壽險新人培訓(xùn)課件

$number{01}壽險新人培訓(xùn)課件目錄壽險基礎(chǔ)知識壽險產(chǎn)品介紹壽險投保流程壽險理賠流程壽險客戶服務(wù)與售后壽險營銷技巧與客戶關(guān)系管理01壽險基礎(chǔ)知識壽險全稱為人壽保險，是一種以人的生命為保險標(biāo)的的保險。根據(jù)不同的分類標(biāo)準(zhǔn)，壽險可以分為多種類型，如按保險期限可分為長期壽險和短期壽險，按保險責(zé)任可分為生存保險、死亡保險和兩全保險等。壽險的定義與分類壽險分類壽險定義壽險具有長期性、確定性、穩(wěn)定性等特點(diǎn)，能夠?yàn)楸槐ｋU人的生命風(fēng)險提供保障。壽險特點(diǎn)與其他金融產(chǎn)品相比，壽險具有風(fēng)險保障、稅收優(yōu)惠、財富傳承等多方面的優(yōu)勢。壽險優(yōu)勢壽險的特點(diǎn)與優(yōu)勢終身壽險保險期限至被保險人終身，無論被保險人在何時發(fā)生保險事故，保險公司均需承擔(dān)賠償責(zé)任。定期壽險以一定期限為保險期限，只對在此期限內(nèi)發(fā)生的保險事故承擔(dān)賠償責(zé)任。生存保險在被保險人達(dá)到一定年齡或完成特定事件后，保險公司按照合同約定給付保險金。死亡保險在被保險人死亡后，保險公司按照合同約定給付保險金。壽險的常見類型02壽險產(chǎn)品介紹總結(jié)詞一種在特定期間內(nèi)提供保障的壽險產(chǎn)品。詳細(xì)描述定期壽險通常在一定年齡或一定期間內(nèi)提供保障，例如10年、20年或到60歲等。如果被保險人在保障期間內(nèi)去世，保險公司將支付保險金給受益人。這種壽險產(chǎn)品通常比較便宜，適合那些只需要一定期限保障的人。定期壽險總結(jié)詞一種提供終身保障的壽險產(chǎn)品。詳細(xì)描述終身壽險是一種長期保險，保障期限為終身。只要被保險人一直活著，保險公司就會一直支付保險金。這種壽險產(chǎn)品通常比較昂貴，適合那些需要長期保障的人。終身壽險總結(jié)詞一種壽險產(chǎn)品，其保費(fèi)不僅用于提供保障，還會投資于股票、債券等金融工具，以產(chǎn)生分紅收益。詳細(xì)描述分紅壽險除了提供保障外，還會將一部分保費(fèi)投資于股票、債券等金融工具，以產(chǎn)生分紅收益。分紅的多少取決于保險公司的投資表現(xiàn)。這種壽險產(chǎn)品的保費(fèi)通常比普通壽險產(chǎn)品更高，適合那些既需要保障又希望獲得投資收益的人。分紅壽險一種靈活的壽險產(chǎn)品，其保費(fèi)可以用于提供保障或投資，也可以隨時提取?？偨Y(jié)詞萬能壽險是一種非常靈活的壽險產(chǎn)品。被保險人可以根據(jù)自己的需要調(diào)整保額、調(diào)整保費(fèi)或者提取賬戶價值。萬能壽險通常有一個保底利率，確保投資收益的下限。同時，萬能壽險的保費(fèi)通常比分紅壽險更低，適合那些需要靈活的保障和投資方式的人。詳細(xì)描述萬能壽險03壽險投保流程123選擇合適的壽險產(chǎn)品了解保險條款在選擇壽險產(chǎn)品時，壽險新人應(yīng)仔細(xì)閱讀保險條款，了解保險的具體保障內(nèi)容和限制條件。了解保險需求壽險新人應(yīng)首先了解自己的保險需求，明確自己想要保障的范圍和程度。比較不同產(chǎn)品根據(jù)保險需求，壽險新人可以比較不同壽險產(chǎn)品的保障范圍、期限、保費(fèi)等因素，選擇最適合自己的產(chǎn)品。核對投保單信息準(zhǔn)備相關(guān)資料填寫投保單填寫投保單在提交投保單之前，壽險新人應(yīng)仔細(xì)核對所填寫的信息，確保信息的準(zhǔn)確性和完整性。在填寫投保單之前，壽險新人需要準(zhǔn)備好相關(guān)的身份證明、收入證明等資料。按照投保單的要求，準(zhǔn)確、完整地填寫相關(guān)信息，包括被保險人信息、受益人指定等。

繳納保險費(fèi)確定繳費(fèi)方式壽險新人可以根據(jù)自己的實(shí)際情況選擇按年、半年、季或月繳納保險費(fèi)。繳納保險費(fèi)按照選擇的繳費(fèi)方式，按時繳納相應(yīng)的保險費(fèi)。留意繳費(fèi)通知保險公司會定期向被保險人發(fā)出繳費(fèi)通知，壽險新人應(yīng)留意并及時繳納。在繳納保險費(fèi)后，保險公司會對投保單進(jìn)行核保，核保通過后保險合同正式生效。等待核保結(jié)果了解保險合同內(nèi)容遵守合同約定在保險合同生效后，壽險新人應(yīng)仔細(xì)閱讀保險合同的內(nèi)容，了解自己的權(quán)益和義務(wù)。壽險新人應(yīng)遵守保險合同的約定，按照合同要求履行相關(guān)義務(wù)，同時享受合同賦予的保障權(quán)益。030201保險合同生效04壽險理賠流程客戶在保險事故發(fā)生后，應(yīng)及時向保險公司報案，提供事故相關(guān)信息。報案保險公司接到報案后，應(yīng)進(jìn)行立案處理，為后續(xù)理賠流程建立案卷。立案報案與立案0102提交理賠資料保險公司會告知客戶需要提交的具體資料，并指導(dǎo)客戶如何準(zhǔn)備?？蛻粜杼峁┡c保險事故相關(guān)的證明材料，如醫(yī)療費(fèi)用發(fā)票、傷殘鑒定書等。理賠審核與調(diào)查保險公司對客戶提交的理賠資料進(jìn)行審核，核實(shí)事故的真實(shí)性及是否符合保險合同條款。對于復(fù)雜或疑似虛假的事故，保險公司會進(jìn)行調(diào)查，以確定事故的真實(shí)情況。保險公司根據(jù)理賠審核結(jié)果，作出是否賠付的決定，并及時通知客戶。若決定賠付，保險公司會計算賠付金額，并按照合同約定的方式給付賠款。理賠決定與給付05壽險客戶服務(wù)與售后保單查詢與保全變更保單查詢向客戶介紹如何查詢保單信息，包括保單號碼、投保人信息、被保險人信息、保險期限等。保全變更向客戶介紹如何進(jìn)行保單保全變更，如受益人變更、繳費(fèi)方式變更、地址變更等，以及保全變更的流程和注意事項(xiàng)。VS向客戶介紹如何進(jìn)行保單續(xù)保，包括續(xù)保條件、續(xù)保流程和注意事項(xiàng)等，以及在續(xù)保過程中可能遇到的問題和解決方案。退保向客戶介紹如何進(jìn)行保單退保，包括退保條件、退保流程和注意事項(xiàng)等，以及在退保過程中可能遇到的問題和解決方案。續(xù)保續(xù)保與退保向客戶介紹如何進(jìn)行保險咨詢，包括保險條款解讀、保險責(zé)任解釋等，以及在咨詢過程中可能遇到的問題和解決方案。向客戶介紹如何進(jìn)行投訴處理，包括投訴渠道、投訴流程和注意事項(xiàng)等，以及在投訴過程中可能遇到的問題和解決方案。保險咨詢投訴處理保險咨詢與投訴處理06壽險營銷技巧與客戶關(guān)系管理了解不同壽險產(chǎn)品的特點(diǎn)、適用人群和保險責(zé)任，以便更好地為客戶推薦適合的保險計劃。壽險產(chǎn)品知識學(xué)習(xí)如何與客戶建立信任關(guān)系、有效溝通、挖掘客戶需求、提供解決方案等，提高銷售成功率。銷售技巧掌握線上、線下各種營銷渠道和平臺的使用方法，如社交媒體、保險展會等，擴(kuò)大客戶來源。營銷渠道與平臺壽險營銷策略與技巧學(xué)習(xí)如何傾聽客戶訴求、理解客戶需求、表達(dá)保險方案等，提高溝通效率。有效溝通建立客戶檔案，定期回訪，了解客戶需求變化，提供個性化服務(wù)，增強(qiáng)客戶黏性。客戶關(guān)系管理通過提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)、增值服務(wù)、節(jié)日關(guān)懷等方式，提高客戶滿意度和忠誠度。客戶維護(hù)策略客戶溝通與關(guān)系維護(hù)客戶滿意度評估定期評估客戶滿意度