風(fēng)控專員風(fēng)險管理制度

風(fēng)控專員風(fēng)險管理制度1.導(dǎo)言隨著金融市場的快速發(fā)展和金融市場參與者的增加，風(fēng)險管理成為保障金融市場穩(wěn)定和保障金融機(jī)構(gòu)安全穩(wěn)健運(yùn)行的重要手段。風(fēng)控專員在金融機(jī)構(gòu)中擔(dān)任著監(jiān)督和管理風(fēng)險的職責(zé)，為了更好地履行職責(zé)、提高風(fēng)險管理水平，建立風(fēng)險管理制度是必不可少的。2.風(fēng)險定義風(fēng)險來源很多，但一般可分為市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險、流動性風(fēng)險、戰(zhàn)略風(fēng)險等。風(fēng)險是發(fā)生未來不確定性事件的可能性，它在金融市場中可能產(chǎn)生的后果是經(jīng)濟(jì)利益的損失。3.風(fēng)險管理離不開風(fēng)險管理的方法和步驟，下面我們就介紹一下風(fēng)險管理的流程：3.1風(fēng)險辨識風(fēng)險辨識是風(fēng)險管理的核心，風(fēng)險控制必須在風(fēng)險辨識的基礎(chǔ)上展開，風(fēng)險辨識要求建立科學(xué)的風(fēng)險識別方法和分析技術(shù)，將可能發(fā)生的風(fēng)險都辨識出來。3.2風(fēng)險評估風(fēng)險評估是指對辨識出的風(fēng)險進(jìn)行定量和定性分析，確定其發(fā)生概率和可能造成的影響，對風(fēng)險進(jìn)行編號和分類，為風(fēng)險控制提供決策依據(jù)。3.3風(fēng)險控制風(fēng)險控制是針對風(fēng)險的控制措施，包括風(fēng)險預(yù)防、風(fēng)險減輕、風(fēng)險分散、風(fēng)險轉(zhuǎn)移等多種方式，旨在減少風(fēng)險帶來的不良后果。3.4風(fēng)險監(jiān)測風(fēng)險監(jiān)測是對風(fēng)險的實(shí)時監(jiān)測，及時發(fā)現(xiàn)和控制風(fēng)險。風(fēng)險監(jiān)測是風(fēng)險管理的重要環(huán)節(jié)，要求不停歇地持續(xù)進(jìn)行。3.5風(fēng)險報告風(fēng)險報告是風(fēng)險管理的結(jié)果，旨在提供決策依據(jù)和報告給相關(guān)機(jī)構(gòu)和人員，可以幫助機(jī)構(gòu)監(jiān)測和控制風(fēng)險。風(fēng)險報告中須包括的要素有風(fēng)險的類型、等級、評估情況、控制措施、監(jiān)測結(jié)果以及風(fēng)險看法等內(nèi)容。4.風(fēng)險管理制度風(fēng)險管理制度是指包括機(jī)構(gòu)風(fēng)險管理目標(biāo)、風(fēng)險管理原則和機(jī)構(gòu)風(fēng)險管理體系等在內(nèi)的一系列的規(guī)章制度和管理措施，旨在加強(qiáng)機(jī)構(gòu)對各種風(fēng)險的管理。4.1風(fēng)險管理原則風(fēng)險管理原則是指風(fēng)險管理的根本性準(zhǔn)則與方向，其中主要包括：實(shí)施全員風(fēng)險意識的教育培訓(xùn)；積極推進(jìn)風(fēng)險管理的自動化、智能化；打造風(fēng)險管理專業(yè)化的團(tuán)隊(duì)，提高風(fēng)險管理的能力和水平；建立完善的風(fēng)險測算和風(fēng)險評估的制度和模型；強(qiáng)化風(fēng)險控制的法律、技術(shù)和管理手段；全面落實(shí)負(fù)責(zé)任的風(fēng)險管理制度。4.2風(fēng)險管理機(jī)構(gòu)機(jī)構(gòu)應(yīng)該設(shè)立統(tǒng)一的風(fēng)險管理機(jī)構(gòu)，建立健全的風(fēng)險管理體系，并具有以下職責(zé)：制定和完善風(fēng)險管理規(guī)章制度；實(shí)施風(fēng)險管理培訓(xùn)；執(zhí)行風(fēng)險辨識、評估、控制、報告等職責(zé)；組織開展風(fēng)險監(jiān)測；發(fā)布風(fēng)險管理報告。4.3風(fēng)險評估與管理風(fēng)險評估是風(fēng)險管理工作的“第二步”，是風(fēng)險管理的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，其中包括：制定風(fēng)險評估模型和風(fēng)險分類標(biāo)準(zhǔn)；強(qiáng)化風(fēng)險評估的定量化方法；制定風(fēng)險評估報告。風(fēng)險管理的“第三步”是有效的風(fēng)險控制，包括：制定風(fēng)險控制措施；制定風(fēng)險控制計(jì)劃；落實(shí)風(fēng)險控制方案；梳理“熱點(diǎn)”領(lǐng)域。5.總結(jié)風(fēng)控專員在金融機(jī)構(gòu)中擔(dān)任著監(jiān)督和管理風(fēng)險的職責(zé)，為了更好地履行職責(zé)，建立風(fēng)險管