理財(cái)面對(duì)面話術(shù)開場(chǎng)白

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第一類

進(jìn)線資源，二手資源。（老資源，市場(chǎng)部回收）

投資顧問(wèn)：您好，我是上海新趨勢(shì)集團(tuán)的投資顧問(wèn)(名字XXX)，工號(hào)：XXX，剛剛看到您通過(guò)A.（廣播，衛(wèi)視）發(fā)送短信885到12114與我們公司聯(lián)系過(guò)的是嗎？A.（廣播：聽(tīng)廣播想了解下金融理財(cái)投資，但是沒(méi)提到貴金屬。衛(wèi)視：客戶看到電視上只介紹了別的投資，想讓客戶了解更新的產(chǎn)品，所以讓客戶發(fā)短信過(guò)來(lái)）。

B.看到您是通過(guò)在我們公司官網(wǎng)查詢相關(guān)理財(cái)投資，留下您的個(gè)人電話與名字與我們公司聯(lián)系過(guò)對(duì)吧。B.（網(wǎng)絡(luò)：一般客戶是想了解白銀或是了解過(guò)的已經(jīng)在別的平臺(tái)做的，這個(gè)時(shí)候我們問(wèn)客戶你是想了解下現(xiàn)貨白銀是怎樣賺錢的呢？還是之前已經(jīng)做過(guò)白銀了想了解下我們智天是怎么做的呢？回答后面一種就針對(duì)服務(wù)去講）

客戶：對(duì)的。

第二類

投資顧問(wèn)：您好，我是上海新趨勢(shì)集團(tuán)的投資顧問(wèn)(名字XXX)，工號(hào)：XXX，之前您是通過(guò)發(fā)送短信給我們公司留了這個(gè)手機(jī)號(hào)碼與我們聯(lián)系的對(duì)吧？

客戶：對(duì)的或者沒(méi)有

投資顧問(wèn)：請(qǐng)問(wèn)這段時(shí)間投資理財(cái)您有關(guān)注嗎？（去套客戶有沒(méi)有在做投資）或近期我們公司在第一財(cái)經(jīng)以及深圳衛(wèi)視幾點(diǎn)做的節(jié)目和特地在電視節(jié)目里提到股票方面的一些業(yè)務(wù)，不知道您有通過(guò)電視關(guān)注到嗎？（熱點(diǎn)信息參考內(nèi)刊）

客戶：有呀或關(guān)注過(guò)或沒(méi)關(guān)注過(guò)（不管客戶怎么說(shuō)，我們都要接著說(shuō)下去）

客戶：沒(méi)做過(guò)投資，不想了解的。（這個(gè)時(shí)候不用緊急，先賜予客戶確定，讓客戶覺(jué)得你很隨和點(diǎn)）（介紹通貨膨脹和投資的重要性，培育投資意識(shí)。之后在漸漸介紹公司產(chǎn)品，漸漸介紹白銀的優(yōu)勢(shì)，先培育理念。）（做過(guò)投資的就好說(shuō)了，問(wèn)問(wèn)做的是什么投資呀，做的怎么樣呀，買了些什么票呀等等）

第三類：共享開戶池資源

投資顧問(wèn)：您好，我是之前有跟您聯(lián)系過(guò)的上海新趨勢(shì)集團(tuán)的XX，工號(hào)：XX，您有在我們公司申請(qǐng)過(guò)一個(gè)模擬賬戶，最近操作的怎么樣？

客戶：不記得了，不需要，你們是干什么的。。。。。。（客戶怎么回答沒(méi)關(guān)系的）

投資顧問(wèn)：因?yàn)橹奥?lián)系的時(shí)間比較久了，您申請(qǐng)的賬戶是***，您是不是平常太忙了沒(méi)有去操作，所以有些忽視掉了這個(gè)事情，這次跟您聯(lián)系就是跟您做個(gè)回訪的。

客戶：無(wú)論客戶是怎么回答只要不掛電話

投資顧問(wèn)：我們公司叫上海新趨勢(shì)集團(tuán)，是專業(yè)從事金融投資和貴金屬開戶方面業(yè)務(wù)，您之前應(yīng)當(dāng)是對(duì)現(xiàn)貨方面投資比較感愛(ài)好，所以有開了個(gè)模擬賬戶，通過(guò)系統(tǒng)看到您始終都沒(méi)有操作，您是因?yàn)椴粫?huì)操作，還是對(duì)咱們現(xiàn)貨投資不是很了解，要不我現(xiàn)在跟您簡(jiǎn)潔介紹下現(xiàn)貨投資的詳細(xì)狀況。（講講白銀的優(yōu)勢(shì)跟盈利）

第四類：以騰訊新聞切入

投資顧問(wèn)：你好，先生您今日有沒(méi)有關(guān)注騰訊新聞上的_____________________________那您是做什么工作的呀！工資收入不高吧…….

客戶：上班的或當(dāng)什么經(jīng)理的或開店的等等。

投資顧問(wèn)：那您平常理財(cái)嗎？

客戶：不理呀或是做點(diǎn)股票、基金。

（做過(guò)投資的，先講講他做的投資做的怎么樣，做多久了，現(xiàn)在有沒(méi)有做。然后切入我們（對(duì)白銀）不理財(cái)?shù)目梢灾v講現(xiàn)在是個(gè)全民理財(cái)?shù)纳鐣?huì)，現(xiàn)在人民幣貶值的很嚴(yán)峻。物價(jià)也上漲的很快。您要多關(guān)注這一塊呀）

客戶：那也是呀，那你跟我說(shuō)說(shuō)有什么好的產(chǎn)品呀（接下來(lái)說(shuō)白銀的優(yōu)勢(shì)及算賬）

（客戶不感愛(ài)好，我們堅(jiān)持?jǐn)⑹鐾顿Y的重要性，比如物價(jià)漲幅CPI之類的話題）

以上都是講白銀的開場(chǎng)白，上面把白銀的優(yōu)勢(shì)跟盈利講完后，問(wèn)客戶現(xiàn)在有沒(méi)有在電腦前面呀!因?yàn)槲铱陬^跟您介紹，可能理解起來(lái)比較抽象，沒(méi)有詳細(xì)的畫面，您現(xiàn)在電腦旁邊，我可以贈(zèng)送您一套軟件，您打開后一看的話就能更直觀，更詳細(xì)的理解了，特別簡(jiǎn)潔，而且我跟您一說(shuō)，您就完全能明白了，您的是多少？我加下您！

客戶：留Q/不情愿留Q的。

投資顧問(wèn)：留Q的就直接加Q，并給客戶講盤講收益。

不情愿留的，*先生/女士，其實(shí)跟您聊下來(lái)，我覺(jué)得您是特別有親和力的一個(gè)人，而且對(duì)投資方面該也是特別有眼光，應(yīng)平常也是擅于做投資方面，其實(shí)剛才跟您說(shuō)的現(xiàn)貨，建議您真的可以多了解和接觸下，而且做下來(lái)真的給您帶來(lái)收益是特別大的，我只是先加您的，讓您先簡(jiǎn)潔了解下，對(duì)您也沒(méi)任何損失。您是多少？（先捧客戶，贊美客戶，然后再轉(zhuǎn)回來(lái)連續(xù)要）

（講完行情軟件，就問(wèn)客戶您行情看的懂了。您是不是想問(wèn)操作怎么操作呀，那么就帶客戶去交易軟件上，進(jìn)去后可以看到要賬號(hào)的，所以你讓客戶開個(gè)戶。戶開好后問(wèn)平常用那幾家銀行，有銀行卡綁定，沒(méi)銀行卡讓他去辦銀行卡，再讓客戶把錢放進(jìn)去。入金，提交激活。）

對(duì)于現(xiàn)在做股票的客戶可以問(wèn)及客戶的股票投資狀況

比如：先生或者女士，最近大盤在年末的時(shí)候消失了巨大的漲幅，您對(duì)這些新聞應(yīng)當(dāng)都有關(guān)注吧，那么您這段時(shí)間的行情把握狀況怎么樣呢？

客戶:不情愿報(bào)給股票

投資顧問(wèn):沒(méi)關(guān)系的,您手中的股票我也只是幫您簡(jiǎn)潔分析下而已,這波行情其實(shí)屬于漲了指數(shù),但個(gè)股表現(xiàn)不是特殊明顯的行情,(也就是中字頭的股票漲的比較好),整體個(gè)股2/8分化的特殊明顯.因?yàn)槟壳爸凶诸^股票已經(jīng)拉升的很高了,這時(shí)候追漲風(fēng)險(xiǎn)比較大,作為我們投資者接下來(lái)是連續(xù)關(guān)注大盤藍(lán)籌還是關(guān)注補(bǔ)漲品種,這是我們需要關(guān)懷和操作的.

咱們公司針對(duì)接下來(lái)的熱點(diǎn),也就是年前這波行情該如何操作,特地有一份最新的投資研報(bào)，您現(xiàn)在電腦旁邊，我們可以把最新的投資研報(bào)發(fā)給您，您的是多少?我可以先發(fā)給您了解一下!!!

客戶:情愿給股票的

投資顧問(wèn):股票代碼/持有股數(shù)/成本價(jià)/股齡/有無(wú)做過(guò)其他投資/(盡量多套些客戶的投資信息)

依據(jù)客戶給的股票,成本價(jià).(1,推斷出客戶的股票是獲利還是被套,2,可以推斷客戶股票是否為本輪熱點(diǎn)).幫客戶分析股票(分析就是回顧些客戶的操作過(guò)程,沒(méi)必要對(duì)客戶手中個(gè)股將來(lái)給出