國際支付信用證課件

國際支付信用證課件信用證概述信用證流程信用證的風(fēng)險(xiǎn)與防范信用證的國際慣例與法律規(guī)范信用證的案例分析contents目錄信用證概述010102信用證的定義信用證是一種銀行信用，是國際貿(mào)易中常用的支付方式之一。信用證是一種由銀行或其他金融機(jī)構(gòu)出具的書面承諾，承諾在滿足一定條件下，向受益人支付一定金額的款項(xiàng)。信用證是一種自足性文件，其內(nèi)容獨(dú)立于基礎(chǔ)交易合同，只要受益人按照信用證規(guī)定行事，即可獲得付款。信用證是一種單據(jù)交易，銀行只審核單據(jù)是否符合信用證規(guī)定，而不關(guān)心實(shí)際貨物的狀況。信用證是一種銀行信用，相對(duì)于商業(yè)信用而言，其信用度更高。信用證的特點(diǎn)不可撤銷信用證可撤銷信用證保兌信用證不保兌信用證信用證的種類01020304指信用證一旦開出，開證行不能單方面撤銷或修改。指開證行有權(quán)在任何時(shí)候修改或撤銷信用證，而無需事先通知受益人。指開證行以外的另一家銀行對(duì)信用證進(jìn)行保兌，保兌行對(duì)受益人有獨(dú)立的付款責(zé)任。指沒有銀行對(duì)信用證進(jìn)行保兌的信用證。信用證流程02信用證開立方式開證行根據(jù)申請(qǐng)人（買方）的要求，在符合信用證條款的條件下，向受益人（賣方）開出的有一定金額、在一定期限內(nèi)憑規(guī)定單據(jù)付款的書面保證。信用證開立流程申請(qǐng)人與開證行簽訂合同，提交開證申請(qǐng)書和繳納開證保證金，開證行根據(jù)申請(qǐng)書內(nèi)容開出信用證并寄交受益人。開立信用證通知行收到開證行開出的信用證后，應(yīng)立即將信用證通知受益人，并對(duì)其真實(shí)性、準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)。通知行職責(zé)通知行可以通過電報(bào)、電傳或SWIFT等電訊方式將信用證通知受益人。通知方式通知信用證當(dāng)受益人需要修改信用證條款時(shí)，應(yīng)向開證行提交修改申請(qǐng)書，說明具體修改內(nèi)容。開證行收到修改申請(qǐng)后，將與申請(qǐng)人聯(lián)系確認(rèn)是否接受該修改，若接受則對(duì)原信用證進(jìn)行相應(yīng)修改，若不接受則拒絕修改。修改信用證修改流程修改申請(qǐng)受益人提交的單據(jù)應(yīng)與信用證條款相符，開證行負(fù)責(zé)對(duì)單據(jù)進(jìn)行審核。單據(jù)審核若單據(jù)符合要求，開證行將按照信用證條款向受益人支付款項(xiàng)；若單據(jù)不符點(diǎn)較多或存在嚴(yán)重不符點(diǎn)，開證行有權(quán)拒付。付款或拒付履行信用證信用證的風(fēng)險(xiǎn)與防范03申請(qǐng)人可能偽造單據(jù)、虛構(gòu)交易背景等手段進(jìn)行欺詐，導(dǎo)致開證行因單證不符而面臨拒付風(fēng)險(xiǎn)。欺詐風(fēng)險(xiǎn)申請(qǐng)人可能因自身經(jīng)營問題或市場(chǎng)變化等原因拒絕贖單，導(dǎo)致開證行無法收回墊款。拒付風(fēng)險(xiǎn)申請(qǐng)人提供的貨物可能存在質(zhì)量問題、數(shù)量不足或與單據(jù)描述不符等情況，導(dǎo)致開證行面臨追索風(fēng)險(xiǎn)。貨物風(fēng)險(xiǎn)申請(qǐng)人風(fēng)險(xiǎn)受益人提交的單據(jù)可能存在不符點(diǎn)或偽造，導(dǎo)致開證行因單證不符而拒付。單據(jù)風(fēng)險(xiǎn)收匯風(fēng)險(xiǎn)欺詐風(fēng)險(xiǎn)受益人可能因申請(qǐng)人拒付或貨物問題等原因無法收匯，導(dǎo)致資金損失。受益人可能偽造單據(jù)、虛構(gòu)交易背景等手段進(jìn)行欺詐，導(dǎo)致開證行面臨拒付風(fēng)險(xiǎn)。030201受益人風(fēng)險(xiǎn)開證行在信用證項(xiàng)下墊款后，可能面臨申請(qǐng)人拒絕贖單或資金無法收回的風(fēng)險(xiǎn)。墊款風(fēng)險(xiǎn)開證行可能遭受申請(qǐng)人或受益人的欺詐，如偽造單據(jù)、虛構(gòu)交易背景等。欺詐風(fēng)險(xiǎn)開證行可能面臨各種法律糾紛和訴訟，如單據(jù)爭(zhēng)議、合同糾紛等。法律風(fēng)險(xiǎn)開證行風(fēng)險(xiǎn)

第三方風(fēng)險(xiǎn)貨運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)貨物在運(yùn)輸過程中可能遭遇損壞、丟失或延誤等風(fēng)險(xiǎn)，導(dǎo)致信用證項(xiàng)下交貨出現(xiàn)問題。保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)公司在承保過程中可能存在疏忽或故意拒賠等情況，導(dǎo)致受益人無法獲得保險(xiǎn)賠償。法律風(fēng)險(xiǎn)第三方可能涉及各種法律糾紛和訴訟，如貿(mào)易合同糾紛、知識(shí)產(chǎn)權(quán)糾紛等，影響信用證的執(zhí)行和交貨。信用證的國際慣例與法律規(guī)范04主要內(nèi)容規(guī)定了信用證的開立、通知、修改、審核、兌付等操作流程和標(biāo)準(zhǔn)，為全球范圍內(nèi)的銀行和貿(mào)易商提供了統(tǒng)一的業(yè)務(wù)操作規(guī)范。概述國際商會(huì)《跟單信用證統(tǒng)一慣例》是關(guān)于跟單信用證的標(biāo)準(zhǔn)國際慣例，旨在統(tǒng)一全球范圍內(nèi)跟單信用證業(yè)務(wù)的操作規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。意義通過統(tǒng)一慣例，促進(jìn)了國際貿(mào)易的便利化和安全性，減少了貿(mào)易糾紛和欺詐風(fēng)險(xiǎn)。國際商會(huì)《跟單信用證統(tǒng)一慣例》《聯(lián)合國國際貿(mào)易銷售合同公約》是關(guān)于國際貿(mào)易銷售合同的國際法律公約，旨在統(tǒng)一全球范圍內(nèi)國際貿(mào)易銷售合同的法律規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。概述規(guī)定了國際銷售合同的成立、效力、履行、違約責(zé)任等法律問題，為國際貿(mào)易銷售合同提供了統(tǒng)一的法律規(guī)范。主要內(nèi)容通過公約，促進(jìn)了國際貿(mào)易的公平和透明，減少了不同國家法律制度之間的差異和沖突。意義《聯(lián)合國國際貿(mào)易銷售合同公約》《關(guān)于獨(dú)立擔(dān)保和備用信用證的國際慣例》是關(guān)于獨(dú)立擔(dān)保和備用信用證的國際慣例，旨在規(guī)范獨(dú)立擔(dān)保和備用信用證業(yè)務(wù)的操作規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。概述規(guī)定了獨(dú)立擔(dān)保和備用信用證的開立、通知、兌付等操作流程和標(biāo)準(zhǔn)，為銀行和其他金融機(jī)構(gòu)提供了統(tǒng)一的業(yè)務(wù)操作規(guī)范。主要內(nèi)容通過該慣例，促進(jìn)了獨(dú)立擔(dān)保和備用信用證業(yè)務(wù)的規(guī)范化和標(biāo)準(zhǔn)化，提高了業(yè)務(wù)的安全性和可靠性。意義《關(guān)于獨(dú)立擔(dān)保和備用信用證的國際慣例》信用證的案例分析05總結(jié)詞不符點(diǎn)是導(dǎo)致信用證拒付的主要原因之一，開證行會(huì)根據(jù)單據(jù)是否與信用證條款相符來決定是否付款。詳細(xì)描述某出口商根據(jù)信用證要求向開證行提交了單據(jù)，但開證行發(fā)現(xiàn)單據(jù)中存在不符點(diǎn)，如貨物數(shù)量、品質(zhì)、規(guī)格等與信用證規(guī)定不符，因此拒絕支付。出口商需重新提交符合要求的單據(jù)才能獲得支付。案例一：不符點(diǎn)導(dǎo)致的拒付案例二：欺詐例外原則的適用總結(jié)詞在某些情況下，即使單據(jù)與信用證條款相符，開證行也有權(quán)拒絕支付，以防止欺詐行為。詳細(xì)描述某進(jìn)口商在收到單據(jù)后，發(fā)現(xiàn)所購貨物存在嚴(yán)重質(zhì)量問題，且存在欺詐行為。于是，開證行根據(jù)欺詐例外原則，拒絕支付，并采取措施防止進(jìn)一步的損失。開證行在某些情況下可以免除付款責(zé)任，例如不可抗力、單據(jù)遺失等?？偨Y(jié)詞某