下載本文檔
版權(quán)說明:本文檔由用戶提供并上傳,收益歸屬內(nèi)容提供方,若內(nèi)容存在侵權(quán),請進(jìn)行舉報(bào)或認(rèn)領(lǐng)
文檔簡介
監(jiān)管沙盒法律制度的構(gòu)建研究國內(nèi)文獻(xiàn)綜述目錄TOC\o"1-2"\h\u830監(jiān)管沙盒法律制度的構(gòu)建研究國內(nèi)文獻(xiàn)綜述 19424(1)關(guān)于監(jiān)管沙盒的法律界定 124295(2)關(guān)于我國是否需要引入監(jiān)管沙盒的討論 15801(3)在監(jiān)管沙盒法律制度總體設(shè)計(jì)方面的研究 2138261.2.2國外文獻(xiàn)綜述 223056(1)對監(jiān)管沙盒概念的介紹 29672(2)對監(jiān)管沙盒功能的分析 28295(3)對監(jiān)管沙盒利弊的討論 218147(4)提出對監(jiān)管沙盒法律制度的總體構(gòu)建思路 3167271.2.3文獻(xiàn)評述 3我國的學(xué)者對于監(jiān)管沙盒法律制度的研究比較少,先期主要集中于對域外監(jiān)管沙盒法律制度進(jìn)行介紹和比較。伴隨著相關(guān)研究的不斷深入,我國學(xué)者開始對于監(jiān)管沙盒法律制度的優(yōu)越性和局限性進(jìn)行討論,逐步提出了關(guān)于構(gòu)建中國特色監(jiān)管沙盒法律制度的初步設(shè)想。(1)關(guān)于監(jiān)管沙盒的法律界定我國學(xué)者對監(jiān)管沙盒的內(nèi)涵進(jìn)行了界定。王慧慧(2020)認(rèn)為,監(jiān)管沙盒是一個金融科技企業(yè)可以在不承擔(dān)違反現(xiàn)有金融監(jiān)管法律法規(guī)的不利后果的前提下利用其來測試金融新產(chǎn)品、服務(wù)、商業(yè)模式的安全空間。劉子聰(2020)認(rèn)為,監(jiān)管沙盒制度主要是指金融科技企業(yè)在征得金融監(jiān)管局許可后,在沙盒中測試創(chuàng)新金融產(chǎn)品、服務(wù)等,而且該金融科技企業(yè)在測試中享有較大的自主權(quán),面對一些規(guī)則程序規(guī)章的限制時,并不會立即受到規(guī)制劉子聰.論“監(jiān)管沙盒”的法律風(fēng)險(xiǎn)和應(yīng)對措施[D]劉子聰.論“監(jiān)管沙盒”的法律風(fēng)險(xiǎn)和應(yīng)對措施[D].安徽:安徽大學(xué),2020.(2)關(guān)于我國是否需要引入監(jiān)管沙盒的討論我國多數(shù)學(xué)者對引入監(jiān)管沙盒持肯定態(tài)度。劉帆(2019)寫道:通過監(jiān)管沙盒法律制度的構(gòu)建,有利于為我國金融監(jiān)管制度的完善提供新思路和新方法,有助于破除現(xiàn)有金融監(jiān)管體制的桎梏邊界,消除金融監(jiān)管與金融發(fā)展的不相適應(yīng)之處,解決監(jiān)管金融科技時出現(xiàn)的監(jiān)管失靈、監(jiān)管失效、監(jiān)管缺位和監(jiān)管重疊等問題。曲欽歆(2020)認(rèn)為,我國引入監(jiān)管沙盒順應(yīng)了我國所堅(jiān)持的保障金融創(chuàng)新和維護(hù)金融安全為核心的金融監(jiān)管理念。但也有部分學(xué)者擔(dān)心于新機(jī)制不能適應(yīng)我國國情,貿(mào)然引入存在瓶頸。黎曉道(2020)的觀點(diǎn)是:監(jiān)管沙盒測試雖然會進(jìn)行一定程度的監(jiān)管豁免,但是還是要依靠現(xiàn)有的法律制度體系,參與沙盒測試的產(chǎn)品屬于互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域,我國在這方面的監(jiān)管法律還不夠完善,無法為沙盒測試提供充足的法律依據(jù),監(jiān)管效果將大打折扣。賴永良,馬靜(2021)認(rèn)為,我國各地金融監(jiān)管存在的復(fù)雜性和不平衡性會加劇金融風(fēng)險(xiǎn),并且對于入盒的金融機(jī)構(gòu)的偏愛將導(dǎo)致道德風(fēng)險(xiǎn)和逆向選擇等問題賴永良,馬靜.我國監(jiān)管沙盒全面推行的實(shí)踐困境與發(fā)展路徑研究賴永良,馬靜.我國監(jiān)管沙盒全面推行的實(shí)踐困境與發(fā)展路徑研究[J].吉林金融研究,2021(1):66-78.(3)在監(jiān)管沙盒法律制度總體設(shè)計(jì)方面的研究梁嘉(2020)通過比較英國、新加坡和我國香港地區(qū)的監(jiān)管沙盒制度,從監(jiān)管體系、創(chuàng)新主體、法律豁免、金融消費(fèi)者保護(hù)等角度提出了我國本土化監(jiān)管沙盒制度建議。陳振云(2020)認(rèn)為,我國可以參考英國、新加坡和澳大利亞的監(jiān)管沙盒模式從差異化監(jiān)管的角度來建設(shè)我國的監(jiān)管沙盒陳振云.金融科技“監(jiān)管沙盒”法律制度構(gòu)建的中國路徑[J].佛山科學(xué)技術(shù)學(xué)院學(xué)報(bào),2020(5):58-66.。姚辰(2019)認(rèn)為,我國可以在上海自貿(mào)區(qū)進(jìn)行相關(guān)試點(diǎn),探索建立中國本土化的分業(yè)監(jiān)管框架下的“雙峰”監(jiān)管模式的監(jiān)管沙盒姚辰.“監(jiān)管沙盒”的國際探索與中國選擇——以上海自貿(mào)區(qū)為試點(diǎn)探索建立中國式“監(jiān)管沙盒”[J陳振云.金融科技“監(jiān)管沙盒”法律制度構(gòu)建的中國路徑[J].佛山科學(xué)技術(shù)學(xué)院學(xué)報(bào),2020(5):58-66.姚辰.“監(jiān)管沙盒”的國際探索與中國選擇——以上海自貿(mào)區(qū)為試點(diǎn)探索建立中國式“監(jiān)管沙盒”[J].浙江金融,2019(1):68-69.何倩,論我國金融科技沙盒監(jiān)管法律制度構(gòu)建[D].湖北:華中科技大學(xué),2020.1.2.2國外文獻(xiàn)綜述(1)對監(jiān)管沙盒概念的介紹LawrenceG.Baxter(2016)對于初創(chuàng)型監(jiān)管沙盒進(jìn)行了介紹、ChristopherWoolard(2016)準(zhǔn)確定位了監(jiān)管沙盒、DirkA.Zetzsche,RossP.Buckley,JanosN.Barberis,andDouglasW.Arner(2017)都對比較有代表性的國家的監(jiān)管沙盒進(jìn)行了比較和研究,大體上都是對客觀事實(shí)進(jìn)行的介紹與描述朱曉娣.監(jiān)管沙盒本土化法律問題研究[D].四川:西華大學(xué),2020.朱曉娣.監(jiān)管沙盒本土化法律問題研究[D].四川:西華大學(xué),2020.(2)對監(jiān)管沙盒功能的分析Fenwick(2017)認(rèn)為,監(jiān)管沙盒的設(shè)立目的在于除去阻礙金融創(chuàng)新的監(jiān)管壁壘,為金融機(jī)構(gòu)與科技企業(yè)提供支持平臺。CharlotteHeale(2017)認(rèn)為,監(jiān)管沙盒制度對于監(jiān)管技術(shù)的發(fā)展具有里程碑式的意義,可以幫助監(jiān)管機(jī)構(gòu)更好的實(shí)施金融監(jiān)管,并且在沙盒中的監(jiān)管機(jī)構(gòu)不僅能夠促進(jìn)監(jiān)管科技企業(yè)創(chuàng)新,而且其本身也可能是金融科技的創(chuàng)新者。Lyall(2019)認(rèn)為,監(jiān)管沙盒的作用包括其可以為區(qū)塊鏈、人工智能等技術(shù)應(yīng)用于金融業(yè)提供發(fā)展空間。(3)對監(jiān)管沙盒利弊的討論WolfGeorg.RingeandChristopherRuof(2018)對監(jiān)管沙盒法律制度持積極態(tài)度,其認(rèn)為,良好的金融監(jiān)管的側(cè)重點(diǎn)不僅僅在于消除潛在的金融風(fēng)險(xiǎn),而且還要順應(yīng)金融市場的發(fā)展,同時也要進(jìn)一步促進(jìn)這些發(fā)展。MariaTeresa.Paracampo(2019)則認(rèn)為,以監(jiān)管沙盒為基礎(chǔ)建立全球性的金融創(chuàng)新網(wǎng)絡(luò),才能更好的為金融科技創(chuàng)新服務(wù)Maria-TeresaParacampo,F(xiàn)inTechbetweenregulatoryuncertaintyandmarketfragmentation,Whataretheprospectsforthetechnologicalsinglemarketoffinancialservices?[D],UniversityofBariItaly,2019.?!禝nsideandoutsideSingapore′sproposedFinTechregulatorysandbox:balancingsupervisionandinnovation》卻表達(dá)了作者對于建立監(jiān)管沙盒的擔(dān)憂,其作為金融監(jiān)管領(lǐng)域的一種創(chuàng)新性嘗試,在許多方面并不夠完善。Maria-TeresaParacampo,F(xiàn)inTechbetweenregulatoryuncertaintyandmarketfragmentation,Whataretheprospectsforthetechnologicalsinglemarketoffinancialservices?[D],UniversityofBariItaly,2019.(4)提出對監(jiān)管沙盒法律制度的總體構(gòu)建思路JohannesM.Gerlach,DanielRugilob(2018)通過對一些國家相對比較成熟的監(jiān)管沙盒進(jìn)行研究,確定了德國版監(jiān)管沙盒的設(shè)計(jì)準(zhǔn)則,并且為德國版監(jiān)管沙盒設(shè)計(jì)了最適合德國金融發(fā)展的制度框架?!禩heStateofRegulatorySandboxesinDevelopingCountries》一文中認(rèn)為,發(fā)展中國家在引進(jìn)監(jiān)管沙盒過程中,應(yīng)當(dāng)注意其與國家外在環(huán)境相適應(yīng)。HilaryJ.Alen(2019)認(rèn)為,美國引入監(jiān)管沙盒的利弊討論暫無定論,但可以在引入的同時,通過一些模式上的設(shè)計(jì)來規(guī)避掉監(jiān)管沙盒可能帶來的麻煩王策.論監(jiān)管沙盒的法律制度構(gòu)建王策.論監(jiān)管沙盒的法律制度構(gòu)建[D].河北:河北經(jīng)貿(mào)大學(xué),2019.1.2.3文獻(xiàn)評述通過對國內(nèi)外文獻(xiàn)資料的整合與梳理,筆者對當(dāng)前監(jiān)管沙盒及其相關(guān)立法現(xiàn)狀有了一定的了解。由于監(jiān)管沙盒在我國起步較晚,我國學(xué)者關(guān)于其的研究還停留在較為淺顯的階段??偟膩碚f,國內(nèi)現(xiàn)有的關(guān)于監(jiān)管沙盒
溫馨提示
- 1. 本站所有資源如無特殊說明,都需要本地電腦安裝OFFICE2007和PDF閱讀器。圖紙軟件為CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.壓縮文件請下載最新的WinRAR軟件解壓。
- 2. 本站的文檔不包含任何第三方提供的附件圖紙等,如果需要附件,請聯(lián)系上傳者。文件的所有權(quán)益歸上傳用戶所有。
- 3. 本站RAR壓縮包中若帶圖紙,網(wǎng)頁內(nèi)容里面會有圖紙預(yù)覽,若沒有圖紙預(yù)覽就沒有圖紙。
- 4. 未經(jīng)權(quán)益所有人同意不得將文件中的內(nèi)容挪作商業(yè)或盈利用途。
- 5. 人人文庫網(wǎng)僅提供信息存儲空間,僅對用戶上傳內(nèi)容的表現(xiàn)方式做保護(hù)處理,對用戶上傳分享的文檔內(nèi)容本身不做任何修改或編輯,并不能對任何下載內(nèi)容負(fù)責(zé)。
- 6. 下載文件中如有侵權(quán)或不適當(dāng)內(nèi)容,請與我們聯(lián)系,我們立即糾正。
- 7. 本站不保證下載資源的準(zhǔn)確性、安全性和完整性, 同時也不承擔(dān)用戶因使用這些下載資源對自己和他人造成任何形式的傷害或損失。
最新文檔
- 2025年個人業(yè)務(wù)服務(wù)合同范文(2篇)
- 2025年一經(jīng)銷商買賣合同(2篇)
- 2025年上海市的前期物業(yè)服務(wù)合同具體(2篇)
- 2025年個人勞務(wù)承包合同協(xié)議(2篇)
- 2025年425型號水泥買賣合同(2篇)
- 2025年上海市汽車買賣合同例文(三篇)
- 2024水產(chǎn)養(yǎng)殖新品種引進(jìn)與推廣合同3篇
- 2024版云計(jì)算平臺建設(shè)合同3篇
- 2025年度高效雞苗運(yùn)輸時效保證合同3篇
- 2024年鏟車用戶滿意度提升合同
- 2024年VB程序設(shè)計(jì):從入門到精通
- 2024年故宮文化展覽計(jì)劃:課件創(chuàng)意與呈現(xiàn)
- 公共交通乘客投訴管理制度
- 不銹鋼伸縮縫安裝施工合同
- 水土保持監(jiān)理總結(jié)報(bào)告
- Android移動開發(fā)基礎(chǔ)案例教程(第2版)完整全套教學(xué)課件
- 醫(yī)保DRGDIP付費(fèi)基礎(chǔ)知識醫(yī)院內(nèi)培訓(xùn)課件
- 專題12 工藝流程綜合題- 三年(2022-2024)高考化學(xué)真題分類匯編(全國版)
- DB32T-經(jīng)成人中心靜脈通路裝置采血技術(shù)規(guī)范
- TDALN 033-2024 學(xué)生飲用奶安全規(guī)范入校管理標(biāo)準(zhǔn)
- 物流無人機(jī)垂直起降場選址與建設(shè)規(guī)范
評論
0/150
提交評論