2023年基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案

基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案

一、單項選擇題（共80道，每題0.5分；下列每小題有四個備選答案，只有一

項最符合題目規(guī)定，請將該項答案相應(yīng)的序號填寫在題目空白處。選錯或者不

選不得分。）

（1）以下哪些不是有價證券的性質(zhì)：（）

A.期限性

B.收益性

C.流動性

D.投機(jī)性

（2）按經(jīng)濟(jì)性質(zhì)分，有價證券不涉及以下哪一類：（）

A.存款

B.股票

C.債券

D.基金

2023年基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案--第1頁

（3）證券投資征詢的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)有（）名以上取得證券投資征詢從業(yè)資格的專

職人員，其高級管理人員中，至少有一名取得證券投資征詢從業(yè)資格。

A.5

B.10

C.15

D.20

⑷截至2023年6月底，我國共有（）家基金管理公司

A.50

B.53

C.58

D.60

（5）央行發(fā)行央票是為了（）。

A.籌集自有資本

B.籌集債務(wù)資本

C.調(diào)節(jié)商業(yè)銀行法定準(zhǔn)備金

D.減少商業(yè)銀行可貸資金

2023年基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案--第2頁

(6)證券法開始實(shí)行是()。

A.1997年

B.1998年

C.1999年

D.2023年

(7)存續(xù)期募集的信息披露重要指開放式基金在基金協(xié)議生效后每()個月

披露一次更新的招募說明書。

A.6

B.2

C.3

D.1

(8)1924年3月21日，“馬薩諸塞投資信托基金”設(shè)立，意味著美國式基金的

真正起步。這也是世界上第一個()o

2023年基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案--第3頁

A.契約型投資基金

B.公司型開放式基金

C.股票基金

D.封閉式基金

(9)()指基金委托人以《證券投資基金法》《證券投資基金會計核算辦法》

等法律法規(guī)為依據(jù)，對管理人的賬務(wù)解決過程與結(jié)果進(jìn)行核對的過程。

A.基金賬務(wù)的復(fù)核

B.基金頭寸的復(fù)核

C.基金資產(chǎn)凈值的復(fù)核

D.基金對財務(wù)報表的復(fù)核

(10)證券投資征詢機(jī)構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，注冊資本不低于()元人民

幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。

A.1000萬

B.2000萬

C.5000萬

D.1億

2023年基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案--第4頁

(11)基金管理人內(nèi)部控制的()規(guī)定通過科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理

的內(nèi)控程序，維護(hù)內(nèi)控制度的有效執(zhí)行。

A.健全性原則

B.有效性原則

C.獨(dú)立性原則

D.互相制約原則

(12)()是指基金管理公司作為受托投資管理人根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)和投資

委托人的投資意愿，與委托人簽訂受托投資管理協(xié)議，把委托人委托的資產(chǎn)在

證券市場上從事股票、債券等有價證券的組合投資。

A.基金管理業(yè)務(wù)

B.受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

C.基金銷售業(yè)務(wù)

D.投資征詢服務(wù)業(yè)務(wù)

(13)《中華人民共和國證券法》(簡稱《證券法》)于()實(shí)行。

2023年基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案--第5頁

A.1998年12月29日

B.1999年1月1日

C.1999年7月1日

D.1999年12月1日

(14)下列不屬于證券市場層次結(jié)構(gòu)關(guān)系的選項是()。

A.發(fā)行市場和交易市場

B.一級市場和二級市場

C.有形市場和無形市場

D.初級市場和次級市場

(15)下列描述哪一項不是證券市場監(jiān)管的意義()

A.切實(shí)保障證券公司利益的需要

B.是維護(hù)市場良好秩序的需要

C.是發(fā)展和完善證券市場體系的需要

D.準(zhǔn)確和全面的信息是證券市場參與者進(jìn)行發(fā)行和交易決策的重要依據(jù)，是

提高證券市場效率的需要

2023年基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案--第6頁

（16）為統(tǒng)一規(guī)范基金認(rèn)（申）購費(fèi)用及認(rèn)（申）購份額的計算方法，更好地保

護(hù)基金投資人的合法權(quán)益，中國證監(jiān)會于2023年3月對認(rèn)（申）購費(fèi)用及認(rèn)

（申）購份額計算方法進(jìn)行了統(tǒng)一規(guī)定。根據(jù)規(guī)定，基金認(rèn)購費(fèi)率將統(tǒng)一按

（）為基礎(chǔ)收取

A.認(rèn)購金額

B.認(rèn)購份額

C.認(rèn)購利息

D.凈認(rèn)購金額

（17）證券市場以（）方式實(shí)現(xiàn)籌資和投資的對接。

A.發(fā)行

B.交易

C.發(fā)行和交易

D.分紅

（18）我國貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限不得超過（）天。

2023年基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案-第7頁

A.180

B.365

C.360

D.397天

(19)()的實(shí)質(zhì)就是公司想取得的差異性競爭優(yōu)勢。

A.目的市場細(xì)分

B.目的市場選擇

C.目的市場檢測

D.目的市場定位

(20)美國證券市場開始于：()。

A.買賣股票

B.買賣公司債券

C.買賣政府債券

D.買賣期貨

2023年基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案--第8頁

(21)債券型基金的重要投資對象為()o

A.債券

B.股票

C.貨幣市場工具

D.其他基金

(22)基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額

持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于()年。

A.10

B.15

C.20

D.25

(23)基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起不得超過()

A.一個月

B.兩個月

2023年基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案--第9頁

C.三個月

D.四個月

(24)證券投資基金反映的是()關(guān)系。

A.債權(quán)債務(wù)

B.所有權(quán)

C.信托

D.產(chǎn)權(quán)

(25)下面選項中哪個股票型基金分類的說法不是按照行業(yè)類型分類的：()

A.房地產(chǎn)基金

B.科技股基金

C.資源類股票型基金

D.成長型基金

(26)依據(jù)《證券投資基金銷售合用性指導(dǎo)意見》中的有關(guān)規(guī)定，基金銷售合用

性管理制度不涉及下列哪一項？()

2023年基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案--第10頁

A.有效的風(fēng)險評估體系

B.對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法

C.對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進(jìn)行設(shè)立、對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險評價的方式或方法

D.對基金投資人風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價的方式和方法

(27)與基金相比，銀行理財產(chǎn)品的重要特點(diǎn)不涉及()

A.流動性較差

B.風(fēng)險較低

C.門檻通常較高

D.信息披露限度一般不夠及時透明

(28)貨幣市場基金的重要投資目的是()。

A.追求長期資本增值

B.追求穩(wěn)定收入

C.對短期資金進(jìn)行流動性管理

D.抵御通貨膨脹

2023年基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案--第11頁

(29)QDIl基金的中文名稱是()o

A.合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外投資基金

B.合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)投資基金

C.合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)投資基金

D.合格境外機(jī)構(gòu)投資者境外投資基金

(30)《中華人民共和國證券投資基金法》的制定主體是()

A.全國人大常委會

B.國務(wù)院

C.國務(wù)院組成部門

D.證券業(yè)協(xié)會

(31)根據(jù)()，可將基金分為封閉式基金與開放式基金。

A.法律形式不同

B.基金份額是否固定

C.投資目的不同

2023年基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案--第12頁

D.投資對象不同

(32)證券市場是()發(fā)行和交易的場合。

A.股票、債券、投資基金份額等有價證券

B.股票、非上市證券等所有證券

C.QDn基金和QFII基金

D.股票和國債

(33)下列機(jī)構(gòu)中，有權(quán)制定證券市場監(jiān)督管理的規(guī)章的是()

A.證監(jiān)會

B.證監(jiān)會及證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)

C.證券交易所

D.以上均錯

(34)對基金資產(chǎn)中的股票進(jìn)行估值，應(yīng)遵循的原則錯誤的是()。

A.配股和新發(fā)股，按成本估值

2023年基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案--第13頁

B.存在活躍市場且估值日有市價的情況下，應(yīng)采用市價擬定投資的公允價值

C.不存在活躍市場的情況下，應(yīng)采用估值技術(shù)擬定投資的公允價值

D.基金管理公司應(yīng)根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值

的價格估值

(35)目前，我國的基金托管人由取得基金托管資格的()擔(dān)任。

A.商業(yè)銀行

B.投資銀行

C.保險公司

D.信托公司

(36)某股票型基金半年內(nèi)股票交易金額為IOO億元，該階段內(nèi)披露的股票投資

市值分別為100億元、80億元、60億元，那么該基金半年的周轉(zhuǎn)率為()。

A.80%

B.62.5%

C.50%

D.37.5%

2023年基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案--第14頁

(37)基金的當(dāng)事人不涉及()。

A.基金份額持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.證券公司

(38)基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，

以下說法錯誤的是()o

A.不必同時登載基金業(yè)績比較基準(zhǔn)的表現(xiàn)

B.應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計算基金的業(yè)績

表現(xiàn)數(shù)據(jù)

C.引用的記錄數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處，不得引用未經(jīng)核算、

尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)

D.基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金托管人復(fù)核

(39)()是基金一切活動的中心，()在整個基金的運(yùn)作中起著核心的作

用。

2023年基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案--第15頁

A.基金管理人；基金投資者

B.基金投資者；基金管理人

C.基金管理人；基金管理人

D.基金投資者；基金投資人

(40)下面的風(fēng)險哪個是QDII基金相比其他類型基金所特有的：()

A.系統(tǒng)性風(fēng)險

B.非系統(tǒng)性風(fēng)險

C.操作風(fēng)險

D.匯率風(fēng)險

(41)貨幣市場基金所投資的債券剩余期限必須在()天以內(nèi)。

A.365

B.397

C.370

D.360

2023年基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案--第16頁

(42)為可以保證本金安全或?qū)崿F(xiàn)最低回報，保本型基金通常會將大部分資金投

資于與基金到期日一致的()。

A.股票

B.債券

C.衍生品

D.基金

(43)基金的運(yùn)作中最重要的環(huán)節(jié)是()o

A.由于沒有銷售就不能募集到基金份額從而設(shè)立基金，所以基金營銷最重要。

B.基金后臺管理涉及基金的估值、基金費(fèi)用、會計核算、利潤分派、稅收以

及信息披露等重要環(huán)節(jié)，所以它是最重要的。

C.基金的投資運(yùn)作涉及投資管理、交易管理、績效評估及風(fēng)險控制，是基金

投資收益的發(fā)明環(huán)節(jié)，所以它是最重要的。

D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管保證了市場的有序性和有效性，所以市場監(jiān)管環(huán)節(jié)最重要。

(44)基金監(jiān)管的首要目的是()。

A.保護(hù)投資者利益

2023年基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案--第17頁

B.保證市場的公平、效率和透明

C.減少系統(tǒng)風(fēng)險

D.推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展

（45）基金管理人應(yīng)在每個季度結(jié)束之日起（）個工作日內(nèi)編制基金季度報告

A.15

B.20

C.30

D.10

（46）貨幣市場基金收益通常用（）基金凈收益和最近（）年化收益率表達(dá)。

A.每萬份，1日

B.每萬份.7日

C.每百份，1日

D.每百份，7日

2023年基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案--第18頁

(47)《證券投資基金法》規(guī)定的違法行為涉及()

A.動用募集資金

B.募集資金

C.設(shè)立基金管理公司

D.違反信息披露規(guī)定的行為

(48)投資者T日提交認(rèn)購申請后，一般可于()日后到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點(diǎn)查詢

認(rèn)購申請的受理情況。

A.T+1

B.T+2

C.T+3

D.T+4

(49)能產(chǎn)生高回報的資本的特點(diǎn)是()o

A.價格高、需求大

B.價格低、需求小

C.不需要通過需求和供應(yīng)者的競爭

2023年基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案--第19頁

D.籌資能力低

(50)證券投資征詢機(jī)構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，注冊資本不能低于()萬元

人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。

A.1000

B.2023

C.3000

D.5000

(51)內(nèi)幕信息是指()

A.在證券交易活動中，涉及公司的經(jīng)營、財務(wù)或?qū)υ摴咀C券的市場供求和

證券價格有重大影響的尚未公開的信息

B.股票交易信息

C.公司經(jīng)營信息

D.公司尚未公開的信息

2023年基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案--第20頁

(52)基金管理人收取一定管理費(fèi)，基金托管人收取一定托管費(fèi)，基金投資者則

在基金投資收益扣除管理費(fèi)和托管費(fèi)等相關(guān)費(fèi)用之后，按份額比例享有基金資

產(chǎn)凈值。這體現(xiàn)了基金()的特點(diǎn)。

A.獨(dú)立托管、保障安全

B.利益共享、風(fēng)險共擔(dān)

C.集合理財、專業(yè)管理

D.組合投資、分散風(fēng)險

(53)托管人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前()日公告大會的召開時

間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。

A.20

B.30

C.10

D.60

(54)下列說法對的的是()。

A.基金的交易是指基金公司的交易員買賣證券的過程。

B.基金經(jīng)理可以直接向交易員下達(dá)投資指令。

2023年基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案--第21頁

C.基金公司的風(fēng)險控制體系就是指基金公司的風(fēng)險控制制度體系。

D.對債券基金來說，分散投資雖然不能減少市場利率風(fēng)險，但可以減少債券

投資的信用風(fēng)險。

(55)證券從業(yè)人員需要具有證券從業(yè)資格，監(jiān)管部門對一般從業(yè)人員，授權(quán)

()管理。

A.中國證監(jiān)會

B.中國證券業(yè)協(xié)會

C.證券交易所

D.中國人民銀行

(56)在整個基金的運(yùn)作中，()事實(shí)上處在重要地位，起著核心作用。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金份額持有人

D.基金發(fā)起人

2023年基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案--第22頁

(57)基金()是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資收益的受益者。

A.份額持有者

B.管理人

C.托管人

D.注冊登記機(jī)構(gòu)

(58)()是指通過運(yùn)用利率政策、公開市場業(yè)務(wù)、信貸政策、稅收政策等經(jīng)

濟(jì)手段，對證券市場進(jìn)行干預(yù)。

A.市場手段

B.法律手段

C.經(jīng)濟(jì)手段

D.行政手段

(59)我國基金業(yè)的發(fā)展重要通過兩個時期：老基金時代和新基金時代。老基金

時代重要指()年規(guī)范整理之前的時期。

A.1993

B.1996

2023年基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案--第23頁

C.1998

D.2023

(60)()重要工作是制定和監(jiān)督執(zhí)行風(fēng)險控制政策，根據(jù)市場變化對基金的投

資組合進(jìn)行風(fēng)險評估，并提出風(fēng)險控制建議。

A.投資決策委員會

B.風(fēng)險控制委員會

C.投資部

D.研究部

(61)根據(jù)是否可以在二級市場買賣股票，債券型基金可以分為純債型基金與

()。

A.偏債型基金

B.偏股型基金

C.混合型基金

D.保本型基金

2023年基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案--第24頁

(62)2023年9月，第一只開放式股票型基金()基金設(shè)立，標(biāo)志著我國基金

的新發(fā)展。

A.華安創(chuàng)新

B.華夏回報

C.博時價值增長

D.南方績優(yōu)成長

(63)《證券投資基金托管資格管理辦法》的頒布主體為()

A.中國證監(jiān)會和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

B.中國證監(jiān)會

C.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

D.以上均錯

(64)下列哪一項是《中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》的立法

宗旨？()

A.規(guī)范基金銷售人員的銷售行為，提高基金銷售人員的執(zhí)業(yè)水準(zhǔn)

B.加強(qiáng)基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制，促進(jìn)基金銷售機(jī)構(gòu)誠信、合法、有效開展基

金銷售業(yè)務(wù)

2023年基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案--第25頁

C.旨在規(guī)范基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售行為，保證基金和相關(guān)產(chǎn)品銷售的合用性

D.明確基金銷售業(yè)務(wù)信息管理的各項技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格對基金銷售機(jī)構(gòu)的市場

準(zhǔn)入和平常行為的監(jiān)管

(65)《公司法》的立法宗旨為()

A.保護(hù)公司的合法權(quán)益

B.保護(hù)公司股東的合法權(quán)益

C.保護(hù)債權(quán)人的合法權(quán)益

D.保護(hù)公司、股東和債權(quán)人的合法權(quán)益，維護(hù)社會經(jīng)濟(jì)秩序，促進(jìn)社會主義

市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展

(66)以下有價證券的流動性最低()o

A.ETF

B.LOF

C.記賬式國債

D.憑證式國債

2023年基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案--第26頁

（67）截至2023年終，共有（）家基金公司獲得QDn資格，（）只QDn基

金進(jìn)入運(yùn)作期。

A.10,3

B.12,5

C.15,7

D.20,10

（68）基金托管人的首要職責(zé)是（）

A.進(jìn)行基金會計核算

B.完畢基金資金清算

C.監(jiān)督基金投資運(yùn)作

D.保證基金資產(chǎn)的安全，獨(dú)立、完整、安全地保管基金的所有資產(chǎn)

（69）證券市場是有價證券（）的場合。

A.發(fā)行

B.交易

C.發(fā)行和交易

2023年基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案--第27頁

D.流通

(70)通過向投資者發(fā)行基金份額，可以在短期內(nèi)募集大量的資金用于投資，表

現(xiàn)了證券投資基金的()特性。

A.集合投資

B.專業(yè)管理

C.風(fēng)險共擔(dān)

D.分散風(fēng)險

(71)基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文獻(xiàn)之日起()個月內(nèi)進(jìn)行封閉式基金份額

的發(fā)售。

A.3

B.6

C.9

D.12

(72)證券發(fā)行人不涉及()。

2023年基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案--第28頁

A.公司

B.政府

C.金融機(jī)構(gòu)

D.個人

(73)基金資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)中的()是基金托管人按規(guī)定為基金資產(chǎn)設(shè)立獨(dú)立的

賬戶，保證基金所有財產(chǎn)的安全完整。

A.資產(chǎn)保管

B.資金清算

C.資產(chǎn)核算

D.投資監(jiān)督

(74)()是基金托管人全面行使職責(zé)的重要階段。

A.簽署基金協(xié)議

B.基金募集

C.基金運(yùn)作階段

D.基金終止階段

2023年基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案--第29頁

(75)證券市場的構(gòu)成不涉及：()

A.股票市場

B.債券市場

C.貨幣市場

D.基金市場

(76)下面不是證券市場基本功能的是()o

A.籌資投資功能

B.資本定價功能

C.資本配置功能

D.流通功能

(77)基金公司內(nèi)對基金投資實(shí)務(wù)擁有最高決策權(quán)力的是()。

A.基金經(jīng)理

B.投資總監(jiān)

2023年基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案--第30頁

C.投資決策委員會

D.基金公司總經(jīng)理

(78)下面選項中哪個股票型基金分類的說法是按照投資市場不同分類的:

()

A.成長型基金

B.國內(nèi)股票型基金

C.資源類股票型基金

D.房地產(chǎn)基金

(79)屬于我國證券市場的自律性組織的是()。

A.中國證監(jiān)會

B.證券交易所和證券業(yè)協(xié)會

C.證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)

D.以上都錯

2023年基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案--第31頁

（80）我國規(guī)范的基金管理公司最早成立于（）年

A.1998

B.1999

C.2023

D.2023

二、多項選擇題。（共40道，每題1分；下列每小題中有四個備選項，其中

至少有一項符合題意，請將符合題意的選項相應(yīng)的序號填寫在題目空白處，選

錯、漏選、多選、不選，均不得分。）

（1）反映基金經(jīng)營業(yè)績的指標(biāo)有（）。

A.基金分紅

B.已實(shí)現(xiàn)收益

C.凈值增長率

D.基金份額

（2）《證券投資基金銷售管理辦法》對基金管理人的規(guī)定，重要涉及下列哪幾

方面的內(nèi)容？（）

A.報告義務(wù)

2023年基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案--第32頁

B.配合檢查義務(wù)

C.誠信義務(wù)

D.審慎核查義務(wù)

（3）以下哪些風(fēng)險是股票型基金投資所面臨的重要風(fēng)險（）

A.系統(tǒng)性風(fēng)險

B.非系統(tǒng)性風(fēng)險

C.基金管理運(yùn)作風(fēng)險

D.匯率風(fēng)險

（4）按證券的發(fā)行主體的不同，有價證券可以分為：（）

A.公司（公司）證券

法人證券

C.金融證券

D.政府證券

2023年基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案--第33頁

（5）基金資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)重要涉及（）等方面。

A.資產(chǎn)保管

B.資產(chǎn)投資

C.資金清算

D.投資運(yùn)作監(jiān)督

⑹基金招募說明書摘要中涉及的內(nèi)容有（）o

A.投資組合報告

B.基金業(yè)績和費(fèi)用概覽

C.股票投資明細(xì)

D.交易傭金明細(xì)

（7）下列哪些是全球基金業(yè)的發(fā)展重要趨勢和特點(diǎn)（）。

A.美國占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國家發(fā)展迅猛

B.開放式基金成為基金的主流產(chǎn)品

C.基金市場競爭加劇，行業(yè)集中度趨于分散

D.越來越多的機(jī)構(gòu)投資者成為基金的重要資金來源

2023年基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案--第34頁

(8)在股票的價值中，有()。

A.票面價值

B.賬面價值

C.清算價值

D.內(nèi)在價值

(9)基金銷售活動中，哪些機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理？()

A.基金管理人對代銷機(jī)構(gòu)的監(jiān)督檢查

B.基金代銷機(jī)構(gòu)自身自律

C.中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理

D.證券行業(yè)協(xié)會的自律管理

(10)商業(yè)銀行申請基金代銷業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具有的條件涉及：()。

A.有專門負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門

2023年基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案--第35頁

B.財務(wù)狀況良好。運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定，最近一年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政

處罰或者刑事處罰

C.具有健全的法人治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度，并得到有效

執(zhí)行

D.有與基金代銷業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場合、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施

(11)債券的特性涉及：()

A.償還性

B.流通性

C.安全性

D.收益性

(12)基金的投資運(yùn)作重要涉及：()

A.基金的投資

B.基金的交易實(shí)現(xiàn)

C.基金的績效評估和風(fēng)險控制

D.基金的會計核算和資產(chǎn)估值

2023年基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案--第36頁

(13)基金所持股票按市值規(guī)模不同可被分為()

A.大盤型

B.中盤型

C.小盤型

D.價值型

(14)基金信息披露的重要義務(wù)人為()

A.基金管理人

B.基金托管人

C.證券交易所

D.基金份額持有人

(15)專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)申請基金代銷資格需要具有的條件有()。

A.注冊資本不低于2023萬人民幣

B.中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件

C.取得基金從業(yè)資格的人員不少于30人，且不少于員工人數(shù)的1/2

2023年基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案--第37頁

D.有符合規(guī)定的組織名稱、組織機(jī)構(gòu)和經(jīng)營范圍

(16)基金公司的風(fēng)險控制程序由以下幾個環(huán)節(jié)組成()。

A.風(fēng)險評估

B.擬定風(fēng)險管理戰(zhàn)略

C.風(fēng)險管理的組織實(shí)行

D.監(jiān)控風(fēng)險管理業(yè)績

E.改善風(fēng)險管理能力

(17)托管人及托管業(yè)務(wù)的重大事件時涉及()。托管人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起

2日內(nèi)編制并披露臨時公告書，并報中國證監(jiān)會及其地方監(jiān)管局備案。

A.該部門的重要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動超過20%

B.托管人召集基金份額持有人大會

C.發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟

D.托管人受到監(jiān)管部門的調(diào)查

2023年基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案--第38頁

(18)基金與股票、債券比較：()

A.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同

B.所籌資金的投向不同

C.風(fēng)險收益特性不同

D.不同性質(zhì)融資工具

(19)對世界基金史上標(biāo)志性事件描述對的的選項有()。

A.最早的基金成立于英國。

B.1879年美國《股份有限公司法》頒布，基金脫離了原有的契約形式發(fā)展成

為股份有限公司的組織形式。

C.1940年，英國頒布了世界上第一部系統(tǒng)規(guī)范的投資基金法一一《投資公司

法》。

D.192023,美國設(shè)立了第一家基金組織—美國國際證券信托基金。

(20)基金托管人是根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定，在基金運(yùn)作中承擔(dān)()等相應(yīng)職責(zé)

的當(dāng)事人。

A.資產(chǎn)保管

B.交易監(jiān)督

2023年基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案--第39頁

C.信息披露

D.資產(chǎn)清算與會計核算

(21)基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循()

A.健全性原則和有效性原則

B.適當(dāng)控制原則

C.互相制約原則

D.成本效益原則

(22)開放式基金募集期限屆滿，募集的基金總份額符合《基金法》第44條的

規(guī)定，并具有下列條件的，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定辦理驗資和基金備案手續(xù):

()。

A.基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣

B.基金募集份額總額不少于5000萬份，基金募集金額不少于5000萬元人民

幣

C.金份額持有人不少于200人

D.金份額持有人不少于Iooo人

2023年基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案--第40頁

(23)下面關(guān)于基金管理人與基金托管人的稅收陳述對的的是()。

A.基金管理人、基金托管人從事基金管理活動取得的收入，暫不需要交納營

業(yè)稅、公司所得稅以及其他相關(guān)稅收。

B.對證券投資基金管理人運(yùn)用基金買賣股票、債券的差價收入，征收公司所

得稅。

C.對基金管理人、基金托管人從事基金管理活動取得的收入，征收營業(yè)稅、

公司所得稅以及其他相關(guān)稅收。

D.對證券投資基金管理人運(yùn)用基金買賣股票、債券的差價收入，暫不征收公

司所得稅。

(24)按照披露時間的不同，貨幣市場基金收益公告可分為(),

A.封閉期的收益公告

B.開放日的收益公告

C.節(jié)假日的收益公告

D.運(yùn)作期的收益公告

2023年基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案--第41頁

（25）《證券投資基金銷售管理辦法》中規(guī)定的基金宣傳推介材料的類型涉及下

列哪些內(nèi)容？（）

A.公開出版資料

B.電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)及其他音像資料

C.戶外廣告、海報

D.宣傳單、手冊、信函等面向公眾的宣傳資料

（26）除《證券投資基金法》之外，基金活動還需遵守（）

A.《中華人民共和國信托法》

B.《證券法》

C.其他部委制定的關(guān)于基金的特殊規(guī)定

D.以上均對的

（27）下列關(guān)于貨幣基金偏離度的說法對的的是（）。

A.當(dāng)影子定價所擬定的基金資產(chǎn)凈值超過攤余成本法計算的資產(chǎn)凈值（即產(chǎn)生

負(fù)偏離）時，表白基金組合中存在浮虧；反之，則基金組合中存在浮盈。

B.在投資組合報告中，貨幣市場基金應(yīng)披露報告期內(nèi)偏離度絕對值在0.25%-0

5%間的次數(shù)、偏離度的最高值和最低值等信息。

2023年基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案--第42頁

C.在半年度高和年度報告的重大事項揭示中，應(yīng)披露報告期內(nèi)偏離度絕對值

達(dá)成或超過0.5%的信息。

D.貨幣基金的半年度報告、年度報告和投資組合報告中度也許披露偏離度異

常信息。

(28)股票的市場價格通常與哪些因素有關(guān)：()

A.公司的所有制性質(zhì)

B.公司的經(jīng)營狀況和賺錢水平

C.公司的存續(xù)期限

D.政治、社會、經(jīng)濟(jì)等外部因素

(29)混合型基金的分析指標(biāo)涉及()

A.久期

B.基金分紅

C.已實(shí)現(xiàn)收益

D.凈值增長率

2023年基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案--第43頁

(30)以下()不屬于非上市證券。

A.憑證式國債

B.普通開放式基金

C.記賬式國債

D.ETF

(31)基金公司要建立()的治理結(jié)構(gòu)，保持公司規(guī)范運(yùn)作，維護(hù)基金份額持

有人的利益。

A.組織機(jī)構(gòu)健全

B.職責(zé)劃分清楚

C.制衡監(jiān)督有效

D.激勵約束合理

(32)下面哪個是QDII能面臨的風(fēng)險：()

A.系統(tǒng)性風(fēng)險

B.非系統(tǒng)性風(fēng)險

C.操作風(fēng)險

2023年基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案--第44頁

D.匯率風(fēng)險

(33)對于基金經(jīng)理的分析，重要涉及以下內(nèi)容()

A.資產(chǎn)管理經(jīng)驗

投資風(fēng)格

C.從業(yè)年限

D.人脈關(guān)系

(34)證券市場服務(wù)機(jī)構(gòu)是指為證券的發(fā)行與交易提供服務(wù)的各類機(jī)構(gòu)：()。

A.證券公司

B.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

C.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)

D.證監(jiān)會

(35)基金監(jiān)管的原則()

A.是基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)在基金監(jiān)管過程中必須遵守的

2023年基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案--第45頁

B.是貫徹于基金監(jiān)管的全過程的

C.對基金監(jiān)管活動有普遍指導(dǎo)意義

D.是基金監(jiān)管活動的主線性準(zhǔn)則

(36)中國證券業(yè)協(xié)會的工作目的是()。

A.國家對證券業(yè)實(shí)行集中統(tǒng)一監(jiān)督管理的前提下，進(jìn)行證券業(yè)自律管理，發(fā)

揮政府與證券行業(yè)間的橋梁和紐帶作用；

B.為會員服務(wù)，維護(hù)會員的合法權(quán)益；

C.維持證券業(yè)的合法競爭秩序，促進(jìn)證券市場的公開、公平、公正；

D.推動證券市場的健康穩(wěn)定發(fā)展；

(37)《證券投資基金銷售合用性指導(dǎo)意見》第五章第十八條和第二十條規(guī)定，

規(guī)定基金銷售機(jī)構(gòu)在為投資者提供投資建議、推薦基金產(chǎn)品時，應(yīng)對基金投資

者風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價，投資者評價以基金投資者的風(fēng)險承受能力類

型來具體反映，應(yīng)當(dāng)至少涉及()類型。

A.積極型

B.價值型

C.穩(wěn)健型

2023年基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案--第46頁

D.保守型

(38)下列關(guān)于基金的交易管理陳述錯誤的是()。

A.按規(guī)定，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或進(jìn)行直接投資

B.投資指令不必經(jīng)風(fēng)險控制部門的審核即可執(zhí)行

C.基金公司設(shè)立中央交易室、公平交易機(jī)制保證交易的公平實(shí)現(xiàn)

D.基金管理公司還設(shè)立了相應(yīng)的證券交易技術(shù)手段，目的在于盡量用同一基

金的交易賬號，導(dǎo)致既買又賣的反向報單委托行為

(39)我國證券市場法律體系分為如下哪些組成部分？()。

A.國家法律

B.行政法規(guī)

C.部門規(guī)章

D.自律規(guī)則

(40)金融衍生工具一般涉及：()

2023年基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案--第47頁

A.金融遠(yuǎn)期

B.金融期貨

C.金融期權(quán)

D.金融互換

三、判斷題。（共20道，每題1分；根據(jù)題意，判斷下列題目的對錯。對的

在括號中標(biāo)出“對”（對的），錯的在括號中標(biāo)出“錯”（錯誤），選錯或不

選不得分。）

（1）基金的托管是指基金托管人代表基金管理人的利益保管基金資產(chǎn)，獨(dú)立開

設(shè)基金資產(chǎn)賬戶，依據(jù)基金管理人的指令進(jìn)行清算和交割，在有關(guān)制度和基金

契約規(guī)定的范圍內(nèi)對基金業(yè)務(wù)運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督。（）

（2）基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨(dú)立財

產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方式進(jìn)行證券投資的

一種利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。（）

（3）所有類型基金在利潤分派方式都是基本相同的。（

2023年基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案--第48頁

(4)貨幣市場基金份額凈值固定在1元人民幣。()

(5)由于股票比債券的流動性更強(qiáng)，因此股票價格比債券價格更趨于其合理價

值。()

(6)債券型基金的久期越長，凈值對于利率變動的波動幅度越小，所承擔(dān)的利

率風(fēng)險越低。()

(7)在分析股票型基金風(fēng)險時，除了凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差，還要參考持股集中度

和行業(yè)投資集中度等。()

(8)《證券投資基金法》確立了現(xiàn)行基金法律制度的基本原則。()

(9)我國可以從事基金代銷業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)涉及基金管理公司、商業(yè)銀行、證券公

司、證券投資征詢機(jī)構(gòu)和專業(yè)基金銷售公司。()

(10)存續(xù)期募集信息披露重要指開放式基金在基金協(xié)議生效后每12個月披露

一次更新的招募說明書。()

2023年基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案--第49頁

(11)根據(jù)《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》，基金銷售機(jī)構(gòu)的信息

技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人由同一人兼任的，由所在機(jī)構(gòu)報中國證監(jiān)會備案。

()

(12)證券市場只是有價證券交易場合。()

(13)基金半年報中披露而季報中不披露的信息涉及：報告期末基金所持有的所

有股票明細(xì)及報告期內(nèi)所有股票交易明細(xì)、基金持有人結(jié)構(gòu)、基金會計報表與

半年度基金會計報表附注、重大事項揭示。()

(14)基金銷售合用性的全面性原則是指基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售合用性作

為內(nèi)部控制的組成部分，貫穿于基金銷售的各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，對基金管理人、基

金產(chǎn)品和基金投資人都要了解并做出評價。()

(15)《公司法》是國家法律，效力高于行政法規(guī)。()

(16)緊張股票市場會下跌的投資者可通過買入股指期貨合約來對沖股票市場整

體下跌的系統(tǒng)性風(fēng)險。()

2023年基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案--第50頁

(17)2023年9月，第一只QDII基金南方全球精選配置證券投資基金設(shè)立。

()

(18)基金的登記則是記錄投資者投資于基金的結(jié)果，以保證基金交易活動的安

全性。()

(19)貨幣市場基金可以投資剩余期限超過397天的資產(chǎn)支持證券。()

(20)當(dāng)影子價格與攤余成本法擬定的基金資產(chǎn)凈值的偏離度小于等于一0?5%

時，基金凈資產(chǎn)出現(xiàn)負(fù)偏離，此時貨幣基金需公布偏離度臨時公告。()

答案和解析

一、單項選擇題(共80道，每題0.5分；下列每小題有四個備選答案，只有一

項最符合題目規(guī)定，請將該項答案相應(yīng)的序號填寫在題目空白處。選錯或者不

選不得分。)

⑴：D

⑵：A

2023年基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案--第51頁

(3):A

(4):D

⑸：D

(6):C

⑺：A

(8):B

(9):A

(10):B

(11)：B

(12):B

(13):C

(14):C

(15):A

(16):D

(17):C

(18):A

(19):D

(20):C

(21):A

2023年基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案--第52頁

(22):B

(23):C

(24):C

(25):D

(26):A

(27):B

(28):C

(29):A

(30):A

(31):B

(32):A

(33):A