【我國電信詐騙發(fā)生原因及對策探究9600字（論文）】

我國電信詐騙發(fā)生原因及對策研究TOC\o"1-3"\h\u16797摘要 摘要隨著科技進(jìn)步和改革開放的不斷進(jìn)步，刑事犯罪的種類和手段也在不斷改造，高科技犯罪越來越突出，通過電話，發(fā)短信，網(wǎng)上交易等方式金融情況逐年遞增，金額越來越大，呈現(xiàn)跨國犯罪新特點(diǎn)，為公安機(jī)關(guān)偵查案件繼續(xù)增加難題。電訊詐騙迅速擴(kuò)大以來，雖然公安機(jī)關(guān)繼續(xù)加大打擊力度，特別行動看到頻次，但依然無法從根本上遏制罪犯走向偉大的決心和不信任行為的利益。這種罪行的社會危害是顯而易見的，人民受苦。從反電訊欺詐的根本原因來看，是信給全社會解決實(shí)際問題。本文分析了電信欺詐類型的難點(diǎn)，電信詐騙的特點(diǎn)和打擊電信詐騙罪的難點(diǎn)，提出了如何防范電信詐騙罪，提高案件偵測率的建議和社會事業(yè)重視共同遏制這種罪行。關(guān)鍵詞：電信詐騙；原因；對策一、緒論（一）研究背景近年來，隨著網(wǎng)絡(luò)媒體與人們?nèi)粘Ｉ畹娜找婷芮械穆?lián)系，電信詐騙嫌疑犯使用手機(jī)，固定電話，網(wǎng)絡(luò)等通信工具和現(xiàn)代網(wǎng)絡(luò)銀行技術(shù)，制作虛假的事實(shí)和身份信息給空中信號航空公司對非特定物體進(jìn)行的非接觸式欺詐活動正在迅速蔓延，社會危害也在增加。犯罪嫌疑人抓住一些人貪小的利潤，冒險厭惡等心理，改變手段實(shí)施電訊詐騙，使受害者承受財產(chǎn)和雙重傷害的精神。目前，電訊詐騙有新的變化，新特點(diǎn)，犯罪手段更加微妙，詐騙升級的方式，很難防范，雖然有關(guān)部門對其不同程度的戰(zhàn)斗，但檢測率低，電訊欺詐案仍處于高位。電訊詐騙已成為一種社會污染，成為一個熱點(diǎn)和困難的社會問題。

鑒于這種特殊的新形式的犯罪行為，盡管中國學(xué)術(shù)界的研究逐漸深入，但研究結(jié)果僅在非主流期刊和政法制度內(nèi)部刊物上發(fā)表。研究的主要目的是著重于傳統(tǒng)的短信欺詐，短信，網(wǎng)絡(luò)等手段，對新的電信欺詐研究很少，相關(guān)研究內(nèi)容只能留在簡單現(xiàn)象中，揭示原因簡單分析和反措施一般清單，電訊詐騙案件缺乏調(diào)查數(shù)據(jù)和犯罪學(xué)統(tǒng)計分析的定性和定量研究?，F(xiàn)有調(diào)整方式主要集中在信息傳播法律制度，手機(jī)和銀行卡實(shí)名制制度立法，標(biāo)準(zhǔn)電信，銀行業(yè)等行業(yè)行為建設(shè)上，通過網(wǎng)絡(luò)和軟件加強(qiáng)技術(shù)預(yù)防，建立打擊專業(yè)隊(duì)伍，加強(qiáng)重點(diǎn)領(lǐng)域和高風(fēng)險群體管理，建立情報信息共享和案例研究簡明扼要的機(jī)制，建立公安銀行，電信部門聯(lián)動機(jī)制，相關(guān)領(lǐng)域的學(xué)術(shù)爭端。這些針對電訊詐騙現(xiàn)行效能的調(diào)整方式和手段尚不足夠。（二）研究目的在這種情況下，通過對電訊欺詐的起源，發(fā)展，現(xiàn)狀和特點(diǎn)的分析，筆者進(jìn)一步拓寬了電信詐騙原因的理論思想和預(yù)防，控制和對策研究，以彌補(bǔ)現(xiàn)有理論研究的缺點(diǎn)。解決電信詐騙問題具有重要的理論意義。同時要分析電訊詐騙罪的起因和特點(diǎn)，分析案件的瓶頸，提出實(shí)際的預(yù)防和對策，倡導(dǎo)建立多部門，多警察聯(lián)動機(jī)制，區(qū)域司法合作平臺和公眾，查處，法律等部門對電信詐騙案件進(jìn)行司法程序，在執(zhí)法和司法實(shí)踐中更有效地打擊電信欺詐行為，推動中國電信詐騙法律法規(guī)等改善積極實(shí)用意義。二、電信詐騙概述（一）電信詐騙定義目前中國電報刑事立法沒有具體規(guī)定。這是電話，電話和網(wǎng)絡(luò)造成欺詐犯罪的通用名稱。在目前的學(xué)術(shù)界，大多數(shù)列舉了電信詐騙意義的定義。例如，有研究人員認(rèn)為，犯罪行為是指使用各種通信工具，互聯(lián)網(wǎng)平臺，使用公共網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)對手機(jī)，小靈通或其他信息接收設(shè)備發(fā)布虛假信息，隱瞞真實(shí)意圖，非法占用其他人的財產(chǎn)行為;一些研究人員認(rèn)為，電訊詐騙罪是指以非法占有為目的的嫌疑人，電話，短信或網(wǎng)絡(luò)等，使用虛構(gòu)的事實(shí)或隱瞞方法的真相，欺騙其他人的財產(chǎn)的較大的數(shù)額的行為。結(jié)合現(xiàn)實(shí)生活中各類電訊欺詐案件及相關(guān)科研成果，我相信電訊詐騙具有以下特點(diǎn)：一是媒體依附。電信欺詐活動的實(shí)施需要使用通信工具，互聯(lián)網(wǎng)平臺發(fā)送和傳輸信息，而不是傳統(tǒng)的欺詐欺詐，通過與受害者聯(lián)系實(shí)施欺詐。二，滲透的對象廣泛。犯罪者利用電信系統(tǒng)的信息傳遞功能。通過互聯(lián)網(wǎng)電話，SMS組可以同時向不同地區(qū)和未指定對象發(fā)送信息，并實(shí)施欺詐活動。第三，客觀方面的表現(xiàn)通過虛構(gòu)的事實(shí)或隱瞞方法的真相，欺騙受害者的信任，轉(zhuǎn)移或匯款。通過虛構(gòu)的事實(shí)或隱瞞真相，可以將其定義為非法持有電信用途，以電信系統(tǒng)的使用，電話的信息傳遞功能，手機(jī)短信或網(wǎng)絡(luò)為媒介，誘使受害人轉(zhuǎn)移或匯款，欺詐金額大財產(chǎn)或許多欺詐行為。（二）電信詐騙的特點(diǎn)1.犯罪分子的強(qiáng)隱蔽性電訊欺詐和傳統(tǒng)欺詐，無論是手機(jī)短信欺詐，電話欺詐，竊取QQ或WeChat帳戶欺詐，整個詐騙過程中的罪犯都不需要面對與受害者的接觸，不需要知道受害者或獲得他們的信任，只有執(zhí)行欺詐需要犯罪的工具才能實(shí)施欺詐。電信詐騙罪犯主要通過電信，網(wǎng)絡(luò)手段聯(lián)系受害者，狡猾地認(rèn)為租房是密集的，很難被懷疑。而電訊詐騙的組織者也是隱藏的，他們經(jīng)常是通過遙控指揮犯罪團(tuán)伙犯詐騙，甚至向銀行提取或轉(zhuǎn)移犯罪錢，還要租用社會閑置人員或指派幫派“馬”操作。所以受害者當(dāng)報案不能向調(diào)查機(jī)關(guān)提供嫌犯的身份，身體特征，犯罪現(xiàn)場等信息不利于證據(jù)和檢測。雖然能夠提供電話號碼，銀行帳號等信息，但是數(shù)量往往是犯罪分子通過改變軟件的數(shù)量來改變，而且是非實(shí)名注冊，仍然難以獲得有效的線索。2.犯罪手段的日益智能化、復(fù)雜化隨著信息技術(shù)的發(fā)展，電信詐騙手段快速，快速，技術(shù)含量高。與通信行業(yè)，金融業(yè)和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)不斷發(fā)展和溝通。明確的軟件，然后再借助VOIP手機(jī)租借一臺國外的服務(wù)器，利用黑客技術(shù)，木馬軟件竊取受害者信息，“通過”線路號碼，方便網(wǎng)上銀行功能。大多數(shù)犯罪是非接觸的，遙控的，欺詐行為的執(zhí)行結(jié)果發(fā)生的大多數(shù)分散甚至跨國。

目前，犯罪分子普遍使用欺詐已經(jīng)達(dá)到40多種，其使用與人們的日常生活密切相關(guān)。如電話欠款，欠電，朋友親戚麻煩需要匯款，領(lǐng)導(dǎo)在旅行中緊急需要使用錢，打電話，網(wǎng)上購物訂單出現(xiàn)異常需要退款購買，涉嫌詐騙和洗錢匯款到“公安機(jī)關(guān)”的安全帳戶，一定的電視節(jié)目獲獎觀眾，來電顯示到12315，10086,110,120等常見的商務(wù)電話，欺騙受害者的信任。

犯罪分子將以社會熱點(diǎn)為基礎(chǔ)，為新的欺詐行為，通過不斷的猜測，受害者的心理調(diào)節(jié)欺詐。如漢川地震捐款，高檔電視節(jié)目“我是歌手”，幸運(yùn)的概念，兩個孩子開了“新生兒補(bǔ)貼”后，可謂難以察覺。3.侵害對象分散性和不確定性與普通詐騙不同，電訊欺詐罪犯沒有明確的侵權(quán)行為，他們主要利用現(xiàn)在的信息技術(shù)方便快捷，高效率和高覆蓋率的犯罪行為，只要手機(jī)用戶或QQ，WeChat，網(wǎng)銀和其他具體的用戶群體，很可能成為受害者，只要您使用手機(jī)，網(wǎng)絡(luò)等現(xiàn)代通信工具，就會收到欺詐信息。我也經(jīng)常收到類似的“恭喜你的勝利”，“帳戶改變麻煩打錢到這個帳戶”，欺詐信息和“你不認(rèn)識我，我是你的同學(xué)們這樣的欺詐手機(jī)，因?yàn)橹袊挠芯€電話，無線電話號碼是基于地理區(qū)別的，很容易專門針對網(wǎng)絡(luò)的某個區(qū)域，犯罪分子使用這個法律，不需要知道受害者，不需要知道他們的身份信息，你可以定位大眾信息欺詐領(lǐng)域或盲目打擊，不僅國內(nèi)甚至外國的受害者都可以被覆蓋，也就是說無論男女無論職業(yè)領(lǐng)域如何，辛勤工作的工人都收到高利率的短信，數(shù)萬的美元繼續(xù)失蹤，電影演員唐偉被騙了21萬元，學(xué)生被騙取學(xué)費(fèi)，有廣州女商人被騙566萬元?？梢钥闯?，電信詐騙的對象具有高度的不確定性，地域分散性和人口廣度，嚴(yán)重危害。4.跨地域、跨境作案日益凸顯在全球信息快速發(fā)展的趨勢下，隨著經(jīng)濟(jì)發(fā)展的交流，國家和國家兩岸交流越來越頻密，也是跨境，跨地域犯罪提供了便利條件。隨著國內(nèi)電信欺詐和涉嫌金額猖獗，警方加大打擊電訊詐騙罪。而犯罪分子在犯罪發(fā)展過程中積累的反偵察經(jīng)驗(yàn)也越來越豐富。加上兩岸區(qū)域間刑事司法協(xié)助，對犯罪分子進(jìn)行了一定的阻嚇作用，為了欺騙調(diào)查機(jī)關(guān)的打擊，電訊詐騙犯罪分子從犯罪巢巢外的人民群眾欺詐;位于境外的人民以外的欺詐，發(fā)展內(nèi)外犯罪勾結(jié)?？缇晨鐓^(qū)域犯罪越來越嚴(yán)重?！?.28”大跨國詐騙，“十一·十六”跨國電訊詐騙，破解安徽大跨境電訊欺詐和陜西跨境詐騙等。由于跨境跨境，校長往往是幕后的遠(yuǎn)程指揮從未出現(xiàn)過，所以即使嫌疑犯被真實(shí)地承認(rèn)為小組組成和主要案件，但因?yàn)楹诵呐_灣，東南亞等國家的工作人員，電話等國內(nèi)機(jī)構(gòu)的虛擬手段進(jìn)行單線控制，線索很容易結(jié)束，迫使調(diào)查不能繼續(xù)。三、電信詐騙發(fā)生原因（一）被害人的貪利心理作祟、防范意識薄弱雖然電信詐騙罪犯是以非法貨幣的愿望為基礎(chǔ)，但“外部因素通過內(nèi)部因素”。如果受害者可以保持警惕，在嫌疑犯擺脫誘餌前不穩(wěn)定，電訊詐騙罪犯將難以成功。在罪犯給予虛假誘惑的好處下，許多人被騙了。犯罪分子常常是誘餌的小寵兒的開始，愛上小人手機(jī)問問題開始，它逐漸走進(jìn)騙子的陷阱。如“臺灣詐騙”的開始，刮卡等獎牌通常使用低價手機(jī)，汽車退稅，生育補(bǔ)貼，臨時代辦高信用卡。

另外，受害者也是一種薄弱的預(yù)防罪，經(jīng)常導(dǎo)致一個重要的原因。例如，作者自己曾經(jīng)經(jīng)歷過一次，因?yàn)椴恍⌒谋黄垓_。晚上11點(diǎn)，QQ朋友發(fā)了一個消息，他在淘寶上買了一些急于付款的東西，但是沒有支付寶，想借我借用。當(dāng)我發(fā)送到支付寶帳戶時，另一方也確認(rèn)支付短信驗(yàn)證碼。雖然在這個時候我有一點(diǎn)疑問，因?yàn)轵?yàn)證碼到對方，我的銀行卡會被收取，還會感覺好朋友，怎么會騙我，也尷尬的問。結(jié)果被騙了五百件。說謊這么容易成功，沒有打，然后讓我提供第二個驗(yàn)證碼。這一次我突然意識到，并迅速打電話給朋友確認(rèn)，才發(fā)現(xiàn)她的帳號被盜。如果開始我可以打電話確認(rèn)過去不是朋友，可以避免損失。有很多短信，一名朋友在醫(yī)院需要錢受傷，如果受害者可以提高預(yù)防意識，提前確認(rèn)過去，將會讓這些罪犯無害化，也可以避免自己的財產(chǎn)損失。

當(dāng)然，受害者的疏忽，有犯罪手段的聰明手段或不了解新技術(shù)運(yùn)作的原因。如犯罪嫌疑人作為警察，受害者一般不緊張，記不住要驗(yàn)證。有一些罪犯使用受害者不明白ATM機(jī)操作，網(wǎng)上銀行操作等常識缺乏知識來控制對方的操作步驟，從而達(dá)到欺詐的目的。例如，作者剛從消息傳聞中得知，廣東省江門市蘇小姐家機(jī)接到電話號碼，表示他是上海虹橋區(qū)檢察院，蘇小姐涉嫌銀行卡被盜。蘇女士非常害怕，根據(jù)騙子的指示，打開QQ遙控器，輸入自己的三張工銀卡信息，結(jié)果轉(zhuǎn)出了102萬元。這是一個典型的無意識知識和恐懼心理組合的受害者被騙案件。（二）信息化發(fā)展和經(jīng)濟(jì)的快速增長馬克思主義哲學(xué)觀點(diǎn)在分析經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)和上層建筑關(guān)系時，前者決定后者。因此，我認(rèn)為電訊詐騙的高發(fā)，根本原因是經(jīng)濟(jì)發(fā)展。從電信詐騙的這一分析開始，電信的起源和如何在過去十年中是一個發(fā)展過程，可以看出，電信詐騙的發(fā)展與經(jīng)濟(jì)發(fā)展一致。隨著社會經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，我們的生活方式一直是由于手機(jī)，電話，互聯(lián)網(wǎng)等重大變化，如我們口中最常用的聯(lián)絡(luò)人是QQ，WeChat等。金融業(yè)和互聯(lián)網(wǎng)互相交叉，導(dǎo)致網(wǎng)上銀行，手機(jī)E訂單等方便高效的匯款方式。但是由于新的信息技術(shù)從生產(chǎn)到成熟，需要一個過程，在改進(jìn)發(fā)展過程中必然會出現(xiàn)一些安全漏洞，這使得嫌疑犯實(shí)施電信詐騙罪，有漏洞，依靠高科技手段，在新型犯罪中使用社會管理漏洞越來越多。從馬克思主義哲學(xué)的角度看，事物的發(fā)展有兩個方面。這是全球信息化的發(fā)展，通信產(chǎn)業(yè)和金融業(yè)的繁榮帶來社會進(jìn)步的同時，也帶來了一些負(fù)面影響。這是經(jīng)濟(jì)發(fā)展的延伸，很難避免。

改革開放以來，市場經(jīng)濟(jì)飛速發(fā)展，人民的物質(zhì)要求越來越高，金錢崇拜逐漸蓬勃發(fā)展。而按照我們社會主義分配的分配制度，在一定程度上讓一個人走在財富的前列。在實(shí)現(xiàn)共同繁榮的目標(biāo)的同時，使貧富懸殊在現(xiàn)階段擴(kuò)大。一些弱勢群體不能抵制物質(zhì)主義的誘惑，開始扭曲價值觀，開始尋找最小的成本來最大限度地利用這種方法。由于簡單的電信欺詐犯罪只需要短信群發(fā)機(jī)，電腦等低成本犯罪工具，而這些工具并不難獲得，在電子市場上仍然悄悄購買，一般也是數(shù)千美元，一小時您可以發(fā)送數(shù)千條短信，您還可以選擇數(shù)字范圍，短信的費(fèi)用甚至不到一分錢。但是一旦有人被騙了，欺詐的數(shù)額就要少于數(shù)百美元，甚至幾萬美元，甚至可以說是數(shù)十萬美元，這樣可以說是很有吸引力的，這讓一些人盯著電訊詐騙，“市場是廣泛“，”低成本高回報“業(yè)務(wù)。（三）行業(yè)監(jiān)管不到位相關(guān)的行業(yè)責(zé)任還不夠，監(jiān)管制度不完善是造成電訊詐騙事件發(fā)生率高的原因。由于我國目前沒有作為獨(dú)立犯罪的詐騙罪，沒有給電信詐騙“定制”的法律規(guī)定，也沒有在法律上明確界定電信業(yè)，銀行等企業(yè)違反實(shí)名登記和匯款提醒其他義務(wù)應(yīng)承擔(dān)法律責(zé)任，因此相關(guān)行業(yè)監(jiān)管制度漏洞，行業(yè)責(zé)任不夠，導(dǎo)致犯罪分子利用，這也使得電信欺詐在欺詐性短信開始時并未被遏制，欺詐電話鏈接。對銀行業(yè)的監(jiān)管不力，還有一些尚未發(fā)現(xiàn)或被發(fā)現(xiàn)尚未解決的系統(tǒng)也使得電信詐騙罪犯有可能利用這一點(diǎn)。

要完成被盜金錢的轉(zhuǎn)賬，如果沒有大量不同的銀行，不同的銀行卡注冊賬號，很難實(shí)現(xiàn)。由于目前的主要銀行大多采用銀行卡ATM取款方式提取銀行卡，每筆提款不得超過二萬元的限制，如果嫌疑犯較大數(shù)量的錢從ATM機(jī)中迅速清除，必須使用大量的銀行卡同時提款。逃避調(diào)查，破壞證據(jù)的有效途徑。因?yàn)榻^大多數(shù)犯罪團(tuán)伙都有大量的銀行卡作為不可或缺的工具。不過，為什么犯罪嫌疑人會持有這么多銀行卡，這與銀行卡管理不善密不可分。（四）法律法規(guī)不完善法律具有穩(wěn)定性和滯后性。中國執(zhí)法依法治國，法律不斷完善和進(jìn)步。但是，由于法律的穩(wěn)定，相對于社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展的速度，存在一些滯后。特別是在信息技術(shù)產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域變化非?？臁＝陙?，中國打擊電信欺詐防范工作，不斷完善相關(guān)法律法規(guī)，但在全球信息時代，采用高科技電子信息技術(shù)欺詐活動的新型犯罪模式在一定程度上超越現(xiàn)行法律來控制和規(guī)范范圍，還有很多盲點(diǎn)和滯后。

1997年第八屆全國人民代表大會第五次會議通過了新的刑法修正案。在這個修訂中，刑法對欺詐做了更系統(tǒng)的規(guī)定。“刑法”第二百六十六條規(guī)定，為了非法占有，虛構(gòu)的事實(shí)或隱瞞真相的方式，欺騙更多的公私財產(chǎn)行為。在“刑法”第285條第286條中，另外做了進(jìn)一步的闡述，但對于手機(jī)，電話，互聯(lián)網(wǎng)等信息技術(shù)手段的特殊使用手段來實(shí)施欺詐，并沒有作出明確的規(guī)定。2000年以后，特別是2003年以后，電訊詐騙案發(fā)生率很高，迅速蔓延到全國各地。人們呼吁打擊電訊詐騙。2011年，最高人民法院最高人民檢察院發(fā)布了“關(guān)于欺詐性刑事案件具體適用法律若干問題的解釋”，較大的“主要是電訊詐騙案件被定罪，判處刑法266“金額大，”金額巨大“，”數(shù)量特別大“規(guī)定了具體規(guī)定的規(guī)定”通過發(fā)短信，打電話或使用互聯(lián)網(wǎng)，廣播電視等刊登了第二份報紙等虛假資料，并未具體針對多數(shù)人實(shí)行詐騙“按照”刑法“第二百六十六條的規(guī)定作為適當(dāng)?shù)奶幜P。”這是向前邁出的重大一步。

雖然這一系列法律法規(guī)在不斷完善，但在執(zhí)行過程中遇到困難和障礙。一方面，由于跨國界犯罪，電訊詐騙罪犯往往分散在許多省份甚至幾個國家，用于犯罪銀行卡也是很多，分散在各個地方，難以確定具體的犯罪量。另一方面，由于電訊詐騙的非接觸性質(zhì)，以及罪犯經(jīng)常使用信息技術(shù)偽裝號碼，任何顯示受害人的來電顯示，導(dǎo)致難以證明。許多罪犯將不受懲罰，犯罪行為不能得到有效的保護(hù)?！叭绻藗兛吹剿麄兊姆缸锟赡鼙簧饷猓蛘咛幜P不一定是犯罪的必然結(jié)果，那么它就會煽動犯罪的錯覺而不受懲罰?！狈傻淖鑷樧饔眠€不夠，罪犯依然猖獗。（五）個人信息泄露嚴(yán)重目前，個人信息用于銷售現(xiàn)象非常嚴(yán)重。各種私人信息作為商品在網(wǎng)絡(luò)上的銷售不再令人驚訝。我多次收到一個網(wǎng)絡(luò)釣魚電話，犯罪分子可以準(zhǔn)確地?fù)艹鑫业拿郑仓雷罱目荚嚋?zhǔn)備工作等信息可以說是骨頭。信息披露已經(jīng)滲透到人們生活的各個方面，嚴(yán)重影響社會信譽(yù)，侵犯人民群眾的合法權(quán)益。

人們在各種業(yè)務(wù)，開立銀行卡，機(jī)票，網(wǎng)上購物，購車，一些商務(wù)會員卡等，將填寫個人姓名，年齡，電話，職業(yè)，地址等個人信息。移動通信服務(wù)還將產(chǎn)生大量用戶信息，如位置，消費(fèi)者偏好，在線軌跡，支付信息。該信息通常保存在移動網(wǎng)絡(luò)和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的核心網(wǎng)絡(luò)中，使用移動網(wǎng)絡(luò)技術(shù)可以準(zhǔn)確提取信息。這將導(dǎo)致大量用戶信息被濫用，用戶隱私保護(hù)面臨著巨大的挑戰(zhàn)。即使掌握這些個人信息的人也經(jīng)常利用罪犯，放棄職業(yè)道德，并將個人信息作為利潤的工具。自己的管理監(jiān)督有一些漏洞，使犯罪分子可以利用他們的系統(tǒng)竊取個人信息。例如，在經(jīng)常在線預(yù)訂機(jī)票近兩年的時間里，收到了一條消息，即該航班取消，要求受害人更換并在ATM上付款。由于信息中包含受害者的姓名，身份證號碼，航班號等信息，經(jīng)常讓受害者相信。

嚴(yán)重披露個人信息，為電訊詐騙提供一個準(zhǔn)確的詐騙對象，被用來使受害者失明，使被害人認(rèn)為是使欺詐更容易成功的重要手段，是電訊詐騙的快速發(fā)展其中一個主要原因，以及犯罪的迅速蔓延。四、防范電信詐騙的對策（一）切實(shí)增強(qiáng)全社會防范意識電訊詐騙罪犯的反調(diào)查能力越來越高，非法接觸和隱瞞犯罪活動是防止電信詐騙最困難且成本最低的工作。電訊欺詐的罪惡威脅威脅著人們的財產(chǎn)。我認(rèn)為遏制電訊欺詐必須結(jié)合預(yù)防和作戰(zhàn)措施，兩者都是主要的或預(yù)防的。我們正在對犯罪分子進(jìn)行分析，常用的犯罪手段可以看出，電信詐騙罪犯可以如此猖獗，有一個非常重要的原因是受害者的預(yù)防意識不夠。有些因?yàn)樨澙返睦麧櫍械囊驗(yàn)榉缸锓肿诱莆樟藗€人信息，放心警惕，有的是因?yàn)樽锓讣賴夜ぷ魅藛T，親戚朋友獲得受害者的信任，有的因?yàn)槿狈﹄娦偶夹g(shù)而出現(xiàn)了一些新興的生活知識，如如何使用網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬，手機(jī)驗(yàn)證密碼的重要性。但經(jīng)過分析可以看出，這些技巧并不難看清，實(shí)際上大多數(shù)都更容易避免發(fā)生?；蛘呤芎θ藳]有去驗(yàn)證對方是否真的是政法律制度的人員，親戚朋友，還是受害者都跟不上社會進(jìn)步的步伐，沒有把握一些電訊行業(yè)常用的，銀行業(yè)務(wù)運(yùn)作，還是不熟悉國家的相關(guān)政策法規(guī)。所以有關(guān)部門相關(guān)部門要進(jìn)一步防范電訊詐騙宣傳，公安部門等及時公布最新的欺詐和預(yù)警信息，提醒人們加大宣傳力度等法律尤為重要，緊迫。（二）相關(guān)行業(yè)加強(qiáng)規(guī)范管理和監(jiān)督1.加強(qiáng)對手機(jī)卡、銀行卡的監(jiān)管。嚴(yán)格執(zhí)行手機(jī)號碼實(shí)名制，沒有有效的文件或文件不是自己的，堅(jiān)決杜絕辦公卡，有效地把系統(tǒng)付諸實(shí)施。澳大利亞2000年，韓國2003年推出手機(jī)實(shí)名注冊政策，其次是德國，南非，墨西哥等國家頒布了新的法律或修正法律，要求通信行業(yè)的實(shí)名注冊系統(tǒng)。甚至英國也有專門的數(shù)據(jù)庫，有詳細(xì)的電信用戶名。

當(dāng)然，空的系統(tǒng)是不能實(shí)現(xiàn)的，等于虛擬的。電信業(yè)不能盲目追求利益，放棄自己的行業(yè)責(zé)任，承擔(dān)社會責(zé)任。電信運(yùn)營商可以建立行業(yè)監(jiān)管體系，每個企業(yè)可以建立自己的內(nèi)部體系，加強(qiáng)對員工的監(jiān)督，并懶惰審查用戶信息，免費(fèi)無效的文件或文件是欺詐性使用賬戶內(nèi)部處罰。

對于銀行卡，在用戶帳戶中要嚴(yán)格審查，以防止欺詐性使用其他人的帳戶的行為，而且還禁止用戶沒有有效的文件帳號。根據(jù)要求，請留下帳戶持有者的清晰臉部圖像并保存。即使在未來的發(fā)展中，增加指紋輸入。對于賬戶上可疑交易賬戶，如有需要，繼續(xù)遵守這一趨勢，向公安機(jī)關(guān)作出回應(yīng)。改變過去的盲目被動態(tài)度。2.加強(qiáng)信息平臺和網(wǎng)絡(luò)電話的監(jiān)管電訊詐騙罪犯重要的一個工具是犯罪的一組短信，在線或電子信息產(chǎn)品可以買黑市，價格只有一千美元。這些組發(fā)機(jī)可以根據(jù)中國有線，無線電話號碼規(guī)則，有選擇地覆蓋區(qū)域或段落。使用小型SMS組頭發(fā)的非法元素可以在短時間內(nèi)將成千上萬的用戶在手機(jī)上發(fā)送欺詐信息。這些欺詐信息擠壓了電信平臺的空間。電信部門應(yīng)該設(shè)置障礙，以便攔截這個大量消息并發(fā)送給用戶的電話。并可以監(jiān)控源地址，為調(diào)查機(jī)關(guān)提供線索。

而電信欺詐罪犯另一個重要的犯罪手段就是VOIP手機(jī)。日本將VOIP手機(jī)的開始進(jìn)入傳統(tǒng)的電話控制系統(tǒng)。2003年，日本要求運(yùn)營商有五個條件：固定場所，確保質(zhì)量，由公司提供線路，實(shí)現(xiàn)緊急電話并進(jìn)行數(shù)字規(guī)劃。在中國，根據(jù)信息產(chǎn)業(yè)部頒布的“電信業(yè)務(wù)分類目錄”，VOIP和傳統(tǒng)電話實(shí)行嚴(yán)格的接入政策，只有原來6家基礎(chǔ)電信運(yùn)營商才能經(jīng)營。因?yàn)殡娫挶O(jiān)控網(wǎng)絡(luò)不完善，所以犯罪分子可以使用VOIP手機(jī)欺詐。犯罪分子通過租賃服務(wù)平臺使用任何明確的號碼功能，欺騙受害者信任，癱瘓受害者的心理。VOIP可以被犯罪分子使用，一個很大的原因是電信業(yè)為了非法流量的利益外包。工業(yè)部應(yīng)嚴(yán)格調(diào)查處理這類行為，對外包電信運(yùn)營商進(jìn)行處罰措施。（三）建立完善區(qū)域和國際警務(wù)合作機(jī)制一方面，利用互聯(lián)網(wǎng)，公安網(wǎng)絡(luò)，建立跨區(qū)域警方合作，通過建立網(wǎng)絡(luò)技術(shù)平臺共享國家，分享信息資源做，事件向公眾安全機(jī)關(guān)及時通報情況，銀行卡號等情況及其各自案件進(jìn)度情況調(diào)查系統(tǒng)，由省公安廳職能部門及時處理網(wǎng)上和連續(xù)案件，并按對不同情況下的電訊詐騙案件指定為最合適的主辦單位，主要和復(fù)雜的情況可以向公安部報告，協(xié)調(diào)省公安機(jī)關(guān)聯(lián)合行動。

建立快速反應(yīng)機(jī)制，建立跨區(qū)域警方合作，資源有限，最大限度利用，避免重復(fù)施工，浪費(fèi)警力。通過建立國家共享技術(shù)平臺網(wǎng)絡(luò)實(shí)施信息資源共享，全國公安機(jī)關(guān)也可以依靠國家公安機(jī)關(guān)跨區(qū)域處理協(xié)作平臺實(shí)現(xiàn)遠(yuǎn)程，快速凍結(jié)銀行賬戶參與，查詢銀行賬戶信息，交易明細(xì)和轉(zhuǎn)賬，提款視頻查詢，委托外場公安機(jī)關(guān)查找受害人，報告材料。公安機(jī)關(guān)全面維護(hù)和利用國家公安機(jī)關(guān)跨區(qū)域處理平臺，可以節(jié)省大量的處理成本，同時根據(jù)實(shí)際，圍繞管轄權(quán)轉(zhuǎn)讓證據(jù)，減少處理單位的經(jīng)濟(jì)壓力建立健全運(yùn)行機(jī)制和規(guī)章制度，促進(jìn)國內(nèi)區(qū)域警務(wù)合作更加務(wù)實(shí)，務(wù)實(shí)，提高檢測率。繼續(xù)推動兩岸和國際警務(wù)合作。五、總結(jié)電信詐騙是通信行業(yè)，金融業(yè)和網(wǎng)絡(luò)信息技術(shù)的發(fā)展。電訊詐騙活動猖獗，作弊案件高，部分經(jīng)濟(jì)遭受重大損失，社會影響力極差，已成為嚴(yán)重危害社會秩序秩序和人民群眾財產(chǎn)安全的難點(diǎn)問題。本文介紹了電信詐騙的起源和發(fā)展以及中國的現(xiàn)狀。通過對電訊詐騙罪的特點(diǎn)和原因進(jìn)行分析研究，揭示了犯罪分子普遍使用的犯罪手段，闡述了刑事案件的預(yù)防和處罰情況，并對現(xiàn)有問題的法律適用情況進(jìn)行了展示安全機(jī)關(guān)打擊對策，電訊詐騙涉及法律問題和有關(guān)行業(yè)監(jiān)管等方面提出了建議。

由于目前文獻(xiàn)參考較少，相關(guān)研究主要是新聞公報等，加上作者能力有限，程序研究不可避免的缺陷。打擊電信詐騙是長期的社會工程，期待全社會共同努力，“加強(qiáng)防范，注意預(yù)防”的原則，推動中國電信詐騙防范和作戰(zhàn)體系不斷完善，有效遏制發(fā)生電訊欺詐，保護(hù)人民群眾的財產(chǎn)安全，維護(hù)社會秩序和經(jīng)濟(jì)秩序，攜手共創(chuàng)和諧美好的家園。參考文獻(xiàn)[1]李會彬.電信詐騙幫助取款行為的共犯認(rèn)定[J].國家檢察官學(xué)院學(xué)報,2017,(01):105-113+174-175.[2]肖清華.電信詐騙機(jī)制及防控措施分析[J].移動通信,2016,(19):27-29.[3]郭運(yùn)鴻.電信詐騙犯罪的心理預(yù)防[J].法