2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范押題練習試卷A卷附答案

2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范押題練習試卷A卷附答案單選題（共150題）1、下列選項不屬于私募基金一般風險的是（）。A.資金損失風險B.募集失敗風險C.未托管風險D.稅收風險【答案】C2、關于基金宣傳推介材料的語言表述，說法錯誤的是（）。A.不得違規(guī)承諾收益或者承擔損失B.不得夸大或者片面宣傳基金C.不得虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏D.允許預測基金的投資業(yè)績【答案】D3、以下關于一籃子股票組合的股票基金的說法，正確的是（）。A.每一交易日股票基金不只有一個價格B.股票基金份額凈值不會由于買賣基金數(shù)量或申購、贖回數(shù)量的多少而受到影響C.對股票基金份額凈值高低進行合理與否的判斷是有意義的D.投資風險高于單一股票的投資風險【答案】B4、現(xiàn)貨市場的交易協(xié)議達成后在（）個交易日內進行交割。A.1B.2C.3D.4【答案】B5、人們日常接觸到的投資基金分類，主要是按照（）的不同進行區(qū)分的。A.資金募集方式B.運作方式C.法律形式D.投資對象【答案】D6、基金份額持有人大會應當有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開。A.1/2B.1/3C.2/3D.1/4【答案】A7、關于基金管理人內部控制基本要素，以下說法錯誤的是（）。A.風險評估是指對公司內外部風險進行識別、評估和分析，及時防范和化解風險B.內部監(jiān)控是指督察長對公司內控制度的執(zhí)行情況進行持續(xù)的監(jiān)督C.控制環(huán)境包括經營理念、內控文化、公司治理結構、組織結構、員工道德素質等D.控制活動可以通過授權控制來進行【答案】B8、ETF份額的交易要遵循下列交易規(guī)則中,錯誤的是（）。A.基金實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%B.基金買入申報數(shù)量為100份或其整數(shù)倍，不足100份的部分可以賣出C.基金上市首日的開盤參考價為前一工作日的基金份額凈值D.基金申報價格的最小變動單位為0.01元【答案】D9、（2016年真題）廣義的資本市場包括兩大部分，一是銀行中長期存貸款市場；二是（）。A.金融市場B.股票市場C.有價證券市場D.債券市場【答案】C10、(2017年)基金銷售機構在監(jiān)測客戶款項劃轉時，發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為，應在其發(fā)生后10個工作日內，向（）報告。A.中國證監(jiān)會B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心C.中國人民銀行D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會【答案】B11、（2018年真題）投資者一般可以通過（）方式認購ETF份額。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D12、對其他非常規(guī)基金產品，按照普通程序注冊，注冊審查時間不超過（）個月。A.3B.4C.5D.6【答案】D13、(2016年)職業(yè)道德的作用不包括（）。A.調整職業(yè)關系B.提升職業(yè)素質C.促進行業(yè)發(fā)展D.加強專業(yè)知識【答案】D14、(2017年)下列關于基金銷售相關數(shù)據(jù)的保存的說法中，正確的是（）。A.每周備份，異地庫房妥善保管B.每天備份，異地庫房妥善保管C.每周備份，公司庫房妥善保管D.每天備份，公司庫房妥善保管【答案】B15、以下屬于基金托管人職責的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A16、（2017年真題）守法合規(guī)是基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎的要求，從業(yè)人員應當遵守（）。A.憲法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律B.中國證監(jiān)會發(fā)布的各類部門規(guī)章C.行業(yè)協(xié)會、交易所發(fā)布的自律性業(yè)務規(guī)則D.以上都是【答案】D17、從基金的資金來源和用途劃分，證券投資基金可以分為（）。A.公募基金、私募基金和在岸基金B(yǎng).在岸基金、離岸基金和國際基金C.開放式基金和封閉式基金D.公司型基金和契約型基金【答案】B18、根據(jù)《基金管理公司風險管理指引》的規(guī)定，投資合規(guī)性風險管理的措施不包括（）。A.每日鵬評估投資比例等合規(guī)性指標執(zhí)行情況B.對于無法在交易系統(tǒng)自動控制的投資合規(guī)限制，由基金經理自己手工控制C.重點監(jiān)控投資組合中是否存在內幕交易、利益輸送和不公平對待投資人等行為D.通過在交易系統(tǒng)中設置風控參數(shù)，對投資的合規(guī)風險進行自動控制【答案】B19、董事會審議下列事項，應當經過2/3以上的獨立董事通過（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D20、關于LOF基金上市交易的表述,正確的是（）。A.LOF基金上市首日交易沒有價格漲跌幅限制B.LOF基金上市首日的開盤參考價為基金發(fā)行價格C.LOF基金上市交易實行T+0的交易制度D.LOF在交易所的交易規(guī)則與封閉式基金基本相同【答案】D21、基金管理人需每日向證券交易所、證券登記結算機構提供ETF的中購、贖回清單，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.ⅠD.Ⅰ、Ⅱ【答案】B22、(2017年)基金管理公司在基金投資運作中，合規(guī)的做法是（）。A.董事長直接給投資總監(jiān)打電話，要求他買入某只股票B.公司的兩只公募基金和一個特定客戶資產管理計劃同時去申購某證券，對于申購到的債券，交易員按照三個投資組合的規(guī)模大小確定各自的分配比例C.總經理在列席投資決策委員會時，建議研究部對某個行業(yè)進行重點研究D.公司五只基金同時買入一只股票，交易員讓指令數(shù)量最小的先成交【答案】B23、基金交易業(yè)務控制的主要內容不包括（）。A.基金交易應實行集中交易制度，基金經理不得直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易B.公司應當建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、預警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關的安全設施C.建立科學的交易績效評價體系D.投資決策應當有充分的投資依據(jù)，重要投資要有詳細的研究報告和風險分析支持，并有決策記錄【答案】D24、私募基金管理人在備案私募基金時，應如實填報的信息包括（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A25、基金行政監(jiān)管應當具有全面性，以下不屬于行政監(jiān)管范圍的是（）。A.基金機構從業(yè)人員的資格和行為B.為基金機構提供法律服務的律師事務所C.各種基金機構的設立、變更和終止D.基金機構對證券投資決策的正確性【答案】D26、基金銷售機構收取增值服務費應符合的要求不包括（）。A.遵循合理、公開、質價相符的定價原則B.增值服務費從申購（認購）資金中扣除C.所有開辦增值服務的營業(yè)網點應當公示增值服務的內容D.統(tǒng)一印制服務協(xié)議【答案】B27、（）不屬于我國基金銷售的方式。A.商業(yè)銀行代銷B.證券公司代銷C.保險公司代銷D.財務公司代銷【答案】D28、（2016年真題）職業(yè)的形成是一個漫長的歷史過程，人們在長期的職業(yè)實踐中所形成的比較穩(wěn)定的職業(yè)作風、職業(yè)習慣和職業(yè)心理，會在本職業(yè)中世代傳承。這是職業(yè)道德的（）特征。A.傳承性B.連續(xù)性C.繼承性D.特殊性【答案】C29、(2016年)下列哪一項不屬于投資合規(guī)性風險管理的措施（）A.建立有效的投資流程和授權制度B.重點監(jiān)控投資組合投資中是否存在內幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為C.對宣傳推介材料進行合規(guī)審核D.對交易異常行為進行定義，并通過事后評估對基金經理、交易員和其他人員交易行為進行監(jiān)控，加強對異常交易的跟蹤、監(jiān)測和分析【答案】C30、私募基金應當向合格投資者募集，合格投資者需具備以下哪些條件。（）A.I、II、IIIB.I、II、III、IVC.III、IVD.I、II【答案】D31、根據(jù)基金職業(yè)道范中保密的基金要求，下列做法錯誤的是（）。A.不公開尚處于禁止公開期間的信息B.不向第三者透露作為秘密的信息C.與同事交流自己已獲得的秘密D.不泄露執(zhí)行活動中所獲知的內幕信息【答案】C32、關于基金年度報告，以下表述錯誤的是（）A.年度報告正文必須登載在指定報刊上B.基金年度報告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件C.基金年度報告的財務會計報告應當經過審計D.基金管理人應當在每年結束之日起90日內，編制完成基金年度報告【答案】A33、基金銷售適用性原則中（）原則，對投資者進行分類管理，對普通投資者和專業(yè)投資者實施差別適當性里，履行差別適當性義務。A.全面性B.有效性C.差異性D.及時性【答案】C34、（2016年真題）據(jù)專業(yè)審慎要求，基金管理公司以下崗位全部必須取得基金從業(yè)資格的是（）。A.基金會計、公司出納B.基金經理、行政經理C.人事經理、客服坐席D.資金清算、基金銷售【答案】D35、以下不屬于保本基金的分析指標的有（）。A.保本周期B.贖回費C.安全墊D.投資比例【答案】D36、現(xiàn)金替代證券的計算中，下列不屬于證券最新價格的確定原則的是（）。A.該證券正常交易時，采用最新成交價B.該證券正常交易中出現(xiàn)漲停時，采用漲停價格C.該證券停牌且當日有成交時，采用最新成交價D.該證券停牌且當日無成交時，采用前一周收盤價【答案】D37、從基金公司內外部面臨的風險來看，基金公司日常運營中的風險可以分為（）三大類。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D38、(2017年)關于基金與股票、債券的差異，下列表述正確的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D39、應當對基金投資人進行風險承受能力調查和評價的機構或部門包括（）。A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅳ【答案】B40、下列不屬于場內貨幣基金的是（）。A.申贖型B.交易型C.申購型D.交易兼申贖型【答案】C41、經中國人民銀行總行批準，（）于1993年8月在上海證券交易所掛牌交易，是我國第一只上市交易的投資基金。A.建業(yè)基金B(yǎng).昌久基金C.淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金D.武漢證券投資基金【答案】C42、檢查是基金監(jiān)管的重要措施，它不包括（）。A.日常檢查B.季度檢查C.現(xiàn)場檢查D.非現(xiàn)場檢查【答案】B43、ETF在二級市場上每（）提供一個基金參考凈值（IOPV）報價。A.1秒B.15秒C.30秒D.60秒【答案】B44、(2016年)《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，（）可以辦理其募集的基金產品的銷售業(yè)務。A.監(jiān)管機構B.基金托管人C.基金管理人D.證券登記結算公司【答案】C45、基金管理人是基金產品的（）。A.募集者B.保管者C.監(jiān)管者D.以上都是【答案】A46、可能對基金持有****益及基金份額的交易價格產生重大影響的事項不包括()。A.編制年度報告B.更換基金管理人C.轉換基金運作方式D.延長基金合同期限【答案】A47、基金銷售的特殊性不包括（）。A.服務性B.規(guī)范性C.全面性D.專業(yè)性【答案】C48、QDII基金不得有下列（）行為。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D49、（2017年真題）下列關于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會為私募基金管理人和私募基金辦理的登記備案的說法中，錯誤的是（）。A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會為私募基金管理人辦理登記備案表明對其持續(xù)合規(guī)情況的認可，但并不構成對其投資能力的保證B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會為私募基金管理人辦理登記備案并不構成對其投資能力和持續(xù)合規(guī)情況的認可C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會為私募基金管理人和私募基金辦理登記備案并不構成對私募基金管理人投資能力和持續(xù)合規(guī)情況的認可，并不作為對基金財產安全的保證D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會為私募基金辦理登記備案并不作為對基金財產安全的保證【答案】A50、ETF上市交易后，其管理人應在（）開市前向證券交易所和證券登記結算公司提供申購、贖回清單，并在指定的信息發(fā)布渠道上公告。A.每日B.每周C.每3天D.每10天【答案】A51、(2016年)對在（）內連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機構，該公司或機構在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應當事先將材料報送中國證監(jiān)會。A.10日B.30C.3個月D.6個月【答案】D52、下列關于QDII基金份額認購和分級基金份額的說法，不正確的是（）。A.基金管理人可以根據(jù)產品特點確定QDII基金份額面值的大小B.QDII基金份額只能用人民幣認購C.目前我國分開募集的分級基金僅限于債券型分級基金D.分級基金份額募集期間可以通過基金管理人及其銷售機構的營業(yè)網點進行場外認購【答案】B53、(2016年)下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動禁止性情形的是（）。A.違規(guī)向他人提供基金未公開的信息B.不允許他人以其本人或所在機構的名義從事基金銷售業(yè)務C.違規(guī)接受投資者全權委托，代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易D.挪用投資者的交易資金或基金份額【答案】B54、基金份額持有人享有的權利有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C55、與債券相比，債券基金投資風險的特征是（）。A.所承受的利率風險取決于所持有債券的平均久期B.債券基金有固定到期日C.債券的收益不如債券基金的利息固定D.可以避免單一債券可能面臨的較高的信用風險【答案】D56、聲譽風險是指由基金管理人（）導致利益相關方對公司負面評價的風險。A.經營B.管理C.外部事件D.以上都是【答案】D57、對于持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取（）的贖回費。A.不低于贖回金額1.5%B.不高于贖回金額1.5%C.不低于贖回金額3%D.不高于贖回金額3%【答案】A58、根據(jù)（）不同，可以將基金分為封閉式基金，開放式基金。A.運作方式B.法律方式C.投資對象D.投資目標【答案】A59、根據(jù)《證券投資基金法》，關于基金管理人的法定組織形式，下列存在錯誤的是（）。A.基金管理人可由社團組織擔任B.基金管理人可由有限責任公司擔任C.基金管理人可由合伙企業(yè)擔任D.基金管理人可由股份有限公司擔任【答案】A60、（）是QDII基金的會計核算和資產估值的責任主體，（）負有復核責任。A.基金管理公司；中國證監(jiān)會B.基金管理公司；托管人C.基金托管人；基金投資者D.基金管理公司；基金管理人【答案】B61、(2017年)申請公開募集開放式基金，擬募集的基金需具備的條件不包括（）。A.符合中國證券業(yè)協(xié)會關于基金品種的規(guī)定B.招募說明書真實、準確、完整披露投資者做出投資決策所需的重要信息C.基金的投資管理、銷售、登記和估值制度健全D.有明確、合法的投資方向【答案】A62、基金公司監(jiān)事會行使以下職權（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A63、關于QDII基金的臨時公告，以下表述錯誤的是（）。A.當QDII基金涉及境外訴訟等重大事項的，應及時發(fā)布臨時公告B.當QDII基金委托的境外托管人發(fā)生變更的，應及時發(fā)布臨時公告C.基金管理人已經發(fā)布了臨時公告的，在更新的招募說明書中無需做出說明D.當QDII基金委托的境外投資顧問發(fā)生變更的，應及時發(fā)布臨時公告【答案】C64、（2017年真題）丁先生投資2000000元認購A基金，該筆認購資金在A基金募集期間產生利息60元，A基金認購價格每份1元，認購費率為1．5％，則丁先生可得到的認購份額為（）份。A.1999940B.1970503.35C.2000060D.1970443.35【答案】B65、1940年（）和1940年（）是美國關于共同基金的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了對投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了基金投資顧問、基金銷售商、投資公司董事、管理人員等的管理。A.《證券交易法》；《證券法》B.《證券法》；《投資公司法》C.《證券交易法》；《投資顧問法》D.《投資公司法》；《投資顧問法》【答案】D66、基金上市交易公告書的主要披露事項不包括（）。A.基金概況B.基金募集情況C.開放式基金份額變動D.主要當事人介紹【答案】C67、證券期貨經營機構應妥善保存交易時段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于（）個月。A.1B.3C.5D.6【答案】D68、下列關于金融市場的分類正確的是（）。A.按交易場所劃分為期貨市場和現(xiàn)貨市場B.按交割時間劃分為貨幣市場和資本市場C.按照交易標的物分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等D.按交易階段劃分為場外市場和場內市場【答案】C69、（2020年真題）張某擬投資上市開放式基金（LOF），關于其可以采取的交易方式，以下說法正確的包括（）。A.I、IIIB.I、IVC.I、ⅡD.III、IV【答案】B70、基金管理人向投資人提供服務的渠道不包括（）。A.電話服務中心B.互聯(lián)網的應用C.股票投資咨詢專線D.電子信箱和手機短信【答案】C71、（2016年真題）基金合同所包含的重要信息不包括（）。A.基金的投資基本要素B.基金的運作方式C.當事人的權利義務D.基金的持有人結構【答案】D72、世界上（）被看作是最早的基金。A.1822年由荷蘭國王威廉姆一世所創(chuàng)立的私人信托投資基金B(yǎng).1744年由荷蘭商人倍特威士創(chuàng)辦的信托基金C.1868年英國成立的海外及殖民地政府信托基金D.1924年誕生于美國的"馬薩諸塞投資信托基金"【答案】C73、（）是一種風險管理活動，是對業(yè)務活動是否遵守法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、行業(yè)自律準則等一種鑒證行為。A.合格管理B.合規(guī)管理C.違約管理D.違規(guī)管理【答案】B74、ETF從本質上講是一種（）。A.貨幣基金B(yǎng).債券基金C.指數(shù)基金D.股票基金【答案】C75、保險資金可以設立（），范圍包括成長基金、并購基金、新興戰(zhàn)略產業(yè)基金、夾層基金、不動產基金、創(chuàng)業(yè)投資基金及以上述基金為主要投資對象的母基金。A.資產支持計劃業(yè)務B.公募證券投資基金C.私募基金D.保險資產管理產品業(yè)務【答案】C76、公開募集基金的基金管理人應當從（）中計提風險準備金。A.可供分配收益B.基金的投資收益C.基金財產D.管理基金的報酬【答案】D77、按照交易工具的期限對金融市場進行分類，可以分為（）。A.票據(jù)承兌市場和貼現(xiàn)市場B.現(xiàn)貨市場和期貨市場C.票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場D.貨幣市場和資本市場【答案】D78、目前，我國公募證券投資基金全部是（）。A.封閉式基金B(yǎng).股票基金C.契約型基金D.增長型基金【答案】C79、(2017年)下列關于基金從業(yè)人員“忠誠盡責”職業(yè)道德規(guī)范的描述中，正確的是（）。A.忠誠盡責高于基金從業(yè)人員的所有其他職業(yè)道德規(guī)范B.忠誠盡責是指基金從業(yè)人員應當忠實于投資人C.忠誠盡責是指基金從業(yè)人員應當以對待自己事情一樣的謹慎和注意來對待所在機構的工作D.忠誠盡責是指基金從業(yè)人員應當避免投資人利益與所在機構利益發(fā)生沖突【答案】C80、信息披露義務人應當在重大事件發(fā)生之日起（）日內編制并披露臨時報告書。A.1B.2C.3D.5【答案】B81、（）是查處基金違法案件的基礎，是進行有效基金監(jiān)管的保障。A.檢查B.限制交易C.調查取證D.行政處罰【答案】C82、（）是基金監(jiān)管的直接目標。A.保護投資人合法權益B.規(guī)范證券投資基金活動C.規(guī)范監(jiān)管措施D.促進資本市場的健康發(fā)展【答案】B83、根據(jù)基金銷售費用規(guī)范，下列表述正確的是（）。A.基金管理人應當在每季度的監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況B.在基金銷售協(xié)議之外，基金管理人可以根據(jù)和銷售機構的約定支付相關銷售傭金C.基金管理人應當在基金季度報告中披露從基金財產中計提的管理費、托管費和基金銷售服務費的金額D.基金管理人向銷售機構支付的客戶維護費應以銷售基金的交易量為基礎計算【答案】A84、（2016年真題）關于“審慎監(jiān)管原則”，以下表述正確的是（）。A.要在基金機構發(fā)生虧損時采取有效措施，讓基金機構股東之外的其他人不受損失B.審慎監(jiān)管原則主要體現(xiàn)在事后監(jiān)督的過程中C.基金監(jiān)管的監(jiān)督范圍應嚴格限定在基金市場失靈的領域D.通過償付能力監(jiān)督和風險防控制度體系，維護投資人對金融機構和金融市場的信心【答案】D85、（）不是最常見和普遍的金融工具的投資產品。A.金融衍生產品B.股票C.債券D.基金【答案】A86、基金銷售機構應當建立科學合理的方法，設置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施，這屬于基金銷售適用性的（）原則。A.基金份額持有人利益優(yōu)先B.全面性C.客觀性D.及時性【答案】C87、2007年中國證券業(yè)協(xié)會設立了（）負責基金管理公司和基金托管銀行特別會員的自律管理。A.基金公會B.證券投資基金業(yè)委員會C.基金公司會員部D.基金業(yè)行會【答案】C88、如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在（）日內返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。A.7B.10C.15D.30【答案】D89、下列不屬于基金客戶服務特點的是（）。A.持續(xù)性B.規(guī)范性C.永久性D.專業(yè)性【答案】C90、某基金管理人在內部稽查和追責時，未堅持統(tǒng)一標準，這違背了合規(guī)管理的（）。A.協(xié)調性原則B.獨立性原則C.公正性原則D.效益性原則【答案】C91、投資者的投資決策受到多種因素的影響，其中（）屬于個人背景的因素。A.倫理道德B.法律意識C.社會制度D.科技發(fā)展【答案】B92、我國基金監(jiān)管法律法規(guī)體系的核心不包括（）。A.《證券投資基金法》B.《證券法》C.《基金運作管理辦法》D.《基金管理公司管理辦法》【答案】B93、開放式基金份額的申購與贖回是在（）之間進行的。A.基金份額持有人與銷售代理人B.基金份額持有人與基金管理人C.基金份額持有人與注冊登記人D.基金份額持有人與基金份額持有人【答案】B94、(2017年)關于資產管理行業(yè)給宏觀經濟和金融市場體系帶來的積極作用，下列說法錯誤的是（）。A.是實體經濟體系最重要的生產資金來源B.使資金需求方和資金供給方方便地連接起來C.為金融市場提供流動性，降低了交易成本D.為市場經濟體系提供有效配置資源【答案】A95、下列關于基金銷售客戶服務的具體方式，說法不正確的是（）。A.自動傳真、電子信箱特別適合用于傳遞行文較長的信息資料B.通過互聯(lián)網，投資者可以隨時隨地獲得服務C.電話服務中心通常以計算機軟、硬件設備為基礎，并開辟人工坐席與語音系統(tǒng)D.講座、推介會和座談會的參與者較多，不能為投資者提供面對面交流的機會【答案】D96、關于開放式基金申購費、認購費和贖回費的論述錯誤的是（）。A.認購費可以前端收取，也可以后端收取B.申購費可以前端收取，也要以后端收取C.如果采用后端收費的方式，則可以根據(jù)投資者的持有期限長短分段設置認購費率或申購費率D.可以根據(jù)投資者的持有期限長短分段設置贖回費率【答案】D97、養(yǎng)老基金投資具有（）等特點。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C98、以下選項中，不屬于金融交易的組織方式的是()。A.股票交易方式B.交易所交易方式C.柜臺交易方式D.電信網絡交易方式【答案】A99、（2019年真題）根據(jù)《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》的規(guī)定，具備下列哪項任職條件可以擔任基金管理公司督察長？（）A.從事證券、基金工作5年以上，并且通過注冊會計師資格考試B.最近2年未被金融監(jiān)管機構實施行政處罰或采取重大行政監(jiān)管措施C.從事證券、基金工作8年以上，并且通過中國證券業(yè)協(xié)會或中國證券投資基金業(yè)協(xié)會組織的合規(guī)管理人員勝任能力考試D.在證券監(jiān)管機構、證券基金業(yè)自律組織任職5年以上，具有法律、會計的工作經歷【答案】D100、根據(jù)有關規(guī)定，一般來說，基金份額持有人的權利不包括（）。A.參與分配清算后的剩余基金財產B.基金份額處置權C.基金投資收益權D.日常投資決策權【答案】D101、（）是一般社會道德在職業(yè)活動和職業(yè)關系中的特殊表現(xiàn)，是與人們的職業(yè)行為緊密聯(lián)系的符合職業(yè)特點要求的道德規(guī)范的總和。A.道德B.職業(yè)道德C.品德D.素養(yǎng)【答案】B102、（2016年真題）同一私募基金管理人管理不同類別私募基金的．應當堅持（）管理原則。A.專業(yè)化B.信息化C.統(tǒng)一化D.效益最大化【答案】A103、基金募集申請的工作內容中提交的相關文件不包括()。A.申請報告B.合同草案C.基金托管協(xié)議D.招募說明書草案【答案】C104、基金與股票、債券的差異不包括（）。A.反映的經濟關系不同B.所籌資金的投向不同C.投資收益與風險大小不同D.籌集資金的來源不同【答案】D105、投資基金是一種（）、利益共享、風險共擔的集合投資方式。A.組合投資、專業(yè)管理B.分散投資、專業(yè)管理C.分散投資、混業(yè)管理D.組合投資、混業(yè)管理【答案】A106、（）包括在公司內部使用的審核、批準、授權、確認以及對經營績效考核、資產安全管理、不相容職務分離等方法。A.控制活動B.行為監(jiān)控C.事項識別D.風險應對【答案】A107、以下構成基金管理公司的不正當競爭行為的是（）A.向中國證監(jiān)會舉報某基金管理公司向基金銷售機構人員饋贈B.基金管理公司對基金銷售機構支付客戶客戶維護費，客戶維護費從基金管理費中列支C.某基金設置多個份額類別,其中專對機構客戶銷售的份額類別不收取可銷售費用D.向投資者收取申購費之外，還從基金財產中計提銷售服務費，用于向基金份額持有人提供服務【答案】C108、基金管理人應建立電子信息數(shù)據(jù)的（）和備份制度，重要數(shù)據(jù)應當（）并且長期保存。A.定期保存；異地備份B.定期保存；本地備份C.即時保存；異地備份D.即時保存；本地備份【答案】C109、（2016年真題）基金售后服務不包括（）。A.向客戶介紹客戶服務、信息查詢等的辦法和路徑B.協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務C.提醒客戶及時核對交易確認D.基金公司、基金產品發(fā)生變化時及時通知客戶【答案】B110、不收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于（）的贖回費，并將上述贖回費（）計入基金財產。A.1.5%；全額B.0.75%；全額C.1.5%；75%D.0.75%；75%【答案】B111、(2016年)某投資者投資10000元認購基金，認購資金在募集期產生的利息為3元，其對應的認購費率為1．2％，基金份額面值為1元，則其認購份額為（）份。A.9884B.10000C.9881D.9885【答案】A112、以下可能給基金公司造成銷售合規(guī)性風險的行為是（）A.某銷售人員要求在某工作日有申購需求的保險公司務必在當天15:00前辦完基金申購手續(xù)B.某銷售人員說服一位80歲的老人用全部退休金認購了其公司的一只股票型基金C.某銷售人員在微信中介紹其公司新發(fā)的公募基金D.某銷售人員在進行宣傳推介時，發(fā)現(xiàn)PPT上寫有"欲購從速"字樣后立即進行了刪除【答案】B113、（2016年真題）與普通的開放式基金不同，ETF份額（）。A.只能以現(xiàn)金認購B.只能以證券認購C.既可以用現(xiàn)金認購，也可以用證券認購D.既不能用現(xiàn)金認購，也不能用證券認購【答案】C114、(2017年)某公募基金的信息披露文件中，對基金產品的各項風險因素進行分析，并列明與特定基金品種、特定投資方法或特定投資對象相關的特定風險，該文件是（）。A.基金合同B.基金招募說明書C.基金凈值公告D.基金托管協(xié)議【答案】B115、下列說法正確的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C116、(2016年)下列哪一項不屬于內部控制的原則（）A.健全性原則B.及時性原則C.有效性原則D.獨立性原則【答案】B117、基金宣傳推介材料必須真實、準確，制作宣傳材科的機構應對其內容負責。關于證券投資基金宣傳推介材料的內容，以下表述錯誤的是（）。A.基金宣傳材料不能預測任何基金投資業(yè)績B.基金投資有風險,購買基金須謹慎C.在產品申購期購買的避險策略基金，本金是安全的D.貨幣市場基金不等同于銀行存款【答案】C118、基金管理人和基金托管人加入協(xié)會的，為（）。A.聯(lián)席會員B.特別會員C.臨時會員D.普通會員【答案】D119、基金合同所包含的重要信息不包括（）。A.基金的持有人結構B.基金的投資方向C.基金的運作方向D.基金的投資基本要素【答案】A120、（2019年真題）各類私募基金管理人向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會申請登記時，需報送的基本信息不包括（）。A.公司內部控制制度B.高級管理人員的基本信息C.公司章程或者合伙協(xié)議D.主要股東或者合伙人名單【答案】A121、（2017年真題）下列關于私募基金的募集的說法中，錯誤的（）。A.私募基金管理人不得通過報刊、電臺、電視、互聯(lián)網等公眾傳播媒體募集資金B(yǎng).私募基金管理人在履行特定對象確定程序后可以通過其官方微信、網站等渠道募集資金C.私募基金管理人不得向非合格投資者募集資金D.私募基金管理人不得向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益，但可以宣傳結構化產品的優(yōu)先級約定收益率【答案】D122、（2017年真題）下列關于基金管理人反洗錢合規(guī)性風險管理的主要措施的說法中，錯誤的是（）。A.基金管理人應以監(jiān)控現(xiàn)金支付為主，監(jiān)控銀行轉賬支付為輔B.基金管理人應對客戶的身份證明材料予以保存C.基金管理人應規(guī)范對客戶的身份認證和授權資格的認定D.基金管理人應從嚴監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉【答案】A123、我國最早的封閉式基金之一是（）。A.基金開元B.基金開泰C.華安創(chuàng)新D.基金銀泰【答案】A124、(2017年)2014年3月11日，投資者A認購了甲基金公司發(fā)行的乙靈活配置混合型證券投資基金(以下簡稱“乙基金”)300萬元，認購費率為1％，基金份額面值為1元。A.88429.27B.89108.91C.90900.00D.90000.00【答案】B125、下列有關投資者教育工作的形式，說法正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D126、基金年度報告要披露：上市基金前（）名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。A.3B.20C.5D.10【答案】D127、基金銷售人員為投資者辦理開戶手續(xù)時需要注意的事項不包括（）A.了解投資者的風險承受能力B.有效識別投資者身份C.向投資者提供"投資人權益須知"D.向投資人重點介紹股票型基金基金【答案】D128、經中國人民銀行總行批準，（）于1993年8月在上海證券交易所掛牌上市，是我國第一只上市交易的投資基金。A.建業(yè)基金B(yǎng).昌久基金C.淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金D.武漢證券投資基金【答案】C129、(2017年)下列關于開放式基金的申購的說法中，正確的是（）。A.基金份額登記確認基金份額時，申購生效B.投資人交付申購款項，申購生效C.投資人收到基金管理公司發(fā)送的申購成功的通知時，申購生效D.投資人填寫申購申請表并簽字，申購生效【答案】A130、募集機構應當對所銷售私募基金進行風險評級，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ【答案】A131、（）針對直接關系型群體，就是利用營銷人員個人的生活與工作經歷所建立的人際關系進行客戶開發(fā)。A.緣故法B.介紹法C.識別法D.陌生拜訪法【答案】A132、（2017年真題）基金銷售機構準入的必要條件不包括（）。A.制定銷售人員執(zhí)業(yè)操守B.制定完善的業(yè)務流程C.制定應急處理措施D.制定完善的公司財務制度【答案】D133、根據(jù)基金從業(yè)人員行為自律準則要求，以下行為正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】A134、中國證監(jiān)會一般工作人員離職后（）年內，不得到與原工作業(yè)務直接相