銀保反洗錢專題培訓(xùn)答案

銀保反洗錢專題培訓(xùn)答案金融機構(gòu)違反本規(guī)定第七條規(guī)定的，由中國人民銀行給予警告，可以處（）元以上（）元以下的罰款；情節(jié)嚴重的，可以并處責(zé)令停業(yè)整頓，對直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依法給予紀律處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。A、1000；5000B、1000；10000C、10000；50000D、5000；50000答案：A《個人存款賬戶實名制規(guī)定》自（）年（）月（）日起施行。A、 2001年4月1日B、 2000年4月1日C、 2000年5月1日D、 2001年5月1日答案：B為規(guī)范人民幣銀行結(jié)算賬戶的開立和使用，維護經(jīng)濟金融秩序穩(wěn)定，中國人民銀行制定了《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》，經(jīng)2002年（）月21日第（）次行長辦公會議通過，現(xiàn)予公布，自2003年9月1日起施行。A、 631B、 734C、933D、834答案：D人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法所稱銀行結(jié)算賬戶，是指銀行為存款人開立的辦理資金收付結(jié)算的人民幣（）。A、 定期存款賬戶B、 活期存款賬戶C、 定活兩便存款賬戶D、 專用存款賬戶答案：B單位銀行結(jié)算賬戶的存款人只能在銀行開立（）個基本存款賬戶。TOC\o"1-5"\h\zA、 1個B、 2個C、 3個D、 4個答案：A個體工商戶憑（）以字號或經(jīng)營者姓名開立的銀行結(jié)算賬戶納入單位銀行結(jié)算賬戶管理。A、 營業(yè)執(zhí)照B、 開戶許可證C、稅務(wù)登記證D、組織機構(gòu)代碼證答案：A存款人開立基本存款賬戶、臨時存款賬戶和預(yù)算單位開立專用存款賬戶實行核準制度，經(jīng)（）核準后由開戶銀行核發(fā)開戶登記證。A、 銀監(jiān)會B、 中國人民銀行C、 證監(jiān)會D、 保監(jiān)會答案：B銀行為存款人開立一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時存款賬戶的，應(yīng)自開戶之日起（）個工作日內(nèi)書面通知基本存款賬戶開戶銀行。TOC\o"1-5"\h\zA、 1B、 2C、 3D、 4答案：C銀行在為存款人開立一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時存款賬戶時，應(yīng)在其基本存款賬戶開戶登記證上登記賬戶名稱、賬號、賬戶性質(zhì)、開戶銀行、開戶日期，并簽章。但臨時機構(gòu)和注冊驗資需要開立的（）除外。A、一般存款賬戶B、專用存款賬戶C、 臨時存款賬戶D、 基本存款賬戶答案：C（）用于辦理各項專用資金的收付。A、 一般存款賬戶B、 專用存款賬戶C、 臨時存款賬戶D、 基本存款賬戶答案：B個人存款賬戶實名制規(guī)定所稱個人存款賬戶，是指個人在金融機構(gòu)開立的人民幣、外幣存款賬戶，包括（）以及其他形式的個人存款賬戶。A、 活期存款賬戶B、 定期存款賬戶C、 定活兩便存款賬戶D、 通知存款賬戶答案：ABCD下列身份證件為實名證件的是？（）A、 居住在境內(nèi)的中國公民，為居民身份證或者臨時居民身份證；B、 居住在境內(nèi)的16周歲以下的中國公民，為戶口簿；C、 中國人民解放軍軍人，為軍人身份證件；中國人民武裝警察，為武裝警察身份證件；D、香港、澳門居民，為港澳居民往來內(nèi)地通行證；臺灣居民，為臺灣居民來往大陸通行證或者其他有效旅行證件；答案：ABCD人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法所稱存款人，是指在中國境內(nèi)開立銀行結(jié)算賬戶的（）、團體、（）、（）、事業(yè)單位、其他組織（以下統(tǒng)稱單位）、（）和自然人。A、 機關(guān)B、 部隊C、 企業(yè)D、 個體工商戶答案：ABCD存款人以單位名稱開立的銀行結(jié)算賬戶為單位銀行結(jié)算賬戶。單位銀行結(jié)算賬戶按用途分為（）。A、 基本存款賬戶B、 一般存款賬戶C、 專用存款賬戶D、 臨時存款賬戶答案：ABCD下列存款人，可以申請開立基本存款賬戶的有：（）A、 社會團體B、 異地常設(shè)機構(gòu)C、 外國駐華機構(gòu)D、 民辦非企業(yè)組織答案：ABCD對下列資金的管理與使用，存款人可以申請開立專用存款賬戶的有：A、 收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金B(yǎng)、 期貨交易保證金C、 個體工商戶D、 單位設(shè)立的獨立核算的附屬機構(gòu)E、 糧、棉、油收購資金答案：ABE臨時存款賬戶是存款人因臨時需要并在規(guī)定期限內(nèi)使用而開立的銀行結(jié)算賬戶。有下列情況的，存款人可以申請開立臨時存款賬戶：A、 設(shè)立臨時機構(gòu)B、 異地臨時經(jīng)營活動C、 注冊驗資D、 臨時交納保證金答案：ABC有下列情況的，可以申請開立個人銀行結(jié)算賬戶的有：A、 由單位銷售貨款轉(zhuǎn)存入個人賬戶的B、 使用支票、信用卡等信用支付工具的C、辦理匯兌、定期借記、定期貸記、借記卡等結(jié)算業(yè)務(wù)的D、有單位借用劃轉(zhuǎn)款項，提取現(xiàn)金的答案：BC存款人有下列情形之一的，可以在異地開立有關(guān)銀行結(jié)算賬戶的有：（）A、 營業(yè)執(zhí)照注冊地與經(jīng)營地不在同一行政區(qū)域（跨省、市、縣）需要開立基本存款賬戶的。B、 辦理異地借款和其他結(jié)算需要開立一般存款賬戶的。C、 存款人因附屬的非獨立核算單位或派出機構(gòu)發(fā)生的收入?yún)R繳或業(yè)務(wù)支出需要開立專用存款賬戶的。D、 異地臨時經(jīng)營活動需要開立臨時存款賬戶的。E、 自然人根據(jù)需要在異地開立個人銀行結(jié)算賬戶的。答案：ABCDE存款人申請開立一般存款賬戶，應(yīng)向銀行出具:（）A、 開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件B、 基本存款賬戶開戶登記證C、 存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同。D、 存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明。答案：ABCD個人存款賬戶實名制規(guī)定所稱實名，是指符合法律、行政法規(guī)和國家有關(guān)規(guī)定的身份證件上使用的姓名。（）答案：正確代理他人在金融機構(gòu)開立個人存款賬戶的，代理人不需要出示被代理人和代理人的身份證件。（）答案：錯誤不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上的姓名的，金融機構(gòu)不得為其開立個人存款賬戶。（）答案：正確郵政儲蓄機構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務(wù)開立的賬戶納入個人銀行結(jié)算賬戶管理。（）答案：正確存款人應(yīng)在注冊地或住所地開立銀行結(jié)算賬戶。（）答案：正確銀行結(jié)算賬戶的開立和使用應(yīng)當遵守法律、行政法規(guī)，不得利用銀行結(jié)算賬戶進行偷逃稅款、逃廢債務(wù)、套取現(xiàn)金及其他違法犯罪活動。（）答案：正確收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金，是指基本存款賬戶存款人附屬的獨立核算單位或派出機構(gòu)發(fā)生的收入和支出的資金。（）答案：錯誤自然人可根據(jù)需要申請開立個人銀行結(jié)算賬戶，但是不可以在已開立的儲蓄賬戶中選擇并向開戶銀行申請確認為個人銀行結(jié)算賬戶。（）答案：錯誤合格境外機構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶納入專用存款賬戶管理。（）答案：正確銀行為個人開立銀行結(jié)算賬戶時，根據(jù)需要還可要求申請人出具戶口簿、駕駛執(zhí)照、護照等有效證件。（）答案：正確金融行動特別工作組對洗錢是如何定義的？（）A、 隱瞞或掩飾犯罪收益的真實來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。B、 凡隱匿或掩飾因犯罪行為所取得的財物的真實性質(zhì)、來源、地點、流向及轉(zhuǎn)移，或協(xié)助任何與非法活動有關(guān)系之人規(guī)避法律應(yīng)負責(zé)任者，均屬洗錢行為。C、 犯罪分子及其同伙利用金融系統(tǒng)將資金從一個賬戶向另一賬戶作支付和轉(zhuǎn)移，以掩蓋款項的真實來源和受益所有權(quán)關(guān)系,即為洗錢。D、 隱瞞或分散非法交易所得財產(chǎn)的真實面目和來源，轉(zhuǎn)讓或變動非法收益的所得權(quán)，包括通過電子轉(zhuǎn)賬進行的目的在于掩蓋非法來源使資金合法化的資金轉(zhuǎn)換。答案：B我國現(xiàn)行《刑法》定義的洗錢罪的上游犯罪有（）類A、3B、4C、5D、7答案：D下面哪項不是《刑法》定義的洗錢罪的上游犯罪（）A、 毒品犯罪B、 恐怖活動犯罪C、 敲詐勒索罪D、 貪污賄賂犯罪答案：C我國最先規(guī)定了洗錢罪的是（）。A、 修訂后的新《憲法》B、 1997年修訂后的《刑法》C、 修訂后的新《中國人民銀行法》D、 《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》答案：B美國《1970年銀行保密法》規(guī)定的國內(nèi)金融機構(gòu)必須向財政部報告的現(xiàn)金交易限額是：（）A、10000美元B、5000美元C、15000美元D、20000美元答案：A我國《刑法》第一百九十一條規(guī)定的“洗錢罪”的主刑的最高法定刑是：（）A、 十年有期徒開UB、 七年有期徒刑C、 五年有期徒刑D、 十五年有期徒刑答案：A中國人民銀行會同銀監(jiān)會、證監(jiān)會和保監(jiān)會制定的反洗錢規(guī)章是：（）A、 《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》B、 《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》C、 《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》D、 《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》答案：C下列不屬于洗錢特征的是（）A、 國際化B、 專業(yè)化C、 單一化D、復(fù)雜化答案：C洗錢的過程一般分為三階段，下列（）不包括在內(nèi)。A、 放置階段B、 離析階段C、 轉(zhuǎn)移階段D、 融合階段答案：C世界上最早對洗錢進行法律控制的國家是（）。A、 美國B、 法國C、 澳大利亞D、 英國答案：A各個國家洗錢犯罪主體構(gòu)成的說法，正確的是：（）A、 德國、俄羅斯等為代表的大陸法系國家否定法人可以構(gòu)成洗錢犯罪主體B、 中國和美國承認法人可以構(gòu)成洗錢犯罪主體C、 德國、俄羅斯等為代表的大陸法系國家否認上游犯罪主體可以構(gòu)成洗錢犯罪主體D、 中國承認上游犯罪主體可以構(gòu)成洗錢犯罪主體E、國際刑法范圍規(guī)范的立場原則比較統(tǒng)一，一般認為上游犯罪主體應(yīng)該成為洗錢犯罪主體答案：ABC洗錢的一般特征包括：（）A、 獨立的刑事犯罪、洗錢方式和手段的多樣性B、 洗錢方式和手段的多樣性、洗錢的專業(yè)化、洗錢過程的復(fù)雜性C、 洗錢的跨國性特征D、 洗錢的對象是特定性質(zhì)的貨幣資金和財產(chǎn)，且都與刑事犯罪有關(guān)E、 洗錢的目的在于為非法資金或財產(chǎn)披上合法的外衣，消滅犯罪線索和證據(jù)，逃避法律追究和制裁，并實現(xiàn)黑錢、臟錢或其他犯罪收益的安全循環(huán)使用答案：ABDE洗錢的三個階段包括：（）A、 放置階段B、 處置階段C、 離析階段D、 分析階段E、 融合階段答案：ACE洗錢的主要方式包括：（）A、 利用金融機構(gòu)B、 投資辦產(chǎn)業(yè)C、 利用一些國家和地區(qū)對銀行和個人資產(chǎn)進行保密的限制D、通過市場的商品交易活動E、其他洗錢方式如貨幣走私、地下錢莊、民間借貸、利用“smurfs”洗錢等答案：ABCDE反洗錢的目標應(yīng)該包括：（）A、 洗錢刑事犯罪化B、 建立起有效的洗錢防范機制C、 增強金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)抵御洗錢帶來的風(fēng)險的能力D、 提高相關(guān)機構(gòu)和人員的反洗錢能力E、 在國際開展卓有成效的反洗錢合作答案：ABCDE反洗錢的主體包括：（）A、 司法機關(guān)B、 行政機關(guān)C、 其他的反洗錢專門機構(gòu)D、 金融機構(gòu)E、 國際組織答案：ABCDE有關(guān)下列反洗錢法律制度的說法正確的有：A、美國的《1986年控制洗錢法》、《1992年反洗錢法》、《1994年禁止洗錢法》和英國的《1993年反洗錢條例》都是立法機關(guān)制定的專門的反洗錢法律B、我國的《反洗錢法》是立法機關(guān)制定的專門的反洗錢法律C、澳大利亞的《1999年金融交易報告規(guī)則》是由政府或者政府部門根據(jù)法律授權(quán)頒布的行政法規(guī)D、 加拿大金融監(jiān)管機構(gòu)發(fā)布的《防止和發(fā)現(xiàn)洗錢行為指引》和中國人民銀行發(fā)布的《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》是由政府或者政府部門根據(jù)法律授權(quán)頒布的行政法規(guī)E、 中國人民銀行發(fā)布的《金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》是由金融監(jiān)管部門制定的規(guī)章或者具有法律效力的反洗錢規(guī)章或政策指引答案：BCE反洗錢法律制度主要包括：（）A、 對洗錢行為的刑事處罰和對犯罪收益的沒收、凍結(jié)和扣押制度B、 反洗錢內(nèi)部控制制度C、 客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報告制度、身份資料和交易記錄保存制度D、 客戶金融隱私權(quán)利的保護E、 現(xiàn)金、無記名有價證券以及貴重金屬的出入境管理制度答案：ABCDE下列關(guān)于英國反洗錢的法律體系的說法，正確的有：（）A第一層次是指由英國議會制定的單行法律B、 B第二層次是由財政部根據(jù)法律的授權(quán)制定的《反洗錢條例》C、 第三層次是金融監(jiān)管機構(gòu)和自律組織制定的指引、準則D、《1986年毒品販運犯罪法》、《1988年刑法》、《1989年預(yù)防恐怖主義法令》和《1990年刑法》屬于由英國議會制定的單行法律E、《2002年犯罪收益法》、《2000年反恐法》、《2001年反恐法》屬于由英國議會制定的單行法律答案：ABCDE縱觀反洗錢法律制度的發(fā)展，其基本特點包括：（）A、 從單純打擊轉(zhuǎn)向預(yù)防和打擊并重B、 洗錢犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴大C、 以金融機構(gòu)為核心主體，包括特定非金融機構(gòu)的洗錢預(yù)防制度不斷完善D、 反洗錢國際合作機制日益重要E、 反洗錢工作機制和信息情報機構(gòu)發(fā)揮重要作用答案：ABCDE我國現(xiàn)行《刑法》定義的洗錢罪的上游犯罪有7種罪名。（）答案：錯誤美國《1970年銀行保密法》改革了傳統(tǒng)的銀行保密制度，確定了金融機構(gòu)可疑資金交易報告制度，是現(xiàn)代法制史上第一宗反洗錢立法。（）答案：錯誤在發(fā)生洗錢案件時，金融機構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度往往成為行政機關(guān)和司法機關(guān)判斷該金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)有關(guān)工作人員是否承擔(dān)相關(guān)法律責(zé)任的參考。（）答案：正確《反洗錢法》要求金融機構(gòu)的董事會或監(jiān)事會應(yīng)當對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責(zé)。（）答案：錯誤根據(jù)我國目前的法律,只要是對非法所得及其收益進行清洗都構(gòu)成洗錢犯罪。（）答案：錯誤洗錢行為一定要追究刑事責(zé)任。（）答案：錯誤《反洗錢法》的調(diào)整范圍是打擊洗錢活動的具體措施。（）答案：錯誤我國反洗錢法律制度體系包括反洗錢法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章和規(guī)范性文件。（）答案：正確《反洗錢法》的適用范圍是國內(nèi)金融機構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu)。（）答案：錯誤金融機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)業(yè)務(wù)實質(zhì)重于形式的原則,以（）為交易監(jiān)測單位,按照《大額和可疑交易報告管理辦法》及時、準確提交大額交易報告。A、客戶B、賬戶C、 交易D、 機構(gòu)答案：A按照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號）,恐怖活動組織及恐怖活動人員名單調(diào)整的,義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當立即針對本機構(gòu)的所有客戶以及上溯（）內(nèi)的交易啟動回溯性調(diào)查,并按照規(guī)定提交可疑交易報告。A、一年B.二年C.三年D.五年答案：C金融機構(gòu)對恐怖活動組織及恐怖活動人員名單開展實時監(jiān)測,應(yīng)當覆蓋義務(wù)機構(gòu)的所有業(yè)務(wù)條線和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。對涉恐的可疑交易報告,金融機構(gòu)應(yīng)當立即提交,最遲不得超過業(yè)務(wù)發(fā)生后的（）。A、24小時B.三天內(nèi)C.-年之內(nèi)D.12小時答案：A金融機構(gòu)提交可疑交易報告后,應(yīng)當對相關(guān)客戶、賬戶及交易進行持續(xù)監(jiān)測,仍不能排除洗錢、恐怖融資或其他犯罪活動嫌疑,且經(jīng)分析認為可疑特征沒有發(fā)生顯著變化的,應(yīng)當自上一次提交可疑交易報告之日起每（）提交一次接續(xù)報告。A、周B、年C、 三個月D、 六個月答案：C金融機構(gòu)應(yīng)當報告客戶當日單筆或累計交易人民幣（）金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。A、1萬B.5萬C.10萬D.20萬答案：B金融機構(gòu)應(yīng)當報告非自然人客戶銀行賬戶與其他銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣（）萬元以上（含）、外幣等值20萬以上（含）的款項劃轉(zhuǎn)。A、10萬B.50萬C.100萬D.200萬答案：D金融機構(gòu)應(yīng)當報告自然人客戶銀行賬戶與其他銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣（）萬元以上（含）、外幣等值10萬以上（含）的境內(nèi)款項劃轉(zhuǎn)。A、10萬B.50萬C.100萬D.200萬答案：B金融機構(gòu)應(yīng)當報告自然人客戶銀行賬戶與其他銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣（）萬元以上（含）、外幣等值1萬以上（含）的跨境款項劃轉(zhuǎn)。A、10萬B.20萬C.50萬D.200萬答案：B反洗錢法》規(guī)定，由（）設(shè)立反洗錢信息中心，負責(zé)大額交易和可疑交易報告的接收分析，并按照規(guī)定報告分析結(jié)果。A、 中國人民銀行B、 公安部C、 財政部D、 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會答案：A中國人民銀行和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應(yīng)當及時向（）報告。A、 偵查機關(guān)B、 當?shù)卣瓹、 金融監(jiān)管機構(gòu)D、 財政部門答案：A客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機構(gòu)應(yīng)當同時對（）的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。A、 代理人B、 被代理人C、 代理人和被代理人D、 受益人對于首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，無論其風(fēng)險等級高低，金融機構(gòu)在初次確定其風(fēng)險等級后的（）內(nèi)至少應(yīng)進行一次復(fù)核。TOC\o"1-5"\h\zA、 1年B、 2年C、 3年D、 4年答案：C中國人民銀行在反洗錢調(diào)查過程中，可以依法采取臨時凍結(jié)措施，但臨時凍結(jié)不得超過（）。A、 24小時B、 48小時C、 二天D、 七天答案：B客戶通過在境內(nèi)金融機構(gòu)開立的賬戶或者境內(nèi)銀行卡所發(fā)生的大額交易，由（）報告。A、 發(fā)卡機構(gòu)B、 收單機構(gòu)C、 開立賬戶的金融機構(gòu)或者發(fā)卡銀行D、 辦理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)金融機構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當及時以（）形式向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)和當?shù)毓矙C關(guān)報告。A、 口頭電話B、 電子郵件C、 書面報告D、 手機短信答案：C金融