基金從業(yè)資格考試題庫

2017年基金從業(yè)資格考試模擬試題卷一

（1）債券型基金的久期越長，凈值對于利率變動的波動幅度越（），所承

擔的利率風險越（）。

A.小，低

B.小，高

C.大，低

D.大，高

（2）下列哪項歸屬于基金投資運作環(huán)節(jié)的業(yè)務（）。

A.基金的交易

B,基金的績效衡量

C.基金的資產估值

D.基金的會計核算

（3）以下不屬于基金管理人信息披露的范圍的是（）。

A.基金募集信息披露

B.基金投資運作信息披露

c.基金;鈿直信息披露

D.基金資產保管信息披露

（4）根據《證券投資基金法》，當代表基金份額（）以上的基金份額持有人就

同一事項要求召開持有人大會，而管理人和托管人都不召集的時候，代表基金

份額（）以上的持有人自行召集。

A.5%,10%

B.5%,5%

C.10%,5%

D.10%,10%

（5）存續(xù)期募集信息披露主要指開放式基金在基金合同生效后每（）個月披露

一次更新的招募說明書。

A.3

B.6

C.9

D.12

(6)以下哪類風險與非系統性風險表示同一含義()。

A.匯率風險

B.管理運作風險

C.微觀風險

D.宏觀風險

(7)基金合同生效的()在指定報刊和管理人網站上登載基金合同生效公告

A.當日

B.次日

C.第三日

D.第四日

(8)英國第一家證券交易所成立于()

A.1602年

B.1773年

C.1790年

D.1817年

(9)基金管理人、代銷機構還應當在建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額

持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務有關的其他資料，保存期不少于()年。

A.5

B.10

C.15

D.20

(10)()行為被視為對投資者誘騙及不正當競爭

A.違規(guī)承諾收益或承擔損失

B.對證券投資業(yè)績進行預測

C.虛假記載

D.誤導性陳述

(11)以下哪種基金最適合厭惡風險、對資產流動性和安全性要求較高的投資者

進行短期投資？()

A,股票基金

B.混合基金

C.貨幣市場基金

D.主動型基金

(12)現行《中華人民共和國公司法》的施行日期為()

A.2006年1月1日

B.2006年6月1日

C.2007年1月1日

D.2007年6月1日

(13)1940年，美國制訂世界上第一部系統規(guī)范的投資基金法()。

A.《投資公司法》

B.《投資基金法》

C.《證券投資基金法》

D.《投資信托法》

(14)基金招募說明書是由()將所有對投資者作出投資判斷有重大影響的信

息予以充分披露，以便投資者更好地做出投資決策。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.商業(yè)銀行

D.基金份額持有人

(15)我國證券市場監(jiān)管的主要任務()

A.致力于建立集中統一的證券市場和市場監(jiān)管體系，堅持將營造公開、公平、

公正的市場環(huán)境和保護投資者利益作為市場監(jiān)管的主要任務

B.形成證券市場的法制秩序

C.追求自律規(guī)范的市場秩序

D.優(yōu)先保護投資者利益

(16)《證券投資基金銷售管理辦法》由中國證監(jiān)會頒布，并于()年7月1

日起實施，這是我國第一部規(guī)范基金銷售活動的部門規(guī)章。

A.2003

B.2004

C.2005

D.2006

(17)根據市場的功能劃分，證券市場可分為()

A.一級市場和初級市場

B.證券發(fā)行市場和初級市場

C.證券發(fā)行市場和證券交易市場

D.二級市場和次級市

(18)以下不屬于基金托管人信息披露范圍的是()。

A.基金資產保管信息披露

B.會計核算信息披露

C.凈值復核信息披露

D.基金募集信息披露

(19)證券市場不是()的直接交換場所。

A.價值

B.財產權利

C.風險

D.有價證券信息

(20)《中國證券業(yè)協會證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》由下列哪一機構發(fā)布

實施？()

A.國務院

B.中國證監(jiān)會

C,中國證券業(yè)協會

D.證券委員會

(21)()主要指對市場基金從業(yè)機構及高級管理人員的資格審核，通過嚴格

的市場準入，從源頭上控制整個行業(yè)運作風險、提高行業(yè)服務水平。

A.市場禁入監(jiān)管

B.市場準入監(jiān)管

C.日常持續(xù)監(jiān)管

D.現場監(jiān)管

(22)優(yōu)先股票的股息率()。

A.高于普通股

B.低于普通股

C.是固定的

D.與普通股呈正相關

（23）對基金取得的股利收入、債券的利息收入、儲蓄存款利息收入，由上市公

司、發(fā)行債券的企業(yè)和銀行在向基金支付上述收入時代扣代繳（）的個人所

得稅。

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

（24）銀行證券不包括：（）

A.銀行匯票

B.銀行本票

C.銀行支票

D.銀行股票

（25）下列關于基金的稅收陳述正確的是（）。

A.基金管理人運用基金買賣股票、債券的差價收入須被征收營業(yè)稅

B.從2008年4月24日起，基金買賣股票按照03%的稅率征收印花稅

C.從2008年4月24日起，基金買賣股票按照0.1%的稅率征收印花稅

D.對證券投資基金從證券市場中取得的收入征收企業(yè)所得稅

（26）股票代表著其持有者（即股東）對股份公司的所有權，這種所有權是一種

綜合權利，不包括如下權利：（）

A.參加股東大會

B.投票表決

C.參與公司的決策和經營

D.收取股息或分享紅利

(27)偏債型基金可以在二級市場買人部分股票，但買人股票的量不能超過資產

凈值的()。

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

(28)狹義的有價證券指()。

A.商品證券

B.貨幣證券

C.資本證券

D.商業(yè)證券

(29)公司營業(yè)用主要資產的抵押、出售或報廢一次超過該資產()的構成內

幕信息。

A.30%

B.50%

C.10%

D.20%

(30)《證券投資基金銷售管理辦法》第九條規(guī)定了商業(yè)銀行申請基金代銷業(yè)務

資格應當具備的條件，下面說法有誤的是()。

A.資本充足率符合國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理的有關規(guī)定

B.有專門負責基金代銷業(yè)務的部門

C.財務狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定，最近2年內沒有因違法違規(guī)行為受到行政處

罰或者刑事處罰

D.具有健全的法人治理結構、完善的內部控制和風險管理制度，并得到有效執(zhí)

行

(31)下面選項中哪個股票型基金分類的說法不是按照行業(yè)類型分類的：()

A.房地產基金

B.科技股基金

C.資源類股票型基金

D,成長型基金

(32)股票交易價格在每一交易日內始終處于變動之中，但是開放式股票型基金

凈值的計算一般()進行一次。

A.每分鐘

B.每小時

C.每天

D.每周

(33)基金信息披露的部門規(guī)章主要體現在()。

A.《證券投資基金法》

B.《證券投資基金信息披露管理辦法》

C.《上市開放式基金業(yè)務指引》

D.《深圳交易所證券投資基金上市規(guī)則》

(34)當基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難，或認為兌付投資者的贖

回申請進行的資產變現可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動時，基金管理人可以

在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額()的前提下，對其余贖回申

請延期辦理。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

(35)信息管理平臺的應用系統運行數據中，涉及基金投資人信息和交易記錄的

備份應當在不可修改的介質上保存()年。

A.5

B.10

C.15

D.20

(36)對一般基金而言，基金管理人應當自受理基金投資者有效贖回申請之日起

()個工作日內支付贖回款項。

A.3

B.5

C.7

D.10

(37)以下各類型基金，屬于行業(yè)型股票型基金的有()0

A.國內股票型基金

B.資源類股票型基金

C.QDII

D.成長型基金

(38)世界上第一家股票交易所成立于：()

A.英國

B.法國

C.荷蘭

D.意大利

(39)依據我國《基金法》規(guī)定，基金管理人由依法設立的()擔任。

A.基金管理公司

B.基金托管人

C.投資管理公司

D.基金發(fā)起人

(40)下列()不屬于貨幣市場基金所面臨的風險。

A.利率風險

B.信用風險

C.購買力風險

D.證券市場相關風險

(41)股票型基金的主要投資目標是()。

A.追求長期資本增值

B.追求穩(wěn)定收入

C.對短期資金進行流動性管理

D.抵御通貨膨脹

(42)我國相關法規(guī)規(guī)定，基金管理公司的主要股東的注冊資本不得低于()

人民幣。

A.2億元

B.3億元

C.5億元

D.10億元

(43)單個開放日開放式基金凈贖回申請超過基金總份額()時，為巨額贖

回。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

(44)貨幣市場基金和短債型基金可以從基金資產列支基金銷售服務費，費率一

般為：

A.0.1%

B.0.15%

C.0.25%

D.0.33%

(45)以下哪種金融工具不是貨幣市場基金不得投資對象?()

A.股票

B.可轉換債券

C.剩余期限超過397天的債券

D.流通部受限的證券

(46)股票的每股凈資產又稱為股票的()。

A.票面價值

B.賬面價值

C.市場價值

D.內在價值

(47)貨幣市場基金適合何種類型的投資者()。

A.風險偏好較高，追求長期資本增值的投資者

B.追求穩(wěn)定收人的投資者

C.厭惡風險、對資產流動性和安全性要就較高的投資者

D.要求投資抵御通貨膨脹的投資者

(48)下面哪個不屬于基金投資風格分析的角度：()

A.持倉風格

B.持股風格

C.資產估值增值潛力

D,行業(yè)配置風格

(49)代銷機構對投資者適用不用費率，須滿足以下要求()

A.須經公告

B.須經招募說明書載明并公告

C.須經招募說明書載明

D.須經基金合同約定

(50)根據中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，基金資產()以上投資于股票的

為股票基金。

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

(51)開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內不辦

理贖回，但該長期限最長不得超過()個月。

A.1

B.2

C.3

D.4

(52)下列有關基金投資運作的說法，錯誤的是()。

A.基金公司的投資管理部門主要包括投資部、研究部及交易部。

B.投資決策委員會根據研究部提供的資料制定投資原則、投資方向和總體投資

計劃。

C.交易部是基金投資運作的支撐部門，負責組織、制定和執(zhí)行交易計劃。

D.基金經理根據投資決策委員會批準的投資方案向交易部下達投資指令。

（53）目前,我國開放式基金的銷售體系以商業(yè)銀行、證券公司（）和基金公

司（）為主。

A.直銷、代銷

B.代銷、直銷

C.外銷、內銷

D.內銷、外銷

（54）《證券投資基金運作管理辦法》中規(guī)定，基金名稱顯示投資方向的，應當

有（）以上的非現金基金資產屬于投資方向確定的內容。

A.80%

B.60%

C.50%

D.30%

（55）久期是用來衡量債券的（）。

A.利率風險

B.信用風險

C.提前贖回風險

D.通貨膨脹風險

（56）下面（）是無期證券。

A.股票

B.開放式基金

C.國債

D.金融債

(57)基金市場上存在著的兩大需求主體，下列說法準確的是()。

A.保守型投資者和激進型投資者

B.激進型投資者和穩(wěn)健型投資者

C.主要投資者和次要投資者

D.個人投資者和機構投資者

(58)下列關于保本型基金的說法，不正確的是()。

A.保本型基金的投資目標是在鎖定風險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報

B.安全墊是指保本型基金設立的風險投資者可承受的最高損失限額

C.安全墊放大的倍數越大，投資風險也越大

D.本金保證比例為100%或高于100%，但不能低于100%

(59)在二級市場的凈值報價上，ETF每()秒提供一次基金凈值報價。

A.5

B.10

C.15

D.20

(60)與基金相比，銀行理財產品的主要特點不包括()。

A.流動性較差

B.風險較低

C.門檻通常較高

D.信息披露程度一般不夠及時透明

(61)在每年結束后()日內，基金管理人在指定報刊上披露年度報告摘要,

在管理人網站上披露年度報告全文。

A.30

B.60

C.90

D.120

(62)招募說明書中最重要的信息是()。

A.基金的運作方式、基金凈值的計算方法和公告方式

B.從基金資產中列支的各項費用的種類、計提標準和方式

C.基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回的約定，特別是買賣基金費用的相關條

款

D.基金投資目標、投資范圍、投資策略、投資限制、業(yè)績比較基準、風險收益

特征

(63)證券投資基金反映的是()關系。

A.債權債務

B.所有權

C.信托

D.產權

(64)()是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有權利義務關系的重

要法律文件

A.招募說明書

B.基金合同

C.托管協議

D.基金份額發(fā)售公告

（65）就基金銷售內部控制制度的執(zhí)行情況獨立地履行監(jiān)察、評價、報告、建議

職能的，是基金銷售機構的哪個部門的職能？（）

A.監(jiān)察稽核部門

B.法律合規(guī)部門

C.財務部門

D.信息技術控制部門

（66）資本證券持有人有（）。

A.商品所有權

B.貨幣索取權

C.收入請求權

D.商品使用權

（67）基金資產托管業(yè)務中的（），即基金托管人按規(guī)定為基金資產設立獨立

的賬戶，保證基金全部財產的安全完整。

A.資產保管

B.資金清算

C.資產核算

D.投資監(jiān)督

（68）基金管理人應在基金份額發(fā)售的（）日前，將基金合同、托管協議登載在

托管人網站上。

A.2

B.3

C.4

D.6

（69）以下有價證券的流動性最強（）。

A.憑證式國債

B.普通開放式基金

C.記賬式國債

D.理財計劃

(70)我國《證券法》規(guī)定，單位從事內幕交易的，除對直接負責的主管人員和

其他直接責任人員給予警告之外，還應對其的處罰是()。

A.處以三萬元以上十萬元以下的罰款

B.處以三萬元以上三十萬元以下的罰款

C.處以三十萬元以上六十萬元以下的罰款

D.處以五十萬元以上八十萬元以下的罰款

(71)根據投資目標不同，可以將基金分為()

A.公募基金和私募基金

B.封閉式基金和開放式基金

C.成長型基金、收入型基金和平衡型基金

D.契約型基金與公司型基金

(72)2001年9月，第一只開放式股票型基金()基金設立，標志著我國基金

的新發(fā)展。

A.華安創(chuàng)新

B.華夏回報

C.博時價值增長

D.南方績優(yōu)成長

(73)以下不屬于基金定期報告的是()。

A.基金季度報告

B.基金半年度報告

C.基金年度報告

D.基金合同生效后每6個月披露更新一次的招募說明書

(74)企業(yè)投資者買賣基金份額獲得的差價收入，應并入企業(yè)的應納所得額，

()企業(yè)所得稅。企業(yè)投資者從基金分配中獲得的收入，()企業(yè)所得稅。

A.征收，征收

B.征收，不征收

C.不征收，不征收

D.不征收，征收

(75)下列與基金有關的費用不能從基金財產中列支的有()

A.基金轉換費

B.基金管理人的管理費

C.基金托管人的托管費

D.銷售服務費

(76)我國證券市場監(jiān)管框架中執(zhí)行自律管理職能的機構是()

A.證監(jiān)會

B.證監(jiān)會派出機構

C.中國投資者保護基金

D.中國證券業(yè)協會和證券交易所

(77)當影子定價和攤余成本定價法確定的基金資產凈值偏離度()時，基金管

理人應當在事件發(fā)生之日起(.)日內就此事項進行臨時公告。

A.在0.25%~0.5%之間時，1

B.在0.25%—0.5%之間時，2

C.絕對值超過0.5%,1

D.絕對值超過0.5%,2

（78）債券基金的久期越長,凈值的波動幅度久越（）。

A.小，局

B.大,局）.

C.小，低

D.大，低

（79）以下不可從基金中列支的費用是（）。

A.基金管理人的管理費

B.基金托管人的托管費

C.銷售服務費

D.合同生效前的律師費

（80）由于市場利率波動而使得債券型基金面臨的投資風險為（）。

A.利率風險

B.信用風險

C.提前贖回風險

D.通貨膨脹風險

81.基金作為一種金融產品，其產品品質體現為基金的未來收益和營銷人員的持

續(xù)服務。這體現的是4Ps理論的（）。

A.規(guī)范性

B持續(xù)性

C.專業(yè)性

D.服務性

82.基金銷售機構的職責規(guī)范中要求，與銷售業(yè)務有關的其他資料自業(yè)務發(fā)生當

年起至少保存（）年。

A.5

B.10

C.15

D.20

83.基金投資人承擔的義務不包括（）。

A.繳納基金認購款項及規(guī)定費用

B.承擔基金虧損或終止的無限責任

C.在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額

D.不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權益的活動

84.我國相關法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開戶要求的個人投資者年齡范圍是（）

周歲。

A.16-60

B.16-70

C.18-60

D.18-70

85.在確定目標市場與投資者方面，基金銷售機構面臨的重要問題之一就是分析

投資者的真實需求，其中不包括投資者的（）。

A.教育背景

B.投資規(guī)模

C.風險偏好

D.對投資資金流動性和安全性的要求

86.（）是指基金銷售部門在銷售基金和相關產品的過程中，注重根據基金投

資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，把合適的產品賣給合適的基金

投資人。

A.基金銷售適用性

B.基金銷售收益性

C.基金銷售風險性

D.基金銷售搭配性

87.基金經營機構應妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期

限不得少于（）年。

A.3

B.5

C.10

D.20

88.基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效1年以上但不滿10年的，

應當登載（）。

A.從合同生效之日起計算的業(yè)績

B.自合同生效當年開始最近1個完整封年度的業(yè)績

C.當年上半年的業(yè)績

D.自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半

年的，還應當登載當年上半年度的業(yè)績

89.下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動禁止性情形的是（）。

A.違規(guī)向他人提供基金未公開的信息

B.不同意他人以其本人或所在機構的名義從事基金銷售業(yè)務

C.違規(guī)接受投資者全權委托，直接代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易

D.挪用投資者的交易資金或基金份額

90.下列不屬于基金產品風險評價依據的是（）0

A.基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例

B.基金的歷史規(guī)模和持倉比例

C.基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度

D.基金3個月內來有無違規(guī)行為發(fā)生

91.根據中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，基金資產（）以上投資于債券的

為債券基金。

A.50%

B.60%

C.80%

D.90%

92.目前，（）的證券投資基金資產凈值總值占世界半數以上。

A.美國

B.中國

C.歐盟各國

D.韓國

93.經中國人民銀行總行批準的國內第一家投資基金是（）。

A.天驥基金

B.淄博基金

C.基金開元

D.基金金泰

94.貨幣市場基金以（）為投資對象。

A股票

B.債券

C.貨幣市場工具

D.金融衍生工具

95.下列關于證券投資基金分類的表述中，正確的有（）。

L根據法律形式，分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金

口.根據基金的資金來源和用途，分為在岸基金和離岸基金

ni.根據投資理念，分為主動型基金與被動（指數）型基金

IV.根據募集方式，分為公募基金和私募基金

A』、n

B.B.I、m、IV

c.n、m、iv

D.I、口、m、iv

96.（）既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所（場內市

場）進行基金份額交易和基金份額申