2021年春季證券從業(yè)資格資格考試《證券基礎(chǔ)知識》第一次同步訓(xùn)練（附答案及解析）

2021年春季證券從業(yè)資格資格考試《證券基礎(chǔ)知識》

第一次同步訓(xùn)練（附答案及解析）

一、單項選擇題（共60題，每題1分）。

1、深圳證券交易所《資金申購上網(wǎng)定價實施辦法》和上海證券交

易所《滬市股票上網(wǎng)發(fā)行資金申購實施辦法》規(guī)定，申購日后的（）,

證券登記結(jié)算公司對未中簽部分的申購款予以解凍，并從結(jié)算參與人的

資金交收賬戶上扣收新股認(rèn)購款項，再劃付給主承銷商。

A、T+1日

B、T+2日

C、T+3日

D、T+4日

【參考答案】：C

【解析】資金申購程序。

2、從廣義的角度來看，公債的舉債主體是公共部門，從狹義的含

義來看公債的舉債主體是（）O

A、私人部門

B、政府

C、法院

D、地方政府

【參考答案】：B

【解析】因為政府是國家政權(quán)的代表，國家的債務(wù)就是政府的債務(wù)，

所以狹義上公債的舉債主體是政府。

3、（）是金融工具創(chuàng)新中最主要的一類。

A、增強流動型創(chuàng)新

B、風(fēng)險管理型創(chuàng)新

C、信用創(chuàng)造型創(chuàng)新

D、股權(quán)創(chuàng)造型創(chuàng)新

【參考答案】：B

4、下列不是證券投資基金的別稱的是()o

A、交易所交易基金

B、證券投資信托基金

C、單位信托基金

D、共同基金

【參考答案】：A

5、允許權(quán)證持有人以特定的價格即固定匯率.將一種貨幣兌換成

另一種貨幣的債券是()。

A、附黃金權(quán)證債券

B、附債務(wù)權(quán)證債券

C、附貨幣權(quán)證債券

D、附權(quán)益權(quán)證債券

【參考答案】：C

6、目前中國各家商業(yè)銀行推廣的外匯結(jié)構(gòu)化理財產(chǎn)品等都是()

的典型代表。

A、金融互換

B、金融期權(quán)

C、結(jié)構(gòu)化金融衍生工具

D、金融期貨

【參考答案】：C

7、記名股票和不記名股票的差別在于()o

A、股東權(quán)利

B、股東義務(wù)

C、出資方式

D、記載方式

【參考答案】：D

【解析】除了按照記載方式分類，股票還可以按照享有權(quán)利、是否

標(biāo)有面額等不同標(biāo)準(zhǔn)分類。

8、我國《證券法》規(guī)定，()應(yīng)當(dāng)為集中交易提供保障，公布證

券交易即時行情。

A、證監(jiān)會

B、國務(wù)院

C、證券交易所

D、上市公司

【參考答案】：C

【解析】我國《證券法》規(guī)定，證券交易所應(yīng)當(dāng)為集中交易提供保

障，公布證券交易即時行情。

9、若A股票報價為40元，該股票在兩年內(nèi)不發(fā)放任何股利；兩年

期期貨報價為50元。某投資者按10%年利率借人4000元資金(復(fù)利記

息)，并購買該100股股票；同時賣出100股兩年期期貨。兩年后，期

貨合約交割，投資者可以盈利()元。

A、120

B、140

C、160

D、180

【參考答案】:C

【解析】兩年后期貨和約交割獲得現(xiàn)金5000元=(50X100)

償還本息為=4000X(1+0.1)2=4840

則投資者贏利為：5000-4840=160

10、根據(jù)規(guī)定，合格境外機構(gòu)投資者中的保險公司必須經(jīng)營保險業(yè)

務(wù)達(dá)()年以上。

A、5

B、10

C、20

D、30

【參考答案】：D

【解析】根據(jù)規(guī)定，合格境外機構(gòu)投資者中的保險公司必須經(jīng)營保

險業(yè)務(wù)達(dá)30年以上，實收資本不少于20億美元，最近一個會計年度管

理的證券資產(chǎn)不少于50億美元。

11、我國證券公司的組織形式為()O

A、私營合伙企業(yè)

B、私營獨資企業(yè)

C、有限責(zé)任公司或股份有限公司

D、非法人組織形式

【參考答案】：C

【解析】掌握我國證券公司設(shè)立條件以及對注冊資本的要求。見教

材第七章第一節(jié)，P267O

12、上市公司可以在中午休市期間或下午()點半后通過指定網(wǎng)站

披露臨時報告。

A、1

B、2

C、3

D、4

【參考答案】：C

【解析】考點：掌握對證券發(fā)行及上市、證券交易市場、上市公司、

證券經(jīng)營機構(gòu)的監(jiān)管內(nèi)容。見教材第八章第二節(jié)，P356o

13、下列關(guān)于股票的敘述中，不正確的是()o

A、是一種有價證券，它本身有價值

B、不屬于物權(quán)證券，也不屬于債權(quán)證券

C、票面價值又稱面值，即在股票票面上標(biāo)明的金額

D、賬面價值不決定股票的市場價格

【參考答案】：A

【解析】股票是一種有價證券，它是股份有限公司簽發(fā)的證明股東

所持股份的憑證。股票作為一種所有權(quán)憑證，有一定的格式，它本身沒

有價值。

14、交易雙方在場外市場上通過協(xié)商，按約定價格在約定的未來日

期(交割日)買賣某種標(biāo)的金融資產(chǎn)的合約是OO

A、金融互換

B、金融期權(quán)

C、金融期貨

D、金融遠(yuǎn)期

【參考答案】：D

【解析】考點：掌握金融遠(yuǎn)期合約的概念、類型。見教材第五章第

二節(jié),P158o

15、日經(jīng)500種股價指數(shù)每年根據(jù)各公司前()個結(jié)算年度的經(jīng)營

狀況，股票成交量、成交金額、市價總額等情況對樣本股票進(jìn)行更換。

A、2

B、3

C、4

D、5

【參考答案】：B

【解析】考點：了解主要國際證券市場及其股價平均數(shù)、股價指數(shù)。

見教材第六章第三節(jié)，P252O

16、在證券市場上，資金的供應(yīng)者和證券的需求者是()o

A、證券發(fā)行人

B、證券投資者

C、證券中介機構(gòu)

D、監(jiān)管部門

【參考答案】：B

【解析】證券發(fā)行市場由證券發(fā)行人、證券投資者和證券中介機構(gòu)

三部分組成。證券發(fā)行人是資金的需求者和證券的供應(yīng)者，證券投資者

是資金的供應(yīng)者和證券的需求者，證券中介機構(gòu)則是聯(lián)系發(fā)行人和投資

者的專業(yè)性中介服務(wù)組織。

17、按照我國現(xiàn)行法律規(guī)定，發(fā)行人將證券賣給投資者，未向其提

供招股說明書，屬于OO

A、內(nèi)幕交易行為

B、操縱市場行為

C、欺詐客戶行為

D、虛假陳述行為

【參考答案】：C

【解析】欺詐客戶行為包括：（1）違背客戶的委托為其買賣證券；

⑵不在規(guī)定時間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認(rèn)文件；（3）挪用客戶所委

托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金；（4）未經(jīng)客戶的委托，擅自為客

戶買賣證券，或者假借客戶的名義買賣證券；（5）為牟取傭金收入，誘

使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣；（6）利用傳播媒介或者通過其他方式提

供、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息；（7）其他違背客戶真實意見表示,

損害客戶利益的行為。

18、我國于（）年開始發(fā)行記賬式國債。

A、1992

B、1994

C、1995

D、1996

【參考答案】：B

19、（）是指注冊地在我國內(nèi)地、上市地在我國香港的外資股。

A、H股

B、紅籌股

C、藍(lán)籌股

D、創(chuàng)業(yè)板股票

【參考答案】：A

20、對指數(shù)基金認(rèn)識正確的是（）o

A、投資組合模仿某一股價指數(shù)或債券指數(shù)，當(dāng)價格指數(shù)上升時，

基金收益減少

B、由于指數(shù)基金的投資非常分散，可以完全消除投資組合的系統(tǒng)

風(fēng)險

C、對于投資者尤其是機構(gòu)投資者來說，指數(shù)基金是他們避險套利

的重要工具

D、指數(shù)基金是20世紀(jì)90年代以來出現(xiàn)的新的基金品種

【參考答案】：C

21、國際證券市場發(fā)展的停滯階段是指()o

A、20世紀(jì)初

B、1929年至1933年

C、20世紀(jì)60年代

D、20世紀(jì)70年代

【參考答案】：B

【解析】1929年至1933年嚴(yán)重的經(jīng)濟危機使證券業(yè)動蕩不安，證

券市場陷入前所未有的停滯階段，所以正確答案是B。

22、定向發(fā)行又稱(),即面向少數(shù)特定投資者發(fā)行。一般由債券

發(fā)行人與某些機構(gòu)投資者，如人壽保險公司、養(yǎng)老基金、退休基金等直

接洽談發(fā)行條件和其他具體事務(wù)，屬直接發(fā)行。

A、直接發(fā)行

B、私募發(fā)行

C、招標(biāo)發(fā)行

D、承購包銷

【參考答案】：B

23、證券上市是指已公開發(fā)行的證券經(jīng)過證券交易所批準(zhǔn)在交易所

內(nèi)公開掛牌買賣，又稱()O

A、公開上市

B、初次上市

C、買賣上市

D、交易上市

【參考答案】：D

【解析】熟悉我國證券市場的上市制度。見教材第六章第二節(jié)，

P216O

24、投資者在購買封閉式基金時，在基金價格之外要支付()o

A、申購賽

B、印花稅

C、贖回費

D、手續(xù)費

【參考答案】：D

【解析】考點：掌握契約型基金與公司型基金、封閉式基金與開放

式基金的定義與區(qū)別。見教材第四章第一節(jié)，P123-124o

25、關(guān)于證券公司融資融券證券的業(yè)務(wù)規(guī)則敘述錯誤的是()o

A、證券公司以客戶的名義在證券登記結(jié)算機構(gòu)分別開立融券專用

證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用

交易資金交收賬戶

B、客戶融資買入或者融券賣出的證券預(yù)定終止交易，且最后交易

日在融資債務(wù)到期日之前的，融資融券的期限縮短至最后交易日的前1

交易日

C、客戶融資買人證券的，應(yīng)當(dāng)以賣券還款或者直接還款的方式償

還向證券公司融人的資金；客戶融券賣出的，應(yīng)當(dāng)以買券還券或者直接

還券的方式償還向證券公司融入的證券

D、證券公司向客戶融資，只能使用融資專用資金賬戶內(nèi)的資金；

向客戶融券，只能使用融券專用證券賬戶內(nèi)的證券

【參考答案】：A

【解析】證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在證券登

記結(jié)算機構(gòu)分別開立融券專用證券賬戶，客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶，信

用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶

26、下面不是債券基本性質(zhì)的為()o

A、債券屬于有價證券

B、債券是一種虛擬資本

C、債券是債權(quán)的表現(xiàn)

D、發(fā)行人必須在約定的時問付息還本

【參考答案】：D

27、中國證監(jiān)會對申請設(shè)立子公司的證券公司在風(fēng)險控制指標(biāo)、凈

資本、經(jīng)營管理能力、市場占有率、治理結(jié)構(gòu)、風(fēng)險管理、內(nèi)部控制機

制等方面有審慎性的要求，要求最近一年凈資本不低于()億元。

A、10

B、12

C、15

D、20

【參考答案】：B

28、1975年美國通過立法，確定NASDAQ在證券()中的合法地位。

A、一級市場

B、二級市場

C、主板市場

D、創(chuàng)業(yè)板市場

【參考答案】：B

【解析】考點：了解主要國際證券市場及其股價平均數(shù)、股價指數(shù)。

見教材第六章第三節(jié)，P252O

29、開放式基金的交易價格取決于()o

A、基金總資產(chǎn)值

B、供求關(guān)系

C、基金凈資產(chǎn)

D、基金單位凈資產(chǎn)值

【參考答案】：D

30、設(shè)一張債券的面額為100元，年利率為10%,期限為5年，利

息在期滿時一次支付。請分別按照單利債券和復(fù)利債券的計息辦法來計

算其到期時的利息()O

A、單利：50；復(fù)利：50

B、單利：50；復(fù)利:61.05

C、單利.61.05；復(fù)利50

D、單利：61.05；復(fù)利:61.05

【參考答案】：B

【解析】復(fù)利的計算方法是：本息總額=A(1+N)…l；其中A是本金,

N是利率，M是記息周期。利息一本息總額一本金。在本題中，本息總

額為161.05,利息為61.05o

31、1993年國務(wù)院發(fā)布的《企業(yè)債券管理條例》中規(guī)定，企業(yè)債

券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的OO

A、4倍

B、2倍

C、60%

D、40%

【參考答案】：D

【解析】《企業(yè)債券管理條例》中規(guī)定，企業(yè)債券的利率不得高于

銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的40%,公司債券的利率或價格

由發(fā)行人通過市場詢價確定。

32、無漲跌幅限制證券的大宗交易須在前收盤價的上下()或當(dāng)日

競價時間內(nèi)已成交的最高和最低成交價格之間，由買賣雙方采用議價協(xié)

商方式確定成交價。

A、20%

B、30%

C、40%

D、60%

【參考答案】：B

33、英國的第一家證券交易所于1802年獲得英國政府的正式批準(zhǔn),

最初主要交易()O

A、公司債券

B、鐵路股票

C、政府債券

D、公司股票

【參考答案】：C

34、本身能使持有人或第三者取得貨幣索取權(quán)的有價證券是Oo

A、貨幣證券

B、商品證券

C、資本證券

D、債券

【參考答案】：A

【解析】貨幣證券是指本身能使持有人或第三者取得貨幣索取權(quán)的

有價證券。貨幣證券主要包括兩大類：一類是商業(yè)證券，主要是商業(yè)匯

票和商業(yè)本票；另一類是銀行證券，主要是銀行匯票、銀行本票和支票。

35、根據(jù)我國《證券交易所管理辦法》規(guī)定，()是證券交易所的

最高權(quán)力機構(gòu)。

A、會員大會

B、理事會

C、監(jiān)察委員會

D、總經(jīng)理

【參考答案】：A

【解析】考點：熟悉證券交易所的組織形式。見教材第六章第二節(jié),

P213O

36、下列選項中，對封閉式基金認(rèn)識不正確的是()o

A、經(jīng)核準(zhǔn)的基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變

B、基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易場所交易

C、基金份額持有人不得申請贖回

D、投資者可以通過證券經(jīng)紀(jì)商在一級市場和二級市場上進(jìn)行基金

的買賣

【參考答案】：D

37、證券自營業(yè)務(wù)原始憑證及有關(guān)業(yè)務(wù)文件、資料、賬冊、報表和

其他必要的材料應(yīng)少妥善保存()O

A、5年

B、10年

C、20年

D、30年

【參考答案】：C

38、上證國債指數(shù)采用()計算加權(quán)綜合價格指數(shù)。

A、簡單平均法

B、移動平均法

C、派許法

D、幾何平均法

【參考答案】：C

【解析】掌握我國主要的股票價格指數(shù)、債券指數(shù)和基金指數(shù)。見

教材第六章第三節(jié)，P247O

39、附認(rèn)股權(quán)證的公司債是公司發(fā)行的一種附有認(rèn)購該公司股票權(quán)

利的債券。這種債券的購買者()O

A、可以按預(yù)先規(guī)定的條件在公司發(fā)行股票時享有優(yōu)先購買權(quán)

B、可以按預(yù)先規(guī)定的條件在公司增發(fā)股票時享有優(yōu)先購買權(quán)

C、可以按事后規(guī)定的條件在公司發(fā)行股票時享有優(yōu)先購買權(quán)

D、可以按事后規(guī)定的條件在公司增發(fā)股票時享有優(yōu)先購買權(quán)

【參考答案】：A

【解析】附認(rèn)股權(quán)證的公司債券是公司發(fā)行的一種附有認(rèn)購該公司

股票權(quán)利的債券。這種債券的購買者可以按預(yù)先規(guī)定的條件在公司發(fā)行

股票時享有優(yōu)先購買權(quán)。

40、一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值，向外國投資

者發(fā)行的債券是OO

A、國際債券

B、亞洲債券

C、外國債券

D、歐洲債券

【參考答案】：A

41、()是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時經(jīng)費不足而發(fā)行

的債券，不與特定項目相聯(lián)系。

A、專項債券

B、收入債券

C、一般責(zé)任債券

D、政府支持機構(gòu)債券

【參考答案】：C

【解析】熟悉地方債券的發(fā)行主體、分類方法以及我國地方政府債

券的發(fā)行情況。見教材第三章第二節(jié)，P94O

42、()是指期權(quán)的買方具有在約定期限內(nèi)按敲定價格買入一定數(shù)

量金融資產(chǎn)的權(quán)利。

A、看跌期權(quán)

B、歐式期權(quán)

C、美式期權(quán)

D、看漲期權(quán)

【參考答案】：D

【解析】看漲期權(quán)又稱買入期權(quán)，指期權(quán)的買方具有在約定期限內(nèi)

按協(xié)定價格買入一定數(shù)量金融工具的權(quán)利?？礉q期權(quán)的購買者預(yù)期其價

格會在近期內(nèi)上漲，如果按敲定價格買入該金融產(chǎn)品，并按市場價格賣

出，可以賺取差價。

43、反應(yīng)一個國家證券市場容量的指標(biāo)證券化率的含義是()o

A、證券市值/GDP

B、證券市值/GNP

C、股票市值/GDP

D、股票市值/GNP

【參考答案】：A

44、()是指債券持有人具有按約定條件將債券與債券發(fā)行公司以

外的其他公司的普通股票交換的選擇權(quán)。

A、附有贖回選擇權(quán)條款的債券

B、附有出售選擇權(quán)條款的債券

C、附有可轉(zhuǎn)換條款的債券

D、附有交換條款的債券

【參考答案】：D

【解析】考點：掌握債券的定義、票面要素、特征、分類。見教材

第三章第一節(jié)，P80o

45、當(dāng)公司盈利較多時，可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股的投資者通常()轉(zhuǎn)換請求

權(quán)。

A、行使

B、不行使

C、保留

D、轉(zhuǎn)讓

【參考答案】：A

46、如果某可轉(zhuǎn)換債券面額為1000元，規(guī)定其轉(zhuǎn)換價格為25元，

則轉(zhuǎn)換比例為()。

A、5

B、25

C、40

D、100

【參考答案】：C

【解析】掌握可轉(zhuǎn)換債券的主要要素。見教材第五章第三節(jié)，P181o

47、通過滬、深證券交易所交易系統(tǒng)發(fā)行和交易的債券是()o

A、實物債券

B、憑證式債券

C、記賬式債券

D、票券式債券

【參考答案】：C

48、封閉式基金有固定的存續(xù)期，一般在()年以上。

A、2

B、3

C、4

D、5

【參考答案】：D

【解析】掌握契約型基金與公司型基金、封閉式基金與開放式基金

的定義與區(qū)別。見教材第四章第一節(jié)，P123o

49、目前發(fā)行的國際債券中最重要的是()o

A、揚基債券

B、武士債券

C、龍債券

D、歐洲債券

【參考答案】：D

50、在中國境外注冊、在香港上市，但主要業(yè)務(wù)在中國內(nèi)地或大部

分股東權(quán)益來自中國內(nèi)地公司的股票是()O

A、法人股

B、外資股

C、國家股

D、紅籌股

【參考答案】：D

【解析】本題考核紅籌股的概念。紅籌股是指在中國境外注冊、在

香港上市，但主要業(yè)務(wù)在中國內(nèi)地或大部分股東權(quán)益來自中國內(nèi)地公司

的股票。紅籌股不屬于外資股。

51、我國《證券法》規(guī)定，社會募集公司申請股票上市的條件之一

是向社會公開發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的()以上。公司股本總額

超過人民幣4億元的，向社會公開發(fā)行股份的比例為10%以上。

A、25%

B、35%

C、45%

D、55%

【參考答案】：A

52、()是國務(wù)院直屬機構(gòu)，是全國證券、期貨市場的主管部門.

A、證監(jiān)會

B、保監(jiān)會

C、銀監(jiān)會

D、證券交易所

【參考答案】：A

【解析】考點：熟悉《證券法》賦予證券監(jiān)督管理機構(gòu)的職責(zé)、權(quán)

限。見教材第八章第二節(jié)，P346O

53、利率期貨以()作為交易的標(biāo)的物。

A、浮動利率

B、固定利率

C、市場利率

D、固定利率的有價證券

【參考答案】：D

54、通常，期限在（）的國債為貼現(xiàn)式國債。

A、1年以下（含1年）

B、2年以下（含2年）

C、3年以下（含3年）

D、5年以下（含5年）

【參考答案】：A

【解析】考點：考察掌握中央政府債券的分類。見教材第三章第二

節(jié)，P88o

55、某一國借款人在本國以外的某一國家發(fā)行以該國貨幣為面值的

債券屬于OO

A、歐洲債券

B、美洲債券

C、外國債券

D、亞洲債券

【參考答案】：C

56、一般股票基金（）o

A、分散投資予各種普通股票，風(fēng)險較小

B、分散投資于各種普通股票，風(fēng)險較大

C、專門投資于某一行業(yè)、某一地區(qū)的股票，風(fēng)險相對較小

D、專門投資于某一行業(yè)、某一地區(qū)的股票，風(fēng)險相對較大

【參考答案】：A

57、()只能在期權(quán)到期日執(zhí)行。

A、歐式期權(quán)

B、美式期權(quán)

C、修正的歐式期權(quán)

D、大西洋期權(quán)

【參考答案】：A

【解析】考點：掌握金融期權(quán)的主要種類。見教材第五章第三節(jié)，

P177O

58、未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)，非法發(fā)行股票或者公司、企業(yè)債

券，數(shù)額巨大、后果嚴(yán)重或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處5年以下有期徒刑

或者拘役，并處或者單處非法募集資金金額()的罰金。

A、1%~10%

B、1婷5%

C、5%~10%

D、10%以下

【參考答案】：B

59、內(nèi)資證券公司變更為外資參股證券公司后，應(yīng)當(dāng)至少有一名內(nèi)

資股東的持股比例不低于OO

A、49%

B、59%

C、69%

D、79%

【參考答案】：A

【解析】中國證監(jiān)會發(fā)布修改后的《外資參股證券公司設(shè)立規(guī)則》，

把境外股東持股比例或者在外資參股證券公司中擁有的權(quán)益比例上限從

原有規(guī)定的不超過三分之一調(diào)整為不超過49%。修改后的規(guī)則規(guī)定，

境內(nèi)股東中的內(nèi)資證券公司，應(yīng)當(dāng)至少有一名的持股比例或者在外資參

股證券公司中擁有的權(quán)益比例不低于49%。內(nèi)資證券公司變更為外資參

股證券公司后，應(yīng)當(dāng)至少有一名內(nèi)資股東的持股比例不低于49%o

60、特約日交割是指雙方達(dá)成交易后()o

A、30日以內(nèi)交割

B、15日以內(nèi)交割

C、3日以內(nèi)交割

D、任意日交割

【參考答案】：A

二、多項選擇題(共20題，每題1分)。

1、證券登記結(jié)算采取O的運營方式。

A、中央集中、地方獨立

B、省級及以下集中

C、全國集中統(tǒng)一

D、地方獨立

【參考答案】：C

2、享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的股東可以有以下選擇()o

A、行使權(quán)利認(rèn)購新股

B、轉(zhuǎn)讓權(quán)利獲得收益

C、放棄權(quán)利任其失效

D、保留權(quán)利下次認(rèn)購

【參考答案】:A,B,C

3、證券投資收益與風(fēng)險的關(guān)系可表述為()o

A、收益和風(fēng)險是投資的核心問題

B、投資收益與風(fēng)險同在

C、收益是風(fēng)險的補償，風(fēng)險是收益的代價，它們之間成正比例的

互換關(guān)系

D、收益是風(fēng)險的補償，風(fēng)險是收益的代價，它們之間成反比例的

互換關(guān)系

【參考答案】：A,B

4、股票價格指數(shù)的編制步驟包括()o

A、選擇樣本股

B、選定某基期

C、計算基期平均股價或市值，并作必要的修正

D、指數(shù)化

【參考答案】：A,B,C,D

5、由于可轉(zhuǎn)換債券既有債券或優(yōu)先股的特征，又有轉(zhuǎn)化成普通股

的潛在可能，所以在不同的條件下具有不同的價值，主要有OO

A、轉(zhuǎn)換價值

B、理論價值

C、市場價格

D、投資價值

【參考答案】：A,B,C

6、信息披露的基本要求是()o

A、全面性

B、真實性

C、時效性

D、公正性

【參考答案】：A,B,C

7、獨立董事的作用在于()o

A、加強董事會的獨立性

B、強化董事會內(nèi)部的制衡機制

C、強化公司董事會的戰(zhàn)略管理職能

D、關(guān)注利益相關(guān)者的利益。

【參考答案】：A,B,C,D

8、基金銷售過程中發(fā)生的由基金投資者自己承擔(dān)的費用包括()o

A、認(rèn)購費

B、信息披露費

C、申購費

D、基金轉(zhuǎn)換費

【參考答案】：A,C,D

【解析】信息披露費是在基金管理過程中發(fā)生的費用，由基金發(fā)行

人承擔(dān)，所以B選項不正確。

9、證券市場的形成主要歸因于()o

A、社會化大生產(chǎn)和商品經(jīng)濟的發(fā)展

B、股份制的發(fā)展

C、信用制度的發(fā)展

D、國家政策的支持

【參考答案】：A,B,C

【解析】熟悉證券市場產(chǎn)生的背景、歷史、國際證券市場的現(xiàn)狀和

未來發(fā)展趨勢。見教材第一章第三節(jié)，P19、00

10、基金份額持有人是()O

A、基金的出資人

B、基金資產(chǎn)的所有者

C、基金投資回報的受益人

D、基金的管理者

【參考答案】：A,B,C

【解析】熟悉基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)。見教材第四章第二節(jié),

P129O

11、監(jiān)察系統(tǒng)的日常監(jiān)察包括()O

A、行情監(jiān)控

B、交易監(jiān)控

C、證券監(jiān)控

D、收益率監(jiān)控

【參考答案】：A,B,C

【解析】熟悉證券交易所的運作系統(tǒng)。見教材第六章第二節(jié)，P224O

12、下面選項中，屬于證券投資者保護(hù)基金公司設(shè)立的意義的是

()O

A、可以在證券公司出現(xiàn)關(guān)閉、破產(chǎn)等重大風(fēng)險時依據(jù)國家政策規(guī)

范地保護(hù)投資者權(quán)益，通過簡捷的渠道快速地對投資者特別是中小投資

者予以保護(hù)

B、有助于穩(wěn)定和增強投資者對我國金融體系的信心，有助于防止

證券公司個案風(fēng)險的傳遞和擴散

C、是對現(xiàn)有的國家行政監(jiān)管部門、中國證券業(yè)協(xié)會和證券交易所

等行業(yè)自律組織、市場中介機構(gòu)等組成的全方位、多層次監(jiān)管體系的一

個重要補充將在監(jiān)測證券公司風(fēng)險、推動證券公司積極穩(wěn)妥地解決遺留

問題和處置證券公司風(fēng)險方面發(fā)揮重要作用

D、有助于我國建立國際成熟市場通行的證券投資者保護(hù)機制

【參考答案】:A,B,C,D

【解析】熟悉中國證券投資者保護(hù)基金公司設(shè)立的意義和職責(zé)。見

教材第八章第二節(jié)，P364O

13、投資咨詢機構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)不得有下列行為

的是()。

A、代理委托人從事證券投資

B、與委托人約定分享證券投資收益或者分擔(dān)證券投資損失

C、利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資

者的信息

D、買賣本咨詢機構(gòu)提供服務(wù)的上市公司股票

【參考答案】：A,B,C,D

14、資本證券是指()o

A、由金融投資或與金融投資有直接聯(lián)系的活動而產(chǎn)生的證券

B、持有人有一定的收入請求權(quán)

C、是有價證券的主要形式

D、狹義有價證券即指資本證券

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】資本證券(CapitalSecurity)是指由金融投資或與金融

投資有直接聯(lián)系的活動而產(chǎn)生的證券。持券人對發(fā)行人有一定收入的請

求權(quán)。它包括股票、債券及其衍生品種如基金證券、期貨合約等。資本

證券是有價證券的主要形式，狹義的有價證券即指資本證券。

15、境外從事B股交易的個人投資者申請開立B股賬戶時，必須填

寫和提供其姓名、身份證或護(hù)照以及()等內(nèi)容和資料。

A、家庭成員

B、通訊地址

C、聯(lián)系電話

D、國籍

【參考答案】：B,C,D

【解析】常識，要熟悉。

16、證券市場的形成主要得益于()o

A、社會化大生產(chǎn)和商品經(jīng)濟的發(fā)展

B、股份制的發(fā)展

C、信用制度的發(fā)展

D、國家政策的支持

【參考答案】：A,B,C

17、對上證企業(yè)債指數(shù)樣本描述錯誤的是()o

A、必須是在上海證券交易所上市交易的非股權(quán)連接類企業(yè)債券

B、必須是固定利率付息和一次還本付息的非股權(quán)連接類企業(yè)債券

C、必須是剩余期限在1年以上(含1年)的非股權(quán)連接類企業(yè)債券

D、必須是信用評級為投資級(BBB)以上的非股權(quán)連接類企業(yè)債券

【參考答案】：A

18、公司申請公司債券上市交易應(yīng)符合的條件是()o

A、公司債券的期限在1年以上

B、公司股本總額不少于3000萬元人民幣

C、公司債券實際發(fā)行額不少于5000萬元人民幣

D、公司申請債券上市時仍符合法定的公司債券發(fā)行條件

【參考答案】：A,C,D

【解析】B選項是股份有限公司申請股票上市的條件。

19、股票登記包括()o

A、配股登記

B、首次公開發(fā)行登記

C、增發(fā)新股登記

D、除權(quán)登記

【參考答案】：A,B,C

20、影響封閉式基金交易價格的因素包括()o

A、市場供求狀況

B、基金份額資產(chǎn)凈值

C、宏觀經(jīng)濟形勢

D、政治環(huán)境

【參考答案】:A,B,C,D

【解析】答案為ABCD。封閉式基金在證券交易所上市，其價格除

取決于基金份額資產(chǎn)凈值外，還受到市場供求狀況、宏觀經(jīng)濟形勢、政

治環(huán)境等多種因素的影響，所以其格與資產(chǎn)凈值常發(fā)生偏離。

三、不定項選擇題(共20題，每題1分)。

1、股票價格指數(shù)的編制步驟包括()O

A、選擇樣本股

B、選定某基期

C、計算計算期平均股價或市值，并作必要的修正

D、指數(shù)化

【參考答案】：A,B,C,D

2、嵌入式衍生工具使主合同的部分或全部現(xiàn)金流量將按照()或

類似變量的變動。

A、利率

B、匯率

C、價格或利率指數(shù)

D、信用等級或信用指數(shù)

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握金融衍生工具的分類。見教材第五章第一節(jié)，P147O

3、金融衍生工具從其自身交易的方法和特點可以分為()o

A、金融遠(yuǎn)期合約

B、金融期權(quán)

C、金融互換

D、結(jié)構(gòu)化金融衍生工具

【參考答案】：A,B,C,D

4、我國《公司法》規(guī)定股票發(fā)行價格可以是()o

A、票面金額

B、超過票面金額

C、低于票面金額

D、任意金額

【參考答案】：A,B

【解析】我國《公司法》規(guī)定股票發(fā)行價格可以按票面金額，也可

以超過票面金額，但不得低于票面金額。有面額股票的票面金額就是股

票發(fā)行價格的最低界限.

5、對存在活躍市場的投資品種，關(guān)于基金資產(chǎn)的估值的描述正確

的是()O

A、估值日有市價的，應(yīng)采用市價確定公允價值

B、估值日無市價的，但最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化，

應(yīng)采用最近交易市價確定公允價值

C、估值日無市價的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化的,

應(yīng)參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價，

確定公允價值

D、有充分證據(jù)表明最近交易市價不能真實反映公允價值的，應(yīng)對

最近交易的市價進(jìn)行調(diào)整，以確定投資品種的公允價值

【參考答案】：A,B,C,D

6、證券公司必須持續(xù)符合的風(fēng)險控制指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)包括()o

A、凈資本與各項風(fēng)險準(zhǔn)備之和的比例不得低于100%

B、凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于40%

C、凈資本與負(fù)債的比例不得低于10%

D、凈資產(chǎn)與負(fù)債的比例不得低于20%

【參考答案】：A,B,D

【解析】掌握證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理、有關(guān)凈資本及其計算、

風(fēng)險控制指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)和監(jiān)管措施的規(guī)定。見教材第七章第三節(jié)，P301o

7、關(guān)于紅籌股描述不正確的是()o

A、紅籌股不屬于外資股

B、紅籌股是指在中國境外注冊、在香港上市，但主要業(yè)務(wù)在中國

內(nèi)地或大部分股東權(quán)益來自中國內(nèi)-地的股票

C、紅籌股已經(jīng)成為內(nèi)地企業(yè)進(jìn)入國際資本市場籌資的一條重要渠

D、紅籌股屬于境外上市外資股

【參考答案】：D

【解析】見教材67頁關(guān)于境外上市外資股

8、利率期貨品種主要包括()o

A、單只股票期貨

B、債券期貨

C、主要參考利率期貨

D、股票組合的期貨

【參考答案】：B,C

9、關(guān)于股票價值與價格的敘述正確的是()o

A、股票的賬面價值又稱面值，即在股票票面上標(biāo)明的金額

B、股票價格又稱股票行市，是指股票在證券市場上買賣的價格，

從理論上說，股票價格應(yīng)由其價值決定

C、股票及其他有價證券的理論價格是根據(jù)現(xiàn)值理論而來的

D、股票的市場價格一般是指股票在一級市場上交易的價格，股票

的市場價格由股票的價值決定，但同時受許多其他因素的影響

【參考答案】：B,C

10、目前，我國證券投資基金的交易費用主要包括OO

A、交易傭金

B、過戶費

C、銀行間賬戶服務(wù)費

D、基金銷售服務(wù)費

【參考答案】：A,B

【解析】熟悉基金的管理費、托管費、交易費、運作費、銷售服務(wù)

費的含義和提取規(guī)定。見教材第四章第三節(jié)，P136O

11、存券銀行的職能包括()O

A、發(fā)行ADR

B、在ADR交易過程中，存券銀行負(fù)責(zé)ADR的注冊和過戶

C、存券銀行負(fù)責(zé)ADR的保管和清算

D、存券銀行為ADR持有者和基礎(chǔ)證券發(fā)行人提供信息和咨詢服務(wù)

【參考答案】：A,B,D

【解析】了解美國存托憑證種類以及與美國存托憑證的發(fā)行和交易

相關(guān)的機構(gòu)。見教材第五章第四節(jié)，P186O

12、證券投資基金業(yè)務(wù)是基金管理公司最核心的一項業(yè)務(wù)，主要包

括()。

A、基金募集與銷售

B、基金的投資管理

C、基金營運服務(wù)

D、基金回購

【參考答案】：A,B,C

13、《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》中對債權(quán)擔(dān)保的規(guī)定有

()O

A、證券公司向客戶融資融券，應(yīng)當(dāng)向客戶收取一定比例的保證金,

保證金只能用現(xiàn)金繳納

B、證券公司應(yīng)當(dāng)逐日計算客戶交存的擔(dān)保物價值與其所欠債務(wù)的

比例

C、客戶交存的擔(dān)保物價值與其債務(wù)的比例超過證券交易所規(guī)定水

平的，客戶可以按照證券交易所的規(guī)定和融資融券合同的約定，暫停繳

納，但不得提取擔(dān)保物

D、證券公司應(yīng)當(dāng)將收取的保證金以及客戶融資買人的全部證券和

融券賣出所得全部價款，分別存放在客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶和客戶

信用交易擔(dān)保資金賬戶，作為對該客戶融資融券所生債權(quán)的擔(dān)保物

【參考答案】：B,D

【解析】掌握《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》和業(yè)務(wù)指引的有

關(guān)規(guī)定。見教材第八章第一節(jié)，P340o

14、從2007年開始，全球證券市場的發(fā)展呈現(xiàn)出一些新的趨勢，

突出表現(xiàn)在()O

A、金融機構(gòu)的去杠桿化

B、金融監(jiān)管的改革

C、國際金融合作的進(jìn)一步加強

D、金融市場競爭更加自由化

【參考答案】：A,B,C

【解析】了解美國次貸危機爆發(fā)后全球證券市場出現(xiàn)的新趨勢。見

教材第一章第三節(jié)，P30o

15、影響股票價格波動的因素有()o

A、經(jīng)營業(yè)績

B、發(fā)展?jié)摿?/p>

C、發(fā)行數(shù)量

D、行業(yè)特點

【參考答案】：A,B,C,D

16、利率期貨品種主要包括()o

A、單只股票期貨

B、債券期貨

C、主要參考利率期貨

D、股票組合的期貨

【參考答案】：B,C

17、當(dāng)上市公司出現(xiàn)下列()情形的，深圳證券交易所對在創(chuàng)業(yè)板

上市的股票交易實行退市風(fēng)險警示。

A、最近兩年連續(xù)虧損(以最近兩年年度報告披露的當(dāng)年經(jīng)審計凈利

潤為依據(jù))

B、最近一個會計年度的財務(wù)會計報告顯示當(dāng)年經(jīng)審計凈資產(chǎn)為負(fù)

C、因財務(wù)會計報告存在重要的前期差錯或者虛假記載，被中國證

監(jiān)會責(zé)令改正但未在規(guī)定期限內(nèi)改正，且公司股票已停牌兩個月

D、未在法定期限內(nèi)披露年度報告或者中期報告

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】熟悉我國證券市場的上市制度。見教材第六章第二節(jié)，

P220?221o

18、為保證登記結(jié)算公司履行職能，登記結(jié)算公司應(yīng)具有()o

A、必備的服務(wù)設(shè)備

B、完善的數(shù)據(jù)安全保護(hù)措施

C、建立完善的業(yè)務(wù)、財務(wù)和安全防范等管理制度

D、建立完善的風(fēng)險管理系統(tǒng)

【參考答案】：A,B,C,D

19、根據(jù)協(xié)定價格與標(biāo)的物市場價格的關(guān)系，可將期權(quán)分為()o

A、實值期權(quán)

B、虛值期權(quán)

C、平價期權(quán)

D、升水期權(quán)

【參考答案】：A,B,C

20、通常將那些經(jīng)營業(yè)績較好，具有穩(wěn)定且較高的現(xiàn)金股利支付的

公司股票稱為OO

A、紅籌股

B、藍(lán)籌股

C、績優(yōu)股

D、潛力股

【參考答案】：B

【解析】掌握股利政策、股份變動等與股票相關(guān)的資本管理概念。

見教材第二章第一節(jié)，P53o

四、判斷題(共40題，每題1分)。

1、股份有限公司董事會每年度至少召開兩次會議，每次會議應(yīng)當(dāng)

于會議召開10日前通知全體董事和監(jiān)事。()

【參考答案】：正確

【解析】本題考察股份有限公司董事會的會議制度。根據(jù)規(guī)定，股

份有限公司董事會每年度至少召開兩次會議，每次會議應(yīng)當(dāng)于會議召開

10日前通知全體董事和監(jiān)事。

2、非流通國債是指不允許在流通市場上交易的國債，它不能自由

轉(zhuǎn)讓。()

【參考答案】：正確

3、社會保險基金一般由養(yǎng)老、醫(yī)療、失業(yè)、工傷、生育五項保險

基金組成。()

【參考答案】：正確

4、保證公司債是以公司的不動產(chǎn)作抵押而發(fā)行的債券。()

【參考答案】：錯誤

【解析】保證公司債是由第三方作為擔(dān)保人的債券。

5、公司股權(quán)分置改革的動議，原則上應(yīng)當(dāng)由全體股東一致同意提

出。()

【參考答案】：錯誤

6、證券公司投資銀行業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)重點防范因管理不善、權(quán)責(zé)

不明、未勤勉盡責(zé)等原因?qū)е碌姆娠L(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險及道德風(fēng)險。()

【參考答案】：正確

【解析】考點：掌握證券公司治理結(jié)構(gòu)的主要內(nèi)容；掌握證券公司

內(nèi)部控制的目標(biāo)、原則，熟悉證券公司各項業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的主要內(nèi)容。

見教材第七章第三節(jié).P297O

7、保本基金的投資目標(biāo)是在鎖定下跌風(fēng)險的同時力爭有機會獲得

潛在的高回報。()

【參考答案】：正確

【解析】熟悉各類基金的含義。見教材第四章第一節(jié)，P128o

8、《證券發(fā)行與承銷管理辦法》規(guī)定，對在深交所主板和中小企

業(yè)板上市的公司，規(guī)定都必須經(jīng)過初步詢價和累計投標(biāo)詢價兩個階段定

價。()

【參考答案】：錯誤

【解析】中小企業(yè)板上市的公司可以不進(jìn)行累計投票詢價

9、2010年4月16日，中國金融期貨交易所首份合約正式上市交

易。()

【參考答案】：正確

【解析】了解中國金融期貨交易所。見教材第五章第二節(jié)，P166O

10、證券在我國屬于“舶來品”，最早的股票是外商股票。()

【參考答案】：正確

【解析】中國最早的股票是外商股票，直到清朝的洋務(wù)運動中國才

有自己的股票。

11、公司以不動產(chǎn)的房契或地契作抵押，如果發(fā)生了公司不能償還

債務(wù)的情況，抵押的財產(chǎn)將被暫停使用還款后才能再使用。()

【參考答案】：錯誤

【解析】公司以房契或地契作抵押，如果發(fā)生了公司不能償還債務(wù)

的情況，抵押的財產(chǎn)將被出售，所得款項用來償還債務(wù)。

12、對資產(chǎn)評估機構(gòu)從事證券業(yè)務(wù)實行監(jiān)督管理的部門為財政部和

中國證監(jiān)會。()

【參考答案】：錯誤

13、股票的賬面價值又稱股票凈值或每股凈資產(chǎn)，是每股股票所代

表的實際資產(chǎn)的價值。()

【參考答案】：正確

14、歐洲債券市場上，附貨幣權(quán)證債券允許權(quán)證持有人以特定的價

格，即固定匯率將一種債券兌換成另一種債券。()

【參考答案】：錯誤

【解析】附貨幣權(quán)證債券允許權(quán)證持有人以特定的價格，即固定匯

率將一種貨幣兌換成另一種貨幣。

15、法人股是指企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會團體以

其依法可支配的資產(chǎn)投入公司形成的股份。()

【參考答案】：正確

16、保證金的水平由交易所或結(jié)算所制定，為了規(guī)避風(fēng)險初始保證

金的比率被嚴(yán)格限定期貨合約價值的5%?10%,最低不能低于4虬()

【參考答案】：錯誤

17、美國第一個證券交易所是在費城成立的。()

【參考答案】：正確

【解析】費城證券交易所是美國于1790年成立的第一個證券交易

所。

18、期權(quán)的時間價值不易直接計算，一般以期權(quán)的實際價格減去內(nèi)

在價值求得。()

【參考答案】：正確

19、證券金融公司應(yīng)當(dāng)以證券公司的名義開立轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券明細(xì)

賬戶。()

【參考答案】：正確

【解析】考點：掌握對證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的管理。見教

材第七章第四節(jié)，P312O

20、基礎(chǔ)工具價格的變幻莫測決定了金融衍生工具交易盈虧的不穩(wěn)

定性是金融衍生工具高風(fēng)險性的重要誘因。()

【參考答案】：正確

21、3個月期歐洲美元期貨屬于外匯期貨。()

【參考答案】：錯誤

【解析】3個