管理崗集中測(cè)試題庫(kù)試題單選

管理崗集中測(cè)試題庫(kù)試題

一、單選題

1.O必須納入柜面印章管理平臺(tái)管理。

答案：D

A.個(gè)人名章B.單折專用章C.業(yè)務(wù)清訖章D.結(jié)算專用章

2.O必須以經(jīng)過審核的會(huì)計(jì)憑證為依據(jù)，并符合有關(guān)法律、行政法規(guī)和國(guó)家統(tǒng)一的會(huì)計(jì)制

度的規(guī)定。

答案：A

A.會(huì)計(jì)帳簿登記B.會(huì)計(jì)憑證C.原始憑證D.外來憑證

3.O存款賬戶是存款人按照法律、行政法規(guī)和規(guī)章，對(duì)其特定用途資金進(jìn)行專項(xiàng)管理和使

用而開立的銀行結(jié)算賬戶。

答案：C

A.基本B.一般C.專用D.臨時(shí)

4.O對(duì)貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定實(shí)施監(jiān)督管理。

答案：B

A.銀保監(jiān)會(huì)B.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)C.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)D.國(guó)家政府機(jī)構(gòu)

5.O反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)全國(guó)的反洗錢監(jiān)督管理工作。

答案：C

A.中國(guó)人民銀行B.銀監(jiān)局C.國(guó)務(wù)院D.銀行業(yè)協(xié)會(huì)

6.O負(fù)責(zé)基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶和預(yù)算單位專用存款賬戶開戶登記證的管理。

答案：D

A.中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)B.開戶銀行C.財(cái)政部D.中國(guó)人民銀行

7.O規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和

交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易，以提供識(shí)別客戶身份、監(jiān)測(cè)分析交易情況、調(diào)查可疑

交易活動(dòng)和查處洗錢案件所需的信息。

答案：C

A.中華人民共和國(guó)反洗錢法B.金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定C.金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資

料及交易記錄保存管理辦法D?金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法。

8.O和結(jié)算憑證是辦理支付結(jié)算的工具。

答案：A

A.票據(jù)B.記賬憑證C.客戶回單D.柜面服務(wù)協(xié)議

9.O將本人的柜員賬號(hào)、密碼、身份證、個(gè)人名章等重要物品交給他人保管和使用。

答案：A

A.嚴(yán)禁B.可以C.沒有規(guī)定D.允許

10.()可查詢柜面電子印章機(jī)構(gòu)的維護(hù)記錄。

答案：B

A.省聯(lián)社人員B.農(nóng)商銀行總部運(yùn)營(yíng)部門人員C.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)操作人員D.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)主管

11.O可以將銀行匯票背書轉(zhuǎn)讓給被背書人。

答案：C

A.背書人B.被背書人C.收款人D.付款人

12.O是出票人簽發(fā)的，委托辦理支票存款業(yè)務(wù)的銀行在見票時(shí)無條件支付確定的金額給

收款人或者持票人的票據(jù)。

答案：D

A.銀行匯票B.商業(yè)匯票C.銀行本票D.支票

13.O是出票銀行簽發(fā)的，由其在見票時(shí)按照實(shí)際結(jié)算金額無條件支付給收款人或者持票

人的票據(jù)。

答案：A

A.銀行匯票B.商業(yè)匯票C.托收承付D.支票

14.O是存款人因辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付需要開立的銀行結(jié)算賬戶。

答案：A

A.基本存款賬戶B.一般存款賬戶C.專用存款賬戶D.臨時(shí)存款賬戶

15.O是根據(jù)購(gòu)銷合同由收款人發(fā)貨后委托銀行向異地付款人收取款項(xiàng)，由付款人向銀行

承認(rèn)付款的結(jié)算方式。

答案：C

A.匯兌B.委托收款C.托收承付D.定期借記

16.O是銀行簽發(fā)的，承諾自己在見票時(shí)無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票

據(jù)。

答案：C

A.銀行匯票B.商業(yè)匯票C.銀行本票D.支票

17.O是用于加蓋在與客戶簽訂的貸款合同、銀行承兌協(xié)議、貸款抵押協(xié)議上。

答案：B

A.業(yè)務(wù)公章B.貸款合同專用章C.業(yè)務(wù)清訖章D.結(jié)算專用章

18.O是預(yù)防洗錢活動(dòng)的。

答案：A

A.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》B.《中國(guó)人民銀行法》C.《中華人民共和國(guó)刑法》D.

《中華人民共和國(guó)憲法》

19.O是指金融機(jī)構(gòu)在辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)過程中，對(duì)發(fā)現(xiàn)的假幣通過法定程序

強(qiáng)制扣留的行為。

答案：A

A.收繳B.沒收C.扣押D.扣繳

20.O是指金融機(jī)構(gòu)在辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)過程中，將假幣付出給客戶的行為。

答案：B

A.誤收B.誤付C.收繳D.鑒定

21.O是指無權(quán)更改票據(jù)內(nèi)容的人，對(duì)票據(jù)上簽章以外的記載事項(xiàng)加以改變的行為。

答案：B

A.偽造B.變?cè)霤.捏造D.自造

22.O是指銀行、支付機(jī)構(gòu)通過開展業(yè)務(wù)或者其他合法渠道處理的消費(fèi)者信息，包括個(gè)人

身份信息、、財(cái)產(chǎn)信息、賬戶信息、信用信息、金融交易信息及其他與特定消費(fèi)者購(gòu)買、使用

金融產(chǎn)品或者服務(wù)相關(guān)的信息。

答案：A

A.消費(fèi)者金融信息B.消費(fèi)者銀行信息C.消費(fèi)者基本信息D.消費(fèi)者保險(xiǎn)信息

23.O是做好防范和處置非法集資工作的重要基礎(chǔ)。

答案：B

A.識(shí)別客戶B.監(jiān)測(cè)預(yù)警C.遠(yuǎn)程授權(quán)D.事后監(jiān)督

24.O下列哪項(xiàng)不是妥善保存客戶身份資料和交易記錄的原則。

答案：D

A.安全B.準(zhǔn)確C.完整D.真實(shí)

25.O應(yīng)在反洗錢系統(tǒng)重新評(píng)級(jí)后，及時(shí)完成“定期客戶審查”，綜合考慮客戶的性質(zhì)和結(jié)

構(gòu)、客戶交易的規(guī)模、客戶關(guān)系的持續(xù)時(shí)間以及客戶的交易往來對(duì)象和大額可疑交易報(bào)告情

況等因素，對(duì)系統(tǒng)重新評(píng)級(jí)結(jié)果進(jìn)行審查、判斷。

答案：D

A.復(fù)評(píng)員B.審核員C.審批員D.初評(píng)員

26.O在票據(jù)上的簽章，應(yīng)應(yīng)為其預(yù)留銀行的簽章。

答案：A

A.商業(yè)承兌匯票的承兌人B.銀行匯票的出票人C.銀行本票的出票人D.銀行承兌商業(yè)匯票、辦

理商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)時(shí)的簽章

27.O賬戶是自然人因投資、消費(fèi)、結(jié)算等而開立的可辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)的存款賬戶。

答案：B

A.基本存款B.個(gè)人銀行結(jié)算C.一般存款D.臨時(shí)存款

28.“銀行結(jié)算賬戶”是指《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定的O存款賬戶、一般存

款賬戶、專用存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶。

答案：B

A.基礎(chǔ)B.基本C.統(tǒng)一D.個(gè)人

29.《安徽農(nóng)商銀行系統(tǒng)反假貨幣工作管理辦法》是根據(jù)《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》、

O、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反假貨幣工作指引》等法律和文件要求制定的。

答案：D

A.《中華人民共和國(guó)銀行假幣收繳鑒定管理辦法》B.《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》C.

《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》D.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳鑒定管理辦法

30.《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》由O組織實(shí)施。

答案：D

A.地方政府B.國(guó)務(wù)院C.財(cái)政部D.人民銀行

31.《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》中所稱金融機(jī)構(gòu)，是指在境內(nèi)依法設(shè)立和經(jīng)營(yíng)O的機(jī)構(gòu)。

答案：D

A.本外幣存款業(yè)務(wù)B.對(duì)公存款業(yè)務(wù)C.所有存款業(yè)務(wù)D.個(gè)人存款業(yè)務(wù)

32.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定中可疑交易報(bào)告主辦行是指按照客

戶單一賬戶資金收入及付出的情況，（）。

答案：C

A.單筆計(jì)算金額最大的賬戶開戶行B.單筆計(jì)算金額最大的賬戶交易行C.累計(jì)計(jì)算所得金額

最大的賬戶開戶行D.累計(jì)計(jì)算所得金額最大的賬戶交易行

33.《全省農(nóng)村商業(yè)銀行柜面操作40條嚴(yán)禁》規(guī)定，嚴(yán)禁違規(guī)使用（）調(diào)整（）賬務(wù)。

答案：C

A.往來資金，內(nèi)部B.客戶資金，內(nèi)部C.往來資金，其他D.客戶資金，其他

34.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》自2020年O起施行。

答案：D

A.1月1日B.2月18日C.3月1日D.4月1日

35.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，（）依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)。

答案：A

A.履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員B.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心C.客戶D.第三方

36.《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》規(guī)定，將單位的資金以個(gè)人名義開立賬戶存儲(chǔ)的，由國(guó)

務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，沒有違法所得或者違法所得不足五萬元的，處O罰款。

答案：D

A.十萬元以上二十萬元以下B.二十萬元以上五十萬元以下C.五十萬元以上一百萬元以下D.

五萬元以上五十萬元以下

37.安徽農(nóng)村商業(yè)銀行系統(tǒng)柜面電子驗(yàn)印業(yè)務(wù)及系統(tǒng)管理辦法所稱電子驗(yàn)印系統(tǒng)是指對(duì)預(yù)留

印鑒實(shí)行數(shù)字化采集、識(shí)別和管理的計(jì)算機(jī)應(yīng)用系統(tǒng)。電子驗(yàn)印系統(tǒng)具有印鑒管理、（）、O

統(tǒng)計(jì)查詢等功能。

答案：C

A.驗(yàn)印管理平臺(tái)管理B.識(shí)別管理系統(tǒng)管理C.驗(yàn)印管理系統(tǒng)管理D.識(shí)別管理平臺(tái)管理

38.安徽農(nóng)村商業(yè)銀行系統(tǒng)柜面電子印章管理辦法適用于安徽省農(nóng)村信用社聯(lián)合社、農(nóng)商銀

行、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，在辦理業(yè)務(wù)過程中通過綜合前端系統(tǒng)打印在票據(jù)、憑證、報(bào)表等憑據(jù)上的業(yè)

務(wù)電子印章，明確核算事項(xiàng)O,作為銀行和客戶權(quán)責(zé)關(guān)系的重要依據(jù)。

答案：C

A.合規(guī)性B.合理性C.合法性D.有效性

39.安徽農(nóng)村商業(yè)銀行系統(tǒng)指紋驗(yàn)證管理依據(jù)O等相關(guān)規(guī)定制定。

答案：A

A.《安徽農(nóng)村商業(yè)銀行系統(tǒng)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員管理暫行辦法》B.《安徽農(nóng)村商業(yè)銀行系統(tǒng)工

作人員違規(guī)行為處理辦法》C.《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》D.《安徽農(nóng)村商業(yè)銀行系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)核

查公民身份信息系統(tǒng)操作規(guī)程》

40.安徽省農(nóng)村商業(yè)銀行反洗錢系統(tǒng)管理辦法規(guī)定，農(nóng)商銀行應(yīng)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系之日

起O個(gè)工作日內(nèi)完成客戶識(shí)別工作，完善相關(guān)客戶信息，并根據(jù)掌握的客戶信息填寫初步

調(diào)查結(jié)論。

答案：D

A.1B.2C.5D.10

41.安裝相互隔離的工作臺(tái)或工作間，柜員不得攜帶與業(yè)務(wù)無關(guān)的物品上崗，不得擅自代客

戶保管重要物品及（），不得為本人及親屬辦理業(yè)務(wù)。

答案：D

A.存折B.存單C.銀行卡D.重要單證

42.按照《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》和《中華人民共和國(guó)國(guó)家貨幣出入境管理辦法》

的有關(guān)規(guī)定，根據(jù)我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和對(duì)外往來實(shí)際需要，中國(guó)人民銀行決定調(diào)整國(guó)家貨幣出入

境限額。中國(guó)公民出入境、外國(guó)人入出境每人每次攜帶的人民幣限額由原來的6000元調(diào)整

為（）元。

答案：A

A.20000B,10000C.50000D,100000

43.按照法律規(guī)定，票據(jù)喪失后的補(bǔ)救措施主要有（）。

答案：C

A.掛失止付，公示控制，提起訴訟B.登報(bào)公告，掛失止付，公示控制C.掛失止付，公示催告，

提起訴訟D.登報(bào)公告，掛失止付，公示催告

44.按照風(fēng)險(xiǎn)為本的原則，根據(jù)反洗錢工作需要，結(jié)合反洗錢形勢(shì)發(fā)展和監(jiān)管需求，可適時(shí)

（）評(píng)估內(nèi)容。

答案：C

A刪除B.修改C.調(diào)整D.上報(bào)

45.按照農(nóng)商銀行制度要求，清點(diǎn)自助設(shè)備，必須（）。

答案：B

A.在監(jiān)控下，單人清點(diǎn)B.在監(jiān)控下，雙人清點(diǎn)C.單人清點(diǎn)D.清點(diǎn)人員在監(jiān)控死角清點(diǎn)自助設(shè)

備

46.辦理公章掛失的，單位應(yīng)向開戶行提交掛失申請(qǐng)書，以及法定代表人或O的身份證件，

授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具授權(quán)書和被授權(quán)人的身份證件。

答案：B

A.單位會(huì)計(jì)B.單位負(fù)責(zé)人C.股東D.投資人

47.辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)將偽造、變?cè)斓娜嗣駧艑?duì)外支付，根

《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》相關(guān)規(guī)定，由中國(guó)人民銀行給予警告，并處O的罰款；對(duì)直接負(fù)責(zé)

的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依法給予紀(jì)律處分。

答案：B

A.1000元以上IOOOO元以下B.1000元以上50000元以下C.5000元以上10000元以下D.5000

元以上50000元以下

48.辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將收繳的偽造、變?cè)斓娜嗣駧沤饫U當(dāng)?shù)啬膫€(gè)機(jī)構(gòu)

O。

答案：A

A.中國(guó)人民銀行B.公安機(jī)關(guān)C.金融機(jī)構(gòu)D.中國(guó)人民銀行授權(quán)的國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行

49.保證人必須按照《票據(jù)法》的規(guī)定在票據(jù)上記載保證事項(xiàng)。保證人為出票人、承兌人保

證的，應(yīng)將保證事項(xiàng)記載在票據(jù)的OO

答案：C

A.左上角B.右上角C.正面D.背面

50.背書不得附有條件，背書附有條件的，O不具有票據(jù)上的效力。

答案：B

A.票據(jù)B.所附條件C.背書D.以上均是

51.背書附有條件的，所附條件O票據(jù)上的效力。

答案：D

A.同樣具有B.次要C.降低D.不具有

52.背書時(shí)附有條件的，所附條件（）。

答案：B

A.在條件成就時(shí)有票據(jù)上的效力B.不具有匯票上的效力C.不管條件是否成就，均具有法律上

的效力D.在承兌前有法律效力，在承兌后無法律效力

53.被檢查人在《執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書》上簽字確認(rèn)前對(duì)《執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書》有異議的，

應(yīng)當(dāng)在O工作日內(nèi)提出陳述和申辯意見。

答案：D

A.7個(gè)B.2個(gè)C.3個(gè)D.5個(gè)

54.邊遠(yuǎn)地區(qū)和交通不發(fā)達(dá)地區(qū)的開戶單位的庫(kù)存現(xiàn)金限額，可以適當(dāng)放寬，但最多不得超

過O天的日常零星開支。

答案：C

A.7B.30C.15D.20

55.不符合農(nóng)商銀行業(yè)務(wù)印章領(lǐng)用規(guī)定的是OO

答案：D

A.實(shí)行雙人簽領(lǐng)制度B.注明領(lǐng)用日期C.由領(lǐng)用人簽字確認(rèn)D.由他人代簽

56.查庫(kù)人應(yīng)親自核點(diǎn)庫(kù)存，查庫(kù)結(jié)束后要在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)登記查庫(kù)結(jié)果，或登記手工查

庫(kù)登記簿并簽字保存。查庫(kù)時(shí)（）必須始終在場(chǎng)。

答案：A

A.管庫(kù)員氏網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人C.復(fù)核人D.會(huì)計(jì)員

57.持卡人可持信用卡在特約單位購(gòu)物、消費(fèi)。單位卡不得用于（）以上的商品交易、勞務(wù)

供應(yīng)款項(xiàng)的結(jié)算。

答案：B

A.5萬元B.10萬元C.15萬元D.20萬元

58.出票人由于最近12個(gè)月因簽發(fā)空頭支票受到行政處罰，罰款已經(jīng)繳清，被列入支票憑證

限售名單的，自列入名單之日起（）內(nèi)沒有出現(xiàn)簽發(fā)空頭支票等失信行為的，可以解除限售

措施。

答案：D

A.3個(gè)月B.6個(gè)月C.9個(gè)月D.12個(gè)月

59.儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保證儲(chǔ)蓄存款O的支付，不得違反規(guī)定拒絕支付。

答案：C

A.本金B(yǎng).利息C.本金和利息D.本金或利息

60.單筆金額在O萬元及以上的結(jié)算業(yè)務(wù)，原則上應(yīng)于當(dāng)日上午9：00前向省聯(lián)社預(yù)約。

答案：C

A.200B.500C.1000D.2000

61.對(duì)大額網(wǎng)上支付、轉(zhuǎn)賬等交易，應(yīng)通過O確認(rèn)、（）等輔助控制及核實(shí)措施，確認(rèn)客戶

交易信息；對(duì)客戶賬戶資金變動(dòng)，應(yīng)通過O等適當(dāng)方式及時(shí)提示。

答案：A

A.電話、交易驗(yàn)證碼、短信B.短信、交易驗(yàn)證碼、電話C.密碼、交易驗(yàn)證碼、短信D.密碼、

交易驗(yàn)證碼、電話

62.對(duì)反洗錢系統(tǒng)未抓取的新建立業(yè)務(wù)的客戶信息，應(yīng)通過O添加至反洗錢系統(tǒng)，填寫客

戶名稱、客戶類型、識(shí)別原因等相關(guān)客戶信息。

答案：B

A.新開客戶識(shí)別B.人工客戶識(shí)別C.重新客戶識(shí)別D.人工新增

63.對(duì)風(fēng)險(xiǎn)（）產(chǎn)品可酌情采取簡(jiǎn)化的客戶身份識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

答案：A

A.較低B.較高C.高D.低

64.對(duì)跨行政區(qū)域的涉嫌非法集資行為，非法集資人為單位的，由其O處置非法集資牽頭

部門組織調(diào)查認(rèn)定。

答案：B

A.住所地或者經(jīng)常居住地B.登記地C.非法集資行為發(fā)生地D.非集資資產(chǎn)所在地以及集資參

與人所在地處

65.對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息Oo

答案：D

A.可以向單位提供，不可以向個(gè)人提供B.不可以向單位提供，可以向個(gè)人提供C.可以提供給

單位和個(gè)人D.不可以提供給單位和個(gè)人

66.對(duì)于重大、復(fù)雜案件，經(jīng)設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上有權(quán)機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，凍結(jié)涉案存款、匯款

等財(cái)產(chǎn)的期限需要延長(zhǎng)期限的，應(yīng)當(dāng)按照原批準(zhǔn)權(quán)限和程序，在凍結(jié)期限屆滿前辦理續(xù)凍手

續(xù)，每次續(xù)凍期限最長(zhǎng)不得超過O?

答案：B

A.半年B.一年C.兩年D.三年

67.對(duì)賬檔案資料由農(nóng)商銀行業(yè)務(wù)主管部門進(jìn)行統(tǒng)一管理，按O移送檔案管理部門。

答案：D

A.月B.季C.半年D.年

68.對(duì)賬周期中重點(diǎn)賬戶按O進(jìn)行對(duì)賬。

答案：C

A.年B.季C.月D.S

69.發(fā)卡機(jī)構(gòu)為持卡人提供O天的還款寬限期。

答案：B

A.1B.2C.3D.5

70.發(fā)現(xiàn)可疑交易涉及恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員擁有或者控制的資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)立即采取O

措施。

答案：B

A.控制B.凍結(jié)C.報(bào)警D.查詢

71.反洗錢檔案借閱過程中，下列做法錯(cuò)誤的是O。

答案：C

A.查閱人使用完畢后應(yīng)及時(shí)歸還借閱檔案B.不得轉(zhuǎn)借.遺失.撤換.撕頁(yè).拆卷C.在不損壞原件

的情況下摘抄.復(fù)制D.不得在原件上勾畫涂改污損等

72.反洗錢重新評(píng)級(jí)的初評(píng)工作由營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)初評(píng)員負(fù)責(zé)，初評(píng)員應(yīng)在系統(tǒng)重新評(píng)級(jí)后，及時(shí)

OO

答案：B

A.新開客戶審查B.定期客戶審查C.新開客戶識(shí)別D.重新客戶識(shí)別

73.付款人或者代理付款人自收到掛失止付通知書之日起（）日內(nèi)沒有收到人民法院的止付

通知書的，自第O日起，持票人提示付款并依法向持票人付款的，不再承擔(dān)責(zé)任。

答案：C

A.5,6B.3,4C.12,13D.15,16

74.個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定施行前，已經(jīng)在金融機(jī)構(gòu)開立的個(gè)人存款賬戶，按照本規(guī)定施

行前國(guó)家有關(guān)規(guī)定執(zhí)行；本規(guī)定施行后，在原賬戶辦理O時(shí)，原賬戶沒有使用實(shí)名的，應(yīng)

當(dāng)依照本規(guī)定使用實(shí)名。

答案：D

A.開戶B.電子銀行業(yè)務(wù)C.柜面業(yè)務(wù)D.第一筆個(gè)人存款

75.個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定所稱實(shí)名，是指符合法律、行政法規(guī)和國(guó)家有關(guān)規(guī)定的身份證

件上使用的O。

答案：A

A.姓名B.姓名和證件號(hào)碼C.證件號(hào)碼D.姓名或證件號(hào)碼

76.個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)開立個(gè)人存款賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)出示本人O,使用實(shí)名。

答案：D

A.身份證B.身份證明資料C.戶口本D.身份證件

77.根據(jù)《安徽農(nóng)村商業(yè)銀行系統(tǒng)柜面電子驗(yàn)印業(yè)務(wù)及系統(tǒng)管理辦法》（暫行），單位預(yù)留印

鑒中的O遺失或被盜的，出具營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本、開戶許可證、登報(bào)材料、公安機(jī)關(guān)受理刻章

（掛失或立案）等有關(guān)證明材料。

答案：C

A.公章B.財(cái)務(wù)專用章C.公章或財(cái)務(wù)專用章D.法定代表人或其授權(quán)代理人名章

78.根據(jù)《安徽農(nóng)村商業(yè)銀行系統(tǒng)柜面電子驗(yàn)印業(yè)務(wù)及系統(tǒng)管理辦法》（暫行），單位預(yù)留印

鑒中的O遺失或被盜的，應(yīng)出具營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本、開戶許可證。

答案：C

A.公章B.財(cái)務(wù)專用章C.法定代表人或其授權(quán)代理人名章D.個(gè)人名章

79.根據(jù)《安徽農(nóng)村商業(yè)銀行系統(tǒng)業(yè)務(wù)印章管理辦法》，因各種原因停止使用的業(yè)務(wù)印章，應(yīng)

登記《重要物品保管交接登記簿》，注明停止使用的日期和原因。業(yè)務(wù)印章停用待上繳期間，

必須由會(huì)計(jì)主管會(huì)同其他柜員加封入庫(kù)保管。在停用后O個(gè)工作日內(nèi)雙人上繳農(nóng)商銀行業(yè)

務(wù)印章管理部門，并辦理交接手續(xù)。

答案：A

A.3B.5C.7D.10

80.根據(jù)《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)對(duì)代理他人在金融機(jī)構(gòu)開立個(gè)人存款賬戶的

未登記被代理人和代理人的身份證件上的姓名和號(hào)碼，由中國(guó)人民銀行給予警告，可以處（）

的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以并處責(zé)令停業(yè)整頓，對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員

依法給予紀(jì)律處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

答案：B

A.1000元以上2000元以下B.1000元以上5000元以下C,5000元以上IoOOo元以下D.10000

元以上50000元以下

81.根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)安徽監(jiān)管局辦公室＜轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)銀行業(yè)務(wù)和員工行為管理的通

知〉》，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全（），加大對(duì)無正常原因的個(gè)人客戶或代理人頻繁開戶和銷戶、

同一額度或者大額頻繁轉(zhuǎn)賬、網(wǎng)銀簽約后迅速轉(zhuǎn)賬等可疑交易的監(jiān)測(cè)力度.

答案：C

A.可疑交易監(jiān)測(cè)機(jī)制B.可疑交易報(bào)告機(jī)制C.可疑交易預(yù)警機(jī)制D.預(yù)警機(jī)制

82.關(guān)于人民銀行、公安部依法對(duì)買賣銀行卡賬戶的個(gè)人實(shí)施懲戒的依據(jù)是（）o

答案：A

A.《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》

號(hào)B.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》C.《中國(guó)人民銀行關(guān)于改進(jìn)個(gè)人銀行賬

戶分類管理有關(guān)事項(xiàng)的通知》D.《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)銀行卡風(fēng)險(xiǎn)管理的通知》

83.柜面業(yè)務(wù)授權(quán)員休假超過O天，應(yīng)對(duì)其柜員崗號(hào)做離崗處理。

答案：B

A.1B.2C.3D.5

84.柜員辦理業(yè)務(wù)過程中必須在監(jiān)控范圍內(nèi)進(jìn)行，并實(shí)時(shí)攝錄柜員業(yè)務(wù)處理的全過程，攝錄

信息保留期限按規(guī)定執(zhí)行，屬于（）控制？

答案：B

A.事前B.事中C.事后D.重點(diǎn)

85.國(guó)家保護(hù)個(gè)人合法儲(chǔ)蓄存款的O及其他合法權(quán)益，鼓勵(lì)個(gè)人參加儲(chǔ)蓄。

答案：A

A.所有權(quán)B.占有權(quán)C.收益權(quán)D.繼承權(quán)

86.機(jī)關(guān)、實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位開立基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶和專用存款賬戶的，

應(yīng)經(jīng)O批準(zhǔn)并經(jīng)O核準(zhǔn)，。

答案：B

A.人民銀行、財(cái)政部門B.財(cái)政部門、人民銀行C.人民銀行、上級(jí)主管部門D.上級(jí)主管部門、

人民銀行

87.基本存款賬戶是存款人因辦理日常O和現(xiàn)金收付需要開立的銀行結(jié)算賬戶。

答案：A

A.轉(zhuǎn)賬結(jié)算B.消費(fèi)C.清算D.貨款結(jié)算

88.加強(qiáng)對(duì)冒名開戶的懲戒力度。銀行在辦理開戶業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)個(gè)人O他人身份開立賬戶

的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案并將被冒用的身份證件移交公安機(jī)關(guān)。

答案：B

A.盜用B.冒用C.借用D.買賣

89.加強(qiáng)賬務(wù)核對(duì)，確保賬賬、賬款、賬實(shí)、賬卡、賬簿、賬表和O七相符。

答案：A

A.內(nèi)外賬務(wù)B.賬面C.賬目D.賬本

90.金額機(jī)構(gòu)違反規(guī)定為客戶多頭開立賬戶，根據(jù)《金融違法行為處罰辦法》相關(guān)規(guī)定，給

予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上3倍以下的罰款，沒有違法所得的，處（）

的罰款。

答案：A

A.5萬元以上30萬元以下B.5萬元以上50萬元以下C.10萬元以上30萬元以下D.10萬元以

上50萬元以下

91.金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照公安部發(fā)布的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名

單、凍結(jié)資產(chǎn)的決定，依法對(duì)相關(guān)資產(chǎn)采取O措施。

答案：A

A.凍結(jié)B.扣劃C.查封D.轉(zhuǎn)移

92.金融機(jī)構(gòu)辦理存款業(yè)務(wù)，下列哪項(xiàng)不是違規(guī)行為（）。

答案：D

A.擅自提高利率，吸收存款B.明知或者應(yīng)知是單位資金，而允許以個(gè)人名義開立賬戶存儲(chǔ)C.

擅自開辦新的存款業(yè)務(wù)種類D.為客戶開立多個(gè)結(jié)算賬戶

93.金融機(jī)構(gòu)的工作人員依照《金融違法行為處罰辦法》受到O的紀(jì)律處分的，終身不得

在金融機(jī)構(gòu)工作。

答案：B

A.撤職B.開除C.記大過D.降級(jí)

94.金融機(jī)構(gòu)的工作人員依照《金融違法行為處罰辦法》受到開除的紀(jì)律處分的，。不得在

金融機(jī)構(gòu)工作，由中國(guó)人民銀行通知各金融機(jī)構(gòu)不得任用。

答案：D

A.五年B.二十年C.十年D.終身

95.金融機(jī)構(gòu)的工作人員依照本辦法受到開除的紀(jì)律處分的，終身不得在金融機(jī)構(gòu)工作，由

中國(guó)人民銀行通知各金融機(jī)構(gòu)不得任用，并在O上公告。

答案：B

A.金融機(jī)構(gòu)官網(wǎng)B.全國(guó)性報(bào)紙C.全國(guó)性媒體D.中國(guó)人民銀行官網(wǎng)

96.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員對(duì)依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息應(yīng)當(dāng)予以

保密；非依（）規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。

答案：C

A.董事會(huì)B.高級(jí)管理層C.法律D.行政法規(guī)

97.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員負(fù)有為個(gè)人存款賬戶情況O的責(zé)任。

答案：C

A.信守承諾B.謹(jǐn)慎開立C.保守秘密D.嚴(yán)格審查

98.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，（）。

答案：B

A.違反保密規(guī)定B.受法律保護(hù)C.在一定范圍內(nèi)受法律保護(hù)D.以上都不是

99.金融機(jī)構(gòu)弄虛作假，出具與事實(shí)不符的信用證、保函、票據(jù)、存單、資信證明等金融票

證的，給予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款，沒有違法所得的，

處O的罰款。

答案：D

A.1萬元以上10萬元以下B.5萬元以上20萬元以下C.10萬元以上30萬元以下D.10萬元以

上50萬元以下

IOO.金融機(jī)構(gòu)提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、統(tǒng)計(jì)報(bào)告的，給予警告，并處

O的罰款。

答案：D

A.1萬元以上10萬元以下B.5萬元以上20萬元以下C.10萬元以上30萬元以下D.10萬元以

±50萬元以下

101.金融機(jī)構(gòu)違反規(guī)定開立個(gè)人存款賬戶的，由O給予警告，可以處IoOo元以上5000元

以下的罰款。

答案：C

A.金融機(jī)構(gòu)B.銀監(jiān)會(huì)C.中國(guó)人民銀行D.財(cái)政局

102.金融機(jī)構(gòu)違反信用卡管理規(guī)定，對(duì)持卡人透支或者幫助持卡人利用信用卡套取現(xiàn)金的給

予警告，并處多少元罰款。

答案：A

A.5萬元以上30萬元以下B.10萬元以上50萬元以下C.20萬元以上30萬元以下D.20萬元

以上50萬元以下

103.金融機(jī)構(gòu)違反中國(guó)人民銀行有關(guān)現(xiàn)金管理的規(guī)定，允許單位或者個(gè)人超限額提取現(xiàn)金的,

給予警告，并處（）的罰款。

答案：C

A.20萬元以上30萬元以下B.10萬元以上30萬元以下C.5萬元以上30萬元以下D.10萬元

以上50萬元以下

104.金融機(jī)構(gòu)違反中國(guó)人民銀行有關(guān)資產(chǎn)負(fù)債比例管理規(guī)定的，給予警告，沒收違法所得，

并處違法所得O的罰款。

答案：B

A.1倍以上，2倍以下B.1倍以上，3倍以下C.1倍以上，4倍以下D.1倍以上，5倍以下

105.金融機(jī)構(gòu)為證券、期貨交易資金清算透支或者為新股申購(gòu)?fù)钢У?，給予警告，沒收違法

所得，并處違法所得O的罰款。

答案：D

A.1倍以上，2倍以下B.1倍以上，3倍以下C.1倍以上，4倍以下D.1倍以上，5倍以下

106.金融機(jī)構(gòu)未將經(jīng)營(yíng)收入列入會(huì)計(jì)賬冊(cè)的，給予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍

以上5倍以下的罰款，沒有違法所得的，處O罰款。

答案：B

A.5萬元以上30萬元以下B.10萬元以上50萬元以下C.20萬元以上30萬元以下D.20萬元

以上50萬元以下

107.金融機(jī)構(gòu)誤付假幣，由誤付的金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶O賠付。

答案：B

A.雙倍B.等值C.三倍D.無需

108.金融機(jī)構(gòu)虛假出資或者抽逃出資的，責(zé)令停業(yè)整頓，并處虛假出資金額或者抽逃出資金

額百分之（）以上百分之O以下的罰款。

答案：D

A.3,10B.5,15C,5,8D.5,10

109.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)其分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行O的情況進(jìn)行監(jiān)督管理。

答案：D

A.客戶身份識(shí)別制度B.客戶身份資料C.交易記錄保存制度D.以上都是

110.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本金融機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息,

對(duì)本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，至少O進(jìn)行1次審核。

答案：B

A.每季B.每半年C.每一年D,每?jī)赡?/p>

Ill.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立個(gè)人（），根據(jù)個(gè)人金融信息的重要性、敏感度及業(yè)務(wù)開展需要，在

不影響其履行反洗錢等法定義務(wù)的前提下，合理確定本機(jī)構(gòu)員工調(diào)取信息的范圍、權(quán)限及程

序。

答案：D

A.信息授權(quán)機(jī)制B.風(fēng)險(xiǎn)分類等級(jí)制度C.客戶信息分類機(jī)制D.金融信息數(shù)據(jù)庫(kù)分級(jí)授權(quán)管理

機(jī)制

112.金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以O(shè)向中國(guó)人民銀行

當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告。

答案：A

A.書面形式B.口頭形式C.郵件方式D.傳真方式

113.具有下列情形之一的客戶，農(nóng)商銀行可直接將其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)確定為最高（）。

答案：D

A.客戶與相關(guān)農(nóng)商銀行建立或開展了代理行、信托等高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)關(guān)系B.客戶為非居民，或者

使用了境外發(fā)放的身份證件或身份證明文件C.客戶由非職業(yè)性中介機(jī)構(gòu)或無親屬關(guān)系的自

然人代理客戶與農(nóng)商銀行建立業(yè)務(wù)關(guān)系D.客戶拒絕依法開展的客戶盡職調(diào)查工作

114.客戶預(yù)留紙質(zhì)印鑒卡每聯(lián)背面必須加蓋（）。

答案：A

A.單位公章B.財(cái)務(wù)章加法人章C.業(yè)務(wù)公章D.經(jīng)辦人、復(fù)核人名章

115.履行反恐怖融資義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交可疑交易報(bào)告受O保護(hù)。

答案：C

A.國(guó)家B.本單位C.法律D.行政法規(guī)

116.面對(duì)面對(duì)賬是指由農(nóng)商銀行對(duì)賬人員負(fù)責(zé)發(fā)放和回收回執(zhí)的對(duì)賬方式，具體分為上門對(duì)

賬和柜面對(duì)賬兩種方式，面對(duì)面對(duì)賬必須堅(jiān)持O,逐筆核對(duì)發(fā)生額或時(shí)點(diǎn)余額。

答案：D

A.一人辦理B.委托辦理C.三人辦理D.雙人辦理

117.明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)的銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）。

答案：B

A.向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告B.在向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑

交易報(bào)告的同時(shí)，以電子形式或書面形式向所在地中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告C.在向

中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告的同時(shí)，以電子形式和書面形式向所在地中國(guó)人

民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告D.在向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告的同時(shí)，以

書面形式向所在地中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告

118.某客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)總分為70分，則該客戶劃分為O風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶。

答案：C

A.低B.較低C.一般D.次高

119.農(nóng)村商業(yè)銀行要及時(shí)完善大額和可疑交易數(shù)據(jù)，按時(shí)報(bào)送大額和可疑交易報(bào)告。交易補(bǔ)

錄和客戶信息補(bǔ)錄應(yīng)于交易發(fā)生后O個(gè)工作日內(nèi)（含當(dāng)天）完成。

答案：B

A.1B.2C.3D.5

120.農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照完整準(zhǔn)確、安全保密的原則，將大額交易和可疑交易報(bào)告、反映

交易分析和內(nèi)部處理情況的工作記錄等資料自生成之日起至少保存O年。

答案：D

A.1B.2C.3D.5

121.農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理納入O管理體系，覆蓋各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)、管理流程及

所有機(jī)構(gòu)。

答案：C

A.操作風(fēng)險(xiǎn)B.業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)C.全面風(fēng)險(xiǎn)D.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

122.農(nóng)商銀行柜面印章管理平臺(tái)，遇到緊急情況（內(nèi)網(wǎng)通信中斷等）無法辦理用印業(yè)務(wù)，需

要打開印控儀安全門取出印章時(shí)，需要O下發(fā)授權(quán)文件，O需憑授權(quán)文件及加密狗打開

安全門。

答案：A

A.法人行管理員，網(wǎng)點(diǎn)管理員B.網(wǎng)點(diǎn)管理員，柜員C.法人行管理員，柜員D.網(wǎng)點(diǎn)管理員，網(wǎng)

點(diǎn)管理員

123.農(nóng)商銀行決定停止使用并封存的印章，O重新啟用。

答案：D

A.經(jīng)印章管理部門審批B.經(jīng)行長(zhǎng)辦公會(huì)研究C.黨委會(huì)研究D.不得

124.農(nóng)商銀行庫(kù)房管理應(yīng)實(shí)行雙人。、雙人（）、雙人（）、雙人（）制度，管庫(kù)員要分工

明確、同進(jìn)同出、互相監(jiān)督。

答案：B

A.查庫(kù)、調(diào)款、押運(yùn)、守庫(kù)B.管庫(kù)、調(diào)款、押運(yùn)、守庫(kù)C.管庫(kù)、調(diào)款、盤庫(kù)、輪班D.管庫(kù)、

調(diào)款、押運(yùn)、輪班

125.農(nóng)商銀行系統(tǒng)每位員工要貫徹執(zhí)行O的監(jiān)管要求，自覺遵守和嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢法律法

規(guī)，主動(dòng)接受反洗錢培訓(xùn)和監(jiān)督檢查，切實(shí)承擔(dān)起與工作崗位相對(duì)應(yīng)的反洗錢職責(zé)。

答案：C

A.了解你的客戶B.以風(fēng)險(xiǎn)為本C.反洗錢是金融機(jī)構(gòu)全員性義務(wù)D.對(duì)客戶盡職調(diào)查

126.農(nóng)商銀行系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)按照“了解你的客戶”原則建立什么制度？O?

答案：A

A.客戶身份識(shí)別制度B.大額交易報(bào)告制度C.交易信息保存制度D.可疑交易報(bào)告制度

127.農(nóng)商銀行應(yīng)加強(qiáng)重要空白憑證管理，建立O制度，明確各級(jí)查庫(kù)頻率，定期對(duì)庫(kù)存憑

證進(jìn)行清查核對(duì)。

答案：D

A.按時(shí)查庫(kù)B.頻率查庫(kù)C.領(lǐng)導(dǎo)查庫(kù)D.分級(jí)查庫(kù)

128.農(nóng)商銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)受理各類客戶直接投訴、96669投訴及總部有關(guān)部門轉(zhuǎn)來客戶投

訴的受理、記錄、調(diào)查、處理、回復(fù)、歸檔、分類統(tǒng)計(jì)，按（）向總部提交統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)。

答案：C

A.周B.月C.季D.年

129.農(nóng)商銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)所有對(duì)公賬戶需O,并憑此在電子驗(yàn)印系統(tǒng)中及時(shí)建立賬戶相應(yīng)的

信息。

答案：A

A.預(yù)留印鑒B.法人身份證C.營(yíng)業(yè)執(zhí)照D.賬戶開戶許可證

130.農(nóng)商銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)為文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)管理的基礎(chǔ)單位，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)O為網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)工作的第

一責(zé)任人。

答案：A

A.主要負(fù)責(zé)人B.會(huì)計(jì)主管C.行長(zhǎng)助理D.文明服務(wù)負(fù)責(zé)人

131.農(nóng)商銀行原則上應(yīng)在受理之日起O個(gè)工作日內(nèi)辦結(jié)賬戶查詢事項(xiàng)，如遇特殊情況需要

延長(zhǎng)的，應(yīng)告知查詢?nèi)?。?duì)于證明材料不完整的查詢申請(qǐng)，應(yīng)O告知客戶補(bǔ)齊相關(guān)材料，

不得無故拒絕辦理。

答案：A

A.3,當(dāng)面B.3,電話C.5,微信D.5,短信

132.全面、系統(tǒng)提出“受益所有人”判定標(biāo)準(zhǔn)和識(shí)別措施的是以下哪個(gè)文件。O?

答案：C

A.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別實(shí)施辦法》B.《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工

作的通知》（銀發(fā)C.《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》D.《中

國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人身份識(shí)別工作有關(guān)問題的通知》

133.人民銀行將出租、出借、出售，購(gòu)買銀行卡或企業(yè)對(duì)公賬戶的個(gè)人信息通過電信網(wǎng)絡(luò)新

型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)發(fā)布至銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和Oo

答案：A

A.支付機(jī)構(gòu)B.司法機(jī)構(gòu)C.檢察院D.國(guó)家稅務(wù)局

134.如個(gè)人認(rèn)為提供的信息有誤，不認(rèn)同公安機(jī)關(guān)對(duì)其認(rèn)定的出租、出借、出售，購(gòu)買銀行

卡或企業(yè)對(duì)公賬戶的個(gè)人信息行為，可以向認(rèn)定涉案事實(shí)的O進(jìn)行申訴。

答案：C

A.銀行機(jī)構(gòu)B.支付機(jī)構(gòu)C.公安機(jī)關(guān)D.司法機(jī)構(gòu)

135.商業(yè)銀行的會(huì)計(jì)年度自公歷1月1日起至（）止。

答案：A

A.12月31日B.12月30日C.11月30日D.6月30日

136.商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)原則為（）。

答案：B

A.安全性、效益型、流動(dòng)性B.安全性、流動(dòng)性、效益型C.效益型、安全性、流動(dòng)性D.效益型、

流動(dòng)性、安全性

137.商業(yè)銀行發(fā)行公募理財(cái)產(chǎn)品的，單一投資者銷售起點(diǎn)金額不得Oc

答案：D

A.高于1千元人民幣B.低于1千元人民幣C.高于1萬元人民幣D.低于1萬元人民幣

138.商業(yè)銀行工作人員利用職務(wù)上的便利，索取、收受賄賂或者違反國(guó)家規(guī)定收受各種名義

的回扣、手續(xù)費(fèi)，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；尚不構(gòu)成犯罪的，應(yīng)當(dāng)給予（）。

答案：C

A.行政處分B.行政處罰C.紀(jì)律處分D.經(jīng)濟(jì)處罰

139.商業(yè)銀行提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、報(bào)表和統(tǒng)計(jì)報(bào)表的由國(guó)務(wù)院銀

行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處罰款（）。

答案：B

A.十萬元以上二十萬元以下B.二十萬元以上五十萬元以下C.五十萬元以上一百萬元以下D.

五萬元以上五十萬元以下

140.商業(yè)銀行因行使抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)而取得的不動(dòng)產(chǎn)或者股票，應(yīng)當(dāng)自取得之日起O內(nèi)予以

處分。

答案：D

A.三個(gè)月B.六個(gè)月C.一年D.二年

141.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行“印、（）、證”三分管制度，使用和保管重要業(yè)務(wù)印章的人員不

得同時(shí)保管相關(guān)的業(yè)務(wù)單證，使用和管理密押、壓數(shù)機(jī)的人員不得同時(shí)使用或保管相關(guān)的印

章和單證。

答案：C

A.章B.密C.押D.票

142.省聯(lián)社按照綜合前端業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)程度制定統(tǒng)一的授權(quán)標(biāo)準(zhǔn)，農(nóng)商銀行按照本行風(fēng)險(xiǎn)承受

程度，在省聯(lián)社授權(quán)標(biāo)準(zhǔn)范圍內(nèi)，靈活設(shè)置授權(quán)模式、授權(quán)條件和授權(quán)條件閾值。上述內(nèi)容

屬于綜合前端業(yè)務(wù)授權(quán)O原則的要求。

答案：B

A.風(fēng)險(xiǎn)可控B.分類施策C.兼顧效率D.依法保密

143.同一個(gè)人在同一家農(nóng)商銀行只能開立一個(gè)I類戶，已開立I類戶，再新開戶的，應(yīng)當(dāng)開

立∏類或In類戶，I類戶加H類戶不得超過O個(gè)。

答案：C

A.2B.3C.4D.5

144.違反《儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例》的要進(jìn)行處罰，對(duì)處罰決定不服的，當(dāng)事人可以依照O的規(guī)定

申請(qǐng)復(fù)議。

答案：B

A.《中華人民共和國(guó)民法典》B,《中華人民共和國(guó)行政訴訟法》C.《中華人民共和國(guó)合同法》

D.《行政復(fù)議條例》

145.未經(jīng)O,任何單位和個(gè)人不得從事吸收公眾存款等商業(yè)銀行業(yè)務(wù)，任何單位不得在名

稱中使用“銀行”字樣。

答案：A

A.中國(guó)人民銀行B.商業(yè)銀行C.銀監(jiān)會(huì)D.國(guó)家金融辦

146.未經(jīng)O批準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得從事吸收公眾存款等商業(yè)銀行業(yè)務(wù)，任何單位不得

在名稱中使用"銀行"字樣。

答案：A

A.國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)B.國(guó)務(wù)院C.中國(guó)人民銀行D.國(guó)家金融辦

147.未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，金融機(jī)構(gòu)擅自開辦新的存款業(yè)務(wù)種類的，可以對(duì)直接責(zé)任人員

給予哪種紀(jì)律處分？O

答案：D

A.警告B.記過C.記大過D.降級(jí)直至開除

148.未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，金融機(jī)構(gòu)設(shè)立、合并、撤銷分支機(jī)構(gòu)或者代表機(jī)構(gòu)的，給予警

告，并處O的罰款。

答案：C

A.一倍以上五倍以下B.一倍以上三倍以下C.5萬元以上30萬元以下D.10萬元以上50萬元

以下

149.下列不屬于非法集資特征要求的是（）。

答案：D

A.未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)吸收資金B(yǎng).以許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)等方式C.通過

媒體推介會(huì)傳單手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開宣傳D.在親友或者單位內(nèi)部針對(duì)特定對(duì)象吸收

資金

150.下列不屬于需列入重點(diǎn)賬戶管理的情形是O。

答案：C

A.賬戶所有者與無業(yè)務(wù)往來者之間劃轉(zhuǎn)大額款項(xiàng)的賬戶B.未經(jīng)銀行營(yíng)銷主動(dòng)開立并立即收

付大額款項(xiàng)的存款賬戶C.一年內(nèi)有兩個(gè)對(duì)賬周期對(duì)賬失敗的賬戶D.長(zhǎng)期未發(fā)生業(yè)務(wù)又突然

發(fā)生大額資金收付的賬戶；

151.下列存款人，哪些可以申請(qǐng)開立基本存款賬戶（）。

答案：D

A.企業(yè)法人B.非法人企業(yè)C.機(jī)關(guān)事業(yè)單位D.以上都是

152.下列關(guān)于儲(chǔ)蓄存款利率和計(jì)息說法，正確的是O。

答案：B

A.儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)必須掛牌公告儲(chǔ)蓄存款利率，隨著利率市場(chǎng)化，可以隨意變動(dòng)B.定期儲(chǔ)蓄存款在

存期內(nèi)遇有利率調(diào)整，按存單開戶日掛牌公告的相應(yīng)的定期儲(chǔ)蓄存款利率計(jì)付利息C.活期儲(chǔ)

蓄存款在存入期間遇有利率調(diào)整，按結(jié)息日掛牌公告的活期儲(chǔ)蓄存款利率計(jì)付利息。全部支

取活期儲(chǔ)蓄存款，按上一結(jié)息日掛牌公告的活期儲(chǔ)蓄存款利率計(jì)付利息D.逾期支取的定期

儲(chǔ)蓄存款，其超過原定存期的部分，按支取日掛牌公告的活期儲(chǔ)蓄存款利率計(jì)付利息。

153.下列關(guān)于加強(qiáng)特定業(yè)務(wù)關(guān)系中客戶的身份識(shí)別措施的描述中，錯(cuò)誤的是（）。

答案：B

A.對(duì)于壽險(xiǎn)和具有投資功能的財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)業(yè)務(wù)，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)充分考慮保單受益人的風(fēng)險(xiǎn)狀況，

決定是否對(duì)受益人開展強(qiáng)化的身份識(shí)別措施B.義務(wù)機(jī)構(gòu)采取有效措施無法進(jìn)行客戶身份識(shí)

別的，可以與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者進(jìn)行交易C.義務(wù)機(jī)構(gòu)經(jīng)過評(píng)估超過本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理能力

的，不得與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者進(jìn)行交易D.出于反洗錢和反恐怖融資需要，集團(tuán)（公司）應(yīng)

當(dāng)建立內(nèi)部信息共享制度和程序，明確信息安全和保密要求

154.下列哪項(xiàng)不是洗錢管理措施。O。

答案：D

A.客戶身份識(shí)別與資料保存B.大額交易與可疑交易報(bào)告C.名單監(jiān)控D.洗錢風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估控制

及報(bào)告

155.下列哪種情況可采取簡(jiǎn)化盡職調(diào)查措施？。

答案：A

A.經(jīng)過風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估且具有充足理由判斷某類客戶的洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)較低。B.客戶來自FATF

等國(guó)際權(quán)威組織風(fēng)險(xiǎn)提示的高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或地區(qū)，以及聯(lián)合國(guó)、我國(guó)政府等提示的恐怖活動(dòng)、

毒品犯罪、跨境詐騙、走私、腐敗等犯罪活動(dòng)嚴(yán)重的國(guó)家或地區(qū)。C.行為或其賬戶交易明顯

異常的客戶。D.客戶不配合盡職調(diào)查。

156.下列情形需列入重點(diǎn)賬戶管理的是O?

答案：D

A.連續(xù)兩個(gè)對(duì)賬周期對(duì)賬失敗的賬戶B.短期內(nèi)頻繁收付的大額存款.整收零付或零收整付且

金額大致相當(dāng)?shù)馁~戶C.賬戶所有者與無業(yè)務(wù)往來者之間劃轉(zhuǎn)大額款項(xiàng)的賬戶D.以上全部

157.嚴(yán)禁O或違規(guī)碰庫(kù)、查庫(kù)。

答案：A

A.虛假B.故意C.拖延D.提前

158.嚴(yán)禁O時(shí)不在相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)簽退或鎖屏。

答案：C

A.營(yíng)業(yè)B.值班C.離柜D.沒有業(yè)務(wù)

159.嚴(yán)禁辦理現(xiàn)金、結(jié)算和涉及O等業(yè)務(wù)時(shí)，憑證不經(jīng)客戶簽字或蓋章或指紋確認(rèn)。

答案：A

A.客戶賬戶重要信息B.客戶賬戶基本信息C.客戶賬戶敏感信息D.客戶賬戶主要信息

160.嚴(yán)禁不按規(guī)定實(shí)行O出入庫(kù)、管庫(kù)。

答案：A

A.雙人B.單人C.三人D.多人

161.嚴(yán)禁對(duì)現(xiàn)金O不報(bào)告、不處理或私自處理。

答案：A

A.長(zhǎng)短款B.往來C.破損D.調(diào)撥

162.嚴(yán)禁對(duì)賬不規(guī)范或不能參與對(duì)賬的O參與對(duì)賬。

答案：A

A.柜員B.主管C.主任D.客戶經(jīng)理

163.嚴(yán)禁將本人的柜員賬號(hào)、（）、身份證、個(gè)人名章、印章、重要空白憑證、鈔箱鑰匙等重

要物品交給他人保管和使用。

答案：C

A.身份信息B.銀行卡C.密碼D.指紋

164.嚴(yán)禁將本人的柜員賬號(hào)、密碼、身份證、（）、印章、重要空白憑證、鈔箱鑰匙等重要物

品交給他人保管和使用，。

答案：A

A.個(gè)人名章B.單折專用章C.業(yè)務(wù)清訖章D.現(xiàn)金調(diào)撥章

165.嚴(yán)禁開具虛假資信證明、存款證明，出具（）等。

答案：D

A.說明文件B.證明文件C.履約保函D.擔(dān)保承諾書

166.嚴(yán)禁利用客戶賬戶過渡（）資金，或通過本人、他人賬戶，歸集、過渡銀行和客戶資金、

套取資金。

答案：B

A.他人B.本人C.關(guān)聯(lián)人D.親屬

167.嚴(yán)禁農(nóng)商銀行柜員未核實(shí)業(yè)務(wù)賬務(wù)（）前提下進(jìn)行授權(quán)或超權(quán)限辦理授權(quán)業(yè)務(wù)。

答案：A

A.真實(shí)性，合規(guī)性B.真實(shí)性，及時(shí)性C.合規(guī)性，及時(shí)性D.合規(guī)性，完整性

168.嚴(yán)禁使用O調(diào)整其它賬務(wù)。

答案：B

A.客戶資金B(yǎng).內(nèi)部往來資金C.內(nèi)部賬資金D.長(zhǎng)短款

169.嚴(yán)禁未按規(guī)定核驗(yàn)身份信息、核對(duì)（）或支付密鑰辦理業(yè)務(wù)。

答案：C

A.公章B.財(cái)務(wù)章C.預(yù)留印鑒D.法人名章

170.嚴(yán)禁未核實(shí)業(yè)務(wù)賬務(wù)O和合規(guī)性前提下進(jìn)行授權(quán)或超權(quán)限辦理授權(quán)業(yè)務(wù)。

答案：B

A.有效性B.真實(shí)性C.目的性D.合理性

171.嚴(yán)禁未核實(shí)業(yè)務(wù)賬務(wù)真實(shí)性和O前提下進(jìn)行授權(quán)或超權(quán)授權(quán)辦理授權(quán)業(yè)務(wù)。

答案：B

A.合法性B.合規(guī)性C.完整性D.合理性

172.嚴(yán)禁未經(jīng)O即發(fā)放或由非授權(quán)人代領(lǐng)企業(yè)網(wǎng)銀UKEY。

答案：A

A.簽字確認(rèn)B.審核確認(rèn)C.當(dāng)面確認(rèn)D.電話確認(rèn)

173.嚴(yán)禁在O的情況下整點(diǎn)現(xiàn)金、重要空白憑證、有價(jià)單證、抵質(zhì)押物權(quán)證，辦理業(yè)務(wù)和

交接手續(xù)。

答案：A

A.無監(jiān)控B.無人C.非營(yíng)業(yè)時(shí)間D.無人監(jiān)管

174.嚴(yán)肅空頭支票處罰與執(zhí)行工作，對(duì)出票人收到行政處罰決定書后6個(gè)月內(nèi)沒有提起行政

訴訟或者行政復(fù)議，但拒不繳納罰款的，中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)可以根據(jù)O,制作催告通

知書，催告出票人履行義務(wù)。

答案：D

A.《中華人民共和國(guó)行政處罰法》B.《票據(jù)管理實(shí)施辦法》C.《中國(guó)人民銀行行政處罰程序

規(guī)定》D.《中華人民共和國(guó)行政強(qiáng)制法》

175.依法對(duì)買賣銀行卡或賬戶的個(gè)人實(shí)施懲戒，對(duì)相關(guān)個(gè)人實(shí)施5年內(nèi)暫停其銀行賬戶（）、

支付賬戶所有業(yè)務(wù)，。

答案：C

A.柜面業(yè)務(wù)B.自助服務(wù)業(yè)務(wù)C.非柜面業(yè)務(wù)D.電子銀行業(yè)務(wù)

176.依托第三方機(jī)構(gòu)開展客戶身份識(shí)別的要求，O應(yīng)當(dāng)承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)

任。

答案：A

A.義務(wù)機(jī)構(gòu)B.第三方機(jī)構(gòu)C.金融機(jī)構(gòu)D.客戶

177.以下哪條不屬于單位、個(gè)人和銀行辦理支付結(jié)算必須遵守的原則。（）。

答案：D

A.烙守信用，履約付款B.誰(shuí)的錢進(jìn)誰(shuí)的賬，由誰(shuí)支配C.銀行不墊款D.存款自愿

178.以下哪些不滿足“空客”企業(yè)條件。O

答案：D

A.上一年度市場(chǎng)監(jiān)管部門年度報(bào)告顯示無經(jīng)營(yíng)B.近6個(gè)月監(jiān)管月報(bào)顯示無經(jīng)營(yíng)C.近6個(gè)月無

納稅記錄或“零申報(bào)”D.近3個(gè)月無社保繳納記錄

179.義務(wù)機(jī)構(gòu)可以不識(shí)別非自然人客戶的受益所有人的是（）。

答案：D

A.經(jīng)營(yíng)農(nóng)林漁牧產(chǎn)業(yè)的非公司制農(nóng)民專業(yè)合作組織B.不具備法人資格的專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)C.受

政府控制的企事業(yè)單位D.參照公務(wù)員法管理的事業(yè)單位

180.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)?shù)怯浛蛻羰芤嫠腥说男畔⒅胁缓琌。

答案：D

A.地址B.身份證件C.身份證明文件的有效期限D(zhuǎn).親屬信息

181.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際情況以及從可靠途徑、以可靠方式獲取的相關(guān)信息或者數(shù)據(jù)，識(shí)

別非自然人客戶的受益所有人，并在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，O關(guān)注受益所有人信息變更情況。

答案：C

A.偶爾B無需C?持續(xù)D.定期

182.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立適當(dāng)?shù)模ǎC(jī)制，明確工作程序，按照規(guī)定將客戶身份信息和交易記

錄迅速、便捷、準(zhǔn)確地提供給監(jiān)管機(jī)構(gòu)、執(zhí)法機(jī)構(gòu)等部門。

答案：C

A.管理B.監(jiān)督C.授權(quán)D.工作

183.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)一步完善客戶身份識(shí)別的內(nèi)部控制制度和操作規(guī)范，并按照O的規(guī)定

保存身份識(shí)別工作記錄和獲取的身份資料，切實(shí)履行個(gè)人金融信息保護(hù)義務(wù)。

答案：C

A.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》B.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》C.《金融機(jī)構(gòu)

客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》D.《金融機(jī)構(gòu)客戶洗錢和恐怖融資

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》

184.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)跨境匯款業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)防控和管理，對(duì)于辦理上述跨境匯款業(yè)務(wù)中獲取的

匯款人、收款人等相關(guān)信息，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少保存（）。

答案：B

A.3年B.5年C.10年D.15年

185.義務(wù)機(jī)構(gòu)在充分評(píng)估下述非自然人客戶風(fēng)險(xiǎn)狀況基礎(chǔ)上，不可以將其法定代表人或者實(shí)

際控制人視同為受益所有人的是OO

答案：C

A.個(gè)體工商戶B.個(gè)人獨(dú)資企業(yè)C.合伙企業(yè)D.經(jīng)營(yíng)農(nóng)林漁牧產(chǎn)業(yè)的非公司制農(nóng)民專業(yè)合作組

織

186.因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被采取凍結(jié)措施的資產(chǎn)的，資產(chǎn)所有人、控

制人或者管理人可以向資產(chǎn)所在地縣級(jí)公安機(jī)關(guān)提出申請(qǐng)。受理申請(qǐng)的公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)按照程

序?qū)訄?bào)公安部審核。公安部在收到申請(qǐng)之日起O日內(nèi)進(jìn)行審查處理。

答案：D

A.15B.20C.25D.30

187.因技術(shù)條件、不可抗力等客觀原因，無法在規(guī)定時(shí)限內(nèi)反饋的，應(yīng)當(dāng)向有權(quán)機(jī)關(guān)說明原

因，并采取有效措施盡快反饋。反饋結(jié)果由提出協(xié)助執(zhí)行要求的有權(quán)機(jī)關(guān)指派至少O名辦

案人員持有效的本人工作證件和單位介紹信到農(nóng)村商業(yè)銀行取回。

答案：A

A.一B二C.三D.五

188.因磨損而需要重新刻制的業(yè)務(wù)印章應(yīng)使用。的印章序號(hào)。

答案：B

A.新的B.原有C.特殊D.以上均可

189.因?yàn)橄M(fèi)者對(duì)自己的儲(chǔ)蓄存款享有O,儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)及其工作人員對(duì)消費(fèi)者的儲(chǔ)蓄情況負(fù)

有保密責(zé)任。

答案：A

A.隱私權(quán)B.所有權(quán)C.支配權(quán)D.知情權(quán)

190.銀企對(duì)賬是指農(nóng)商銀行與O就某一具體日期時(shí)點(diǎn)賬戶余額，或某一期間內(nèi)賬戶發(fā)生額

明細(xì)進(jìn)行賬務(wù)核對(duì)、確認(rèn)，并報(bào)告的工作。

答案：C

A.客戶B.同業(yè)機(jī)構(gòu)C.客戶同業(yè)機(jī)構(gòu)D.企業(yè)

191.銀行、支付機(jī)構(gòu)現(xiàn)金從業(yè)人員包括Oo

答案：D

A.收付人員B.鑒定人員C.清分人員D.以上都是

192.銀行和支付機(jī)構(gòu)不得將黑名單中的單位以及由相關(guān)個(gè)人擔(dān)任法定代表人或者負(fù)責(zé)人的

單位拓展為特約商戶；已經(jīng)拓展為特約商戶的，應(yīng)當(dāng)自該特約商戶被列入黑名單之日起O

日內(nèi)予以清退。

答案：A

A.10B.7C.5D.3

193.銀行和支付機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)賬戶存在大量轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出交易的，應(yīng)當(dāng)按照O原則，對(duì)單位或者個(gè)

人的交易背景進(jìn)行調(diào)查。如發(fā)現(xiàn)存在異常的，應(yīng)當(dāng)按照審慎原則調(diào)整向單位和個(gè)人提供的相

關(guān)服務(wù)。

答案：C

A.客戶身份識(shí)別B.以客戶為中心C.“了解你的客戶”D.真實(shí)性全面性

194.銀行和支付機(jī)構(gòu)為特約商戶提供T+0資金結(jié)算服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)對(duì)特約商戶加強(qiáng)交易監(jiān)測(cè)和

風(fēng)險(xiǎn)管理，不得為入網(wǎng)不滿O或者入網(wǎng)后連續(xù)正常交易不滿30日的特約商戶提供T+0資

金結(jié)算服務(wù)。

答案：C

A.60日B.80日C.90日D.120日

195.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)賬戶交易活動(dòng)監(jiān)測(cè)，對(duì)開戶之日起（）內(nèi)無交易記錄的賬戶，

銀行應(yīng)當(dāng)暫停其（），支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)暫停其（），銀行和支付機(jī)構(gòu)向單位和個(gè)人重新核實(shí)身份

后，可以恢復(fù)其業(yè)務(wù)。

答案：A

A.6個(gè)月，非柜面業(yè)務(wù)，所有業(yè)務(wù)B.3個(gè)月，所有業(yè)務(wù)，非柜面業(yè)務(wù)C.6個(gè)月，柜面業(yè)務(wù)，

所有業(yè)務(wù)D.3個(gè)月，柜面業(yè)務(wù)，非柜面業(yè)務(wù)

196.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通知涉案賬戶開戶人重新核實(shí)身份，如其未在O日內(nèi)向銀行或者

支付機(jī)構(gòu)重新核實(shí)身份的，應(yīng)當(dāng)對(duì)賬戶開戶人名下其他銀行賬戶暫停非柜面業(yè)務(wù)，支付賬戶

暫停所有業(yè)務(wù)。

答案：B

A.2B.3C.5D.10

197.銀行是支付結(jié)算和O的中介機(jī)構(gòu)。

答案：B

A.匯算資金B(yǎng).資金清算C.資金結(jié)算D.賬務(wù)清算

198.銀行是支付結(jié)算和資金清算的O機(jī)構(gòu)。未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的非銀行金融機(jī)構(gòu)和其

他單位不得作為O機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)支付結(jié)算業(yè)務(wù)。但法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。

答案：B

A.主要B.中介C.核心D.主導(dǎo)

199.銀行通過O渠道為個(gè)人辦理II、川類戶銷戶時(shí)，綁定賬戶已銷戶的，個(gè)人可按照銀行

新開戶要求重新驗(yàn)證個(gè)人身份信息后綁定新的賬戶，將II、川類戶資金轉(zhuǎn)回新綁定賬戶后再

辦理銷戶。

答案：C

A.柜面B.手機(jī)銀行C.電子D.網(wǎng)上

200.銀行通過電子渠道非面對(duì)面為個(gè)人辦理H、In類戶（）時(shí)，綁定賬戶已銷戶的，個(gè)人可

按照銀行新開戶要求重新驗(yàn)證個(gè)人身份信息后綁定新的賬戶，將II、In類戶資金轉(zhuǎn)回新綁定

賬戶后再辦理銷戶。

答案：B

A.開戶B.銷戶C.變更D.其他

201.銀行通過電子渠道非面對(duì)面為個(gè)人辦理n、HI類戶銷戶時(shí)，綁定賬戶已銷戶的，