對私交易類業(yè)務(wù)培訓(xùn)材料

金融市場部二〇一五年三月對私交易類業(yè)務(wù)簡介對私交易類業(yè)務(wù)的發(fā)展趨勢產(chǎn)品交易便捷，完全通過電子化渠道發(fā)展，只需在柜面開戶，其他操作均可在網(wǎng)銀、客戶端、手機(jī)銀行等電子化渠道完成。由于產(chǎn)品高粘性、高中收和不占用經(jīng)濟(jì)資本的特點，目前已成為各大商業(yè)銀行競相角逐的業(yè)務(wù)。我行外匯黃金的傳統(tǒng)優(yōu)勢業(yè)務(wù)正面臨來自同業(yè)越來越大的壓力。隨著中國的金融市場與國際接軌，對私交易類業(yè)務(wù)將面臨新的發(fā)展契機(jī)，各類創(chuàng)新產(chǎn)品呼之欲出，同時隨著國內(nèi)投資者的素質(zhì)和心理不斷成熟和提高，監(jiān)管的逐步放開，未來的市場規(guī)模將數(shù)倍增長，發(fā)展?jié)摿薮?。對私交易類業(yè)務(wù)概述產(chǎn)品特點：為全行提供高黏性的客戶群體。為全行留存穩(wěn)定的本外幣負(fù)債。為全行創(chuàng)造穩(wěn)定的中間業(yè)務(wù)收入。對私交易類業(yè)務(wù)產(chǎn)品特點和分潤政策具體產(chǎn)品是否可以雙向交易是否有杠桿交易時間是否連續(xù)產(chǎn)品中間業(yè)務(wù)分潤率中間業(yè)務(wù)收入來源黃金寶、外匯寶否否是萬分之七買賣點差雙向黃金寶是否是萬分之七買賣點差雙向外匯寶是否是萬分之五買賣點差白銀寶否否是千分之二買賣點差代理個人貴金屬業(yè)務(wù)是是否萬分之六手續(xù)費(fèi)收入說明：1、代理個人貴金屬業(yè)務(wù)的中間業(yè)務(wù)分潤率為客戶杠桿交易量的萬分之六，每日直接體現(xiàn)在網(wǎng)點5330科目上，無需省行分潤。2、目前全轄的對私交易類“開門紅”專項推廣活動正在進(jìn)行中。交易類產(chǎn)品簡要介紹產(chǎn)品主要特征描述：交易品種:提供主要國際外幣間的相互買賣。交易時間:每周一早7:00至周六凌晨6:00二十四小時交易。單向獲利:客戶將手中持有的貨幣兌換成上漲貨幣，待漲到高位后賣出上漲貨幣，換回原貨幣獲利。無杠桿。交易起點單位：等值50美元的貨幣。交易渠道：柜臺、電話銀行、網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、自助銀行終端。外匯寶外匯寶舉例客戶判斷歐元/美元價格會上漲，在歐元/美元價格在1.3的時候買入100歐元建倉，支付130美元，等歐元/美元漲至1.35的時候賣出持有的100歐元平倉，獲得135美元，最終客戶獲利5美元。建倉：1.3價位買入100歐元平倉：1.35價位賣出100歐元交易類產(chǎn)品簡要介紹產(chǎn)品主要特征描述（以黃金寶為例）：交易品種：提供人民幣對本幣金、美元對美元金的實盤黃金買賣。交易時間：每周一早7:00至周六凌晨6:00二十四小時交易。單向獲利：客戶將手中持有的人民幣、美元兌換成黃金，待金價漲到高位后賣出黃金，換回原貨幣獲利。無杠桿。交易起點單位：美元金、鈀、鉑起點金額是1盎司，每0.1盎司遞增；人民幣金、鈀、鉑起點金額是10克，每克遞增。交易渠道：柜臺、電話銀行、網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、自助銀行終端。黃金寶、鉑金/鈀金實盤交易交易類產(chǎn)品簡要介紹黃金寶舉例客戶判斷黃金價格會上漲，在黃金價格在1000美元/盎司的時候買入1盎司黃金建倉，支付1000美元，等黃金漲至1600美元/盎司的時候賣出持有的1盎司黃金平倉，獲得1600美元，最終客戶獲利600美元。建倉：1000價位買入1盎司黃金平倉：1600價位賣出1盎司黃金交易類產(chǎn)品簡要介紹產(chǎn)品主要特征描述：交易品種：提供主要外幣和美元金、人民幣金的報價。交易時間：每周一早7:00至周六凌晨6:00二十四小時交易。雙向獲利：采用保證金交易，客戶存入美元或者人民幣，實現(xiàn)做多和做空外匯、黃金。保證金比例1:1，無杠桿。交易起點單位：美元金是1盎司，人民幣金是10克，外匯是100單位的基礎(chǔ)貨幣交易渠道：柜臺、電話銀行、網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、客戶端、自助銀行終端。雙向?qū)毥灰最惍a(chǎn)品簡要介紹雙向?qū)毰e例客戶判斷歐元/美元價格會下跌，在歐元/美元價格在1.35的時候賣出100歐元建倉，期初凍結(jié)保證金135美元，等歐元/美元跌至1.3的時候買入100歐元平倉，釋放保證金，客戶獲利5美元。平倉：1.3價位買入100歐元建倉：1.35價位賣出100歐元交易類產(chǎn)品簡要介紹產(chǎn)品主要特征描述：交易品種：提供人民幣對本金銀、美元對美元銀的實盤白銀買賣。交易時間：每周一早7:00至周六凌晨6:00二十四小時交易。單向獲利：客戶將手中持有的人民幣、美元兌換成白銀，待銀價漲到高位后賣出白銀，換回原貨幣獲利。無杠桿。交易起點金額：美元銀是5盎司，人民幣銀是100克。交易渠道：柜臺、電話銀行、網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、自助銀行終端。白銀寶交易類產(chǎn)品簡要介紹白銀寶舉例客戶判斷白銀價格會上漲，在白銀價格在27美元/盎司的時候買入10盎司白銀建倉，支付270美元，等白銀漲至42美元/盎司的時候賣出持有的10盎司白銀平倉，獲得420美元，最終客戶獲利150美元。建倉：27價位買入10盎司白銀平倉：42價位賣出10盎司白銀交易類產(chǎn)品簡要介紹產(chǎn)品主要特征描述：交易品種：提供主要外幣和美元金的交易報價。交易時間：每周一至周五9:00-17:00。雙向獲利：即可看漲，也可看跌，期限結(jié)構(gòu)豐富。提供買入期權(quán)和賣出期權(quán)。買入期權(quán)風(fēng)險可控，有杠桿效應(yīng)。賣出期權(quán)在交易之初可獲得期權(quán)費(fèi)收益，但面臨賣出期權(quán)被執(zhí)行，客戶持有貨幣按照協(xié)議換成對應(yīng)貨幣的風(fēng)險。交易起點單位：美元金為1盎司，外匯為100基礎(chǔ)貨幣。交易渠道：柜臺、網(wǎng)銀渠道。個人期權(quán)交易類產(chǎn)品簡要介紹個人期權(quán)舉例客戶判斷歐元/美元價格會上漲，買入歐元看漲，美元看跌，協(xié)定價格為1.38，到期日為2015年6月18日，面值為100歐元的期權(quán)，客戶支付一筆期權(quán)費(fèi)，2015年6月18日期權(quán)到期的時候分為以下可能：2015年6月18日，若歐元/美元價格為1.39，客戶執(zhí)行期權(quán)，意味著客戶可以以1.38的價格買入100歐元，然后再以市價1.39賣出，實現(xiàn)獲利。2015年6月18日，若歐元/美元價格為1.30，客戶放棄執(zhí)行期權(quán)，客戶損失期權(quán)費(fèi)?？蛻襞袛鄽W元/美元價格不會上漲，賣出歐元看漲，美元看跌，協(xié)定價格為1.38，到期日為2015年6月18日，面值為100歐元的期權(quán)，客戶獲得一筆期權(quán)費(fèi)，最終的情況與上面相反：2015年6月18日，若歐元/美元價格為1.39，客戶期權(quán)被執(zhí)行，意味著客戶必須以1.38的價格提供100歐元，產(chǎn)生虧損。2015年6月18日，若歐元/美元價格為1.30，客戶期權(quán)不被執(zhí)行，客戶保留獲得的期權(quán)費(fèi)。交易類產(chǎn)品簡要介紹產(chǎn)品主要特征描述：交易品種：提供現(xiàn)貨黃金（AU99.95、AU99.99、AU100g）和黃金白銀延期業(yè)務(wù)（Au(T+D)、Ag(T+D)、mAu(T+D)）。交易時間：每周一至周五上午09:00-11:30，下午13:30-15:30，夜間20:00-02:30。雙向獲利：采用人民幣為保證金的交易，實現(xiàn)做多和做空黃金、白銀。正常情況下，黃金合約保證金比例為9.8%，白銀合約保證金比例為12.6%。待總行系統(tǒng)完善后可支持提取黃金實物。交易起做單位：Au99.99和Au100g是100克，Au99.95、Au(T+D)、Ag(T+D)是1000克，mAu(T+D)是100克。交易渠道：柜臺、網(wǎng)上銀行、交易客戶端。代理個人上海黃金交易所交易業(yè)務(wù)交易類產(chǎn)品簡要介紹代理個人上海黃金交易所交易AU(T+D)業(yè)務(wù)舉例今年1月份，現(xiàn)貨黃金價格從1180美元/盎司走高至1300美元/盎司，若客戶在黃金價格為240元/克（即現(xiàn)貨金1180美元）的時候買入1000克黃金建倉，保證金比例為9.8%，客戶期初凍結(jié)的保證金是23520元，等黃金漲至260元/克（即現(xiàn)貨金1300美元）的時候賣出持有的1000克黃金平倉，釋放保證金，客戶獲利20000元，扣除買賣時的手續(xù)費(fèi)共計400元，凈獲利19600元，盈利率達(dá)到83%。從2月份至今，現(xiàn)貨黃金價格從1300美元/盎司下跌至1160美元/盎司，若客戶在黃金價格為260元/克（即現(xiàn)貨金1300美元）的時候開立1000克黃金空頭，保證金比例為9.8%，客戶期初凍結(jié)的保證金是25480元，等黃金跌至235元/克（即現(xiàn)貨金1160美元）的時候?qū)⒊钟械?000克黃金空頭平倉，釋放保證金，客戶獲利2500