企業(yè)信用風(fēng)險分類管理辦法

-1-企業(yè)信用風(fēng)險分類管理辦法第一章總則第一條為強化企業(yè)信用風(fēng)險分類管理，完善以信用監(jiān)管為基礎(chǔ)的新型市場監(jiān)管機制，提高監(jiān)管的科學(xué)化、精準(zhǔn)化水平，提升市場監(jiān)管部門風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警能力，制定本辦法。第二條本辦法所稱企業(yè)，是指在本省行政區(qū)域內(nèi)依法登記注冊的各類企業(yè)，包括各類法人企業(yè)、非法人企業(yè)及其分支機構(gòu)，不包括農(nóng)民專業(yè)合作社和個體工商戶。本辦法所稱企業(yè)信用風(fēng)險分類管理，是指省市場監(jiān)督管理局在依法歸集涉企信息的基礎(chǔ)上，依托企業(yè)信用風(fēng)險分類管理系統(tǒng)，按照本辦法規(guī)定的企業(yè)信用風(fēng)險分類標(biāo)準(zhǔn)，充分運用互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)等現(xiàn)代化技術(shù)對企業(yè)信用風(fēng)險進行自動分類、數(shù)據(jù)共享，各級市場監(jiān)管部門根據(jù)分類結(jié)果實施差異化監(jiān)管的活動。第三條全省各級市場監(jiān)管部門實施企業(yè)信用風(fēng)險分類管理，根據(jù)企業(yè)信用風(fēng)險分類結(jié)果，開展抽查檢查、執(zhí)法辦案、監(jiān)測預(yù)警等市場監(jiān)管工作，適用本辦法。第四條企業(yè)信用風(fēng)險分類管理遵循科學(xué)合理、客觀公正、內(nèi)部評價、協(xié)同運用的原則。分類結(jié)果僅作為各級市場監(jiān)督管理部門實施差異化監(jiān)管措施、風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警的內(nèi)部依據(jù)，不向社會公開。第五條省市場監(jiān)督管理局負責(zé)組織、指導(dǎo)、督查全省企業(yè)信用風(fēng)險分類管理工作，制定完善企業(yè)信用風(fēng)險分類的標(biāo)準(zhǔn)和差異化監(jiān)管措施，實施企業(yè)信用風(fēng)險等級分類、信息共享，負責(zé)建設(shè)、管理企業(yè)信用風(fēng)險分類管理系統(tǒng)。各設(shè)區(qū)的市、示范區(qū)市場監(jiān)管局按照“誰審批、誰負責(zé)，誰主管、誰監(jiān)管”的原則，負責(zé)組織實施本轄區(qū)內(nèi)企業(yè)信用風(fēng)險分類管理工作，根據(jù)分類結(jié)果，結(jié)合實際情況，完善本地企業(yè)信用風(fēng)險分類標(biāo)準(zhǔn)和差異化監(jiān)管措施，并對所轄各縣（市、區(qū)）市場監(jiān)管局企業(yè)信用風(fēng)險分類管理工作進行指導(dǎo)、督查。各縣（市、區(qū)）市場監(jiān)管局負責(zé)具體實施本轄區(qū)企業(yè)信用風(fēng)險分類管理工作。第六條企業(yè)信用風(fēng)險分類管理以涉企信息歸集、共享為基礎(chǔ)，依托國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)（山西），與全省“雙隨機、一公開”監(jiān)管平臺、山西省市場監(jiān)管智能指揮平臺等協(xié)同聯(lián)動，提升事中事后監(jiān)管效能。第二章企業(yè)信用風(fēng)險分類第七條市場監(jiān)管部門企業(yè)信用風(fēng)險等級劃分使用的數(shù)據(jù)為國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)（山西）、“信用中國（山西）”網(wǎng)站、山西省市場監(jiān)管智能指揮平臺、全省市場監(jiān)管業(yè)務(wù)系統(tǒng)等歸集、共享的涉企信息，包括企業(yè)行政許可、行政處罰、抽查檢查結(jié)果、投訴舉報、經(jīng)營異常名錄、嚴(yán)重違法失信名單等信息。同時，采集部分互聯(lián)網(wǎng)重要輿情數(shù)據(jù)，融合部分第三方涉企數(shù)據(jù)，包含失信被執(zhí)行人、訴訟、知識產(chǎn)權(quán)等信息。對信息資源按照企業(yè)信用風(fēng)險分類管理需求重新規(guī)劃、梳理、清洗、校核等，構(gòu)建企業(yè)信用風(fēng)險分類基礎(chǔ)數(shù)據(jù)資源庫。第八條企業(yè)信用風(fēng)險分類堅持定量分析與定性判定相結(jié)合的原則，建立企業(yè)信用風(fēng)險分類管理指標(biāo)體系，并結(jié)合日常監(jiān)管經(jīng)驗、數(shù)據(jù)歸集、行業(yè)分布、監(jiān)管重點、司法協(xié)助等因素，對企業(yè)信用風(fēng)險狀況予以判定。第九條企業(yè)信用風(fēng)險分類管理指標(biāo)體系由企業(yè)屬性、登記許可、年報公示、合規(guī)信息、輿情關(guān)聯(lián)、關(guān)聯(lián)企業(yè)、經(jīng)營能力等主要維度組成，運用既往監(jiān)管結(jié)果信息進行驗證并確定指標(biāo)體系及權(quán)重。企業(yè)信用風(fēng)險分類指標(biāo)及權(quán)重實行動態(tài)管理。第十條企業(yè)信用風(fēng)險分類管理系統(tǒng)基于企業(yè)信用風(fēng)險分類基礎(chǔ)數(shù)據(jù)資源庫，按照企業(yè)信用風(fēng)險分類管理指標(biāo)體系，運用互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、人工智能、機器學(xué)習(xí)等現(xiàn)代技術(shù)手段，對企業(yè)仍在影響期內(nèi)的信息數(shù)據(jù)分析后，自動對企業(yè)進行評分。根據(jù)不同的得分區(qū)間，結(jié)合定性判定規(guī)則，將企業(yè)按信用風(fēng)險等級由低到高劃分為A、B、C、D四類，實現(xiàn)對企業(yè)信用風(fēng)險狀況的自動分類、動態(tài)更新、實時共享。第十一條下列信息，不作為企業(yè)信用風(fēng)險等級劃分的依據(jù)：（一）超出法定公示期間不再公示的信息；（二）被撤銷或被確認違法的行政行為信息；（三）發(fā)生變更的行政行為，其中變更前的信息；（四）部分撤銷的行政行為，其中撤銷部分的信息；（五）其他影響分類的信息被相關(guān)機構(gòu)認定為誤判、錯誤、筆誤等與真實情況有偏差的；（六）其他依法依規(guī)不作為分類依據(jù)的信息。第十二條有下列情形之一的，不得判定為A類企業(yè)：（一）成立不滿一年的；（二）過去一年內(nèi)存在行政處罰、經(jīng)營異常名錄、“黑名單”、股權(quán)凍結(jié)、欠稅走逃納稅人、提供虛假材料、違反告知承諾制等不良信息的；（三）上一次判定為C類或D類企業(yè)的。第十三條有下列情形之一的，直接判定為D類企業(yè)：（一）被列入行政機關(guān)和司法機關(guān)各類“黑名單”的；（二）被依法責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)、吊銷營業(yè)執(zhí)照或許可證的；（三）在行政執(zhí)法工作中，不予配合情節(jié)嚴(yán)重的；（四）在近三年“雙隨機、一公開”抽查、專項檢查、投訴舉報核查、大數(shù)據(jù)監(jiān)測、輿情監(jiān)測等監(jiān)管中，被發(fā)現(xiàn)存在法律法規(guī)和規(guī)章規(guī)定的嚴(yán)重失信行為的。第十四條食品、藥品、特種設(shè)備等重點領(lǐng)域監(jiān)管機構(gòu)可以結(jié)合本領(lǐng)域特點，參考本辦法構(gòu)建專項信用風(fēng)險分類模型或指標(biāo)體系，按照“通用+專業(yè)”模式，針對不同信用風(fēng)險類別的企業(yè)，采取差異化監(jiān)管措施，推進重點監(jiān)管領(lǐng)域企業(yè)信用風(fēng)險分類管理工作。市場監(jiān)管系統(tǒng)其他專業(yè)領(lǐng)域也可以參考本辦法構(gòu)建本領(lǐng)域的專項信用風(fēng)險分類模型或指標(biāo)體系。第十五條鼓勵各市、縣（市、區(qū)）市場監(jiān)管部門結(jié)合本地產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)和監(jiān)管實際情況，選定地方特色產(chǎn)業(yè)，構(gòu)建本地特色產(chǎn)業(yè)風(fēng)險分類管理指標(biāo)體系和相應(yīng)辦法，探索完善風(fēng)險處置、跟蹤和反饋機制，服務(wù)本地監(jiān)管創(chuàng)新和政府決策。第三章信用風(fēng)險分類監(jiān)管措施第十六條省市場監(jiān)督管理局通過企業(yè)信用風(fēng)險分類管理系統(tǒng)將企業(yè)信用分類結(jié)果進行共享，供各級市場監(jiān)管部門實施差異化監(jiān)管措施時進行參考。各級市場監(jiān)管部門按照屬地管轄原則，通過企業(yè)信用風(fēng)險分類管理系統(tǒng)獲取本行政區(qū)域內(nèi)企業(yè)的信用風(fēng)險分類結(jié)果。因依法履職需要查詢或獲取超出本行政區(qū)域企業(yè)信用風(fēng)險分類情況的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)省市場監(jiān)督管理局同意。第十七條各級市場監(jiān)管部門根據(jù)監(jiān)管職責(zé)的需要，在行政許可、行政處罰、行政檢查、監(jiān)督抽驗等日常管理工作中應(yīng)積極查詢、應(yīng)用本行政區(qū)域內(nèi)企業(yè)信用風(fēng)險分類結(jié)果信息。建立健全與企業(yè)信用風(fēng)險分類相適應(yīng)的監(jiān)管機制，采取差異化監(jiān)管措施，將“雙隨機、一公開”監(jiān)管、重點監(jiān)管等與企業(yè)信用風(fēng)險分類結(jié)果有機結(jié)合，提升監(jiān)管精準(zhǔn)化、智能化水平，提高監(jiān)管效能。第十八條各級市場監(jiān)管部門根據(jù)自身職責(zé)，可以對A類企業(yè)優(yōu)化以下監(jiān)管措施：（一）實行常規(guī)監(jiān)管，除投訴舉報、大數(shù)據(jù)監(jiān)測、專項整治、案件線索轉(zhuǎn)辦交辦等情形外，不主動實施現(xiàn)場行政檢查；（二）在市場監(jiān)管部門行政許可工作中，依法享受相關(guān)便利化措施；（三）適當(dāng)降低“雙隨機、一公開”抽查比例和頻次，對于被隨機抽中的企業(yè)可采取書面檢查、網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測等非現(xiàn)場檢查措施；（四）國家和本省規(guī)定的其他措施。第十九條各級市場監(jiān)管部門根據(jù)自身職責(zé)，可以對B類企業(yè)實施以下監(jiān)管措施：（一）實行常規(guī)監(jiān)管，保持常態(tài)化監(jiān)管頻率，定期進行大數(shù)據(jù)監(jiān)測預(yù)警；（二）“雙隨機、一公開”抽查，按照正常比例和頻次進行抽取，對于被隨機抽中的企業(yè)實行現(xiàn)場檢查；（三）監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)企業(yè)存在違法行為，依法查處后進行后續(xù)關(guān)注，企業(yè)逾期不改正違法行為或者履行相關(guān)責(zé)任的，由企業(yè)信用風(fēng)險分類管理系統(tǒng)扣除相應(yīng)分數(shù)后重新分類；（四）國家和本省規(guī)定的其他措施。第二十條各級市場監(jiān)管部門根據(jù)自身職責(zé)，對C類企業(yè)強化以下監(jiān)管措施：（一）實行重點監(jiān)管，提高監(jiān)管頻率，列為重點關(guān)注對象，定期或不定期進行大數(shù)據(jù)監(jiān)測預(yù)警；（二）在市場監(jiān)管部門行政許可工作中，依法進行重點審查；（三）適當(dāng)提高“雙隨機、一公開”抽查比例和頻次，對于被隨機抽中的企業(yè)實行現(xiàn)場檢查；（四）開展專項整治時列入該領(lǐng)域重點關(guān)注對象；（五）國家和本省規(guī)定的其他措施。第二十一條各級市場監(jiān)管部門根據(jù)自身職責(zé)，對D類企業(yè)強化以下監(jiān)管措施：（一）實行嚴(yán)格監(jiān)管，有針對性地大幅提高監(jiān)管頻率，列為重點監(jiān)測預(yù)警對象，定期或不定期開展大數(shù)據(jù)監(jiān)測，增加監(jiān)測次數(shù)；（二）在市場監(jiān)管部門行政許可工作中，依法進行重點審查；（三）大幅度提高“雙隨機、一公開”抽查比例和頻次，對于被隨機抽中的企業(yè)嚴(yán)格實行現(xiàn)場檢查等全方位檢查措施，發(fā)現(xiàn)存在違法違規(guī)行為的，可以依法從重處罰；（四）開展專項整治時列為該領(lǐng)域重點整治對象，對在監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)存在違法違規(guī)行為的，可以依法從重處罰；（五）國家和本省規(guī)定的其他措施。第二十二條各級市場監(jiān)督管理部門對C類企業(yè)和D類企業(yè)實施信用風(fēng)險差異化監(jiān)管措施的，應(yīng)當(dāng)與企業(yè)違法行為的性質(zhì)、情節(jié)和社會危害程度相適應(yīng)，不得超越法定的許可條件、處罰種類和幅度，并告知實施的依據(jù)和理由。第二十三條推動企業(yè)信用風(fēng)險分類管理與“智慧監(jiān)管”“互聯(lián)網(wǎng)+監(jiān)管”數(shù)據(jù)互通、分析聯(lián)動，加強對企業(yè)信用信息和信用風(fēng)險分類結(jié)果的分析應(yīng)用，強化對C類企業(yè)和D類企業(yè)的分析預(yù)警，提高信用監(jiān)管靶向性、針對性。第二十四條依據(jù)企業(yè)信用風(fēng)險分類結(jié)果與企業(yè)違法違規(guī)風(fēng)險之間的正相關(guān)原理，實行企業(yè)信用風(fēng)險分類管理與企業(yè)違法違規(guī)風(fēng)險分析聯(lián)動，加強企業(yè)違法違規(guī)的風(fēng)險監(jiān)測、分析預(yù)警、風(fēng)險處置和跟蹤反饋工作，提升信用監(jiān)管科學(xué)性。第二十五條推動發(fā)揮行業(yè)協(xié)會、新聞媒體、互聯(lián)網(wǎng)平臺、信用服務(wù)機構(gòu)等第三方機構(gòu)和信用管理領(lǐng)域?qū)＜覍W(xué)者的作用，支持鼓勵其參與企業(yè)信用風(fēng)險分類管理，推進社會共治。第四章責(zé)任追究第二十六條各級市場監(jiān)督管理部門及其工作人員，在信用風(fēng)