2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范模擬題庫及答案下載

2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范模擬題庫及答案下載單選題（共150題）1、(2016年)不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期少于3個(gè)月的投資人收取不低于（）的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)總額的（）計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。A.0.5%；75%B.0.75%；100%C.0.5%；50%D.0.75%；75%【答案】A2、開放式基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回時(shí)，已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但延緩期限不得超過（）個(gè)工作日。A.10B.20C.5D.30【答案】B3、根據(jù)《證券投資基金法》，基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)不包括（）。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.辦理基金備案手續(xù)C.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶D.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)【答案】B4、關(guān)于專業(yè)投資者和普通投資者，以下描述正確的是（）。A.專業(yè)投資者是在單個(gè)行業(yè)具有較強(qiáng)投資能力的投資者，普通投資者在多個(gè)行業(yè)都有較強(qiáng)投資能力的投資者B.專業(yè)投資者與基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)發(fā)生糾紛，適用誰主張誰舉證原則，普通投資者與基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)發(fā)生糾紛，適用舉證責(zé)任倒置原則，經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供相關(guān)資料，證明其已向普通投資者履行相應(yīng)義務(wù)C.專業(yè)投資者是大的機(jī)構(gòu)，在基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)享有不同于普通投資者的優(yōu)先服務(wù)D.相對(duì)于普通投資者，專業(yè)投資者的風(fēng)險(xiǎn)i只別和承受能力更弱【答案】B5、下列關(guān)于美國貨幣市場基金的產(chǎn)生和發(fā)展說法錯(cuò)誤的是（）。A.20世紀(jì)70年代后期，由于連續(xù)幾年的通貨膨脹導(dǎo)致市場利率劇增，貨幣市場工具遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于儲(chǔ)蓄存款利率上限B.美國貨幣市場基金致力于維持穩(wěn)定的基金凈值并提供良好的流動(dòng)性C.投資者不僅可以獲得貨幣市場工具組合的收益，也可據(jù)以簽發(fā)支票D.貨幣市場工具采用固定利率【答案】D6、關(guān)于基金信息披露的說法，不正確的是（）。A.有利于提高基金的投資業(yè)績B.加強(qiáng)基金信息披露可以防止信息濫用C.有利于投資的價(jià)值判斷D.有利于防止利益沖突與利益輸送【答案】A7、從基金公司經(jīng)營管理的角度看，采取傘型結(jié)構(gòu)比單一結(jié)構(gòu)具有的優(yōu)勢不包括（）。A.簡化管理B.降低成本C.強(qiáng)大的擴(kuò)張功能D.效率高【答案】D8、基金管理人應(yīng)當(dāng)建立清晰的報(bào)告系統(tǒng)，體現(xiàn)了內(nèi)部控制中（）的重要性。A.信息溝通B.內(nèi)部監(jiān)控C.控制活動(dòng)D.控制環(huán)境【答案】A9、下列關(guān)于基金份額認(rèn)購中的前端收費(fèi)模式和后端收費(fèi)模式的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.前端收費(fèi)模式在認(rèn)購基金份額時(shí)支付認(rèn)購費(fèi)用B.后端收費(fèi)模式在贖回基金份額時(shí)支付認(rèn)購費(fèi)用C.前端收費(fèi)模式的設(shè)計(jì)是為了鼓勵(lì)投資者能夠長期持有基金D.前端收費(fèi)模式下，認(rèn)購費(fèi)率根據(jù)認(rèn)購金額設(shè)置不同的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)【答案】C10、基金會(huì)計(jì)核算中，承擔(dān)復(fù)核責(zé)任的是（）。A.證券投資基金B(yǎng).基金管理公司C.會(huì)計(jì)師事務(wù)所D.基金托管人【答案】D11、公司管理層對(duì)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)直接責(zé)任，履行的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)是（）。A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.ⅥC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ【答案】C12、（），也稱”結(jié)構(gòu)性的早期干預(yù)和解決方案“，其精髓在于金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)要盡可能趕在金融機(jī)構(gòu)完全虧損之前采取有效措施，以便讓金融機(jī)構(gòu)股東之外的其他人不受損失。A.公開監(jiān)管B.高效監(jiān)管C.適度監(jiān)管D.審慎監(jiān)管【答案】D13、(2016年)下列關(guān)于基金投資顧問機(jī)構(gòu)的敘述中，錯(cuò)誤的是（）。A.按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對(duì)象提供基金以及其他中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議B.是從事基金投資顧問活動(dòng)的機(jī)構(gòu)C.可以以任何方式承諾或者保證投資收益，且不得損害服務(wù)對(duì)象的合法權(quán)益D.基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合法的依據(jù)【答案】C14、私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后（）個(gè)月內(nèi)向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送經(jīng)審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告。A.1B.4C.3D.6【答案】B15、經(jīng)理層人員對(duì)于股東虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資的，應(yīng)當(dāng)予以抵制，并立即向（）報(bào)告。A.董事會(huì)B.監(jiān)事會(huì)C.中國證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)D.股東大會(huì)【答案】C16、（2016年真題）關(guān)于基金管理人研究業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.應(yīng)建立嚴(yán)密的研究工作流程，形成科學(xué)、有效的研究方法B.應(yīng)根據(jù)基金契約要求，在充分研究的基礎(chǔ)上建立和維護(hù)投資對(duì)象備選庫C.應(yīng)建立研究報(bào)告質(zhì)量評(píng)價(jià)體系D.研究工作應(yīng)保持獨(dú)立、客觀，應(yīng)與投資部門設(shè)立防火墻制度【答案】D17、公開募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人合法權(quán)益造成損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任的，可以優(yōu)先使用（）予以賠償。A.固有財(cái)產(chǎn)B.風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金C.基金資產(chǎn)D.銀行貸款【答案】B18、下列不屬于基金業(yè)的地位和作用的是（）。A.完善金融體系和社會(huì)保障體系B.促進(jìn)了金融行業(yè)交易成本的降低C.優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長D.為中小投資者拓寬投資渠道【答案】B19、（）主要進(jìn)行債券投資（80％以上基金資產(chǎn)），但也投資于股票市場。A.普通債券型基金B(yǎng).標(biāo)準(zhǔn)債券型基金C.可轉(zhuǎn)債基金D.純債基金【答案】A20、大基金公司可以細(xì)分為（）等，小基金公司可以統(tǒng)一設(shè)為市場部。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D21、基金管理人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在（）內(nèi)選任新基金管理人。A.3個(gè)月B.6個(gè)月C.9個(gè)月D.12個(gè)月【答案】B22、關(guān)于證券投資基金認(rèn)購的計(jì)算，以下公式正確的是（）A.凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額-認(rèn)購金額x認(rèn)購費(fèi)率B.凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/（1-認(rèn)購費(fèi)率）C.認(rèn)購費(fèi)用=認(rèn)購金額-凈認(rèn)購金額D.認(rèn)購份額=（認(rèn)購金額+認(rèn)購利息）/基金份額面值【答案】C23、投資者購買基金份額就成為（）。A.基金公司的股東B.基金公司的債權(quán)人C.基金公司的受益人D.基金的受益人【答案】D24、下列關(guān)于基金監(jiān)管的敘述中，正確的是()。A.市場不是萬能的，因此，政府干預(yù)應(yīng)該盡可能嚴(yán)格B.政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金監(jiān)管活動(dòng)，要具有適當(dāng)性、必要性和相稱性C.基金市場主體進(jìn)入基金市場，是基金市場的原動(dòng)力和價(jià)值歸宿D(zhuǎn).保護(hù)投資人的合法權(quán)益，是基金市場活力的源泉【答案】B25、（2017年真題）基金銷售人員在陳述所推薦基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并遵守以下行為規(guī)范（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D26、關(guān)于投資者教育，表述錯(cuò)誤的是（）。A.為了更好地保護(hù)投資者的權(quán)益，維護(hù)基金行業(yè)長期、持續(xù)、穩(wěn)定的發(fā)展，同時(shí)防范基金銷售機(jī)構(gòu)和基金投資者之間潛在的糾紛和訴訟風(fēng)險(xiǎn)，這個(gè)行業(yè)的每個(gè)參與主體都需要積極開展投資者教育工作B.投資者教育是保護(hù)投資者合法權(quán)益的重要工作，也是基金市場基礎(chǔ)建設(shè)的重要內(nèi)容C.廣泛開展投資者教育，是推進(jìn)基金行業(yè)健康發(fā)展的一項(xiàng)長期性、系統(tǒng)性工作D.投資者教育工作的目的就是用簡單的語言向投資者解釋在基金投資中如何更安全地獲得更大的收益【答案】D27、合規(guī)文化建設(shè)是（）的一部分。A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理B.合規(guī)制度建設(shè)C.企業(yè)經(jīng)濟(jì)建設(shè)D.以上都是【答案】A28、LOF與投資者交換的是（）。A.基金份額與一籃子股票B.股票與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)C.基金份額與現(xiàn)金D.基金份額與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)【答案】D29、持有（）以上基金份額的基金份額持有人可以自行要求召開持有人大會(huì)。A.5%B.10%C.20%D.25%【答案】B30、依據(jù)適用性原則，基金銷售機(jī)構(gòu)向基金投資人推介基金產(chǎn)品的重要依據(jù)是（）。A.基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)控制能力B.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)果C.基金經(jīng)理的過往業(yè)績D.基金銷售機(jī)構(gòu)的營銷計(jì)劃【答案】B31、對(duì)證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測屬于（）。A.基金信息披露的禁止行為B.基金管理公司可自主決策的事項(xiàng)C.需要事先向監(jiān)管部門申請(qǐng)的事項(xiàng)D.法規(guī)許可的行為【答案】A32、公司型基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是（）。A.基金公司董事會(huì)B.基金公司股東大會(huì)C.基金公司監(jiān)事會(huì)D.基金管理公司董事會(huì)【答案】B33、經(jīng)中國人民銀行總行批準(zhǔn)的國內(nèi)第一家投資基金是（）。A.天驥基金B(yǎng).淄博基金C.基金開元D.基金金泰【答案】B34、股東有權(quán)查閱信息利資料，包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A35、下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制基本要素的表述錯(cuò)誤的是（）。A.公司督察長和內(nèi)部監(jiān)察稽核部門應(yīng)獨(dú)立于其他部門B.基金管理人應(yīng)自主控制業(yè)務(wù)活動(dòng)的運(yùn)作C.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立有效的內(nèi)部監(jiān)控制度D.基金管理人應(yīng)當(dāng)依據(jù)自身經(jīng)營特點(diǎn)設(shè)立順序遞進(jìn)、權(quán)責(zé)統(tǒng)一、嚴(yán)密有效的內(nèi)控防線【答案】B36、關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，反映會(huì)員的建議和要求B.對(duì)會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)查取證和依法行政查處C.教育和組織會(huì)員遵守有關(guān)證券投資的法律、法規(guī)并維護(hù)投資人的合法權(quán)益D.制定行業(yè)的執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范【答案】B37、基金銷售過程的適用性原則要求,基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.公正性原則D.及時(shí)性原則【答案】C38、下列關(guān)于貨幣市場的說法錯(cuò)誤的是()。A.貨幣市場進(jìn)入門檻通常很高B.貨幣市場屬于場外交易市場C.貨幣市場基金的投資門檻很高D.買賣雙方通過電話或電子交易系統(tǒng)以協(xié)商價(jià)格完成【答案】C39、基金公司直銷具有下列（）特點(diǎn)。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D40、基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起()日內(nèi)，向證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。A.2B.3C.5D.10【答案】D41、分開募集的分級(jí)基金的（）不上市交易。A.母基金B(yǎng).子基金C.母基金和子基金D.以上都不是【答案】A42、基金管理人辦理基金份額的申購，可以收?。ǎ?。A.認(rèn)購費(fèi)B.過戶費(fèi)C.手續(xù)費(fèi)D.申購費(fèi)【答案】D43、（2016年真題）以下關(guān)于基金客戶服務(wù)方式的說法錯(cuò)誤的是（）。A.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用B.自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信C.電話服務(wù)中心D.“一對(duì)多”服務(wù)【答案】D44、信息管理平臺(tái)系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存（）年。A.10B.15C.20D.25【答案】B45、下列各項(xiàng)中（）不是基金監(jiān)管的原則。A.高效監(jiān)管原則B.適度監(jiān)管原則C.分類監(jiān)管原則D.公開、公平、公正監(jiān)管原則【答案】C46、道德的特征有（）。A.公開性B.相同性C.自由性D.繼承性【答案】D47、封閉式基金的折（溢）價(jià)率的計(jì)算公式為（）。A.（一級(jí)市場價(jià)格－基金資產(chǎn)凈值）基金份額凈值100%B.（二級(jí)市場價(jià)格－基金資產(chǎn)凈值）基金份額凈值100%C.（二級(jí)市場價(jià)格－基金份額凈值）基金份額凈值100%D.（二級(jí)市場價(jià)格－基金份額凈值）基金資產(chǎn)額凈值100%【答案】C48、避險(xiǎn)策略基金將大部分資金投資于（）。A.股票B.貨幣市場工具C.衍生金融工具D.與基金到期日一致的債券【答案】D49、中國證監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)干部離職后()年內(nèi)，一般工作人員離職后()年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。A.2;1B.2;3C.3;2D.5;3【答案】C50、關(guān)于開放式基金申購和贖回相關(guān)費(fèi)用及銷售服務(wù)費(fèi)，下列說法正確的是（）。A.某CIF場內(nèi)交易傭金25%歸基金財(cái)產(chǎn)B.某債券基金申購費(fèi)至少25%歸基金財(cái)產(chǎn)C.某貨幣市場基金銷售服務(wù)費(fèi)至少25%歸基金財(cái)產(chǎn)D.某股票基金贖回費(fèi)至少25%歸基金財(cái)產(chǎn)【答案】D51、根據(jù)《證券投資基金法》的要求,國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請(qǐng)之日起（）個(gè)月內(nèi)作出是否核準(zhǔn)的決定。A.1B.3C.6D.9【答案】C52、特殊類型的基金不包括（）。A.基金中的基金B(yǎng).保本基金C.ETFD.股票基金【答案】D53、關(guān)于我國目前各類證券投資基金的投資對(duì)象，以下表述正確的是（）。A.貨幣市場基金僅投資于貨幣市場工具B.股票基金僅投資于股票C.債券基金僅投資于債券D.基金中的基金僅投資于不同基金份額【答案】A54、合格投資者單位凈資產(chǎn)不低于（）。A.1000萬元B.2000萬元C.3000萬元D.5000萬元【答案】A55、關(guān)于基金從業(yè)人員“客戶至上”職業(yè)道德規(guī)范的描述，錯(cuò)誤的是（）。A.當(dāng)客戶的利益與機(jī)構(gòu)的利益相沖突時(shí)，要優(yōu)先滿足客戶的利益B.當(dāng)直銷客戶與代銷客戶的利益發(fā)生沖突時(shí)，要公平對(duì)待直銷與代銷客戶C.當(dāng)客戶的利益與基金從業(yè)人員個(gè)人的利益相沖突時(shí)，要優(yōu)先滿足客戶的利益D.當(dāng)不同客戶之間的利益發(fā)生沖突時(shí)，要優(yōu)先保護(hù)中小投資者的利益【答案】D56、關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)的現(xiàn)狀，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.銀行、保險(xiǎn)等各類機(jī)構(gòu)不能開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)B.隨著我國國民個(gè)人財(cái)富的不斷積累，投資者對(duì)理財(cái)?shù)男枨蟛粩嗌仙鼵.傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是基金管理公司和信托公司D.各類機(jī)構(gòu)廣泛參與、各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)交叉融合是我國目前資產(chǎn)管理行業(yè)的現(xiàn)狀【答案】A57、基金管理人在基金信息披露方面的作用不包括（）。A.向中國證監(jiān)會(huì)提交基金合同草案、托管協(xié)議草案、招募說明書草案等募集申請(qǐng)材料B.在合同生效的次日，在指定的報(bào)刊和管理人的網(wǎng)站上刊登基金合同生效公告C.至少每周一次公告封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值D.在每年結(jié)束后60日內(nèi)，在指定的報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文【答案】D58、公司層面看，美國資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)不包括（）。A.證券公司B.銀行C.保險(xiǎn)公司D.專業(yè)資產(chǎn)管理公司【答案】A59、基金年度報(bào)告中管理人報(bào)告披露的內(nèi)容不包括（）。A.基金財(cái)務(wù)報(bào)表的編制與披露B.管理人內(nèi)部監(jiān)察稽核工作情況C.報(bào)告期內(nèi)基金運(yùn)作遵規(guī)守信情況說明D.管理人及基金經(jīng)理情況簡介【答案】A60、（）由公司全體股東組成，為公司的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。A.董事會(huì)B.股東會(huì)C.監(jiān)事會(huì)D.投資決策委員會(huì)【答案】B61、對(duì)在()內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)，公司或機(jī)構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報(bào)送中國證監(jiān)會(huì)。A.10日B.30日C.3個(gè)月D.6個(gè)月【答案】D62、為避免投資者陷于眾多細(xì)小瑣碎而又無關(guān)緊要的信息超載中，基金臨時(shí)信息披露引入（）的概念。A.臨時(shí)性B.緊急性C.重大性D.及時(shí)性【答案】C63、下列屬于成長型股票的是()。A.藍(lán)籌股B.周期型股票C.低市盈率股票D.防御型股票【答案】B64、（）具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好的特點(diǎn)。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場基金D.混合型基金【答案】C65、以下不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的是（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.中國結(jié)算公司D.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)【答案】C66、監(jiān)事會(huì)依法行使的職權(quán)不包括()。A.檢查公司的財(cái)務(wù)B.對(duì)公司董事、總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的行為進(jìn)行監(jiān)督C.當(dāng)公司董事、總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員的行為損害公司的利益時(shí)，要求前述人員予以糾正D.決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能【答案】D67、契約型基金與公司型基金的區(qū)別不包括（）。A.法律主體資格不同B.投資者的地位不同C.基金的營運(yùn)依據(jù)不同D.投資人不同【答案】D68、基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任有（）。A.以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用B.在基金募集期限屆滿后60日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息C.以基金財(cái)產(chǎn)承受因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用D.在基金募集期限屆滿后90日內(nèi)返還投資者已繳的款項(xiàng)，并加以計(jì)銀行同期存款利息?！敬鸢浮緼69、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，開放式基金的募集期限為自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算不得超過（）個(gè)月。A.6B.5C.3D.1【答案】C70、(2016年)投資管理業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容不包括（）。A.研究業(yè)務(wù)控制B.投資決策業(yè)務(wù)控制C.基金交易業(yè)務(wù)控制D.信息披露控制【答案】D71、目前,我國封閉式基金在二級(jí)市場上通常按（）交易。A.市場價(jià)格B.份額凈值C.交易價(jià)格D.份額總額【答案】A72、基金募集申請(qǐng)獲得（）核準(zhǔn)前，基金銷售機(jī)構(gòu)不得辦理基金銷售業(yè)務(wù)。A.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)B.中國證監(jiān)會(huì)C.中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)D.工會(huì)【答案】B73、基金份額持有人享有的權(quán)利中，不包括（）。A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益B.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額D.在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額【答案】D74、下列關(guān)于ETF的描述正確的是（）。A.ETF最大的特點(diǎn)是現(xiàn)金申購贖回機(jī)制B.ETF實(shí)行一級(jí)市場和二級(jí)市場并存的交易制度C.屬于主動(dòng)操作的基金D.采用部分復(fù)制的方法進(jìn)行被動(dòng)投資的指數(shù)型基金【答案】B75、關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.對(duì)會(huì)員之間，會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解B.教育和組織會(huì)員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)，維護(hù)投資人合法權(quán)益C.制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會(huì)員以及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對(duì)違反自律規(guī)則和協(xié)會(huì)章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分D.辦理公募、私募等各類基金管理人的登記和公募基金的備案【答案】D76、（2017年真題）下列關(guān)于基金宣傳材料的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金宣傳材料與基金合同保持一樣，具有同等法律效力B.基金宣傳材料是投資者了解基金的渠道C.基金宣傳冊材料應(yīng)避免夸大業(yè)績或以誘導(dǎo)性語言吸引投資者D.基金宣傳材料是基金對(duì)外展示的平臺(tái)【答案】A77、操作風(fēng)險(xiǎn)是全公司所有部門要應(yīng)對(duì)的，它是指由于內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)的不完備或失效，或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失的風(fēng)險(xiǎn)，主要包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A78、我國基金交易傭金不得高于（），起點(diǎn)（），由證券公司向投資者收取。A.5%，5元B.5%，15元C.0.5%，5元D.0.5%，15元【答案】C79、基金持有的金融資產(chǎn)和承擔(dān)金融負(fù)債常歸類為（）和金融負(fù)債。A.持有至到期投資B.貸款和應(yīng)收款項(xiàng)C.以公允價(jià)值計(jì)量且其變動(dòng)計(jì)入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)D.可供出售的金融資產(chǎn)【答案】C80、基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人，新基金托管人產(chǎn)生前，由（）指定臨時(shí)基金托管人。A.中國基金業(yè)協(xié)會(huì)B.中國證監(jiān)會(huì)C.中國銀監(jiān)會(huì)D.基金管理人【答案】B81、中國證監(jiān)會(huì)（）發(fā)布《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定。A.2013年7月21日B.2013年8月21日C.2014年7月21日D.2014年8月21日【答案】D82、（2017年真題）宋先生贖回B基金10000份基金單位，贖回當(dāng)日基金份額單位凈值為1．350元，贖回費(fèi)率為0．5％，宋先生贖回時(shí)總計(jì)付出贖回費(fèi)為（）元。A.86.4B.135C.50D.67.5【答案】D83、信托公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的合格投資者應(yīng)是符合（）條件單位和個(gè)人。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A84、投資基金集中社會(huì)資金的方式主要為向投資者發(fā)行（）。A.資金撥付確認(rèn)函B.股票C.受益憑證D.債務(wù)憑證【答案】C85、承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式的投資基金是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)投資基金B(yǎng).證券投資基金C.另類投資基金D.對(duì)沖基金【答案】D86、《分級(jí)基金業(yè)務(wù)管理指引》于（）5月1日起正式施行。A.2015年B.2016年C.2017年D.2018年【答案】C87、甲的好友乙在一家私募基金管理公司從事投資管理工作，甲通過乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金產(chǎn)品，且乙已經(jīng)購買了100萬元該基金產(chǎn)品，甲打電話詢問乙，得知單個(gè)投資人最少投資額需要100萬元，但甲手頭只有60萬元。乙建議甲找其他人一起湊齊100萬元進(jìn)行聯(lián)合投資。后來甲找到同事丙和丁，丙只有15萬元，丁只有10萬元，甲將湊齊的85萬元轉(zhuǎn)賬給了乙，乙自己出資65萬元，以自己的名義購買了150萬元的基金產(chǎn)品。該案例違規(guī)行為主要體現(xiàn)在（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ，ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A88、()部門包括市場營銷、風(fēng)險(xiǎn)控制、財(cái)務(wù)部、監(jiān)察稽核和產(chǎn)品研發(fā)部門，主要是為公司前臺(tái)部門提供支持，保障公司為客戶提供服務(wù)的持續(xù)性。A.前臺(tái)B.中臺(tái)C.后臺(tái)D.以上都不是【答案】B89、根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過（）。A.1個(gè)月B.9個(gè)月C.6個(gè)月D.3個(gè)月【答案】D90、國際證監(jiān)會(huì)組織為投資者教育工作設(shè)定的六個(gè)基本原則不包括（）A.投資者教育等同于投資咨詢B.投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者C.投資者教育不應(yīng)被視為是對(duì)市場參與者監(jiān)管工作的替代D.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)各項(xiàng)產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)，將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)【答案】A91、基金銷售機(jī)構(gòu)建立基金銷售適用性管理制度，應(yīng)當(dāng)至少包括以下內(nèi)容（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C92、下列關(guān)于非公開募集基金的信息披露和報(bào)送的說法，正確的是()。A.信息披露規(guī)則由基金業(yè)協(xié)會(huì)另行制定B.發(fā)生重大事項(xiàng)的，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在20個(gè)工作日內(nèi)向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告C.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的5個(gè)月內(nèi)，向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告和所管理私募基金年度投資運(yùn)作基本情況D.對(duì)私募基金資料的保存期限自基金清算終止之日起不得少于20年【答案】A93、以下關(guān)于開放式基金的描述，正確的是（）。A.基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)托管手續(xù)B.由于需要收取一定轉(zhuǎn)換費(fèi)用，開放式基金份額轉(zhuǎn)換的綜合費(fèi)用較高C.開放式基金的非交易過戶，是從投資者的一個(gè)基金賬戶轉(zhuǎn)移到其名下的另一個(gè)基金賬戶D.開放式基金的非交易過戶只適用于個(gè)人投資者，機(jī)構(gòu)投資者不能進(jìn)行非交易過戶【答案】A94、深圳證券交易所對(duì)LOF交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制,漲跌幅比例為（）,自上市首日起執(zhí)行。A.10%B.12%C.5%D.15%【答案】A95、（2018年真題）關(guān)于投資者教育的基本原則，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將投資者教育納入各項(xiàng)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)B.投資者教育是投資咨詢活動(dòng)的一種表現(xiàn)形式C.投資者教育沒有固定模式D.不存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃【答案】B96、對(duì)于基金而言，行政監(jiān)管不應(yīng)直接干預(yù)（）的經(jīng)營管理，監(jiān)管范圍應(yīng)嚴(yán)格限定在基金市場失靈的領(lǐng)域。A.基金市場B.基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部C.基金組織D.基金投資人【答案】B97、（）組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試。A.證券交易所B.證券業(yè)協(xié)會(huì)C.基金業(yè)協(xié)會(huì)D.中國證監(jiān)會(huì)【答案】C98、基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長，對(duì)（）負(fù)責(zé)，經(jīng)（）聘任，報(bào)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。A.董事會(huì)；經(jīng)理層B.理事會(huì)；董事會(huì)C.總經(jīng)理；董事會(huì)D.董事會(huì)；董事會(huì)【答案】D99、基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)在從事貨幣市場基金銷售活動(dòng)過程中，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定制作宣傳推介材料，嚴(yán)格規(guī)范宣傳推介行為，但是可以（）。A.承諾收益B.使用與貨幣市場基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征不相匹配的表述C.夸大或者片面宣傳貨幣市場基金的投資收益或者過往業(yè)績D.制作或者發(fā)放與貨幣市場基金相關(guān)的宣傳推介材料【答案】D100、私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金銷售機(jī)構(gòu)及其他私募服務(wù)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事私募基金業(yè)務(wù)，禁止的行為不包括（）。A.將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事投資活動(dòng)B.公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)C.玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)D.侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)【答案】B101、以下公開交易的投資標(biāo)的，不屬于證券投資基金主要投資的是（）。A.大宗商品B.貨幣C.金融銜生工具D.股票【答案】A102、（2017年真題）《中華人民共和國證券投資基金法》關(guān)于基金委托人的相關(guān)規(guī)定，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金托管人與基金管理人不得為同一機(jī)構(gòu)，不得相互出資或者持有股份B.基金托管人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任C.基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在六個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人D.基金托管人負(fù)責(zé)計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價(jià)格【答案】D103、（2017年真題）下列關(guān)于金融機(jī)構(gòu)的作用的說法中，正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C104、私募基金管理人自行銷售或者委托銷售機(jī)構(gòu)銷售私募基金，應(yīng)當(dāng)自行或者委托第三方機(jī)構(gòu)對(duì)私募基金進(jìn)行（）評(píng)級(jí)。A.屬性B.收益C.風(fēng)險(xiǎn)D.特點(diǎn)【答案】C105、基金管理人的職責(zé)不包括()。A.基金的募集B.基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作C.為投資者爭取最大投資收益D.基金資產(chǎn)保管【答案】D106、下列表述中，不符合證券投資基金基本內(nèi)涵的有（）。A.證券投資基金通過發(fā)行基金份額的方式募集資金B(yǎng).基金所募集的資金在法律上具有獨(dú)立性C.基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有D.證券投資基金是一種直接投資工具【答案】D107、（）年12月，中國證券協(xié)會(huì)證券投資基金業(yè)委員會(huì)成立。該委員會(huì)作為基金專業(yè)人士組成的議事機(jī)構(gòu)，承接了原基金公會(huì)的職能和任務(wù)，在中國證券業(yè)協(xié)會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下開展工作。A.2003B.2004C.2006D.2007【答案】B108、（）是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動(dòng)所必需的法律法規(guī)、金融、財(cái)務(wù)等專業(yè)知識(shí)和技能，必須通過基金從業(yè)人員資格考試；取得基金從業(yè)資格，并經(jīng)由所在機(jī)構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)執(zhí)業(yè)注冊后，方可執(zhí)業(yè)。A.持證上崗B.持續(xù)學(xué)習(xí)C.合理就業(yè)D.專業(yè)審慎【答案】A109、（2021年真題）以下體現(xiàn)基金公司督察長工作獨(dú)立性的是（）。A.督察長應(yīng)對(duì)公司的新產(chǎn)品出具合規(guī)意見B.督察長可以以公司的名義直接聘請(qǐng)外部專業(yè)機(jī)構(gòu)協(xié)助工作，費(fèi)用由公司承擔(dān)C.督察長有權(quán)參加或列席公司經(jīng)營決策會(huì)議D.督察長不得從事基金的銷售相關(guān)工作【答案】B110、（2021年真題）以下行為符合基金管理公司獨(dú)立運(yùn)作原則的是（）。A.某基金管理公司大股東直接聘任基金管理公司的會(huì)計(jì)主管B.某基金管理公司的董事長同時(shí)擔(dān)任其股東單位的投資部總經(jīng)理C.某基金管理公司的投資總監(jiān)在其股東單位擔(dān)任兼職投資顧問，股東單位不支付薪酬D.某基金管理公司的大股東不滿意現(xiàn)任基金管理公司總經(jīng)理的工作能力，直接撤換并任命新的總經(jīng)理【答案】B111、下列哪項(xiàng)不屬于混合基金根據(jù)基金資產(chǎn)投資范圍與比例及投資策略的分類（）A.偏股型基金B(yǎng).靈活配置型基金C.可轉(zhuǎn)債基金D.絕對(duì)收益目標(biāo)基金【答案】C112、以下關(guān)于證券投資基金分類的意義的說法正確的是（）。A.有助于投資者加深對(duì)各種基金的認(rèn)識(shí)及對(duì)風(fēng)險(xiǎn)收益特征的把握，有助于投資者做出正確的投資選擇與比較B.對(duì)基金研究評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)而言，基金的分類則是進(jìn)行基金評(píng)級(jí)的基礎(chǔ)C.對(duì)監(jiān)管部門而言，明確基金的類別特征將有利于針對(duì)不同基金的特點(diǎn)實(shí)施更有效的分類監(jiān)管D.以上說法都對(duì)【答案】D113、下列可以加入基金業(yè)協(xié)會(huì)成為聯(lián)席會(huì)員的是。（）A.基金托管人B.基金服務(wù)機(jī)構(gòu)C.證券期貨交易所D.登記結(jié)算機(jī)構(gòu)【答案】B114、下列對(duì)于后臺(tái)管理系統(tǒng)的功能，說法正確的是().A.為基金投資人提供服務(wù)的功能B.限制在基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部使用C.對(duì)基金交易賬戶以及基金投資人信息進(jìn)行管理的功能D.為基金投資人以及基金銷售人員提供投資咨詢的功能【答案】B115、(2017年)關(guān)于ETF的現(xiàn)金替代，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.可以現(xiàn)金替代是指在申購和贖回基金份額時(shí)，該成分證券可以使用現(xiàn)金作為替代B.采用現(xiàn)金替代是為了在某些情況下便利投資者的申購，提高基金運(yùn)行的效率C.禁止現(xiàn)金替代是指在申購和贖回基金份額時(shí)，該成分證券不允許使用現(xiàn)金作為替代D.必須現(xiàn)金替代的證券一般是由于標(biāo)的指數(shù)的調(diào)整，即將被剔除的成分證券【答案】A116、（2017年真題）某投資者投資1萬元申購開放式基金，假設(shè)申購當(dāng)日基金份額凈值為1．01元，申購費(fèi)率為1％，則其可得的申購份額為（）份。A.9900.99B.9802.96C.9999.99D.10100.00【答案】B117、我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的（）擔(dān)任。A.信托投資公司B.政策性銀行C.商業(yè)銀行D.保險(xiǎn)公司【答案】C118、我國證券投資基金的萌芽期是指（）。A.1985—1997年B.1998—2002年C.2003—2007年D.2008—2014年【答案】A119、常用的尋找潛在客戶的方法不包括（）。A.緣故法B.介紹法C.陌生拜訪法D.直接尋找法【答案】D120、基金信息披露的內(nèi)容不包括()。A.基金招募說明書B.基金合同C.基金份額持有人的資產(chǎn)狀況D.基金份額上市交易公告書【答案】C121、《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，開放式基金單個(gè)開放日的基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的（）時(shí)，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】B122、QDⅡ基金的禁止性行為不包括（）。A.購買不動(dòng)產(chǎn)和房地產(chǎn)抵押按揭B.購買貴金屬或代表貴金屬的憑證C.購買實(shí)物商品D.借入臨時(shí)用途現(xiàn)金比例不超過基金資產(chǎn)凈值的5%【答案】D123、只向不特定投資者公開發(fā)行受益憑證進(jìn)行資金募集的基金是指（）。A.信托B.私募基金C.公募基金D.存單【答案】C124、(2016年)保守機(jī)密的要求不包括（）。A.應(yīng)當(dāng)妥善保管并嚴(yán)格保守客戶秘密B.不得泄露在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中所獲知的信息C.嚴(yán)格遵守交易機(jī)構(gòu)的制度和工作流程D.不得泄露在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中所獲知的內(nèi)幕信息【答案】C125、根據(jù)基金銷售費(fèi)用規(guī)范的要求，以下敘述正確的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D126、不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期長于6個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的（）計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。A.25%B.75%C.50%D.100%【答案】A127、（2016年真題）在招股說明書摘要中，投資者只需要閱讀該部分信息，即可了解基金產(chǎn)品情況以及近（）個(gè)月來與基金募集相關(guān)的最新信息。A.1B.2C.3D.6【答案】D128、基金上市交易公告書披露的事項(xiàng)不包括（）。A.募集情況與上市交易安排B.基金合同摘要C.基金托管人報(bào)告D.基金持有人結(jié)構(gòu)【答案】C129、下列不屬于基金合同主要披露事項(xiàng)的是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容B.基金收益分配原則C.基金管理人管理費(fèi)提取方式D.基金份額發(fā)售日期【答案】A130、基金的市場營銷主要涉及（）。A.基金份額的注冊登記B.基金資產(chǎn)的估值C.會(huì)計(jì)核算D.基金份額的募集與客戶服務(wù)【答案】D131、(2016年)中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金機(jī)構(gòu)的檢查內(nèi)容不包括（）。A.合規(guī)監(jiān)控B.內(nèi)部稽核C.收益大小D.行為規(guī)范【答案】C132、已發(fā)行股票的轉(zhuǎn)讓流通市場叫做股票（）。A.一級(jí)市場B.二級(jí)市場C.初級(jí)市場D.三級(jí)市場【答案】B133、基金宣傳推介材料報(bào)送的形式主要是（）。A.書面B.光盤C.影像D.以上都是【答案】A134、基金管理人召集基金份額持有人大會(huì)，應(yīng)至少提前30日公告大會(huì)的事項(xiàng)不包括（）。A.基金份額持有人名錄B.召開時(shí)間C.表決方式D.審議事項(xiàng)【答案】A135、證券投資基金的市場營銷在運(yùn)用4Ps理論時(shí)，其特殊性不包括（）。A.專業(yè)