公司理財(cái)客戶(hù)經(jīng)理崗位職責(zé)范文

第頁(yè)共頁(yè)公司理財(cái)客戶(hù)經(jīng)理崗位職責(zé)范文一、崗位職責(zé)1.資金管理-負(fù)責(zé)管理公司客戶(hù)的資金，實(shí)時(shí)監(jiān)控客戶(hù)賬戶(hù)資金情況，確?？蛻?hù)賬戶(hù)資金安全。-協(xié)助客戶(hù)進(jìn)行資金規(guī)劃和管理，根據(jù)客戶(hù)的財(cái)務(wù)狀況和需求，提供合理的資金配置建議。-跟蹤客戶(hù)資金流向，及時(shí)解決客戶(hù)在資金調(diào)度上的問(wèn)題，確保客戶(hù)資金的穩(wěn)定和增值。2.理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售-根據(jù)客戶(hù)需求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，向客戶(hù)介紹合適的理財(cái)產(chǎn)品。-解答客戶(hù)關(guān)于理財(cái)產(chǎn)品的疑問(wèn)，幫助客戶(hù)了解理財(cái)產(chǎn)品的特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)。-推薦并與客戶(hù)確認(rèn)理財(cái)產(chǎn)品的購(gòu)買(mǎi)金額和期限，獲取客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)意向。-根據(jù)公司制定的銷(xiāo)售目標(biāo)，完成理財(cái)產(chǎn)品的銷(xiāo)售任務(wù)。3.客戶(hù)維護(hù)與發(fā)展-建立并維護(hù)與客戶(hù)的良好關(guān)系，通過(guò)電話(huà)、郵件、微信等方式與客戶(hù)保持溝通。-定期了解客戶(hù)的需求變化和投資狀況，提供針對(duì)性的理財(cái)建議。-及時(shí)處理客戶(hù)的投訴和問(wèn)題，解決客戶(hù)遇到的困難和難題。-積極開(kāi)展客戶(hù)開(kāi)發(fā)工作，引導(dǎo)現(xiàn)有客戶(hù)增加投資，爭(zhēng)取新的客戶(hù)資源。4.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和控制-負(fù)責(zé)對(duì)客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估，確定合適的理財(cái)產(chǎn)品。-監(jiān)測(cè)并評(píng)估理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)狀況，確保客戶(hù)投資的安全和收益。-及時(shí)對(duì)客戶(hù)投資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行警示和提醒，促使客戶(hù)保持理性投資。-配合公司內(nèi)部部門(mén)，制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理和控制方案。5.團(tuán)隊(duì)合作-協(xié)助上級(jí)制定團(tuán)隊(duì)銷(xiāo)售計(jì)劃和目標(biāo)，積極參與團(tuán)隊(duì)活動(dòng)和討論。-跟進(jìn)團(tuán)隊(duì)內(nèi)部的銷(xiāo)售情況，支持團(tuán)隊(duì)成員實(shí)現(xiàn)銷(xiāo)售目標(biāo)。-分享相關(guān)行業(yè)和市場(chǎng)信息，提供團(tuán)隊(duì)需要的銷(xiāo)售支持和資源。-協(xié)調(diào)并解決團(tuán)隊(duì)內(nèi)部的協(xié)作問(wèn)題，提高團(tuán)隊(duì)工作效率和凝聚力。二、任職要求1.學(xué)歷：本科及以上學(xué)歷，金融、經(jīng)濟(jì)、財(cái)務(wù)等相關(guān)專(zhuān)業(yè)背景優(yōu)先。2.工作經(jīng)驗(yàn)：具備2年以上金融機(jī)構(gòu)、銀行或證券公司相關(guān)銷(xiāo)售或客戶(hù)經(jīng)理工作經(jīng)驗(yàn)。3.業(yè)務(wù)能力：熟練掌握理財(cái)產(chǎn)品知識(shí)和銷(xiāo)售技巧，具備一定的財(cái)務(wù)規(guī)劃和資產(chǎn)管理能力。4.專(zhuān)業(yè)技能：熟練使用金融信息系統(tǒng)和辦公軟件，具備良好的數(shù)據(jù)分析和報(bào)告撰寫(xiě)能力。5.業(yè)務(wù)素質(zhì)：具備較強(qiáng)的溝通能力和人際交往能力，善于發(fā)現(xiàn)并解決客戶(hù)需求，有良好的服務(wù)意識(shí)。6.個(gè)人品質(zhì)：具備良好的職業(yè)道德和職業(yè)修養(yǎng)，具備團(tuán)隊(duì)合作精神和抗壓能力，具備良好的自我管理能力。三、績(jī)效考核指標(biāo)1.銷(xiāo)售指標(biāo)：根據(jù)公司設(shè)定的銷(xiāo)售目標(biāo)，完成理財(cái)產(chǎn)品的銷(xiāo)售任務(wù)。2.客戶(hù)滿(mǎn)意度：通過(guò)客戶(hù)反饋和投訴率等指標(biāo)評(píng)估客戶(hù)對(duì)服務(wù)的滿(mǎn)意度。3.資金增值效果：根據(jù)客戶(hù)賬戶(hù)的投資收益率和資產(chǎn)增值情況評(píng)估績(jī)效。4.團(tuán)隊(duì)合作評(píng)價(jià)：根據(jù)團(tuán)隊(duì)內(nèi)部的工作合作情況評(píng)估團(tuán)隊(duì)成員的合作能力。5.個(gè)人發(fā)展：參加公司組織的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，提升個(gè)人業(yè)務(wù)