風險承受能力問卷樣表

客戶風險承受能力問卷（適用于自然人客戶）客戶姓名： 資金賬號： 本問卷旨在了解您可承受的風險程度等情況，借此協(xié)助您選擇合適的金融產(chǎn)品或金融服務類別，以符合您的風險承受能力。風險承受能力評估是本公司向客戶履行適當性職責的一個環(huán)節(jié)，其目的是使本公司所提供的金融產(chǎn)品或金融服務與您的風險承受能力等級相匹配。本公司特別提醒您：本公司向客戶履行風險承受能力評估等適當性職責，并不能取代您自己的投資判斷，也不會降低金融產(chǎn)品或金融服務的固有風險。同時，與金融產(chǎn)品或金融服務相關的投資風險、履約責任以及費用等將由您自行承擔。本公司提示您：本公司根據(jù)您提供的信息對您進行風險承受能力評估，開展適當性工作。您應當如實提供相關信息及證明材料，并對所提供的信息和證明材料的真實性、準確性、完整性負責。本公司建議：當您的各項狀況發(fā)生重大變化時，需對您所投資的金融產(chǎn)品及時進行重新審視，以確保您的投資決定與您可承受的投資風險程度等實際情況一致。本公司在此承諾，對于您在本問卷中所提供的一切信息，本公司將嚴格按照法律法規(guī)要求承擔保密義務。除法律法規(guī)規(guī)定的有權機關依法定程序進行查詢以外，本公司保證不會將涉及您的任何信息提供、泄露給任何第三方，或者將相關信息用于違法、不當用途。一、財務狀況1、您的主要收入來源是：工資、勞務報酬生產(chǎn)經(jīng)營所得利息、股息、轉讓證券等金融性資產(chǎn)收入出租、出售房地產(chǎn)等非金融性資產(chǎn)收入E.無固定收入2、最近您家庭預計進行證券投資的資金占家庭現(xiàn)有總資產(chǎn) （不含自住、自用房產(chǎn)及汽車等固定資產(chǎn)）的比例是：A.70%以上B．50%-70%C．30%－50%D．10%－30%E.10%以下3、您是否有尚未清償?shù)臄?shù)額較大的債務，如有，其性質是：A.沒有有，住房抵押貸款等長期定額債務有，信用卡欠款、消費信貸等短期信用債務有，親朋之間借款4、您可用于投資的資產(chǎn)數(shù)額（包括金融資產(chǎn)和不動產(chǎn)）為：A.不超過50萬元人民幣B.50萬-300萬元（不含）人民幣C.300萬-1000萬元（不含）人民幣D.1000萬元人民幣以上二、投資知識5、以下描述中何種符合您的實際情況：現(xiàn)在或此前曾從事金融、經(jīng)濟或財會等與金融產(chǎn)品投資相關的工作超過兩年已取得金融、經(jīng)濟或財會等與金融產(chǎn)品投資相關專業(yè)學士以上學位取得證券從業(yè)資格、期貨從業(yè)資格、注冊會計師證書（ CPA）或注冊金融分析師證書（CFA）中的一項及以上我不符合以上任何一項描述三、投資經(jīng)驗6、 您的投資經(jīng)驗可以被概括為：A?有限：除銀行活期賬戶和定期存款外，我基本沒有其他投資經(jīng)驗B?—般：除銀行活期賬戶和定期存款外，我購買過基金、保險等理財產(chǎn)品，但還需要進一步的指導C?豐富：我是一位有經(jīng)驗的投資者，參與過股票、基金等產(chǎn)品的交易，并傾向于自己做出投資決策D.非常豐富：我是一位非常有經(jīng)驗的投資者，參與過權證、期貨或創(chuàng)業(yè)板等高風險產(chǎn)品的交易7、 有一位投資者一個月內做了15筆交易（同一品種買賣各一次算一筆），您認為這樣的交易頻率：太高了偏高正常偏低8、 過去一年時間內，您購買的不同金融產(chǎn)品（含同一類型的不同金融產(chǎn)品）的數(shù)量是：A.5個以下6至10個11至15個16個以上9、 以下金融產(chǎn)品，您投資經(jīng)驗在兩年以上的有：銀行存款債券、貨幣市場基金、債券型基金或其它固定收益類產(chǎn)品股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等權益類投資品種期貨、融資融券復雜金融產(chǎn)品或其他產(chǎn)品（注：本題可多選，但評分以其中最高分值選項為準。）10、如果您曾經(jīng)從事過金融產(chǎn)品投資，在交易較為活躍的月份，平均月交易額大概是多少：A.10萬元以內B.10萬元-30萬元C.30萬元-100萬元D.100萬元以上從未投資過金融產(chǎn)品四、投資目標11、您用于證券投資的大部分資金不會用作其它用途的時間段為：A.短期一一0到1年B.中期——1到5年C.長期一一5年以上12、您打算重點投資于哪些種類的投資品種？債券、貨幣市場基金、債券基金等固定收益類投資品種股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等權益類投資品種期貨、融資融券復雜或高風險金融產(chǎn)品E.其他產(chǎn)品.（注：本題可多選，但評分以其中最高分值選項為準。）13、假設有兩種不同的投資：投資A預期獲得5%的收益，有可能承擔非常小的損失；投資B預期獲得20%的收益，但有可能面臨25%甚至更高的虧損。您將您的投資資產(chǎn)分配為：A?全部投資于AB.大部分投資于AC?兩種投資各一半D.大部分投資于BE?全部投資于B五、風險偏好14、 當您進行投資時，您的首要目標是：A?資產(chǎn)保值，我不愿意承擔任何投資風險盡可能保證本金安全，不在乎收益率比較低C?產(chǎn)生較多的收益，可以承擔一定的投資風險D?實現(xiàn)資產(chǎn)大幅增長，愿意承擔很大的投資風險15、 您認為自己能承受的最大投資損失是多少？10%以內10%-30%30%-50%超過50%16、 您打算將自己的投資回報主要用于：改善生活個體生產(chǎn)經(jīng)營或證券投資以外的投資行為履行扶養(yǎng)、撫養(yǎng)或贍養(yǎng)義務本人養(yǎng)老或醫(yī)療E.償付債務六、其他信息17、 您的年齡是：18-30歲31-40歲41-50歲D51-60歲E?超過60歲18、今后五年時間內，您的父母、配偶以及未成年子女等需負法定撫養(yǎng)、扶養(yǎng)和贍養(yǎng)義務的人數(shù)為：1-2人3-4人C.5人以上19、您的最高學歷是：A.高中或以下B.大學?？艭.大學本科D.碩士及以上20、您家庭的就業(yè)狀況是：您與配偶均有穩(wěn)定收入的工作您與配偶其中一人有穩(wěn)定收入的工作您與配偶均沒有穩(wěn)定收入的工作或者已退休未婚，但有穩(wěn)定收入的工作未婚，目前暫無穩(wěn)定收入的工作客戶簽署確認本人已經(jīng)了解并愿意遵守國家有關證券市場管理的法律、法規(guī)、規(guī)章及相關業(yè)務規(guī)則，本人在此鄭重承諾以上填寫的內容真實、準確、完整。若本人提供的信息發(fā)生任何重大變化，本人將及時書面通知貴公司客戶（簽名）：簽署日期：客戶風險承受能力問卷（適用于機構客戶）客戶名稱： 資金賬號： 本問卷旨在了解貴單位可承受的風險程度等情況，借此協(xié)助貴單位選擇合適的金融產(chǎn)品或金融服務類別，以符合貴單位的風險承受能力。風險承受能力評估是本公司向客戶履行適當性職責的一個環(huán)節(jié)，其目的是使本公司所提供的金融產(chǎn)品或金融服務與貴單位的風險承受能力等級相匹配。本公司特別提醒貴單位：本公司向客戶履行風險承受能力評估等適當性職責，并不能取代貴單位自己的投資判斷，也不會降低金融產(chǎn)品或金融服務的固有風險。同時，與金融產(chǎn)品或金融服務相關的投資風險、履約責任以及費用等將由貴單位自行承擔。本公司提示貴單位：本公司根據(jù)貴單位提供的信息對貴單位進行風險承受能力評估，開展適當性工作。貴單位應當如實提供相關信息及證明材料，并對所提供的信息和證明材料的真實性、準確性、完整性負責。本公司建議：當貴單位的各項狀況發(fā)生重大變化時，需對貴單位所投資的金融產(chǎn)品及時進行重新審視，以確保貴單位的投資決定與貴單位可承受的投資風險程度等實際情況一致。本公司在此承諾，對于貴單位在本問卷中所提供的一切信息，本公司將嚴格按照法律法規(guī)要求承擔保密義務。除法律法規(guī)規(guī)定的有權機關依法定程序進行查詢以外，本公司保證不會將涉及貴單位的任何信息提供、泄露給任何第三方，或者將相關信息用于違法、不當用途。1、貴單位的性質：國有企事業(yè)單位非上市民營企業(yè)C.外資企業(yè)D.上市公司2、貴單位的凈資產(chǎn)規(guī)模為：A.500萬元以下B.500萬元-2000萬元2000萬元-1億元D.超過1億元3、貴單位年營業(yè)收入為：A.500萬元以下B.500萬元-2000萬元C.2000萬元-1億元D.超過1億元4、貴單位證券賬戶資產(chǎn)為：A.300萬元以內B.300萬元-1000萬元C.1000萬元-3000萬元D.超過3000萬元5、貴單位是否有尚未清償?shù)臄?shù)額較大的債務？如有，主要是：A.銀行貸款公司債券或企業(yè)債券通過擔保公司等中介機構募集的借款D.民間借貸沒有數(shù)額較大的債務6、對于金融產(chǎn)品投資工作，貴單位打算配置怎樣的人員力量：一名兼職人員（包括負責人自行決策）一名專職人員多名兼職或專職人員，相互之間分工不明確多名兼職或專職人員，相互之間有明確分工7、貴單位所配置的負責金融產(chǎn)品投資工作的人員是否符合以下情況：現(xiàn)在或此前曾從事金融、經(jīng)濟或財會等與金融產(chǎn)品投資相關的工作超過兩年已取得金融、經(jīng)濟或財會等與金融產(chǎn)品投資相關專業(yè)學士以上學位取得證券從業(yè)資格、期貨從業(yè)資格、注冊會計師證書（CPA）或注冊金融分析師證書（CFA）中的一項及以上本單位所配置的人員不符合以上任何一項描述8、 貴單位是否建立了金融產(chǎn)品投資相關的管理制度：沒有。因為要保證操作的靈活性已建立。包括了分工和授權的要求，但未包括投資風險控制的規(guī)則已建立。包括了分工與授權、風險控制等一系列與金融產(chǎn)品投資有關的規(guī)則9、 貴單位的投資經(jīng)驗可以被概括為：A?有限：除銀行活期賬戶和定期存款外，基本沒有其他投資經(jīng)驗B?—般：除銀行活期賬戶和定期存款外，購買過基金、保險等理財產(chǎn)品，但還需要進一步的指導豐富：本單位具有相當投資經(jīng)驗，參與過股票、基金等產(chǎn)品的交易，并傾向于自己做出投資決策非常豐富：本單位對于投資非常有經(jīng)驗，參與過權證、期貨或創(chuàng)業(yè)板等高風險產(chǎn)品的交易10、 有一位投資者一個月內做了15筆交易（同一品種買賣各一次算一筆），貴單位認為這樣的交易頻率：太高了偏高正常D.偏低11、過去一年時間內，您購買的不同金融產(chǎn)品（含同一類型的不同金融產(chǎn)品）的數(shù)量是：A.5個以下B.6至10個C.11至15個D.16個以上、以下金融產(chǎn)品，貴單位投資經(jīng)驗在兩年以上的有：A.銀行存款B.債券、貨幣市場基金、債券型基金或其它固定收益類產(chǎn)品C.股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等權益類投資品種期貨、融資融券復雜金融產(chǎn)品或其他產(chǎn)品（注：本題可多選，但評分以其中最高分值選項為準。）、如果貴單位曾經(jīng)從事過金融產(chǎn)品投資，在交易較為活躍的月份，平均月交易額大概是多少：A.100萬元以內B.100萬元-300萬元C.300萬元-1000萬元D.1000萬元以上從未投資過金融產(chǎn)品、貴單位用于證券投資的大部分資金不會用作其它用途的時間段為：A.短期一一0到1年B.中期——1到5年C.長期一一5年以上15、貴單位進行投資時的首要目標是：A?資產(chǎn)保值，我不愿意承擔任何投資風險B?盡可能保證本金安全，不在乎收益率比較低C?產(chǎn)生較多的收益，可以承擔一定的投資風險D?實現(xiàn)資產(chǎn)大幅增長，愿意承擔很大的投資風險16、 貴單位打算重點投資于哪些種類的投資品種？債券、貨幣市場基金、債券基金等固定收益類投資品種股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等權益類投資品種期貨、融資融券復雜金融產(chǎn)品其他產(chǎn)品（注：本題可多選，但評分以其中最高分值選項為準。）17、 貴單位認為自己能承受的最大投資損失是多少？10%以內10%-30%30%-50%超過50%18、 假設有兩種不同的投資：投資A預期獲得5%的收益，有可能承擔非常小的損失；投資B預期獲得20%的收益，但有可能面臨25%甚至更高的虧損。您將您的投資資產(chǎn)分配為：A?全部投資于AB.大部分投資于AC?兩種投資各一半D.大部分投資于BE?全部投資于B19、 貴單位參與金融產(chǎn)品投資的主要目的是什么：閑置資金保值增值獲取主營業(yè)務以外的投資收益

C.現(xiàn)貨套期保值、對沖主營業(yè)務風險減持已持有的股票客戶簽署確認法規(guī)、規(guī)章及相若本機構提供的信息發(fā)生法規(guī)、規(guī)章及相若本機構提供的信息發(fā)生關業(yè)務規(guī)則，本機構在此鄭重承諾以上填寫的內容真實、準確、完整。任何重大變化，本機構將及時書面通知貴公司?？蛻簦ㄉw章）簽署日期：問卷及評估方法說明：1、 證券公司可在本問卷基礎上增加本公司認為較重要的問題，或對本問卷現(xiàn)有問題及答案的表述方式或內容進行調整，以更全面地了解客戶風險承受能力情況。2、 證券公司進行評估時，應根據(jù)評估選項與風險承受能力的相關性，確定選項的分值和權重，同時建立評估分值與風險承受能力等級的對應關系。為全面綜合考慮客戶風險承受能力，分值設置應整體均衡，但對于特別重要的問題，分值設置可考慮有所偏重。3、 證券公司根據(jù)評分情況設置客戶風險承受能力評級，評級應與問卷測評分數(shù)段一一對應?？蛻麸L險承受能力劃分級數(shù)與本公司產(chǎn)品風險等級劃分級數(shù)應當一致。4、 證券公司的工作人員不宜僅根據(jù)客戶風險承受能力與金融產(chǎn)品或金融服務的風險等級相匹配即向客戶銷售相關產(chǎn)品或提供相關服務。還應考慮特定客戶在問卷中的投資品種和期限，以判斷特定產(chǎn)品是否適合該客戶，例如客戶擬投資期限與產(chǎn)品期限之間的匹配情況、客戶擬投資品種類型等。附表：風險