公司理財客戶經(jīng)理崗位職責范文

第頁共頁公司理財客戶經(jīng)理崗位職責范文一、崗位職責1.資金管理-負責管理公司客戶的資金，實時監(jiān)控客戶賬戶資金情況，確?？蛻糍~戶資金安全。-協(xié)助客戶進行資金規(guī)劃和管理，根據(jù)客戶的財務狀況和需求，提供合理的資金配置建議。-跟蹤客戶資金流向，及時解決客戶在資金調(diào)度上的問題，確?？蛻糍Y金的穩(wěn)定和增值。2.理財產(chǎn)品銷售-根據(jù)客戶需求和風險承受能力，向客戶介紹合適的理財產(chǎn)品。-解答客戶關于理財產(chǎn)品的疑問，幫助客戶了解理財產(chǎn)品的特點和風險。-推薦并與客戶確認理財產(chǎn)品的購買金額和期限，獲取客戶購買意向。-根據(jù)公司制定的銷售目標，完成理財產(chǎn)品的銷售任務。3.客戶維護與發(fā)展-建立并維護與客戶的良好關系，通過電話、郵件、微信等方式與客戶保持溝通。-定期了解客戶的需求變化和投資狀況，提供針對性的理財建議。-及時處理客戶的投訴和問題，解決客戶遇到的困難和難題。-積極開展客戶開發(fā)工作，引導現(xiàn)有客戶增加投資，爭取新的客戶資源。4.風險評估和控制-負責對客戶的風險承受能力進行評估，確定合適的理財產(chǎn)品。-監(jiān)測并評估理財產(chǎn)品的風險狀況，確?？蛻敉顿Y的安全和收益。-及時對客戶投資風險進行警示和提醒，促使客戶保持理性投資。-配合公司內(nèi)部部門，制定并執(zhí)行風險管理和控制方案。5.團隊合作-協(xié)助上級制定團隊銷售計劃和目標，積極參與團隊活動和討論。-跟進團隊內(nèi)部的銷售情況，支持團隊成員實現(xiàn)銷售目標。-分享相關行業(yè)和市場信息，提供團隊需要的銷售支持和資源。-協(xié)調(diào)并解決團隊內(nèi)部的協(xié)作問題，提高團隊工作效率和凝聚力。二、任職要求1.學歷：本科及以上學歷，金融、經(jīng)濟、財務等相關專業(yè)背景優(yōu)先。2.工作經(jīng)驗：具備2年以上金融機構、銀行或證券公司相關銷售或客戶經(jīng)理工作經(jīng)驗。3.業(yè)務能力：熟練掌握理財產(chǎn)品知識和銷售技巧，具備一定的財務規(guī)劃和資產(chǎn)管理能力。4.專業(yè)技能：熟練使用金融信息系統(tǒng)和辦公軟件，具備良好的數(shù)據(jù)分析和報告撰寫能力。5.業(yè)務素質(zhì)：具備較強的溝通能力和人際交往能力，善于發(fā)現(xiàn)并解決客戶需求，有良好的服務意識。6.個人品質(zhì)：具備良好的職業(yè)道德和職業(yè)修養(yǎng)，具備團隊合作精神和抗壓能力，具備良好的自我管理能力。三、績效考核指標1.銷售指標：根據(jù)公司設定的銷售目標，完成理財產(chǎn)品的銷售任務。2.客戶滿意度：通過客戶反饋和投訴率等指標評估客戶對服務的滿意度。3.資金增值效果：根據(jù)客戶賬戶的投資收益率和資產(chǎn)增值情況評估績效。4.團隊合作評價：根據(jù)團隊內(nèi)部的工作合作情況評估團隊成員的合作能力。5.個人發(fā)展：參加公司組織的培訓和學習，提升個人業(yè)務