2021年下半年證券從業(yè)資格證《證券市場基本法律法規(guī)》綜合檢測試題C卷附解析

第第1頁共21頁號證考準名姓>區(qū)市號證考準名姓>區(qū)市1省2021年下半年證券從業(yè)資格證《證券市場基本法律法規(guī)》綜合檢測試題C卷附解析考試須知：1、考試時間：120分鐘，本卷滿分為100分。2、請首先按要求在試卷的指定位置填寫您的姓名、準考證號等信息。3、請仔細閱讀各種題目的回答要求，在密封線內(nèi)答題，否則不予評分。|得分|評卷人|III一、單項選擇題（共50小題，每題1分，共50分）1、在證券經(jīng)濟業(yè)務(wù)中，客戶指令具有（ ）。A.廣泛性B.中介性C.保密性D.權(quán)威性2、下列有關(guān)開展柜臺市場業(yè)務(wù)的說法中有誤的是（ ）。A.投資者在柜臺市場交易私募產(chǎn)品，證券公司應(yīng)當(dāng)為其開立產(chǎn)品賬戶B.證券公司應(yīng)當(dāng)在產(chǎn)品登記機構(gòu)開立柜臺市場自有產(chǎn)品賬戶，不需要其他自有產(chǎn)品賬戶相互隔離C.證券公司應(yīng)當(dāng)在商業(yè)銀行開立柜臺市場客戶資金專用存款賬戶，用于存放柜臺市場的非第三方存管資金、第三方存管客戶與非第三方存管客戶的待交收資金，并與其他賬戶相互隔離D.證券公司應(yīng)當(dāng)將在商業(yè)銀行開立柜臺市場客戶資金專用存款賬戶，向中國證監(jiān)會證券市場交易結(jié)算資金監(jiān)控系統(tǒng)報備3、客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶以名義開立，資金全部為所有。（ ）A.證券公司；客戶B.客戶；證券公司C.證券公司；證券公司D.客戶；客戶4、按照《證券公司為期貨公司提供中間介紹業(yè)務(wù)試行辦法》，從事期貨中間業(yè)務(wù)的，證券公司應(yīng)當(dāng)每（ ）向中國證監(jiān)會派出機構(gòu)報送合規(guī)檢查報告。A.月B.季度C.半年D.年5、按不同法律關(guān)系之間的因果關(guān)系劃分，法律關(guān)系可分為（ ）。A.憲法法律關(guān)系、民商事法律關(guān)系、行政法律關(guān)系B.第一性法律關(guān)系、第二性法律關(guān)系C.橫向法律關(guān)系、縱向法律關(guān)系0.雙邊法律關(guān)系、多邊法律關(guān)系6、證券公司的（ ）負責(zé)選擇融資融券業(yè)務(wù)的分支機構(gòu)。A.股東會（股東大會）B.董事會C.業(yè)務(wù)決策機構(gòu)D.業(yè)務(wù)執(zhí)行部門7、客戶申請開展融資融券業(yè)務(wù)時，應(yīng)向證券公司營業(yè)部提交證券公司規(guī)定的相關(guān)材料中不包括（ ）。A.公安部門出具的無違法犯罪記錄的證明文件B.有效身份證明文件C.客戶具有支配權(quán)的資產(chǎn)證明D.融資融券擔(dān)保品證明8、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)和（ ）應(yīng)當(dāng)建立證券公司的有關(guān)情況通報機制。A.中國人民銀行B.地方人民政府第第#頁共21頁C.I.II.IVD.I.II.III.IV41、證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，不得有下列（ ）行為。.以欺詐手段或者其他不正當(dāng)方式誤導(dǎo)、誘導(dǎo)客戶.挪用客戶資產(chǎn).將自營業(yè)務(wù)搶先于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)進行交易.操縱市場A.I.II.IIIB.II.III.IVC.I.II.III.IVD.I.IV42、根據(jù)我國證券業(yè)從業(yè)人員資格管理的有關(guān)規(guī)定，證券經(jīng)營機構(gòu)辦理執(zhí)業(yè)證書申請過程中發(fā)生（）行為的，由中國證券業(yè)協(xié)會責(zé)令改正。.弄虛作假.徇私舞弊.故意刁難有關(guān)當(dāng)事人按規(guī)定履行報告義務(wù)A.I.IIB.II.III.IVC.I.II.III.IVD.III.IV43、保薦機構(gòu)承諾事項部分應(yīng)當(dāng)包括的內(nèi)容有（ ）。.有充分理由確信發(fā)行人及其董事在申請文件和信息披露資料中表達意見的依據(jù)充分合理.有充分理由確信發(fā)行人符合法律法規(guī)及中國證監(jiān)會有關(guān)證券發(fā)行上市的相關(guān)規(guī)定.有充分理由確信發(fā)行人申請文件和信息披露資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏W、有充分理由確信申請文件和信息披露資料與證券服務(wù)機構(gòu)發(fā)表的意見不存在任何差異A.I.II.IIIB.I.II.IVC.II.III.IVD.I.III.IV44、基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完善的（ ）。.基金份額持有人賬戶.資金賬戶管理制度.基金份額持有人資金的存取程序.授權(quán)審批制度A.I.II.IIIB.I.II.IVC.III.IVD.I.II.III.IV45、不得成為持有證券公司5%以上股權(quán)的股東的情形包括（ ）。.因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未逾3年.凈資產(chǎn)低于實收資本的50%.或有負債達到凈資產(chǎn)的50%.不能清償?shù)狡趥鶆?wù)A.I.II.IIIB.III.IVC.I.II.III.IVD.I.II46、下列（ ）屬于證券公司章程中的重要條款。.證券公司的名稱、住所.證券公司股東出資份額.證券公司對外投資.證券公司專業(yè)人員數(shù)量A.II.IVB.I.II.III.IVC.I.II.IIID.I.III47、開通或變更客戶交易結(jié)算資金第三方存管銀行的內(nèi)容包括（ ）。.選擇指定商業(yè)銀行.客戶變更指定商業(yè)銀行.客戶變更銀行賬戶.客戶撤銷資金賬戶A.I.II.III.IVB.II.III.IVC.I.IIID.II.IV48、證券公司參與區(qū)域性市場，應(yīng)守法合規(guī)，遵守區(qū)域性市場相關(guān)管理規(guī)定和業(yè)務(wù)制度，遵循（ ）原則，并做好風(fēng)險控制工作。.公開.平等.自愿.誠實信用A.I.II.IIIB.II.III.IVC.I.II.III.IVD.I.IV49、下列關(guān)于證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理的說法，正確的有（ ）。.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，必須經(jīng)中國證監(jiān)會批準.證券公司融券專用證券賬戶用于記錄證券公司持有的擬向客戶融出的證券和客戶歸還證券，并用于證券買賣.證券公司分支機構(gòu)不得自行決定融資融券客戶簽約、投信、保證金收取等事項.證券公司分管融資融券業(yè)務(wù)的高級管理人員可以兼管風(fēng)險監(jiān)控部門，但不能兼管業(yè)務(wù)稽核部門A.II.IIIB.III.IVC.II.IVD.I.III50、下列關(guān)于公司設(shè)立方式的說法中，正確的有（ ）。.發(fā)起設(shè)立只適用于有限責(zé)任公司，不適用于股份有限公司.發(fā)起設(shè)立既適用于有限責(zé)任公司，也適用于股份有限公司.募集設(shè)立只適用于股份有限公司，不適用于有限責(zé)任公司W(wǎng).募集設(shè)立既適用于股份有限公司，也適用于有限責(zé)任公司A.I、IIB.m、wI、mI、m、w參考答案一、單項選擇題（共50小題，每題1分，共50分）1、【答案】D【解析】證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的特點：1.業(yè)務(wù)對象的廣泛性。2.證券經(jīng)紀商的中介性。3.客戶指令的權(quán)威性。委托人的指令具有權(quán)威性，證券經(jīng)紀商必須嚴格地按照委托人指定的證券、數(shù)量、價格和有效時間買賣證券，不能自作主張，擅自改變委托人的意愿。4.客戶資料的保密性。2、【答案】B【解析】B項，證券公司應(yīng)當(dāng)在產(chǎn)品登記機構(gòu)開立柜臺市場自有產(chǎn)品專用賬戶，并與其他自有產(chǎn)品賬戶相互隔離。3、【答案】A【解析】指定商業(yè)銀行須為證券公司開立客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶，用以客戶證券交易交收資金的劃付。該賬戶以證券公司名義開立，但其資金全部為客戶所有。4、【答案】C【解析】證券公司開展中間介紹業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)定。證券公司應(yīng)當(dāng)按照合規(guī)、審慎經(jīng)營的原則，制定并有效執(zhí)行介紹業(yè)務(wù)規(guī)則、內(nèi)部控制、合規(guī)檢查等制度，確保有效防范和隔離介紹業(yè)務(wù)與其他業(yè)務(wù)的風(fēng)險。期貨公司與證券公司應(yīng)當(dāng)建立介紹業(yè)務(wù)的對接規(guī)則，明確辦理開戶、行情和交易系統(tǒng)的安裝維護、客戶投訴的接待處理等業(yè)務(wù)的協(xié)作程序和規(guī)則。證券公司應(yīng)當(dāng)建立并有效執(zhí)行介紹業(yè)務(wù)的合規(guī)檢查制度。證券公司應(yīng)當(dāng)定期對介紹業(yè)務(wù)規(guī)則、內(nèi)部控制、風(fēng)險隔離等制度的執(zhí)行情況和營業(yè)部介紹業(yè)務(wù)的開展情況進行檢查，每半年向中國證監(jiān)會派出機構(gòu)報送合規(guī)檢查報告。5、【答案】B【解析】考察法律關(guān)系的分類。按不同法律關(guān)系之間的因果關(guān)系劃分為第一性、第二性法律關(guān)系；按法律關(guān)系的主體數(shù)量劃分為雙邊、多邊法律關(guān)系；按法律主體在法律關(guān)系中的地位不同劃分為橫向、縱向法律關(guān)系；按法律關(guān)系發(fā)生的方式劃分為確認性、創(chuàng)設(shè)性法律關(guān)系；按不同法律部門劃分憲法、民商事、行政、勞動、訴訟法律關(guān)系。6、【答案】C【解析】業(yè)務(wù)決策機構(gòu)由有關(guān)高級管理人員及部門負責(zé)人組成，負責(zé)制定融資融券業(yè)務(wù)操作流程，選擇可從事融資融券業(yè)務(wù)的分支機構(gòu)，確定對單一客戶和單一證券的授信額度、融資融券的期限和利率（費率）、保證金比例和最低維持擔(dān)保比例、可充抵保證金的證券種類及折算率、客戶可融資買入和融券賣出的證券種類。7、【答案】A【解析】客戶要在證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)由客戶本人向證券公司營業(yè)部提出申請?？蛻羯暾垥r應(yīng)向證券公司營業(yè)部提交證券公司規(guī)定的相關(guān)材料，一般包括有效身份證明文件、融資融券業(yè)務(wù)申請表、客戶已開設(shè)相關(guān)賬戶的基本信息、客戶財務(wù)狀況證明、擔(dān)保品證明等相關(guān)材料。機構(gòu)客戶除提交以上基本信息外，還需提交公司章程、法人代表授權(quán)文件、法人代表身份證明、法人代表身份證件及經(jīng)辦人身份證明等文件。8、【答案】B【解析】《證券公司監(jiān)督管理條例》第七條，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)、中國人民銀行、國務(wù)院其他金融監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立證券公司監(jiān)督管理的信息共享機制。國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)和地方人民政府應(yīng)當(dāng)建立證券公司的有關(guān)情況通報機制。9、【答案】C【解析】股份有限公司的股份發(fā)行應(yīng)遵循公平、公正、同股同價的原則。10、【答案】C【解析】質(zhì)押式報價回購是指證券公司將符合滬、深證券交易所《質(zhì)押式報價回購交易及登記結(jié)算業(yè)務(wù)辦法》規(guī)定的自有資產(chǎn)作為質(zhì)押券，以質(zhì)押券折算后的標準券總額為融資額度，向其指定交易客戶以證券公司報價、客戶接受報價的方式融入資金，在約定的購回日客戶收回融出資金并獲得相應(yīng)收益的交易。11、【答案】B【解析】證券公司必須將其證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)、證券承銷業(yè)務(wù)、證券自營業(yè)務(wù)和證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)分開辦理，不得混合操作。12、【答案】C【解析】本題考查合伙事務(wù)執(zhí)行。委托一個或者數(shù)個合伙人執(zhí)行合伙事務(wù)的，其他合伙人不再執(zhí)行合伙事務(wù)，選項A錯誤；不執(zhí)行合伙事務(wù)的合伙人有權(quán)監(jiān)督執(zhí)行事務(wù)和合伙人執(zhí)行合伙事務(wù)的情況；受委托執(zhí)行合伙事務(wù)的合伙人不按照合伙協(xié)議或者全體合伙人的決定執(zhí)行事務(wù)的，其他合伙人可以決定撤銷該委托，選項B錯誤，選項C正確；合伙協(xié)議未約定或者約定不明確的，實行合伙人一人一票并經(jīng)全體合伙人過半數(shù)通過的表決方法，選項D錯誤。13、【答案】D【解析】公司成立后股東抽逃出資的，在公司不能清償債務(wù)的情形下，抽逃出資的股東原則上一人做事一人擔(dān)，僅在其抽逃資本的范圍內(nèi)承擔(dān)清償責(zé)任。因為抽逃出資一般由控制股東利用控制地位實施，具有極大的隱蔽性，其他股東一般無過錯。14、【答案】D【解析】考察擅自公開或變相公開發(fā)行證券的行為特征有下列情形之一的，為公開發(fā)行：1）向不特定對象發(fā)行證券的；2）向特定對象發(fā)行證券累計超過200人的；3）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他發(fā)行行為。15、【答案】D【解析】證券、期貨投資咨詢?nèi)藛T在報刊、電臺、電視臺或其他傳播媒體上發(fā)表投資咨詢文章、報告或意見時，必須注明所在證券、期貨投資咨詢機構(gòu)的名稱和個人真實姓名，并對投資風(fēng)險作充分說明。16、【答案】C【解析】根據(jù)《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，收購要約的期限屆滿，收購人持有的被收購公司的股份數(shù)達到該公司已發(fā)行的股份總數(shù)的75%以上的，該上市公司的股票應(yīng)當(dāng)在證券交易所終止上市交易。17、【答案】A【解析】根據(jù)《證券投資基金法》，非公開募集基金募集完畢，基金管理人應(yīng)當(dāng)向基金行業(yè)協(xié)會備案。對募集的資金總額或者基金份額持有人的人數(shù)達到規(guī)定標準的基金，基金行業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)報告。18、【答案】B【解析】ACD三項屬于證券自營業(yè)務(wù)的禁止行為。證券公司從事自營業(yè)務(wù)的禁止行為包括:①內(nèi)幕交易；②操縱市場；③假借他人名義或者個人名義進行自營業(yè)務(wù)；④違反規(guī)定委托他人代為買賣證券；⑤違反規(guī)定購買本證券公司控股股東或者與本證券公司有其他重大利害關(guān)系的發(fā)行人發(fā)行的證券；⑥將自營賬戶借給他人使用；⑦將自營業(yè)務(wù)與經(jīng)紀業(yè)務(wù)混合操作；⑧法律、行政法規(guī)或中國證監(jiān)會禁止的其他行為。19、【答案】C【解析】會計師事務(wù)所需要對基金年度報告中的財務(wù)報告、基金清算報告等進行審計，律師事務(wù)所需要對基金招募說明書、基金清算報告等文件出具法律意見書。20、【答案】A【解析】證券公司的凈資本等風(fēng)險控制指標與上月相比發(fā)生不利變化超過20%的，應(yīng)當(dāng)在該情形發(fā)生之日起3個工作日內(nèi)，向中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)報告，說明基本情況和變化原因。證券公司的凈資本等風(fēng)險控制指標達到預(yù)警標準或不符合規(guī)定標準的，應(yīng)當(dāng)分別在該情形發(fā)生之日起3個、1個工作日內(nèi)，向中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)報告，說明基本情況、問題成因以及解決問題的具體措施和期限。21、【答案】D【解析】根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第3條，客戶應(yīng)當(dāng)獨立承擔(dān)投資風(fēng)險，不得損害國家利益、社會公共利益和他人合法權(quán)益。22、【答案】A【解析】證券營業(yè)部為客戶開立資金賬戶應(yīng)嚴格遵守“實名制”原則?？蛻繇毘钟行矸葑C明文件或法人合法證件，以客戶本人名義開立；資金賬戶應(yīng)與客戶開立的各類證券賬戶、在指定商業(yè)銀行開立的結(jié)算賬戶名稱一致、名實相符。23、【答案】B【解析】自營業(yè)務(wù)是指經(jīng)中國證監(jiān)會批準經(jīng)營證券自營業(yè)務(wù)的證券公司用自有資金以自己名義開設(shè)的證券賬戶買賣依法公開發(fā)行的股票、債券、證券投資基金或國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)認可的其他證券，以獲取盈利的行為。24、【答案】D【解析】內(nèi)幕交易是指利用內(nèi)幕信息進行證券交易活動。內(nèi)幕交易包括下列行為：（1）知情人員買入或者賣出所持有的該公司的證券。（2）非法獲取內(nèi)幕信息的其他人員買人或者賣出所持有的該公司的證券。（3）知情人員或者非法獲取內(nèi)幕信息的其他人員泄露該信息的行為。（4）知情人員或者非法獲取內(nèi)幕信息的其他人員建議他人買賣證券的行為。25、【答案】A【解析】本題考查境外合格投資者的登記和結(jié)算要求。名義持有人將其代理的實際投資者或基金的信息在每個季度結(jié)束后的8個工作日內(nèi)，報告中國證監(jiān)會和證券交易所。26、【答案】B【解析】在間接收購中，上市公司實際控制人及受其支配的股東未履行報告、公告義務(wù)的，上市公司應(yīng)當(dāng)自知悉之日起立即作出報告和公告。上市公司就實際控制人發(fā)生變化的情況予以公告后，實際控制人仍未披露的，上市公司董事會應(yīng)當(dāng)向?qū)嶋H控制人和受其支配的股東查詢，必要時可以聘請財務(wù)顧問進行查詢，并將查詢情況向中國證監(jiān)會、派出機構(gòu)和證券交易所報告;中國證監(jiān)會依法對拒不履行報告、公告義務(wù)的實際控制人進行查處。27、【答案】D【解析】依據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》及中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定制定的從業(yè)資格考試辦法考試大綱、執(zhí)業(yè)證書管理辦法以及執(zhí)業(yè)行為準則等，應(yīng)當(dāng)報中國證監(jiān)會核準。28、【答案】C【解析】基金管理公司的設(shè)立條件：1、有符合《證券投資基金法》和《公司法》規(guī)定的章程；2、注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本；3、主要股東應(yīng)具有經(jīng)營金融業(yè)務(wù)或管理金融機構(gòu)的良好業(yè)績、財務(wù)狀況和社會信譽，資產(chǎn)規(guī)模達到國務(wù)院規(guī)定的標準，最近3年沒有違法記錄；4、取得基金從業(yè)資格的人員達到法定人數(shù)；5、董事、監(jiān)事、高級管理人員具備相應(yīng)的任職條件；6、有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與其他設(shè)施；7、有良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控、風(fēng)險控制制度。29、【答案】D【解析】證券法所調(diào)整的有價證券只限于證券市場上發(fā)行和流通的證券，如股票、企業(yè)債券、政府債券、證券投資基金份額和證券衍生品種等，都是資本證券，能夠給投資者帶來收益或者損失。而對于其他一些證券，如各種入場券、提單、匯票、支票等則不受證券法調(diào)整。30、【答案】C【解析】業(yè)務(wù)決策機構(gòu)由有關(guān)高級管理人員及部門負責(zé)人組成，負責(zé)制定融資融券業(yè)務(wù)操作流程，選擇可從事融資融券業(yè)務(wù)的分支機構(gòu)，確定對單一客戶和單一證券的授信額度、融資融券的期限和利率（費率）、保證金比例和最低維持擔(dān)保比例、可充抵保證金的證券種類及折算率、客戶可融資買入和融券賣出的證券種類。31、【答案】A【解析】控股股東控股股東是指其出資額占有限責(zé)任公司資本總額50%以上或者其持有的股份占股份有限公司股本總額50%以上的股東。32、【答案】A【解析】期貨公司的禁止性業(yè)務(wù)：（1）期貨公司不得從事與期貨業(yè)務(wù)無關(guān)的活動，法律、行政法規(guī)或國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)另有規(guī)定的除外；（2）期貨公司不得從事或變相從事期貨自營業(yè)務(wù)；（3）期貨公司不得為其股東、實際控制人或其他關(guān)聯(lián)人提供融資，不得對外擔(dān)保。33、【答案】C【解析】證券公司及其從業(yè)人員依法合規(guī)開展各類債券交易業(yè)務(wù)：1、不得私下或在表外開展債券交易。2、按規(guī)定應(yīng)簽訂書面合同的不得以郵件，即時通訊信息等替代書面合同。3、不得指定協(xié)議雙方以外的第三方作為交易對手方開展債券回購交易。4、不得以人員掛靠、業(yè)務(wù)包干等承包方式開展業(yè)務(wù)，或以其他形式實施過度激勵。5、不得通過任何交易形式利益輸送，內(nèi)幕交易、操縱市場、規(guī)避監(jiān)管，或為規(guī)避監(jiān)管提供服務(wù)、便利。34、【答案】D【解析】A、B、C三項屬于市場準入管理方面的法律法規(guī)；D項屬于證券公司日常管理方面的法律法規(guī)。35、【答案】D【解析】商品期貨的主要品種可以分為農(nóng)產(chǎn)品期貨（如棉花、大豆、小麥、玉米、白糖、咖啡、豬脯、菜籽油、天然橡膠、棕櫚油）、金屬期貨（如銅、鋁、錫、鋅、鎳、黃金、白銀）和能源期貨（如原油、汽油、燃料油）。36、【答案】C【解析】證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在證券登記結(jié)算機構(gòu)分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶。融券專用證券賬戶用于記錄證券公司持有的擬向客戶融出的證券和客戶歸還的證券，不得用于證券買賣；客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶用于記錄客戶委托證券公司持有、擔(dān)保證券公司因向客戶融資融券所生債權(quán)的證券；信用交易證券交收賬戶用于客戶融資融券交易的證券結(jié)算；信用交易資金交收賬戶用于客戶融資融券交易的資金結(jié)算。37、【答案】A【解析】分公司和子公司的法律地位不同，分公司不具有法人資格，其民事責(zé)任由總公司承擔(dān)；子公司具有法人資格，能夠依法獨立承擔(dān)民事責(zé)任。母公司和子公司之間雖然存在著控制和被控制的關(guān)系，但都具有法人資格。38、【答案】D【解析】證券公司承銷或者代理買賣未經(jīng)核準擅自公開發(fā)行的證券的，責(zé)令停止承銷或者代理買賣，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足30萬元的，處以30萬元以上60萬元以下的罰款。給投資者造成損失的，應(yīng)當(dāng)與發(fā)行人承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。對直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格，并處以3萬元以上30萬元以下的罰款。39、【答案】C【解析】證券公司從事集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，不得有下列行為：①挪用客戶資產(chǎn)②向客戶做出保證其資產(chǎn)本金不受損失或取得最低收益的承諾③以欺詐手段或者其他不當(dāng)方式誤導(dǎo)、誘導(dǎo)客戶④將資的產(chǎn)管理業(yè)務(wù)與其他業(yè)務(wù)混合操作⑤以轉(zhuǎn)移資產(chǎn)管理賬戶收益或者虧損為目的，在自營賬戶與資產(chǎn)管理賬戶之間或者不同的資產(chǎn)管理賬戶之間進行買賣，損害客戶的利益40、【答案】B【解析】根據(jù)《首次公開發(fā)行股票時公司股東公開發(fā)售股份暫行規(guī)定》第四條，公司股東應(yīng)當(dāng)遵循平等自愿的原則協(xié)商確定首次公開發(fā)行時各自公開發(fā)售股份的數(shù)量。41、【答案】A【解析】《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實施細則》第28條，證券公司從事定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由客戶自行行使其所持證券的權(quán)利，履行相應(yīng)的義務(wù)，客戶書面委托證券公司行使權(quán)利的除外。42、【答案】A【解析】證券公司客戶資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，證券交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存5年。43、【答案】B【解析】根據(jù)《刑法》第一百八十條，證券、期貨交易內(nèi)幕信息的知情人員或者非法獲取證券、期貨交易內(nèi)幕信息的人員，犯有內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息罪，情節(jié)嚴重的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處以或者單處違法所得1倍以上5倍以下罰金；情節(jié)特別嚴重的，處5年以上10年以下有期徒刑，并處違法所得1倍以上5倍以下罰金。44、【答案】B【解析】依據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，專業(yè)投資者可以劃分為三類。45、【答案】C【解析】上市公司發(fā)行證券，應(yīng)當(dāng)由證券公司承銷；上市公司非公開發(fā)行股票未采用自行銷售方式或者上市公司向原股東配售股份的，應(yīng)當(dāng)采用代銷方式發(fā)行。上市公司非公開發(fā)行股票，發(fā)行對象均屬于原前10名股東的，可以由上市公司自行銷售。46、【答案】C【解析】從業(yè)人員申請執(zhí)業(yè)證書的程序的第三步是協(xié)會對機構(gòu)提交的執(zhí)業(yè)證書申請表進行審核，必要時可要求機構(gòu)提交書面申請表及有關(guān)證明材料，協(xié)會在收到完整申請材料后30日內(nèi)審核完畢。對于符合條件的申請人，協(xié)會通過執(zhí)業(yè)證書管理系統(tǒng)向中國證監(jiān)會有關(guān)部門備案后，頒發(fā)執(zhí)業(yè)證書，并在協(xié)會的互聯(lián)網(wǎng)站公告。47、【答案】B【解析】自營業(yè)務(wù)是證券公司為營利而自己買賣證券，經(jīng)紀業(yè)務(wù)是證券公司代理客戶買賣證券。48、【答案】A【解析】股東會是有限責(zé)任公司的權(quán)力機關(guān)。股東會由全體股東組成。股東是按其所認繳出資額向有限責(zé)任公司繳納出資的人。49、【答案】B【解析】證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循風(fēng)險匹配原則，向客戶推薦適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品或服務(wù)，禁止誤導(dǎo)客戶購買與其風(fēng)險承受能力不相符合的產(chǎn)品或服務(wù)。50、【答案】B【解析】合伙企業(yè)利潤分配和虧損分擔(dān)的原則：首先按照合伙協(xié)議的約定辦理；合伙協(xié)議未約定或約定不明確的，由合伙人協(xié)商決定；協(xié)商不成的，由合伙人按照實繳出資比例分配、分擔(dān)；無法確定出資比例的，由合伙人平均分配、分擔(dān)。二、組合型選擇題（共50小題，每題1分，共50分）1、【答案】D【解析】經(jīng)紀業(yè)務(wù)的合規(guī)風(fēng)險主要是指證券公司在經(jīng)紀業(yè)務(wù)中違反法律、行政法規(guī)和監(jiān)管部門規(guī)章及規(guī)范性文件、行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則、公司內(nèi)部規(guī)章制度、行業(yè)公認普遍遵守的職業(yè)道德和行為準則等行為，如從事內(nèi)幕交易、操縱市場等行為，可能使證券公司受到法律制裁、被采取監(jiān)管措施、遭受財產(chǎn)損失或聲譽損失的風(fēng)險。2、【答案】B【解析】根據(jù)《發(fā)布證券研究報告暫行規(guī)定》第7條，證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取有效措施，保證制作發(fā)布證券研究報告不受證券發(fā)行人、上市公司、基金管理公司、資產(chǎn)管理公司等利益相關(guān)者的干涉和影響。3、【答案】D【解析】根據(jù)《中國證券業(yè)協(xié)會誠信管理辦法》第9條的規(guī)定，獎勵信息包括受獎勵單位或個人、表彰單位、表彰內(nèi)容、榮譽稱號或獎勵等級、表彰時間和文號等。4、【答案】D【解析】股份有限公司發(fā)起設(shè)立的程序通常包括訂立公司章程、發(fā)起人認購股份和繳納股款、選任董事和監(jiān)事、申請登記注冊。5、【答案】C【解析】公司設(shè)立人首先應(yīng)當(dāng)向其所在地工商行政管理機關(guān)提出申請。設(shè)立有限責(zé)任公司應(yīng)由全體股東指定的代表或共同委托的代理人作為申請人；設(shè)立國有獨資公司應(yīng)由國家授權(quán)投資機構(gòu)或國家授權(quán)的部門作為申請人；設(shè)立股份有限公司應(yīng)由董事會作為申請人。6、【答案】C【解析】IV選項《證券市場禁入規(guī)定》發(fā)布機關(guān)是中國證券監(jiān)督管理委員會，屬于部門規(guī)章。7、【答案】D【解析】除I、II、m、W四項外，根本性的變化還體現(xiàn)在指定商業(yè)銀行須保證客戶能夠隨時查詢其交易結(jié)算資金的余額及變動情況。8、【答案】A【解析】除I/II/III/IV四項外，首次公開發(fā)行股票的發(fā)行人和主承銷商應(yīng)當(dāng)在發(fā)行和承銷過程中公開披露的信息還包括：有效報價和發(fā)行價格（或發(fā)行價格區(qū)間）的確定過程；發(fā)行價格（或發(fā)行價格區(qū)間）及對應(yīng)的市盈率；回撥機制；中止發(fā)行安排；申購繳款要求等。已公告老股轉(zhuǎn)讓方案的，還應(yīng)披露老股轉(zhuǎn)讓和新股發(fā)行的確定數(shù)量，老股轉(zhuǎn)讓股東名稱及各自轉(zhuǎn)讓老股數(shù)量，并應(yīng)提示投資者關(guān)注，發(fā)行人將不會獲得老股轉(zhuǎn)讓部分所得資金。按照發(fā)行價格計算的預(yù)計募集資金總額低于擬以本次募集資金投資的項目金額的，還應(yīng)披露相關(guān)投資風(fēng)險。9、【答案】B【解析】客戶融券賣出后，可通過買券還券或直接還券的方式向證券公司償還融入證券。10、【答案】A【解析】考核資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)內(nèi)容。11、【答案】B【解析】客戶的交易結(jié)算資金、證券資產(chǎn)管理客戶的委托資產(chǎn)屬于客戶，應(yīng)當(dāng)與證券公司、指定商業(yè)銀行、資產(chǎn)托管機構(gòu)的自有資產(chǎn)相互獨立、分別管理。非因客戶本身的債務(wù)或者法律規(guī)定的其他情形，任何單位或者個人不得對客戶的交易結(jié)算資金、委托資產(chǎn)申請查封、凍結(jié)或者強制執(zhí)行。除下列情形外，不得動用客戶的交易結(jié)算資金或者委托資金：（1）客戶進行證券的申購、證券交易的結(jié)算或者客戶提款。（2）客戶支付與證券交易有關(guān)的傭金、費用或者稅款。（3）法律規(guī)定的其他情形。12、【答案】A【解析】根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》第32條，發(fā)行人及其主承銷商應(yīng)當(dāng)將發(fā)行過程中披露的信息刊登在至少一種中國證監(jiān)會指定的報刊，同時將其刊登在中國證監(jiān)會指定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站，并置備于中國證監(jiān)會指定的場所，供公眾查閱。13、【答案】A【解析】《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務(wù)管理辦法》屬于證券（股票類）發(fā)行與承銷業(yè)務(wù)的主要部門規(guī)章及規(guī)范性文件。14、【答案】D【解析】有下列情形之一的，集合計劃應(yīng)當(dāng)終止：①計劃存續(xù)期間，客戶少于2人；計劃存續(xù)期滿且不展期；③計劃說明書約定的終止情形；④法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他終止情形。15、【答案】A【解析】根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第35條，基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，預(yù)測基金的證券投資業(yè)績；2、違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失，詆毀其他基金管理人、基金托管人或基金銷售機構(gòu)，或其他基金管理人募集或管理的基金，夸大或片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風(fēng)險等可能使投資人認為沒有風(fēng)險的或片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述，登載單位或個人的推薦性文字。16、【答案】C【解析】公開募集基金的基金管理人，由基金管理公司或者經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)按照規(guī)定核準的其他機構(gòu)擔(dān)任，而非公開募集基金的基金管理人由依法設(shè)立的公司或者伙企業(yè)擔(dān)任。17、【答案】B【解析】我國證券市場法律法規(guī)體系的核心是《公司法》、《證券法》（即“兩法”）。18、【答案】C【解析】證券公司違反《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》規(guī)定的，對直接負責(zé)的董事、監(jiān)事、高級管理人員可采取出具警示函、責(zé)令參加培訓(xùn)、監(jiān)管談話、認定為不適當(dāng)人選等行政監(jiān)管措施。19、【答案】B【解析】發(fā)行人應(yīng)當(dāng)就下列事項聘請具有保薦機構(gòu)資格的證券公司展行保薦職責(zé)：1、首次公開發(fā)行股票并上市；2、上市公司發(fā)行新股、可轉(zhuǎn)換公司債券；3、中國證券監(jiān)督管理委員會認定的其他情形。20、【答案】A【解析】證券承銷的方式主要有代銷和包銷21、【答案】D【解析】依據(jù)《證券投資基金法》第90條，未經(jīng)登記，任何單位或個人不得使用“基金”或“基金管理”字樣或近似名稱進行證券投資活動；但是，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。22、【答案】A【解析】未經(jīng)法定機關(guān)核準，撞自公開或者變相公開發(fā)行證券的，對直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處以3萬元以上30萬元以下的罰款。23、【答案】A【解析】金融衍生工具按照產(chǎn)品形態(tài)可以分為獨立衍生工具和嵌入式衍生工具。24、【答案】D【解析】依據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第21條，證券公司設(shè)董事會秘書，負責(zé)股東會和董事會會議的籌備、文件的保管以及股東資料的管理，按照規(guī)定或者根據(jù)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)、股東等有關(guān)單位或者個人的要求，依法提供有關(guān)資料，辦理信息報送或者信息披露事項。董事會秘書為證券公司高級管理人員。25、【答案】B【解析】證券經(jīng)營機構(gòu)執(zhí)行投資者適當(dāng)性的基本原則包括：1、投資者利益優(yōu)先原則2、勤勉盡責(zé)原則3、客觀性原則4、有效性原則5、差異性原則26、【答案】C【解析】證券從業(yè)人員應(yīng)保守國家秘密、所在機構(gòu)的商業(yè)秘密、客戶的商業(yè)秘密及個人隱私，對客戶服務(wù)結(jié)束或者離開所在機構(gòu)后，仍應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定或合同約定承擔(dān)上述保密義務(wù)。27、【答案】A【解析】根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第49條，對違反本辦法規(guī)定的證券公司或其分支機構(gòu)，證監(jiān)會或其派出機構(gòu)可采取責(zé)令改正、監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令公開說明、責(zé)令參加培訓(xùn)、責(zé)令定期報告、暫不受理與行政許可有關(guān)的文件、暫停部分或者全部業(yè)務(wù)、撤銷業(yè)務(wù)許可等相關(guān)監(jiān)管措施;依法應(yīng)予行政處罰的，依照《證券法》、《行政處罰法》等法律法規(guī)和證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定進行處罰;涉嫌犯罪的，依法移送司法機關(guān)，追究其刑事責(zé)任。28、【答案】D【解析】證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，根據(jù)公司經(jīng)營管理特點和業(yè)務(wù)運作狀況，建立完備的自營業(yè)務(wù)管理制度、投資決策機制、操作流程、風(fēng)險監(jiān)控體系等。29、【答案】C【解析】境內(nèi)機構(gòu)投資者可以委托符合下列條件的投資顧問進行境外證券投資：①在境外設(shè)立，經(jīng)所在國家或地區(qū)監(jiān)管機構(gòu)批準從事投資管理業(yè)務(wù)；②所在國家或地區(qū)證券監(jiān)管機構(gòu)已與中國證監(jiān)會簽訂雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄，并保持著有效的監(jiān)管合作關(guān)系；30、【答案】C【解析】I選項，在批準的營業(yè)場所接受客戶委托和進行清算、交收，屬于正常履職，不屬于禁止性行為。31、【答案】C【解析】證券投資咨詢機構(gòu)向客戶提供的投資建議服務(wù)的內(nèi)容包括：1）品種選擇2）投資組合3）理財規(guī)劃32、【答案】D【解析】全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司可對《全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)業(yè)務(wù)規(guī)則（試行）》規(guī)定的監(jiān)管對象（申請掛牌公司、掛牌公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員、股東、實際控制人，主辦券商、會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所、其他證券服務(wù)機構(gòu)及其相關(guān)人員，投資者等））采取自律監(jiān)管措施33、【答案】B【解析】根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第41條，證券公司辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)保證客戶資產(chǎn)與其自有資產(chǎn)，不同客戶的資產(chǎn)相互獨立。對不同客戶的資產(chǎn)分別設(shè)置賬戶、獨立核算、分賬管理。34、【答案】B【解析】誠信信息的效力期限為：①基本信息長期有效；②獎勵信息、處罰處分信息效力期限為3年，但因證券期貨違法行為被行政處罰、市場禁入的信息，效力期限為5年。35、【答案】D【解析】根據(jù)《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》第八條，證券公司應(yīng)當(dāng)審慎選擇代銷的金融產(chǎn)品，充分了解金融產(chǎn)品的發(fā)行依據(jù)、基本性質(zhì)、投資安排、風(fēng)險收益特征、管理費用等信息。證券公司確認金融產(chǎn)品依法發(fā)行、有明確的投資安排和風(fēng)險管控措施、風(fēng)險收益特征清晰且可以對其風(fēng)險狀況做出合理判斷的，方可代銷。36、【答案】A【解析】根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第60條的規(guī)定，除下列情形外，不得動用客戶的交易結(jié)算資金或者委托資金：①客戶進行證券的申購、證券交易的結(jié)算或者客戶提款;②客戶支付與證券交易有關(guān)的傭金、費用或者稅款;③法律規(guī)定的其他情形。證券從業(yè)資格考試真題37、【答案】C【解析】證券公司可以提交以下自有資產(chǎn)作為質(zhì)押券：（1）可用于上交所債券質(zhì)押式回購交易的債券。（2）基金份額。（3）上交所和中國結(jié)算認可的其他證券。38、【答案】D【解析】除題中四項外，申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機構(gòu)，還應(yīng)當(dāng)具備的條件包括：①單獨從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機構(gòu)，有5名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員；同時從事證券和期貨投資咨詢業(yè)