2021年人行反洗錢測(cè)試題庫

序號(hào) 題目 答案 題型1 銀行從管理層到普通員工都應(yīng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。 √ 判斷題2 反洗錢是一項(xiàng)需要自上而下推動(dòng)開展才干保證明效合規(guī)工作，高管人員予以反洗錢工作支持和指引是營造良好內(nèi)部控制環(huán)境核心因素之一。 √ 判斷題3 反洗錢內(nèi)部控制可脫離銀行基本框架單獨(dú)發(fā)揮作用。 × 判斷題4 反洗錢內(nèi)部控制信息與交流涉及獲取充分信息、有效管理和交流以及開辟暢通信息反饋和報(bào)告渠道，保證發(fā)現(xiàn)問題可以及時(shí)、完整地為最高層掌握。 √ 判斷題5 反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)具備權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束權(quán)利。 √ 判斷題6 反洗錢內(nèi)部控制檢查、評(píng)價(jià)部門不應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部控制制度制定和執(zhí)行部門。 × 判斷題7 反洗錢內(nèi)部控制制度與金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范疇和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)無關(guān)。 × 判斷題8 在對(duì)客戶身份進(jìn)行辨認(rèn)時(shí)應(yīng)在名單庫中進(jìn)行篩查，以及時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶與否被列入制裁名單或“外國政要”名單。 √ 判斷題9 有效反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)從制定、實(shí)行到管理、監(jiān)督一種完整機(jī)制。 √ 判斷題10 客戶風(fēng)險(xiǎn)分類不是客戶身份辨認(rèn)中內(nèi)容，銀行可依照自身狀況決定與否開展此項(xiàng)工作。 × 判斷題11 客戶身份辨認(rèn)和可疑交易分析是兩個(gè)不同工作，互相獨(dú)立而不聯(lián)系，在對(duì)可疑交易分析時(shí)可以不參照客戶身份辨認(rèn)所獲得信息。 × 判斷題12 只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報(bào)中華人民共和國人民銀行，而不必進(jìn)行人工分析以篩選過濾掉實(shí)質(zhì)不可疑交易。 × 判斷題13 反洗錢內(nèi)部審計(jì)是銀行及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作存在問題，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)有效手段和保障辦法。 √ 判斷題14 對(duì)配合中華人民共和國人民銀行進(jìn)行行政調(diào)查客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密。 √ 判斷題15 銀行反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔(dān)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督職責(zé)。 × 判斷題16 銀行未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度且情節(jié)嚴(yán)重，其直接負(fù)責(zé)人只需改正，不必受到法律處分。 √ 判斷題17 客戶身份辨認(rèn)也稱“理解你客戶”。 √ 判斷題18 自然人客戶住所地與經(jīng)常居住地不一致，銀行應(yīng)將客戶住所地作為客戶身份基本信息進(jìn)行登記。 × 判斷題19 法人、其她組織和個(gè)體工商戶組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號(hào)碼屬于其身份基本信息。 √ 判斷題20 在與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，銀行應(yīng)當(dāng)采用持續(xù)客戶身份辨認(rèn)辦法。當(dāng)對(duì)客戶及其交易風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知限度發(fā)生變化時(shí)，銀行應(yīng)重新辨認(rèn)客戶身份，及時(shí)調(diào)節(jié)其風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別分類，以確認(rèn)其身份和關(guān)于交易與否可疑。 √ 判斷題21 客戶先前提交身份證明文獻(xiàn)已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由，金融機(jī)構(gòu)不可以中斷為客戶辦理業(yè)務(wù)。 × 判斷題22 《金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在與客戶業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采用持續(xù)客戶身份辨認(rèn)辦法。 √ 判斷題23 銀行委托其她銀行或銀行以外第三方辨認(rèn)客戶身份，應(yīng)由受托方承擔(dān)未履行客戶身份辨認(rèn)義務(wù)責(zé)任。 × 判斷題24 在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上一次性金融服務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶身份辨認(rèn)。 √ 判斷題25 單位客戶票據(jù)背書、資金去向、資金規(guī)模與單位經(jīng)營范疇、背景、規(guī)模關(guān)系與否匹配是判斷客戶身份與否異常一種重要關(guān)注點(diǎn)。 √ 判斷題26 銀行在辦理委托收款時(shí)應(yīng)關(guān)注收款人經(jīng)營范疇、經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)特點(diǎn)等身份與所收款項(xiàng)來源、金額相符。 √ 判斷題27 銀行提供保管箱業(yè)務(wù)時(shí)，僅需理解保管箱名義使用人身份即可。 × 判斷題28 對(duì)公人民幣存款類業(yè)務(wù)辨認(rèn)工作主體只涉及銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員和經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人。 × 判斷題29 大額提現(xiàn)業(yè)務(wù)中辨認(rèn)客戶重點(diǎn)之一是一次性提取大額鈔票客戶身份。 √ 判斷題30 對(duì)公人民幣存款類業(yè)務(wù)辨認(rèn)工作主體涉及銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員、經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人、其她有關(guān)業(yè)務(wù)人員。 × 判斷題31 為對(duì)私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記客戶身份基本信息，若客戶住所地與經(jīng)常居住地不一致，登記客戶住所地。 × 判斷題32 為客戶開立對(duì)公外匯賬戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)通過外匯賬戶信息交互平臺(tái)查詢客戶與否已在開戶地外匯管理局進(jìn)行了基本信息登記，若未登記或登記信息與實(shí)際狀況不一致，不得為客戶開立賬戶。 √ 判斷題33 銀行為個(gè)人開戶時(shí)，應(yīng)通過身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)查詢其身份證信息，如果客戶姓名.證件號(hào)碼.照片或有效期不一致，應(yīng)考慮回絕為該客戶辦理業(yè)務(wù)。 √ 判斷題34 如果客戶為外國政要，金融機(jī)構(gòu)為其開立賬戶應(yīng)當(dāng)經(jīng)高檔管理層批準(zhǔn)。 √ 判斷題35 開立定期存款賬戶單位未在經(jīng)辦銀行開立過活期結(jié)算賬戶或暫時(shí)存款賬戶，銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員應(yīng)比照客戶初次開立人民幣賬戶方式審核客戶身份資料。 √ 判斷題36 客戶身份辨認(rèn)中禁止性規(guī)定是指。銀行不得為身份不明客戶提供服務(wù)或與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。 √ 判斷題37 有針對(duì)性地開始貸前調(diào)查，應(yīng)理解客戶真實(shí)交易目和性質(zhì)。 √ 判斷題38 人民幣貸款業(yè)務(wù)客戶身份持續(xù)辨認(rèn)工作環(huán)節(jié)涉及了貸前調(diào)查、貸后定期辨認(rèn)及貸后檢查等。 √ 判斷題39 貸后定期辨承認(rèn)通過人民銀行征信系統(tǒng)查詢借款人（貸款公司）信用記錄、貸款年檢記錄等辦法進(jìn)行。 × 判斷題40 貸后應(yīng)關(guān)注客戶融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀況，避免客戶運(yùn)用融資資金從事高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)而給銀行業(yè)務(wù)帶來風(fēng)險(xiǎn)；但發(fā)現(xiàn)客戶有可疑行為，只需進(jìn)行關(guān)注，不必填報(bào)可疑交易報(bào)告。 × 判斷題41 與開立賬戶辨認(rèn)客戶身份流程中規(guī)定“核對(duì)”同樣，銀行在與客戶辦理信貸業(yè)務(wù)時(shí)，采用審核有關(guān)證明文獻(xiàn)和資料、到有關(guān)部門查詢客戶身份信息和資料、實(shí)地查看等各種形式進(jìn)行審核。 × 判斷題42 發(fā)放外匯貸款后，銀行沒有必要關(guān)注客戶融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀況。 × 判斷題43 個(gè)人人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終結(jié)時(shí)客戶身份辨認(rèn)主體涉及客戶、代理人。 × 判斷題44 外匯貸款貸前調(diào)查審核辨認(rèn)要點(diǎn)是真實(shí)貿(mào)易背景。 √ 判斷題45 個(gè)人客戶在辦理銷戶手續(xù)時(shí)沒有必要提交銷戶申請(qǐng)書。 × 判斷題46 對(duì)公外匯存款賬戶銷戶前，若該賬戶為反洗錢合規(guī)部門始終關(guān)注賬戶，則網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在完畢銷戶同步，向反洗錢合規(guī)部門上報(bào)該客戶銷戶狀況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。 √ 判斷題47 對(duì)外匯貸款真實(shí)貿(mào)易背景審查中，銀行要對(duì)貿(mào)易買賣雙方資信狀況，生產(chǎn)、經(jīng)銷該產(chǎn)品能力進(jìn)行分析。 √ 判斷題48 對(duì)公外匯存款賬戶銷戶前，開戶銀行對(duì)先前獲得客戶身份資料或者其她身份證明文獻(xiàn)已過有效期，應(yīng)規(guī)定客戶重新提供有效身份證件或者其她身份證明文獻(xiàn)。 √ 判斷題49 客戶身份辨認(rèn)中保密性規(guī)定是指，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保護(hù)商業(yè)秘密和個(gè)人隱私、妥善保存客戶身份辨認(rèn)過程中獲取客戶身份信息和交易信息。 √ 判斷題50 客戶身份辨認(rèn)中非面對(duì)面辨認(rèn)規(guī)定是指，金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動(dòng)銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員機(jī)以及其她方式為客戶提供非柜臺(tái)方式服務(wù)時(shí)，應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格身份認(rèn)證辦法，采用相應(yīng)技術(shù)保障手段，強(qiáng)化內(nèi)部管理程序，辨認(rèn)客戶身份。 √ 判斷題51 實(shí)際控制客戶自然人和交易實(shí)際受益人，涉及(但不限于)如下兩類人員：一是公司實(shí)際控制人；二是未被客戶披露，但實(shí)際控制著金融交易過程或最后享有有關(guān)經(jīng)濟(jì)利益人員(被代理人除外)。 √ 判斷題52 違背客戶身份辨認(rèn)關(guān)于規(guī)定致使洗錢后果發(fā)生。銀行可被處以50萬元以上500萬元如下罰款，直接負(fù)責(zé)人員可最高被懲罰50萬元。 √ 判斷題53 客戶先前提交身份證明文獻(xiàn)已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由，銀行無權(quán)中斷為客戶辦理業(yè)務(wù)。 × 判斷題54 金融機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類指標(biāo)當(dāng)前還沒有統(tǒng)一原則。 √ 判斷題55 銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類指標(biāo)中行業(yè)因素涉及貴金屬.稀有礦石或珠寶行業(yè)；與武器關(guān)于行業(yè)；房地產(chǎn)行業(yè)；鈔票業(yè)務(wù)等。 × 判斷題56 客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理是指銀行按照客戶涉嫌洗錢風(fēng)險(xiǎn)因素或涉嫌恐怖融資活動(dòng)特性，通過辨認(rèn)、分析、判斷等辦法，將客戶劃分為不同風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別，并針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別制定和采用不同辦法過程。 √ 判斷題57 規(guī)定開立匿名賬戶不屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類參照指標(biāo)。 × 判斷題58 銀行對(duì)確以為禁止類客戶，原則上應(yīng)回絕建立業(yè)務(wù)關(guān)系.對(duì)于已有客戶被確以為禁止類客戶。應(yīng)立印全面停辦業(yè)務(wù)井按規(guī)定進(jìn)行報(bào)告。 √ 判斷題59 客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存3年。 × 判斷題60 按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)設(shè)區(qū)市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。 √ 判斷題61 客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查可疑交易活動(dòng)，且反洗錢調(diào)查工作在最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束，銀行應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。 √ 判斷題62 銀行破產(chǎn)或者解散時(shí)，可將客戶身份資料和交易記錄自行處置。 × 判斷題63 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度，妥善保管客戶身份資料、交易記錄等文獻(xiàn)資料和數(shù)據(jù)，便于反洗錢調(diào)查、偵查和監(jiān)督管理，杜絕非法修改客戶資料。 √ 判斷題64 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采用多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合數(shù)據(jù)備份方式，保證交易數(shù)據(jù)安全、精確、完整。 √ 判斷題65 從本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)系統(tǒng)中抽取出對(duì)于可疑交易報(bào)告，應(yīng)直接上報(bào)，不需進(jìn)行人工復(fù)核。 × 判斷題66 如果所有報(bào)文都收到了對(duì)的回執(zhí)，則本次報(bào)送成功結(jié)束；如果存在錯(cuò)誤回執(zhí)或補(bǔ)正回執(zhí)，則應(yīng)依照回執(zhí)提示改正錯(cuò)誤，再使用指定報(bào)文進(jìn)行解決。 √ 判斷題67 大額交易報(bào)告報(bào)文按照使用業(yè)務(wù)場景分為6個(gè)子類.比可疑交易報(bào)告報(bào)文多1個(gè)大額刪除報(bào)文。 √ 判斷題68 對(duì)于大額交易報(bào)告.大額正常報(bào)文應(yīng)打包為大額特殊包，其她五類大額報(bào)文應(yīng)打包為大額正常包。 × 判斷題69 數(shù)據(jù)特殊包內(nèi)必要打包同一類型報(bào)文，大額補(bǔ)報(bào)報(bào)文和大額糾錯(cuò)報(bào)文不能打包到同一種大額特殊包內(nèi)。 √ 判斷題70 大額包內(nèi)不能打可疑報(bào)文，可疑包也不能打大額報(bào)文。 √ 判斷題71 涉恐黑名單解決涉及四個(gè)環(huán)節(jié)：第一。將涉恐黑名單嵌入業(yè)務(wù)系統(tǒng)；第二，辦理業(yè)務(wù)時(shí)匹配比對(duì)名單；第三，及時(shí)報(bào)告涉恐可疑交易；第四，采用恰當(dāng)后續(xù)解決辦法。 √ 判斷題72 聯(lián)合國安理睬1267委員會(huì)是負(fù)責(zé)制裁“基地”組織和塔利班專門委員會(huì)。 √ 判斷題73 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)就涉恐黑名單管理制定明確內(nèi)部控制管理制度。 √ 判斷題74 將新建業(yè)務(wù)和業(yè)務(wù)辦理過程中篩查出涉恐人員納入反洗錢業(yè)務(wù)系統(tǒng)監(jiān)控名單，不必上報(bào)可疑交易。 × 判斷題75 銀行在監(jiān)測(cè)涉恐資金時(shí)應(yīng)高度關(guān)注慈善機(jī)構(gòu)及非營利性組織。 √ 判斷題76 銀行有合理理由懷疑客戶屬于聯(lián)合國安理睬第1267號(hào)決策.第1333號(hào)決策或第1373號(hào)決策名單，但不能確認(rèn)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)采用交易限制辦法，并于當(dāng)天向中華人民共和國人民銀行總行申請(qǐng)核算確認(rèn)。 √ 判斷題77 在證據(jù)也許滅失或后來難以獲得狀況下，經(jīng)檢查組組長批準(zhǔn)，檢查組可以對(duì)被查機(jī)構(gòu)關(guān)于證據(jù)材料予以先行登記保存。 × 判斷題78 反洗錢檢查現(xiàn)場作業(yè)結(jié)束時(shí)，檢查組應(yīng)退還所有借閱材料。并與被查單位舉辦離場會(huì)談。 √ 判斷題79 金融機(jī)構(gòu)違背保密規(guī)定將反洗錢檢查信息泄露給無關(guān)人員.情節(jié)嚴(yán)重處十萬元以上二十萬元如下罰款，井對(duì)直接負(fù)責(zé)董事、高檔管理人員和其她負(fù)責(zé)人員。處一萬元以上五萬元如下罰款。 × 判斷題80 金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢現(xiàn)場檢查過程中故意提供虛假材料。情節(jié)嚴(yán)重由中華人民共和國人民銀行處以二十萬元以上五十萬元如下罰款。 √ 判斷題81 反洗錢調(diào)查，是指中華人民共和國人民銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)針對(duì)可疑交易活動(dòng)，依法向關(guān)于金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行核算和查證行政行為。 × 判斷題82 《中華人民共和國反洗錢法》中專門規(guī)定了“反洗錢調(diào)查”一章，明確了中華人民共和國人民銀行總行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)有權(quán)向金融機(jī)構(gòu)調(diào)查核算可疑交易活動(dòng)，從而使中華人民共和國人民銀行反洗錢調(diào)查權(quán)有了明確法律根據(jù)。 √ 判斷題83 反洗錢調(diào)查客體是可疑交易活動(dòng)，不涉及群眾舉報(bào)。 × 判斷題84 依照《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合反洗錢調(diào)查，如實(shí)提供關(guān)于文獻(xiàn)和資料。 √ 判斷題85 反洗錢調(diào)查只能采用現(xiàn)場調(diào)查。 × 判斷題86 反洗錢詢問筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問人核對(duì).并在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章。 √ 判斷題87 反洗錢調(diào)查中封存。是指中華人民共和國人民銀行總行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動(dòng)中.對(duì)也許被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損文獻(xiàn)、資料采用登記保存辦法。 √ 判斷題88 反洗錢調(diào)查中暫時(shí)凍結(jié)，是指在調(diào)查可疑交易活動(dòng)過程中。當(dāng)客戶規(guī)定將調(diào)查所涉及賬戶資金轉(zhuǎn)往境外時(shí)，中華人民共和國人民銀行依法暫時(shí)禁止客戶提取和轉(zhuǎn)移該賬戶資金強(qiáng)制辦法。 √ 判斷題89 金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí)，境外收款人住所不明確，金融機(jī)構(gòu)可登記匯出款機(jī)構(gòu)所在地名稱。 × 判斷題90 對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易交易，金融機(jī)構(gòu)可以只提交大額交易報(bào)告或可疑交易報(bào)告。 × 判斷題91 金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移送國務(wù)院關(guān)于部門指定機(jī)構(gòu)。 √ 判斷題92 金融機(jī)構(gòu)反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔(dān)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督職責(zé)。 × 判斷題93 同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄，應(yīng)當(dāng)按最短期限保存。 × 判斷題94 各種境內(nèi)居民接受一種離岸賬戶匯款，其資金劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一種人或少數(shù)人操作，屬于可疑交易。 √ 判斷題95 外商投資公司以外幣鈔票方式進(jìn)行投資或者在收到投資款后，在短期內(nèi)將資金迅速轉(zhuǎn)到境外，與其生產(chǎn)經(jīng)營支付需求不符，屬于可疑交易。 √ 判斷題96 "控制環(huán)境是反洗錢內(nèi)部控制框架中不可缺少要素之一，詳細(xì)來講重要涉及哪些?(）A.員工專業(yè)能力B.員工職業(yè)操守C.員工誠信限度D.領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)內(nèi)部控制重要性結(jié)識(shí)和態(tài)度E.領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)管理內(nèi)部控制制度采用辦法" ABCDE 不定項(xiàng)選取題97 "銀行建立配合反洗錢調(diào)查制度應(yīng)當(dāng)明確()A.組織管流程B.賬戶監(jiān)控辦法C.保密規(guī)定D.資料保存" ABCD 不定項(xiàng)選取題98 "加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制意義是（）A.外部監(jiān)管規(guī)定B.金融機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營內(nèi)在需要C.保障金融業(yè)案例基本D.金融機(jī)構(gòu)參加國際競爭前提條件" ABCD 不定項(xiàng)選取題99 "金融機(jī)構(gòu)及其工作人員履行客戶身份辨認(rèn)義務(wù)重要法律根據(jù)（）A.《中華人民共和國反洗錢法》B.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》C.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》D.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》" ABD 不定項(xiàng)選取題100 "反洗錢內(nèi)部審計(jì)涉及哪些環(huán)節(jié)?()A.檢查發(fā)現(xiàn)問題B.通報(bào)問題C.跟蹤整治D.責(zé)任認(rèn)定" ABCD 不定項(xiàng)選取題101 "關(guān)于銀行反洗錢培訓(xùn)對(duì)象說法如下對(duì)的是()A.培訓(xùn)對(duì)象應(yīng)涉及高檔管理層B.只有反洗錢崗位人員才需要培訓(xùn)C.反洗錢操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高檔管理層不接觸詳細(xì)業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn)D.反洗錢培訓(xùn)應(yīng)針對(duì)不同對(duì)象提供分層次培訓(xùn)E.培訓(xùn)對(duì)象是銀行全體人員" ADE 不定項(xiàng)選取題102 "如下說法對(duì)的是()A.銀行應(yīng)將反洗錢工作納入本單位業(yè)績考核范疇B.銀行可考慮對(duì)反洗錢工作定期進(jìn)行評(píng)估C.銀行反洗錢牽頭部門應(yīng)承擔(dān)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制健全性.合理性.有效性實(shí)行獨(dú)立評(píng)估職責(zé)D.反洗錢保密制度應(yīng)當(dāng)明保證密工作組織管理.文獻(xiàn)和資料保管.泄密事件解決以及保密責(zé)任制等有關(guān)規(guī)定。" ABD 不定項(xiàng)選取題103 "法人、其她組織和個(gè)體工商戶身份基本信息涉及()A.客戶名稱、住所、經(jīng)營范疇、組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號(hào)碼B.可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營.社會(huì)活動(dòng)執(zhí)照.證件或者文獻(xiàn)名稱、號(hào)碼和有效期限C.控股股東或者實(shí)際控制人姓名、身份證件或者身份證明文獻(xiàn)種類、號(hào)碼、有效期限D(zhuǎn).法定代表人、負(fù)責(zé)人姓名、身份證件或者身份證明文獻(xiàn)種類、號(hào)碼、有效期限" ABCD 不定項(xiàng)選取題104 "為對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記客戶身份基本信息涉及哪些？（）A、客戶名稱B、客戶住所C、客戶經(jīng)營范疇D、客戶組織機(jī)構(gòu)代碼" ABCD 不定項(xiàng)選取題105 "客戶身份辨認(rèn)含義涉及()A.理解客戶本人真實(shí)身份B.理解客戶交易目和交易性質(zhì)C.理解客戶資金來源和用途D.理解實(shí)際控制客戶自然人和交易實(shí)際受益人" ABCD 不定項(xiàng)選取題106 "客戶身份辨認(rèn)基本原則有()A.真實(shí)性B.有效性C.完整性D.持續(xù)性" ABCD 不定項(xiàng)選取題107 "銀行與境外機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)采用客戶身份辨認(rèn)辦法涉及：()A.充分收集關(guān)于境外金融機(jī)構(gòu)信息B.評(píng)估境外金融機(jī)構(gòu)接受反洗錢監(jiān)管狀況C.評(píng)估境外金融機(jī)構(gòu)反洗錢.反恐怖融資辦法健全性和有效性D.以書面方武明確本銀行與境外金融機(jī)構(gòu)在客戶身份辨認(rèn)方面職責(zé)" ABCD 不定項(xiàng)選取題108 "銀行與境外機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，以書面方式明確本銀行與境外金融機(jī)構(gòu)如下哪些方面職責(zé)？（）A.客戶身份辨認(rèn)B.客戶身份資料C.可疑交易報(bào)告D.交易記錄保存" ABD 不定項(xiàng)選取題109 "核對(duì)客戶有效身份證件或者其她身份證明文獻(xiàn)，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，應(yīng)理解()等信息。A.實(shí)際控制客戶自然人和交易實(shí)際受益人B.資金來源C.資金用途D.經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況" ABCD 不定項(xiàng)選取題110 "客戶身份辨認(rèn)中禁止性規(guī)定是指。銀行不得為身份不明客戶()A.提供服務(wù)B.與其進(jìn)行交易C.開立匿名賬戶D.開立假名賬戶" ABCD 不定項(xiàng)選取題111 "客戶身份辨認(rèn)中非面對(duì)面辨認(rèn)規(guī)定是指，銀行運(yùn)用電話.網(wǎng)絡(luò)、ATM等自助機(jī)具以及其她方式為客戶提供非柜臺(tái)方式服務(wù)時(shí)，應(yīng)采用如下哪些手段辨認(rèn)客戶身份?()A.實(shí)行嚴(yán)格身份認(rèn)證辦法B.采用相應(yīng)技術(shù)保障手段C.強(qiáng)化內(nèi)部管理程序D.弱化內(nèi)部管理程序" ABC 不定項(xiàng)選取題112 "客戶身份辨認(rèn)中保密性規(guī)定是指，銀行應(yīng)（)A.保護(hù)商業(yè)秘密B.保護(hù)個(gè)人隱私C.妥善保存客戶身份辨認(rèn)過程中獲取客戶身份信息D.妥善保存客戶身份識(shí)過程中獲取交易信息" ABCD 不定項(xiàng)選取題113 "銀行應(yīng)采用合理方式確認(rèn)代理關(guān)系存在，在按照關(guān)于規(guī)定對(duì)被代理人采用客戶身份辨認(rèn)辦法時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)代理人采用哪些辦法進(jìn)行辨認(rèn)?（)A.核對(duì)代理人有效身份證件或者身份證明文獻(xiàn)B.規(guī)定代理人出具經(jīng)公證委托代理書C.登記代理人姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文獻(xiàn)種類、號(hào)碼D.登記代理人所在工作單位和地址" AC 不定項(xiàng)選取題114 "為對(duì)私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)需登記客戶身份基本信息涉及哪些？（）A、客戶住所地或者工作單位地址B、客戶聯(lián)系方式C、客戶身份證件或者身份證明文獻(xiàn)種類D、客戶身份證件或者身份證明文獻(xiàn)號(hào)碼和有效期限" ABCD 不定項(xiàng)選取題115 "為對(duì)私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看如下客戶哪些身份證明文獻(xiàn)？（）A、軍人出具軍官證B、武警出具武警警官證C、16歲如下公民應(yīng)由監(jiān)護(hù)人代理開戶，出具代理人身份證及使用人戶口簿D、中華人民共和國公民16歲以上出示身份證或暫時(shí)身份證" ABCD 不定項(xiàng)選取題116 "為對(duì)私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看如下客戶哪些身份證明文獻(xiàn)？（）A、華僑出具中華人民共和國護(hù)照B、香港、澳門人出具港澳居民往來內(nèi)地通行證C、臺(tái)灣居民出具臺(tái)灣居民往來大陸通行證或者其她有效旅行證件D、外國公民出具護(hù)照或外國人永久居留證，或者國家法律、法規(guī)及關(guān)于文獻(xiàn)規(guī)定其她有效證件" ABCD 不定項(xiàng)選取題117 "為境內(nèi)對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等式或建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文獻(xiàn)？（)A.工商營業(yè)執(zhí)照副本原件以及加蓋公章復(fù)印件B.組織機(jī)構(gòu)代碼證原件及其加蓋公章復(fù)印件C.稅務(wù)登記證及加蓋公章復(fù)印件D.加蓋公章法定代表人證明書E、法定代表人有效身份證件復(fù)印件" ABCDE 不定項(xiàng)選取題118 "為對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記客戶身份基本信息有哪些？（）A、客戶稅務(wù)登記證號(hào)碼B、可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會(huì)活動(dòng)執(zhí)照、證件或者文獻(xiàn)名稱、號(hào)碼和有效期限C、控股股東或者實(shí)際控制人、法定代表人、負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員姓名、身份證件或者身份證明文獻(xiàn)種類D、控股股東或者實(shí)際控制人、法定代表人、負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員姓名、身份證件或者身份證明文獻(xiàn)號(hào)碼、有效期限" ABCD 不定項(xiàng)選取題119 "為境外對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)或以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文獻(xiàn)？（）A、通過公證境外有效商業(yè)注冊(cè)登記證明文獻(xiàn)B、其她與商業(yè)注冊(cè)登記證明文獻(xiàn)具備同等法律效力可證明其機(jī)構(gòu)開立文獻(xiàn)C、董事會(huì)或董事、重要股東及有權(quán)人士授權(quán)委托書D、可以證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)文獻(xiàn)" ABCD 不定項(xiàng)選取題120 "為對(duì)私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記客戶身份基本信息涉及哪些？（）A、客戶姓名B、客戶性別C、客戶國籍D、客戶職業(yè)" ABCD 不定項(xiàng)選取題121 "查驗(yàn)個(gè)人客戶身份證與否真實(shí)，可通過哪些途徑進(jìn)行核查？（）A.互聯(lián)網(wǎng)B.銀行“黑名單”系統(tǒng)C.公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)D.公證機(jī)關(guān)" ABC 不定項(xiàng)選取題122 "在業(yè)務(wù)存續(xù)期間，對(duì)個(gè)人客戶身份理解，還可規(guī)定客戶提供如下哪些資料，進(jìn)一步辨認(rèn)客戶身份？（）A.結(jié)婚證B.完稅證明C.單位出具收入證明D.駕駛證" BCD 不定項(xiàng)選取題123 "對(duì)個(gè)人客戶異常狀況進(jìn)行身份辨認(rèn)時(shí)，可采用哪些辦法？（）A.實(shí)地查訪B.規(guī)定客戶補(bǔ)充身份資料C.回訪客戶D.向公安機(jī)關(guān)核查" ABCD 不定項(xiàng)選取題124 "對(duì)私客戶開立賬戶，銀行應(yīng)核對(duì)客戶身份證明文獻(xiàn)涉及()。A.中華人民共和國公民16歲以上出示身份證和暫時(shí)身份證B.16歲如下公民應(yīng)有監(jiān)護(hù)人代理開戶，出具代理人身份證及使用人戶口簿C.中華人民共和國公民16歲以上出示戶口簿D.16歲如下公民出示暫時(shí)身份證" AB 不定項(xiàng)選取題125 "境外對(duì)私客戶開立賬戶時(shí)，銀行應(yīng)核對(duì)身份證明文獻(xiàn)涉及()A.華僑出具中華人民共和國護(hù)照B.香港、澳門人出具港澳居民往來內(nèi)地通行證C.臺(tái)灣居民出具臺(tái)灣居民往來大陸通行證或其她有效旅行證件D.外國公民出具護(hù)照或外國人永久居留證，或者國家法律.法規(guī)及關(guān)于文獻(xiàn)規(guī)定其她有效證件" ABCD 不定項(xiàng)選取題126 "為境內(nèi)對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等式或建立業(yè)務(wù)關(guān)系。若有代理人，需要提供客戶身份證明文獻(xiàn)涉及（)A.合法有效授權(quán)委托書B.代理人有效身份證件C.合法有效合同書D.代理人資質(zhì)證明" AB 不定項(xiàng)選取題127 "某國總統(tǒng)規(guī)定在某銀行開立外幣賬戶時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采用哪些客戶身份辨認(rèn)辦法?（)A應(yīng)當(dāng)經(jīng)高檔管理層批準(zhǔn)B.應(yīng)當(dāng)報(bào)告中華人民共和國人民銀行C.核對(duì)客戶有效身份證件或者其她身份證明文獻(xiàn)D.登記客戶身份基本信息E.留存有效身份證件或者其她身份證明文獻(xiàn)復(fù)印件或影印件" ACDE 不定項(xiàng)選取題128 "一次性金融服務(wù)是指，為不在本銀行機(jī)構(gòu)開立賬戶客戶提供()一次性金融服務(wù)。A.鈔票匯款B.鈔票存款C.現(xiàn)鈔兌換D.票據(jù)兌付" ACD 不定項(xiàng)選取題129 "應(yīng)履行客戶身份辨認(rèn)義務(wù)一次性金融服務(wù)是指為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶客戶提供如下哪些條件鈔票匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)？()A.單筆人民幣1萬元以上B.單筆人民幣10萬元以上C.單筆外匯等值1000美元以上D.單筆外匯等值lO000美元以上" AC 不定項(xiàng)選取題130 "一次性金融服務(wù)辨認(rèn)對(duì)象有哪些？（）A、客戶B、代理人C、客戶經(jīng)理D、銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員" AB 不定項(xiàng)選取題131 "一次性金融服務(wù)辨認(rèn)要點(diǎn)涉及哪些？()A.理解實(shí)際控制客戶自然人和交易實(shí)際受益人B.核對(duì)客戶有效身份證件或者其她身份證明文獻(xiàn)C.登記客戶身份基本信息D.留存有效身份證件或其她身份證明文獻(xiàn)復(fù)印件或影印件" ABCD 不定項(xiàng)選取題132 "商業(yè)銀行為客戶將5000美元現(xiàn)鈔兌換成英鎊時(shí)，應(yīng)當(dāng)辨認(rèn)客戶身份，并采用如下哪些辦法?()A.核對(duì)客戶有效身份證件或者其她身份證明文獻(xiàn)B.登記客戶身份基本信息C.留存有效身份證件或者其她身份證明文獻(xiàn)復(fù)印件或影印件D.如果客戶為外國敢要，應(yīng)當(dāng)經(jīng)高檔管理層批準(zhǔn)E.理解實(shí)際控制客戶自然人和交易實(shí)際受益入" ABCE 不定項(xiàng)選取題133 "商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)辨認(rèn)客戶身份，并核對(duì)客戶有效身份證件或者其她身份證明文獻(xiàn)，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其她身份證明文獻(xiàn)復(fù)印件或影印件?()A.將3000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯入客戶人民幣賬戶B.將1000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯C.張三轉(zhuǎn)賬18萬元到李四賬戶D.提取鈔票6萬元" B 不定項(xiàng)選取題134 "開立對(duì)公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶辨認(rèn)對(duì)象有哪些？()A.擬開立賬戶對(duì)公客戶B.法定代表人C.開戶經(jīng)辦人D.經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人" ABC 不定項(xiàng)選取題135 "開立對(duì)公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶辨認(rèn)主體為()A銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B.客戶經(jīng)理C.經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人D.其她有關(guān)業(yè)務(wù)人員" ABCD 不定項(xiàng)選取題136 "申請(qǐng)開立基本存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，規(guī)定客戶出具如下哪些證明文獻(xiàn)？()A.公司法人，應(yīng)出具公司法人營業(yè)執(zhí)照、公司組織機(jī)構(gòu)代碼證正本或復(fù)印件B.非法人公司，應(yīng)出具公司法人營業(yè)執(zhí)照、公司組織機(jī)構(gòu)代碼證正本C.機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會(huì)批文或事業(yè)單位法人證書和財(cái)政部門批準(zhǔn)其開戶證明D.非預(yù)算管理事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會(huì)批文或登記證書" BCD 不定項(xiàng)選取題137 "申請(qǐng)開立基本存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，規(guī)定客戶出具如下哪些證明文獻(xiàn)？()A.外國駐華機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具國家關(guān)于主管部門批文或證明B.外資公司駐華代表處、辦事處應(yīng)出具國家登記機(jī)關(guān)頒發(fā)登記證C.個(gè)體工商戶，應(yīng)出具個(gè)體工商戶營業(yè)執(zhí)照正本D.居民委員會(huì)、村民委員會(huì)、社區(qū)委員會(huì)，應(yīng)出具其主管部門批文或證明" ABCD 不定項(xiàng)選取題138 "重新辨認(rèn)客戶身份后，對(duì)于客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)()。A.不必調(diào)節(jié)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別B.定期調(diào)節(jié)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別C.及時(shí)調(diào)節(jié)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別D.下一次辦理業(yè)務(wù)時(shí)調(diào)節(jié)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別" C 不定項(xiàng)選取題139 "對(duì)資本項(xiàng)目外匯賬戶使用合規(guī)性方面，銀行應(yīng)審查()A外匯資本金賬戶資金貸方發(fā)生額與否超過規(guī)定最高限額B.資產(chǎn)存量變現(xiàn)外匯賬戶收入與否為對(duì)公客戶轉(zhuǎn)讓既有賚產(chǎn)收入外匯C.資產(chǎn)存量變現(xiàn)外匯賬戶支出與否為經(jīng)批準(zhǔn)用途D.B股專戶收入為境外法人或自然人買賣股票收入外匯和境外匯入或攜入外匯，支出為用于買賣股票" ABCD 不定項(xiàng)選取題140 "對(duì)于國際結(jié)算業(yè)務(wù).銀行應(yīng)()A受理并審核客戶提交書面委托和有關(guān)文獻(xiàn)B.不審查業(yè)務(wù)貿(mào)易背景.客戶及其交易對(duì)手狀況C.審查業(yè)務(wù)貿(mào)易背景狀況D.審核客戶及其交易對(duì)手" ACD 不定項(xiàng)選取題141 "申請(qǐng)開立基本存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，規(guī)定客戶出具如下哪些證明文獻(xiàn)？（）A.獨(dú)立核算附屬機(jī)構(gòu)，只出具其主管部門基本存款賬戶開戶登記證B.獨(dú)立核算附屬機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其主管部門基本存款賬戶開戶登記證和批文C.存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營活動(dòng)納稅人，還應(yīng)出具稅務(wù)部門頒發(fā)稅務(wù)登記證D.存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同" BC 不定項(xiàng)選取題142 "申請(qǐng)開立普通存款賬戶。銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，規(guī)定客戶出具如下證明文獻(xiàn)()A.開立基本存款賬戶規(guī)定證明文獻(xiàn)B.基本存款賬戶開戶允許證C.存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同D存款人因其她結(jié)算需要，應(yīng)出具備關(guān)證明" ABCD 不定項(xiàng)選取題143 "申請(qǐng)開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，規(guī)定客戶出具如下哪些證明文獻(xiàn)？()A.向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定證明文獻(xiàn)B.基本存款賬戶開戶允許證C.基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會(huì)保障基金。應(yīng)出具主管部門批文D.財(cái)政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財(cái)政部門證明。" ABCD 不定項(xiàng)選取題144 "開立外匯經(jīng)常項(xiàng)目賬戶時(shí)應(yīng)注意()A.留存客戶或其代理人有效身份證件.其她身份證明文獻(xiàn)復(fù)印件或影印件B.理解其關(guān)聯(lián)公司、控股股東或者實(shí)際控制人C.理解客戶業(yè)務(wù)、重要交易對(duì)手及所在國風(fēng)險(xiǎn)D.通過外匯賬戶信息交互平臺(tái)查詢客戶與否巳在開戶地外匯管理局進(jìn)行基本信息登記E.登記信息與實(shí)際狀況不一致。不得為其辦理開戶手續(xù).同步告知客戶到開戶地外匯管理局辦理基本信息登記或變更手續(xù)" ABCDE 不定項(xiàng)選取題145 "開立外商直接投資資本金賬戶，規(guī)定銀行審核如下哪些項(xiàng)目？（）A.開戶所在地外匯管理局核發(fā)“國家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”要項(xiàng)與否為“賬戶開立”B.外商投資公司外匯登記證在有效期內(nèi)并通過年檢C.境外法人本地商業(yè)登記證明或境外自然人身份證明與否真實(shí)、有效D.商務(wù)部門對(duì)外資非法人項(xiàng)目批復(fù)件" AB 不定項(xiàng)選取題146 "開立外國投資者賬戶，銀行應(yīng)審查如下哪些項(xiàng)目？（）A.投資項(xiàng)目所在地外匯管理局核發(fā)“國家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”要項(xiàng)與否為“賬戶開立”B.境外法人本地商業(yè)登記證明或境外自然人身份證明與否真實(shí)、有效C.工商部門出具公司名稱預(yù)先核準(zhǔn)告知書投資人、投資額、投資比例與外匯管理局和有關(guān)部門文獻(xiàn)與否相符D.商務(wù)部門對(duì)外資非法人項(xiàng)目批復(fù)文獻(xiàn)E.外國投資者委托境內(nèi)自然人或法人申請(qǐng)開戶，其依法辦理涉外公證授權(quán)委托書與否有效" ABCDE 不定項(xiàng)選取題147 "開立外債專用賬戶，銀行應(yīng)審核如下哪些項(xiàng)目？（）A.外匯管理局核發(fā)“國家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”要項(xiàng)與否為“賬戶開立”B.外匯管理局核發(fā)《外債登記證》與否有效C.外債借款合同上要素與《外債登記證》與否相符D.國家外匯管理局核準(zhǔn)發(fā)放《國家外匯管理局開立外匯賬戶批準(zhǔn)書》" ABC 不定項(xiàng)選取題148 "境內(nèi)機(jī)構(gòu)（外商投資公司除外）開立經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶，銀行應(yīng)審核如下哪些證明文獻(xiàn)？（）A．登錄外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中查詢公司基本信息登記狀況B．工商行政管理部門頒發(fā)營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)社團(tuán)登記證C．組織機(jī)構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證D．國家授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立有效批件" ABCD 不定項(xiàng)選取題149 "開立外匯對(duì)公存款賬戶辨認(rèn)對(duì)象有哪些？（）A.經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人B.擬開立賬戶對(duì)公客戶C.法定代表人D．開戶經(jīng)辦人" BCD 不定項(xiàng)選取題150 "資本項(xiàng)目重要涉及什么？（）A.資本轉(zhuǎn)移B.直接投資C.證券投資D.衍生產(chǎn)品及貸款" ABCD 不定項(xiàng)選取題151 "經(jīng)常項(xiàng)目重要涉及什么？（）A.貨品B.服務(wù)C.收益D.經(jīng)常轉(zhuǎn)移" ABCD 不定項(xiàng)選取題152 "開立對(duì)公外匯存款賬戶辨認(rèn)主體為如下哪些人員？（）A.銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B.經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人C.國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員D.客戶經(jīng)理E.其她有關(guān)業(yè)務(wù)人員" ABCDE 不定項(xiàng)選取題153 "開立外匯經(jīng)常項(xiàng)目賬戶時(shí)應(yīng)注意如下哪些方面？()A.留存客戶或其代理人有效身份證件.其她身份證明文獻(xiàn)復(fù)印件或影印件B.理解其關(guān)聯(lián)公司.控股股東或者實(shí)際控制人C.通過外匯賬戶信息交互平臺(tái)查詢客戶與否巳在開戶地外匯管理局進(jìn)行基本信息登記D.登記信忠與實(shí)際狀況不一致。不得為其辦理開戶手續(xù).同步告知客戶到開戶地外匯管理局辦理基本信息登記或變更手續(xù)" ABCD 不定項(xiàng)選取題154 "開立外匯資本項(xiàng)目賬戶時(shí)應(yīng)注意如下哪些方面？()A.規(guī)定客戶提供公司法定代表人(或單位負(fù)責(zé)人)有效客戶身份證件或者其她身份證明文獻(xiàn)，如公司法定代表人(或單位負(fù)責(zé)人)為中華人民共和國公民。須聯(lián)網(wǎng)核查其身份證。B.授權(quán)她人辦理。還應(yīng)規(guī)定出具合法有效授權(quán)書及代理人身份證件。并通過聯(lián)網(wǎng)核查代理人身份證件C.理解其關(guān)聯(lián)公司.控股股東或者實(shí)際控制人.理解其境外投資款項(xiàng)資金來源及資金投入真正目D.銀行應(yīng)將客戶提供外匯管理局開戶核準(zhǔn)件與外匯賬戶信息交互平臺(tái)中所登記信息進(jìn)行核對(duì)，兩者相一致，可為其開立資本項(xiàng)目外匯賬戶" ABCD 不定項(xiàng)選取題155 "外商投資公司開立經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶，需要出示證明文獻(xiàn)涉及哪些？（）A.國家外匯管理局核發(fā)“開戶告知書”和《外商投資公司外匯登記證》B.中華人民共和國外商投資公司批準(zhǔn)證書和外經(jīng)委批文C.公司章程、驗(yàn)資證明、股權(quán)證明等D.工商行政管理部門頒發(fā)營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)社團(tuán)登記證，國家授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立有效批件，組織機(jī)構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證等" ABCD 不定項(xiàng)選取題156 "申請(qǐng)開立暫時(shí)存款賬戶，銀行應(yīng)規(guī)定客戶出具如下哪些證明文獻(xiàn)？（）A.暫時(shí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地主管部門批準(zhǔn)設(shè)立暫時(shí)機(jī)構(gòu)批文B.異地建筑施工及安裝單位，應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本或其從屬單位營業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安裝地建設(shè)主管部門核發(fā)允許證或建筑施工及安裝合同C.異地從事暫時(shí)經(jīng)營活動(dòng)單位，應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本以及暫時(shí)經(jīng)營地工商行政管理部門批文D.注冊(cè)驗(yàn)資資金，應(yīng)出具工商行政管理部門核發(fā)公司名稱預(yù)先核準(zhǔn)告知書或關(guān)于部門批文" ABCD 不定項(xiàng)選取題157 "申請(qǐng)開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，規(guī)定客戶出具如下哪些證明文獻(xiàn)？()A.金融機(jī)構(gòu)存儲(chǔ)同業(yè)資金，應(yīng)出具其證明B.收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金，應(yīng)出具基本存款賬戶存款人關(guān)于證明C.黨、團(tuán)、工會(huì)設(shè)在單位組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)，應(yīng)出具該單位或關(guān)于部門批文或證明D.合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶不納入專用存款賬戶管理，其開立人民幣特殊賬戶時(shí)應(yīng)出具國家外匯管理部門批復(fù)文獻(xiàn)，開立人民幣結(jié)算資金賬戶時(shí)應(yīng)出具證券管理部門證券投資業(yè)務(wù)允許證" ABC 不定項(xiàng)選取題158 "異地開立單位銀行結(jié)算賬戶，銀行除依照不同賬戶類型核對(duì)規(guī)定資料外，還涉及哪些方面核查？（）A.開立基本存款賬戶，須在中華人民共和國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶狀況B.開立普通存款賬戶，須在中華人民共和國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶狀況，以及從屬單位證明C.開立專用存款賬戶，須在中華人民共和國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶狀況，以及從屬單位證明D.因經(jīng)營需要在異地辦理收入?yún)R繳和業(yè)務(wù)支出存款人，須在中華人民共和國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本賬戶狀況，以及從屬單位證明" ACD 不定項(xiàng)選取題159 "開立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶時(shí)，銀行應(yīng)當(dāng)注意如下哪幾點(diǎn)？()A.規(guī)定出示真實(shí)有效客戶身份證件或者其她身份證明文獻(xiàn)。通過身份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系統(tǒng)進(jìn)行核對(duì)并登記其身份基本信息B.授權(quán)她人辦理，應(yīng)采用合理方武確認(rèn)代理關(guān)系存在C.核對(duì)代理人有效身份證件或者身份證明文獻(xiàn)D.登記代理人姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文獻(xiàn)種類、號(hào)碼" ABCD 不定項(xiàng)選取題160 "開立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶時(shí)，銀行應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注哪些方面？()A.大額鈔票開戶B.異常開戶C.存款資金來源.金額與存款人身份背景.職業(yè)背景.收入狀況與否相符D.普通存款賬戶" ABC 不定項(xiàng)選取題161 "開立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶時(shí)辨認(rèn)主體為如下哪些人員？（）A.銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B.客戶經(jīng)理C.經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人D.其她業(yè)務(wù)有關(guān)人員" ABCD 不定項(xiàng)選取題162 "開立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶辨認(rèn)對(duì)象有哪些？（）A.銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B.擬開立賬戶自然人C.客戶經(jīng)理D.代理人" BD 不定項(xiàng)選取題163 "外匯儲(chǔ)蓄賬戶收支范疇涉及如下哪些？（）A.非經(jīng)營性外匯收付B.本人或與其直系親屬之間同一主體類別外匯儲(chǔ)蓄賬戶間資金劃轉(zhuǎn)C.經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下經(jīng)營性外匯收支D.投資并購專用賬戶內(nèi)資金境內(nèi)劃轉(zhuǎn)" AB 不定項(xiàng)選取題164 "營業(yè)機(jī)構(gòu)在審核個(gè)人身份證件后，回絕為該客戶辦理有關(guān)業(yè)務(wù)涉及哪些情形？（)A.無法判斷身份證件真實(shí)性B.聯(lián)網(wǎng)核查身份證時(shí)，客戶姓名、公民身份證號(hào)碼、照片有效期等和簽發(fā)機(jī)關(guān)中一項(xiàng)或多項(xiàng)核對(duì)不一致C.能確切判斷客戶出示居民身份證為虛假證件D.客戶提供了真實(shí)有效身份證件" ABC 不定項(xiàng)選取題165 "銀行在開立個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶時(shí)應(yīng)注意審核哪些要素？（)A.外匯管理局核發(fā)“國家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯核準(zhǔn)件”要項(xiàng)與否為“賬戶開立”B.境內(nèi)個(gè)人對(duì)外直接投資與否符合關(guān)于規(guī)定并辦理境外投資外匯登記C.境內(nèi)個(gè)人對(duì)外捐贈(zèng)和財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購付匯，與否符合關(guān)于規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準(zhǔn)D.境外個(gè)人購買境內(nèi)商品房，與否符合自用原則" ABCD 不定項(xiàng)選取題166 "個(gè)人外匯賬戶按賬戶性質(zhì)區(qū)別為哪些賬戶？（）A.外匯結(jié)算賬戶B.經(jīng)常項(xiàng)目賬戶C.資本項(xiàng)目賬戶D.外匯儲(chǔ)蓄賬戶" ACD 不定項(xiàng)選取題167 "開立個(gè)人外匯賬戶辨認(rèn)主體有哪些人員？()A.銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B.客戶經(jīng)理C.經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人D.國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員" ABCD 不定項(xiàng)選取題168 "銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或合計(jì)等值美元以上匯入款，應(yīng)審查哪個(gè)表單？A.《外匯申報(bào)單》B.《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》C.《外匯業(yè)務(wù)審批表》D.《涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）》" D 不定項(xiàng)選取題169 "銀行在開立資本項(xiàng)目賬戶時(shí)應(yīng)注意審核()A.外匯管理局核發(fā)“國家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”要項(xiàng)與否為“賬戶開立”B.境內(nèi)個(gè)人對(duì)外直接投資與否符合關(guān)于規(guī)定并辦理境外投資外匯登記C.境內(nèi)個(gè)人對(duì)外捐贈(zèng)和財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購付匯，與否符合關(guān)于規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準(zhǔn)。D.境外個(gè)人購買境內(nèi)商品房，與否符合自用原則" ABCD 不定項(xiàng)選取題170 "審核對(duì)公貸款客戶真實(shí)身份方式有()。A.審核營業(yè)執(zhí)照.國地稅登記證等證明文獻(xiàn)和資料B.到工商管理部門.稅務(wù)部門等有關(guān)部門查詢客戶身份信息和資料C.登門拜訪客戶.實(shí)地查看D.電話核算" ABC 不定項(xiàng)選取題171 "銀行在外匯貸款業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間應(yīng)重點(diǎn)開展如下哪些工作?()A.核算貸款客戶真實(shí)身份B.貸前調(diào)查C.貸后關(guān)注D.發(fā)現(xiàn)并報(bào)告客戶可疑交易" ABCD 不定項(xiàng)選取題172 "銀行在為客戶辦理信貸業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)核算客戶真實(shí)身份.應(yīng)采用哪些辦法?()A.審核有關(guān)證明文獻(xiàn)和資料B.到有關(guān)部門查詢客戶身份信息和資料C.實(shí)地查看D.理解客戶與否存在違背外匯管理政策、逃套匯走私等行為" ABCD 不定項(xiàng)選取題173 "銀行對(duì)貸款個(gè)人客戶身份辨認(rèn)中，要通過理解()審核個(gè)人客戶貸款目和性質(zhì)。A.借款人信用狀況B.借敷人有無重大不良信用記錄C.抵押物與貸款個(gè)人真實(shí)權(quán)屬關(guān)系D.客戶還款資金來源.還款方式以及還款能力" ABCD 不定項(xiàng)選取題174 "網(wǎng)上銀行客戶受理行負(fù)責(zé)審查客戶注冊(cè)資格及提供資料（)。A.簡潔性B.真實(shí)性C.完整性D.必要性" BC 不定項(xiàng)選取題175 "個(gè)人客戶辦理網(wǎng)上銀行時(shí)，金融機(jī)構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員應(yīng)()A.審核個(gè)人客戶有效身份證件和客戶提交電子銀行申請(qǐng)B.檢測(cè)注冊(cè)賬戶憑證原件(銀行卡或存折等)真實(shí)性C.在電子銀行系統(tǒng)對(duì)客戶賬戶資料與身份證件進(jìn)行一致性驗(yàn)證D.通過刷卡(或存折)驗(yàn)證磁道信息和密碼" ABCD 不定項(xiàng)選取題176 "銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱.匯款人賬號(hào)和()三項(xiàng)信息中任何一項(xiàng)缺失，應(yīng)規(guī)定境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。A.匯款人工作單位B.匯款人住所C.匯款行地址D.匯款人身份證明文獻(xiàn)" B 不定項(xiàng)選取題177 "在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí).銀行發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱.匯款人賬號(hào)和匯款人住所三項(xiàng)信息中任何一項(xiàng)缺失，若境外機(jī)構(gòu)屬于加.FATF’國家(地區(qū))，或雖未加入但承諾嚴(yán)格執(zhí)行FATF關(guān)于反洗錢及反恐怖融資原則國家(地區(qū))，銀行()。A.可不必規(guī)定其補(bǔ)充缺失信息，而直接登記代替性信息B.應(yīng)規(guī)定境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充匯款人姓名或者名稱C.應(yīng)規(guī)定境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充匯款人賬號(hào)D.應(yīng)規(guī)定境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充匯款人住所" A 不定項(xiàng)選取題178 "匯出匯款業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，銀行應(yīng)登記哪些信息？（)A.匯款人姓名或者名稱B.匯款人賬號(hào)、住所C.收款人姓名、住所D.匯款銀行地址" ABC 不定項(xiàng)選取題179 "長期閑置賬戶客戶來辦理人民幣業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)()A.及時(shí)提示客戶出示有效身份證件B.對(duì)客戶有效身份證件進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查C.作實(shí)名登記后再辦理業(yè)務(wù)D.關(guān)注其重新辦理業(yè)務(wù)頻率和金額等與否符合其身份背景" ABCD 不定項(xiàng)選取題180 "對(duì)個(gè)人存款賬戶單筆金額超過5萬元(含)鈔票存取，銀行應(yīng)()A.核對(duì)客戶有效身份證件或其她身份證明文獻(xiàn)B.若是身份證，則通過聯(lián)網(wǎng)核查無誤后方可支付C.如為代辦，可只審核代理人身份，不必審核被代理人身份D.如為代辦，應(yīng)同步審核代理人和被代理人身份" ABD 不定項(xiàng)選取題181 "對(duì)當(dāng)天合計(jì)提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章()為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件。A.《外匯業(yè)務(wù)審批表》B.《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》C.《外匯申報(bào)單》D.《涉外收入申報(bào)單(對(duì)私)》" B 不定項(xiàng)選取題182 "銀行辦理自然人境外匯入?yún)R款業(yè)務(wù)，應(yīng)在匯兌憑證或者有關(guān)信息系統(tǒng)中登記哪些信息？（）A.收款人姓名、賬號(hào)、住所B.匯款人姓名、住所C.匯款銀行名稱和地址D.匯款人職業(yè)、工作單位" AB 不定項(xiàng)選取題183 "運(yùn)用電話.網(wǎng)絡(luò).ATM等自助機(jī)具以及其她方武為客戶提供非面對(duì)面服務(wù)時(shí)。銀行應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格()辦法，采用相應(yīng)技術(shù)保障手段，辨認(rèn)客戶身份。A.客戶回訪B.資料保存C.實(shí)地調(diào)查D.身份認(rèn)證" D 不定項(xiàng)選取題184 "在非面對(duì)面業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)某賬戶資金往來存在可疑。銀行應(yīng)及時(shí)調(diào)節(jié)其客戶風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別分類并()。A.加強(qiáng)身份辨認(rèn)辦法強(qiáng)度B.終結(jié)交易C.報(bào)告客戶可疑交易行為D.回絕交易" C 不定項(xiàng)選取題185 "對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終結(jié)，銷戶前客戶身份辨認(rèn)要點(diǎn)有()A.開戶銀行須與客戶核對(duì)賬戶余額，收回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開戶登記證B.若該賬戶為始終關(guān)注賬戶。銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在完畢銷戶同步，向反洗錢合規(guī)部門上報(bào)該客戶鋪戶狀況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)C.一年未發(fā)生收付活動(dòng)且未欠開戶銀行債務(wù)銀行結(jié)算睡眠賬戶，開戶銀行應(yīng)告知單位自發(fā)出告知之日起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)。逾期視同自愿銷戶D.對(duì)先前獲得客戶身份資料不完整，規(guī)定客戶樸充完整；對(duì)先前獲得客戶身份證件或者其她身份證明文獻(xiàn)已過有效期，規(guī)定客戶重新提供有效身份證件或其她身份證明文獻(xiàn)" ABCD 不定項(xiàng)選取題186 "對(duì)公外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終結(jié)時(shí)客戶身份辨認(rèn)主體有哪些人員？（）A.銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B.國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員C.客戶經(jīng)理D.經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人" ABCD 不定項(xiàng)選取題187 "對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終結(jié)因素有哪些？（）A.單位因撤并、解散需終結(jié)B.單位因宣布破產(chǎn)或關(guān)閉因素終結(jié)C.注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照D.因遷址等需要變更開戶銀行" ABCD 不定項(xiàng)選取題188 "對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終結(jié)時(shí)客戶身份辨認(rèn)對(duì)象有哪些？（）A.銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B.銀行客戶經(jīng)理C.客戶D.代理人" CD 不定項(xiàng)選取題189 "個(gè)人人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終結(jié)時(shí)客戶身份辨認(rèn)主體涉及哪些人員？（）A.銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B.客戶經(jīng)理C.經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人D.其她有關(guān)業(yè)務(wù)人員" ABCD 不定項(xiàng)選取題190 "《金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，銀行在與客戶業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采用()客戶身份辨認(rèn)辦法。A.一次性B.間隔C.持續(xù)D.定期" C 不定項(xiàng)選取題191 "客戶先前提交身份證明文獻(xiàn)已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由，銀行有權(quán)()。A.繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)B.中斷為客戶辦理業(yè)務(wù)C.有權(quán)更新資料D.有權(quán)上報(bào)交易" B 不定項(xiàng)選取題192 "下列哪種狀況浮現(xiàn)時(shí)，應(yīng)重新辨認(rèn)客戶?（)A.客戶行為異常B.客戶有冼錢嫌疑C.客戶提出銷戶D.先前獲得客戶身份資料存在疑點(diǎn)" ABD 不定項(xiàng)選取題193 "金融機(jī)構(gòu)在采用持續(xù)客戶身份辨認(rèn)辦法時(shí)，應(yīng)關(guān)注哪些狀況?()A.客戶及其尋常經(jīng)營活動(dòng)B.客戶辦理結(jié)算狀況C.客戶買賣外匯狀況D.客戶開銷戶狀況" ABCD 不定項(xiàng)選取題194 "客戶規(guī)定變更關(guān)于信息，應(yīng)重新辨認(rèn)客戶身份，關(guān)于信息涉及()A.姓名或者名稱B.身份證件或者身份證明文獻(xiàn)種類C.身份證件號(hào)碼D.注冊(cè)資本E法定代表人" ABCDE 不定項(xiàng)選取題195 "銀行對(duì)先前獲得客戶身份資料()存在疑點(diǎn)。應(yīng)重新辨認(rèn)客戶身份。A.真實(shí)性B.統(tǒng)一性C.有效性D.完整性" ACD 不定項(xiàng)選取題196 "可疑交易報(bào)告內(nèi)容涉及（）A.可疑交易主體身份信息B.可疑交易明細(xì)信息C.可疑交易特性描述D.以上均不對(duì)的" ABC 不定項(xiàng)選取題197 "反洗錢內(nèi)部控制制度特點(diǎn)涉及（）A.內(nèi)容廣泛性B.對(duì)象特定性C.形式完整性D.執(zhí)行強(qiáng)制性" ABCD 不定項(xiàng)選取題198 "金融機(jī)構(gòu)對(duì)于選項(xiàng)中哪些狀況需要提交可疑交易報(bào)告？（）A.3個(gè)工作日內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出，與客戶身份明顯不符B.5個(gè)工作日內(nèi)資金集中轉(zhuǎn)入、分散團(tuán)隊(duì)，與客戶經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符C.10個(gè)工作日內(nèi)相似收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易原則D.10個(gè)工作日內(nèi)相似收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付" ABC 不定項(xiàng)選取題199 "銀行在為個(gè)人客戶辦理銷戶手續(xù)時(shí)應(yīng)注意哪些要點(diǎn)？()A.對(duì)大額取現(xiàn)銷戶，須在可疑交易報(bào)告中注明取現(xiàn)銷戶B.對(duì)大額轉(zhuǎn)賬銷戶，在可疑交易報(bào)告中不必填寫交易對(duì)手信息C.對(duì)由代理人辦理銷戶，應(yīng)核對(duì)代理人有效身份證件。有效身份證件如為身份證，應(yīng)通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查D.銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存" ACD 不定項(xiàng)選取題200 "人民幣貸款類業(yè)務(wù)終結(jié)環(huán)節(jié)，客戶身份辨認(rèn)要點(diǎn)有()A.銷戶時(shí)，對(duì)單位非經(jīng)營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款。銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來源，與否存在可疑狀況B.銷戶時(shí)，對(duì)客戶來闡明償還貸款來源或與借款人資產(chǎn)狀況不符。銀行應(yīng)調(diào)查還貸賚金來源與借款人權(quán)屬關(guān)系C.銷戶時(shí)，由其她單位或她人代辦分期還款，應(yīng)注意調(diào)查貸款與否被挪用D.銷戶后，銀行可將客戶銷戶資料一并銷毀" ABC 不定項(xiàng)選取題201 "外匯貸款類業(yè)務(wù)終結(jié)環(huán)節(jié)，客戶身份辨認(rèn)要點(diǎn)()。A.銷戶時(shí)，對(duì)單位非經(jīng)營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還敖.銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來源，與否存在可疑狀況。對(duì)客戶未闡明償還貸款來源，與借款人資產(chǎn)狀況不符。銀行應(yīng)進(jìn)一步調(diào)查B.銷戶時(shí).無論是由法人代表直接辦理還是由授權(quán)代理人代為辦理.都只審核法人代表身份證明文獻(xiàn)真實(shí)性C.銷戶時(shí)，其相應(yīng)外匯貸款業(yè)務(wù)與否結(jié)清D.銷戶后。銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存" ACD 不定項(xiàng)選取題202 "若代理人代對(duì)公客戶辦理終結(jié)外匯貸款類業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)審核（）A.法人代表授權(quán)書B.法人代表身份證明文獻(xiàn)C.代理人身份證明文獻(xiàn)D.自然人出示身份證，只需網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員核對(duì)身份證照片與來人與否相符既可" ABC 不定項(xiàng)選取題203 "外匯貸款類業(yè)務(wù)終結(jié)環(huán)節(jié)客戶身份辨認(rèn)主體涉及：（）A.銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B.國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員C.客戶經(jīng)理D.經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人及其她有關(guān)業(yè)務(wù)人員" ABCD 不定項(xiàng)選取題204 "金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定履行客戶身份辨認(rèn)義務(wù)法律責(zé)任涉及（)A.由中華人民共和國人民銀行總行或地(市)以上分支機(jī)構(gòu)責(zé)令改正B.情節(jié)嚴(yán)重，處l萬元以上5萬元如下罰款C.直接負(fù)責(zé)董事.高檔蕾理人員和其她直接負(fù)責(zé)人員。處l萬元以上5萬元如下罰款D.致使洗錢后果發(fā)生且情節(jié)特別嚴(yán)重，中華人民共和國人民銀行可以建議關(guān)于金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷其經(jīng)營允許證" ACD 不定項(xiàng)選取題205 "銀行對(duì)先前獲得客戶身份資料哪些方面存在疑點(diǎn)，應(yīng)重新辨認(rèn)客戶身份。（）A.簡潔性B.真實(shí)性C.完整性D.必要性" BC 不定項(xiàng)選取題206 "客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理目的涉及（)A.全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌控本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)限度B.對(duì)所有客戶采用不變辨認(rèn)程序C.提前防止和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)D.為本機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供根據(jù)" ACD 不定項(xiàng)選取題207 "客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理必要性涉及()A.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是客戶身份辨認(rèn)唯一做法B.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是國內(nèi)法律法規(guī)明確規(guī)定C.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類有助于銀行在成本投入不變狀況下提高風(fēng)險(xiǎn)控制效果D.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是額外規(guī)定" BC 不定項(xiàng)選取題208 "銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理是一項(xiàng)系統(tǒng)性工作，必要有相應(yīng)()支持。A.管理制度和工作制度B.分類參數(shù)體系C.評(píng)預(yù)計(jì)量體系D.系統(tǒng)控制體系" ABCD 不定項(xiàng)選取題209 "客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別分類原則涉及()A.全面性B.定性與定量相結(jié)合C.持續(xù)性D.保密性" ABCD 不定項(xiàng)選取題210 "銀行客戶范疇和業(yè)務(wù)種類廣泛性規(guī)定銀行在綜合考慮和分析客戶（)等各類因素及信息基本上對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類。A.地區(qū)、行業(yè)B.身份、國籍C.交易目D.交易特性" ABCD 不定項(xiàng)選取題211 "為保證客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類客觀性和精確性，銀行應(yīng)采用什么樣辦法？()A.對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行靜態(tài)、不變管理B.對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行動(dòng)態(tài)、持續(xù)管理C.不論影響因素如何變化也不必調(diào)節(jié)級(jí)別分類D.依照影響因素變化隨時(shí)調(diào)節(jié)級(jí)別分類" BD 不定項(xiàng)選取題212 "客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類原則()A.屬于銀行內(nèi)部保密信息B.直接關(guān)系到客戶風(fēng)險(xiǎn)分類C.需要對(duì)客戶嚴(yán)格保密D.避免被犯罪分子知悉后故意規(guī)避關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)控制辦法" ABCD 不定項(xiàng)選取題213 "客戶辦理銷戶前，銀行應(yīng)擬定哪些信息？（）A.規(guī)定客戶提交銷戶申請(qǐng)書，理解銷戶理由合理性B.若為信貸客戶，需確認(rèn)貸款與否已償還完畢C.若該賬戶為始終關(guān)注可疑賬戶，應(yīng)完畢最后一筆該客戶交易錄入，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)D.涉及可疑交易，與否以上報(bào)" ABCD 不定項(xiàng)選取題214 "對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終結(jié)，客戶身份辨認(rèn)有哪些要點(diǎn)？（）A.是大額取現(xiàn)銷戶，銀行須在可疑交易報(bào)告中注明取現(xiàn)銷戶；是大額轉(zhuǎn)賬銷戶，可疑交易須完整填寫交易對(duì)手信息，以記錄銷戶后資金流向。B.銀行還應(yīng)在客戶基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章，同步于撤銷銀行結(jié)算賬戶之日起2個(gè)工作日內(nèi)，向人民銀行報(bào)告。C.未獲工商行政管理核準(zhǔn)登記注冊(cè)驗(yàn)資戶。出資人以鈔票方式存入，需提取鈔票銷戶，應(yīng)出具繳存鈔票時(shí)鈔票繳款單原件及其有效身份證件。如為業(yè)務(wù)代辦人，需記錄代辦人信息；以轉(zhuǎn)賬存入，資金應(yīng)退還給原匯款人賬戶。D.銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。" ABCD 不定項(xiàng)選取題215 "銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類參照指標(biāo)普通涉及()A.國家或地區(qū)因素B.行業(yè)因素C.業(yè)務(wù)因素D.客戶因素" ABCD 不定項(xiàng)選取題216 "銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類參照指標(biāo)中華人民共和國家或地區(qū)因素普通涉及但不限于()A.金融行動(dòng)特別工作組(FATF)等國際反洗錢組織發(fā)布反洗錢不合伙國家或地區(qū)B.被聯(lián)合國.美國財(cái)政部海外資產(chǎn)控制辦公室(OFAC)等列入制裁名單國家或地區(qū)C.毒品販賣活動(dòng)猖獗國家或地區(qū)D.欺詐或腐敗猖獗國家或地區(qū)" ABCD 不定項(xiàng)選取題217 "金融機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類參照指標(biāo)中，如下哪些說法是對(duì)的?()A.客戶因素涉及個(gè)人客戶和公司客戶B.個(gè)人客戶參照囡素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽(yù)和外界評(píng)價(jià)等C.公司客戶參照因素是指公司組織架構(gòu)、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范疇、所處行業(yè)、信用評(píng)級(jí)以及中介機(jī)構(gòu)評(píng)價(jià)等因D.被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”客戶不屬于參照因素" ABC 不定項(xiàng)選取題218 "如下哪些個(gè)人因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類參照因素?()A.外國政要.政黨要員.國企高管.司法和軍事高檔官員B.被聯(lián)合國.政府部門等列入“黑名單”客戶C.已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查客戶D.有犯罪嫌疑或其她犯罪記錄客戶" ABCD 不定項(xiàng)選取題219 "如下哪些公司因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類參照因素?（)A.其經(jīng)營活動(dòng)或資金來源合法性受到懷疑客戶B.長期存在大額交易客戶C.與高風(fēng)險(xiǎn)國家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來客戶D.股權(quán)構(gòu)造過于復(fù)雜，使實(shí)際受益人難以辨認(rèn)客戶" ACD 不定項(xiàng)選取題220 "銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類應(yīng)參照業(yè)務(wù)因素普通涉及但不限于()A.自助業(yè)務(wù)或電子銀行業(yè)務(wù)B.鈔票業(yè)務(wù)C.代理業(yè)務(wù)或無記名業(yè)務(wù)D.跨境匯投業(yè)務(wù)" ABCD 不定項(xiàng)選取題221 "對(duì)正常類客戶采用原則型盡職調(diào)查辦法涉及()A.按照本機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)普通辦法解決，審棱客戶身份證明文獻(xiàn)和資料等，并按照正常業(yè)務(wù)解決程序進(jìn)行辦理B.定期對(duì)正常類開戶身份信息以及資金交易進(jìn)行審核，并依照審核成果更新客戶身份信息資料，調(diào)節(jié)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別C.在業(yè)務(wù)存續(xù)期間如發(fā)現(xiàn)法規(guī)規(guī)定重新辨認(rèn)情形，應(yīng)及時(shí)作出身份資料審校，并調(diào)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別D.正常類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別評(píng)估周期內(nèi)浮現(xiàn)異常狀況。銀行應(yīng)當(dāng)及時(shí)采用加強(qiáng)型盡職調(diào)查辦法，重新對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估.及時(shí)調(diào)增客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別，若核查后確以為有可疑.應(yīng)報(bào)告可疑交易" ABCD 不定項(xiàng)選取題222 "對(duì)關(guān)注類客戶，應(yīng)在原則型盡職調(diào)查辦法基本上視狀況采用如下加強(qiáng)型辦法()A.在關(guān)注客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間.應(yīng)當(dāng)理解客戶資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況等信息，關(guān)注客戶金融交易活動(dòng)B.定期對(duì)其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，并依照審核成果更新客戶身份信息資料，調(diào)節(jié)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別C.定期審核頻率可依照各銀行實(shí)際狀況進(jìn)行擬定，但應(yīng)高于對(duì)正常類客戶審核頻率D.關(guān)注類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別評(píng)估周期內(nèi)浮現(xiàn)異常狀況，重新對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估，及時(shí)調(diào)增客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別，確以為可疑。應(yīng)及時(shí)報(bào)告可疑交易" ABD 不定項(xiàng)選取題223 "對(duì)可疑類客戶采用風(fēng)險(xiǎn)控制辦法涉及()A.與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)。應(yīng)當(dāng)采用原則型盡職調(diào)查辦法辨認(rèn)客戶身份。并按照本機(jī)構(gòu)特定業(yè)務(wù)解決程序進(jìn)行辦理B.在可疑類客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間。應(yīng)當(dāng)全面理解客戶信息。加強(qiáng)監(jiān)控其尋常各項(xiàng)交易狀況和操作行為C.對(duì)于可疑類客戶，銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核。審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并依照成果調(diào)節(jié)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別D.可疑類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別評(píng)估周期內(nèi)再浮現(xiàn)可疑交易。應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報(bào)告" BCD 不定項(xiàng)選取題224 "對(duì)于客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類原則描述，對(duì)的是哪些選項(xiàng)？（）A.屬于銀行內(nèi)部保密信息B.直接關(guān)系到客戶風(fēng)險(xiǎn)分類C.需要對(duì)客戶嚴(yán)格保密D.避免犯罪分子獲悉后故意規(guī)避關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)控制辦法" ABCD 不定項(xiàng)選取題225 "銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類普通涉及哪些參照指標(biāo)？（）A.國家和地區(qū)因素B.行業(yè)因素C.業(yè)務(wù)因素D.客戶因素" ABCD 不定項(xiàng)選取題226 "對(duì)禁止類客戶如下不對(duì)的說法有哪些？（）A.原則上銀行不為禁止類客戶辦理業(yè)務(wù)或開立賬戶B.銀行無法判斷客戶與否屬于禁止類，可以與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)C.經(jīng)進(jìn)一步分析調(diào)查可排除禁止類客戶嫌疑，銀行可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)D.對(duì)于銀行老客戶，在確以為禁止類客戶后，仍可在一段時(shí)間內(nèi)為其辦理業(yè)務(wù)" BD 不定項(xiàng)選取題227 "客戶身份資料與交易記錄保存原則涉及()A.建立有關(guān)制度原則B.完整真實(shí)原則C.安全保存原則D.從嚴(yán)原則" ABCD 不定項(xiàng)選取題228 "銀行應(yīng)當(dāng)保存交易記錄涉及關(guān)于匯款、轉(zhuǎn)賬、存取款、貸款、兌換、結(jié)算、掛失等每筆交易()及關(guān)于規(guī)定規(guī)定反映交易真實(shí)狀況合同.業(yè)務(wù)憑證.單據(jù).業(yè)務(wù)函件和其她資料。A.數(shù)據(jù)信息B.業(yè)務(wù)憑證C.賬簿D.合同" ABC 不定項(xiàng)選取題229 "如下說法對(duì)的是()A.銀行應(yīng)當(dāng)保存客戶身份資料涉及記載客戶身份各類信息.資料以及反映銀行開展客戶身份辨認(rèn)工作各種記錄和資料B.同一介質(zhì)上保存有不同保存期限客戶身份資科或記錄，應(yīng)按最短期限保存C.銀行未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，情節(jié)嚴(yán)重，處二十萬元以上五十萬元如下罰款D.銀行未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄致使洗錢后果發(fā)生且情節(jié)特別嚴(yán)重。可被責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷經(jīng)營允許證。" ACD 不定項(xiàng)選取題230 "如下關(guān)于客戶身份資料與交易記錄保存詳細(xì)辦法，說法錯(cuò)誤有()。A.銀行應(yīng)采用多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合方式進(jìn)行保存B.系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫中賬戶管理.客戶信息.交易信息等內(nèi)容備份到另一系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫中C.反洗錢檔案不容許對(duì)外調(diào)閱D.應(yīng)銷毀解決檔案須經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)審批" BC 不定項(xiàng)選取題231 "如下說法對(duì)的是（）A.內(nèi)部監(jiān)督與審計(jì)范疇?wèi)?yīng)當(dāng)覆蓋反洗錢工作各個(gè)方面，并依照本單位業(yè)務(wù)規(guī)模、特定產(chǎn)品和服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)暴露狀況擬定監(jiān)督和審計(jì)頻率與級(jí)別B.內(nèi)部監(jiān)督與審計(jì)應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)對(duì)客戶盡職調(diào)查和可疑交易報(bào)告流程、效率和質(zhì)量進(jìn)行測(cè)試，定期檢查上述工作規(guī)范化和精確性C.金融機(jī)構(gòu)反洗錢牽頭管理部門應(yīng)承擔(dān)反洗錢內(nèi)控健全性、合理性、有效性實(shí)行獨(dú)立評(píng)估職責(zé)D.反洗錢保密制度應(yīng)當(dāng)明保證密工作組織管理、文獻(xiàn)和資料保管、泄密事件解決以及保密責(zé)任制等有關(guān)規(guī)定" ABD 不定項(xiàng)選取題232 "如下說法對(duì)的是()A.按照保存介質(zhì)不同，保存方武可分為紙質(zhì)保存介質(zhì).電子保存介質(zhì).磁帶保存介質(zhì)以及不可更改介質(zhì)B.紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定溫度.濕度，做到防霉.防蛀.防火C.檔案銷毀時(shí)，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場監(jiān)銷D.借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)" ABD 不定項(xiàng)選取題233 "中華人民共和國人民銀行設(shè)立哪一種機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)接受人民幣.外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。（）A.反洗錢局B.中華人民共和國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心C.保衛(wèi)局D.分支機(jī)構(gòu)" B 不定項(xiàng)選取題234 "在實(shí)踐中，為了及時(shí)開展反洗錢調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)有合理理由以為與洗錢.恐怖主義活動(dòng)及其她違法犯罪活動(dòng)關(guān)于交易或者客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同步報(bào)告()。A.公安機(jī)關(guān)B.金融機(jī)構(gòu)上一級(jí)機(jī)構(gòu)C.中華人民共和國人民銀行本地分支機(jī)構(gòu)D.金融機(jī)構(gòu)總部" C 不定項(xiàng)選取題235 "金融機(jī)構(gòu)判斷該線索涉嫌犯罪，為及時(shí)有效地制止和打擊犯罪。應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形式向()報(bào)告，并同步報(bào)中華人民共和國人民銀行本地分支機(jī)構(gòu)，以便協(xié)助公安機(jī)關(guān)開展偵查工作。A.金融機(jī)構(gòu)上一級(jí)機(jī)構(gòu)B.金融機(jī)構(gòu)總部C.中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D.本地公安機(jī)關(guān)" D 不定項(xiàng)選取題236 "()對(duì)銀行報(bào)告涉嫌恐怖融資可疑交易狀況進(jìn)行監(jiān)督.檢查。A.中華人民共和國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)B.中華人民共和國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心.C.公安機(jī)關(guān)D.中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)" A 不定項(xiàng)選取題237 "客戶與證券公司進(jìn)行金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)，由()向中華人民共和國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告。A.證券公司B.證券公司和銀行各自C.證券公司和客戶各自D.銀行" D 不定項(xiàng)選取題238 "客戶通過在境內(nèi)銀行開立賬戶或者銀行卡發(fā)生大頓交易，由()報(bào)告。A.收單行B.辦理業(yè)務(wù)金融機(jī)構(gòu)C.付款行D開立賬戶銀行或者發(fā)卡行" D 不定項(xiàng)選取題239 "客戶通過境外銀行卡發(fā)生大額交易，由()報(bào)告。A.收單行B.辦理業(yè)務(wù)金融機(jī)構(gòu)C.付款行D.開立賬戶銀行或者發(fā)卡行" A 不定項(xiàng)選取題240 "客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生大額交易，由()報(bào)告。A.收單行B.辦理業(yè)務(wù)金融機(jī)構(gòu)C.付款行D.開立賬戶銀行或者發(fā)卡行" B 不定項(xiàng)選取題241 "《中華人民共和國反洗錢法》第六條規(guī)定，()依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)。A.履行反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員B.中華人民共和國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心C.客戶D.第三方" A 不定項(xiàng)選取題242 "依照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，銀行應(yīng)當(dāng)通過()向中華人民共和國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告。A.銀行總部指定一種機(jī)構(gòu)B.銀行總部或者由總部指定一種機(jī)構(gòu)C.銀行各省級(jí)分支機(jī)構(gòu)D.銀行任一分支機(jī)構(gòu)" B 不定項(xiàng)選取題243 "交易報(bào)告制度是指金融機(jī)構(gòu)等承擔(dān)反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)將其在業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中經(jīng)辦()或()報(bào)告給中華人民共和國人民銀行制度。A.所有金融交易信息B.超過規(guī)定金額以上金融交易信息C.規(guī)定金額如下金融交易信息D.有洗錢嫌疑金融交易信息" BD 不定項(xiàng)選取題244 "金融機(jī)構(gòu)等承擔(dān)反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)報(bào)送交易報(bào)告涉及()和()兩類。A.大額交易報(bào)告B.可疑交易報(bào)告C.鈔票流量報(bào)告D.資產(chǎn)負(fù)債報(bào)告" AB 不定項(xiàng)選取題245 "可疑交易特性涉及()A.在交易金額、頻率、流向、性質(zhì)等方面存在異常B.交易與客戶身份不符C.交易與經(jīng)營性質(zhì)不符D.交易超過規(guī)定金額" ABC 不定項(xiàng)選取題246 "《金融機(jī)構(gòu)涉嫌恐怖融資可疑交易管理辦法》第八條規(guī)定了（）種涉嫌恐怖融資可疑交易報(bào)告類型。A.3B.7C.8D.13" B 不定項(xiàng)選取題247 "國內(nèi)關(guān)于大額交易和可疑交易報(bào)告制度規(guī)定，重要體當(dāng)前如下哪些法律規(guī)章中?()A.《中華人民共和國反洗錢法》B.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》C.《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資可疑交易管理辦法》D.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》" ABCD 不定項(xiàng)選取題248 "依照國內(nèi)《中華人民共和國反洗錢法》及反洗錢規(guī)章規(guī)定，承擔(dān)大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù)主體是金融機(jī)構(gòu)，其中銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)涉及()A.商業(yè)銀行B.都市信用合伙社及農(nóng)村信用合伙社C.郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)D.政策性銀行" ABCD 不定項(xiàng)選取題249 "《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，單筆或者當(dāng)天合計(jì)人民幣交易()元以上或者外幣交易等值()美元以上鈔票繳存、鈔票支取、鈔票結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、鈔票匯款、鈔票票據(jù)解付及其她形式鈔票收支，銀行應(yīng)當(dāng)向中華人民共和國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A.5萬，5000B.10萬，1萬C.20萬，1萬D.50萬，5萬" C 不定項(xiàng)選取題250 "法人、其她組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)天合計(jì)人民幣()元以上或者外幣等值()美元以上款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，銀行應(yīng)當(dāng)向中華人民共和國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A.20萬，2萬B.50萬，5萬C.100萬，10萬D.200萬，20萬" D 不定項(xiàng)選取題251 "自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人.其她組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)天合計(jì)人民幣()元以上或者外幣等值()美元以上款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，銀行應(yīng)當(dāng)向中華人民共和國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A.20萬，5萬B.50萬，10萬C.100萬，20萬D.200萬，30萬" B 不定項(xiàng)選取題252 "交易一方為自然人.單筆或者當(dāng)天合計(jì)等值()美元以上跨境交易，銀行應(yīng)當(dāng)向中華人民共和國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A.1000B.5000C.10000D.0" C 不定項(xiàng)選取題253 "《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十條明確規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)符合規(guī)定條件大額交易,如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑，可以不報(bào)告，如下不屬于規(guī)定條件是()。A.活期存款本金或者本金加所有或者某些利息轉(zhuǎn)為在同一銀行開立同一戶名下另一賬戶內(nèi)定期存款B.銀行內(nèi)部調(diào)撥資金C.商業(yè)銀行、都市信用合伙社、農(nóng)村信用合伙社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)起稅收、錯(cuò)賬沖正