2020基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)真題及答案

試卷科目：基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)2020基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)真題及答案PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages2020基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)真題及答案第1部分：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題，共99題，每題只有一個(gè)正確答案,多選或少選均不得分。[單選題]1.基金管理人在進(jìn)行會(huì)計(jì)核算時(shí)，應(yīng)當(dāng)保證不同基金相互獨(dú)立，這種獨(dú)立性體現(xiàn)在（）等方面相互獨(dú)立。Ⅰ.賬戶設(shè)置Ⅱ.人員獨(dú)立Ⅲ.資金劃撥Ⅳ.賬簿記錄A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:基金公司對(duì)所管理的基金應(yīng)當(dāng)以基金為會(huì)計(jì)核算主體，獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算，保證不同基金之間在名冊(cè)登記、賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨(dú)立。[單選題]2.各類私募基金募集完畢，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定辦理基金備案手續(xù)，其報(bào)送的基本信息不包括（）。A)主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類別B)基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議C)基金收益分配原則、執(zhí)行方式D)采取委托管理方式的，應(yīng)當(dāng)報(bào)送委托管理協(xié)議。委托托管機(jī)構(gòu)托管基金財(cái)產(chǎn)的，還應(yīng)當(dāng)報(bào)送托管協(xié)議答案:C解析:《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，各類私募基金募集完畢，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，辦理基金備案手續(xù)，報(bào)送以下基本信息：①主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類別。②基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議。資金募集過程中向投資者提供基金招募說明書的，應(yīng)當(dāng)報(bào)送基金招募說明書。以公司、合伙等企業(yè)形式設(shè)立的私募基金，還應(yīng)當(dāng)報(bào)送工商登記和營業(yè)執(zhí)照正副本復(fù)印件。③采取委托管理方式的，應(yīng)當(dāng)報(bào)送委托管理協(xié)議。委托托管機(jī)構(gòu)托管基金財(cái)產(chǎn)的，還應(yīng)當(dāng)報(bào)送托管協(xié)議。④基金業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的其他信息。C項(xiàng)屬于基金合同的內(nèi)容。[單選題]3.（）在股票、債券上的配置比例會(huì)根據(jù)市場(chǎng)狀況進(jìn)行調(diào)整，有時(shí)股票的比例較高，有時(shí)債券的比例較高。A)靈活配置型基金B(yǎng))般債平衡型基金C)混合基金D)偏股型基金答案:A解析:靈活配置型基金在股票、債券上的配置比例會(huì)根據(jù)市場(chǎng)狀況進(jìn)行調(diào)整，有時(shí)股票的比例較高，有時(shí)債券的比例較高。[單選題]4.證券投資基金銷售協(xié)議的主要內(nèi)容不包括（）。A)銷售費(fèi)用分配的比例和方式B)對(duì)基金持有人的持續(xù)服務(wù)責(zé)任C)反洗錢義務(wù)的履行及責(zé)任劃分D)基金投資收益的分配方式答案:D解析:基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金的銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利及義務(wù)，并至少包括以下內(nèi)容：銷售費(fèi)用分配的比例和方式，基金持有人聯(lián)系方式等客戶資料的保存方式，對(duì)基金持有人的持續(xù)服務(wù)責(zé)任，反洗錢義務(wù)履行及責(zé)任劃分，基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)。[單選題]5.契約型基金和公司型基金的區(qū)別不包括（）。A)法律主體資格不同B)投資者的地位不同C)發(fā)行對(duì)象不同D)基金組織方式和營運(yùn)依據(jù)不同答案:C解析:契約型基金和公司型基金的區(qū)別主要包括法律主體資格不同、投資者的地位不同、基金組織方式和營運(yùn)依據(jù)不同。[單選題]6.基金銷售機(jī)構(gòu)中應(yīng)取得基金從業(yè)資格的人員是（）。A)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員B)從事基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢的人員C)總部從事基金宣傳推介的人員D)基金研究分析人員答案:A解析:負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得?基金從業(yè)資格?（故A項(xiàng)正確）。證券公司總部及營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，商業(yè)銀行總行、各級(jí)分行及營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)和證券投資咨詢機(jī)構(gòu)總部及營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)從事基金宣傳推介、基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢等活動(dòng)的人員應(yīng)取得?基金銷售業(yè)務(wù)資格?。[單選題]7.基金募集申請(qǐng)獲得中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)不得（）。Ⅰ.辦理銷售業(yè)務(wù)Ⅱ.公布基金宣傳推介材料Ⅲ.發(fā)售基金份額Ⅳ.向公眾分發(fā)基金宣傳推介材料A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:A解析:基金募集申請(qǐng)獲得中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)不得辦理基金的銷售業(yè)務(wù)，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或發(fā)售基金份額。[單選題]8.開放式基金在開放申購和贖回后，需披露每個(gè)開放日的（）。Ⅰ.資產(chǎn)總值Ⅱ.資產(chǎn)凈值Ⅲ.份額凈值Ⅳ.份額累計(jì)凈值A(chǔ))Ⅰ、ⅢB)Ⅰ、ⅡC)Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ答案:C解析:對(duì)開放式基金來說，在其開放申購和贖回前，一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；開放申購和贖回后，則會(huì)披露每個(gè)開放日的份額凈值和份額累計(jì)凈值。[單選題]9.與其他金融工具相比較，基金是一種（）。A)受益憑證B)股權(quán)憑證C)信用憑證D)債權(quán)憑證答案:A解析:基金反映的則是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。[單選題]10.王先生投資6萬元認(rèn)購某開放式基金，認(rèn)購資金在募集期間產(chǎn)生的利息為10元，其對(duì)應(yīng)的認(rèn)購費(fèi)率為1.8%，基金份額面值為1元。王先生認(rèn)購該基金的認(rèn)購份額為（）份。A)58949.1B)58920C)58930D)58939.1答案:A解析:認(rèn)購份額=（凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息）/基金份額面值，凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/（1+認(rèn)購費(fèi)率）=60000/（1+1.8%）=58939.1元，認(rèn)購份額=（585939.1+10）/1=58949.1份。[單選題]11.（）組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試。A)證券交易所B)證券業(yè)協(xié)會(huì)C)基金業(yè)協(xié)會(huì)D)中國證監(jiān)會(huì)答案:C解析:基金業(yè)協(xié)會(huì)組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)。[單選題]12.內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素不包括（）。A)來源可靠的信息B)非正常渠道的信息C)重要的信息D)非公開的信息答案:B解析:內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素通常包括：（1）來源可靠的信息；（2）重要的信息；（3）非公開的信息。[單選題]13.下列哪一項(xiàng)不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范?（）A)簽訂銷售協(xié)議，明確權(quán)利與義務(wù)B)制定完善的章程C)建立相關(guān)制度D)嚴(yán)格賬戶管理答案:B解析:基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范包括：簽訂銷售協(xié)議，明確權(quán)利與義務(wù)；基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施；建立相關(guān)制度；禁止提前發(fā)行；嚴(yán)格賬戶管理；基金銷售機(jī)構(gòu)反洗錢等。[單選題]14.基金管理人面臨的風(fēng)險(xiǎn)有外部風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)。下列不屬于外部風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A)法律法規(guī)、監(jiān)管部門規(guī)章、交易所規(guī)則等合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B)宏觀經(jīng)濟(jì)周期導(dǎo)致的整體行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)C)火山地震等地質(zhì)條件導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)D)機(jī)房環(huán)境、溫度、防火防水等不當(dāng)操作的風(fēng)險(xiǎn)答案:D解析:風(fēng)險(xiǎn)有外部風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)。外部風(fēng)險(xiǎn)主要包括政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、文化與自然等方面，內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)主要來自決策失誤、執(zhí)行不力、操作風(fēng)險(xiǎn)等。[單選題]15.下列不屬于我國基金份額持有人權(quán)利的是（）。A)分享基金財(cái)產(chǎn)收益B)查閱基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的公開披露資料C)確定基金收益分配方案D)按規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)答案:C解析:按照《證券投資基金法》的規(guī)定，我國基金份額持有人享有以下權(quán)利：分享基金財(cái)產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)，依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)，查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料，對(duì)基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟等。[單選題]16.基金的客戶賬戶信息不包括（）。A)賬號(hào)B)賬戶開立地點(diǎn)C)賬戶開立時(shí)間D)賬戶余額答案:B解析:基金的客戶賬戶信息包括賬號(hào)、賬戶開立時(shí)間、開戶行、賬戶余額、賬戶交易情況等。[單選題]17.關(guān)于守法合規(guī)的基本要求，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A)遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范B)熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范C)不負(fù)有監(jiān)督管理職責(zé)的基金從業(yè)人員，一旦發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為，應(yīng)當(dāng)及時(shí)制止，但是不用向上級(jí)部門或監(jiān)管機(jī)構(gòu)匯報(bào)D)負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的基金從業(yè)人員，要忠實(shí)履行自己的監(jiān)督職責(zé)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并制止違法違規(guī)行為，防止違法違規(guī)行為造成更加嚴(yán)重的后果答案:C解析:守法合規(guī)的基本要求：1.熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范；（選項(xiàng)B表述正確）2.遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范。（選項(xiàng)A表述正確）基金從業(yè)人員在熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范的基礎(chǔ)上，要自覺遵守這些規(guī)范。具體而言，遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范包括以下要求：（1）基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，當(dāng)不同效力級(jí)別的規(guī)范對(duì)同一行為均有規(guī)定時(shí)，應(yīng)選擇遵守更為嚴(yán)格的規(guī)范；（2）基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)自覺遵守《自律準(zhǔn)則》規(guī)定的各類行為規(guī)范；（3）基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)積極配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管；（4）負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的基金從業(yè)人員，要忠實(shí)履行自己的監(jiān)督職責(zé)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并制止違法違規(guī)行為，防止違法違規(guī)行為造成更加嚴(yán)重的后果；（選項(xiàng)D表述正確）（5）普通的基金從業(yè)人員，盡管不負(fù)有監(jiān)督職責(zé)，但是也應(yīng)當(dāng)監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求。一旦發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)的行為，應(yīng)當(dāng)及時(shí)制止并向上級(jí)部門或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。（選項(xiàng)C表述錯(cuò)誤）[單選題]18.基金從業(yè)人員勤勉審慎地開展業(yè)務(wù)，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為，這是對(duì)基金從業(yè)人員專業(yè)素質(zhì)和執(zhí)業(yè)能力方面的（）。A)職業(yè)要求B)道德要求C)紀(jì)律要求D)法律要求答案:B解析:專業(yè)審慎，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備與其執(zhí)業(yè)活動(dòng)相適應(yīng)的職業(yè)技能，應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動(dòng)所必需的專業(yè)知識(shí)和技能，并保持和提高專業(yè)勝任能力，勤勉審慎開展業(yè)務(wù)，提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為。這是對(duì)基金從業(yè)人員專業(yè)素質(zhì)和執(zhí)業(yè)能力方面的道德要求。[單選題]19.關(guān)于公開募集基金，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A)募集申請(qǐng)注冊(cè)后，方可進(jìn)行基金募集B)基金管理人自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件后六個(gè)月內(nèi)可開始募集基金C)募集期限自招股說明書公布之日起開始D)基金發(fā)售可由基金管理人或基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)答案:C解析:A項(xiàng)說法正確：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)注冊(cè)。未經(jīng)注冊(cè)，不得公開或者變相公開募集基金。B項(xiàng)說法正確：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。超過6個(gè)月開始募集，原注冊(cè)的事項(xiàng)未發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案；發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)重新提交注冊(cè)申請(qǐng)。基金募集不得超過中國證監(jiān)會(huì)準(zhǔn)予注冊(cè)的基金募集期限。C項(xiàng)說法錯(cuò)誤：基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算。D項(xiàng)說法正確：基金份額的發(fā)售，由基金管理人或者其委托的基金銷售機(jī)構(gòu)辦理。[單選題]20.中國證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金管理公司設(shè)立申請(qǐng)之日起（）個(gè)月內(nèi)依照設(shè)立條件和審慎監(jiān)管原則進(jìn)行審查，做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。A)1B)3C)5D)6答案:D解析:中國證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金管理公司設(shè)立申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)依照設(shè)立條件和審慎監(jiān)管原則進(jìn)行審查，做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并通知申請(qǐng)人。[單選題]21.基金管理公司軟件的使用，應(yīng)具備的功能包括（）。Ⅰ.安全保護(hù)Ⅱ.身份驗(yàn)證Ⅲ.故障恢復(fù)Ⅳ.訪問控制A)Ⅰ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:公司軟件的使用應(yīng)充分考慮軟件的安全性、可靠性、穩(wěn)定性和可擴(kuò)展性，應(yīng)具備身份驗(yàn)證、訪問控制、故障恢復(fù)、安全保護(hù)、分權(quán)制約等功能。[單選題]22.下列關(guān)于基金管理人的組織架構(gòu)和職能，說法錯(cuò)誤的是（）。A)督察長對(duì)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)最終責(zé)任B)公司管理層對(duì)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)直接責(zé)任C)各業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人是其部門風(fēng)險(xiǎn)管理的第一責(zé)任人D)基金經(jīng)理是相應(yīng)投資組合風(fēng)險(xiǎn)管理的第一責(zé)任人答案:A解析:董事會(huì)對(duì)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)最終責(zé)任。故A項(xiàng)說法錯(cuò)誤[單選題]23.保本基金于20世紀(jì)80年代中期起源于（）A)英國B)美國C)中國D)加拿大答案:B解析:避險(xiǎn)策略的前身保本基金于20世紀(jì)80年代中期起源于美國，其核心是運(yùn)用投資組合保險(xiǎn)策略進(jìn)行基金的操作。[單選題]24.基金的募集一般要經(jīng)過申請(qǐng)、注冊(cè)、（）、基金合同生效四個(gè)步驟。A)宣傳B)預(yù)售C)發(fā)售D)評(píng)估答案:C解析:基金的募集是指基金管理公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定向中國證監(jiān)會(huì)提交募集申請(qǐng)文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為?；鸬哪技话阋?jīng)過申請(qǐng)、注冊(cè)、發(fā)售、基金合同生效四個(gè)步驟。[單選題]25.（）中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)正式成立，原中國證券業(yè)協(xié)會(huì)基金公司會(huì)員部的行業(yè)自律職責(zé)轉(zhuǎn)入中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)。A)2001年8月B)2004年12月C)2007年7月D)2012年6月答案:D解析:2012年6月，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)正式成立，原中國證券業(yè)協(xié)會(huì)基金公司會(huì)員部的行業(yè)自律職責(zé)轉(zhuǎn)入中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)。[單選題]26.私募基金管理人向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告和所管理私募基金年度投資運(yùn)作基本情況的期限是（）。A)每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的3個(gè)月內(nèi)B)每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的1個(gè)月內(nèi)C)每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的6個(gè)月內(nèi)D)每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的4個(gè)月內(nèi)答案:D解析:私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的4個(gè)月內(nèi)，向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告和所管理私募基金年度投資運(yùn)作基本情況。[單選題]27.（）是ETF最大的特色之一。A)最小申購、贖回份額B)被動(dòng)操作的指數(shù)基金C)風(fēng)險(xiǎn)較小、收益穩(wěn)定D)實(shí)物申購、贖回機(jī)制答案:D解析:實(shí)物申購、贖回機(jī)制是ETF最大的特色之一。[單選題]28.投資者可將托管在甲證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的LOF份額轉(zhuǎn)托管到乙證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)，屬于從（）的轉(zhuǎn)托管。A)場(chǎng)內(nèi)到場(chǎng)外B)場(chǎng)外到場(chǎng)內(nèi)C)場(chǎng)內(nèi)到場(chǎng)內(nèi)D)場(chǎng)外到場(chǎng)外答案:C解析:LOF份額的轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)包含兩種類型：系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)托管和跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管。系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)托管是指投資者將托管在某證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的LOF份額轉(zhuǎn)托管到其他證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)（場(chǎng)內(nèi)到場(chǎng)內(nèi)），或?qū)⑼泄茉谀郴鸸芾砣嘶蚱浯N機(jī)構(gòu)的LOF份額轉(zhuǎn)托管到其他基金代銷機(jī)構(gòu)或基金管理人（場(chǎng)外到場(chǎng)外）。跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管是指投資者將托管在某證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的LOF份額轉(zhuǎn)托管到基金管理人或代銷機(jī)構(gòu)（場(chǎng)內(nèi)到場(chǎng)外），或?qū)⑼泄茉诨鸸芾砣嘶蚱浯N機(jī)構(gòu)的LOF份額轉(zhuǎn)托管到某證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)（場(chǎng)外到場(chǎng)內(nèi)）。[單選題]29.目前，國內(nèi)避險(xiǎn)策略基金為實(shí)現(xiàn)保本的目的，主要選擇（）作為投資的保本策略。A)對(duì)沖保險(xiǎn)策略B)衍生金融工具C)浮動(dòng)比例投資組合保險(xiǎn)策略D)固定比例投資組合保險(xiǎn)策略答案:D解析:目前，國內(nèi)尚缺乏這些金融工具，所以國內(nèi)避險(xiǎn)策略基金為實(shí)現(xiàn)保本的目的，主要選擇固定比例投資組合保險(xiǎn)策略作為投資的保本策略。[單選題]30.關(guān)于各類風(fēng)險(xiǎn)的判斷，下列表述正確的是（）。A)因市場(chǎng)交易量不足，導(dǎo)致不能以合理價(jià)格及時(shí)進(jìn)行證券交易的風(fēng)險(xiǎn)是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B)因受各種因素影響引起證券及其衍生品市場(chǎng)價(jià)格不利波動(dòng)，使投資組合資產(chǎn)、公司資產(chǎn)面臨損失的風(fēng)險(xiǎn)是信用風(fēng)險(xiǎn)C)由于公司危機(jī)處理機(jī)制、備份機(jī)制準(zhǔn)備不足，導(dǎo)致危機(jī)發(fā)生時(shí)公司不能持續(xù)運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)是制度和流程風(fēng)險(xiǎn)D)由于內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)的不完備或失效，或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失的風(fēng)險(xiǎn)是操作風(fēng)險(xiǎn)答案:D解析:操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)的不完備或失效，或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失的風(fēng)險(xiǎn)；（D項(xiàng)說法正確）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指因市場(chǎng)交易量不足，導(dǎo)致不能以合理價(jià)格及時(shí)進(jìn)行證券交易的風(fēng)險(xiǎn)；市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指因受各種因素影響引起證券及其衍生品市場(chǎng)價(jià)格不利波動(dòng)，使投資組合資產(chǎn)、公司資產(chǎn)面臨損失的風(fēng)險(xiǎn)；業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)是指由于公司危機(jī)處理機(jī)制、備份機(jī)制準(zhǔn)備不足，導(dǎo)致危機(jī)發(fā)生時(shí)公司不能持續(xù)運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)。[單選題]31.在現(xiàn)階段，居民理財(cái)?shù)膬纱笾饕绞绞牵ǎ〢)商鋪與實(shí)業(yè)投資B)外匯投資與股權(quán)投資C)貨幣儲(chǔ)蓄與投資D)P2P與眾籌答案:C解析:目前，居民理財(cái)主要方式是貨幣儲(chǔ)蓄與投資兩類。[單選題]32.關(guān)于基金銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理，有效的做法包括（）。Ⅰ、審核宣傳材料的合規(guī)性Ⅱ、加強(qiáng)銷售行為的規(guī)范和監(jiān)督Ⅲ、認(rèn)真的向每一位客戶推薦新發(fā)行的基金Ⅳ、嚴(yán)格地選擇合作的基金銷售機(jī)構(gòu)A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.ⅣD)Ⅱ.Ⅲ答案:C解析:根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》等規(guī)定，銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施包括：（1）對(duì)宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核。（2）對(duì)銷售協(xié)議的簽訂進(jìn)行合規(guī)審核，對(duì)銷售機(jī)構(gòu)簽約前進(jìn)行審慎調(diào)查，嚴(yán)格選擇合作的基金銷售機(jī)構(gòu)。（3）制定適當(dāng)?shù)匿N售政策和監(jiān)督措施，防范銷售人員違法違規(guī)和違反職業(yè)操守。要嚴(yán)格遵守投資適當(dāng)性管理的法規(guī)要求，在銷售基金產(chǎn)品和服務(wù)過程中，充分了解客戶的情況，根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品和服務(wù)，確保將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品、服務(wù)提供給適合的客戶，不得欺詐客戶。（4）加強(qiáng)銷售行為的規(guī)范和監(jiān)督，防止延時(shí)交易、商業(yè)賄賂、誤導(dǎo)、欺詐和不公平對(duì)待投資者等違法違規(guī)行為的發(fā)生。[單選題]33.關(guān)于基金臨時(shí)報(bào)告，下列表述錯(cuò)誤的是（）A)基金份額持有人大會(huì)的召開需要披露基金臨時(shí)報(bào)告B)基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)基金份額凈值的0.25%需要披露基金臨時(shí)報(bào)告C)基金管理人的董事長發(fā)生變動(dòng)，需要披露基金臨時(shí)報(bào)告D)開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付，需要披露基金臨時(shí)報(bào)告答案:B解析:B項(xiàng)說法錯(cuò)誤，基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)基金份額凈值的0.5%需要披露基金臨時(shí)報(bào)告。[單選題]34.下列關(guān)于基金交易業(yè)務(wù)控制，說法錯(cuò)誤的是（）。A)建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應(yīng)當(dāng)及時(shí)核對(duì)并存檔保管B)建立交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施C)公司應(yīng)當(dāng)執(zhí)行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對(duì)待D)基金經(jīng)理可以直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易答案:D解析:D項(xiàng)說法錯(cuò)誤，基金交易應(yīng)實(shí)行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易。[單選題]35.我國基金信息披露的規(guī)范性文件中，年度報(bào)告中基金信息披露的內(nèi)容不包括（）。A)交易的業(yè)務(wù)規(guī)則的編制及披露B)基金財(cái)務(wù)指標(biāo)的披露C)管理人報(bào)告的披露D)基金凈值表現(xiàn)的披露答案:A解析:基金年度報(bào)告的內(nèi)容包括基金管理人和托管人在年度報(bào)告披露中的責(zé)任、正文與摘要的披露、關(guān)于年度報(bào)告中的重要提示、基金財(cái)務(wù)指標(biāo)的披露、基金凈值表現(xiàn)的披露、管理人報(bào)告的披露、基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告的編制與披露、基金投資組合報(bào)告的披露、基金持有人信息的披露、開放式基金份額變動(dòng)的披露。[單選題]36.場(chǎng)內(nèi)申購和贖回ETF采用（）的方式。A)份額申購、份額贖回B)金額申購、金額贖回C)金額申購、份額贖回D)份額申購、金額贖回答案:A解析:場(chǎng)內(nèi)申購和贖回ETF采用份額申購、份額贖回的方式，即申購和贖回均以份額申請(qǐng)；場(chǎng)外申購和贖回ETF采用金額申購、份額贖回的方式，即申購以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)。[單選題]37.依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營活動(dòng)所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。A)3B)5C)7D)10答案:B解析:依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營活動(dòng)所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。[單選題]38.基金客戶服務(wù)的原則不包括（）。A)投資者利益優(yōu)先原則B)有效溝通原則C)效益第一原則D)專業(yè)規(guī)范原則答案:C解析:基金客戶服務(wù)的原則包括：投資者利益優(yōu)先原則；有效溝通原則；安全第一原則；專業(yè)規(guī)范原則；適當(dāng)性管理原則。[單選題]39.（）是基金職業(yè)道德規(guī)范教育的基礎(chǔ)和保障。A)投資者信任B)職業(yè)道德素養(yǎng)C)基金監(jiān)管法規(guī)D)基金職業(yè)道德觀念教育答案:D解析:基金職業(yè)道德觀念教育是基金職業(yè)道德規(guī)范教育的基礎(chǔ)和保障，只有首先樹立了基金職業(yè)道德觀念，才能使得基金從業(yè)人員在職業(yè)活動(dòng)中，潛移默化地提升職業(yè)道德素養(yǎng)，進(jìn)而把職業(yè)道德規(guī)范變成自發(fā)自覺的職業(yè)行為。[單選題]40.某基金宣傳材料有如下內(nèi)容：?基金單位凈值達(dá)到1.110后開放申購，基金公司銷售人員向投資者承諾基金會(huì)凈值歸一，以便投資者在同一起跑線上享受投資收益，欲購從速。?下列表述正確的是（）。A)在不損害投資者權(quán)益的前提下，可以使用凈值歸一作為基金推介方式B)凈值歸一符合保護(hù)投資者原則C)不可以使用?欲購從速?等片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時(shí)間限制的表述D)銷售人員的承諾不屬于業(yè)績(jī)承諾，不構(gòu)成違規(guī)承諾答案:C解析:基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，應(yīng)當(dāng)特別注意：①在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用?業(yè)績(jī)穩(wěn)健??業(yè)績(jī)優(yōu)良??名列前茅??位居前列??首只??最大??最好??最強(qiáng)??唯一?等表述；②不得使用?坐享財(cái)富增長??安心享受成長??盡享牛市?等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述；③不得使用?欲購從速??申購良機(jī)?等片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時(shí)間限制的表述；④不得使用?凈值歸一?等誤導(dǎo)基金投資人的表述。[單選題]41.關(guān)于證券投資基金的特點(diǎn)，說法錯(cuò)誤的是（）。A)組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)B)獨(dú)立托管、保障安全C)嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明D)利益共享、最低保障答案:D解析:證券投資基金的特點(diǎn)：集合理財(cái)、專業(yè)管理；組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)；利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)；嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明；獨(dú)立托管、保障安全。[單選題]42.下列關(guān)于基金的關(guān)聯(lián)交易的說法中，正確的是（）。A)基金投資涉及關(guān)聯(lián)交易的，只需在相關(guān)投資研究報(bào)告中特別說明即可B)基金投資涉及關(guān)聯(lián)交易的，需事先向監(jiān)管機(jī)構(gòu)申報(bào)C)基金管理人應(yīng)當(dāng)建立嚴(yán)格有效的投資管理業(yè)務(wù)制度，嚴(yán)禁關(guān)聯(lián)交易D)基金投資可以進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易，但要防止不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易損害基金持有人利益答案:D解析:基金管理人應(yīng)當(dāng)建立嚴(yán)格有效的投資管理業(yè)務(wù)制度，防止不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易損害基金持有人利益?；鹜顿Y涉及關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)在相關(guān)投資研究報(bào)告中特別說明，并報(bào)公司相關(guān)機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。[單選題]43.某股份制商業(yè)銀行，在一個(gè)小縣城新開設(shè)了營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，為了吸引更多客戶前來選購基金產(chǎn)品，開展了以下宣傳推廣活動(dòng)，其中符合基金銷售費(fèi)用規(guī)范的是（）。A)客戶現(xiàn)場(chǎng)購買，發(fā)放現(xiàn)金紅包B)當(dāng)日購買基金，手續(xù)費(fèi)先收再返C)買基金，送保險(xiǎn)D)網(wǎng)銀申購基金，手續(xù)費(fèi)8折優(yōu)惠答案:D解析:基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動(dòng)中，不得有下列行為：（1）在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動(dòng)中進(jìn)行商業(yè)賄賂。（2）以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平。（3）未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費(fèi)項(xiàng)目或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，或通過先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。（4）采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金。（5）其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)秩序的行為。[單選題]44.從投資市場(chǎng)的角度看，股票基金不包括（）。A)國內(nèi)股票基金B(yǎng))國外股票基金C)全球股票基金D)國際股票基金答案:D解析:按投資市場(chǎng)分類，股票基金可分為國內(nèi)股票基金、國外股票基金與全球股票基金。[單選題]45.基金的后臺(tái)管理服務(wù)不包括（）。A)基金份額的銷售B)基金會(huì)計(jì)核算和信息披露C)基金資產(chǎn)的估值D)基金份額的注冊(cè)登記答案:A解析:基金的市場(chǎng)營銷主要涉及基金份額的募集與客戶服務(wù)，基金的投資管理體現(xiàn)了基金管理人的服務(wù)價(jià)值，而基金份額的注冊(cè)登記、基金資產(chǎn)的估值、會(huì)計(jì)核算、信息披露等后臺(tái)管理服務(wù)則對(duì)保障基金的安全運(yùn)作起著重要的作用。[單選題]46.下列關(guān)于證券投資基金概念的表述中，正確的是（）。Ⅰ.基金管理人按照基金的資產(chǎn)規(guī)模獲得一定比例的管理費(fèi)收入Ⅱ.證券投資基金是投資人直接通過分散投資的一種投資方式Ⅲ.證券投資基金的投資人共享投資收益，共擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ.證券投資基金的財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于管理人和托管人的財(cái)產(chǎn)A)Ⅰ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案:A解析:Ⅱ項(xiàng)表述錯(cuò)誤：從本質(zhì)上來說，證券投資基金是一種間接通過基金管理人代理投資的一種方式，投資人通過基金管理人的專業(yè)資產(chǎn)管理，以期得到比自行管理更高的報(bào)酬。[單選題]47.（）是指貨幣市場(chǎng)基金開放申購和贖回后，在遇到法定節(jié)假日時(shí)，于節(jié)假日結(jié)束后第二個(gè)自然日披露節(jié)假日期間的每萬份基金凈收益，節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個(gè)開放日的每萬份基金凈收益和7日年化收益率。A)封閉期的收益公告B)開放日的收益公告C)節(jié)假日的收益公告D)偏離度公告答案:C解析:節(jié)假日的收益公告是指貨幣市場(chǎng)基金開放申購和贖回后，在遇到法定節(jié)假日時(shí)，于節(jié)假日結(jié)束后第二個(gè)自然日披露節(jié)假日期間的每萬份基金凈收益，節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個(gè)開放日的每萬份基金凈收益和7日年化收益率。[單選題]48.當(dāng)ETF交易所上市交易后，下列說法正確的是（）。A)每日開市前披露前一日的基金份額參考凈值（IOPV）B)每日開市前披露當(dāng)日的基金份額參考凈值（IOPV）C)每日開市前披露當(dāng)日的申購清單和贖回清單D)每日開市前披露前一日的申購清單和贖回清單答案:C解析:基金管理人在每一交易日開市前需向證券交易所提供當(dāng)日的申購、贖回清單。證券交易所在開市后根據(jù)申購、贖回清單和組合證券內(nèi)各只證券的實(shí)時(shí)成交數(shù)據(jù)，計(jì)算并每15秒發(fā)布一次基金份額參考凈值（IOPV），供投資者交易、申購、贖回基金份額時(shí)參考。[單選題]49.張三作為某基金公司基金產(chǎn)品的持有人，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A)該基金公司為張三提供資產(chǎn)管理服務(wù)B)張三和該基金公司是委托方和受托方的關(guān)系C)張三需支付該基金公司一定的費(fèi)用D)該基金公司1夸保障張三的投資増值答案:D解析:基金由投資者共享收益，共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。基金公司不能保證投資一定增值[單選題]50.關(guān)于基金與股票、債券的差異，以下表述正確的是（）。Ⅰ.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同；Ⅱ.所籌資金的投向不同；Ⅲ.投資收益和風(fēng)險(xiǎn)大小不同A)Ⅰ.ⅢB)Ⅰ.ⅡC)Ⅰ.Ⅱ.ⅢD)Ⅱ.Ⅲ答案:C解析:基金與股票、債券的差異有：反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同；所籌資金的投向不同；投資收益和風(fēng)險(xiǎn)大小不同。[單選題]51.某投資者投資10萬元認(rèn)購某開放式基金，該筆認(rèn)購產(chǎn)生的利息是50元，對(duì)應(yīng)的認(rèn)購費(fèi)率為1.2%，基金份額面值為1，可得到的認(rèn)購份額為（）。A)98863.64份B)98811.23份C)98814.23份D)98864.23份答案:D解析:凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/（1+認(rèn)購費(fèi)率）=100000/（1+1.2%）≈98814.23（元），認(rèn)購份額=（凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息）/基金份額面值=（98814.23+50）/1=98864.23（份）。[單選題]52.根據(jù)（）可以將基金分為主動(dòng)型基金與被動(dòng)型（指數(shù)）基金。A)運(yùn)作方式B)法律形式C)資金募集方式D)投資理念答案:D解析:根據(jù)投資理念可以將基金分為主動(dòng)型基金與被動(dòng)型（指數(shù)）基金。[單選題]53.遵紀(jì)守法通常是道德最基本的要求，增強(qiáng)道德觀念有助于人們自覺守法。這說明了道德與法律的哪一方面的聯(lián)系?（）A)功能互補(bǔ)B)相互促進(jìn)C)目的一致D)內(nèi)容轉(zhuǎn)化答案:B解析:遵紀(jì)守法通常是道德最基本的要求，增強(qiáng)道德觀念有助于人們自覺守法。這體現(xiàn)了道德與法律相互促進(jìn)的聯(lián)系。[單選題]54.董事會(huì)履行的合規(guī)管理職責(zé)包括（）。Ⅰ、審議批準(zhǔn)公司年度合規(guī)報(bào)告Ⅱ、決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘及薪酬事項(xiàng)Ⅲ、建立與合規(guī)負(fù)責(zé)人的直接溝通機(jī)制Ⅳ、收集、篩選可能預(yù)示潛在合規(guī)問題的數(shù)據(jù)A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、ⅡD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:A解析:董事會(huì)履行以下合規(guī)管理職責(zé)：（1）審議批準(zhǔn)合規(guī)管理的基本制度。（2）審議批準(zhǔn)公司年度合規(guī)報(bào)告。（3）決定解聘對(duì)發(fā)生重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)負(fù)有主要責(zé)任或者領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的高級(jí)管理人員。（4）決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘、考核及薪酬事項(xiàng)。（5）建立與合規(guī)負(fù)責(zé)人的直接溝通機(jī)制。（6）評(píng)估合規(guī)管理有效性，督促解決合規(guī)管理中存在的問題。（7）公司章程規(guī)定的其他合規(guī)管理職責(zé)。此外，中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金管理公司的監(jiān)管要求、整改通知及處罰措施等應(yīng)當(dāng)列入董事會(huì)的通報(bào)事項(xiàng)。經(jīng)理層制定的整改方案以及公司合規(guī)運(yùn)作情況的匯報(bào)應(yīng)當(dāng)列入董事會(huì)的審議范圍。第Ⅳ項(xiàng)屬于合規(guī)管理部門的職責(zé)。[單選題]55.以下董事會(huì)審議事項(xiàng)需要2/3以上獨(dú)立董事通過的有（）。Ⅰ.公司重大關(guān)聯(lián)交易Ⅱ.更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所Ⅲ.基金審計(jì)事務(wù)Ⅳ.公司管理的基金的半年度報(bào)告A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、ⅢC)Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:董事會(huì)審議下列事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過2/3以上的獨(dú)立董事通過：（1）公司及基金投資運(yùn)作中的重大關(guān)聯(lián)交易；（2）公司和基金審計(jì)事務(wù)，聘請(qǐng)或者更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所；（3）公司管理的基金的半年度報(bào)告和年度報(bào)告；（4）法律、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的其他事項(xiàng)。[單選題]56.當(dāng)期基金合同生效不足（）個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、半年度報(bào)告或者年度報(bào)告。A)1B)2C)3D)5答案:B解析:當(dāng)期基金合同生效不足2個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、半年度報(bào)告或者年度報(bào)告。[單選題]57.基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存登記數(shù)據(jù)，其保存期限自基金賬戶銷戶之日起不得少于（）年。A)5B)10C)15D)20答案:D解析:《證券投資基金法》規(guī)定，基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存登記數(shù)據(jù)，并將基金份額持有人名稱、身份信息及基金份額明細(xì)等數(shù)據(jù)備份至中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的機(jī)構(gòu)。其保存期限自基金賬戶銷戶之日起不得少于20年[單選題]58.某封閉式基金最新公布的基金份額凈值為0.9元，市場(chǎng)交易價(jià)格為0.65元，該基金的折價(jià)率為（）。A)27.78%B)25%C)38.46%D)28.86%答案:A解析:折價(jià)率=（二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格-基金份額凈值）/基金份額凈值×100%=（0.65-0.9）/0.9×100%=-27.78%。[單選題]59.監(jiān)測(cè)客戶現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，對(duì)符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后（）個(gè)工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A)3B)5C)7D)10答案:B解析:監(jiān)測(cè)客戶現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，對(duì)符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后5個(gè)工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。[單選題]60.下列對(duì)于專業(yè)委員會(huì)描述錯(cuò)誤的是（）。A)投資決策委員會(huì)是基金管理公司管理基金投資的最高決策機(jī)構(gòu)B)產(chǎn)品審批委員會(huì)負(fù)責(zé)審核具體產(chǎn)品方案，評(píng)估產(chǎn)品運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)C)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)由IT治理委員會(huì)和估值委員會(huì)組成D)運(yùn)營估值委員會(huì)由公司主管基金運(yùn)營的副主管、督察長、投資/研究總監(jiān)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部、基金運(yùn)營部等相關(guān)人員組成答案:D解析:D項(xiàng)說法錯(cuò)誤，運(yùn)營估值委員會(huì)由IT治理委員會(huì)和估值委員會(huì)組成。[單選題]61.封閉式分級(jí)基金有一定存續(xù)期限，目前多為（）。A)1年期或2年期B)3年期或5年期C)5年期以下D)10年期以下答案:B解析:封閉式分級(jí)基金有一定存續(xù)期限，目前多為3年期或5年期，封閉期到期后分級(jí)基金通常轉(zhuǎn)為普通LOF基金進(jìn)行運(yùn)作，分級(jí)機(jī)制不再延續(xù)。[單選題]62.根據(jù)基金銷售費(fèi)用規(guī)范，下列表述正確的是（）。A)基金管理人應(yīng)當(dāng)在每季度的監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況B)在基金銷售協(xié)議之外，基金管理人可以根據(jù)和銷售機(jī)構(gòu)的約定支付相關(guān)銷售傭金C)基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金季度報(bào)告中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)、托管費(fèi)和基金銷售服務(wù)費(fèi)的金額D)基金管理人向銷售機(jī)構(gòu)支付的客戶維護(hù)費(fèi)應(yīng)以銷售基金的交易量為基礎(chǔ)計(jì)算答案:A解析:A項(xiàng)說法正確，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每季度的監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況以及從管理費(fèi)中支付的客戶維護(hù)費(fèi)總額。B項(xiàng)說法錯(cuò)誤，基金管理人不得向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)，不得在基金銷售協(xié)議之外支付或變相支付銷售傭金或報(bào)酬獎(jiǎng)勵(lì)。C項(xiàng)說法錯(cuò)誤，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金半年度報(bào)告和基金年度報(bào)告中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)、托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)的金額，并說明管理費(fèi)中支付給基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶維護(hù)費(fèi)總額。D項(xiàng)說法錯(cuò)誤，基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)。[單選題]63.下列關(guān)于基金管理人對(duì)開放式基金巨額贖回的處理方式的說法中，正確的是（）。Ⅰ.可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回Ⅱ.延期辦理贖回的，基金管理人當(dāng)日辦理的贖回份額不得低于上一日基金總份額的10%Ⅲ.當(dāng)發(fā)生巨額贖回且部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)在3個(gè)工作日內(nèi)在指定的信息披露媒體公告，并說明相關(guān)處理方法Ⅳ.已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過正常支付時(shí)間30個(gè)工作日A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、ⅡD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:A解析:Ⅳ項(xiàng)說法錯(cuò)誤，已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過正常支付時(shí)間20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。[單選題]64.對(duì)于不同基金品種，份額登記時(shí)間可能不一樣，一般基金是（）日登記。A)TB)T+1C)T+2D)T+3答案:B解析:對(duì)于不同基金品種，份額登記時(shí)間可能不一樣，一般基金是T+1日登記，而QDII基金則通常是T+2日登記。[單選題]65.下列關(guān)于基金銷售人員禁止性規(guī)范的說法，不正確的是（）。A)基金銷售人員在預(yù)測(cè)所推介基金的未來業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確地提供過往業(yè)績(jī)信息的原始出處B)基金銷售人員對(duì)基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應(yīng)當(dāng)與基金合同、招募說明書等相符，不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏C)基金銷售人員不得擅自更改投資者的交易指令，無正當(dāng)理由不得拒絕投資者的交易要求D)基金銷售人員獲得投資者提供的開戶資料和基金交易等相關(guān)資料后，應(yīng)及時(shí)交所在機(jī)構(gòu)建檔保管，并依法為投資者保守秘密答案:A解析:基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績(jī)信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績(jī)，也?不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來業(yè)績(jī)?，故A項(xiàng)說法錯(cuò)誤。[單選題]66.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)是（）。A)會(huì)員大會(huì)B)監(jiān)事會(huì)C)理事會(huì)D)股東大會(huì)答案:A解析:基金行業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)。[單選題]67.以下是某基金銷售機(jī)構(gòu)編制的公募證券投資基金宣傳推介材料中的描述，不符合法律法規(guī)規(guī)定的是（）。A)?本基金最佳預(yù)期年化收益率8%,但本基金屬于高風(fēng)險(xiǎn)品種，上述預(yù)期存在無法實(shí)現(xiàn)的可能?B)?本材料僅載明基金部分信息，敬請(qǐng)投資人查閱基金合同和招募說明書以了解基金的具體情況?C)?本銷售機(jī)構(gòu)保證以上基金信息的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整?D)?本基金是基金管理人精心為震蕩市投資理財(cái)而設(shè)計(jì)的投資工具，請(qǐng)投資人主要投資風(fēng)險(xiǎn)?答案:A解析:基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，應(yīng)當(dāng)特別注意：①在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用"業(yè)績(jī)穩(wěn)健,?業(yè)績(jī)優(yōu)良?名列前茅。?位居前列??首只??最大??最好??最強(qiáng)?唯一等表述；②不得使用。坐享財(cái)富増長?安心享受成長??盡享牛市?等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述；③不得使用?欲購從速??申購良機(jī)?等片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時(shí)間限制的表述;④不得使用?凈值歸一?等誤導(dǎo)基金投資人的表述。[單選題]68.證券投資基金的運(yùn)作中的三個(gè)主要當(dāng)事人是指基金的（）。A)管理人、托管人和持有人B)發(fā)起人、管理人和持有人C)受益人、管理人和持有人D)托管人、發(fā)起人和持有人答案:A解析:我國的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當(dāng)事人，筒稱基金當(dāng)事人。[單選題]69.關(guān)于中國證監(jiān)會(huì)依法采取的調(diào)查取證與限制交易措施，以下說法正確的是（）。Ⅰ.中國證監(jiān)會(huì)調(diào)查內(nèi)幕交易案件時(shí)可以限制被調(diào)查的當(dāng)事人買賣證券；Ⅱ.限制當(dāng)事人買賣證券的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)；Ⅲ.中國證監(jiān)會(huì)在調(diào)查取證中，有權(quán)對(duì)可能被毀損的文件封存；Ⅳ.限制被調(diào)查當(dāng)事人買賣證券的，必要時(shí)可以無限期限制其交易。A)Ⅰ.ⅣB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ答案:D解析:中國證監(jiān)會(huì)在調(diào)查操縱證券市場(chǎng)、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時(shí)，經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣，但限制的期限不得超過15個(gè)交易日；案情復(fù)雜的，可以延長15個(gè)交易日。[單選題]70.職業(yè)道德的作用不包括（）。A)調(diào)整職業(yè)關(guān)系B)提高社會(huì)素質(zhì)C)促進(jìn)行業(yè)發(fā)展D)提升職業(yè)素質(zhì)答案:B解析:職業(yè)道德的作用包括：調(diào)整職業(yè)關(guān)系、提升職業(yè)素質(zhì)、促進(jìn)行業(yè)發(fā)展。[單選題]71.下列關(guān)于基金管理人合規(guī)部門的合規(guī)檢查內(nèi)容，說法錯(cuò)誤的是（）。A)公司是否獨(dú)立運(yùn)作B)非重大關(guān)聯(lián)交易的執(zhí)行情況C)公平交易制度建設(shè)及執(zhí)行情況D)基金公司投資決策的依據(jù)，以及公司的規(guī)定和投資決策流程是否有被突破答案:B解析:B項(xiàng)說法錯(cuò)誤，基金管理人合規(guī)部門的合規(guī)檢查的內(nèi)容應(yīng)該是?重大關(guān)聯(lián)交易的執(zhí)行情況?。[單選題]72.從區(qū)域看，全球投資基金的資產(chǎn)主要集中在（）。Ⅰ.北美Ⅱ.東亞Ⅲ.歐洲Ⅳ.南美A)Ⅰ、ⅡB)Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、ⅢD)Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:從區(qū)域看，全球投資基金的資產(chǎn)主要集中在北美和歐洲。[單選題]73.企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架內(nèi)容不包括（）。A)目標(biāo)設(shè)定B)資產(chǎn)負(fù)債C)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)D)內(nèi)部環(huán)境答案:B解析:企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架包括八個(gè)方面內(nèi)容：內(nèi)部環(huán)境、目標(biāo)設(shè)定、事項(xiàng)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、控制活動(dòng)、信息與溝通、行為監(jiān)控。[單選題]74.下列不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循的原則是（）。A)投資人利益優(yōu)先原則B)全面性原則C)主觀性原則D)及時(shí)性原則答案:C解析:基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循下列原則：投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則、及時(shí)性原則、有效性原則、差異性原則。[單選題]75.基金季度報(bào)告的內(nèi)容主要包括（）。Ⅰ.基金主要財(cái)務(wù)指標(biāo)Ⅱ.基金凈值表現(xiàn)Ⅲ.基金管理人報(bào)告Ⅳ.基金財(cái)務(wù)報(bào)表A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:基金季度報(bào)告主要包括基金概況、主要財(cái)務(wù)指標(biāo)和凈值表現(xiàn)、管理人報(bào)告、投資組合報(bào)告、開放式基金份額變動(dòng)等內(nèi)容。[單選題]76.內(nèi)部控制必須講求效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行，這屬于內(nèi)部控制的（）原則。A)健全性B)及時(shí)性C)有效性D)獨(dú)立性答案:C解析:內(nèi)部控制的有效性是指內(nèi)部控制必須講求效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行。有效性主要包含兩層含義：一是指基金管理人所實(shí)施的內(nèi)部控制政策與措施能否適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求；二是指基金管理人內(nèi)部控制在設(shè)計(jì)完整、合理的前提下，在基金管理的運(yùn)作過程中，能夠得到持續(xù)的貫徹執(zhí)行并發(fā)揮作用，為實(shí)現(xiàn)提高公司經(jīng)營效率、財(cái)務(wù)信息的可靠性和法律法規(guī)的遵守提供合理保證[單選題]77.依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國證監(jiān)會(huì)無權(quán)采取的監(jiān)管措施是（）。A)檢查B)調(diào)查取證C)刑事處罰D)限制交易答案:C解析:依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國證監(jiān)會(huì)依法履行職責(zé)，有權(quán)采取下列監(jiān)管措施：①檢查；②調(diào)查取證；③限制交易；④行政處罰。[單選題]78.下列哪一項(xiàng)不屬于前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的功能?（）A)為基金投資人以及基金銷售人員提供投資資訊的功能B)對(duì)基金交易賬戶以及基金投資人信息進(jìn)行管理的功能C)對(duì)所涉及的信息流和資金流進(jìn)行對(duì)賬作業(yè)的功能D)為基金投資人提供服務(wù)的功能答案:C解析:前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)具有的功能包括：（1）通過與后臺(tái)管理系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)連接，實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)功能；（2）為基金投資人以及基金銷售人員提供投資資訊的功能；（3）對(duì)基金交易賬戶以及基金投資人信息進(jìn)行管理的功能；（4）基金認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、變更分紅方式和中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他交易功能；（5）為基金投資人提供服務(wù)的功能。[單選題]79.對(duì)基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查，應(yīng)當(dāng)從調(diào)查結(jié)果中至少了解到的客戶信息不包括（）。A)保證收益率B)財(cái)務(wù)狀況C)投資目的D)風(fēng)險(xiǎn)承受能力答案:A解析:對(duì)基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查，應(yīng)當(dāng)從調(diào)查結(jié)果中至少了解到基金投資人的以下情況：投資目的，投資期限，投資經(jīng)驗(yàn)，財(cái)務(wù)狀況，短期風(fēng)險(xiǎn)承受水平，長期風(fēng)險(xiǎn)承受水平。[單選題]80.基金上市交易公告書披露的事項(xiàng)不包括（）。A)基金持有人結(jié)構(gòu)B)基金托管人報(bào)告C)基金募集情況與上市交易安排D)基金合同摘要答案:B解析:基金上市交易公告書的主要披露事項(xiàng)包括：基金概況、基金募集情況與上市交易安排、持有人戶數(shù)、持有人結(jié)構(gòu)及前10名持有人、主要當(dāng)事人介紹、基金合同摘要、基金財(cái)務(wù)狀況、基金投資組合報(bào)告、重大事件揭示等。[單選題]81.股票基金、債券基金申購和贖回通常應(yīng)遵循（）原則。A)金額申購、金額贖回B)金額申購、份額贖回C)份額申購、金額贖回D)份額申購、份額贖回答案:B解析:股票基金、債券基金的申購和贖回原則：①未知價(jià)交易原則；②金額申購、份額贖回原則。[單選題]82.在基金運(yùn)作中具有核心作用的是（）。A)基金管理人B)基金銷售人C)基金份額持有人D)基金托管人答案:A解析:基金管理人在基金運(yùn)作中具有核心作用，基金產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、基金份額的銷售與注冊(cè)登記、基金資產(chǎn)的管理等重要職能多半由基金管理人或基金管理人選定的其他服務(wù)機(jī)構(gòu)承擔(dān)。[單選題]83.下列哪一項(xiàng)不屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要種類?（）A)投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)B)監(jiān)管合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)C)銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)D)反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)答案:B解析:合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要種類包括投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)和反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。[單選題]84.按照交易的標(biāo)的物分類，以下屬于金融市場(chǎng)的是（）。Ⅰ、票據(jù)市場(chǎng)Ⅱ、證券市場(chǎng)Ⅲ、外匯市場(chǎng)Ⅳ、黃金市場(chǎng)A)Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.ⅡC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ答案:C解析:按照不同的交易標(biāo)的物分為票據(jù)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)、衍生工具市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等[單選題]85.（）不屬于證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)。A)風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)B)應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)C)前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)D)后臺(tái)管理系統(tǒng)答案:A解析:證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)是指基金銷售機(jī)構(gòu)使用的與基金銷售業(yè)務(wù)相關(guān)的信息系統(tǒng)，主要包括前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)、后臺(tái)管理系統(tǒng)以及應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)。[單選題]86.基金管理人向投資人提供服務(wù)的渠道不包括（）。A)電話服務(wù)中心B)互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用C)股票投資咨詢專線D)電子信箱和手機(jī)短信答案:C解析:基金管理人或者代銷機(jī)構(gòu)通常設(shè)立獨(dú)立的客戶服務(wù)部門，通過一套完整的客戶服務(wù)流程，一系列完備的軟、硬件設(shè)施，以系統(tǒng)化的方式，應(yīng)用以下八種方式提供并優(yōu)化客戶服務(wù)：電話服務(wù)中心；郵寄服務(wù)；自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信；?一對(duì)一?專人服務(wù)；互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用；微信和移動(dòng)客戶端的應(yīng)用；媒體和宣傳手冊(cè)的應(yīng)用；講座、推介會(huì)和座談會(huì)。[單選題]87.當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值連續(xù)2個(gè)交易日超過0.5%時(shí)，基金管理人持有投資組合的賬面價(jià)值進(jìn)行調(diào)整，應(yīng)當(dāng)采用的估值方式是（）。A)收益法估值B)成本估值C)市值法估值D)公允價(jià)值估值答案:D解析:當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值連續(xù)2個(gè)交易日超過0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價(jià)值估值方法對(duì)持有投資組合的賬面價(jià)值進(jìn)行調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖回申請(qǐng)并終止基金合同進(jìn)行財(cái)產(chǎn)清算等措施[單選題]88.關(guān)于開放式基金認(rèn)購的說法，不正確的是（）。A)如果沒有在注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)開立基金賬戶，可以直接在基金銷售機(jī)構(gòu)用現(xiàn)金認(rèn)購B)基金賬戶是基金登記人為基金投資者開立的、用于記錄其持有的基金份額余額和變動(dòng)情況的賬戶C)采取金額認(rèn)購的方式D)注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)可以為投資者開立基金賬戶答案:A解析:A項(xiàng)說法錯(cuò)誤：投資者進(jìn)行認(rèn)購時(shí)，如果沒有在注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)開立基金賬戶，需提前在注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)開立基金賬戶。[單選題]89.公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)不包括（）。A)按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)B)按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的基金賬戶和證券賬戶C)辦理基金備案手續(xù)D)對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資答案:B解析:依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：1.依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜；2.