電信詐騙體會(huì)

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關(guān)于對(duì)電信詐騙犯罪成因的調(diào)查報(bào)告

調(diào)查對(duì)象：xx區(qū)維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室

調(diào)查目的：對(duì)xx區(qū)電信詐騙的特點(diǎn)、犯罪成因等方面進(jìn)行分析，并提出相對(duì)應(yīng)的防治對(duì)策。

調(diào)查方法：通過(guò)查閱檔案、面談等方法。

調(diào)查地點(diǎn)：xx區(qū)維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室

調(diào)查時(shí)間：2022年10月18日至2022年10月22日。

近年來(lái)，隨著現(xiàn)在科技的進(jìn)展，電信詐騙案件已經(jīng)成為嚴(yán)峻危害群眾財(cái)產(chǎn)平安的侵財(cái)犯罪之一，也是困擾公安機(jī)關(guān)偵查破案的一大難點(diǎn)問(wèn)題。筆者對(duì)網(wǎng)絡(luò)、電信犯罪進(jìn)行討論、分析，現(xiàn)將有關(guān)狀況報(bào)告如下：

一、電信詐騙的基本狀況及案例：

犯罪嫌疑人從非法渠道獵取了一些個(gè)人信息，利用人們普遍存在的貪利、懼損避害、花錢(qián)消災(zāi)等心理，不斷翻新詐騙花樣，利用手機(jī)、固定電話、互聯(lián)網(wǎng)、銀行卡等作為作案工具，編造虛假信息實(shí)施詐騙。有些群眾因缺乏辨別常識(shí)和防范意識(shí)，往往被迷惑或高度緊急而被騙去錢(qián)財(cái)。對(duì)此類犯罪，各級(jí)公安機(jī)關(guān)都開(kāi)展了大量工作，也取得了肯定的成果，但由于此類案件的犯罪嫌疑人許多都在外省市或者境外，他們使用手機(jī)和互聯(lián)網(wǎng)詐騙以及取款也在外省市或者境外，加之一些違法犯罪嫌疑人可以隨便在銀行開(kāi)卡、異地、跨行隨便取款等不利因素，這些均給公安機(jī)關(guān)偵查破案帶來(lái)了難度。因此，僅靠公安機(jī)關(guān)的打擊是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，最主要的還是要廣闊市民提高防范意識(shí)，其實(shí)，絕大多數(shù)犯罪都是可以預(yù)防和避開(kāi)的。下面就列舉了十幾種電信詐騙的手段和方法，結(jié)合電信詐騙犯罪的特點(diǎn)、種類、成因及防范進(jìn)行了調(diào)查分析，以期讓大家能對(duì)此類犯罪有所熟悉，盡量避開(kāi)和削減上當(dāng)受騙。

2022年12月25日上午9時(shí)許，我區(qū)xx鎮(zhèn)芮某在家中接到詐騙電話，稱其郵件包裹中夾有毒品，要其將全部銀行卡上的錢(qián)轉(zhuǎn)至一平安帳戶，芮信以為真，馬上前往xx農(nóng)業(yè)銀行大廳，預(yù)備將本人賬戶上的全部資金共計(jì)2萬(wàn)余元匯至該“平安賬戶”。辦理過(guò)程中，銀行工作人員發(fā)覺(jué)可疑，馬上報(bào)警至xx所。xx所民警火速趕赴銀行，對(duì)芮勸導(dǎo)說(shuō)服，準(zhǔn)時(shí)制止了這起電信詐騙案件，挽損金額2萬(wàn)余元，得到當(dāng)事人及在場(chǎng)群眾的全都好評(píng)。

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一、電信詐騙案件的特點(diǎn)：

（一）低成本、高回報(bào)。電信詐騙犯罪常規(guī)上只需一部手機(jī)、一個(gè)短信群發(fā)器和幾張銀行卡，成本僅為幾百元，而詐騙所得贓款少則幾千、幾萬(wàn)元，多則數(shù)十萬(wàn)、數(shù)百萬(wàn)元。

（二）侵害的群體具有廣泛性、非特定性。這些犯罪分子利用人們趨利避害的心理，通過(guò)撥打電話、發(fā)送短信，虛構(gòu)一些事實(shí)等等進(jìn)行詐騙，短時(shí)間內(nèi)通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、電話、手機(jī)短信等多種渠道地毯式地隨機(jī)發(fā)布一些假信息，波及面特別廣，受害者包括社會(huì)的各個(gè)階層，受害程度不一，社會(huì)影響惡劣。

（三）作案手法翻新的快。這類犯罪最早是利用短信群發(fā)器發(fā)送信息，后進(jìn)展到利用網(wǎng)上的短信群發(fā)系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)代理服務(wù)器等等。編造的信息由最原始的“中獎(jiǎng)”、“消費(fèi)”，進(jìn)展到“綁架勒索”、“電話欠費(fèi)”、“汽車退稅”、“遭受車禍”等等，詐騙犯罪分子千方百計(jì)運(yùn)用電信設(shè)備變換作案手法，誘使人上當(dāng)受騙。沒(méi)有接受過(guò)詐騙信息的群眾特別簡(jiǎn)單上當(dāng)受騙，特殊是一些老年人。

（四）團(tuán)伙作案，反偵察力量強(qiáng)。犯罪團(tuán)伙一般都是采納遠(yuǎn)程的、非接觸性的方式作案，分工特別細(xì)，有專人負(fù)責(zé)購(gòu)買手機(jī)，有專人負(fù)責(zé)雇人開(kāi)設(shè)銀行帳戶，有專人負(fù)責(zé)撥打電話，有專人負(fù)責(zé)轉(zhuǎn)賬，有專人負(fù)責(zé)在ATM機(jī)上異地取款，想方設(shè)法躲避打擊。

（五）跨區(qū)域、偵破難度大。此類案件大都跨區(qū)域作案，給公安機(jī)關(guān)的偵破工作帶來(lái)很大困難。辦案民警為查案常常輾轉(zhuǎn)全國(guó)各地，辦案經(jīng)費(fèi)開(kāi)支大、成本高，卻收獲甚微。

二、電信詐騙的種類及主要作案方式：

(一)、以涉嫌“洗錢(qián)、銀行卡透支、包裹涉毒”等幌子實(shí)施詐騙。不法分子一般會(huì)冒充“公、檢、法”等國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員，撥打電話對(duì)你進(jìn)行恐嚇，引你入套。比如假冒“公安局民警”的名義群發(fā)手機(jī)信息或直接撥打你的電話，以事主涉嫌“洗錢(qián)、銀行卡惡意透支、包裹夾有毒品”并已經(jīng)在某公安局立案為名義，要求事主把賬戶內(nèi)存款轉(zhuǎn)到騙子供應(yīng)的所謂“平安賬戶”實(shí)施詐騙。

(二)、盜用借款詐騙。犯罪分子通過(guò)黑客手段，盜用某人后，分別給其好友，發(fā)送懇求借款信息，進(jìn)行詐騙。有的甚至在事先就有意和使用2

人進(jìn)行視頻談天，獵取了使用人的視頻信息，在實(shí)施詐騙時(shí)有意播放事先錄制的使用人視頻，以獵取信任。

(三)、虛構(gòu)綁架詐騙。你的通訊工具會(huì)接到一個(gè)生疏電話，稱你的親人（多數(shù)是孩子）被人綁架，并有一名犯罪分子在邊上假冒事主親人大聲呼救，要求你速匯贖金。對(duì)方會(huì)給你供應(yīng)一個(gè)賬戶，并且不讓你掛電話和核實(shí)狀況時(shí)間，要求你馬上打款，否則??。如你信以為真，把錢(qián)打到賬戶上，你就上當(dāng)了。

(四)、虛構(gòu)“緊急狀況”實(shí)施詐騙。犯罪分子會(huì)冒充部隊(duì)領(lǐng)導(dǎo)、醫(yī)院醫(yī)護(hù)人員、學(xué)校教職工等人員，打電話謊稱你的親屬，如：在異地上學(xué)的孩子，遭受車禍、突發(fā)疾病等“緊急狀況”，要求您緊急匯款，您一旦匯款，就上當(dāng)受騙了。

(五)、在網(wǎng)上以“購(gòu)物、購(gòu)車票等實(shí)施詐騙。嫌疑人在網(wǎng)上設(shè)置“釣魚(yú)網(wǎng)站”，以假冒“淘寶”或供應(yīng)虛假的網(wǎng)站鏈接，在你操作網(wǎng)銀后，不法分子乘機(jī)盜取你的網(wǎng)銀賬號(hào)，從而轉(zhuǎn)走你的錢(qián)財(cái)。

(六)、中獎(jiǎng)信息詐騙。犯罪嫌疑人群發(fā)大量彩票中獎(jiǎng)、電話號(hào)碼中獎(jiǎng)、號(hào)碼中獎(jiǎng)等信息，要求中獎(jiǎng)人打“兌獎(jiǎng)熱線”電話，以先交納“個(gè)人所得稅”、“公證費(fèi)”、“轉(zhuǎn)帳手續(xù)費(fèi)”等為借口，詐騙錢(qián)財(cái)。三、電信詐騙案件的成因：

（一）防范宣揚(yáng)工作深度廣度不夠。從現(xiàn)實(shí)狀況看，盡管我們?cè)诜婪豆ぷ魃献隽舜罅抗ぷ?，如利用媒體宣揚(yáng)，利用金融機(jī)構(gòu)宣揚(yáng)、組織統(tǒng)一宣揚(yáng)，一度取得了很好的效果。但是，犯罪分子手法多變，客觀上我們的防范宣揚(yáng)趕不上犯罪手法的快速變化，更重要的是沒(méi)有調(diào)動(dòng)各方共同參加防范宣揚(yáng)。并未做到家喻戶曉，防范宣揚(yáng)的廣度、深度和連續(xù)性都不夠。

（二）偵破難度大，打擊效果不佳。由于電信詐騙犯罪多為跨地域作案，犯罪手段不斷翻新，涉及人員多，因此這類犯罪的偵查工作周期長(zhǎng)，線索經(jīng)營(yíng)和取證工作都非常困難，任何一個(gè)公安機(jī)關(guān)遇到這類案件都感到麻煩，往往是投入了大量的警力，工作了數(shù)個(gè)月的時(shí)間，效果卻仍無(wú)法預(yù)見(jiàn)，影響了偵查人員的工作樂(lè)觀性，致使打擊效果不佳，犯罪活動(dòng)則更加猖狂。

四、電信詐騙的防范措施：

（一）強(qiáng)化宣揚(yáng)訓(xùn)練。要定期或不定期地以各種形式對(duì)公眾進(jìn)行樂(lè)觀、有效的宣揚(yáng)和引導(dǎo)，訓(xùn)練廣闊群眾克服貪圖廉價(jià)的心理，識(shí)破虛假信息，防止上當(dāng)受3

騙。此外，實(shí)踐證明，通過(guò)發(fā)送手機(jī)短信的形式，提示和告誡群眾防范電信詐騙有著事半功倍的作用。

（二）加強(qiáng)聯(lián)動(dòng)防范。公安、通信、銀行等部門(mén)要加強(qiáng)協(xié)作、明確職責(zé)，合力打擊手機(jī)短信詐騙活動(dòng)。電信部門(mén)落實(shí)手機(jī)實(shí)名制，主動(dòng)對(duì)手機(jī)短信進(jìn)行監(jiān)控、攔截、過(guò)濾；銀行部門(mén)嚴(yán)把異地存取服務(wù)和核查外省銀行卡取款的身份證等資料；我們要克服畏難心情，加強(qiáng)對(duì)打擊電信詐騙活動(dòng)的討論，創(chuàng)新工作方法，對(duì)重大案件必偵必破。

（三）完善法律法規(guī)。打擊處理的乏力是電信詐騙泛濫的重要緣由，源頭是法律法規(guī)的滯后。目前，我國(guó)對(duì)電信業(yè)特殊是公眾業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)沒(méi)有特地規(guī)定，對(duì)短信過(guò)濾、惡意呼叫等查處依據(jù)不足，基層公安機(jī)關(guān)在強(qiáng)化宣揚(yáng)、嚴(yán)峻打擊的同時(shí)，可主動(dòng)向有關(guān)部門(mén)提出立法建議，對(duì)現(xiàn)有法律法規(guī)進(jìn)行完善，為打擊處理供應(yīng)法律支撐。

（四）做好緊急措施。市民在發(fā)覺(jué)上當(dāng)受騙后要實(shí)行五項(xiàng)緊急補(bǔ)救措施：一是一旦匯款后發(fā)覺(jué)自己被騙了，