，將應予披露的信息通過指定方式通告投保人和相關機構。根據(jù)法律法規(guī)應由丙方披露的信息，丙方將通過指定渠道披露。15.3.2程序。按有關規(guī)定須經(jīng)丙方復核的信息披露文件，由甲方起草、并經(jīng)丙方復核后由甲方通告。發(fā)生產(chǎn)品合同中規(guī)定需要披露的事項時，按產(chǎn)品合同規(guī)定披露。15.3.3信息文本的存放。予以披露的信息文本，存放在甲方或丙方處，投保人可以免費查閱。在支付工本費后可在合理時間獲得上述文件的復制件或復印件。甲方和丙方應保證文本的內容與所通告的內容完全一致。15.3.4暫停通告凈值的情形。產(chǎn)品投資所涉及的證券交易所遇法定節(jié)假日或因其它原因暫停營業(yè)時；因不可抗力或其它情形致使乙方、丙方無法準確評估產(chǎn)品資產(chǎn)價值時；占產(chǎn)品相當比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉變，而甲方為保障份額持有人的利益，已決定延遲估值；如果出現(xiàn)甲方認為屬于緊急事故的任何情況，會導致乙方不能出售或評估產(chǎn)品資產(chǎn)的；中國保監(jiān)會認定、產(chǎn)品合同約定的其它情形。第十六條產(chǎn)品的費用16.1資產(chǎn)管理費和保險服務費的計提方法在通常情況下，資產(chǎn)管理費和保險服務費按前一日產(chǎn)品資產(chǎn)凈值的R1、R2的年費率計提。計算方法如下：A＝E×R1÷當年實際天數(shù)B＝E×R2÷當年實際天數(shù)其中：A為每日應計提的資產(chǎn)管理費B為每日應計提的保險服務費E為前一日的產(chǎn)品資產(chǎn)凈值資產(chǎn)管理費和保險服務費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由乙方出具劃款指令，丙方復核無誤后，于次月前兩個工作日內從產(chǎn)品資產(chǎn)中一次性支付給投資管理人和產(chǎn)品發(fā)行人。16.2產(chǎn)品托管費的收取托管費是指丙方為甲方提供保險產(chǎn)品資產(chǎn)托管服務所收取的服務費用，不包括保險產(chǎn)品托管資產(chǎn)投資運作和資金匯劃過程中所必須繳納的各種稅費（包括但不限于稅金、人民銀行收取的跨行資金匯劃費用等）。丙方向甲方收取保險資產(chǎn)托管費的計算方法和收取方式為：甲方應支付丙方的托管費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付。每月的第三個工作日前，根據(jù)乙方的書面指令從所托管的保險產(chǎn)品資產(chǎn)中一次性支取。托管費按前一日資產(chǎn)凈值的R3計提。計算方法如下：C=E×R3÷當年實際天數(shù)其中：C為每日應計提的托管費E為前一日產(chǎn)品資產(chǎn)凈值R1+R2+R3=1.6%（各項費率由費率確認函確認）16.3證券交易費用、產(chǎn)品信息披露費用、《產(chǎn)品合同》生效后與產(chǎn)品相關的會計師費、律師費等根據(jù)有關法規(guī)、《產(chǎn)品合同》及相應協(xié)議的規(guī)定，由丙方按乙方的劃款指令并根據(jù)費用實際支出金額支付，列入當期產(chǎn)品費用。16.4不列入產(chǎn)品費用的項目甲、乙、丙三方因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或產(chǎn)品資產(chǎn)的損失、《產(chǎn)品合同》生效前的相關費用（包括但不限于驗資費、會計師和律師費、信息披露費用等費用）、處理與產(chǎn)品運作無關的事項發(fā)生的費用、其他根據(jù)相關法律法規(guī)，以及中國保監(jiān)會的有關規(guī)定不得列入產(chǎn)品費用的項目不列入產(chǎn)品費用。16.5丙方對不符合《保險法》、有關規(guī)定以及《產(chǎn)品合同》的其他費用有權拒絕執(zhí)行。第十七條財務報表與報告的編制和復核17.1產(chǎn)品財務報表與報告的編制和復核17.1.1財務報表的編制產(chǎn)品財務報表由甲方委托乙方編制，丙方復核。17.1.2報表復核丙方在收到由乙方發(fā)送的產(chǎn)品財務報表后，進行獨立的復核。核對不符時，應及時通知乙方共同查出原因，進行調整，直至雙方數(shù)據(jù)完全一致。17.2財務報表的編制與復核時間安排17.2.1報表的編制。甲方委托乙方進行報表的編制。應當在每月結束后5個工作日內完成月度報表的編制；在每個季度結束之日起15個工作日內完成產(chǎn)品季度報告的編制；在上半年結束之日起60日內完成產(chǎn)品半年度報告的編制；在每年結束之日起90日內完成產(chǎn)品年度報告的編制。產(chǎn)品年度報告的財務會計報告應當經(jīng)過審計。產(chǎn)品合同生效不足兩個月的，甲方可以不編制當期產(chǎn)品季度報告、半年度報告或者年度報告。17.2.2報表的復核。乙方將有關報表提供丙方復核；丙方在復核過程中，發(fā)現(xiàn)雙方的報表存在不符時，乙方和丙方應共同查明原因，如無法查明原因的情況下，根據(jù)乙方的報表進行調整，調整以國家有關規(guī)定為準。乙方應留足充分的時間，便于丙方復核相關報表及報告。17.3丙方應按法律法規(guī)和《產(chǎn)品合同》的規(guī)定和中國保監(jiān)會的要求出具托管報告。第十八條文件和檔案的保存18.1乙方應保存產(chǎn)品管理業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料。丙方應保存產(chǎn)品托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料。甲方、乙方和丙方都應當按規(guī)定的期限保管。18.2合同檔案的建立18.2.1乙方簽署重大合同文本后，應及時將合同文本正本送達丙方處。18.2.2乙方應及時將與本產(chǎn)品賬務處理、資金劃撥等有關的合同、協(xié)議傳真丙方。18.3若甲方、乙方發(fā)生變更，未變更的一方有義務協(xié)助變更后的接任人接收相應文件。第十九條保密19.1乙方和丙方在此承諾：對于從依據(jù)本協(xié)議所獲得的所有關于甲方資產(chǎn)狀況、公司經(jīng)營狀況、保險資產(chǎn)運作明細等保密信息嚴格保密，并責成因履行本協(xié)議而知悉上述保密信息的人員以及其他任何有可能接觸到上述保密信息的人員保守秘密。未經(jīng)甲方書面事先同意，任何一方不得向任何第三方披露上述保密信息。但根據(jù)國家有關法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門要求的情況下除外。19.2甲方和丙方在此承諾：對于從依據(jù)本協(xié)議所獲得的所有關于乙方投資管理方針和策略、投資運作明細以及乙方公司經(jīng)營狀況等保密信息嚴格保密，并責成因履行本協(xié)議而知悉上述保密信息的人員以及其他任何有可能接觸到上述保密信息的人員保守秘密。未經(jīng)乙方書面事先同意，任何一方不得向任何第三方披露上述保密信息。但根據(jù)國家有關法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門要求的情況下除外。19.3甲方和乙方在此承諾：對于從依據(jù)本協(xié)議所獲得的所有關于丙方資產(chǎn)托管方針和策略、托管運作明細以及丙方經(jīng)營狀況等保密信息嚴格保密，并責成因履行本協(xié)議而知悉上述保密信息的人員以及其他任何有可能接觸到上述保密信息的人員保守秘密。未經(jīng)丙方書面事先同意，任何一方不得向任何第三方披露上述保密信息。但根據(jù)國家有關法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門要求的情況下除外。第二十條違約責任20.1由于一方當事人不履行本協(xié)議義務或者履行本協(xié)議義務不符合約定的，應當承擔繼續(xù)履行、采取補救措施或者賠償損失等違約責任；如屬雙方當事人違反本協(xié)議，應由違約方分別承擔各自應負的違約責任。20.2當事人違約，給托管資產(chǎn)造成損失的，應就直接損失進行賠償，另一方當事人有權利及義務代表產(chǎn)品向違約方追償。但是發(fā)生下列情況，當事人可以免責：20.2.1不可抗力；20.2.2甲方及乙方按照當時有效的法律法規(guī)或中國保監(jiān)會的規(guī)定作為或不作為而造成的損失等；20.2.3在沒有欺詐或過失的情況下，乙方由于按照產(chǎn)品合同規(guī)定的投資原則投資或不投資造成的直接損失或潛在損失等。20.3由于前款20.2.1原因，乙方和丙方雖然已經(jīng)采取必要、適當、合理的措施進行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯誤的，由此造成產(chǎn)品財產(chǎn)或產(chǎn)品份額持有人損失，乙丙雙方可以免除賠償責任。但乙丙雙方應當積極采取必要的措施消除由此造成的影響。20.4當事人違約，另一方當事人在職責范圍內有義務及時采取必要的措施，盡力防止損失的擴大。20.5違約行為雖已發(fā)生，但本托管協(xié)議能夠繼續(xù)履行的，在最大限度地保護產(chǎn)品份額持有人利益的前提下，各方應當繼續(xù)履行本協(xié)議。第二十一條協(xié)議有效期21.1本協(xié)議自《產(chǎn)品合同》生效之日起生效。產(chǎn)品托管協(xié)議的有效期自其生效之日起至該產(chǎn)品資產(chǎn)清算結果報中國保監(jiān)會備案并公告之日止。第二十二條協(xié)議的變更和終止后的清算22.1托管協(xié)議的變更與終止22.1.1托管協(xié)議的變更程序本協(xié)議三方當事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議的內容進行變更。變更后的托管協(xié)議，其內容不得與《產(chǎn)品合同》的規(guī)定有任何沖突。產(chǎn)品托管協(xié)議生效后報中國保監(jiān)會備案。22.1.2產(chǎn)品托管協(xié)議終止的情形發(fā)生以下情況，本托管協(xié)議終止：22.1.2.1《產(chǎn)品合同》終止；22.1.2.2甲方解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或喪失產(chǎn)品委托人資格22.1.2.3產(chǎn)品托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或喪失托管資格；22.1.2.4乙方解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或喪失投資管理資格；22.1.2.5發(fā)生法律法規(guī)或《產(chǎn)品合同》規(guī)定的終止事項。22.2產(chǎn)品財產(chǎn)的清算22.2.1產(chǎn)品財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《產(chǎn)品合同》終止事由之日起30個工作日內成立清算小組，甲方組織產(chǎn)品財產(chǎn)清算小組并在中國保監(jiān)會的監(jiān)督下進行產(chǎn)品清算。22.2.2在產(chǎn)品財產(chǎn)清算小組接管產(chǎn)品財產(chǎn)之前，甲乙丙三方應按照《產(chǎn)品合同》和本托管協(xié)議的規(guī)定繼續(xù)履行保護產(chǎn)品資產(chǎn)安全的職責。22.2.3產(chǎn)品財產(chǎn)清算小組組成：產(chǎn)品財產(chǎn)清算小組成員由甲方、乙方、丙方、具有從事證券相關業(yè)務資格的注冊會計師、律師以及中國保監(jiān)會指定的人員組成。產(chǎn)品財產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。22.2.4產(chǎn)品財產(chǎn)清算小組職責：產(chǎn)品財產(chǎn)清算小組負責產(chǎn)品財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配。產(chǎn)品財產(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。22.2.5產(chǎn)品財產(chǎn)清算程序： 22.2.5.1《產(chǎn)品合同》終止后，由產(chǎn)品財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管產(chǎn)品；22.2.5.2對產(chǎn)品財產(chǎn)和債權債務進行清理和確認；22.2.5.3對產(chǎn)品財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；22.2.5.4產(chǎn)品清算組作出清算報告；22.2.5.5會計師事務所對清算報告進行審計；22.2.5.6律師事務所對清算報告出具法律意見書；22.2.5.7將產(chǎn)品清算結果報告中國保監(jiān)會；22.2.5.8公布產(chǎn)品清算公告；22.2.5.9對產(chǎn)品財產(chǎn)進行分配。22.2.6清算費用清算費用是指產(chǎn)品清算小組在進行產(chǎn)品清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算費用由產(chǎn)品清算小組優(yōu)先從產(chǎn)品財產(chǎn)中支付。22.2.7產(chǎn)品財產(chǎn)按下列順序清償：22.2.7.1支付清算費用；22.2.7.2交納所欠稅款；22.2.7.3清償產(chǎn)品債務；22.2.7.4按產(chǎn)品份額持有人持有的產(chǎn)品份額比例進行分配。產(chǎn)品財產(chǎn)未按前款1－3項規(guī)定清償前，不分配給產(chǎn)品份額持有人。第二十三條爭議解決、不可抗力及其他23.1本協(xié)議適用中華人民共和國法律。對由于本協(xié)議引起或與本協(xié)議有關的任何爭議，三方應盡其最大努力通過友好協(xié)商解決。如果該爭議在發(fā)生后60天內未能得到協(xié)商解決，則任何一方有權向北京仲裁委員會提起仲裁，仲裁裁決是終局的，對三方均有約束力。23.2在托管資產(chǎn)被司法機關或其他政府機構扣押和查封的情況下，丙方?jīng)]有義務代表甲方就針對托管資產(chǎn)所提起的司法或行政程序進行答辯，但丙方應依相關法律法規(guī)和行業(yè)慣例在托管人職責范圍內提供積極的協(xié)助。對于因第三方涉及托管資產(chǎn)提起的訴訟和索賠，三方應依各自在訴訟和索賠中所處的地位或依過錯責任的原則分別處理，另一方應提供積極協(xié)助。任何因甲方書面委托或代表甲方進行訴訟及爭議和解中產(chǎn)生的費用將由甲方承擔。23.3如果任何一方因不可抗力不能履行本協(xié)議時，可根據(jù)不可抗力的影響部分或全部免除該方的責任。不可抗力是指不能預見、不能避免、不能克服的客觀情況。任何一方因不可抗力不能履行本協(xié)議時，應及時通知其他方并在合理期限內提供受到不可抗力影響的證明，并采取適當措施防止其他方損失的擴大和保護保險資產(chǎn)的完整。23.4在本協(xié)議有效期內及終止后15年內，三方各自完整保存與本協(xié)議有關的各項全部原始憑證、記賬憑證、賬冊、交易記錄和各項協(xié)議。23.5除非一方以書面申明放棄某項權利，任何一方未能按本協(xié)議規(guī)定行使或及時行使部分或全部權利或補救權并不構成該方放棄在本協(xié)議項下的權利。23.6三方可就本協(xié)議的有關事項簽訂書面補充協(xié)議或備忘錄，以明確雙方的操作細節(jié)和流程。所簽訂的書面補充協(xié)議和備忘錄與本協(xié)議具有同等的法律效力。23.7本協(xié)議一式七份，每方各執(zhí)兩份，一份報中國保監(jiān)會備案，每份具有同等的法律效力。甲方： 華泰財產(chǎn)保險股份有限公司法定代表人 (或授權代表) （簽字）：（公章）： 年 月 日 乙方： 華泰資產(chǎn)管理有限公司法定代表人 (或授權代表) （簽字）：（公章）： 年 月 日 丙方： 中國工商銀行股份有限公司法定代表人 (或授權代表) （簽字）：（公章）： 年 月 日

華泰穩(wěn)健投資型交通意外保險產(chǎn)品托管協(xié)議產(chǎn)品發(fā)行人/委托人：華泰財產(chǎn)保險股份有限公司投資管理人： 華泰資產(chǎn)管理有限公司產(chǎn)品托管人：中國工商銀行股份有限公司產(chǎn)品類型： 股票投資型保險產(chǎn)品日期： 2007年7月

目錄第一條保險產(chǎn)品資產(chǎn)托管范圍 1第二條甲方聲明與承諾 1第三條甲方權利及義務 1第四條乙方聲明與承諾 4第五條乙方權利及義務 4第六條丙方聲明與承諾 6第七條丙方權利及義務 6第八條賬戶的開立和資產(chǎn)保管 8第九條托管業(yè)務相關指令的發(fā)送、確認和執(zhí)行 11第十條交易安排 12第十一條產(chǎn)品的投保申購、退保贖回及分紅資金的清算 14第十二條丙方對乙方的監(jiān)督 16第十三條資產(chǎn)估值、資產(chǎn)凈值計算與復核 21第十四條產(chǎn)品收益分配 24第十五條產(chǎn)品的信息披露 25第十六條產(chǎn)品的費用 26第十七條財務報表與報告的編制和復核 28第十八條文件和檔案的保存 29第十九條保密 29第二十條違約責任 30第二十一條協(xié)議有效期 31第二十二條協(xié)議的變更和終止后的清算 31第二十三條爭議解決、不可抗力及其他 33

(一)產(chǎn)品發(fā)行人/委托人（以下簡稱甲方）名稱：華泰財產(chǎn)保險股份有限公司注冊地址：北京市金融大街35號國際企業(yè)大廈19層辦公地址：北京市金融大街35號國際企業(yè)大廈19層法定代表人：王梓木電話：（010）66213781傳真：（010）88091884聯(lián)系人：劉穎成立時間：1996年8月29日注冊資本：壹拾叁億叁千叁佰萬元人民幣存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營（二）投資管理人（以下簡稱乙方）名稱：華泰資產(chǎn)管理有限公司注冊地址：上海市浦東新區(qū)世紀大道88號金茂大廈35層辦公地址：上海市浦東新區(qū)世紀大道88號金茂大廈35層法定代表人：趙明浩電話：（021）61001668傳真：（021）61001626聯(lián)系人：王云凌成立時間：2005年1月18日注冊資本：壹億元人民幣存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營（三）托管人（以下簡稱丙方）名稱：中國工商銀行股份有限公司（以下簡稱：中國工商銀行）注冊地址：北京市西城區(qū)復興門內大街55號辦公地址：北京市西城區(qū)復興門內大街55號法定代表人：姜建清電話：（010）66106720傳真：（010）66106904聯(lián)系人：蔣松云成立時間：1984年1月1日組織形式：股份有限公司注冊資本：叁仟叁佰肆拾億壹仟捌佰捌拾伍萬零貳拾陸元人民幣存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

鑒于：1.甲方作為一家合法成立并有效存續(xù)的保險公司，經(jīng)中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國保監(jiān)會”）批準，合法擁有本公司所經(jīng)營的保險資產(chǎn)。2.乙方是一家合法成立并有效存續(xù)的保險資產(chǎn)管理公司，經(jīng)中國保監(jiān)會批準，享有法定權利和充分的授權從事資產(chǎn)管理業(yè)務。3.丙方是一家合法成立并有效存續(xù)的商業(yè)銀行，經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國銀監(jiān)會”）和中國保監(jiān)會認可，享有法定權利和充分的授權開展保險資產(chǎn)托管業(yè)務。為明確委托人、產(chǎn)品托管人與投資管理人之間在華泰穩(wěn)健投資型交通意外保險產(chǎn)品（以下簡稱“產(chǎn)品”）財產(chǎn)的保管、投資運作、凈值計算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等有關事宜中的權利、義務及職責，確保產(chǎn)品資產(chǎn)的安全，保護投保人/產(chǎn)品份額持有人的合法權益。依據(jù)《中華人民共和國保險法》（以下簡稱《保險法》）、依據(jù)《中華人民共和國合同法》（以下簡稱《合同法》）、《保險資產(chǎn)管理公司管理暫行規(guī)定》（以下簡稱《暫行規(guī)定》）、《保險公司股票資產(chǎn)托管指引》及其他有關規(guī)定，委托人、投資管理人和托管人本著平等自愿、誠實信用、充分保護投保人合法權益的原則，經(jīng)協(xié)商一致，簽訂本協(xié)議。除非本協(xié)議另有約定，本協(xié)議所使用的詞語或簡稱與其在《華泰穩(wěn)健投資型交通意外保險產(chǎn)品合同》（以下簡稱《產(chǎn)品合同》）的釋義部分具有相同含義。

第一條保險產(chǎn)品資產(chǎn)托管范圍1.1本協(xié)議所稱投資型保險產(chǎn)品托管資產(chǎn)（以下稱為“托管資產(chǎn)”）是指由甲方設立、委托乙方管理并實際移交丙方托管的華泰穩(wěn)健投資型交通意外保險產(chǎn)品全部資產(chǎn)，包括但不限于存款、股票、債券及其他有價證券等。第二條甲方聲明與承諾2.1甲方保證：作為穩(wěn)健投資型交通意外保險產(chǎn)品的發(fā)行人和發(fā)起人，享有法定權利和充分授權乙方進行投資管理，該項委托不會為任何其它第三方所質疑。2.2 甲方有完全及合法的授權委托丙方進行資產(chǎn)托管，該項委托不存在任何法律上的瑕疵。2.3 甲方在此保證提供給乙方和丙方的一切資訊均為完整、準確、合法，沒有任何重大遺漏或誤導。2.4 甲方在此聲明，甲方對投保人充分提示了投資風險。第三條甲方權利及義務3.1 甲方的權利3.1.1 依法銷售華泰穩(wěn)健投資型交通意外保險產(chǎn)品；3.1.2 銷售產(chǎn)品份額或委托符合條件的機構代理銷售；3.1.3依照《產(chǎn)品合同》收取保險服務費以及其它約定、法定的收入；3.1.4依據(jù)本協(xié)議、《產(chǎn)品合同》及國家有關法律規(guī)定，向乙方查詢保險托管資產(chǎn)財務狀況及證券交易記錄等資料；如認為乙方違反了本協(xié)議、《產(chǎn)品合同》及國家有關法律規(guī)定，應呈報中國保監(jiān)會，并采取必要措施保護投保人的利益；3.1.5依據(jù)本協(xié)議、《產(chǎn)品合同》及國家有關法律規(guī)定監(jiān)督丙方，如認為丙方違反了本協(xié)議、《產(chǎn)品合同》及國家有關法律規(guī)定，應呈報中國保監(jiān)會和中國銀監(jiān)會，并采取必要措施保護投保人的利益；3.1.6在本協(xié)議持續(xù)期內,甲方可根據(jù)投保人的凈投保申購和凈退保贖回申請情況，向丙方增加或提取產(chǎn)品托管資產(chǎn)；3.1.7 按約定時間從丙方獲取資產(chǎn)托管業(yè)務報告和有關的會計報表；3.1.8依據(jù)《產(chǎn)品合同》及有關法律規(guī)定決定產(chǎn)品收益的分配方案；3.1.9 在《產(chǎn)品合同》約定的范圍內，拒絕或暫停受理投保申購與退保贖回申請；3.1.10在符合有關法律法規(guī)和《產(chǎn)品合同》的前提下，制訂和調整投保申購、退保贖回業(yè)務規(guī)則，決定和調整除托管費率之外的產(chǎn)品相關費率結構和收費方式；3.1.11依照法律法規(guī)為產(chǎn)品的利益對被投資公司行使股東權利，為產(chǎn)品的利益行使因投資于證券所產(chǎn)生的權利；3.1.12代表投保人的利益行使訴訟權利或者實施其他法律行為；3.1.13選擇、更換律師事務所、會計師事務所或其他為產(chǎn)品提供服務的外部機構； 3.1.14法律法規(guī)和《產(chǎn)品合同》規(guī)定的其他權利。3.2 甲方的義務3.2.1 辦理產(chǎn)品審批、備案和報告手續(xù)；3.2.2辦理產(chǎn)品份額的發(fā)售、投保申購、退保贖回和登記事宜；如認為產(chǎn)品代銷機構違反《產(chǎn)品合同》、產(chǎn)品銷售與服務代理協(xié)議及國家有關法律規(guī)定，應呈報中國保監(jiān)會和中國銀監(jiān)會，并采取必要措施保護投保人的利益；3.2.3 嚴格按照《保險法》、《產(chǎn)品合同》及其他有關規(guī)定，履行信息披露及報告義務；3.2.4 按照本協(xié)議及時、足額地將集中銷售期保險產(chǎn)品資金劃至在丙方開立的資產(chǎn)托管賬戶；3.2.5 按《產(chǎn)品合同》的約定確定產(chǎn)品收益分配方案，及時向投保人分配產(chǎn)品收益；3.2.6 按規(guī)定受理投保申購與退保贖回申請，及時、足額支付退保贖回款項；3.2.7 按規(guī)定保存產(chǎn)品財產(chǎn)管理業(yè)務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關資料15年以上；3.2.8 確保需要向投保人提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保證投保人和產(chǎn)品份額持有人能夠按照《產(chǎn)品合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與產(chǎn)品有關的公開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關資料的復印件；3.2.9 面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國保監(jiān)會并通知乙方與丙方；3.2.10 按本協(xié)議和《產(chǎn)品合同》約定支付乙方資產(chǎn)管理費和丙方的托管費，并承擔在投資時發(fā)生的按國家有關規(guī)定應由甲方交納的稅費；3.2.11 所有根據(jù)本協(xié)議由甲方向乙方和丙方發(fā)出的指示和通知，必須按照規(guī)定的方式發(fā)出，具體方式由雙方另行商定；3.2.12 因違反《產(chǎn)品合同》導致產(chǎn)品財產(chǎn)的損失或損害投保人合法權益時，應當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；3.2.13當甲方將其義務委托乙方處理時，應當對乙方處理有關產(chǎn)品事務的行為承擔責任；但因乙方責任導致產(chǎn)品財產(chǎn)或投保人利益受到損失，而甲方首先承擔了責任的情況下，甲方有權向乙方追償；3.2.14甲方在集中銷售期間未能達到產(chǎn)品的成立條件，《產(chǎn)品合同》不能生效，甲方承擔全部銷售費用，將已銷售資金并加計銀行同期存款利息在產(chǎn)品集中銷售期結束后30日內退還投保人；3.2.15按有關規(guī)定計算并公告產(chǎn)品資產(chǎn)凈值，確定產(chǎn)品