2011中級經濟師考試金融專業(yè)務實真題及答案

試卷科目：中級經濟師考試金融專業(yè)務實2011中級經濟師考試金融專業(yè)務實真題及答案PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages2011中級經濟師考試金融專業(yè)務實真題及答案第1部分：單項選擇題，共60題，每題只有一個正確答案,多選或少選均不得分。[單選題]1.在金融市場的各類主體中，主要以資金供應者身份參與金融市場的主體是()。A)企業(yè)B)家庭C)政府D)金融機構答案:B解析:[單選題]2.金融市場為投資者提供購買力的儲存工具，這是指金融市場的()功能。A)資金積聚B)資源配置C)風險分散D)財富答案:D解析:[單選題]3.如果某一金融機構希望通過持有的債券來獲得一筆短期資金融通，則它可以參加()市場。A)同業(yè)拆借B)商業(yè)票據C)回購協議D)大額可轉讓定期存單答案:C解析:[單選題]4.公司以貼現方式出售給投資者的短期無擔保的信用憑證是()。A)公司債券B)銀行承兌匯票C)大額可轉讓定期存單D)商業(yè)票據答案:D解析:[單選題]5.常用于銀行間外匯市場上的外匯交易形式是()交易。A)即期外匯B)遠期外匯C)掉期D)回購答案:C解析:[單選題]6.以人民幣為面值、外幣為認購和交易幣種、在上海和深圳證券交易所上市交易的普通股票是()股票。A)A股B)B股C)H股D)F股答案:B解析:[單選題]7.投資者用100萬元進行為期5年的投資，年利率為5%，一年計息一次，按單利計算，則5年末投資者可得到的本息和為()萬元。A)110B)120C)125D)135答案:C解析:[單選題]8.認為貨幣供給是外生變量，由中央銀行直接控制，貨幣供給獨立于利率的變動，該觀點源自于()。A)貨幣數量論B)古典利率理論C)可貸資金理論D)流動性偏好理論答案:D解析:[單選題]9.債券的票面收益與面額的比率是()。A)當期收益率B)名義收益率C)到期收益率D)實際收益率答案:B解析:[單選題]10.如果某債券面值為100元，本期獲得的利息(票面收益)為8元，當前市場交易價格為80元，則該債券的名義收益率為()。A)4%B)5%C)8%D)10%答案:C解析:[單選題]11.與普通企業(yè)的經營對象不同，金融企業(yè)所經營的對象不是普通商品，而是()。A)貴金屬B)不動產C)股票D)貨幣資金答案:D解析:[單選題]12.與其他金融機構相比，商業(yè)銀行的一個最明顯特征是()。A)以盈利為目的B)提供金融服務C)吸收活期存款D)執(zhí)行國家金融政策答案:C解析:[單選題]13.1998年6月1日成立的歐洲中央銀行的組織形式屬于()制度。A)一元式中央銀行B)二元式中央銀行C)跨國的中央銀行D)準中央銀行答案:C解析:[單選題]14.由某一個人或某一集團通過購買兩家或更多的銀行多數股票的形式，形成聯合經營的銀行組織制度稱為()制度。A)持股公司B)連鎖銀行C)分支銀行D)單一銀行答案:B解析:[單選題]15.根據有關規(guī)定，我國小額貸款公司的主要資金來源為()。A)借入外資和融入資金B(yǎng))發(fā)行債券和捐贈資金C)吸收存款和融入資金D)股東繳納的資本金和捐贈資金答案:D解析:[單選題]16.2003年修改通過的《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行的經營原則包括安全性、流動性和()。A)政策性B)公益性C)效益性D)審慎性答案:C解析:[單選題]17.商業(yè)銀行的新型業(yè)務運營模式區(qū)別于傳統業(yè)務運營模式的核心是()。A)集中核算B)業(yè)務外包C)前后臺分離D)綜合經營答案:C解析:[單選題]18.商業(yè)銀行致力于與客戶建立更加穩(wěn)定的關系，屬于商業(yè)銀行市場營銷中的()。A)關系營銷B)用戶管理C)傳統營銷D)產品營銷答案:A解析:[單選題]19.現代商業(yè)銀行財務管理的核心是基于()的管理。A)利潤最大化B)效率最大化C)價值D)核心資本增值答案:C解析:[單選題]20.根據?巴塞爾協議?，屬于商業(yè)銀行核心資本的是()。A)中期優(yōu)先股B)損失準備C)非累計性永久優(yōu)先股D)股本債券答案:C解析:[單選題]21.當投資銀行幫助基金發(fā)行人向投資者發(fā)售收益憑證時，投資銀行在基金運作中承擔基金的()角色。A)發(fā)起人B)管理者C)托管人D)承銷人答案:D解析:[單選題]22.投資銀行財務顧問業(yè)務的服務對象通常是()。A)機構投資者B)個人投資者C)公司或者政府機構等融資者D)金融中介機構答案:C解析:[單選題]23.在上市公司以增發(fā)新股融資時，現有股東按目前持有股份比例優(yōu)先認購后，如果股份尚有剩余，承銷商將買進剩余股票，再轉售給其他投資者，則該新股發(fā)行的承銷方式是()。A)全額包銷B)盡力推銷C)余額包銷D)混合推銷答案:C解析:[單選題]24.目前，我國記賬式國債采用的發(fā)行方式是()。A)行政分配B)承購包銷C)邀請招標D)公開招標答案:D解析:[單選題]25.在信用經紀業(yè)務中，投資銀行不僅是傳統的中介機構，而且還承擔著()的角色。A)債務人與抵押權人B)債權人與抵押權人C)債務人與發(fā)行人D)債權人與發(fā)行人答案:B解析:[單選題]26.金融制度的創(chuàng)新是指()。A)與國際慣例接軌B)混業(yè)經營到分業(yè)經營的轉變C)金融體系與金融結構的新變化D)商業(yè)銀行與非銀行金融機構分類管理答案:C解析:[單選題]27.金融發(fā)展不單是指金融數量或質量上的變化，更主要的是指()。A)農村金融市場的發(fā)展B)外資金融機構的增加C)金融產品的復雜化D)金融效率的提高答案:D解析:[單選題]28.戈德史密斯提出了衡量一國金融發(fā)展水平的相關指標--金融相關比率，即某一時點上現存()之比。A)社會信用總額與國民收入B)實物資產總額與對外凈資產C)金融資產總額與國民財富D)貨幣總額與國民生產總值答案:C解析:[單選題]29.關于經濟發(fā)展與金融深化關系的說法，正確的是()。A)金融深化會導致金融危機，破壞經濟發(fā)展B)金融深化必然促進經濟發(fā)展C)經濟發(fā)展離不開金融深化，失控的金融深化會導致經濟倒退D)金融深化與經濟發(fā)展同時出現是一種偶然巧合答案:C解析:[單選題]30.在描述金融深化與經濟增長關系的托賓模型中，貨幣對經濟運行的影響，主要是通過對()的影響，進而對人們的消費或儲蓄行為的影響實現的。A)可支配收入B)國內生產總值C)國民生產總值D)稅前利潤答案:A解析:[單選題]31.凱恩斯認為，當利率極低時，投機動機引起的貨幣需求量是無限的，并將這種現象稱為()。A)現金偏好B)貨幣幻覺C)流動性過剩D)流動性偏好陷阱答案:D解析:[單選題]32.弗里德曼認為，貨幣需求量是穩(wěn)定的，可以預測的，因此，貨幣政策應()。A)?相機行事?B)重在調整利率C)實行?單一規(guī)則?D)?走走停停答案:C解析:[單選題]33.根據貨幣供給機制，貨幣供應量等于基礎貨幣與貨幣乘數的()。A)和B)乘積C)差額D)商答案:B解析:[單選題]34.商業(yè)銀行的存款準備金加流通中的現金等于()。A)基礎貨幣B)庫存現金C)法定存款準備金D)超額準備金答案:A解析:[單選題]35.太多的貨幣追求太少的商品?，從而導致一般物價水平上漲，這種情形屬于()通貨膨脹。A)需求拉上型B)成本推進型C)結構型D)隱蔽型答案:A解析:[單選題]36.石油危機、資源枯竭等造成原材料、能源價格上升，從而導致一般物價水平上漲，這種情形屬于()通貨膨脹。A)需求拉上型B)成本推進型C)結構型D)隱蔽型答案:B解析:[單選題]37.由國際因素引起的通貨膨脹也叫北歐型通貨膨脹，是由北歐學派提出的，其適用于()。A)開放經濟的小國B)開放經濟的大國C)封閉經濟的小國D)封閉經濟的大國答案:A解析:[單選題]38.關于通貨膨脹影響的說法，錯誤的是()。A)通貨膨脹能夠有效地擴張社會生產資本總量B)通貨膨脹初期會對生產有一定的刺激作用C)較嚴重的通貨膨脹會導致投機活動猖獗、價格信號扭曲D)在通貨膨脹的情況下，商品會長期滯留在流通領域，成為倒買倒賣的對象答案:A解析:[單選題]39.關于治理通貨緊縮的貨幣主義政策主張的說法，錯誤的是()。A)以經濟自由化和反對政府干預為思想基礎B)貨幣政策對通貨緊縮無能為力C)貨幣數量是經濟中唯一起支配作用的經濟變量D)擴張性財政政策需要相應的貨幣政策配合答案:B解析:[單選題]40.在金融宏觀調控機制的構成要素中，變換中介是()。A)商業(yè)銀行B)中央銀行C)企業(yè)D)居民戶答案:A解析:[單選題]41.貨幣政策的最終目標之間存在矛盾，根據菲利普斯曲線，()之間就存在矛盾。A)穩(wěn)定物價與充分就業(yè)B)穩(wěn)定物價與經濟增長C)穩(wěn)定物價與國際收支平衡D)經濟增長與國際收支平衡答案:A解析:[單選題]42.作為一種直接信用控制的貨幣政策工具，利率限制是指中央銀行規(guī)定()。A)存款利率和貸款利率的下限B)存款利率和貸款利率的上限C)存款利率的上限和貸款利率的下限D)存款利率的下限和貸款利率的上限答案:C解析:[單選題]43.根據凱恩斯的貨幣政策傳導機制理論，貨幣政策增加國民收入的效果取決于投資和貨幣需求的利率彈性，其中，增加貨幣供給，能導致國民收入增長較大的組合是()。A)投資的利率彈性小，貨幣需求的利率彈性大B)投資的利率彈性大，貨幣需求的利率彈性小C)投資和貨幣需求的利率彈性都大D)投資和貨幣需求的利率彈性都小答案:B解析:[單選題]44.我國的公開市場操作中，中國人民銀行向一級交易商賣出有價證券，并約定在未來特定日期買回有價證券，這種交易行為稱為()。A)現券買斷B)現券賣斷C)正回購D)逆回購答案:C解析:[單選題]45.某企業(yè)從某銀行借入一筆貸款后，到期不能如期、足額還本付息，這種情形屬于該銀行的()。A)市場風險B)信用風險C)流動性風險D)操作風險答案:B解析:[單選題]46.我國某居民在購房時向商業(yè)銀行借入按揭貸款，在借款期內中國人民銀行宣布加息，該居民的借款利率隨之被商業(yè)銀行上調，導致該居民的利息成本提高，這種情形說明該居民因承受()而蒙受了經濟損失。A)信用風險B)利率風險C)匯率風險D)操作風險答案:B解析:[單選題]47.我國某企業(yè)在海外承建了某項目，但因海外爆發(fā)政府與反政府武裝的沖突而不得不中斷項目建設，并撤出人員，項目工地被洗劫，這種情形屬于該企業(yè)的()。A)市場風險B)信用風險C)國家風險D)操作風險答案:C解析:[單選題]48.商業(yè)銀行的缺口管理屬于()管理。A)利率風險B)信用風險C)匯率風險D)投資風險答案:A解析:[單選題]49.?巴塞爾新資本協議?的最低資本要求，涵蓋了信用風險、市場風險和()。A)匯率風險B)利率風險C)法律風險D)操作風險答案:D解析:[單選題]50.認為監(jiān)管是政府對公眾要求糾正某些社會個體和社會組織的不公正、不公平和無效率的一種回應，這種觀點來自()。A)公共利益論B)特殊利益論C)社會選擇論D)經濟監(jiān)管論答案:A解析:[單選題]51.2003年我國金融監(jiān)管的發(fā)展進入新的階段，其標志是全國人大批準國務院成立()。A)中國證監(jiān)會B)中國保監(jiān)會C)中國銀監(jiān)會D)中國銀行業(yè)協會答案:C解析:[單選題]52.下列措施中，屬于銀行業(yè)市場運營監(jiān)管內容的是()。A)監(jiān)管資本充足性B)審批業(yè)務范圍C)審批注冊資本D)處理有問題銀行答案:A解析:[單選題]53.根據《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標》，我國銀行機構的全部關聯度，即全部關聯授信與資本凈額之比，不應高于()。A)5%B)10%C)15%D)50%答案:D解析:[單選題]54.在證券公司的市場準入監(jiān)管制度中，我國證券公司的設立實行()。A)登記制B)備案制C)注冊制D)審批制答案:D解析:[單選題]55.根據購買力平價理論，如果一國的物價水平與其他國家的物價水平相比相對上漲，則該國貨幣對其他國家貨幣()。A)升值B)貶值C)升水D)貼水答案:B解析:[單選題]56.2005年7月21日，我國啟動了人民幣匯率形成機制改革，開始實行以市場供求為基礎、參考()。A)美元和歐元進行調節(jié)、自由浮動的匯率制度B)美元進行調節(jié)、可調整的盯住匯率制C)歐元進行調節(jié)、可調整的盯住匯率制D)一籃子貨幣進行調節(jié)、有管理的浮動匯率制度答案:D解析:[單選題]57.當國際收支出現逆差時，一國之所以采用本幣貶值的匯率政策，是因為本幣貶值以后，以外幣標價的出口價格下降，而以本幣標價的進口價格上漲，從而()，使國際收支逆差減少，乃至恢復均衡。A)刺激出口和進口B)限制出口和進口C)刺激出口，限制進口D)限制出口，刺激進口答案:C解析:[單選題]58.為構建積極的外匯儲備管理模式和機制，我國成立了具有()性質的中國投資公司，將部分外匯儲備由其運作和管理。A)國資委B)開放式基金C)主權財富基金D)封閉式基金答案:C解析:[單選題]59.如果中國政府在美國紐約發(fā)行一筆美元債券，則該筆債券屬于()的范疇。A)外國債券B)猛犬債券C)武士債券D)歐洲債券答案:A解析:[單選題]60.如果我國允許國內企業(yè)為支付商品或勞務進口而自由地將人民幣兌換為外幣，則說明人民幣實現了()。A)自由兌換B)完全可兌換C)資本項目可兌換D)經常項目可兌換答案:D解析:第2部分：多項選擇題，共20題，每題至少兩個正確答案,多選或少選均不得分。[多選題]61.在金融工具四個性質之間，存在反比關系的是()。A)期限性與收益性B)期限性與風險性C)流動性與收益性D)期限性與流動性E)收益性與風險性答案:CD解析:[多選題]62.我國金融市場存在的問題有()。A)間接融資比重過低B)金融市場規(guī)模小C)直接融資比重過低D)尚未推出金融衍生品市場E)貨幣市場發(fā)展滯后答案:BCE解析:[多選題]63.決定債券到期收益率的因素有()。A)票面收益B)買入債券到債券到期的時間C)償還價格D)購買價格E)匯率答案:ABCD解析:[多選題]64.我國國家開發(fā)銀行作為政策性銀行期間，其貸款可分為()。A)糧油收購貸款B)消費貸款C)軟貸款D)進出口信貸E)硬貸款答案:CE解析:[多選題]65.根據有關規(guī)定，目前中國人民銀行履行的職責有()。A)防范、化解系統性金融風險B)經理國庫C)包銷國債D)制定和執(zhí)行貨幣政策E)向政府提供貸款答案:ABD解析:[多選題]66.商業(yè)銀行利潤總額的構成包括()。A)購買企業(yè)股票利得B)證券交易傭金收入C)營業(yè)利潤D)投資收益E)營業(yè)外收支凈額答案:CDE解析:[多選題]67.投資銀行最本源、最基礎的業(yè)務包括()。A)證券發(fā)行與承銷B)資產證券化C)項目融資D)證券經紀與交易E)金融衍生產品創(chuàng)新與交易答案:AD解析:[多選題]68.金融抑制指金融市場受到不適當的限制和干預，其主要表現是()。A)貨幣管制B)利率管制C)匯率管制D)業(yè)務管制E)從業(yè)人員準入管制答案:BC解析:[多選題]69.金融自由化是指放松或取消金融管制，其實施的條件主要有()。A)宏觀經濟穩(wěn)定B)外匯儲備充足C)財政紀律良好D)法規(guī)、會計制度、管理體系完善E)充分謹慎的商業(yè)銀行監(jiān)管答案:ACDE解析:[多選題]70.根據凱恩斯貨幣需求理論，人們持有貨幣的動機包括()。A)預防動機B)保薦動機C)交易動機D)投機動機E)避險動機答案:ACD解析:[多選題]71.在市場經濟條件下，貨幣均衡的前提條件是()。A)穩(wěn)定的物價水平B)足額的國際儲備C)健全的利率機制D)發(fā)達的金融市場E)有效的中央銀行調控機制答案:CDE解析:[多選題]72.下列情形中，可能會導致成本推進型通貨膨脹的是()。A)壟斷性大公司為獲取壟斷利潤人為提高產品價格B)勞動力和生產要素不能根據社會對產品和服務的需求及時發(fā)生轉移C)有組織的工會迫使工資的增長率超過勞動生產率的增長率D)資源在各部門之間的配置嚴重失衡E)匯率變動引起原材料成本上升答案:ACE解析:[多選題]73.下列范疇中，屬于通貨緊縮的標志有()持續(xù)下降。A)價格總水平B)經濟增長率C)銀行存款D)外匯儲備E)貨幣供應量答案:ABE解析:[多選題]74.作為貨幣政策工具的公開市場業(yè)務，其主要優(yōu)點是()。A)中央銀行具有主動權B)富有彈性C)對貨幣供應量的調整迅速D)容易逆向修正貨幣政策E)干擾其實施效果的因素比其他貨幣政策工具少答案:ABD解析:[多選題]75.下列貨幣政策工具中，屬于直接信用控制的是()。A)道義勸告B)貸款限額C)利率限制D)流動性比率E)窗口指導答案:BCD解析:[多選題]76.全面風險管理的架構包括()等維度。A)企業(yè)戰(zhàn)略B)企業(yè)目標C)風險管理的要素D)企業(yè)層級E)企業(yè)文化答案:BCD解析:[多選題]77.下列方法中，屬于利率風險管理的方法是()。A)做遠期外匯交易B)缺口管理C)做貨幣衍生產品交易D)做利率衍生產品交易E)做結構性套期保值答案:BD解析:[多選題]78.銀行業(yè)市場準入監(jiān)管的內容有()。A)審批注冊地點B)審批注冊機構C)審批注冊資本D)審批高級管理人員的任職資格E)審批業(yè)務范圍答案:BCDE解析:[多選題]79.運用財政政策調節(jié)國際收支不均衡，是因為財政政策對國際收支可以產生()等調節(jié)作用。A)需求效應B)價格效應C)利率效應D)結構效應E)供給效應答案:AB解析:[多選題]80.我國國際儲備的鮮明特征有()。A)總量增長迅速B)結構變化顯著，特別提款權占比提高C)結構變化顯著，外匯儲備占比提高D)結構變化顯著，黃金儲備占比提高E)結構變化顯著，儲備頭寸占比提高答案:AC解析:第3部分：問答題，共5題，請在空白處填寫正確答案。[問答題]81.某公司擬進行股票投資，計劃購買甲、乙、丙三種股票組成投資組合，已知三種股票的β系數分別為1.5、1.0和0.5，該投資組合甲、乙、丙三種股票的投資比重分別為50%、20%和30%，全市場組合的預期收益率為9%，無風險收益率為4%。根據上述資料，回答下列問題。81)該投資組合的β系數為()。A)0.15B)0.8C)1.0D)1.182)投資者在投資甲股票時所要求的均衡收益率應當是()。A)4%B)9%C)11.5%D)13%83)下列說法中，正確的是()。A)甲股票所含系統風險大于甲、乙、丙三種股票投資組合風險B)乙股票所含系統風險大于甲、乙、丙三種股票投資組合風險C)丙股票所含系統風險大于甲、乙、丙三種股票投資組合風險D)甲、乙、丙三種股票投資組合風險大于全市場組合的投資風險84)關于投資組合風險的說法，正確的是()。A)當投資充分組合時，可以分散掉所有的風險B)投資組合的風險包括公司特有風險和市場風險C)公司特有風險是可分散風險D)市場風險是不可分散風險答案:DCADBCD解析:[問答題]82.某機構投資者與某證券公司簽訂了證券交易委托代理協議，按照證券交易品種開立了股票交易賬戶，并且也開立了用于證券交易資金清算的專用資金賬戶。根據上述資料，回答下列問題。85)在該機構投資者簽訂的證券交易委托代理協議中，該證券公司承擔證券()角色。A)承銷商B)交易商C)經紀商D)做市商86)該機構投資者開立的股票交易賬戶除了能夠買賣股票外，還可以買賣()。A)商品期貨B)股指期貨C)債券D)基金87)如果該機構投資者的資金賬戶選擇了保證金賬戶，則該機構投資者可以接受該證券公司提供的()業(yè)務。A)融資或稱賣空B)融資或稱買空C)融券或稱賣空D)融券或稱買空88)該機構投資者在委托股票交易時，其成交價格按照?價格優(yōu)先、時間優(yōu)先?原則由證券交易所撮合主機自動撮合確定成交價格。如果該機構投資者是在10:00～11:00委托交易，其股票成交價的競價是()。A)集合競價B)連續(xù)競價C)投標經紀D)招標競價答案:CCDBCB解析:[問答題]83.2010年9月末，我國廣義貨幣供應量M2余額為69.6萬億元，狹義貨幣供應量M1余額為24.4萬億元，流通中現金余額為4.2萬億元;全年現金凈投放3844億元。根據上述資料，回答下列問題。89)2010年9月末，我國單位活期存款總額為()萬億元。A)13.2B)20.2C)38.6D)45.290)2010年9月末，我國居民個人儲蓄存款和單位定期存款總額為()萬億元。A)28.6B)41.0C)45.2D)65.491)關于貨幣層次劃分的界定，正確的有()。A)M0=活期存款貨幣B)M0=流通中現