基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)(習(xí)題卷25)

試卷科目：基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)(習(xí)題卷25)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)第1部分：單項選擇題，共99題，每題只有一個正確答案,多選或少選均不得分。[單選題]1.申請封閉式基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)經(jīng)由基金管理人向（）提出申請，（）依法審核同意的，雙方應(yīng)當(dāng)簽訂上市協(xié)議。A)基金業(yè)協(xié)會、證券交易所B)證券交易所、證券交易所C)證券交易所、中國證監(jiān)會D)基金業(yè)協(xié)會、中國證監(jiān)會答案:B解析:申請封閉式基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)經(jīng)由基金管理人向證券交易所提出申請，證券交易所依法審核同意的，雙方應(yīng)當(dāng)簽訂上市協(xié)議。[單選題]2.下列關(guān)于股票基金的表述不正確的是（）。A)以追求長期資本的增值目標，比較適合長期投資B)風(fēng)險高、預(yù)期收益低C)是應(yīng)對通貨膨脹的最有效手段D)提供了一種長期的投資增值性。可供投資者用來滿足教育支出、退休支出等遠期支出需要答案:B解析:考查股票基金在投資組合中的作用。B選項錯誤，應(yīng)該是風(fēng)險高，收益也高。[單選題]3.關(guān)于LOF的交易規(guī)則，不正確的是()。A)漲跌幅限制為5%B)申報價格最小變動單位為0.001元C)上市首日的開盤參考價為前一工作日基金份額凈值D)買入申報數(shù)量為100份或其整數(shù)倍答案:A解析:LOF的漲跌幅限制為10%。[單選題]4.基金管理人召集基金份額持有人大會應(yīng)至少提前()日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項和表決方式等事項。A)10B)15C)30D)60答案:C解析:基金管理人召集基金份額持有人大會應(yīng)至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項和表決方式等事項。[單選題]5.基金托管人對于基金管理人履行（）。A)保密義務(wù)B)監(jiān)督義務(wù)C)被監(jiān)督義務(wù)D)托管義務(wù)答案:B解析:基金托管人的監(jiān)督義務(wù)：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他相關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告。[單選題]6.私人銀行客戶是指金融凈資產(chǎn)達到（）人民幣及以上的商業(yè)銀行客戶。A)600萬元B)500萬元C)300萬元D)100萬元答案:A解析:私人銀行客戶是指金融凈資產(chǎn)達到600萬元人民幣及以上的商業(yè)銀行客戶。[單選題]7.指數(shù)基金具有（）等特點。Ⅰ．客觀穩(wěn)定Ⅱ．費用低廉Ⅲ．分散風(fēng)險Ⅳ．監(jiān)控便利A)Ⅰ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案:B解析:指數(shù)基金具有客觀穩(wěn)定、費用低廉、分散風(fēng)險、監(jiān)控便利等特點，近年來發(fā)展十分迅速。[單選題]8.下列關(guān)于銷售策略的說法，不正確的是（）。A)基金銷售機構(gòu)在產(chǎn)品策略方面存在產(chǎn)品設(shè)計同質(zhì)化、市場細分不到位等問題B)在價格策略方面，我國的基金銷售機構(gòu)采取的費率結(jié)構(gòu)還比較單一C)在渠道策略方面，我國基金銷售的渠道較為單一，以銀行和券商代銷為主D)在促銷策略上，我國基金銷售機構(gòu)往往重首發(fā)而輕持續(xù)營銷答案:B解析:B項，在價格策略方面，基金銷售機構(gòu)常采取多種費率結(jié)構(gòu)相結(jié)合的方式，根據(jù)申購資金量不同，持有期限不同，基金投資品種和期限的不同設(shè)定不同的費率結(jié)構(gòu)。[單選題]9.以下關(guān)于QDⅡ基金份額認購的說法錯誤的是（）。A)發(fā)售QDⅡ基金的基金管理人必須具備合格境內(nèi)機構(gòu)投資者資格B)發(fā)售QDⅡ基金的基金管理人必須具備合格經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格C)基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點確定QDⅡ基金份額面值的大小D)QDⅡ基金份額不得用人民幣認購，只可用美元或其他外匯貨幣為計價貨幣認購答案:D解析:QDⅡ基金份額除可以用人民幣認購?fù)猓部梢杂妹涝蚱渌鈪R貨幣為計價貨幣認購。[單選題]10.基金合同所包含的重要信息不包括()。A)基金的持有人結(jié)構(gòu)B)基金的投資方向C)基金的運作方向D)基金的投資基本要素答案:A解析:基金合同包含以下兩類重要信息：①基金投資運作安排和基金份額發(fā)售安排方面的信息;②基金合同特別約定的事項，包括基金各當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)、基金持有人大會、基金合同終止等方面的信息。[單選題]11.下列哪項不屬于場外交易方式（）A)銀行間債券市場B)全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)C)代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)D)債券柜臺交易市場答案:B解析:我國典型的場外交易市場有銀行間債券市場、代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)、債券柜臺交易市場等。B選項，全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓屬于場內(nèi)交易方式[單選題]12.基金募集期間的三大信息披露文件不包括（）。A)基金合同B)基金招募說明書C)基金份額上市交易公告書D)基金托管協(xié)議答案:C解析:基金合同、基金招募說明書和基金托管協(xié)議是基金募集期間的三大信息披露文件。[單選題]13.我國目前的契約型證券投資基金中，投資人如果購買了一定數(shù)量的基金份額，擁有的權(quán)利不包括（）。A)基金財產(chǎn)的所有權(quán)B)剩余基金財產(chǎn)的分配權(quán)C)基金份額持有人大會的表決權(quán)D)基金份額的依法轉(zhuǎn)讓權(quán)答案:A解析:我國基金份額持有人享有以下權(quán)利：分享基金財產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)，依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)，查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料，對基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提出訴訟，基金合同約定的其他權(quán)利。[單選題]14.基金管理公司經(jīng)理層制定的整改方案以及公司合規(guī)運作情況的匯報應(yīng)當(dāng)提交（）審議。A)股東會B)董事會C)監(jiān)事會D)總經(jīng)理辦公會答案:B解析:基金管理公司經(jīng)理層制定的整改方案以及公司合規(guī)運作情況的匯報應(yīng)當(dāng)列入董事會的審議范圍。[單選題]15.合規(guī)性測試結(jié)果應(yīng)按照基金管理人的內(nèi)部風(fēng)險管理程序，通過（）向上報告，以確保各項政策和程序符合法律、規(guī)則和準則的要求。A)合規(guī)部門負責(zé)人B)合規(guī)檢查小組C)合規(guī)風(fēng)險報告路線D)其他途徑答案:C解析:合規(guī)性測試結(jié)果應(yīng)按照基金管理人的內(nèi)部風(fēng)險管理程序，通過合規(guī)風(fēng)險報告路線向上報告，以確保各項政策和程序符合法律、規(guī)則和準則的要求。[單選題]16.()是指基金管理人的經(jīng)營管理活動與法律、規(guī)則和準則一致。A)合規(guī)B)合格C)違規(guī)D)違約答案:A解析:所謂?合規(guī)?與?違規(guī)?相對應(yīng)"是指基金管理人的經(jīng)營管理活動與法律、規(guī)則和準則一致。[單選題]17.(2016年)合規(guī)獨立性中，（）的獨立性最為重要A)部門B)機制C)人員D)問責(zé)答案:A解析:在合規(guī)獨立性中，合規(guī)部門的獨立性最為重要。[單選題]18.（）是我國資本市場反洗錢的主要金融機構(gòu)。A)合規(guī)管理部門B)基金管理人C)董事會D)公司管理層答案:B解析:基金管理人是我國資本市場反洗錢的主要金融機構(gòu)。[單選題]19.（）的目的在于保證基金從業(yè)人員具備必要的執(zhí)業(yè)能力和專業(yè)水平。A)持續(xù)學(xué)習(xí)B)持證上崗C)守法合規(guī)D)誠實守信答案:B解析:持證上崗的目的在于保證基金從業(yè)人員具備必要的執(zhí)業(yè)能力和專業(yè)水平。[單選題]20.按照交易工具的期限金融市場的分類分為貨幣市場和()。A)基金市場B)股票市場C)資本市場D)債券市場答案:C解析:[單選題]21.開放式基金注冊登記體系的模式包括（）。Ⅰ委托中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊登記機構(gòu)的?外置?模式Ⅱ基金管理人自建注冊登記系統(tǒng)的?內(nèi)置?模式Ⅲ委托證券交易所作為注冊登記機構(gòu)的?外置?模式ⅣⅠ、Ⅱ情況兼有的?混合?模式A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:Ⅲ項應(yīng)為：委托中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊登記機構(gòu)的?外置?模式。[單選題]22.基金募集期限屆滿，開放式基金需滿足（）。A)基金募集份額總額不少于3億份B)基金募集金額不少于2億元人民幣C)基金份額持有人的人數(shù)不少于300人D)基金份額持有人的人數(shù)不少于1000人答案:B解析:基金募集期限屆滿，開放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。[單選題]23.關(guān)于基金管理人根據(jù)相互制約原則實施內(nèi)部控制措施，說法錯誤的是（）。A)從橫向關(guān)系來看，需由相互獨立的部門或人員協(xié)調(diào)運作、相互制約B)相互牽制必須考慮橫向控制和縱向控制兩方面C)從縱向關(guān)系來看，下級受上級監(jiān)督，上級具有決定權(quán)，不受下級牽制D)經(jīng)過橫向關(guān)系和縱向關(guān)系的核查和制約，才能使發(fā)生的錯弊減少到較低程度答案:C解析:就具體的內(nèi)部控制措施來說，相互牽制必須考慮橫向控制和縱向控制兩方面的制約關(guān)系。從橫向關(guān)系來講，完成某個環(huán)節(jié)的工作需有來自彼此獨立的兩個部門或人員協(xié)調(diào)運作、相互監(jiān)督、相互制約、相互證明；從縱向關(guān)系來講，完成某個工作需經(jīng)過互不隸屬的兩個或兩個以上的崗位和環(huán)節(jié)，以使下級受上級監(jiān)督，上級受下級牽制。AB項說法正確，C項說法錯誤只有經(jīng)過橫向關(guān)系和縱向關(guān)系的核查和制約，才能使發(fā)生的錯弊減少到較低程度，或者即使發(fā)生問題，也易盡早發(fā)現(xiàn)，便于及時糾正。D項說法正確[單選題]24.（）是以除本國以外的全球股票市場為投資對象，能夠分散本國市場外的投資風(fēng)險的基金。A)單一國家型股票基金B(yǎng))區(qū)域型股票基金C)國際股票基金D)國內(nèi)股票基金答案:C解析:國外股票基金又可進一步分為單一國家型股票基金、區(qū)域型股票基金、國際股票基金三種類型：①單一國家型股票基金以某一國家的股票市場為投資對象，以期分享該國股票投資的較高收益，但會面臨較高的國家投資風(fēng)險。②區(qū)域型股票基金以某一區(qū)域內(nèi)的國家組成的區(qū)域股票市場為投資對象，以期分享該區(qū)域股票投資的較高收益，但會面臨較高的區(qū)域投資風(fēng)險。③國際股票基金以除本國以外的全球股票市場為投資對象，能夠分散本國市場外的投資風(fēng)險。[單選題]25.設(shè)立股份有限公司必須具備的條件有()。Ⅰ發(fā)起人符合法定人數(shù);Ⅱ符合最低注冊資本要求;Ⅲ建立符合股份有限公司要求的組織機構(gòu);Ⅳ有公司住所A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.ⅣC)Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ答案:D解析:[單選題]26.證券期貨經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于（）個月。A)1B)3C)5D)6答案:D解析:證券期貨經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于6個月。[單選題]27.(2017年)私募基金管理人推介其產(chǎn)品，下列做法合規(guī)的是（）。A)銷售人員按照公司提供的大客戶名單一對一介紹公司新產(chǎn)品B)銷售人員在自己的微信朋友圈里推送公司產(chǎn)品介紹C)銷售人員在五星級酒店前臺擺放介紹公司產(chǎn)品的易拉寶D)銷售人員在銀行高凈值客戶見面會上推介產(chǎn)品答案:A解析:依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》和《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定，非公開募集基金，不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金，不得通過面向社會公眾的宣傳單、布告、手冊、信函、傳真，未設(shè)置特定對象確定程序的募集機構(gòu)官方網(wǎng)站、微信朋友圈等互聯(lián)網(wǎng)媒介，未設(shè)置特定對象確定程序的講座、報告會、分析會等方式向不特定對象宣傳推介。[單選題]28.從公司層面來看，下列哪項不屬于美國資產(chǎn)管理機構(gòu)的分類（）A)銀行B)證券公司C)保險公司D)專業(yè)資產(chǎn)管理公司答案:B解析:從公司層面來看，美國資產(chǎn)管理機構(gòu)包括銀行、保險、公司和專業(yè)資產(chǎn)管理公司三類。[單選題]29.()是股票最基本的特性。A)收益性B)參與性C)風(fēng)險性D)流動性答案:A解析:[單選題]30.基金信息披露的最根本、最重要的原則是（）。A)真實性B)全面性C)重要性D)時效性答案:A解析:真實性原則是基金信息披露最根本、最重要的原則。[單選題]31.《私募投資基金信息披露管理辦法》在基金監(jiān)管法律制度體系中屬于（）。A)法律B)部門規(guī)章C)規(guī)范性文件D)自律規(guī)則答案:D解析:我國基金監(jiān)管活動中所依據(jù)的自律規(guī)則主要包括：《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》《私募投資基金信息披露管理辦法》《私募投資基金募集行為管理辦法》《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為自律準則》《基金經(jīng)理注冊登記規(guī)則》《基金從業(yè)人員證券投資管理指引（試行）》《公開募集證券投資基金銷售公平競爭行為規(guī)范》等。[單選題]32.關(guān)于LOF份額認購說法錯誤的是。（）A)目前，我國只有深圳證券交易所開辦LOF業(yè)務(wù)B)目前，我國只有上海證券交易所開辦LOF業(yè)務(wù)C)LOF份額的認購分場外認購和場內(nèi)認購兩種方式D)認購渠道分為具有基金代銷業(yè)務(wù)資格的證券經(jīng)營機構(gòu)營業(yè)部和基金管理人及其代銷機構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點等。答案:B解析:目前，我國只有深圳證券交易所開辦LOF業(yè)務(wù)[單選題]33.美國的《投資公司法》和《投資顧問法》于()年頒布，這兩部法律日后成為其它國家基金立法的重要參考。A)1940B)1950C)1929D)1965答案:A解析:美國的《投資公司法》和《投資顧問法》于1940年頒布。[單選題]34.LOF基金份額的場內(nèi)贖回申報單位為（）。A)100份或其整數(shù)倍B)500份或其整數(shù)倍C)1元人民幣D)1份基金份額答案:D解析:LOF份額的場內(nèi)、場外申購、贖回均采購?金額申購、份額贖回?原則，申購申報單位為1元人民幣，贖回申報單位為1份基金份額。[單選題]35.買斷式回購屬于()的交易品種。A)銀行間債券市場B)商業(yè)銀行柜臺市場C)外匯交易柜臺市場D)交易所債券市場答案:A解析:銀行間債券市場的交易品種有債券、回購和遠期交易。其中，回購分為質(zhì)押式回購和買斷式回購兩種。[單選題]36.下列關(guān)于基金銷售結(jié)算資金，說法錯誤的是()。A)禁止挪用B)是基金投資人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的基金申購(認購)、贖回、現(xiàn)金分紅等資金C)由基金銷售機構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)或基金注冊登記機構(gòu)歸集D)相關(guān)機構(gòu)破產(chǎn)或清算時，其屬于破產(chǎn)或清算財產(chǎn)答案:D解析:相關(guān)機構(gòu)破產(chǎn)或清算時，基金銷售結(jié)算資金不屬于破產(chǎn)或清算財產(chǎn)。[單選題]37.封閉式基金合同生效的要求有（）。A)基金份額持有人人數(shù)達到10000人以上B)基金份額總額達到核準規(guī)模的60%以上C)基金份額總額超過準予注冊的最低募集份額總額D)基金份額總額達到核準規(guī)模的80%以上答案:D解析:基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達到核準規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達到200人以上；開放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。[單選題]38.(2017年)甲是A基金公司的基金經(jīng)理，常去B上市公司調(diào)研，后來假期參加B公司支付費用的國外旅游等休閑活動，請問，甲的行為違反了如下（）的忠誠廉潔的行為要求。A)不得利用基金資產(chǎn)為他人牟取非法利益B)不得私底下接受客戶委托買賣證券期貨的要求C)應(yīng)當(dāng)保護所在機構(gòu)的財產(chǎn)安全D)不得接受利益相關(guān)方的賄賂，如禮物回扣等答案:D解析:忠誠廉潔要求基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，做到公私分明和廉潔自律，自覺維護所在機構(gòu)的利益和基金行業(yè)的形象。題干中，甲的行為違反了忠誠廉潔?不得接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M行商業(yè)賄賂，如接受或贈送禮物、回扣、補償或報酬等?這一行為要求。[單選題]39.2020年1月，A基金公司宣傳新推出的B基金產(chǎn)品。3月，監(jiān)管機構(gòu)例行檢查時發(fā)現(xiàn)A基金公司未向監(jiān)管部門報送該批次宣傳推介材料，且在檢查中發(fā)現(xiàn)相關(guān)推介材料登載了其他基金過往業(yè)績但是未注明數(shù)據(jù)的出處。對此案例的評析，下列說法錯誤的是（）。A)基金宣傳推介材料，應(yīng)事先經(jīng)負責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書B)基金宣傳推介材料，應(yīng)自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案C)A基金公司刊登的業(yè)績引用的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實、準確，并注明出處D)A基金公司刊登的業(yè)績引用的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和資料只要真實，無需注明出處答案:D解析:D項，A基金公司違反了宣傳推介材料業(yè)績登載規(guī)范。按照要求，A基金公司刊登的業(yè)績引用的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實、準確，并注明出處，不得引用未經(jīng)核實、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)。[單選題]40.（）是解決基金管理人發(fā)生道德風(fēng)險和逆向選擇問題的主要手段。A)加強監(jiān)管力度B)制定監(jiān)管法規(guī)C)加強從業(yè)人員教育D)加強基金管理人的內(nèi)部控制機制建設(shè)答案:D解析:加強基金管理人的內(nèi)部控制機制建設(shè)是解決基金管理人發(fā)生道德風(fēng)險和逆向選擇問題的主要手段。[單選題]41.我國基金交易傭金不得高于（），起點（），由證券公司向投資者收取。A)5%，5元B)5%，15元C)0.5%，5元D)0.5%，15元答案:C解析:按照滬、深證券交易所公布的收費標準，我國基金交易傭金不得高于成交金額的0.5%（深圳證券交易所特別規(guī)定該傭金水平不得低于代收的證券交易監(jiān)管費和證券交易經(jīng)手費，上海證券交易所無此規(guī)定），起點5元，不足5元的按5元收取，由證券公司向投資者收取。該項費用由證券登記公司與證券公司平分。目前，在滬、深證券交易所上市的封閉式基金交易不收取印花稅。[單選題]42.以下不是資產(chǎn)管理特征的是（）。A)從參與方來看，包括委托方和受托方B)從收益特征來看，具有增值的特點C)從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn)D)從管理方式來看，主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險、實體企業(yè)股權(quán)以及可被證券化的資產(chǎn)實現(xiàn)增值答案:B解析:資產(chǎn)管理具有以下特征：①從參與方來看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方，委托方為投資者，受托方為資產(chǎn)管理人；②從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn)；③從管理方式來看，主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險、實體企業(yè)股權(quán)以及可被證券化的資產(chǎn)實現(xiàn)增值。[單選題]43.在各類基金中歷史最為悠久，也是各國廣泛采用的基金類型是()。A)股票基金B(yǎng))債券基金C)貨幣市場基金D)混合基金答案:A解析:本題考查證券投資基金的分類標準及介紹。股票基金在各類基金中歷史最為悠久，也是各國(地區(qū))廣泛采用的基金類型[單選題]44.基金的特點不包括()。A)杠桿效應(yīng)B)組合投資、分散風(fēng)險C)利益共享、風(fēng)險共擔(dān)D)獨立托管、保障安全答案:A解析:考察基金的五個待點?；鸬奶攸c包括集合理財、專業(yè)管理;組合投資、分散風(fēng)險：利益共享、風(fēng)險共擔(dān);嚴格監(jiān)管、信息透明;獨立托管，保障安全。[單選題]45.商業(yè)秘密包括（）。Ⅰ．對證券市場的分析報告Ⅱ．對某一行業(yè)的研究報告Ⅲ．內(nèi)控制度Ⅳ．員工激勵機制A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:商業(yè)秘密是指不為公眾所知悉的、能夠帶來經(jīng)濟利益、具有實用性并被采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營信息。具體而言，從機構(gòu)運營的角度看，可以包括對證券市場的分析報告、對某一行業(yè)的研究報告、投資組合、投資計劃等；從機構(gòu)內(nèi)部治理的角度看，可以包括內(nèi)控制度、防火墻制度、員工激勵機制、人事管理制度、工作流程等。[單選題]46.（）原則要求公司的董事會、管理層和各個部門應(yīng)當(dāng)明確各自在風(fēng)險管理體系中享有的職權(quán)及承擔(dān)的責(zé)任，做到權(quán)責(zé)分明、權(quán)責(zé)對等。A)權(quán)責(zé)匹配B)獨立性C)適時性D)最高性答案:A解析:權(quán)責(zé)匹配原則。公司的董事會、管理層和各個部門應(yīng)當(dāng)明確各自在風(fēng)險管理體系中享有的職權(quán)及承擔(dān)的責(zé)任，做到權(quán)責(zé)分明、權(quán)責(zé)對等。[單選題]47.（）是指基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施。A)投資人利益優(yōu)先原則B)全面性原則C)客觀性原則D)及時性原則答案:C解析:客觀性原則是指基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施[單選題]48.下列關(guān)于ETF和LOF的選項，說法錯誤的是（）。A)ETF通常采用完全被動式管理方法，以擬合某一指數(shù)為目標B)LOF在申購、贖回上沒有特別要求C)ETF的申購和贖回均以現(xiàn)金進行D)LOF可以在代銷網(wǎng)點或交易所申購、贖回答案:C解析:ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子證券或商品；而LOF申購、贖回的是基金份額與現(xiàn)金的對價。故C項說法錯誤[單選題]49.基金合同特別約定的事項不包括（）。A)基金運作方式B)基金當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)C)基金持有人大會的召集、議事及表決的程序和規(guī)則D)基金合同終止的事由、程序及基金財產(chǎn)的清算方式答案:A解析:基金合同特別約定的事項包括：基金當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)，特別是基金份額持有人的權(quán)利；基金持有人大會的召集、議事及表決的程序和規(guī)則；基金合同終止的事由、程序及基金財產(chǎn)的清算方式。[單選題]50.基金銷售售前服務(wù)的主要內(nèi)容中不包括()。A)向客戶介紹證券市場基礎(chǔ)知識、基金基礎(chǔ)知識B)普及基金相關(guān)法律規(guī)定C)介紹基金管理人任職年限、工作經(jīng)歷D)開展投資者風(fēng)險教育答案:C解析:基金客戶服務(wù)的內(nèi)容。[單選題]51.基金管理人的合規(guī)管理內(nèi)容不包括（）。A)開展法律咨詢，協(xié)助外部律師共同處理公司法律糾紛以及投訴B)梳理整合各項法律法規(guī)、規(guī)章制度，開展合規(guī)培訓(xùn)C)代表有需要的客戶履行職責(zé)D)定期傳達監(jiān)管要求，營造公司合規(guī)文化、提高員工合規(guī)意識答案:C解析:除A、B、D三項外，基金管理人的合規(guī)管理具體內(nèi)容還包括：①審核各業(yè)務(wù)部門對外簽訂的合同，控制風(fēng)險，防范商業(yè)賄賂；審核業(yè)務(wù)部門修訂的制度；負責(zé)審核公司對外披露的各類信息。②根據(jù)法律法規(guī)及公司制度的要求，檢查評估基金發(fā)行及日常運作中（銷售、投資、運營）各項活動的合規(guī)性，防范運作風(fēng)險。③參與基金管理人的組織構(gòu)架和業(yè)務(wù)流程再造、為新產(chǎn)品提供合規(guī)支持。[單選題]52.目前，國內(nèi)的基金銷售機構(gòu)可分為直銷機構(gòu)和（）兩種類型。A)分銷機構(gòu)B)承購包銷機構(gòu)C)余額包銷機構(gòu)D)代銷機構(gòu)答案:D解析:目前，國內(nèi)的基金銷售機構(gòu)可分為直銷機構(gòu)和代銷機構(gòu)兩種類型。[單選題]53.下列哪項不是ETF的特點（）。A)獨特的實物申購、贖回機制B)主動操作的指數(shù)基金C)實行一級市場與二級市場并存的交易制度D)被動操作指數(shù)基金答案:B解析:ETF具有下列三大特點：被動操作指數(shù)基金；獨特的實物申購、贖回機制；實行一級市場與二級市場并存的交易制度。[單選題]54.內(nèi)部控制大綱應(yīng)當(dāng)明確的內(nèi)容不包括（）。A)內(nèi)控目標B)內(nèi)控原則C)控制環(huán)境D)業(yè)績評估答案:D解析:公司內(nèi)部控制大綱是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細化和展開，是各項基本管理制度的綱要和總攬。內(nèi)部控制大綱應(yīng)當(dāng)明確內(nèi)控目標、內(nèi)控原則、控制環(huán)境、內(nèi)控措施等內(nèi)容。[單選題]55.基金銷售機構(gòu)的職責(zé)規(guī)范不包括（）。A)簽訂銷售協(xié)議B)建立相關(guān)制度C)書面協(xié)議委托其他機構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務(wù)D)嚴格賬戶管理答案:C解析:《證券投資基金銷售管理辦法》及其他規(guī)范性文件對基金銷售機構(gòu)職責(zé)的規(guī)范主要包括以下幾方面。簽訂銷售協(xié)議，明確權(quán)利與義務(wù)；基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實施；建立相關(guān)制度；禁止提前發(fā)行；嚴格賬戶管理；金銷售機構(gòu)反洗錢。本題考察基金銷售機構(gòu)的職責(zé)規(guī)范[單選題]56.現(xiàn)金替代的類型不包括（）。A)禁止現(xiàn)金替代B)可以現(xiàn)金替代C)必須現(xiàn)金替代D)固定現(xiàn)金替代答案:D解析:現(xiàn)金替代的3種類型:禁止現(xiàn)金替代、可以現(xiàn)金替代、和必須現(xiàn)金替代。[單選題]57.假設(shè)企業(yè)年初存貨是20000元，年末存貨是5000元，那么年均存貨是()。A)12500元B)25000元C)7000元D)3500元答案:A解析:年均存貨=(20000+5000)2=12500元。[單選題]58.職業(yè)道德是所有從業(yè)人員在職業(yè)活動中應(yīng)該遵循的（）。A)行規(guī)行俗B)行業(yè)倫理C)行為準則D)行業(yè)文化答案:C解析:我國《公民道德建設(shè)實施綱要》指出：?職業(yè)道德是所有從業(yè)人員在職業(yè)活動中應(yīng)該遵循的行為準則，涵蓋了從業(yè)人員與服務(wù)對象、職業(yè)與職工、職業(yè)與職業(yè)之間的關(guān)系。?[單選題]59.下列關(guān)于基金賬戶的說法中，錯誤的是（）。A)基金賬戶都由基金管理人為投資者開立B)基金賬戶用于記錄投資者持有的基金份額余額C)基金賬戶用于記錄投資者持有的基金份額變動情況D)投資者進行認購時，如果沒有開立基金賬戶，需要提前開立基金賬戶答案:A解析:投資者進行認購時，如果沒有在注冊登記機構(gòu)開立基金賬戶，需提前在注冊登記機構(gòu)開立基金賬戶?；鹳~戶是基金登記人為基金投資者開立的、用于記錄其持有的基金份額余額和變動情況的賬戶。[單選題]60.開放式股票基金的申購采用（）。A)已知價法B)金額申購C)明知價法D)份額申購答案:B解析:我國開放式股票基金的申購采用1、金額申購、份額贖回原則2、未知價法。[單選題]61.基金銷售業(yè)務(wù)控制的內(nèi)容有（）。Ⅰ．宣傳推介材料必須經(jīng)過審核Ⅱ．嚴格審核客戶開戶資料Ⅲ．申購、贖回和轉(zhuǎn)換交易申請均經(jīng)過客戶的合理授權(quán)Ⅳ．建立代銷機構(gòu)的盡職調(diào)查流程A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:基金公司投資管理業(yè)務(wù)和銷售業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容：基金銷售業(yè)務(wù)控制的內(nèi)容包含：（1）宣傳推介材料必須經(jīng)過審核。（2）嚴格審核客戶開戶資料，符合反洗錢與銷售適用性規(guī)定。（3）申購、贖回和轉(zhuǎn)換交易申請均經(jīng)過客戶的合理授權(quán)，并被準確、及時地執(zhí)行。（4）建立代銷機構(gòu)的盡職調(diào)查流程，嚴格選擇合作的基金銷售機構(gòu)，審核銷售協(xié)議，監(jiān)督基金代銷行為符合協(xié)議約定。（5）制定銷售行為的規(guī)范，防止延時交易、商業(yè)賄賂以及誤導(dǎo)、欺詐和不公平對待投資者等違法違規(guī)行為的發(fā)生。（6）制定銷售人員的行為規(guī)范，保證會議費用、禮品費用規(guī)范得到遵守。（7）制定相關(guān)政策，確保投資者信息得到保護。（8）客戶投訴得到及時、恰當(dāng)?shù)挠涗浐吞幚?。[單選題]62.守法合規(guī)，是指基金從業(yè)人員不但要遵守國家法律、行政法規(guī)和(),還應(yīng)當(dāng)遵守與基金業(yè)相關(guān)的()及其所屬機構(gòu)的各種管理規(guī)范并配合基金監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管。A)部門規(guī)章、自律規(guī)則B)公司制度、自律規(guī)則C)部門規(guī)章、他律規(guī)則D)公司制度、他律規(guī)則答案:A解析:守法合規(guī)是，指基金從業(yè)人員不但要遵守囯家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章，還應(yīng)當(dāng)遵守與基金業(yè)相關(guān)的自律規(guī)則及其所屬機構(gòu)的各種管理規(guī)范，并配合基金監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管。[單選題]63.信息披露合規(guī)性風(fēng)險是指基金管理人在信息披露過程中，違反規(guī)定（）受到處罰和聲譽損失的風(fēng)險。A)A：對基金投資者形成誤導(dǎo)B)B：對基金行業(yè)造成不良聲譽C)C：對資本市場造成系統(tǒng)風(fēng)險D)D：A和B答案:D解析:合規(guī)風(fēng)險的種類和主要管理措施；由于基金管理人在資本市場的特殊地位，其相關(guān)信息可能對市場造成較大的影響，妨礙市場公平交易原則，所以，基金管理人一般要求按照相關(guān)規(guī)定披露信息。基金管理人信息披露合規(guī)性風(fēng)險是指基金管理人在信息披露過程中，違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，對基金投資者形成了誤導(dǎo)或?qū)鹦袠I(yè)造成了不良聲譽，受到處罰和聲譽損失的風(fēng)險。[單選題]64.（）是基金職業(yè)道德教育的核心內(nèi)容A)基金職業(yè)道德規(guī)范教育B)品質(zhì)培養(yǎng)C)道德教育D)專業(yè)技能答案:A解析:基金職業(yè)道德規(guī)范教育是基金職業(yè)道德教育的核心內(nèi)容[單選題]65.以下關(guān)于保本基金的說法正確的是()。A)投資者在保本期到期前贖回，沒有虧損的風(fēng)險B)保本基金中債券的比例較高，收益上升空間有限C)保本基金抗御通貨膨脹能力較強D)保本基金沒有利率風(fēng)險答案:B解析:盡管保本基金虧本的風(fēng)險幾乎為零，但投資者仍必須考慮投資的機會成本與通貨膨脹損失;保本基金也并非沒有利率風(fēng)險。[單選題]66.（）是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會團體法人。A)中國證監(jiān)會B)銀行業(yè)協(xié)會C)基金業(yè)協(xié)會D)證券業(yè)協(xié)會答案:C解析:基金業(yè)協(xié)會是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會團體法人。[單選題]67.出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定接受（）。A)全額贖回B)當(dāng)日10％贖回C)每日10％贖回D)全額延期贖回答案:A解析:出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回。[單選題]68.在基金宣傳推介材料中，不符合法律法規(guī)相關(guān)要求的是（）。A)登載基金的過往業(yè)績時，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)績B)基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金托管人復(fù)核或者摘取自基金定期報告C)根據(jù)以往該基金的表現(xiàn)，預(yù)計該基金經(jīng)理能夠戰(zhàn)勝比較基準3個百分點D)按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認的準則計算基金的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)答案:C解析:C項說法錯誤，違反了宣傳推介材料的禁止性規(guī)定。A項說法正確，基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)績。B項說法正確，基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金托管人復(fù)核或者摘取自基金定期報告。D項說法正確，基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，應(yīng)當(dāng)遵守下列規(guī)定：（1）按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認的準則計算基金的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)。（2）引用的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實、準確，并注明出處，不得引用未經(jīng)核實、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)。對于推介定期定額投資業(yè)務(wù)等需要模擬歷史業(yè)績的，應(yīng)當(dāng)采用我國證券市場或者境外成熟證券市場具有代表性的指數(shù)，對其過往足夠長時間的實際收益率進行模擬，同時注明相應(yīng)的復(fù)合年平均收益率；此外，還應(yīng)當(dāng)說明模擬數(shù)據(jù)的來源、模擬方法及主要計算公式，并進行相應(yīng)的風(fēng)險提示。（3）真實、準確、合理地表述基金業(yè)績和基金管理人的管理水平。[單選題]69.封閉式基金的申報價格的最小變動單位為（）元人民幣。A)0.001B)0.02C)0.0001D)0.002答案:A解析:封閉式基金的報價單位為每份基金價格?；鸬纳陥髢r格最小變動單位為0.001元人民幣?；饐喂P最大數(shù)量應(yīng)低于100萬份。[單選題]70.投資風(fēng)險是公司投資管理投資組合過程中所產(chǎn)生的，主要包括（）主要責(zé)任人是投資部門。Ⅰ.流動性風(fēng)險Ⅱ.信用風(fēng)險Ⅲ.利率風(fēng)險Ⅳ.市場風(fēng)險A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:C解析:投資風(fēng)險是公司投資管理投資組合過程中所產(chǎn)生的，主要包恬市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險和信用風(fēng)險，主要責(zé)任人是投資部門。[單選題]71.當(dāng)前基金客戶中，()的有效賬戶數(shù)比重最高。A)個人投資者B)機構(gòu)投資者C)保險資金D)住房公積金答案:A解析:從我國歷年基金有效賬戶數(shù)占比來看，2004年個人投資者基金有效賬戶數(shù)占比99.23%，隨著基金市場的發(fā)展，個人投資者基金開戶數(shù)急劇上升，2013年個人投資者基金有效賬戶數(shù)占比達到了99.93%。[單選題]72.當(dāng)發(fā)生對基金份額持有人權(quán)益或者基金價格產(chǎn)生重大影響的事件時，基金管理人應(yīng)在（）日內(nèi)編制并披露臨時報告書，并分別報中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局備案。A)1B)2C)3D)5答案:B解析:當(dāng)發(fā)生對基金份額持有人權(quán)益或者基金價格產(chǎn)生重大影響的事件時，基金管理人應(yīng)在2日內(nèi)編制并披露臨時報告書，并分別報中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局備案。[單選題]73.當(dāng)前我國的資產(chǎn)管理行業(yè)需要關(guān)注的問題有（）。Ⅰ.資金池操作存在流動性風(fēng)險隱患Ⅱ.產(chǎn)品多層嵌套導(dǎo)致風(fēng)險傳遞Ⅲ.影子銀行面臨監(jiān)管不足Ⅳ.剛性兌付使風(fēng)險仍停留在金融體系A(chǔ))Ⅰ、ⅡB)Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:當(dāng)前我國的資產(chǎn)管理行業(yè)需要關(guān)注的問題有以下幾方面：①資金池操作存在流動性風(fēng)險隱患；②產(chǎn)品多層嵌套導(dǎo)致風(fēng)險傳遞；③影子銀行面臨監(jiān)管不足；④剛性兌付使風(fēng)險仍停留在金融體系；⑤部分非金融機構(gòu)無序開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。[單選題]74.下列關(guān)于宣傳推介材料違規(guī)情形監(jiān)管處罰的表述，不正確的是（）。A)宣傳推介材料違規(guī)時，應(yīng)提示基金管理公司或基金代銷機構(gòu)進行改正B)宣傳推介材料違規(guī)時，應(yīng)對基金管理公司或基金代銷機構(gòu)出具監(jiān)管警示函C)6個月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報送中國證監(jiān)會D)宣傳推介材料需要向證監(jiān)會報送的，自報送中國證監(jiān)會之日起15日后，方可使用答案:D解析:D項，基金宣傳推介材料自報送中國證監(jiān)會之日起10日后，方可使用。在上述期限內(nèi)，中國證監(jiān)會發(fā)現(xiàn)基金宣傳推介材料不符合有關(guān)規(guī)定的，可及時告知該公司或機構(gòu)進行修改，材料未經(jīng)修改的，該公司或機構(gòu)不得使用。[單選題]75.交易部的主要職能有（）。Ⅰ.執(zhí)行投資部的交易指令Ⅱ.記錄并保存每日投資交易情況Ⅲ.保持與各證券交易商的聯(lián)系并控制相應(yīng)的交易額度Ⅳ.負責(zé)基金交易席位的安排、交易量管理?A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:D解析:交易部的主要職能有；執(zhí)行投資部的交易指令，記錄并保存每日投資交易情況，保持與各證券交易商的聯(lián)系并控制相應(yīng)的交易額度，負責(zé)基金交易席位的安排、交易量管理，等等。[單選題]76.對于基金管理人來講，開放式基金比封閉式基金提供了更好的激勵約束機制，原因在于()。A)如果開放式基金業(yè)績表現(xiàn)好，會吸引新的投資者，基金管理人管理費收入也會增加B)封閉式基金份額固定，基金管理人的收入穩(wěn)定C)如果開放式基金業(yè)績表現(xiàn)差，投資者被套，就沒有贖回壓力D)封閉式基金業(yè)績表現(xiàn)好，其擴展能力也將相應(yīng)提高答案:A解析:[單選題]77.證券投資基金的發(fā)展有助于推動上市公司完善治理結(jié)構(gòu)，這是由于()。A)投資證券市場，提升上市公司的市值B)機構(gòu)投資者有助于提升上市公司的市場形象C)基金管理人和上市公司相互配合，共同推動提高股價D)充分發(fā)揮機構(gòu)投資者對上市公司的監(jiān)督和制約作用答案:D解析:證券投資基金的發(fā)展有助于改善我國目前以個人投資者為主的不合理的投資者結(jié)構(gòu)，充分發(fā)揮機構(gòu)投資者對上市公司的監(jiān)督和制約作用，推動上市公司完善治理結(jié)構(gòu)。[單選題]78.(2016年)某開放式基金的贖回費率設(shè)置為?對于持有時間超過2年的基金份額，其贖回費率為0.25%?某投資者于2016年8月5日15：00贖回該開放式基金10萬份，持有時間為2年1個月，2016年8月5日基金單位凈值為1.024元，2016年8月6日基金單位凈值為1.025元，則其贖回手續(xù)費為（）。A)256.00元B)256.25元C)250.00元D)255.25元答案:A解析:根據(jù)贖回費用的計算公式：贖回總額=贖回數(shù)量×贖回日基金份額凈值=100000×1.024=102400（元）；贖回費用=贖回總額×贖回費率=102400×0.25%=256（元）。[單選題]79.基金宣傳推介材料報送的內(nèi)容主要是（）。A)推介材料的形式和用途說明B)推介材料C)合規(guī)意見書D)以上都是答案:D解析:宣傳推介材料的范圍和報送流程：報送內(nèi)容:報送內(nèi)容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說明、基金宣傳推介材料、基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書、基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函或基金定期報告中相關(guān)內(nèi)容的復(fù)印件，以及有關(guān)獲獎證明的復(fù)印件?；鸸芾砉净蚧鸫N機構(gòu)負責(zé)基金營銷業(yè)務(wù)的高級管理人員也應(yīng)當(dāng)對基金宣傳推介材料的合規(guī)性進行復(fù)核并出具復(fù)核意見。[單選題]80.(2016年)甲是某基金管理公司的基金經(jīng)理，甲的朋友乙是某股份公司的高管，乙所在的公司發(fā)行公司債券時，希望甲能夠用自己所管理的基金購買該公司的債券，以下甲的做法正確的是（）。A)用所管理的基金購買了部分該公司債券B)對該公司債務(wù)進行了調(diào)查研究，考慮到該公司債券確實具有投資價值，用所管理的基金購買了部分，并向公司報告C)私下介紹給公司另一位基金經(jīng)理丙，并讓丙用所管理的基金購買了部分該公司債券D)立即拒絕了乙的要求，并向公司進行報告答案:B解析:根據(jù)客戶至上規(guī)范的要求，甲是否購買乙所在公司發(fā)行的債券，應(yīng)當(dāng)以客觀的專業(yè)分析做出判斷，而不應(yīng)該把乙是自己的朋友作為投資決策的根據(jù)。如果甲利用職權(quán)照顧朋友利益，很可能會造成客戶利益受損?；鸾?jīng)理在證券投資活動中，應(yīng)盡可能避免與投資者發(fā)生利益沖突。如果利益沖突不可避免，則應(yīng)以投資者利益優(yōu)先，并應(yīng)及時向所在機構(gòu)報告。[單選題]81.基金業(yè)協(xié)會的權(quán)力機構(gòu)是()。A)董事會B)監(jiān)事會C)理事會D)全體會員組成的會員大會答案:D解析:本題考查基金業(yè)協(xié)會的性質(zhì)和組成?；饦I(yè)協(xié)會的權(quán)力機構(gòu)為全體會員組成的會員大會[單選題]82.基金的市場營銷主要涉及的內(nèi)容包括（）。A)基金份額的募集與客戶服務(wù)B)基金份額的登記與基金份額的募集C)基金的投資管理與客戶服務(wù)D)基金份額投資管理與基金份額的登記答案:A解析:基金的市場營銷主要涉及的兩個內(nèi)容。[單選題]83.證券投資基金在英國被稱為()。A)共同基金B(yǎng))單位信托基金C)集合投資基金D)證券投資信托基金答案:B解析:本題考查證券投資基金的概念。世界各國和地區(qū)對證券投資基金的稱謂有所不同，證券投資基金在英國和我國香港特別行政區(qū)被稱為?單位信托基金?[單選題]84.2013年，（）專門增設(shè)?基金行業(yè)協(xié)會?一章，為確定基金業(yè)協(xié)會的地位和規(guī)范基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)權(quán)限提供了基本的法律依據(jù)。A)《證券投資基金管理辦法》B)《證券投資基金法》C)《開放式證券投資基金辦法》D)《證券法》答案:B解析:2013年，《證券投資基金法》專門增設(shè)?基金行業(yè)協(xié)會?一章，詳細規(guī)定了基金業(yè)協(xié)會的性質(zhì)、組成以及主要職責(zé)等內(nèi)容，為確定基金業(yè)協(xié)會的地位和規(guī)范基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)權(quán)限提供了基本的法律法規(guī)。[單選題]85.按投資股票的性質(zhì)分類，可以將股票基金分為（）。A)離岸基金和在岸基金B(yǎng))收益型股票基金和價值型股票基金C)成長型股票基金和價值型股票基金D)小盤股基金、中盤股基金和大盤股基金答案:C解析:按投資股票的性質(zhì)分類，可以將股票基金分為成長型股票基金和價值型股票基金。[單選題]86.當(dāng)同一商品在不同市場上價格不一致時就會存在（）。A)回購交易B)套利交易C)贖回交易D)差別交易答案:B解析:當(dāng)同一商品在不同市場上價格不一致時就會存在套利交易。[單選題]87.（）只能向少數(shù)特定投資者采用非公開方式募集，對投資者的投資能力有一定的要求，同時在信息披露、投資限制等方面監(jiān)管要求較低，方式較為靈活。A)公募基金B(yǎng))私募基金C)開放式基金D)封閉式基金答案:B解析:私募基金是私下或直接向特定投資者募集的資金，私募基金只能向少數(shù)特定投資者采用非公開方式募集，對投資者的投資能力有一定的要求，同時在信息披露、投資限制等方面監(jiān)管要求較低，方式較為靈活。[單選題]88.根據(jù)中國證監(jiān)會《公開募集證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定，開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過（）個月。A)3B)6C)12D)36答案:A解析:根據(jù)中國證監(jiān)會《公開募集證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定，開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過3個月。[單選題]89.關(guān)于封閉式基金，以下表述正確的是()。A)基金份額可在基金合同約定的時間和場所進行申購和贖回B)基金份額在合同期限內(nèi)固定不變C)基金份額凈值與基金二級市場價格一致D)基金份額凈值固定不變答案:B解析:封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式?？键c：封閉式基金所屬章節(jié)：第三章第一節(jié)掌握[單選題]90.不主動尋求取得超越市場表現(xiàn)的基金是（）。A)指數(shù)型基金B(yǎng))主動型基金C)靈活配置基金D)積極成長基金答案:A解析:與主動型基金不同，被動型基金并不主動尋求取得超越市場的表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn)。被動型基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對象，因此通常又被稱為?指數(shù)型基金?。[單選題]91.下列屬于基金托管人職責(zé)的是（）。Ⅰ、按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶Ⅱ、依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜Ⅲ、保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料Ⅳ、編制中期和年度基金報告A)Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:基金托管人的職責(zé)包括：（1）安全保管基金財產(chǎn)。（2）按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶。（3）對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立。（4）保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料。（5）按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜。（6）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項。（7）對基金財務(wù)會計報告，中期和年度基金報告出具意見。（8）復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格。（9）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會。（10）按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作。（11）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責(zé)。依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜；編制中期和年度基金報告是公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)。[單選題]92.基金財產(chǎn)的債務(wù)由基金財產(chǎn)本身承擔(dān)，基金份額持有人以()為限對基金財產(chǎn)的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。但基金合同依照本法另有約定的，從其約定。A)銀行儲蓄存款和持有的證券資產(chǎn)B)持有的證券資產(chǎn)C)銀行儲蓄存款D)出資答案:D解析:[單選題]93.(2016年)另類投資基金的投資對象不包括（）。A)大宗商品B)黃金、藝術(shù)品C)房地產(chǎn)D)股票、債券答案:D解析:另類投資基金，是指投資于傳統(tǒng)的股