國際結算(雙語)第一章國際結算概述課件

一、國際結算的概念所謂國際結算，是指為清償國際間的債權債務關系而發(fā)生在不同國家之間的貨幣收付活動。DefinitionofInternationalsettlement：Internationalsettlementreferstothemoneytransferviabankstosettleaccounts,debtsandclaimsamongdifferentcountries.國際結算(雙語)第一章國際結算概述Threeelementsininternationalsettlement（國際結算中的三要素）：(1)Personsindifferentcountries（不同國家）(2)Bank’sParticipation（銀行參與）(3)Fundstransfer(資金轉移）國際結算(雙語)第一章國際結算概述三、國際結算的基本內容

ResearchobjectiveofInternationalSettlementToolsofinternationalpaymentandsettlement（國際結算工具）

BillofExchange

匯票

PromissoryNote本票Check支票Methodsofinternationalpaymentandsettlement（國際結算方式）Documentsofinternationalpaymentandsettlement（國際結算單據(jù)）

Financingof

internationalpaymentandsettlement（國際結算融資）Remittance匯款Collection托收Letterofcredit信用證Letterofguarantee銀行保函Invoice發(fā)票TransportDocuments運輸單據(jù)InsuranceDocuments保險單據(jù)Importtradefinance

進口貿易融資Exporttradefinance

出口貿易融資Factoring保理Forfeiting福費廷國際結算(雙語)第一章國際結算概述二、國際結算涉及的法律與國際慣例

InternationalCustomsandPractices

(一)與票據(jù)相關的法律和國際慣例InternationalPracticesconcerningBills:《英國票據(jù)法》BillofExchangeAct,1882《日內瓦統(tǒng)一票據(jù)法》JevaUniformBillAct.(二)與結算方式相關的國際慣例InternationalPracticesconcerningSettlement:《托收統(tǒng)一規(guī)則》UniformRulesforCollection,ICCPublicationNo.522《跟單信用證統(tǒng)一慣例》UniformCustomsandPracticeforCommercialDocumentaryCredits,1993Revision,ICCPublicationNo.500?UCP600?,2007(三)與單據(jù)相關的國際公約與國際慣例InternationalPracticesconcerningDocuments:《海牙規(guī)則》HagueRules、《漢堡規(guī)則》HamburgRules、《國際鐵路貨物運送公約》InternationalConventionConcerningtheTransportofGoodsbyRail、《國際鐵路貨物聯(lián)運協(xié)定》AgreementonInternationalRail-RoadthroughTransportofGoods、《聯(lián)合運輸單證統(tǒng)一規(guī)則》UniformRulesforaCombinedTransportDocuments、《倫敦保險協(xié)會貨物保險條款》InstituteCargoClauses,ICC、《國際貿易術語解釋通則》InternationalRulesforInterpretationofTradeTerms,Incoterms2000、《聯(lián)合國國際貿易法委員會仲裁規(guī)則》UNCITRALArbitrationRule等。國際結算(雙語)第一章國際結算概述第三節(jié)國際結算體系及銀行網(wǎng)絡

InternationalpaymentclearingsystemandBankingNetwork

一、銀行在國際結算中的作用TheroleofbankforInternationalSettlement1、銀行資金雄厚、資信優(yōu)良，可以為國際貿易結算提供信用保障，例如信用證和銀行保函。Bankcanprovidecreditprotectionforinternationaltradesettlementbecauseoffinancialstrengthandcreditquality,suchaslettersofcreditandbankguarantees.

2.銀行可提供貿易融資，如開展出口押匯、單據(jù)貼現(xiàn)等融資業(yè)務。Bankscanprovidetradefinance,suchasoutwardbills,billsdiscountingandotherfinanceoperations.3.銀行擁有效率高、安全性強的銀行網(wǎng)絡與資金轉移網(wǎng)絡。銀行在全球建立了分支機構以及代理行關系、賬戶關系，以拓展海外業(yè)務，加快資金的收付。Bankshavehighefficiency,safetybankingnetworkandfundstransfernetwork.

國際結算(雙語)第一章國際結算概述二、國際結算的銀行網(wǎng)絡(一)商業(yè)銀行的分支機構TypesofInternationalBankingOffices①分行和支行(BRANCH&SUB-BRANCH)，分行和支行之間的關系稱為“聯(lián)行關系(SISTERBANK)”②代表處(REPRESENTATIVEOFFICE)③經理處(AGENCYOFFICE)④子銀行(SUBSIDIARY)，它是在東道國注冊的獨立金融機構，具有法人地位⑤聯(lián)營銀行(AFFILIATEDBANK)⑥銀團銀行(CONSORTIUMBANK)國際結算(雙語)第一章國際結算概述(二)代理行(CORRESPONDENTBANKORCORRESPONDENTS)代理行是指相互間建立委托辦理業(yè)務的，具有往來關系的銀行。Abankhavingdirectconnectionorfriendlyservicerelationswithanotherbank.

– Acorrespondentbankingrelationshipexistswhentwobanksmaintaindepositswitheachother.– Correspondentbankisverynecessaryinglobaleconomy.Evenforlargeinternationalbank,suchasBankofChina,theestablishmentofthecorrespondentrelationshipisstillveryimportantbecausetheycannotdoanybusinesswithoutthecooperationoflocalbanks.國際結算(雙語)第一章國際結算概述HowtoestablishcorrespondentbankrelationshipChoosethebestbank– Thefollowingfactorsshouldbeconsidered:? Thereputationofthebank? SizeoftheBank? Serviceofferedbythebank? PhysicalfeatureandpersonnelSigningcontractandexchangingcontroldocuments(控制文件）? Controldocumentsinclude:–SpecimenSignature（印鑒樣本）–Telegraphictestkey（密押）–Termsandconditions（條款費率表）國際結算(雙語)第一章國際結算概述(三)賬戶行代理行建立代理關系后，就可以根據(jù)協(xié)議辦理委辦業(yè)務。但是，對于匯款、托收以及信用證業(yè)務，會涉及外匯資金的收付，需要雙方建立賬戶處理資金的清算。因此，代理行之間單方或者雙方互相在對方銀行開設賬戶，稱為賬戶代理行(DEPOSITORYCORRESPONDENTS)，簡稱賬戶行(DEPOSITORYBANK)。Banksalwaysopenanaccountinotherbanksinforeigncountries,thusformstheinter-bankaccounts.國際結算(雙語)第一章國際結算概述Depositorybankmustbecorrespondentbank,butcorrespondentbankisnotnecessarilydepositorybank.

賬戶行一定是代理行，代理行不一定是賬戶行。各銀行的開立賬戶的條件各不相同，在不同銀行建立賬戶的成本費有大有小。賬戶條件大致有以下幾種：①最低存款額；②存款利息；③透支額度及利息；④賬戶費用；⑤對賬單。①minimumdepositamount；②interestofdeposits；③overdraftlimitandinterest；④accountcost；⑤statements國際結算(雙語)第一章國際結算概述MidlandBank,London,UK

Citibank,NewYork,USA1000USDa/c

1000GBPa/c

FromtheviewofMidlandBank,thisaccountiscalledNostroAccount(往賬).FromtheviewofCitibank,thisaccountiscalledVostroAccount(來賬).FromtheviewofMidlandBank,thisaccountiscalledVostroAccount(來賬).FromtheviewofCitibank,thisaccountiscalledNostroAccount(往賬).國際結算(雙語)第一章國際結算概述Inter-bank accounts(銀行往來帳戶）? Tocreditsb’sa/cwith–貸記某人或某某單位帳戶一定金額? Todebitsb’sa/cwith–借記某人或某某單位賬戶一定金額? CreditAdviceandDebitAdvice–貸記報單和借記報單國際結算(雙語)第一章國際結算概述三、國際支付體系

Internationalclearingsystem

目前，全世界有三大貨幣清算系統(tǒng)：1.紐約銀行同業(yè)電子清算系統(tǒng)(ClearingHouseInterbankPaymentSystem，CHIPS)。它是國際美元收付的計算機網(wǎng)絡，總部設在紐約。2.倫敦銀行同業(yè)自動清算系統(tǒng)(ClearingHouseAutomatedPaymentSystem，CHAPS)。它以高度計算機自動化代替票據(jù)交換，各商業(yè)銀行在清算銀行開設賬戶，總部設在倫敦。3.環(huán)球銀行金融電信協(xié)會(TheSocietyforWorldwideInterbankFinancialTelecommunication，SWIFT)。該系統(tǒng)可以自動儲存信息、自動加押、自動核對密押。SWIFT以其費用低廉、安全、可靠、快捷、標準化、自動化等優(yōu)點，已成為銀行之間劃撥資金、開立信用證和往來聯(lián)系的主要通信工具。SWIFT在銀行界的廣泛使用，對提高國際銀行同業(yè)間的信息處理與交換具有深遠的意義。目前，除世界少數(shù)落后國家外，銀行之間的信息往來普遍采用SWIFT方式。國際結算(雙語)第一章國際結算概述TARGET歐洲間實時全額自動清算系統(tǒng)

(Trans-EuropeanAutomate