農(nóng)商銀行反洗錢培訓(xùn)和宣傳管理指引

農(nóng)商銀行反洗錢培訓(xùn)和宣傳管理指引第一章總則第一條為切實(shí)履行反洗錢義務(wù)，提高XX農(nóng)村信用社員工反洗錢理論知識(shí)與實(shí)踐水平，有效防范和打擊洗錢和恐怖融資等活動(dòng)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國(guó)人民銀行令〔2006〕第1號(hào)）及《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2016〕第3號(hào)）等法律法規(guī)，結(jié)合我省農(nóng)村信用社實(shí)際情況，特制定本指引。第二條本指引所稱反洗錢培訓(xùn)和宣傳，是指XX省農(nóng)村信用社各級(jí)機(jī)構(gòu)根據(jù)反洗錢法律法規(guī)及監(jiān)管要求，履行反洗錢義務(wù)，在轄內(nèi)機(jī)構(gòu)或所在地域，進(jìn)行反洗錢相關(guān)法律、法規(guī)以及業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)和宣傳的行為。第三條反洗錢培訓(xùn)和宣傳實(shí)行統(tǒng)一管理、分級(jí)負(fù)責(zé)的原則。XX省農(nóng)村信用社各級(jí)機(jī)構(gòu)反洗錢主管部門負(fù)責(zé)反洗錢培訓(xùn)和宣傳的日常管理以及相關(guān)組織協(xié)調(diào)工作，相關(guān)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)涉及本部門和本條線管理范圍內(nèi)反洗錢培訓(xùn)和宣傳。第四條本指引適用于XX省農(nóng)村信用社聯(lián)合社（以下簡(jiǎn)稱“省聯(lián)社”）和XX省農(nóng)村信用社系統(tǒng)內(nèi)具有獨(dú)立法人資格的農(nóng)村商業(yè)銀行（以下簡(jiǎn)稱“農(nóng)商銀行”）。第二章反洗錢培訓(xùn)第五條反洗錢培訓(xùn)組織省聯(lián)社負(fù)責(zé)全省農(nóng)村信用社系統(tǒng)反洗錢培訓(xùn)工作的組織、管理、指導(dǎo)和協(xié)調(diào)。根據(jù)監(jiān)管要求和行業(yè)實(shí)際，制訂全省農(nóng)村信用社系統(tǒng)年度反洗錢培訓(xùn)計(jì)劃并落實(shí)執(zhí)行。農(nóng)商銀行負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)范圍內(nèi)反洗錢培訓(xùn)工作的組織和管理。第六條反洗錢培訓(xùn)對(duì)象（一） 各級(jí)機(jī)構(gòu)理（董）事會(huì)、高級(jí)管理層和反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員；（二） 各級(jí)機(jī)構(gòu)反洗錢主管部門人員，包括部門負(fù)責(zé)人、反洗錢崗位人員（含專、兼職人員）；（三） 各級(jí)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部門人員，包括部門負(fù)責(zé)人、反洗錢崗位人員和負(fù)有反洗錢職責(zé)的工作人員；（四） 各級(jí)機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜員，包括反洗錢崗位人員和負(fù)責(zé)客戶識(shí)別、交易監(jiān)測(cè)等反洗錢職責(zé)的柜員。（五） 各級(jí)機(jī)構(gòu)新入職員工。第七條反洗錢培訓(xùn)內(nèi)容（一） 反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)。包括但不限于：洗錢及反洗錢的概念、特征、過程、手法、危害及其發(fā)展變化趨勢(shì)；反洗錢的體系、戰(zhàn)略目標(biāo)、制度框架以及各級(jí)機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)條線在反洗錢體系中的作用、職責(zé)等。（二） 國(guó)家的反洗錢政策和基本狀況。包括但不限于：最新洗錢活動(dòng)案例及手法；國(guó)際國(guó)內(nèi)反洗錢形勢(shì)；國(guó)際反洗錢互評(píng)估（三） 反洗錢法律法規(guī)。包括但不限于：已頒布實(shí)施的各項(xiàng)反洗錢法律、法規(guī)和規(guī)章；反洗錢立法過程、相關(guān)條款立法本意；大額交易和可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)等。（四） 反洗錢實(shí)務(wù)操作。包括但不限于：內(nèi)部的反洗錢制度、程序和措施；客戶盡職調(diào)查的內(nèi)容和要求；反洗錢系統(tǒng)操作及管理；大額交易和可疑交易監(jiān)測(cè)分析方法；大額交易和可疑交易報(bào)告流程；交易監(jiān)測(cè)指標(biāo)、模型的設(shè)置和優(yōu)化；可疑交易分析、識(shí)別和報(bào)告的要求和技巧；名單監(jiān)測(cè)管理方法及流程等。（五） 與反洗錢工作相關(guān)的其他知識(shí)。包括但不限于：與反洗錢工作相關(guān)的法律、財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)、審計(jì)、信息科技、外語(yǔ)等綜合性知識(shí)。第八條反洗錢培訓(xùn)方式反洗錢培訓(xùn)方式遵循“不同對(duì)象、不同方式；不同層次、不同內(nèi)容”的原則。各級(jí)機(jī)構(gòu)可結(jié)合自身業(yè)務(wù)實(shí)際，采取靈活多樣的培訓(xùn)方式。（一） 集中培訓(xùn)與現(xiàn)場(chǎng)討論；（二） 聘請(qǐng)專業(yè)人員集中授課；（三） 針對(duì)日常工作中發(fā)現(xiàn)的問題開展專題培訓(xùn)；（四）學(xué)習(xí)人民銀行或本行新的法規(guī)及制度。第九條反洗錢培訓(xùn)人員要求（一）所有員工每年應(yīng)接受至少1次包括反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定、反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)等內(nèi)容的培訓(xùn)。如遇相關(guān)制度與法律的修訂、增加，可以根據(jù)實(shí)際情況適當(dāng)增加。（二） 新員工入職前必須接受反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定、反洗錢基本知識(shí)的培訓(xùn)。（三） 反洗錢崗位人員必須經(jīng)過監(jiān)管部門組織的反洗錢崗位培訓(xùn)并取得相應(yīng)資質(zhì)。第十條反洗錢培訓(xùn)管理要求（一） 省聯(lián)社和農(nóng)商銀行應(yīng)于每年年初制定本機(jī)構(gòu)的反洗錢培訓(xùn)計(jì)劃，明確培訓(xùn)對(duì)象、次數(shù)、人數(shù)、內(nèi)容、形式、測(cè)試、考核及評(píng)估等。（二） 省聯(lián)社和農(nóng)商銀行應(yīng)建立反洗錢培訓(xùn)效果評(píng)估機(jī)制，及時(shí)總結(jié)培訓(xùn)情況，確保培訓(xùn)取得實(shí)效。（三） 省聯(lián)社和農(nóng)商銀行應(yīng)將培訓(xùn)相關(guān)資料及時(shí)歸檔、妥善保存。（四） 省聯(lián)社應(yīng)將反洗錢培訓(xùn)情況及時(shí)報(bào)告監(jiān)管部門，農(nóng)商銀行應(yīng)將反洗錢培訓(xùn)情況及時(shí)報(bào)告省聯(lián)社和監(jiān)管部門。第三章反洗錢宣傳第十一條農(nóng)商銀行應(yīng)根據(jù)省聯(lián)社和監(jiān)管部門統(tǒng)一部署，結(jié)合自身實(shí)際，持續(xù)開展反洗錢宣傳，不斷提高內(nèi)部員工和公眾客戶的反洗錢意識(shí)，營(yíng)造良好的反洗錢社會(huì)氛圍，提升本機(jī)構(gòu)反洗錢工作的有效性。第十二條反洗錢宣傳對(duì)象為內(nèi)部員工、客戶和社會(huì)公眾。第十三條反洗錢宣傳內(nèi)容（一） 洗錢活動(dòng)的基本特征與危害；（二） 金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)；（三） 反洗錢的法律法規(guī)和政策；（四） 我國(guó)反洗錢工作的進(jìn)展；（五） 農(nóng)商銀行反洗錢工作開展情況；（六） 其他需要宣傳的反洗錢內(nèi)容。第十四條農(nóng)商銀行應(yīng)結(jié)合自身業(yè)務(wù)實(shí)際，采取多種多樣的反洗錢宣傳形式，包括但不限于：設(shè)立反洗錢專柜進(jìn)行宣傳、網(wǎng)點(diǎn)張貼海報(bào)或懸掛橫幅、報(bào)刊雜志開設(shè)專欄、微信和網(wǎng)絡(luò)宣傳等。第十五條反洗錢宣傳管理要求（一） 農(nóng)商銀行應(yīng)于每年年初制定本機(jī)構(gòu)的反洗錢宣傳計(jì)劃，明確宣傳時(shí)間、地點(diǎn)、方式、內(nèi)容等。（二） 農(nóng)商銀行應(yīng)及時(shí)總結(jié)宣傳情況，將相關(guān)宣傳資料及時(shí)歸檔、妥善保存。（三） 農(nóng)商銀行應(yīng)將反洗錢宣傳情況及時(shí)報(bào)告省聯(lián)社和監(jiān)管部門