基礎(chǔ)押題卷二(解析)

基礎(chǔ)押題卷二（解析）單選題1與封閉式基金相比，（）是開放式基金所特有的風(fēng)險。A巨額贖回風(fēng)險B管理能力風(fēng)險C技術(shù)風(fēng)險正確答案：A解析：巨額贖回風(fēng)險是開放式基金所特有的風(fēng)險?？键c：巨額贖回風(fēng)險的內(nèi)容。2一證券公司的注冊資本為人民幣5000萬元，則其不可以從事的業(yè)務(wù)是（）。A證券自營業(yè)務(wù)B證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)C證券投資咨詢D與證券有關(guān)的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)正確答案：A解析：公司從事證券自營業(yè)務(wù)的注冊資本最低限額為人民幣1億元。考點：注冊資本要求。32003年6月,中國保監(jiān)會發(fā)布《關(guān)于保險外匯資金投資境外股票有關(guān)問題的通知》,明確保險外匯資金投資境外成熟資本市場證券交易所上市的股票,僅限于()。AA股B中國企業(yè)在境外發(fā)行的股票C紅籌股DB股正確答案：B解析：2003年6月，中國保監(jiān)會發(fā)布《關(guān)于保險外匯資金投資境外股票有關(guān)問題的通知》，明確保險外匯資金投資境外成熟資本市場證券交易所上市的股票，但僅限于中國企業(yè)在境外發(fā)行的股票?？键c：有條件地開放境內(nèi)企業(yè)和個人投資境外資本市場。41999年11月4日,美國國會通過(),標(biāo)志著金融業(yè)分業(yè)制度的終結(jié)。A《金融服務(wù)法案》B《金融服務(wù)現(xiàn)代化法案》C《商業(yè)銀行法》D《格拉斯—斯蒂格爾法案》正確答案：B解析：1999年11月4日，美國國會通過《金融服務(wù)現(xiàn)代化法案》，廢除了1933年經(jīng)濟危機時代制定的《格拉斯一斯蒂格爾法案》，取消了銀行、證券、保險公司相互滲透業(yè)務(wù)的障礙，標(biāo)志著金融業(yè)分業(yè)制度的終結(jié)。考點：金融業(yè)分業(yè)制度終結(jié)的標(biāo)志。5以下不屬于自營業(yè)務(wù)內(nèi)部控制重點防范的內(nèi)容的是（）。A比例失調(diào)B決策失誤C超越授權(quán)D變相自營正確答案：A解析：證券公司自營業(yè)務(wù)內(nèi)部控制重點防范規(guī)模失控、決策失誤、超越授權(quán)、變相自營、賬外自營、操縱市場、內(nèi)幕交易等風(fēng)險?？键c：自營業(yè)務(wù)內(nèi)部控制。6在基金交易費中,()是由登記公司或交易所按有關(guān)規(guī)定收取的。A印花稅,過戶費,經(jīng)手費,證管費B印花稅,過戶費,交易傭金,任管費C印花稅,過戶費,經(jīng)手費,交易傭金D印花稅,交易擁金,經(jīng)手費,證管費正確答案：A解析：印花稅、過戶費、經(jīng)手費、證管費等由登記公司或交易所按有關(guān)規(guī)定收取?？键c：基金交易費的定義及內(nèi)容。7購買者在向出售者支付一定費用后,就獲得了能在規(guī)定期限內(nèi)以某一特定價格向出售者買進或賣出以定數(shù)量的某種基礎(chǔ)工具的權(quán)利,這種金融工具稱之為()。A期權(quán)B期貨C互換D遠期正確答案：A解析：期權(quán)又被稱為“選擇權(quán)”，是指其持有者能在規(guī)定的期限內(nèi)按交易雙方商定的價格購買或出售一定數(shù)量的基礎(chǔ)工具的權(quán)利?？键c：金融期權(quán)的定義及內(nèi)容。8《關(guān)于推進資本市場改革開發(fā)和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見》(即“國九條”)將發(fā)展中國資本市場提升到()的高度。A國家戰(zhàn)略任務(wù)B堅持改革開放C保證經(jīng)濟增長D維持社會穩(wěn)定正確答案：A解析：國務(wù)院于2004年1月31日發(fā)布《關(guān)于推進資本市場改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見》，首次就發(fā)展資本市場的作用、指導(dǎo)思想和任務(wù)進行全面明確的闡述，對發(fā)展資本市場的政策措施進行整體部署，將發(fā)展中國資本市場提升到國家戰(zhàn)略任務(wù)的高度?？键c：“國九條”的主要內(nèi)容。9深圳證券交易所中小企業(yè)板塊的交易由獨立于主板市場交易系統(tǒng)的第二交易系統(tǒng)承擔(dān),這是指()。A運行獨立B監(jiān)察獨立正確答案：B解析：當(dāng)股票市場投機過度或出現(xiàn)嚴(yán)重違法行為時，證券監(jiān)督管理機構(gòu)也會采取一定的措施以平抑股價波動?？键c：政策及制度因素的內(nèi)容。23封閉式基金有固定的存續(xù)期,通常為()。A1年以上B2年以上C3年以上D5年以上正確答案：D解析：封閉式基金有固定存續(xù)期，通常在5年以上，一般為10年或15年?？键c：封閉式基金與開放式基金的主要區(qū)別。24盡管交易雙方可以到期進行合約的結(jié)算,但多數(shù)情況下,()并不進行實物交收,而是在合約到期前進行反向交易,平倉了結(jié),且交易雙方并不需要知道交易對手的情況。A互換B遠期合約C期貨合約D期權(quán)正確答案：C解析：盡管交易雙方也可能到期進行合約的結(jié)算，但多數(shù)情況下，期貨合約并不進行實物交收，而是在合約到期前進行反向交易、平倉了結(jié)；而且，交易雙方并不知道也不需要知道交易對手的情況?？键c：與金融現(xiàn)貨交易相比，金融期貨的特征具體表現(xiàn)。25目前我國基金管理公司的業(yè)務(wù)不包括（）。AQFII業(yè)務(wù)BQDII業(yè)務(wù)C受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和投資咨詢服務(wù)D作為投資管理人從事企業(yè)年金管理業(yè)務(wù)正確答案：A解析：我國基金管理公司的業(yè)務(wù)主要包括：證券投資基金業(yè)務(wù)、受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和投資咨詢服務(wù)；此外，基金管理公司還可以作為投資管理人從事社?；鸸芾砗推髽I(yè)年金管理業(yè)務(wù)、QDII業(yè)務(wù)等?？键c：我國基金管理公司的主要業(yè)務(wù)。26金融期權(quán)交易實際上是一種權(quán)利的()有償讓渡。A多方面B互相C單方面D雙方面正確答案：C解析：期權(quán)交易實際上是一種權(quán)利的單方面有償讓渡?？键c：金融期權(quán)的定義及內(nèi)容。27以下關(guān)于我國證券公司債券的說法錯誤的是（）。A證券公司債券是指證券公司依法發(fā)行的、約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價證券B證券公司債券包括證券公司發(fā)行的可轉(zhuǎn)換債券和次級債券C證券公司債券可以向社會公開發(fā)行，也可以向合格投資者定向發(fā)行D中國證監(jiān)會依法對證券公司債券的發(fā)行和轉(zhuǎn)讓行為進行監(jiān)督管理正確答案：B解析：證券公司債券不包括證券公司發(fā)行的可轉(zhuǎn)換債券和次級債券?？键c：證券公司債券的種類。28財政政策對股票價格影響的主要渠道之一是通過調(diào)節(jié)稅率影響企業(yè)（）。A收入和支出B利潤和稅負(fù)C股票價格D利潤和股息正確答案：D解析：財政政策對股票價格影響的主要渠道之一是通過調(diào)節(jié)稅率影響企業(yè)利潤和股息?？键c：影響股價變動的宏觀經(jīng)濟與政策因素29從理論上說,金融期貨交易中雙方潛在的盈利或虧損都是()的。A有限B可測C無限D(zhuǎn)可知正確答案：C解析：從理論上說，金融期貨交易中雙方潛在的盈利和虧損都是無限的?？键c：金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別。30下列關(guān)于證券市場法律法規(guī)的表述中，錯誤的是（）。A《證券法》屬于行政法規(guī)B《證券公司監(jiān)督管理條例》和《證券公司風(fēng)險處置條例》屬于行政法規(guī)C《證券投資基金法》屬于法律D《反洗錢法》屬于法律正確答案：A解析：考察證券市場的法律法規(guī)的區(qū)分?！蹲C券法》屬于法律?？键c：我國現(xiàn)行的主要證券市場法律。31《上市公司信息披露管理辦法》規(guī)定董事會秘書的職責(zé)不包括（）。A負(fù)責(zé)組織和協(xié)調(diào)公司信息披露事務(wù)B對公司董事,高級管理人員履行信息披露指責(zé)的行為進行監(jiān)督C負(fù)責(zé)辦理上市公司信息對外公布等相關(guān)事宜D持續(xù)關(guān)注媒體對公司的報道并主動求證報道的事實情況正確答案：B解析：董事會秘書負(fù)責(zé)辦理上市公司信息對外公布等相關(guān)事宜，負(fù)責(zé)組織和協(xié)調(diào)公司信息披露事務(wù)，匯集上市公司應(yīng)予披露的信息并報告董事會，持續(xù)關(guān)注媒體對公司的報道并主動求證報道的真實情況?？键c：《上市公司信息披露管理辦法》的信息披露事務(wù)管理。32《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》規(guī)定，凈資本與各項風(fēng)險資本準(zhǔn)備之和的比例不得低于（）。A50%B70%C80%D100%正確答案：D解析：《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》規(guī)定，凈資本與各項風(fēng)險資本準(zhǔn)備之和的比例不得低于100%。考點：以凈資本為核心的風(fēng)險控制指標(biāo)體系和風(fēng)險監(jiān)管制度的三個特點。33上海證券交易所和深圳證券交易所分別于（）正式營業(yè)。A1990年7月19日和1991年12月3日B1990年7月3日和1991年12月19日C1990年12月19日和1991年7月3日D1990年12月9日和1991年7月31日正確答案：C解析：1990年12月19日和1991年7月3日，上海證券交易所和深圳證券交易所先后正式營業(yè)?？键c：新中國資本市場的萌生的內(nèi)容。34我國目前對證券發(fā)行實行的是()。A審批制B注冊制C通道制D核準(zhǔn)制正確答案：D解析：證券發(fā)行上市監(jiān)管的核心是發(fā)行決定權(quán)的歸屬，我國目前對證券發(fā)行實行的是核準(zhǔn)制?？键c：證券發(fā)行核準(zhǔn)制35股份公司通常以新增發(fā)的股票或一部分庫存股票作為股息,稱之為()。A股票股息B財產(chǎn)股息C負(fù)債股息D現(xiàn)金股息正確答案：A解析：股票股息是以股票的方式派發(fā)的股息，通常由公司用新增發(fā)的股票或一部分庫存股票作為股息代替現(xiàn)金分派給股東?？键c：股息的具體形式的種類及內(nèi)容。362005年3月25日中國證監(jiān)會下發(fā)的《關(guān)于貨幣市場基金投資等相關(guān)問題的通知》規(guī)定,當(dāng)日申購的基金份額自下一個（）起享有基金的分配權(quán)益。A交易日B分紅日C工作日D自然日正確答案：C解析：2005年3月25日中國證監(jiān)會下發(fā)的《關(guān)于貨幣市場基金投資等相關(guān)問題的通知》規(guī)定：“當(dāng)日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的分配權(quán)益，當(dāng)日贖回的基金份額自下一個工作日起不享有基金的分配權(quán)益?！笨键c：證券投資基金的利潤分配的內(nèi)容。37被中國證券業(yè)協(xié)會注銷執(zhí)業(yè)證書的人員,中國證券業(yè)協(xié)會可在()內(nèi)不受理其執(zhí)業(yè)證書申請。A1年B2年C3年D4年正確答案：C解析：考察執(zhí)業(yè)證書的管理。被中國證監(jiān)會依法吊銷執(zhí)業(yè)證書或者因違反《資格管理辦法》被中國證券業(yè)協(xié)會注銷執(zhí)業(yè)證書的人員，中國證券業(yè)協(xié)會可在3年內(nèi)不受理其執(zhí)業(yè)證書申請?？键c：相關(guān)處罰。38根據(jù)我國政府對WTO的承諾，加入后3年內(nèi)，外資證券公司設(shè)立合營證券公司可以（不通過中方中介）從事的業(yè)務(wù)不包括（）。AA股的承銷B基金的承銷和交易C發(fā)起設(shè)立基金DB股和H股、政府和公司債券的承銷和交易正確答案：B解析：加入3年內(nèi)，允許外國證券公司設(shè)立合營公司，外資比例不超過1/3，合營公司可以（不通過中方中介）從事A股的承銷，從事B股和H股、政府和公司債券的承銷和交易，以及發(fā)起設(shè)立基金?？键c：我國證券業(yè)在5年過渡期對外開放的主要內(nèi)容。39債券持有人持有的規(guī)定了票面利率、在到期時一次性獲得本息、存續(xù)期間沒有利息支付的債券,稱之為()。A貼現(xiàn)債券B附息債券C緩息債券D息票累積債券正確答案：D解析：考察息票累積債券的定義?？键c：息票累積債券的的定義及特點。40Shibor是中國貨幣市場的基準(zhǔn)利率，是以（）家報價行的報價為基礎(chǔ)，剔除一定比例的最高價和最低價后的算術(shù)平均值。A12B14C15D16正確答案：D解析：Shibor是中國貨幣市場的基準(zhǔn)利率，是以16家報價行的報價為基礎(chǔ)，剔除一定比例的最高價和最低價后的算術(shù)平均值?？键c：金融互換交易41通常所說的交易所交易基金（ETF）是（）。A一種在交易所上市交易、基金份額可變的基金運作方式B一種在交易所上市交易、基金份額固定的基金運作方式C一種不在交易所上市交易、基金份額可變的基金運作方式D一種不在交易所上市交易、基金份額固定的基金運作方式正確答案：A解析：ETF是一種在交易所上市交易、基金份額可變的基金運作方式。考點：ETF的定義及內(nèi)容。42一般將25%-50%的資產(chǎn)投資于債券及優(yōu)先股，其余的投資于普通股的基金是（）。A成長型基金B(yǎng)平衡型基金C收入型基金D債券型基金正確答案：B解析：平衡型基金一般將25％-50％的資產(chǎn)投資于債券及優(yōu)先股，其余的投資于普通股?？键c：股票基金的定義及內(nèi)容。43股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的（）。A票面價值B實際價值C賬面價值D內(nèi)存價值正確答案：B解析：考察股票的清算價值的含義?？键c：股票的清算價值的定義及內(nèi)容。44以下關(guān)于金融債券的說法錯誤的是（）。A保險公司次級債券也屬于金融債券B我國政策性銀行在銀行間債券市場發(fā)行的債券屬于金融債券C商業(yè)銀行可以發(fā)行金融債券D非銀行金融機構(gòu)不可以發(fā)行金融債券正確答案：D解析：金融債券是指銀行及非銀行金融機構(gòu)依照法定程序發(fā)行并約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價證券?？键c：金融債券的定義。我國的金融債券的內(nèi)容。45深圳證券交易所中小企業(yè)板塊的交易由獨立于主板市場交易系統(tǒng)的第二交易系統(tǒng)承擔(dān)，這是指（）。A運行獨立B監(jiān)察獨立C代碼獨立D指數(shù)獨立正確答案：A解析：運行獨立是指中小企業(yè)板塊的交易由獨立于主板市場交易系統(tǒng)的第二交易系統(tǒng)承擔(dān)?？键c：“兩個不變”和“四個獨立”。46深圳證券交易所綜合指數(shù)不包括()。A中小企業(yè)板指數(shù)B行業(yè)分類指數(shù)C創(chuàng)業(yè)板綜合指數(shù)D深證100指數(shù)正確答案：D解析：深圳證券交易所綜合指數(shù)包括：深證綜合指數(shù)、深證A股指數(shù)、深證B股指數(shù)、行業(yè)分類指數(shù)、中小板綜合指數(shù)、創(chuàng)業(yè)板綜合指數(shù)、深證新指數(shù)。深圳100指數(shù)屬于深圳證券交易所成分指數(shù)類。考點：綜合指數(shù)類的主要內(nèi)容。47獲得證券業(yè)執(zhí)業(yè)證書的人員,連續(xù)()不在證券經(jīng)營機構(gòu)從業(yè)的,由中國證券業(yè)務(wù)協(xié)會注銷其執(zhí)業(yè)證書。A3年B1年C2年D半年正確答案：A解析：取得執(zhí)業(yè)證書的人員，連續(xù)3年不在證券經(jīng)營機構(gòu)從業(yè)的，由中國證券業(yè)協(xié)會注銷其執(zhí)業(yè)證書?？键c：證券業(yè)從業(yè)人員的資格管理。48利率風(fēng)險對長期債券的影響比對短期債券的影響()。A相同B要大C無關(guān)D要小正確答案：B解析：利率風(fēng)險對長期債券的影響大于短期債券。在利率水平變動幅度相同的情況下，長期債券價格變動幅度大于短期債券，因此，長期債券的利率風(fēng)險大于短期債券。考點：利率風(fēng)險對不同證券的影響是不相同的。49交易所交易基金的英文簡稱為()。ANAVBDTFCOTFSDETF正確答案：D解析：ETF是英文“ExchangeTradedFunds”的簡稱，常被譯為“交易所交易基金”，上海證券交易所則將其定名為“交易型開放式指數(shù)基金”?？键c：ETF的定義及內(nèi)容。50下列關(guān)于美國《金融服務(wù)現(xiàn)代化法案》的表述中,錯誤的是()。A標(biāo)志著金融混業(yè)制度的終結(jié)B同時廢除了1933年金融危機時代的《格斯拉—斯蒂格爾法案》C取消了銀行、證券、保險公司相互滲透業(yè)務(wù)的障礙D推動了金融機構(gòu)之間的購并重組正確答案：A解析：考察金融機構(gòu)混業(yè)化。標(biāo)志著金融分業(yè)制度的終結(jié)?？键c：金融機構(gòu)混業(yè)化的內(nèi)容。51證券公司為客戶辦理的特定目的的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是（）。A定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)B集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)C專項資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)D非定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)正確答案：C解析：證券公司為客戶辦理的特定目的的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是專項資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)?？键c：專項資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點。52依據(jù)《律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)管理辦法》,證券法律業(yè)務(wù)提供的法律服務(wù)對象不包括()。A首次公開發(fā)行股票及上市B上市公司發(fā)行證券及上市C上市公司召開董事會D證券公司、證券投資基金管理公司及其分支機構(gòu)的設(shè)立、變更、解散、終止正確答案：C解析：考察《律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)管理辦法》提供的法律服務(wù)對象。考點：《辦法》規(guī)定，律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)，可以出具法律意見的事項。53證券信用評級機構(gòu)不屬于[]。A自律性組織B證券服務(wù)機構(gòu)C法人機構(gòu)D證券市場中介機構(gòu)正確答案：A解析：證券信用評級機構(gòu)不屬于自律性組織?？键c：資信評級機構(gòu)從事證券業(yè)務(wù)的管理的相關(guān)內(nèi)容。54儲蓄國債(電子式)以電子記賬方式記錄債權(quán),采取()托管體制由各承辦銀行總行和中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司統(tǒng)一管理。A一級B二級C三級D四級正確答案：B解析：儲蓄國債的特點?？键c：儲蓄國債的特點。55我國《證券法》規(guī)定,證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)之一的,注冊資本最低限額為人民幣（）。A三千萬元B五億元C五千萬元D一億元正確答案：D解析：證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理和其他證券業(yè)務(wù)中的任何一項的，注冊資本最低限額為人民幣1億元。考點：注冊資本要求。56證券交易通常都必須遵循（）。A公開、公平、誠實信用原則B公開、真實、公正原則C公開、公平、公正原則D公平、真實、誠實信用正確答案：C解析：我國《證券法》規(guī)定，證券交易遵循公開、公平、公正的原則?？键c：交易原則和交易規(guī)則57在美國發(fā)行的外國債券被稱為（）。A美國債券B揚基債券C特種債券D北美債券正確答案：B解析：在美國發(fā)行的外國債券被稱為揚基債券，它是由非美國人在美國債券市場發(fā)行的吸收美元資金的債券?？键c：外國債券的內(nèi)容。58關(guān)于股票,下列表述正確的有()。A股票創(chuàng)設(shè)了股東權(quán)利B股票獨立于真實資本之外，在股票市場上進行著獨立的價值運動C股票屬于債權(quán)證券D股東是公司財產(chǎn)的所有人，享有種種權(quán)利，對于公司的財產(chǎn)可以直接支配處理正確答案：B解析：股票的作用不是創(chuàng)設(shè)股東權(quán)利，而是證明股東的權(quán)利；股票不屬于物權(quán)證券，也不屬于債權(quán)證券；股東雖然是公司財產(chǎn)的所有人，享有種種權(quán)利，但對于公司的財產(chǎn)不能直接支配處理，而對財產(chǎn)直接支配處理是物權(quán)證券的特征?？键c：股票的性質(zhì)。59國家為彌補財政赤字所發(fā)行的債券稱之為（）。A建設(shè)國債B戰(zhàn)爭國債C赤字國債D特種國債正確答案：C解析：赤字國債是指用于彌補政府預(yù)算赤字的國債?？键c：國債按資金用途分類。60具有兩種基礎(chǔ)資產(chǎn)、可以擇優(yōu)執(zhí)行其中一種的期權(quán)，稱之為（）。A百慕大期權(quán)B障礙期權(quán)C平均期權(quán)D任選期權(quán)正確答案：D解析：具有兩種基礎(chǔ)資產(chǎn)、可以擇優(yōu)執(zhí)行其中一種的期權(quán)，稱之為任選期權(quán)?？键c：奇異型期權(quán)包括的種類。多選題61我國證券市場的主板市場包括()。A上海證券交易所B創(chuàng)業(yè)板市場C深圳證券交易所D中小板塊正確答案：ACD解析：上海證券交易所和深圳證券交易所、中小板塊是我國證券市場的主板市場。考點：我國證券交易所市場的層次結(jié)構(gòu)的內(nèi)容。62我國證券業(yè)的自律性管理機構(gòu)主要包括（）。A證券交易所B會計師事務(wù)所C資信評級機構(gòu)D證券登記結(jié)算機構(gòu)正確答案：AD解析：自律性組織：證券交易所、證券業(yè)協(xié)會、證券登記結(jié)算機構(gòu)?？键c：證券市場自律性組織主要包括的內(nèi)容。63按投資理念的不同,證券投資基金可分為()。A主動型基金B(yǎng)公司型基金C契約型基金D被動型基金正確答案：AD解析：證券投資基金的分類及依據(jù)。按投資理念的不同，可分為主動型基金和被動型基金?？键c：證券投資基金按基金的投資理念劃分。64我國儲蓄國債(電子式)的特點是（）。A采用實名制,不可流通轉(zhuǎn)讓B由財政部負(fù)責(zé)還本付息、免繳利息稅C采用實名制,可以背書轉(zhuǎn)讓D收益安全穩(wěn)定正確答案：ABD解析：儲蓄國債（電子式）是2006年推出的國債新品種，具有以下特點：1.針對個人投資者，不向機構(gòu)投資者發(fā)行；2.采用實名制，不可流通轉(zhuǎn)讓；3.采用電子方式記錄債權(quán)；4.收益安全穩(wěn)定，由財政部負(fù)責(zé)還本付息，免繳利息稅；5.鼓勵持有到期；6.手續(xù)簡化；7.付息方式較為多樣?？键c：儲蓄國債的特點。65證券公司設(shè)立子公司,需要滿足的條件包括()。A最近12個月各項風(fēng)險控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)B最近一年凈資本不得于10億元人民幣C具有較強的經(jīng)營管理能力，設(shè)立子公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)、證券承銷與保薦或者證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，最近一年公司經(jīng)營該業(yè)務(wù)的市場占有率不低于行業(yè)中等水平D最近一年凈資本不得于12億元人民幣正確答案：ACD解析：考查設(shè)立分公司的條件。最近一年凈資本不得于12億元人民幣。考點：證券公司設(shè)立子公司，應(yīng)當(dāng)符合審慎性的要求。66在美國存托憑證中，有擔(dān)保的存托憑證由基礎(chǔ)證券發(fā)行人的承銷商委托一家存券銀行發(fā)行。其主要分為（）。A一級有擔(dān)保存托憑證B二級有擔(dān)保存托憑證C三級有擔(dān)保存托憑證D144A私募存托憑證正確答案：ABCD解析：有擔(dān)保的存托憑證分為一、二、三級公開弩機存托憑證和美國144A規(guī)則下的私募存托憑證?？键c：有擔(dān)保的存托憑證的定義及內(nèi)容。67證券交易所對會員的管理體現(xiàn)在()。A制定具體的會員管理規(guī)則B證券交易所決定接納或開除會員及正式會員以外的其他會員，應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的時間內(nèi)報中國證監(jiān)會備案C對會員的證券自營業(yè)務(wù)實施管理D對會員代理客戶買賣證券業(yè)務(wù)，應(yīng)在交易規(guī)則中作出詳細規(guī)定并實施監(jiān)管正確答案：ABCD解析：考察證券交易所對會員的管理。考點：證券交易所對會員的管理的相關(guān)內(nèi)容。68根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》,上市公司應(yīng)當(dāng)及時披露的信息包括()。A招股說明書、募集說明書與上市公告書B定期報告C臨時報告D以上都是正確答案：ABCD解析：考察上市公司應(yīng)當(dāng)及時披露的信息?？键c：《上市公司信息披露管理辦法》69上市公司股權(quán)分置改革是通過（）之間的利益平衡協(xié)商機制，消除A股市場股份轉(zhuǎn)讓制度性差異的過程，是為非流通股可上市交易作出的制度安排。A非流通股股東B股東層C流通股股東D經(jīng)理層正確答案：AC解析：上市公司股權(quán)分置改革是通過非流通股股東和流通股股東之間的利益平衡協(xié)商機制，消除A股市場股份轉(zhuǎn)讓制度性差異的過程，是為非流通股可上市交易作出的制度安排?？键c：我國的股權(quán)分置改革的內(nèi)容。70公司發(fā)生虧損的時候,投資該公司股票的投資者可能面對的風(fēng)險有（）。A投資者將失去股息收入B公司退市風(fēng)險C公司長期不能扭虧,股票價格下跌D如果公司虧損嚴(yán)重以致資不抵債,投資者可能血本無歸正確答案：ACD解析：一旦公司發(fā)生虧損，投資者將在兩個方面產(chǎn)生風(fēng)險：一是投資者將失去股息收入；二是投資者將損失資本利得。因為在公司虧損時，股票的價格必然下跌；更有甚者，如果公司虧損嚴(yán)重以致資不抵債，投資者就有可能血本無歸，股票將成為一張廢紙。考點：一旦公司發(fā)生虧損，投資者會產(chǎn)生的風(fēng)險。71證券法律業(yè)務(wù)是指律師事務(wù)所接受當(dāng)事人委托,為其證券()等證券業(yè)務(wù)活動提供的制作、出具法律意見書等文件的法律服務(wù)。A上市B發(fā)行C交易D貼現(xiàn)正確答案：ABC解析：證券法律業(yè)務(wù)是指律師事務(wù)所接受當(dāng)事人委托,為其證券發(fā)行、上市和交易等證券業(yè)務(wù)活動提供的制作、出具法律意見書等文件的法律服務(wù)?？键c：《辦法》規(guī)定，律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)，可以出具法律意見的事項。72我國的主要債券指數(shù)有（）。A上證綜合指數(shù)B中證全債指數(shù)C上證國債指數(shù)D上證企業(yè)債指數(shù)正確答案：BCD解析：我國主要債券指數(shù)：中證全債指數(shù)、上證國債指數(shù)、上證企業(yè)債指數(shù)、中國債券指數(shù)?！吧献C綜合指數(shù)”屬于股價指數(shù)。考點：我國主要的債券指數(shù)。73中國證監(jiān)會的職責(zé)包括()。A依法監(jiān)督檢查證券發(fā)行、上市和交易的信息公開情況B依法對證券的發(fā)行、上市、交易、登記、存管、結(jié)算進行監(jiān)督管理C依法對證券的上市交易申請行使審核權(quán)D依法對證券發(fā)行人、上市公司、證券公司、證券交易所的證券業(yè)務(wù)活動進行監(jiān)督管理正確答案：ABD解析：中國證監(jiān)會依據(jù)《證券法》在對證券市場實施監(jiān)督管理中可以履行下列職責(zé)：（1）依法制定有關(guān)證券市場監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并依法行使審批或者核準(zhǔn)權(quán)；（2）依法對證券的發(fā)行、上市、交易、登記、存管、結(jié)算進行監(jiān)督管理；（3）依法對證券發(fā)行人、上市公司、證券公司、證券投資基金管理公司、證券服務(wù)機構(gòu)、證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)的證券業(yè)務(wù)活動進行監(jiān)督管理；（4）依法制定從事證券業(yè)務(wù)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，并監(jiān)督實施；（5）依法監(jiān)督檢查證券發(fā)行、上市和交易的信息公開情況；（6）依法對中國證券業(yè)協(xié)會的活動進行指導(dǎo)和監(jiān)督；（7）依法對違反證券市場監(jiān)督管理法律、行政法規(guī)的行為進行查處；（8）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責(zé)。考點：中國證監(jiān)會依據(jù)《證券法》在對證券市場實施監(jiān)督管理中履行的職責(zé)。74以下對外國債券的描述正確的是()。A外國債券是一種傳統(tǒng)的國際債券B在日本發(fā)行的外國證券被稱為“武士債券”C外國債券不需要官方主管機構(gòu)的批準(zhǔn)，也不受貨幣發(fā)行國有關(guān)法令的管制和約束D債券發(fā)行人屬于一個國家，債券的面值貨幣和發(fā)行市場則屬于另一個國家正確答案：ABD解析：考察外國債券的理解。注意與歐洲債券的比較。外國債券的發(fā)行受發(fā)行地所在國有關(guān)法律法規(guī)的管制和約束，并且必須經(jīng)官方主管機構(gòu)批準(zhǔn)。考點：外國債券的定義。外國債券的特點。外國債券的內(nèi)容。75除基金管理費外,證券投資基金所支付的費用還包括（）。A基金托管費B基金銷售服務(wù)費C基金交易費D基金運作費正確答案：ABCD解析：通常情況下，基金所支付的費用主要有以下幾個方面：基金管理費、基金托管費、基金交易費、基金運作費、基金銷售服務(wù)費。考點：基金所需要支付的費用。76對中小企業(yè)板塊與主板市場的表述正確的有()。A信息披露要求相同B交易系統(tǒng)和監(jiān)察系統(tǒng)相同C適用的基本制度規(guī)范相同D適用的發(fā)行上市標(biāo)準(zhǔn)相同正確答案：ACD解析：中小企業(yè)板塊的總體設(shè)計可以概括為“兩個不變”和“四個獨立”。中小企業(yè)板塊的上市公司須符合主板市場的發(fā)行上市條件和信息披露要求；中小企業(yè)板塊以“兩個不變”的原則體現(xiàn)為現(xiàn)有主板市場的一個板塊，從法律、行政法規(guī)到中國證監(jiān)會及國務(wù)院有關(guān)部門的部門規(guī)章，中小企業(yè)板塊適用的基本制度規(guī)范與現(xiàn)有主板市場完全相同，中小企業(yè)板塊適用的發(fā)行上市標(biāo)準(zhǔn)也與現(xiàn)有主板市場完全相同；“四個獨立”是指中小企業(yè)板塊是主板市場的組成部分，同時實行運行獨立、監(jiān)察獨立、代碼獨立、指數(shù)獨立。考點：我國證券交易所市場的層次結(jié)構(gòu)。77指數(shù)基金的優(yōu)勢包括()。A費用低廉B在以機構(gòu)投資者為主的市場中，指數(shù)基金可獲得市場平均收益率C風(fēng)險較小D指數(shù)基金可以作為避險套利的工具正確答案：ABCD解析：考查指數(shù)基金的優(yōu)勢。考點：指數(shù)基金的優(yōu)勢。78中證協(xié)基金行業(yè)股票估值指數(shù)的主要特點包括()。A統(tǒng)一按照中國證券業(yè)協(xié)會分類標(biāo)準(zhǔn)進行上市公司劃分B樣本范圍覆蓋了滬、深證券交易所市場C統(tǒng)一按照中國證監(jiān)會分類標(biāo)準(zhǔn)進行上市公司劃分D對長期停牌股票進行指數(shù)撤權(quán)處理正確答案：BCD解析：中國證券業(yè)協(xié)會和中證指數(shù)有限公司于2009年6月15日發(fā)布中證協(xié)基金行業(yè)股票估值指數(shù)，簡稱SAC行業(yè)指數(shù)。SAC行業(yè)指數(shù)的主要特點是：樣本范圍覆蓋了滬、深證券交易所市場；統(tǒng)一按照中國證監(jiān)會分類標(biāo)準(zhǔn)進行上市公司行業(yè)劃分；對長期停牌股票進行指數(shù)撤權(quán)處理。該指數(shù)的發(fā)布，為基金管理公司、基金托管銀行在選用指數(shù)收益法對相關(guān)證券進行估值時提供參考?？键c：中證協(xié)基金行業(yè)股票估值指數(shù)的內(nèi)容。79普通股的股息是不固定的,它取決于股份公司的()。A經(jīng)營狀況B財務(wù)狀況C競爭力D盈利水平正確答案：AD解析：普通股的股息是不固定的，它取決于股份公司的經(jīng)營狀況和盈利水平?？键c：優(yōu)先股票的特征。80下列表述中，符合我國《公司法》規(guī)定的普通股股東應(yīng)盡的義務(wù)是（）。A公司為增加注冊資本發(fā)行新股時，股東按照實繳的出資比例認(rèn)購新股B不得濫用股東權(quán)利損害公司或其他股東利益C濫用股東權(quán)利給公司或其他股東造成損失的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任D濫用公司獨立法人地位和股東有限責(zé)任逃避責(zé)任，嚴(yán)重?fù)p害公司債權(quán)利益的，應(yīng)當(dāng)對公司債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任正確答案：BCD解析：普通股東的義務(wù)?！肮緸樵黾幼再Y本發(fā)行新股時，股東按照實繳的出資比例認(rèn)購新股”屬于普通股東的權(quán)利?？键c：普通股票股東的義務(wù)。80下列表述中，符合我國《公司法》規(guī)定的普通股股東應(yīng)盡的義務(wù)是（）。A公司為增加注冊資本發(fā)行新股時，股東按照實繳的出資比例認(rèn)購新股B不得濫用股東權(quán)利損害公司或其他股東利益C濫用股東權(quán)利給公司或其他股東造成損失的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任D濫用公司獨立法人地位和股東有限責(zé)任逃避責(zé)任，嚴(yán)重?fù)p害公司債權(quán)利益的，應(yīng)當(dāng)對公司債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任正確答案：BCD解析：普通股東的義務(wù)?！肮緸樵黾幼再Y本發(fā)行新股時，股東按照實繳的出資比例認(rèn)購新股”屬于普通股東的權(quán)利。考點：普通股票股東的義務(wù)。82按照在一定條件下能否轉(zhuǎn)換成其他品種為依據(jù)，優(yōu)先股可分為（）。A可贖回優(yōu)先股票B不可贖回優(yōu)先股票C可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票D不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票正確答案：CD解析：按照在一定條件下能否轉(zhuǎn)換成其他品種為依據(jù)，優(yōu)先股可分為可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票和不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票?？键c：可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票和不可轉(zhuǎn)化優(yōu)先股票84根據(jù)資產(chǎn)證券化的地域，可分為（）。A股權(quán)型證券化B離岸資產(chǎn)證券化C境內(nèi)資產(chǎn)證券化D債券型證券化正確答案：BC解析：根據(jù)資產(chǎn)證券化的地域，可分為離岸資產(chǎn)證券化和境內(nèi)資產(chǎn)證券化?？键c：資產(chǎn)證券化根據(jù)資產(chǎn)證券化的地域分類。85以下關(guān)于歐洲債券的表述，正確的有（）。A由一家或幾家大銀行牽頭，組織十幾家或幾十家國際性銀行在一個國家或幾個國家同時承銷B發(fā)行受發(fā)行地所在國有關(guān)法規(guī)的管制和約束，必須經(jīng)官方主管機構(gòu)批準(zhǔn)C預(yù)扣稅一般可以豁免，投資者的利息收入也免繳所得稅D債券發(fā)行者、發(fā)行地點和債券面值所使用的貨幣可以分別屬于不同國家正確答案：ACD解析：“發(fā)行受發(fā)行地所在國有關(guān)法規(guī)的管制和約束，必須經(jīng)官方主管機構(gòu)批準(zhǔn)”屬于外國債券的特點?？键c：歐洲債券的特點。86我國證券投資基金的交易費用主要包括()。A信息披露費B經(jīng)手費C證管費D交易傭金正確答案：BCD解析：目前，我國證券投資基金的費用主要包括印花稅、交易傭金、過戶費、經(jīng)手費、證管費。信息披露費屬于基金運作費?？键c：基金交易費的定義及內(nèi)容。87在一級市場，機構(gòu)投資者可以在交易時間（）。A以ETF指定的一籃子股票申購ETF份額B以ETF份額申購一籃子股票C以一籃子股票贖回ETF份額D以ETF份額贖回一籃子股票正確答案：AD解析：在一級市場，機構(gòu)投資者可以在交易時間內(nèi)以ETF指定的一籃子股票申購ETF份額或以ETF份額贖回一籃子股票。考點：ETF的特點。88證券交易所應(yīng)當(dāng)暫停上市公司股票交易，并要求上市公司立即公布有關(guān)信息的情形有（）。A該公司股票發(fā)生異常波動B有投資者發(fā)出收購該公司股票的公開要約C上市公司依據(jù)上市協(xié)議提出停牌申請D上市公司股票漲到10%正確答案：ABC解析：第五十七條出現(xiàn)以下情況之一證券交易所應(yīng)當(dāng)暫停上市公司股票交易并要求上市公司立即公布有關(guān)信息（一）該公司股票交易發(fā)生異常波動（二）有投資者發(fā)出收購該公司股票公開要約（三）上市公司依據(jù)上市協(xié)議提出停牌申請（四）證監(jiān)會依法作出暫停股票交易決定時（五）證券交易所認(rèn)為必要時。考點：證券交易所決定暫停其股票上市交易出現(xiàn)的情形。89證券投資者保護基金公司的職責(zé)包括（）。A籌集、管理和運作基金B(yǎng)監(jiān)測證券公司風(fēng)險C管理和處分受償資產(chǎn)，維護基金權(quán)益D以上都是正確答案：ABCD解析：保護基金公司的職責(zé)：（1）籌集、管理和運作基金；（2）監(jiān)測證券公司風(fēng)險，參與證券公司風(fēng)險處置工作；（3）證券公司被撤銷、關(guān)閉或被中國證監(jiān)會實施行政接管、托管經(jīng)營等強制性監(jiān)管措施時，按照國家有關(guān)政策規(guī)定對債權(quán)人予以補償；（4）組織、參與被撤銷、關(guān)閉或破產(chǎn)證券公司的清算工作；（5）管理和處分受償資產(chǎn)，維護基金權(quán)益等。考點：保護基金公司的職責(zé)。90國際證監(jiān)會組織認(rèn)為,金融衍生工具的風(fēng)險有()。A信用風(fēng)險B結(jié)算風(fēng)險C操作風(fēng)險D法律風(fēng)險正確答案：ABCD解析：金融衍生工具伴隨著以下幾種風(fēng)險：信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、結(jié)算風(fēng)險、操作風(fēng)險、法律風(fēng)險?？键c：金融衍生工具伴隨的風(fēng)險。91金融期貨交易與金融現(xiàn)貨交易相比，在（）方面上均不同。A交易對象B交易目的C交易價格的含義D交易方式正確答案：ABCD解析：金融期貨交易與金融現(xiàn)貨交易相比，在交易對象、交易目的、交易價格的含義、結(jié)算方式以及交易方式方面上均不同?？键c：與金融現(xiàn)貨交易相比，金融期貨的特征具體表現(xiàn)。92關(guān)于滬深300股指期貨交易漲跌幅限制的規(guī)定，正確的是（）。A漲跌停板幅度為上一交易日結(jié)算價的±10%B季月合約上市首日漲跌停板幅度為掛盤基準(zhǔn)價的±20%C上市首日有成交的，于下一交易日回復(fù)到合約規(guī)定的漲跌停板幅度D股指期貨合約最后交易日漲跌幅度為上一交易日結(jié)算價的±20%正確答案：ABCD解析：滬深300股指期貨交易漲跌幅限制的規(guī)定。考點：滬深300股指期貨的主要交易規(guī)則。93證券投資者保護基金的資金運用限于()等形式。A購買股票B購買中央銀行債券C銀行存款D購買國債正確答案：BCD解析：證券投資者保護基金的資金運用限于銀行存款、購買國債、中央銀行債券（包括中央銀行票據(jù)）和中央級金融機構(gòu)發(fā)行的金融債券以及國務(wù)院批準(zhǔn)的其他資金運用形式。考點：保護基金的用途。94根據(jù)我國現(xiàn)行規(guī)定，基金管理人運用基金財產(chǎn)進行證券投資，不得有（）等情形。A一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的10%B同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過該證券的5%C基金財產(chǎn)參與股票申購，單只基金所申報的金額超過該基金的總資產(chǎn)D違反基金合同關(guān)于投資范圍的約定正確答案：ACD解析：基金管理人運用基金財產(chǎn)進行證券投資，不得有的情形。同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過該證券的10%?？键c：基金參與股指期貨交易，除中國證監(jiān)會另有規(guī)定或批準(zhǔn)的特殊基金品種外，應(yīng)當(dāng)遵守的要求。95《證券投資基金法》主要用于規(guī)范證券投資基金的()等活動。A托管B發(fā)行C交易D管理正確答案：ABCD解析：《證券投資基金法》分為12章103條，其調(diào)整范圍是證券投資基金的發(fā)行、交易、管理、托管等活動，旨在規(guī)范證券投資基金活動，促進證券投資基金和證券市場的健康發(fā)展?？键c：《中華人民共和國證券投資基金法》的內(nèi)容。97根據(jù)權(quán)證行權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)或標(biāo)的資產(chǎn),可將權(quán)證分為()。A股權(quán)類權(quán)證B其他權(quán)證C信用互換D債權(quán)類權(quán)證正確答案：ABD解析：根據(jù)權(quán)證行權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)或標(biāo)的資產(chǎn)，可將權(quán)證分為股權(quán)類權(quán)證、債權(quán)類權(quán)證以及其他權(quán)證。考點：權(quán)證按基礎(chǔ)資產(chǎn)的分類。98指數(shù)基金特別適合數(shù)額較大、風(fēng)險承受能力較低的資金投資，是因為指數(shù)基金（）。A流動性強B期限固定C投資相對分散D收益率相對穩(wěn)定正確答案：ACD解析：此題考察指數(shù)基金收益率的穩(wěn)定性、投資的分散性以及高流動性特點。考點：指數(shù)基金的優(yōu)勢。99以下導(dǎo)致上市公司經(jīng)營風(fēng)險的內(nèi)部因素有（）。A技術(shù)更新遲緩B市場調(diào)查不充分C項目投資決策失誤D銷售決策失誤正確答案：ABCD解析：以下導(dǎo)致上市公司經(jīng)營風(fēng)險的內(nèi)部因素有投資項目決策失誤、不注意技術(shù)更新、不注意市場調(diào)查和開發(fā)新產(chǎn)品、銷售決策失誤?？键c：經(jīng)營風(fēng)險的內(nèi)容及定義。100在境外發(fā)行一級存托憑證的國內(nèi)企業(yè)主要包括()。A在我國香港上市的內(nèi)地公司B含N股的國內(nèi)上市公司C含B股的國內(nèi)上市公司D含A股的國內(nèi)上市公司正確答案：AC解析：發(fā)行一級存托憑證的國內(nèi)企業(yè)主要分為兩類：一類是含B股的國內(nèi)上市公司。另一類主要是在我國香港上市的內(nèi)地公司?？键c：我國公司發(fā)行的存托憑證的內(nèi)容。101股票基金的投資目標(biāo)一般側(cè)重于追求（）。A資本利得B穩(wěn)定收入C長期資本增值D短期資本增值正確答案：AC解析：股票基金的投資目標(biāo)側(cè)重于追求資本利得和長期資本增值。考點：股票基金的定義及內(nèi)容。102我國利用國際債券市場籌集資金,主要的債券品種有()。A可交換公司債券B政府債券C金融債券D可轉(zhuǎn)換公司債券正確答案：BCD解析：我國利用國際債券市場籌集資金，主要債券品種有政府債券、金融債券、可轉(zhuǎn)換公司債券?？键c：近年來主要的國債品種。103保證公司債券的擔(dān)保人可以是（）。A政府B發(fā)行人C信譽好的銀行D舉債公司的母公司正確答案：ACD解析：此題考查公司債券類型中的保證公司債券。保證公司債券的擔(dān)保人是發(fā)行人以外的其他人（或稱第三者），如政府、信譽好的銀行或舉債公司的母公司等?？键c：保證公司債券的定義及內(nèi)容。104證券投資基金的技術(shù)風(fēng)險是指當(dāng)技術(shù)保障系統(tǒng)或信息網(wǎng)絡(luò)支持出現(xiàn)異常情況時,可能導(dǎo)致()等風(fēng)險。A基金日常的申購或贖回?zé)o法按正常時限完成B核算系統(tǒng)無法按正常時限顯示基金凈值C基金的投資交易指令無法及時傳輸D注冊登記系統(tǒng)癱瘓正確答案：ABCD解析：當(dāng)技術(shù)保障系統(tǒng)或信息網(wǎng)絡(luò)支持出現(xiàn)異常情況時,可能導(dǎo)致基金日常的申購或贖回?zé)o法按正常時限完成、注冊登記系統(tǒng)癱瘓、核算系統(tǒng)無法按正常時限顯示基金凈值、基金的投資交易指令無法及時傳輸?shù)蕊L(fēng)險。考點：技術(shù)風(fēng)險的內(nèi)容。105證券投資基金是一種()投資工具。A信托B股權(quán)C直接D間接正確答案：AD解析：證券投資基金反映的是信托關(guān)系，是間接投資工具?？键c：反映的經(jīng)濟關(guān)系不同。106按照收益保障性分類，可將結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品分為（）等種類。A收益保證型產(chǎn)品B利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品C匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品D非收益保證型產(chǎn)品正確答案：AD解析：按照收益保障性分類，可將結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品分為收益保證型產(chǎn)品、非收益保證型產(chǎn)品?？键c：結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品按收益保障性分類。107以下關(guān)于證券公司分公司的說法正確的是[]。A分公司不具有企業(yè)法人資格B證券公司設(shè)立分公司，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)C證券公司不可以設(shè)立分公司D證券公司可以授權(quán)其分公司經(jīng)營管理證券公司一定區(qū)域內(nèi)的營業(yè)部業(yè)務(wù)正確答案：ABD解析：考察證券公司分公司設(shè)立的有關(guān)知識。證券公司可以設(shè)立分公司?？键c：證券公司分公司的設(shè)立。108中國證券登記結(jié)算公司為證券交易提供集中()服務(wù)。A經(jīng)紀(jì)B存管C結(jié)算D登記正確答案：BCD解析：中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司是為證券交易提供集中登記、存管與結(jié)算服務(wù)，不以營利為目的的法人?？键c：證券登記結(jié)算公司的自律管理的相關(guān)內(nèi)容。109根據(jù)我國政府對WTO的承諾，我國證券業(yè)在5年過渡期對外開放的內(nèi)容有（）。A外國證券機構(gòu)可以直接從事B股交易B外國證券機構(gòu)駐華代表處可以成為所有中國證券交易所的特別會員C允許外國機構(gòu)設(shè)立合營公司，從事國內(nèi)證券投資基金管理業(yè)務(wù)，外資比例不超過33%，加入后3年內(nèi)，外資比例不超過49%D加入后3年內(nèi)，允許外國證券公司設(shè)立合營公司，外資比例不超過1/3正確答案：ABCD解析：考察開放國內(nèi)資本市場?？键c：我國證券業(yè)在5年過渡期對外開放的主要內(nèi)容。110以下屬于貨幣證券的是（）。A商業(yè)本票B銀行本票C商業(yè)匯票D銀行匯票正確答案：ABCD解析：貨幣證券主要包括兩大類：商業(yè)證券和銀行證券。商業(yè)本票、商業(yè)匯票屬于商業(yè)證券，銀行本票、銀行匯票和支票屬于銀行證券?？键c：貨幣證券的種類。判斷題111中國債券指數(shù)的樣本債券價格選取日終全價。A正確B錯誤正確答案：A解析：中國債券指數(shù)的樣本債券價格選取日終全價?？键c：中國債券指數(shù)112中央銀行票據(jù)本質(zhì)上屬于特殊的金融債券。A正確B錯誤正確答案：A解析：中央銀行票據(jù)本質(zhì)上屬于特殊的金融債券?？键c：中央銀行票據(jù)的內(nèi)容。113申請證券評級業(yè)務(wù)許可的資信評級機構(gòu)應(yīng)當(dāng)為中國法人,實收資本與凈資產(chǎn)均不少于人民幣500萬元。A正確B錯誤正確答案：B解析：申請證券評級業(yè)務(wù)許可的資信評級機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備的條件之一：具有中國法人資格，實收資本與凈資產(chǎn)均不少于人民幣2000萬元。考點：申請證券評級業(yè)務(wù)許可的資信評級機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備的條件。114從總體而言，金融期權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)多于金融期貨的基礎(chǔ)資產(chǎn)。A正確B錯誤正確答案：A解析：一般而言，金融期權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)多于金融期貨的基礎(chǔ)資產(chǎn)?？键c：基礎(chǔ)資產(chǎn)不同。115滬深300股指期貨交割結(jié)算價為最后交易日標(biāo)的指數(shù)最后兩小時成交價格按照成交量的加權(quán)平均價。A正確B錯誤正確答案：B解析：考查結(jié)算價。滬深300股指期貨交割結(jié)算價為最后交易日標(biāo)的指數(shù)最后2小時成交價格按照成交量的算術(shù)平均價，而不是”加權(quán)平均價“。考點：滬深300股指期貨的主要交易規(guī)則。116發(fā)展?jié)摿薮蟮钠髽I(yè)能提供高報酬率的證券,這些企業(yè)的籌資能力較強。A正確B錯誤正確答案：A解析：能提供高報酬率的證券一般來自經(jīng)營好、發(fā)展?jié)摿薮蟮钠髽I(yè)，或者是來自新興行業(yè)的企業(yè)。由于這些證券的預(yù)期報酬率高，其市場價格相應(yīng)也高，從而籌資能力就強?？键c：證券市場的資本配置功能的定義。117單只股票期權(quán)是指買方在支付了期權(quán)費后,即取得在合約規(guī)定的到期日或到期日以前按協(xié)議價買入或賣出一定數(shù)量相關(guān)股票的權(quán)利。A正確B錯誤正確答案：A解析：單只股票期權(quán)（簡稱股票期權(quán)）指買方在交付了期權(quán)費后，即取得在合約規(guī)定的到期日或到期日以前按協(xié)定價格買人或賣出一定數(shù)量相關(guān)股票的權(quán)利。考點：金融期權(quán)按照金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同的劃分。股權(quán)類期權(quán)的分類。118在我國,機構(gòu)投資者由于本身需要繳納所得稅,為避免雙重稅負(fù),在獲取現(xiàn)金分紅時不需要繳稅。A正確B錯誤正確答案：A解析：機構(gòu)投資者由于本身需要繳納所得稅，為避免雙重稅負(fù)，在獲取現(xiàn)金分紅時不需要繳稅?？键c：派現(xiàn)的內(nèi)容。119我國股票市場融資國際化是以A股、B股、H股、N股等股權(quán)融資作為突破口的。A正確B錯誤正確答案：B解析：我國股票市場融資國際化是以B股、H股、N股等股權(quán)融資作為突破口的?？键c：我國股票市場融資國際化的內(nèi)容。120《證券法》將涉及公司營業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押、出售或者報廢一次超過該資產(chǎn)的30%的尚未公開的信息,界定為內(nèi)幕信息。A正確B錯誤正確答案：A解析：考察內(nèi)幕信息的界定?？键c：《證券法》第七十五條規(guī)定的內(nèi)幕信息是涉及公司的經(jīng)營、財務(wù)或者對該公司證券的市場價格有重大影響的尚未公開的信息。121由于指數(shù)基金的投資非常分散,可以消除投資組合的系統(tǒng)風(fēng)險。A正確B錯誤正確答案：B解析：由于指數(shù)基金的投資非常分散，可以完全消除投資組合的非系統(tǒng)風(fēng)險?？键c：指數(shù)基金的優(yōu)勢。122結(jié)構(gòu)化金融產(chǎn)品通常會內(nèi)嵌一個或一個以上的衍生產(chǎn)品，其中有些產(chǎn)品可以以合約規(guī)定條款形式出現(xiàn)，有些嵌入式衍生產(chǎn)品并無顯性的表達，必須通過細致分析方可分解出相應(yīng)衍生產(chǎn)品。A正確B錯誤正確答案：A解析：結(jié)構(gòu)化金融產(chǎn)品通常會內(nèi)嵌一個或一個以上的衍生產(chǎn)品，它們有些產(chǎn)品可以以合約規(guī)定條款（如提前終止條款）形式出現(xiàn)；有些嵌入式衍生產(chǎn)品并無顯性的表達，必須通過細致分析方可分解出相應(yīng)衍生產(chǎn)品?？键c：結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品按嵌入式衍生產(chǎn)品分類。1231993年，中國投資銀行被批準(zhǔn)首次在境內(nèi)發(fā)行外幣金融債券。A正確B錯誤正確答案：A解析：1993年，中國投資銀行被批準(zhǔn)首次在境內(nèi)發(fā)行外幣金融債券?？键c：金融債券的概述。124普通股沒有還本要求,股息也不固定,因而不存在信用風(fēng)險。A正確B錯誤正確答案：B解析：普通股票的股息是不固定的，取決于股份公司的經(jīng)營狀況和盈利水平，因而也存在信用風(fēng)險?？键c：優(yōu)先股票的特征。125金融期貨的逐日盯市制度，是以每種期貨合約的當(dāng)日收盤價作為當(dāng)日結(jié)算價，與每筆交易成交時的價格作對照，計算每個結(jié)算所會員帳戶的浮動盈虧，進行隨市清算。A正確B錯誤正確答案：B解析：金融期貨的逐日盯市制度，是以每種期貨合約在交易日收盤前規(guī)定的時間內(nèi)的平均成交價作為當(dāng)日結(jié)算價，與每筆交易成交時的價格作對照，計算每個結(jié)算所會員帳戶的浮動盈虧，進行隨市清算?？键c：結(jié)算所和無負(fù)債結(jié)算制度的內(nèi)容。126LOF可以同時在場外市場進行基金份額申購、贖回,又可以在交易所進行基金份額交易和基金份額申購或贖回。A正確B錯誤正確答案：A解析：考察LOF的特點?？键c：LOF的定義及內(nèi)容。127非公開發(fā)行股票，也稱定向增發(fā)，這種增發(fā)方式不會直接影響原股東利益，無需經(jīng)股東大會特別批準(zhǔn)。A正確B錯誤正確答案：B解析：非公開發(fā)行股票，也稱定向增發(fā)，這種增發(fā)方式會直接影響公司原股東利益，需經(jīng)股東大會特別批準(zhǔn)。考點：股票發(fā)行類型。128政府發(fā)行中期國債籌集的資金或用于彌補赤字、或用于投資、或用于臨時周轉(zhuǎn)。A正確B錯誤正確答案：B解析：政府發(fā)行中期國債籌集的資金或用于彌補赤字、或用于投資，不再用于臨時周轉(zhuǎn)?？键c：國債按償還期限分類。129《首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市管理暫行辦法》特別規(guī)定，保薦人保薦發(fā)行人發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市，無需對發(fā)行人的成長性進行盡職調(diào)查和審慎判斷并出具專項意見。A正確B錯誤正確答案：B解析：《首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市管理暫行辦法》特別規(guī)定，保薦人保薦發(fā)行人發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市，應(yīng)當(dāng)對發(fā)行人的成長性進行盡職調(diào)查和審慎判斷并出具專項意見?？键c：《首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市管理暫行辦法》發(fā)行程序的內(nèi)容。130證券交易所的交易系統(tǒng)通常由交易主機、交易大廳、參與者交易業(yè)務(wù)單元(上海證券交易場所)或交易單元(深圳證券交易所)、報盤系統(tǒng)及相關(guān)的通信系統(tǒng)等組成。A正確B錯誤正確答案：A解析：交易系統(tǒng)通常由交易主機、交易大廳、參與者交易業(yè)務(wù)單元（上海證券交易所）或交易單元（深圳證券交易所）、報盤系統(tǒng)及相關(guān)的通信系統(tǒng)等組成。交易主機或被稱為撮合主機，是整個交易系統(tǒng)的核心?？键c：集中競價交易系統(tǒng)的內(nèi)容及定義。131發(fā)行股票的經(jīng)濟主體可以是政府、金融機構(gòu)、股份公司。A正確B錯誤正確答案：B解析：發(fā)行債券的經(jīng)濟主體很多，中央政府、地方政府、金融機構(gòu)、公司企業(yè)等一般都可以發(fā)行債券；但能發(fā)行股票的經(jīng)濟主體只有股份有限公司?？键c：債券與股票的區(qū)別。132首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市的公司募集資金可以用于發(fā)展主營業(yè)務(wù)以外的其他業(yè)務(wù)。A正確B錯誤正確答案：B解析：首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市應(yīng)符合的條件之一是：發(fā)行人應(yīng)當(dāng)主營業(yè)務(wù)突出?！妒状喂_發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市管理暫行辦法》要求發(fā)行人集中有限的資源主要經(jīng)營一種業(yè)務(wù)，并強調(diào)符合國家產(chǎn)業(yè)政策和環(huán)境保護政策。同時，要求募集資金只能用于發(fā)展主營業(yè)務(wù)?？键c：首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市主要應(yīng)符合的條件。133收益公司債券的利息只有在公司有盈利時才能支付。A正確B錯誤正確答案：A解析：收益公司債券利息只在公司盈利時才支付?？键c：收益公司債券的定義及內(nèi)容。134我國銀行間債券市場的債券托管結(jié)算和資金清算分別通過中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司（簡稱中央登記公司）和中國人民銀行支付系統(tǒng)進行。A正確B錯誤正確答案：A解析：我國銀行間債券市場是指依托于中國外匯交易中心暨全國銀行間同業(yè)拆借中心（簡稱交易中心）和中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司的，面向商業(yè)銀行、農(nóng)村信用聯(lián)社、證券公司等金融機構(gòu)進行債券買賣和回購