2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范模擬題庫及附答案

2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范模擬題庫及附答案單選題（共150題）1、（2018年真題）我國可以申請從事基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】C2、從運作模式而言，F(xiàn)OF產(chǎn)品可以歸納為（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D3、貨幣資金來源于（）從事的生產(chǎn)活動。A.國有企業(yè)B.居民C.金融機構(gòu)D.事業(yè)單位【答案】B4、基金銷售機構(gòu)應(yīng)建立完備的客戶投訴處理體系，下列不包括（）A.設(shè)立獨立的客戶投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門或者崗位；B.向社會公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規(guī)則；C.耐心傾聽投資者的意見、建議和要求，準確記錄客戶投訴的內(nèi)容，所有客戶投訴應(yīng)當(dāng)保留完整記錄并存檔，投訴電話不應(yīng)當(dāng)錄音；D.評估客戶投訴風(fēng)險，采取適當(dāng)措施，及時妥善處理客戶投訴；【答案】C5、1924年3月21日，世界上第一只公司型開放式基金（）在美國波士頓成立。A.馬薩諳塞投資信托基金B(yǎng).海外及殖民地信托基金C.蘇格蘭美國信托基金D.美國混合基金【答案】A6、下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動禁止性情形的是()。A.違規(guī)向他人提供基金未公開的信息B.不得同意或默許他人以其本人或所在機構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)C.接受投資者全權(quán)委托，代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易D.挪用投資者的交易資金或基金份額【答案】B7、基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請（）對基金財產(chǎn)進行審計，并將審計結(jié)果予以公告，同時報（）備案。A.會計師事務(wù)所；中國證監(jiān)會B.會計師事務(wù)所；中國基金業(yè)協(xié)會C.律師事務(wù)所；中國基金業(yè)協(xié)會D.律師事務(wù)所；中國證監(jiān)會【答案】A8、（2017年真題）基金銷售機構(gòu)中，下列崗位明確不可以兼任的是（）。A.行政管理負責(zé)人和人事績效負責(zé)人B.產(chǎn)品負責(zé)人和市場負責(zé)人C.機構(gòu)營銷負責(zé)人和個人營銷負責(zé)人D.信息技術(shù)負責(zé)人和信息安全負責(zé)人【答案】D9、A基金公司的研究員甲通過研究公開信息發(fā)現(xiàn)，某上市公司即將發(fā)布的經(jīng)營業(yè)績優(yōu)于預(yù)期的利好消息，故甲在內(nèi)部的研究報告中說明據(jù)此重點推薦該上市公司股票進入投資對象備選庫。關(guān)于上述情況，以下說法錯誤的是（）。A.甲在研究報告中的投資分析和建議應(yīng)有充分的事實和數(shù)據(jù)支持，避免主觀臆斷B.甲的研究報告涉及上市公司的內(nèi)部信息，A公司不得將其作為投資依據(jù)C.甲的研究可以為A公司的投資決策，組合管理等提供研究支持，協(xié)助發(fā)展投資機會D.A公司建立投資對象備選庫制度，確保各投資組合享有公平的投資決策機會【答案】B10、以下不屬于基金市場服務(wù)機構(gòu)的是（）A.基金銷售機構(gòu)B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會C.基金投資顧問機構(gòu)D.基金估值核算機構(gòu)【答案】B11、（2016年真題）下列關(guān)于宣傳推介材料違規(guī)情形監(jiān)管處罰的表述，不正確的是（）。A.宣傳推介材料違規(guī)時，應(yīng)提示基金管理公司或基金代銷機構(gòu)進行改正B.宣傳推介材料違規(guī)時，應(yīng)對基金管理公司或基金代銷機構(gòu)出具監(jiān)管警示函C.6個月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報送中國證監(jiān)會D.宣傳推介材料需要向證監(jiān)會報送的，自報送中國證監(jiān)會之日起15日后，方可使用【答案】D12、(2017年)某基金公司推介定期定額投資業(yè)務(wù)等需要模擬歷史業(yè)績。下述指數(shù)中可以用來計算模擬歷史業(yè)績的是（）。A.金?；鹬笖?shù)B.中證500指數(shù)C.央視財經(jīng)50指數(shù)D.淘金100指數(shù)【答案】B13、在（）募集資金可以進行（）證券投資的機構(gòu)就被稱為合格境內(nèi)機構(gòu)投資者。A.境內(nèi)，境外B.境內(nèi)，境內(nèi)C.境外，境外D.境外，境內(nèi)【答案】A14、（）屬于狹義的基金監(jiān)管。A.基金行業(yè)自律B.基金機構(gòu)內(nèi)控C.社會力量監(jiān)督D.行政監(jiān)管【答案】D15、（）是決定公司內(nèi)部控制運行方式，方向的關(guān)鍵，也是認識內(nèi)部控制基本理論的出發(fā)點。A.內(nèi)部控制原則B.內(nèi)部控制理念C.內(nèi)部控制環(huán)境D.內(nèi)部控制目標【答案】D16、(2016年)下列關(guān)于基金份額認購中的前端收費模式和后端收費模式的說法，錯誤的是（）。A.前端收費模式在認購基金份額時支付認購費用B.后端收費模式在贖回基金份額時支付認購費用C.前端收費模式的設(shè)計是為了鼓勵投資者能夠長期持有基金D.前端收費模式下，認購費率根據(jù)認購金額設(shè)置不同的費率標準【答案】C17、基金招募說明書中披露的事項中不含（）。A.基金運作費用的費率水平，收取方式B.基金份額發(fā)售的日期，價格，期限C.基金效益目標，投資范圍，投資策略D.基金業(yè)績比較基準，投資策略，投資限制【答案】C18、目前,我國封閉式基金在二級市場上通常按（）交易。A.市場價格B.份額凈值C.交易價格D.份額總額【答案】A19、（2017年真題）基金招募說明書的編制義務(wù)人是（）。A.中國證監(jiān)會B.基金管理人C.基金代銷機構(gòu)D.基金托管人【答案】B20、關(guān)于公募基金半年度報告，以下說法錯誤的是（）。A.半年度報告的管理人報告無須披露內(nèi)部監(jiān)察報告B.半年度報告要披露過去1個月的凈值增長率C.半年度報告只需披露當(dāng)期的主要會計數(shù)據(jù)和財務(wù)數(shù)據(jù)D.半年度報告需要進行審計【答案】D21、（）是最為廣泛、最具權(quán)威、最為有效的監(jiān)管。A.基金行業(yè)自律B.行政監(jiān)管C.社會力量監(jiān)督D.基金機構(gòu)內(nèi)控【答案】B22、在基金管理人加強合規(guī)文化建設(shè)過程中，以下各項中重要性排序相對靠后的是（）。A.有效落實合規(guī)考核機制B.加強管理層對合規(guī)文化建設(shè)工作的重視程度C.加強合規(guī)管理部門與業(yè)務(wù)部門，監(jiān)察稽核部門等各部門之間的信息交流D.引導(dǎo)并加強其他外部合作機構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營意識【答案】D23、目前我國分開募集的分級基金僅限于（）分級基金。A.股票型B.基金型C.債券型D.場外認購型【答案】C24、QDⅡ基金的凈值在估值日后（）內(nèi)披露。A.2天B.2個工作日C.3天D.3個工作日【答案】B25、當(dāng)負偏離度絕對值連續(xù)2個交易日超過0.5%時，基金管理人對持有投資組合的賬面價值進行調(diào)整，應(yīng)當(dāng)采用的估值方式是（）。A.成本估值B.公允價值估值C.市值法估值D.收益法估值【答案】B26、基金管理人應(yīng)在開放式基金合同生效后每______個月結(jié)束之日起______日內(nèi)，將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上。（）A.6；30B.3；45C.3；30D.6；45【答案】D27、（）不屬于基金信息披露的內(nèi)容。A.基金定期報告B.基金投資預(yù)測說明書C.澄清公告D.臨時報告【答案】B28、（）的評價是風(fēng)險管理中的主要環(huán)節(jié)。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D29、（）是基金管理人為了保護其資產(chǎn)的安全完整，保證其經(jīng)營活動符合國家法律、法規(guī)和內(nèi)部規(guī)章要求，提髙經(jīng)營管理效率，防止舞弊，控制風(fēng)險等目的，而在公司內(nèi)部采取的一系列相互聯(lián)系、相互制約的制度和方法。A.內(nèi)部控制機制B.內(nèi)部控制制度C.內(nèi)部檢查制度D.風(fēng)險監(jiān)控機制【答案】B30、對沖基金，基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，（）的投資模式。A.承擔(dān)低風(fēng)險、追求低收益B.承擔(dān)低風(fēng)險、追求高收益C.承擔(dān)高風(fēng)險、追求低收益D.承擔(dān)高風(fēng)險、追求高收益【答案】D31、對一般基金而言，基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申請之日起（）個工作日內(nèi)支付贖回款項。A.3B.5C.7D.9【答案】C32、基金公司的督察長直接對（）負責(zé)。A.股東會B.董事會C.監(jiān)事會D.總經(jīng)理【答案】B33、我國混合型基金的投資對象不包括（）。A.股票B.債券C.貨幣市場工具D.金融衍生品【答案】D34、我國《證券投資基金法》于（）開始實施。A.2003年7月14日B.2005年1月1日C.2002年8月1日D.2004年6月1日【答案】D35、基金代銷機構(gòu)使用基金宣傳推介材料時有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由（）依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。A.基金業(yè)協(xié)會或財政部B.中央銀行或證監(jiān)會C.中國證監(jiān)會或地方證監(jiān)局D.中國證監(jiān)會或基金業(yè)協(xié)會【答案】C36、基金銷售機構(gòu)發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時，應(yīng)在其發(fā)生后（）個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A.3B.5C.10D.15【答案】C37、下列關(guān)于道德與法律的區(qū)別，說法不正確的是（）。A.調(diào)整手段不同B.表現(xiàn)形式不同C.目的一致D.內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同【答案】C38、關(guān)于私募基金管理人登記和私募基金的備案，表述正確的是（）A.構(gòu)成對私募基金管理人投資能力的認可B.構(gòu)成對私募基金管理人持續(xù)合規(guī)情況的認可C.屬于行政審批事項D.不作為對基金財產(chǎn)安全的保證【答案】D39、基金管理人在進行會計核算時，應(yīng)當(dāng)保證不同基金相互獨立。這種獨立性體現(xiàn)在（）等方面。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C40、封閉式基金交易報價最小變動單位是()元人民幣。A.0.0001B.0.001C.0.01D.0.1【答案】B41、一般地，貨幣市場基金從基金財產(chǎn)中計提比例不高于()的銷售服務(wù)費，用于基金的持續(xù)銷售和給基金份額持有人提供服務(wù)。A.0.25B.0.5C.1D.1.5【答案】A42、基金合同是規(guī)范基金當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件，這些當(dāng)事人不包括（）。A.基金托管人B.基金管理人C.基金代銷機構(gòu)D.基金份額持有人【答案】C43、(2016年)保本基金于20世紀80年代中期起源于（）。A.美國B.英國C.德國D.加拿大【答案】A44、基金年度報告中的投資組合報告應(yīng)披露的信息不包括（）。A.期末基金資產(chǎn)組合B.期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的所有股票明細C.報告期內(nèi)股票投資組合的重大變動D.期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前10名債券明細【答案】D45、（）是調(diào)整基金從業(yè)人員與其所在機構(gòu)之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范。A.守法合規(guī)B.誠實守信C.客戶至上D.忠誠盡責(zé)【答案】D46、ETF的建倉期應(yīng)不超過（）。A.1個月B.3個月C.2個月D.6個月【答案】B47、關(guān)于股票基金的特點，說法錯誤的是（）。A.風(fēng)險較高，但預(yù)期收益也較高B.適合短期波段操作，通過買賣價差盈利C.以追求長期的資本增值為目標D.是應(yīng)對通貨膨脹有效的手段【答案】B48、(2017年)證券投資基金基金合同的當(dāng)事人為（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、VC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、VD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A49、開放式基金的認購采取（）的方式。A.金額認購B.基金份額認購C.股票份額認購D.證券認購【答案】A50、基金與股票、債券的差異不包括（）。A.反映的經(jīng)濟關(guān)系不同B.所籌資金的投向不同C.投資收益與風(fēng)險大小不同D.籌集資金的來源不同【答案】D51、下列屬于反洗錢合規(guī)風(fēng)險的主要管理措施的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A52、（）是基金監(jiān)管活動的出發(fā)點和價值歸宿。A.基金監(jiān)管目標B.基金監(jiān)管體制C.基金監(jiān)管內(nèi)容D.基金監(jiān)管方式【答案】A53、基金注冊登記機構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）。A.發(fā)放紅利B.建立并保管基金投資者名冊C.負責(zé)基金份額登記D.保管基金資產(chǎn)【答案】D54、（2016年真題）基金管理公司的主要股東是指持有基金管理公司股權(quán)比例最高且不低于（）的股東。A.10％B.15％C.20％D.25％【答案】D55、關(guān)于基金份額登記的說法不正確的有（）。A.具有確定基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力B.具有變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力C.是保障基金管理人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)D.是確認基金份額持有人持有基金份額的事實的行為【答案】C56、(2017年)開放式基金份額申購和贖回的資金清算依據(jù)（）進行。A.基金銷售機構(gòu)確認的數(shù)據(jù)B.基金估計值機構(gòu)確認的數(shù)據(jù)C.注冊登記機構(gòu)確認的數(shù)據(jù)D.基金托管機構(gòu)確認的數(shù)據(jù)【答案】C57、某投資人認購新發(fā)行的股票型基金，選擇后段收費方式繳納認購費，其持有年限至少超過（）年，則基金管理人可免收其后端認購費。A.3B.1C.2D.5【答案】A58、下列說法正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C59、關(guān)于資產(chǎn)里行業(yè)給宏觀經(jīng)濟和金融市場體系帶來的積極作用，以下說法錯誤的是（）。A.是實體經(jīng)濟體系最重要的生產(chǎn)資金來源B.使資金需求方和資金供給方方便地連接起來C.為市場經(jīng)濟體系有效配置資源D.為金融市場提供流動性，降低了交易成本【答案】A60、以下從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范中，屬于調(diào)整基金從業(yè)人員與其所在機構(gòu)關(guān)系的是（）。A.忠誠盡責(zé)B.專業(yè)審慎C.客戶至上D.守法合規(guī)【答案】A61、(2016年)當(dāng)公司運作中存在問題時，下列哪一項不屬于督察長可以行使的權(quán)利（）A.及時告知公司總經(jīng)理和相關(guān)業(yè)務(wù)負責(zé)人，提出處理意見和整改建議B.對公司運作中存在的問題進行善后工作C.監(jiān)督整改措施的指定和落實D.基金公司總經(jīng)理對存在不整改或者整改未達到要求的，督察長應(yīng)當(dāng)向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)報告【答案】B62、關(guān)于基金業(yè)協(xié)會的作用，以下表述錯誤的是（）。A.對違法違規(guī)行為進行行政處罰B.提高從業(yè)人員素質(zhì)C.促進同業(yè)交流D.促進行業(yè)規(guī)范發(fā)展【答案】A63、（2017年真題）關(guān)于公募證券投資基金宣傳推介材料，下列表述錯誤的是（）。A.在基金銷售機構(gòu)某網(wǎng)點1ED屏幕滾動播放的基金信息介紹短片也屬于宣傳推介材料B.基金銷售機構(gòu)的客戶經(jīng)理向特定高端個人客戶發(fā)送的產(chǎn)品介紹微信不屬于宣傳推介材料C.在真實、準確、完整的前提下，宣傳推介材料可以登載證券行業(yè)專業(yè)人士對基金的推薦文字D.基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)含有明確、醒目的風(fēng)險提示和警示性文字【答案】C64、（2017年真題）下列關(guān)于忠誠敬業(yè)的描述中，錯誤的是（）。A.基金從業(yè)人員離職手續(xù)辦理完畢后，對原從業(yè)機構(gòu)不再承擔(dān)任何的忠誠敬業(yè)義務(wù)B.基金從業(yè)人員有義務(wù)保護公司財產(chǎn)、信息安全，防止所在機構(gòu)資產(chǎn)損壞、丟失C.基金從業(yè)人員提出辭職后，仍應(yīng)根據(jù)所在機構(gòu)規(guī)定，履行相關(guān)義務(wù)D.基金從業(yè)人員已提出辭職但未完成工作移交的，不得擅自離崗【答案】A65、按照投資對象不同，可將基金分為（）。A.契約性基金、公司型基金B(yǎng).股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金C.股票基金、債券基金D.成長型基金、收入型基金【答案】B66、以下關(guān)于單個債券與債券基金的描述，錯誤的是（）。A.與債券的利息相比，債券基金分配的收益相對固定B.根據(jù)價格、現(xiàn)金流及到期收回的本金可以計算出債券的到期收益率C.債券基金的組合久期是判斷債券基金風(fēng)險高低的重要指標D.債券基金沒有確定的到期日【答案】A67、A銀行基金風(fēng)險管理部門對其代銷的基金產(chǎn)品進行風(fēng)險評價，其需要考慮的因素包括（）。A.I、II、ⅢB.I、ⅢC.I、II、Ⅲ、IVD.I、II【答案】C68、關(guān)于中國證監(jiān)會依法采取的調(diào)查取證與限制交易措施，以下說法正確的是（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D69、針對客戶對基金銷售機構(gòu)的投訴，基金銷售機構(gòu)不應(yīng)該采取的行為是（）。A.從客戶投訴中發(fā)現(xiàn)經(jīng)營上的缺陷，改善和提高服務(wù)水平B.妥善處理投訴是再次贏得客戶、建立和鞏固企業(yè)形象的最好時機C.準確記錄客戶投訴的內(nèi)容，只對自身有利的客戶投訴保留完整記錄并存檔D.根據(jù)投資者的合理意見改進工作，完善內(nèi)控制度，如有需要應(yīng)立即向所在機構(gòu)報告【答案】C70、基金股票投資組合重大變動的披露內(nèi)容不包括（）。A.報告期內(nèi)累計買入、累計賣出價值超出期初基金資產(chǎn)凈值2%的股票明細B.對累計買入、累計賣出價值前20名的股票價值低于2%的，應(yīng)披露至少前20名的股票明細C.整個報告期內(nèi)買入股票的成本總額及賣出股票的收入總額D.報告期內(nèi)累計買入、累計賣出價值超出期初基金資產(chǎn)凈值1%的股票明細【答案】D71、(2016年)下列關(guān)于宣傳推介材料違規(guī)情形監(jiān)管處罰的表述，不正確的是（）。A.宣傳推介材料違規(guī)時，應(yīng)提示基金管理公司或基金代銷機構(gòu)進行改正B.宣傳推介材料違規(guī)時，應(yīng)對基金管理公司或基金代銷機構(gòu)出具監(jiān)管警示函C.6個月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報送中國證監(jiān)會D.宣傳推介材料需要向證監(jiān)會報送的，自報送中國證監(jiān)會之日起15日后，方可使用【答案】D72、關(guān)于QDII基金的申購贖回，投資者甲認為，由于境外交易所的開市時間不同，因此QDII基金的申購贖回的開放時間與一般開放式基金不同；投資者乙認為，QDII基金的申購贖回與一般開放式基金相同，在T+1日對申購和贖回申請進行確認。關(guān)于兩位投資者的觀點，下列判斷正確的是（）。A.甲、乙的觀點都錯誤B.甲、乙的觀點都正確C.甲的觀點正確，乙的觀點錯誤D.甲的觀點錯誤，乙的觀點正確【答案】A73、關(guān)于私募基金管理人報送信息，以下說法錯誤的是（）。A.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)按規(guī)定定期更新從業(yè)人員信息B.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)按規(guī)定定期報送實際控制人變動信息C.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)按規(guī)定報送經(jīng)會計師事務(wù)所審計的年度財務(wù)報告D.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)按規(guī)定定期更新所管私募基金的投資運作情況【答案】B74、基金管理人必須在（）上披露貨幣市場基金的年報摘要。A.基金投管人的官網(wǎng)B.基金代銷機構(gòu)的官網(wǎng)C.基金注冊登記機構(gòu)的官網(wǎng)D.中國證監(jiān)會指定的報刊【答案】D75、(2016年)根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金成立的最低要求為（）。A.核準規(guī)模的80％以上，份額持有人不少于200人B.注冊規(guī)模的80％以上，份額持有人人數(shù)符合中國證監(jiān)會規(guī)定的C.份額不少于1億份，份額總額不少于2億元人民幣，份額持有人不少于200人D.份額不少于2億份，份額總額不少于2億元人民幣，份額持有人不少于1000人【答案】B76、風(fēng)險控制委員會的職責(zé)不包括（）。A.負責(zé)基金投資策略、資產(chǎn)分配等重大事項B.負責(zé)對公司運作的整體風(fēng)險進行控制C.審定公司內(nèi)部控制制度并監(jiān)督執(zhí)行的有效性D.聽取基金投資運作報告和評估基金資產(chǎn)運作風(fēng)險并做出決定【答案】A77、按《開放式證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定，發(fā)起式基金的基金合同生效3年后，元基金資產(chǎn)凈值低于（）的，基金合同自動終止。A.1000萬元B.5000萬元C.1億元D.2億元【答案】D78、(2017年)關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員大會、理事會的性質(zhì)與職權(quán)，下列說法錯誤的是（）。A.理事會是協(xié)會的執(zhí)行機構(gòu)B.會員大會是協(xié)會的權(quán)力機構(gòu)C.會員大會及理事會的職權(quán)由中國證監(jiān)會規(guī)定D.協(xié)會章程規(guī)定了理事會的職權(quán)并應(yīng)報中國證監(jiān)會備案【答案】C79、（2016年真題）公開募集基金合同的內(nèi)容包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D80、有下列（）情形之一的，可以取消基金托管人的基金托管資格。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D81、下列關(guān)于基金職業(yè)道德修養(yǎng)的說法錯誤的是()。A.樹立基金職業(yè)道德觀念和領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范的根本目的在于踐行基金職業(yè)道德B.積極參加基金職業(yè)道德實踐，是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的有效途徑C.基金職業(yè)道德修養(yǎng)必須首先解決內(nèi)在動力問題，也即必須正確樹立基金職業(yè)道德觀念D.基金職業(yè)道德觀念是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的具體內(nèi)容【答案】D82、()主要是指合規(guī)部門和督察長在基金公司組織體系中應(yīng)當(dāng)有獨立地位，合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)獨立于其他各項業(yè)務(wù)經(jīng)營活動。A.專業(yè)性原則B.公正性原則C.主觀性原則D.獨立性原則【答案】D83、（）在對基金銷售活動進行現(xiàn)場檢查時，有權(quán)對與基金銷售適用性相關(guān)的制度建設(shè)、推廣實施、信息處理和歷史記錄等進行詢問或檢查，發(fā)現(xiàn)存在問題的，可以對基金銷售機構(gòu)進行必要的指導(dǎo)。A.證券業(yè)協(xié)會B.中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)C.基金業(yè)協(xié)會D.監(jiān)控中心【答案】B84、（2019年真題）基金公司風(fēng)險控制的度必須伴隨內(nèi)外部環(huán)境的改變及時進行相應(yīng)的修改和完善體現(xiàn)基金公司（）。A.獨立性原則B.全面性原則C.最高性原則D.適時性原則【答案】D85、根據(jù)基金投資理念的不同，可以將基金分為（）。A.封閉式基金和開放式基金B(yǎng).契約型基金和公司型基金C.離岸基金和在岸基金D.主動型基金和被動型基金【答案】D86、以下選項中，不屬于證監(jiān)會依法履行職責(zé)的是()。A.制定基金活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準或者注冊權(quán)B.對基金管理人、基金托管人及其他機構(gòu)從事基金活動進行監(jiān)督管理，查處違法行為并公告C.指導(dǎo)和管理基金業(yè)協(xié)會的活動D.監(jiān)督檢查基金信息的披露情況【答案】C87、設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B88、（）原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。A.公平性B.協(xié)調(diào)性C.公正性D.健全性【答案】B89、(2016年)基本管理制度的內(nèi)容不包括（）。A.收益核算B.投資管理C.信息披露D.公司財務(wù)【答案】A90、(2016年)下列哪一項屬于部門規(guī)章的內(nèi)容（）A.公司財務(wù)B.資料檔案管理C.基金會計D.崗位設(shè)置【答案】D91、證券投資基金管理公司是經(jīng)（）批準的在中國境內(nèi)設(shè)立，從事證券投資基金管理業(yè)務(wù)和其他業(yè)務(wù)的企業(yè)法人。A.中國證券業(yè)協(xié)會B.中國證券監(jiān)督管理委員會C.國務(wù)院D.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)【答案】B92、（2016年真題）下列哪一項不屬于基金銷售機構(gòu)的準入條件?（）A.具有完善的投資收益的計算方法B.財務(wù)狀況良好。運作規(guī)范穩(wěn)定C.完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等D.健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度【答案】A93、(2016年)關(guān)于信息披露的作用，以下表述不正確的有（）。A.在基金運作過程中，通過不定期披露投資組合和基金財務(wù)狀況的信息，有利于投資者及時了解基金的投資情況，評價基金經(jīng)理的管理水平B.在基金運作過程中，通過充分披露基金投資組合、歷史業(yè)績等信息，有利于投資者評價基金經(jīng)理的管理水平C.強制性信息披露，可以改變投資者的信息弱勢地位，增加資本市場透明度D.在基金份額籌集過程中，通過基金招募說明書等信息披露文件，投資者得以選擇適合自己風(fēng)險偏好和收益預(yù)期的基金產(chǎn)品【答案】A94、目前，（）的證券投資基金資產(chǎn)總值占世界半數(shù)以上，且對全球證券投資基金的發(fā)展有著重要的示范影響。A.日本B.美國C.瑞士D.德國【答案】B95、（）是基金管理人的內(nèi)部合規(guī)管理活動，隨著基金行業(yè)合規(guī)要求的不斷加強，基金行業(yè)合規(guī)審核越來越必要、其目標是把外部監(jiān)督可能發(fā)現(xiàn)的問題及時在內(nèi)部發(fā)現(xiàn)并進行有效的處理。A.合規(guī)檢查B.合規(guī)審核C.合規(guī)培訓(xùn)D.合規(guī)投訴處理【答案】B96、美國投資公司協(xié)會依據(jù)基金投資目標和投資策略的不同，將美國的基金分為（）。A.39類B.40類C.41類D.33類【答案】D97、對在6個月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機構(gòu)，該公司或機構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，將基金宣傳推介材料自報送中國證監(jiān)會之日起（）日后，若符合相關(guān)規(guī)定，方可使用。A.5B.10C.15D.20【答案】B98、（），中國證券投資基金業(yè)協(xié)會正式成立，原中國證券業(yè)協(xié)會基金公司會員部的行業(yè)自律職責(zé)轉(zhuǎn)入中國證券投資基金業(yè)協(xié)會。A.2012年3月B.2012年6月C.2013年5月D.2014年7月【答案】B99、對使用基金宣傳推介材料違規(guī)情形的行政處罰措施主要是（）。A.提示改正B.出具監(jiān)管警示函C.事先報備D.以上都是【答案】D100、(2016年)參考國際證監(jiān)會的基本原則，下列描述錯誤的是（）。A.投資者教育是對市場參與者監(jiān)管的替代B.投資者教育沒有固定形式C.不存在廣泛適用的投資者教育計劃D.投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護投資者【答案】A101、投資合規(guī)性風(fēng)險不包括（）。A.基金管理人未按法規(guī)及基金合同規(guī)定建立和管理投資對象備選庫B.基金管理人利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益C.業(yè)務(wù)人員為了提高銷售業(yè)績和爭搶客戶，違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章的行為D.利用因職務(wù)便利獲取的內(nèi)幕信息以外的其他未公開信息，從事或者明示、暗示他人相關(guān)交易活動【答案】C102、基金管理人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前（）公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。A.30日B.15日C.10日D.7日【答案】A103、（2017年真題）下列關(guān)于證券投資基金持有人的說法中，錯誤的是（）。A.基金持有人是基金投資的受益人B.基金持有人是基金的管理人C.基金持有人是基金資產(chǎn)的所有者D.基金持有人是基金的出資人【答案】B104、基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足（）個月的除外。A.1B.6C.9D.3【答案】B105、某投資者通過場外投資100000元某開放式基金，假設(shè)基金合同規(guī)定的申購費率為1.0%，申購當(dāng)日基金份額凈值為1.250元，則其可得到的申購份額為（）。A.79207.92份B.100000份C.80000份D.99009.90份【答案】A106、投資風(fēng)險是公司投資管理投資組合過程中所產(chǎn)生的，主要包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C107、按照資金募集方式，投資基金可以分為（）。A.開放式基金和封閉式基金B(yǎng).公司型基金和契約型基金C.公募基金和私募基金D.在岸基金和離岸基金【答案】C108、督察長履行職責(zé)，應(yīng)當(dāng)重點關(guān)注的事項包括（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D109、目前全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢與特點表現(xiàn)不包括（）。A.美國占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛B.基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出C.基金資產(chǎn)的資金來源發(fā)生了重大變化D.為中小投資者拓寬投資渠道【答案】D110、根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，創(chuàng)業(yè)投資基金主要投資于以下資產(chǎn)（）A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D111、下列關(guān)于股票基金（開放式）與股票的不同之處表現(xiàn)的說法，錯誤的是（）。A.股票基金增加了基金經(jīng)理的“委托代理”風(fēng)險B.可以根據(jù)份額凈值的高低對股票基金的投資價值進行初步判斷C.股票基金的投資風(fēng)險一般低于單一股票的投資風(fēng)險D.非上市股票基金每一交易日只有一個交易價格【答案】B112、某銷售機構(gòu)在基金發(fā)行時，基金宣傳材料中出現(xiàn)"業(yè)內(nèi)最強基金經(jīng)理操刀，坐享財富增長"、"搶！搶！槍!"等語并登載某硏究機構(gòu)對市場點位的判斷。該宣傳材料違反的規(guī)定包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A113、證券投資基金在資本市場上發(fā)揮著重要作用，證券投資基金的作用不包括（）。A.拓寬了中小投資者的投資渠道B.有利于證券市場的穩(wěn)定發(fā)展C.推動股票指數(shù)持續(xù)上升D.優(yōu)化金融結(jié)構(gòu),促進經(jīng)濟增長【答案】C114、（2016年真題）關(guān)于公募證券投資基金的表述，不正確的是（）。A.需要公開披露招募信息B.面向社會公開發(fā)行C.發(fā)行對象為不特定投資人D.發(fā)行對象為特定投資人【答案】D115、下列情形中，督察長需要向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)報告的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C116、QDII基金合同、基金招募說明書要求披露的信息包括（）。A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D117、（2017年真題）基金交易業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度應(yīng)對（）等特殊交易形式制定相應(yīng)的流程和規(guī)則。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A118、基金市場營銷的（）是指基金營銷作為一種理財產(chǎn)品或服務(wù)，需要制度化、規(guī)范化的持續(xù)性服務(wù)的特性。A.服務(wù)性B.專業(yè)性C.持續(xù)性D.適用性【答案】C119、（2017年真題）按面值計價的貨幣市場基金每日分配收益，份額凈值保持（）不變。A.100元B.1元C.0.01元D.0.1元【答案】B120、2013年，()專門增設(shè)“基金行業(yè)協(xié)會”一章，為確定基金業(yè)協(xié)會的地位和規(guī)范基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)權(quán)限提供了基本的法律依據(jù)。A.《證券投資基金管理辦法》B.《證券投資基金法》C.《開放式證券投資基金辦法》D.《證券法》【答案】B121、多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進行相互轉(zhuǎn)換的基金是（）。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場基金D.系列基金【答案】D122、基金經(jīng)理甲因重病休假，公司委托未取得基金從業(yè)資格的乙暫時代替甲從事證券投資工作，乙將資金募集中投資于一種股票，基金到期未投資人取得了很高的投資回報，也為公司創(chuàng)造了良好的效益，以說法正確的是（）。A.公司的行為違反了專業(yè)審慎的基金職業(yè)道德B.公司的行為違反了忠誠盡責(zé)的基金職業(yè)道德C.公司讓乙代替甲從事投資工作是正確的D.公司的行為違反了客戶至上的基金職業(yè)道德【答案】A123、關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的有效性原則，以下表述正確的是（）A.內(nèi)部控制有效性原則要求基金管理人所實施的內(nèi)部控制政策與措施能夠適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求B.內(nèi)部控制有效性原則是指基金管理人運用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)濟C.內(nèi)部控制有效性是指內(nèi)控制度在必要時可以由高管特批“繞彎執(zhí)行D.內(nèi)部控制有效性要求基金管理人的內(nèi)部控制制度只需精準的針對相關(guān)基金管理人員，無需涉及所有人【答案】A124、關(guān)于ETF的申購，下列說法正確的是（）A.申購贖回基金份額需為最小申購贖回單位的整數(shù)倍B.ETF的申購分為場內(nèi)申購和場外申購兩種C.在基金份額析算日之前可以辦理申購D.申購贖回申請?zhí)峤缓罂梢匀鲣N【答案】A125、關(guān)于投資、研究業(yè)務(wù)的控制，以下表述正確的是()。A.基金公司建立晨會交流機制，由研究員、基金經(jīng)理進行業(yè)務(wù)交流B.研究員按照基金經(jīng)理的意見，編寫研究報告C.基金經(jīng)理為投資某股票，安排研究員臨時將該股票申請加入公司股票庫，并在事后及時補充研究報告D.研究員將研究報告優(yōu)先提供給某基金經(jīng)理決策使用【答案】A126、關(guān)于基金管理人合規(guī)管理目標，以下表述正確的是（）。A.確保基金管理人持續(xù)快速運營B.確?；鸸芾砣藢崿F(xiàn)利潤最大化C.確保基金管理人依法合規(guī)經(jīng)營D.確?；鸸芾砣艘?guī)避投資風(fēng)險【答案】C127、（）的目的在于保證基金從業(yè)人員具備必要的執(zhí)業(yè)能力和專業(yè)水平。A.持續(xù)學(xué)習(xí)B.持證上崗C.守法合規(guī)D.誠實守信【答案】B128、（2017年真題）下列關(guān)于開放式基金申購、贖回的原則的說法中，正確的是（）。A.基金管理人可以在基金合同約定之外的日期或時間辦理基金份額申購、贖回或者轉(zhuǎn)換B.采用金額申購、份額贖回C.申購、贖回均采用現(xiàn)金方式D.采用已知價原則【答案】B129、董事會審議下列事項，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過2/3以上的獨立董事通過（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D130、對于職業(yè)道德中忠誠廉潔的基本要求，以下行為錯誤的是（）。A.不得利用基金財產(chǎn)或者所在機構(gòu)固有財產(chǎn)為自己牟取非法利益B.不從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動C.不侵占或者挪用基金財產(chǎn)或者機構(gòu)固有財產(chǎn)D.尊重客戶，迎合客戶的所有要求【答案】D131、關(guān)于證券投資基金的特點，下列表述錯誤的是()。A.有利于降低投資成本B.由基金管理人和托管人共同投資運作基金資產(chǎn)，有利于保證基金資產(chǎn)安全C.有利于維護證券市場穩(wěn)定D.投資人可以享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)【答案】B132、有權(quán)召集持有人大會的主體不包括（）。A.基金管理人B.基金份額持有人大會的日常機構(gòu)C.基金托管人D.代表基金份額5%以上的持有人【答案】D133、關(guān)于ETF的套利交易，說法錯誤的是。（）A.發(fā)生折價交易時，大的投資者可以通過在二級市場低價買進ETF，然后在—級市場贖回份額，再于二級市場上賣掉股票而實現(xiàn)套利交易；B.即發(fā)生溢價交易時,大的投資者可以在二級幣場買進一籃子股票，于一級市場按份額凈值轉(zhuǎn)換為ETF份額，再于二級幣場上高價賣掉ETF而實現(xiàn)套利交易；C.套利機制的存在會迫使ETF二級市場價格與份額凈值趨于一致；D.折價套利會導(dǎo)致ETF總份額的擴大，溢價套利會導(dǎo)致ETF總份額的減少。【答案】D134、基金管理人的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起（）個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)