2024年理財經(jīng)理資格考試考題

理財經(jīng)理資格考試試題一、單項選擇題(每題0.5分，40題，共20分)1、。中國郵政儲蓄銀行有限責(zé)任企業(yè)成立于()。B.2023年12月31日企業(yè)的時間為()。B.2023年12月31日。C.2023年1月21日其中以()為主。()時間為宜。A.放假B.休閑C.休息C.與否聽說過自己6、下列話術(shù)采用了最終時限法的是()。D.這兩個產(chǎn)品都是免申購和贖回手續(xù)費的，您要不要看7、在接聽對方時，力爭在()聲之內(nèi)接聽。EQ\*jc3\*hps6\o\al(\s\up4(),)9、()要以月為單位填寫保留，并伴隨銷售活動的開展每日更新。在填寫時，B.投資者B.聚斂資金的功能A.現(xiàn)金規(guī)劃B.風(fēng)險管理和保險規(guī)則D.遺產(chǎn)規(guī)劃B.認股權(quán)證C.可轉(zhuǎn)換企業(yè)債券C.刺激股市反彈17、2023年，我行代理保險業(yè)務(wù)排名銀保市場第()位。18、國債面值以人民幣()為單位，國債交易金額須為()的整數(shù)倍。完部分()。D.銀行可自留20、老憑債客戶辦理()交易后，到21、中國證監(jiān)會自受理基金募集申請之日起()內(nèi)作出核準或者不予核準的決D.貴金屬定投業(yè)務(wù)23、我行發(fā)行的郵銀財富御享理財產(chǎn)品的預(yù)期最高年化收益率測算根據(jù)不包括。D.329、培訓(xùn)記錄不應(yīng)當(dāng)記載培訓(xùn)()30、目前我行理財產(chǎn)品銷售文獻不應(yīng)當(dāng)載明收取()等有關(guān)收費項目、收費條A.銷售費31、下列有關(guān)家庭生命周期的說法，錯誤的是()。32、某客戶于2023年7月18日投資10萬元購置鑫鑫向榮，2023年10月23日所有贖回。假設(shè)期間郵儲銀行于2023年9月5日起將產(chǎn)品最高檔年化收益率調(diào)整為4.0%(費后),則客戶收益的詳細金額為：33、保證收益型理財產(chǎn)品，()承擔(dān)所有投資風(fēng)險A.專業(yè)能力。B.溝通能力C.變動的37、保證收益理財產(chǎn)品保證支付()本金和()收益的理財產(chǎn)品A.全額、不承諾B.部分、承諾A.客戶經(jīng)理的任務(wù)D.客戶的喜好40、()的關(guān)鍵是發(fā)揮客戶經(jīng)理對客戶的顧問、征詢、維護功能，尋求雙方的長D.上門維護二、多選題(每題0.5分，40題，共20分)1、?？冃Э己艘涂蛻艚?jīng)理所屬支行的業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r捆綁考核，要將()作B.客戶投訴2、企業(yè)客戶選擇要考慮客戶的(),并通過對外部環(huán)境和自身條件的分析，根。B.業(yè)務(wù)類型3、?？蛻舻男畔①Y料來源包括()。B.企業(yè)法人錄C.產(chǎn)品目錄5、如下有關(guān)我行貴金屬業(yè)務(wù)說法錯誤的是()。A.我行代理貴金屬業(yè)務(wù)可以代理個人客戶交易上海黃金交易所所有11個合約級來看，適合購置的客戶風(fēng)險承受能力評級包括()。A.謹慎型C.平衡型7、我行建立了健全的風(fēng)險管理制度，下列哪些是我行引入的市場風(fēng)險分析或計量措施()。。B.久期分析。C.敏感性分析E.內(nèi)部模型法8、銷售人員應(yīng)基本具有的知識和技能有()A.理財產(chǎn)品銷售資格。B.有關(guān)法律法規(guī)。C.金融專業(yè)知識。D.財務(wù)專業(yè)知識。E.基本銷售技能9、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全()管理制度B.繼續(xù)培訓(xùn)10、我行理財產(chǎn)品已經(jīng)創(chuàng)立的品牌有()。D.金蘋果系列11、個人客戶要選擇有()的本行客戶及其他行的個人優(yōu)D.有很好忠誠度D.發(fā)行費用15、理財人員考核指標包括()A.工資高下D.北美洲E.美洲18、代客境外理財產(chǎn)品的風(fēng)險包括()A.我行代理貴金屬業(yè)務(wù)可以代理個人客戶交易上海黃金交易所所有11個合約B.我行代理貴金屬業(yè)務(wù)暫不向個人客C.積極獲取C.官方網(wǎng)站上查詢24按照債券的券面形式可以將債券分類為E.固定利率債券、債權(quán)債務(wù)憑證，分為()與()。A.記賬式國債C.儲蓄國債(電子式)28、銷售人員應(yīng)基本具有的知識和技能有()D.財務(wù)專業(yè)知識E.基本銷售技能29、銷售人員從事理財產(chǎn)品銷售活動，不得有下列情形()B.散布虛假信息，擾亂市場秩序C.違規(guī)接受客戶全權(quán)委托，私自代理客戶進行理財產(chǎn)品認購、申購、贖回等交易D.對的引導(dǎo)客戶購置適合的理財產(chǎn)品E.預(yù)約客戶購置即將發(fā)售的理財產(chǎn)品30、行為金融理論認為()。A.投資者是理性的B.市場是有效的C.投資者會犯系統(tǒng)性的決策錯誤D.投資者會對非有關(guān)信息作出反應(yīng)31、下列有關(guān)基金份額持有人信息披露義務(wù)的表述，對的的有()。A.基金份額持有人的信息披露義務(wù)重要體目前與基金份額持有人大會有關(guān)的披露義務(wù)B.代表基金份額5%以上的持有人有權(quán)自行召集持有人大會，該類持有人應(yīng)至少提前30日公告持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項C.代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)自行召集持有人大會，該類持有人應(yīng)至少提前30日公告持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項D.基金份額持有人召開的基金持有人大會會議召開后，假如基金管理人和托管人對持有人大會決定的事項不履行信息披露義務(wù)的，召集大會的基金份額持有人沒有履行有關(guān)的信息披露的義務(wù)32、基金托管人應(yīng)安全保管的基金財產(chǎn)包括()。A.基金印章B.基金資產(chǎn)賬戶C.重要文獻D.查對基金資產(chǎn)33、下列屬于直接融資工具的是()。據(jù)E企業(yè)股票34、屬于個人貸款的是()?？頓個人經(jīng)營貸款E個人信用卡透支A偽造貨幣罪是指仿造人民幣或外國貨幣的式樣，非法制造假貨幣，冒充法定貨幣的行為B本罪侵犯的客體是國內(nèi)市場流通的人民幣C本罪的主體是一般主體，為年滿16周歲，具有識別控制能力的自然人D偽造貨幣的，處三年以上十年如下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元如下罰金E偽造貨幣集團的首要分子處十年以上有期徒刑、無期徒刑或者死刑，并處五萬元以上五十萬元如下罰金或者沒收財產(chǎn)A銀團牽頭行B銀團組織行C銀團代理行E銀團參與行37、下列各項中，屬于票據(jù)繼受獲得的方式有()。A交付B繼承C稅收D背書E因企業(yè)合并而獲得38、企業(yè)設(shè)置的法律特性是()。A企業(yè)設(shè)置是企業(yè)發(fā)起人為促成企業(yè)成立并獲得法人資格B設(shè)置行為只能發(fā)生在企業(yè)成立此前，并應(yīng)當(dāng)嚴格履行法定的條件和程序C設(shè)置行為的目的是最終成立企業(yè)，獲得主體資格，使企業(yè)具有權(quán)利能力和行為能力D設(shè)置企業(yè)的內(nèi)容對所有企業(yè)而言一般相似E企業(yè)的種類不同樣，設(shè)置行為的內(nèi)容也有所區(qū)別39、下列屬于中國銀監(jiān)會監(jiān)管措施的是()。A市場準入B非市場監(jiān)管C監(jiān)管談話D現(xiàn)場監(jiān)管E信息披露監(jiān)管40、企業(yè)設(shè)置的法律特性是()。A企業(yè)設(shè)置是企業(yè)發(fā)起人為促成企業(yè)成立并獲得法人資格B設(shè)置行為只能發(fā)生在企業(yè)成立此前，并應(yīng)當(dāng)嚴格履行法定的條件和程序三、判斷題(每題0.5分，40題，共20分)2、?？尚行匝芯渴菦Q定能否實行營銷方案的重要根A.對的B.錯誤A.對的B.錯誤5、?？蛻羲@得利益要與他的期望值相稱，否則他就會覺得得不償失而拒絕成6、循循善誘法的目的是客戶從“需要做出大的選擇”誘導(dǎo)到“僅僅做一種小選。A.對的B.錯誤7、債券是由債務(wù)人向債權(quán)人出具的在約定的時間承擔(dān)還本付息義務(wù)的書面憑證A.對的B.錯誤8、金融衍生產(chǎn)品的重要功能是風(fēng)險管理，因此其自身的風(fēng)險是較低的。9、理財客戶購置財產(chǎn)保險可以實現(xiàn)資產(chǎn)增值的理財目的A.對的B.錯誤10、資產(chǎn)組合的收益率原則差等于組合中各個資產(chǎn)的收益率原則差的加權(quán)平均值。A.對的B.錯誤11、在客戶投保保險產(chǎn)品過程中，銀行銷售人員不得代抄錄有關(guān)申明或代投保人或被保險人簽名。A.對的B.錯誤12、我行各系列人民幣理財產(chǎn)品中，只有“創(chuàng)富”系列中的“金種子”優(yōu)選投顧計劃可投資股票二級市場。13、我行所有“天富”系列產(chǎn)品都應(yīng)用了CPPI保本方略。A.對的B.錯誤14、假如央行宣布降息，那么我行新發(fā)行的郵銀財富御享理財產(chǎn)品的預(yù)期收益率15、受托人可以享有信托計劃的信托利益。。A.對的B.錯誤16、機構(gòu)客戶可以保有5萬元的某期財富債券系列理財產(chǎn)品。A.對的B.錯誤17、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)加強對理財產(chǎn)品宣傳銷售文本制作和發(fā)放的管理，宣傳銷售文本應(yīng)當(dāng)由商業(yè)銀行總行統(tǒng)一管理和授權(quán)，分支機構(gòu)可以照狀況制作和分發(fā)宣傳銷A.對的B.錯誤18、經(jīng)客戶簽字確認的銷售文獻，商業(yè)銀行和客戶雙方均應(yīng)留存。19、在我行進行客戶風(fēng)險承受力評估時，理財經(jīng)理可以協(xié)助客戶填寫《中國郵政儲蓄銀行客戶風(fēng)險承受力評估匯報》內(nèi)容，由客戶本人確認簽字。A.對的B.錯誤20、利率、匯率和股票價格等原因的波動能對投資收益產(chǎn)生影響，不過投資者的本金不會遭受損失。。A.對的B.錯誤21、目的客戶是指客戶經(jīng)理通過客戶分類后所確定的重點營銷對象。。A.對的B.錯誤A.對的B.錯誤A.對的B.錯誤A.對的B.錯誤權(quán)A.對的B.錯誤30、上市企業(yè)增資擴股就會導(dǎo)致股價上漲。A.對的B.錯誤31、構(gòu)造性金融衍生產(chǎn)品一般是老式金融工具和衍生工具的結(jié)合。A.對的B.錯誤32、信用掛鉤型理財計劃的特點是投資收益與指定的有關(guān)信用主體的信用掛鉤，假如在投資期內(nèi)有關(guān)信用主體沒有發(fā)生信用違約事件，則投資者可以獲得固定的年收益率；假如在投資期內(nèi)有關(guān)信用主體發(fā)生信用違約事件，則投資者沒有任何。A.對的B.錯誤33、買入期權(quán)又稱為看漲期權(quán)。。A.對的B.錯誤35、現(xiàn)貨即期合約在成交后立即完畢資金和貨權(quán)的劃轉(zhuǎn)。36、我行各系列人民幣理財產(chǎn)品中，只有“創(chuàng)富”系列中的“金種子”優(yōu)選投顧計劃可投資股票二級市場。A.對的B.錯誤37、商業(yè)銀行根據(jù)有關(guān)法律和國家政策規(guī)定，需要對已約定的收費項目、條件、原則和方式進行調(diào)整時，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定進行信息披露后方可調(diào)整；客戶不接受的，不容許客戶按照銷售文獻的約定提前贖回理財產(chǎn)品。。A.對的B.錯誤38、經(jīng)客戶簽字確認的銷售文獻，商業(yè)銀行和客戶雙方均應(yīng)留存。。A.對的B.錯誤39、客戶購置理財產(chǎn)品時，若理財產(chǎn)品風(fēng)險等級超過客戶風(fēng)險承受能力，客戶就不能購置該理財產(chǎn)品。。A.對的B.錯誤40、各分、支行可以根據(jù)需要自行設(shè)計制作宣傳材料，不過有關(guān)宣傳文本需統(tǒng)一報總行審查。A.對的B.錯誤四、簡答(每題8分，4題，共32分)1、分析市場營銷環(huán)境的意義2、常見消費心理4